8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
1/29
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
2/29
Oleh :DR. H.M. Taufq
Gozi,SE.,MM .
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
3/29
ADA BERAPA GAMBAR YANGADA BERAPA GAMBAR YANGTERSEMBUNYI ?TERSEMBUNYI ?
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
4/29
Dan..Gambar yg
tersembunyi:
.!u"a#.Be$ua%&
'.Si%&a(.Ela%&).Se$i&ala
*.+a%i a
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
5/29
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
6/29
Konsep sistemPerbankan di
Indonesia
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
7/29
A.PROSES INTERMEDIASI KEUANGAN OLEH PERBANK
LEMBAGAINTE MEDIA!I
KE"ANGAN#PE BANKAN$
Penabung#"%timate
Lender$& Pemi%ikDana #!urp%us!pending unit$
Pemin'am#Ultimate
Borrower $&Pemin'am Dana# defsits
spending unit $
Menghimpundana
Menyalurkandana
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
8/29
B.PERBANKAN SEBAGAI LEMBAGA TRANSMISIKEBIJAKAN MONETER
PE BANKAN #-e a&ai/e0 a&aT$a%-0i-i!e i1a2a%Mo%e e$ $
BE!A ANM(NETE )G
DIKENDALIKAN:*'um%a+ "angberedar.* ,um%a+ uangprimer.
* ,um%a+Kredit
*Te$3i4 a%5a
S a ili a-E2o%o0i
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
9/29
C. PERBANKAN SEBAGAI LEMBAGAPENYELENGGARA SYSTEM PEMBAYARAN
PE BANKAN sebagaiLembaga
Penye%enggara!ystem
Pembayaran
Perbankan
menyediakan 'asapembayaranbaik se-ara
nasiona%maupun
internasiona%
*Kemuda+antransaksi*E sisensibiayaopersiona%
•SKN BI, RTGS• ALTO,CIRRUS,Link, Plus
ATM PRIMABERSAMA
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
10/29
C. PERBANKAN SEBAGAI LEMBAGA PENDORONGPEREKONOMIAN NASIONAL
PE BANKAN sebagaiLembaga
PendorongPerekonomian
PerbankanmenyediakanPenya%uranDana#kredit $
*Meningkatkanperekonomian*PemerataanPembangunan
•Kredit Investasi•M dal Ker!a•K nsu"ti#
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
11/29
Sistem Keuangan an Pe!"an#an i In $nesia
!istem
Keuangan
!istemPerbankan
!istemNonPerbankan
(tritasPeng a/as
an
"".Perbanka
n
Bank
Indonesia
(,K
B"K&B"
!
BP &BP !Perusa+aa
nPembiayaa
n LeasingAn'ak
Piutang
Moda%0entura
Pembiayaan
Prs+.Keu.Lainnya
Asuransi DanaPensiuneksada
naPegadaia
n Prs+. E1ek
Nasaba+
Prs+.An'ak Piutang
Debitur
BNI2B I2MANDII2B3A
2PANIN2BII d%%.BNI!2B I!2B!
M2M"AMMALAT
d%%..PAT"4
BE AMAL2DINA
A!4 I2d%%..
5I52B"!AN d%%.
NTB!arana0entura
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
12/29
Jenis Ban# i In $nesia %Be! asa!#an Ling#u& Kegiatann'a(
UU No.67 88#"iu ah
"&.UU. No97 88
&.Pe$ a%2a%
Ba%2 U0u0;!o%
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
13/29
Jenis Ban# i In $nesia %Be! asa!#an Ke&emi)i#ann'a(
BAN!Be$"a-a$2
a%!e4e0ili2
a%
Ba%2BUMN
Ba%2BPD
Ba%2 S a- a
Na-io%al
Ba%2A-i%&
Mandiri2BNI2B I2BTN
d%%.
BPDBALI2NTB2NTT
2DKI2,ATIM d%%.
MEGA2B3A2B"K(PIN2 !INA MA!
d%%.
-ommon/ea%t+2 3ity Bank2
BangkokBank2d%%.
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
14/29
Konsep DasarMana'emen Bank
"mum
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
15/29
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
16/29
•Bank "mum berdasarkan ska%a nasaba+ yang men'adisasarannya dik%asi
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
17/29
• Mana'emen Bank "mum dide
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
18/29
• Bank merupakan le0 a&a 2e4e$3a5aa%dimana 0o"al -e%"i$i a%2 $ela i@ le ih2e3il dibandingkan "a%a 0a-5a$a2a yangdigunakan. (%e+ sebab itu bank +arus mampu0e%1a&a 2e4e$3a5aa% nasaba+ denganmemi%iki 0o"al 5a%& 0e%3u2u4i untukoperasiona% se+ari*+ari.
• Moda% bank memi%iki 1ungsi yang besar da%ammenun'ang kegiatan operasiona% bank .
Ma%a1e0e% Pe$0o"ala% Ba%2 U0u0
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
19/29
*ungsi M$ a) Ban#
MODA/
BAN!
Pe$li%"u%&a%
%a-a ah
ART$u- 5
0a-5a$a2 aa".
!e$u&ia%AP
5"NG!I
I%"i2a o$!e2a5aa%
Ba%2 a".
!e$u&ia%AP
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
20/29
Mana'emen Akti6a * Pasi6aBank "mum
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
21/29
• Mana'emen Akti6a Pasi6a Bank ada%a+ suatu4$o-e- 4e$e%3a%aa%, 4e%&o$&a%i-a-ia%,i04le0e% a-i dan 4e%&a a-a% Pe$0o"ala% #e#uit$ $2 Pe%&hi04u%a% "a%a #%unding $2 danPe%&&u%aa% "a%a # "ssets $ da%am men-apai/a a sesuai dengan i%&2a $i-i2o yangdi+adapi.
Def%i-i Ma%a1e0e% A2 i
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
22/29
• Mana'emen Passi6a # liabilities managament $ ada%a+suatu usa+a untuk mengembangkan sumber daname%a%ui pin'aman dari pasar uang denganme%akukan purchase %unds atau denganmenerbitkan instrumen pasar uang terutama untukmemenu+i permintaan kredit guna meningkatkan
peng+asi%an bank.• Tu'uan mana'emen pasi6a ada%a+ untukmeminimumkan biaya dana bank2meme%i+ara+ubungan bank dengan nasaba+ dan meman1aatkankesempatan dengan men-ari terobosan da%ammeng+impun dana sesuai peraturan otoritas.
Pe%&e$ ia% Ma%a1e0e% Pa-i
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
23/29
Sum"e! Dana Ban#
Su0 e$ Da%aBa%2
Da%a
Piha2 I
Da%aPiha2 II
Da%aPiha2 III
Pe"ilikBank,A$iSa%a",La&adita%an,'adan$an
(ana AntarBank) PasarM dal,Pin!a"an dari BI
Gir ,(e* siti,Ta&un$an
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
24/29
St!ategi Penge)$)aan Dana Ban#a)am mana+emen A#ti,a Pasi,a
S $a e&iM& .A2 i<a Pa--i
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
25/29
POOL OF FUNDS APPROACH
!(" 3E (55"ND!
Demand
Deposits
TimeDeposits
!a6ings
Borro/ing
POO/OC
CUND
S
E=uity3apita%
"!E (5 5"ND!
Primary
reser6es!e-ondar
yreser6es
Loan
In6estmen
5i>ed
Assets
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
26/29
ASSETS ALLOCATION APPROACH
!(" 3E (55"ND!
Demand
Deposits
TimeDeposits
!a6ings
Borro/ing
E=uity3apita%
"!E (5 5"ND!
Primary
reser6es!e-ondar
yreser6es
Loan
In6estmen
5i>ed
Assets
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
27/29
• Mana'emen Akti6a # "ssets managament $ada%a+ suatu usa+a untuk mengembangkanpenge%o%aan dana me%a%ui primary reser6es2se-ondary reser6es2Kredit yang diberikan2penempatan dana dan pembe%ian in6estasiakti6a tetap dengan e1ekti1 dan e
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
28/29
STRATEGI PENGGUNAAN AKTIVA
Akti6aProdukti1
Akti6a NonProdukti1
PENGG"NAANDANAMEN" "T
!I5ATAKTI0AN)A Kas
Giro BI
Gi$o 4a"a Ba%2lai%
Akti6a tetapIn6.
Kredit
Penempatan
!uratBer+arga
Penyertaan
8/18/2019 kuliah manajemen bank konvensional.ppt
29/29
Terima Kasi+