Risk management
CDD van vorm naar inhoud
Arnhem, 28 september 2010
Stelling
Met partijen van wie de reputatie ter discussie
staat wordt geen zaken gedaan.
Maatschappelijke ontwikkelingen
Integriteit en financieel economische criminaliteit
Toename wet- en regelgeving
Repressief naar preventief
Wet- en regelgeving
Samenvoeging WID en Wet MOT
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van
terrorisme (Wwft)
Gelijktijdig met de implementatie van de 3e EU richtlijn
Riskbased benadering
Cliëntonderzoek en meldplicht
Cliënt onderzoek WWFT
Identificatie en verificatie
Identificeren UBO
Doel en aard vaststellen
Monitoren transacties
Vaststellen herkomst vermogen
Stelling
Voor achtergrond onderzoek kan volstaan
worden met uitgebreid “Googlen”
Bronnen
Open bronnen
Niet officiële bronnen
- Internet- Pers- Lexis Nexis- Sites
Officiële bronnen
- K.v.K.- Kadaster- Div. lijsten- D & B
Gesloten bronnen
- V.O.G.
- B.K.R.
Risico Matrix
Hoog 1%
Midden 4%
Laag 95 %
Laag Midden Hoog Onaccept.
Risico indicatoren
Landen
Branches
Personen en bedrijven
Constructies met rechtspersonen
Functies; PEP
Inkomen en vermogen
Vrije beroepsbeoefenaars 2009
Ongebruikelijke transacties 2009
Verdachte transacties 2009
Witwassen 420bis (ter en quarter)
Als schuldig aan witwassen…
a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de
vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult,
dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende van een voorwerp
is of het voorhanden heeft, terwijl hij weet dat het voorwerp –
onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf;
b. hij die van een voorwerp gebruik maakt of een voorwerp omzet
terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddeliljk of middellijk –
afkomstig is uit enig misdrijf.
Witwasproces
Implementatie Overboeking Integratie
Het wisselen van
contante gelden in
andere valuta en het
inbrengen van het
contante geld in het
girale circuit
Het overboeken van girale
gelden naar verschillende
bankrekeningen, waarbij gebruik
wordt gemaakt van buitenlandse
rechtspersonen e.d.
De ogenschijnlijk
legale gelden
gebruiken voor
investeringen
Gronddelicten en witwassen
Proces van gronddelict en witwassen
Gronddelict Implementatie Overboeking Integratie
Drugshandel, diefstal,
corruptie, wapen-
handel, oplichting,
faillissementsfraude
Gronddelicten en witwassen
Aanwijzing witwassen College van PG’s:
Het ontbreken van een legale economische verklaring
Transacties staan niet in verhouding tot inkomsten
Fysiek vervoer van contant geld
Persoon onderhoudt/onderhield veel contacten met
personen met criminele antecedenten
Weigering om iets te verklaren over herkomst van gelden
De Witwaslijst
Witwassen
Vier witwasmethodieken:
Het voorwenden van inkomsten
Het voorwenden van leningen
Het voorwenden van waardefluctuaties
Het voorwenden van vermogensoverdracht
Criminalteit en Vastgoed
Witwassen en Vastgoed
Holland Integrity Group
Contactgegevens:
Adres Teleport TowersKingsfordweg 1511043 GR Amsterdam
Telefoon +31 (0)20 4917720
Fax +31 (0)20 4917714
Website www.hollandintegritygroup.nl