Download ppt - INSTRUMENTI I MJERE MONETARNE POLITIKE

INSTRUMENTI I MJERE MONETARNE POLITIKE

Direkcija za provođenje monetarne politikerujan 2007.

Temeljni propisi

Zakon o HNB-u

Odluke Savjeta HNB-a

Odluke i upute guvernera HNB-a

Ugovori

Zakon o HNB-u

II. POSLOVANJE HRVATSKE NARODNE BANKE - 1. MONETARNA I DEVIZNA POLITIKA Nadležnost i ovlasti za provođenje monetarne i

devizne politike (Članak 8.) Poslovi na otvorenom tržištu (Članak 9.) Odobravanje kredita bankama (Članak 10.) Kamatne stope na kreditne i diskontne poslove

(Članak 12.) Obvezna pričuva (Članak 13.)

Odluke Savjeta HNB-a

Odluka o polaganju novčanog depozita kod Hrvatske narodne banke

Odluka o uvjetima za odobrenje kratkoročnog kredita na osnovi zaloga vrijednosnih papira (lombardni kredit)

Odluka o uvjetima za odobrenje untardnevnog kredita na osnovi zaloga vrijednosnih papira

Odluka o obveznoj pričuvi Odluka o graničnoj obveznoj pričuvi Odluka o posebnoj obveznoj pričuvi na obveze po izdanim

vrijednosnim papirima Odluka o kratkoročnom kreditu za likvidnost Odluka o kamatnim stopama i naknadama Hrvatske narodne

banke Odluka o diskontnoj (eskontnoj) stopi Hrvatske narodne banke

Odluke i upute guvernera HNB-a Odluke guvernera HNB-a

Odluka o blagajničkim zapisima Hrvatske narodne banke Odluka o upisu obveznih blagajničkih zapisa Hrvatske

narodne banke Odluka o minimalno potrebnim deviznim potraživanjima Odluka o načinu i rokovima dostavljanja izvješća o stanju

određenih potraživanja i obveza u stranim sredstvima plaćanja

Odluka o obvezi dostavljanja Izvješća o trgovanju na novčanom tržištu

Odluka o načinu obračuna, naplate i plaćanja kamata i naknada Hrvatske narodne banke

Odluka o načinu i rokovima dostavljanja podataka o prometu na tržištu stranih sredstava plaćanja

Odluke i upute guvernera HNB-a Upute guvernera HNB-a

Uputa za provedbu Odluke o obveznoj pričuvi Uputa za provedbu Odluke o graničnoj obveznoj pričuvi Uputa za provedbu Odluke o posebnoj obveznoj pričuvi na

obveze po izdanim vrijednosnim papirima

Ugovori

Okvirni ugovor o povratnoj kupnji vrijednosnih papira (Okvirni repo ugovor)

Dodatak I. Okvirnom ugovoru o povratnoj kupnji vrijednosnih papira (Okvirnom repo ugovoru)

Okvirni ugovor o unutardnevnom i lombardnom kreditu

Instrumenti monetarne politike

obvezne pričuve obvezna pričuva – kunski i devizni dio granična obvezna pričuva posebna obvezna pričuva

obvezni blagajnički zapisi instrumenti za upravljanje likvidnošću

operacije na otvorenom tržištu stalno raspoložive mogućnosti obvezna pričuva

ostali instrumenti kratkoročni kredit za likvidnost blagajnički zapisi

Mjere za praćenje kunske idevizne likvidnosti banaka

minimalno potrebna devizna potraživanja

Izvješće o trgovanju na novčanom tržištu Izvješće o stanju određenih potraživanja i obveza

u stranim sredstvima plaćanja

Izvješće o prometu na tržištu stranih sredstava

plaćanja

Obvezna pričuva

obveznici: domaće banke i podružnice stranih banaka

osnovica: kunski dio - obuhvaća kunske izvore sredstava, i to

primljene depozite i kredite u kunama (sa i bez valutne klauzule), izdane dužničke vrijednosne papire u kunama, hibridne i podređene instrumente u kunama (s valutnom klauzulom i bez valutne klauzule) i ostale financijske obveze u kunama

devizni dio - sastoji se od deviznih izvora sredstava, i to primljenih deviznih depozita i kredita, obveza po izdanim vrijednosnim papirima u devizama (osim vlasničkih vrijednosnih papira banke), hibridnih i podređenih instrumenata u devizama i ostalih financijskih obveza u devizama

Obvezna pričuva

kunski i devizni dio osnovice izračunavaju se posebno, a čine ih prosječna dnevna stanja kunskih i deviznih izvora sredstava u jednom obračunskom razdoblju

obračunsko razdoblje: od prvoga do posljednjeg dana kalendarskog mjeseca

stopa: 17% od obračunatoga deviznog dijela obvezne pričuve

50% se uključuje u obračunati kunski dio obvezne pričuve i izvršava u kunama

razdoblje održavanja: od druge srijede u mjesecu do dana koji prethodi drugoj

srijedi sljedećeg mjeseca

Obvezna pričuva

postoci izdvajanja: kunskog dijela obvezne pričuve iznosi 70% deviznog dijela:

obračunatog na temelju deviznih sredstava nerezidenata i deviznih sredstava primljenih od pravnih osoba u posebnom odnosu prema banci - 100%

preostaloga deviznog dijela obvezne pričuve - 60% valuta izdvajanja deviznog dijela: EUR, USD

održavanje: preostali dio obvezne pričuve mora se održavati

prosječnim dnevnim stanjima likvidnih potraživanja

Obvezna pričuva

stopa remuneracije (stopa po kojoj se plaća naknada): na sredstva kunskog dijela obvezne pričuve izdvojena na

poseban račun obvezne pričuve kod HNB-a : 0,75% na izdvojena sredstva deviznog dijela obvezne pričuve -

kamatna stopa na dan izdvajanja deviznog dijela obvezne pričuve za izdvajanje:

u USD: 50% U.S. Federal Funds Target Rate u EUR: 50% ECB Minimum Bid Refinance Rate

R. br.

OBRAČUN OBVEZNE PRIČUVE na dan 10. listopada 2007.za obračunsko razdoblje od 1. do 30. rujna 2007.

KUNSKI DIO OP u kunama

DEVIZNI DIO OP u kunama

a b

Izvori sredstava - prosječno dnevno stanje u obračunskom razdoblju:

100.000.000 125.000.0001.

- primljeni depoziti- primljeni krediti- izdani dužnički vrijednosni papiri

- financijske obveze koje se drže radi trgovanja- hibridni i podređeni instrumenti- obveze po ostalim osnovama

2.

Odbitne stavke:- depoziti koji su primljeni na ime pomoći područjima stradalim od elementarnih nepogoda, uključujući i sredstva solidarnosti za otklanjanje posljedica ratnih razaranja- depoziti, krediti, hibridni i podređeni instrumenti primljeni od HBOR-a

7.500.000 250.000

3. Osnovica za obračun obvezne pričuve (red. br. 1 - red. br. 2) 92.500.000 124.750.000

4. Obračunata obvezna pričuva - 17% od osnovice (17%* red. br. 3) 15.725.000 21.207.500

5.Dio devizne obvezne pričuve koji se izdvaja/održava u kunama - 50% od deviznog dijela OP(50% * red. br. 4.b)

10.603.750

6.Ukupno obračunata obvezna pričuva(kunski dio: red. br. 4.a + red. br. 5.b) (devizni dio: red. br. 4.b - red. br. 5.b)

26.328.750 10.603.750

7.Dio obračunate kunske obvezne pričuve za izdvajanje na poseban račun kod HNB-a(70% * red. br. 6.a)

18.430.125

8.Dio devizne obvezne pričuve za izdvajanje na devizne račune HNB-a(red. br. 9.b + red. br. 10.b)

7.722.075

9. - po stopi od 100% (postotak pod red. br. 12.b * red. br. 6.b) 3.399.562

10. - po stopi od 60% (60% * (red. br. 6.b - red. br. 9.b) 4.322.513

11. Ukupno devizna sredstva nerezidenata i pravnih osoba u posebnom odnosu s bankom 40.000.000

12.Udio deviznih sredstava nerezidenata i pravnih osoba u posebnom odnosu s bankom u osnovici za obračun obvezne pričuve (red. br. 11.b / red. br. 3.b u %)

32,06%

13.Dio obvezne pričuve koji se održava prosječnim dnevnim stanjima računa(kunski dio: red. br. 6.a - red. br. 7.a) (devizni dio: red. br. 6.b - red. br. 8.b)

7.898.625 2.881.675

Granična obvezna pričuva obveznici: domaće banke i podružnice stranih banaka osnovica: pozitivna razlika između prosječnoga dnevnog stanja

pojedinih izvora sredstava i pojedinih pasivnih izvanbilančnih zapisa (potencijalnih obveza) u određenom obračunskom razdoblju i prosječnoga dnevnog stanja tih izvora sredstava i potencijalnih obveza u početnim obračunskim razdobljima

stope: 55% (40% i 15%) obračunsko razdoblje: od prvoga do posljednjega dana kalendarskog

mjeseca početna obračunska razdoblja:

od 1. do 30. lipnja 2004. od 1. do 30. studenoga 2005. od 1. do 31. svibnja 2006.

dan obračuna: druga srijeda u mjesecu cjelokupna granična obvezna pričuva izdvaja se u stranoj valuti na

devizne račune HNB-a valuta izdvajanja: EUR, USD na sredstva izdvojene granične obvezne pričuve HNB ne plaća

naknadu

R. br.

OBRAČUN GRANIČNE OBVEZNE PRIČUVE na dan 10. listopada 2007. za obračunsko razdoblje od 1. do 30. rujna 2007.

Prosječno dnevno stanje izvora sredstava

u kunama

Izvori sredstava nerezidenata i pravnih osoba u posebnom odnosu s bankom

1. - u tekućem obračunskom razdoblju 100.000.000

2. - u početnom obračunskom razdoblju od 1. do 30. lipnja 2004. 83.000.000

3. - u početnom obračunskom razdoblju od 1. do 30. studenoga 2005. 97.000.000

Izvori sredstava osoba koje obavljaju djelatnost financijskog najma (lizinga)

4. - u tekućem obračunskom razdoblju 135.000

5. - u početnom obračunskom razdoblju od 1. do 30. studenoga 2005. 140.000

Garancije i jamstva u korist nerezidenata na osnovi kojih se domaće osobe zadužuju u inozemstvu


7. - u početnom obračunskom razdoblju od 1. do 30. studenoga 2005. 7.000

Izvori sredstava nerezidenata i pravnih osoba u posebnom odnosu s bankom za financiranje domaćih osoba putem sindiciranih kredita i za plasmane putem mandatnih poslova


9. - u početnom obračunskom razdoblju od 1. do 31. svibnja 2006. 3.000

10. Ukupno Osnovica I. (red. br. 1 - red. br. 2) - pozitivna razlika ili 0 17.000.000

11. Ukupno Osnovica II. (red. br. 1. - red. br. 3) - pozitivna razlika ili 0 3.000.000

12. Ukupno Osnovica III. (red. br. 13 + red. br. 14 ) 0

13. Ukupno Osnovica III.a (red. br. 4. - red. br. 5. ) - pozitivna razlika ili 0 (-5.000) 0

14. Ukupno Osnovica III.b (red. br. 6. - red. br. 7. ) - pozitivna razlika ili 0 (-1.000) 0

15. Ukupno Osnovica IV. (red. br. 8 - red. br. 9 ) - pozitivna razlika ili 0 500

14. Obračunata granična obvezna pričuva I. (40% * red. br. 10) 6.800.000

15. Obračunata granična obvezna pričuva II. (15% * red. br. 11) 450.000

16. Obračunata granična obvezna pričuva III. (55% * red. br.12) 0

17. Obračunata granična obvezna pričuva IV. (55% + red. br. 15) 275

18. Ukupno obračunata granična obvezna pričuva (red. br. 14 + 15 + 16 +17) 7.250.275

Posebna obvezna pričuva obveznici: domaće banke i podružnice stranih banaka osnovica:

kunski dio - pozitivna razlika između prosječnoga dnevnog stanja izdanih vrijednosnih papira u kunama u određenome obračunskom razdoblju i u početnome obračunskom razdoblju

devizni dio - pozitivna razlika između prosječnoga dnevnog stanja izdanih vrijednosnih papira u devizama u određenome obračunskom razdoblju i u početnome obračunskom razdoblju

stanje izdanih vrijednosnih papira koje se uključuje u GOP, ne uključuje se u POP

stopa: 55% obračunsko razdoblje: od prvoga do posljednjega dana kalendarskog

mjeseca početno obračunsko razdoblje: od 1. do 31. siječnja 2006. dan obračuna: druga srijeda u mjesecu cjelokupna posebna obvezna pričuva izdvaja se na račune HNB-a:

kunski dio - u HRK na račun posebne obvezne pričuve što ga vodi HNB devizni dio - u EUR i USD na devizne račune HNB-a

za sredstva izdvojene posebne obvezne pričuve HNB ne plaća naknadu

Obvezni blagajnički zapisi nematerijalizirani neprenosivi obvezni blagajnički zapisi

nominirani u kunama obveznici: banke koje na kraju obračunskog razdoblja u

odnosu na 30. lipnja 2007. godine ostvare rast plasmana po stopi većoj od stope dopuštene za to razdoblje

obračunsko razdoblje uvijek počinje 1. srpnja 2007., a završava posljednjeg dana svakoga kalendarskog mjeseca tekuće godine

dopuštena stopa rasta plasmana za svako obračunsko razdoblje utvrđuje se na slijedeći način: u razdoblju od 1. do 31. srpnja 2007. godine iznosi 0,5 % u svakom idućem razdoblju povećava se za 0,5 postotnih bodova

Obvezni blagajnički zapisi osnovica je dvostruka i čini je porast plasmana temeljnih na

rastu bilančne i izvanbilančne imovine; porast plasmana za svaku kategoriju (bilančnu i izvanbilančnu) izračunava se zasebno kao pozitivna razlika između stanja plasmana na kraju obračunskog razdoblja i stanja istih plasmana na 30. lipnja 2007. uvećanog za iznos koji se dobije primjenom dopuštene stope rasta plasmana za pojedino obračunsko razdoblje

stopa upisa: 50% od osnovice rok dospijeća: 360 dana stopa remuneracije: jednaka stopi remuneracije na kunski dio

obvezne pričuve izvještavanje Hrvatske narodne banke: mjesečno

R. br.

Obračun upisa OBZ-a na dan 22. listopada 2007.za obračunsko razdoblje od 1. srpnja 2007. do 30. rujna 2007.

Stanje na dan 30. lipnja 2007. u kunama

Stanje na kraju obračunskog razdoblja

u kunama

a b

1. Ukupna imovina (neto) 100.000.000,00 105.000.000,00

2. Posebne rezerve za identificirane gubitke na skupnoj osnovi 850.000,00 1.000.000,00

3. Ispravak vrijednosti 2.000.000,00 2.000.000,00

4.Izvanbilančne stavke: garancije, akreditivi, mjenice, okvirni krediti i obveze financiranja, ostale rizične klasične izvanbilančne stavke

20.000.000,00 21.000.000,00

5. Prodana potraživanja s osnove danih kredita 100.000,00

6. Otpisana potraživanja iskazana u izvanbilančnoj evidenciji 2.500.000,00 2.500.000,00

7.Odbitne stavke: gotovina, depoziti kod HNB-a i banaka, krediti bankama, ostala potraživanja od nerezidenata, potraživanja od RH itd.

40.000.000,00 44.000.000,00

8. Stanje imovine (red. br. 1 + red. br. 2. + red. br. 3 + red. br. 5 - red. br. 7) 62.850.000,00 64.100.000,00

9. Dopušteni rast imovine (red. br. 8.a * dopuštena stopa rasta za rujan (1,5%)) 942.750,00

10. Ukupno imovina (red. br. 8 + red. br. 9) 63.792.750,00 64.100.000,00

11. Bilančni dio osnovice (red. br. 10.b - red. br. 10.a) - pozitivna razlika ili 0 307.250,00

12. Stanje izvanbilančnih stavki (red. br. 4 + red. br. 6) 22.500.000,00 23.500.000,00

13. Dopušteni rast izvanbilančnih stavki (red. br. 12.a * dopuštena stopa rasta za rujan (1,5%)) 337.500,00

14. Ukupno izvanbilančne stavke (red. br. 12 + red. br. 13) 22.837.500,00 23.500.000,00

15. Izvanbilančni dio osnovice (red. br. 14.b - red. br. 14.a) - pozitivna razlika ili 0 662.500,00

16. UKUPNO OSNOVICA (red. br. 11.b + red. br. 15.b) 969.750,00

17. Obvezni blagajnički zapisi za upis (red. br. 16.b * 50%) 484.875,00

OKVIR ZA UPRAVLJANJE LIKVIDNOŠĆUINSTRUMEN

TVRSTA

OPERACIJEOBLIK OPERACIJE UČESTALOST DOSPIJEĆE

povećanje likvidnosti

smanjenje likvidnosti

Operacije na otvorenom tržištu

redovite operacije

obratne repo operacije

_ jednom tjedno 1 tjedan

operacije fine prilagodbe

obratne repo operacijeizravne kupnje VP

repo operacijeizravne prodaje VPizdavanje BZ

prema potrebi nije standardizirano

strukturne operacije

izravne kupnje VPobratne repo operacije

izravne prodaje VP repo operacije

prema potrebi nije standardizirano

Stalno raspoložive mogućnosti

lombardni kredit

unutardnevni kredit

kredit uz zalog VP _ svakodnevno prekonoćnodo kraja radnog dana kada je odobren

polaganje depozita kod HNB

_ depozit svakodnevno prekonoćno

Obvezna pričuva – kunski dio

_ izdvojeni depozit i održavanje

stopa 17%50% deviznog dijela izvršava se u kunamakunski dio: 70% izdvajanje, 30% održavanje


redovite operacijeoperacije fine prilagodbestrukturne operacije


redovite operacije provode se putem obratnih repo operacija služe za povećanje likvidnosti u sustavu izvršavaju se svaki tjedan (srijedom), s rokom dospijeća

od jednog tjedna izvršavaju se na aukcijama putem standardnih ponuda sudionici: banke koje ispunjavaju određene opće kriterije prihvatljiv kolateral: trezorski zapisi MF-a u kunama


operacije fine prilagodbe provode se putem repo/obratnih repo operacija, izravnih

kupnji/prodaja služe za povećanje ili smanjenje likvidnosti frekvencija i dospijeće nisu standardizirani provode se na aukcijama putem nestandardnih ponuda

ili bilateralnim putem ograničen broj sudionika: osim općih kriterija za redovite

operacije, sudionici moraju zadovoljiti i druge kriterije prihvatljiv kolateral: trezorski zapisi MF-a u kunama


strukturne operacije provode se putem repo/obratnih repo operacija, izravnih

kupnji/prodaja služe za povećanje ili smanjenje likvidnosti frekvencija: redovita ili neredovita dospijeće nije standardizirano provode se na aukcijama putem standardnih ponuda sudionici: sve banke koje ispunjavaju određene opće

kriterije prihvatljiv kolateral: državni vrijednosni papiri kolateral


novčani depozit lombardni kreditunutardnevni kredit


novčani depozit: banke na kraju dana višak sredstva mogu deponirati kod

HNB-a mogućnost korištenja: svakodnevno dospijeće: prekonoćno kamatna stopa: 0,5% sredstva novčanog depozita ne ulaze u izračun obveze

održavanja obvezne pričuve mogućnost suspenzije diskrecijskom odlukom HNB-a


lombardni kredit: odobrava se na zahtjev banke na kraju radnog dana nevraćeni unutardnevni kredit smatra se zahtjevom za

lombardni mogućnost korištenja: svakodnevno dospijeće: prekonoćno kolateraliziran i može se koristiti u visini do 90%

nominalne vrijednosti trezorskih zapisa MF-a kamatna stopa: 7,5% mogućnost suspenzije odobravanja i ograničenja iznosa

diskrecijskom odlukom HNB-a


unutardnevni kredit: odobrava se u obliku limita na računu za namiru banke

tijekom dana mogućnost korištenja: svakodnevno dospijeće: do kraja dana kada je korišten kolateraliziran i može se koristiti u visini do 90%

nominalne vrijednosti trezorskih zapisa MF-a beskamatno mogućnost suspenzije odobravanja i ograničenja iznosa

diskrecijskom odlukom HNB-a

Kratkoročni kredit za likvidnost

za banke koje imaju likvidnosnih poteškoća uz uvjet da su solventne

odobrava se na temelju zaloga: blagajničkih zapisa Hrvatske narodne banke vrijednosnih papira Ministarstva financija Republike Hrvatske obveznica za koje je Republika Hrvatska zakonom preuzela obvezu da

ih amortizira ili za koje garantira, a kojima je preostali rok dospijeća do dvije godine

zadužnica čiji je izdavatelj ili za koje neopozivo jamči osoba čije su kratkoročne obveze utvrdile dvije međunarodno priznate agencije za utvrđivanje kreditnog rejtinga i razvrstale ga u jednu od dvije najviše kategorije

mjenica, potvrda o depozitu, obveznica i ostalih dužničkih vrijednosnih papira koji su plativi u konvertibilnoj valuti dužnika, a čije su kratkoročne obveze dvije međunarodno priznate agencije za ocjenu kreditnog rejtinga ocijenile jednom od dviju najviših ocjena

Kratkoročni kredit za likvidnost

kamatna stopa jednaka je: kamatnoj stopi na lombardni kredit uvećanoj za 0,5 postotnih

bodova za razdoblje korištenja kredita do tri mjeseca kamatnoj stopi na lombardni kredit uvećanoj za 1 postotni bod

za razdoblje korištenja kredita dulje od tri mjeseca kredit se može koristiti najdulje šest mjeseci iznimno, banka može kredit koristiti i dulje od šest

mjeseci, ali ne dulje od dvanaest mjeseci i na temelju drugih instrumenata osiguranja, ako je zahtjev za odobrenje kredita uputila i za njegov povrat jamči Republika Hrvatska

odobravanje kredita dio je mjera za poboljšanje stanja u banci koje HNB poduzima na temelju Zakona o bankama

Minimalno potrebna devizna potraživanja

obveznici: banke i podružnice stranih banaka u Republici Hrvatskoj na koje se primjenjuje Zakon o bankama, osim HBOR-a i stambenih štedionica

minimalno potrebna devizna potraživanja iznose 32% deviznih obveza

obveza održavanja propisanog postotka je dnevna izvještajno razdoblje: kalendarski mjesec rok izvještavanja: 10 radnih dana od isteka

izvještajnog razdoblja, za svaki radni dan izvještajnog mjeseca

Minimalno potrebna devizna potraživanja

devizna potraživanja prema Odluci su strana gotovina, čekovi koji glase na stranu valutu, devizni tekući računi, devizni depoziti kod HNB-a, devizni depoziti po viđenju, devizni depoziti s preostalim rokom dospijeća do 3 mjeseca, dospjeli devizni depoziti, vrijednosni papiri stranih financijskih institucija i stranih država koji se drže radi trgovanja i koji su raspoloživi za prodaju – instrumenti tržišta novca, obveznice i drugi dugoročni dužnički instrumenti, vrijednosni papiri stranih financijskih institucija i stranih država u devizama koji se drže do dospijeća i koji se vrednuju po fer vrijednosti u RDG-u (kojima se aktivno ne trguje) s preostalim rokom dospijeća do 3 mjeseca – instrumenti tržišta novca, obveznice i drugi dugoročni dužnički instrumenti s preostalim rokom dospijeća do 3 mjeseca

devizne obveze prema Odluci su redovni devizni računi, posebni devizni računi pravnih osoba, devizni računi i devizni štedni ulozi po viđenju stanovništva, obveze po izdanim vrijednosnim papirima u devizama (osim vlasničkih vrijednosnih papira), obveze po izdanim dužničkim vrijednosnim papirima u kunama s valutnom klauzulom (jednosmjernom ili dvosmjernom), primljeni oročeni devizni depoziti, primljeni kunski depoziti s valutnom klauzulom (jednosmjernom ili dvosmjernom), primljeni devizni krediti, primljeni kunski krediti s valutnom klauzulom (jednosmjernom ili dvosmjernom), hibridni i podređeni instrumenti u devizama, hibridni i podređeni instrumenti u kunama s valutnom klauzulom, ostale financijske obveze u devizama

IZVJEŠĆA KOJA SE DOSTAVLJAJU UDIREKCIJU ZA PROVOĐENJE MONETARNE POLITIKE svaki radni dan (telefaksom):

Izvješće o trgovanju na novčanom tržištu – obrazac NT (do 11 sati) Izvješće o stanju određenih potraživanja i obveza u stranim sredstvima

plaćanja (do 12 sati) Izvješće o prometu na tržištu stranih sredstava plaćanja

Obrasci 1, 2 i 3 (do 12 sati) Obrazac 2 (do 15.30 sati)

Izvješće o izloženosti valutnom riziku po pojedinim valutama – Obrazac VR-1

Izvješće o ukupnoj izloženosti valutnom riziku – Obrazac VR-2 druge srijede u mjesecu (do 12 sati, putem web sučelja):

Obrasci KOP 1, KOP 2 Obrasci DOP 1, DOP 2, DOP 3 Obrazac GOP 1, GOP 2, GOP 3 Obrazac POP 1, POP 2, POP 3

najkasnije do 10. radnog dana u mjesecu (telefaksom): Obrasci DP/DO 1 i DP/DO 2

20. kalendarskog dana u mjesecu (do 12 sati, putem web sučelja): Obrazac OBZ