Manual de Formalização com
Aceite Eletrônico
Versão 4 – 04.05.2017
Fluxo Formalização com Aceite Eletrônico
*A documentação pode ser enviada pelo Corban através do BMG Consig ou pelo Cliente quando acessar o link disponibilizado no SMS.
Será gerado Script de Venda oqual deverá ser lido para ocliente, gravado e enviado aoBanco.
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No final da digitação no sistema BMG Consig, você deveráselecionar a opção de forma de envio “Eletrônica comGravação”, conforme imagem:
Na sequência, clique em para gerar a Adesão.
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Digitação (BMG Consig)
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Cliente recebe o SMS com usuário, senha e link de
acesso
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Através do link cliente acessa, assinaeletronicamente e, se a documentação não foianexada pelo Corban, ele também poderá fazer oenvio dos documentos (Selfie, Doc de Identificação eComprovante de Residência*) direto pelo site.
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O Correspondente poderá acompanhar a análise da proposta através de consistências. Veja a seguir as principais consistências que serão utilizadas para esse processo.
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PARA O PERFIL GRAVADO
Fluxo Formalização com Aceite Eletrônico
*A documentação pode ser enviada pelo Corban através do BMG Consig ou pelo Cliente quando acessar o link disponibilizado no SMS.
Será gerado Script de Venda oqual deverá ser lido para ocliente, gravado e enviado aoBanco.
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No final da digitação no sistema BMG Consig, você deveráselecionar a opção de forma de envio “Eletrônica comGravação”, conforme imagem:
Na sequência, clique em para gerar a Adesão.
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Digitação (BMG Consig)
1
Cliente recebe o SMS com usuário, senha e link de
acesso
4
Através do link cliente acessa, assinaeletronicamente e, se a documentação não foianexada pelo Corban, ele também poderá fazer oenvio dos documentos (Selfie, Doc de Identificação eComprovante de Residência*) direto pelo site.
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O Correspondente poderá acompanhar a análise da proposta através de consistências. Veja a seguir as principais consistências que serão utilizadas para esse processo.
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Sem necessidade de script e envio de gravação
PARA O PERFIL NÃO GRAVADO
Conheça as Principais Consistências deste Processo
CONSISTÊNCIA ESPECÍFICA DO PERFIL GRAVADO
267 – Aguardando o envio da Gravação
CONSISTÊNCIAS NOVAS (para correspondente Perfil Gravado e Balcão)208 – Aguardando o Aceite Eletrônico (realizada pelo cliente através do link enviado por SMS. A consistência terá prazo de até 5 dias corridos para cancelamento).
296 – Cancelamento por Duplicidade de Telefone (se o telefone e e-mail digitado já existe para outro cliente cadastrado no BMG, a operação será cancelada)
321 – Validação de Telefone (Valida o número telefone do cliente. Caso seja diferente do digitado, será alertado através da consistência 322)
322 – Caso não seja validado o número de telefone através da consistência 321, o correspondente deverá aprovar o andamento da proposta ou não através desta consistência (caso não seja liberada, a operação será cancelada)
CONSISTÊNCIAS IMPORTANTES NO PROCESSO DE FORMALIZAÇÃO VIA SMS (para correspondente Perfil Gravado e Balcão)270 – Aguardando recebimento da documentação (seja pelo Corban através do Consig ou pelo Cliente através do site)
272 – Caso tenha algum documento pendenciado, será apontado através desta consistência (a regularização deve ser feita pelo correspondente)
162 – Consistência de Responsabilidade do Corban e será obrigatória neste fluxo.
Como consultar as operações digitadas
Consulta através do Detalhamento da Proposta
Novidade no Detalhe da Proposta!
Acompanhamento do Cliente – Formalização com Aceite Eletrônico
• Envio SMS – registra a data e horário do 1º envio de SMS
• Primeiro Acesso ao Site – registra data e horário em que o cliente fez o 1º acesso ao site
• Aceite Eletrônico – registra data e horário em que o cliente fez o aceite eletrônico
• Reenvio SMS – registra data e horário em que foi enviado o último SMS
• Validade Token – registra a data de validade do Token do último SMS encaminhado
• Histórico – traz detalhes do histórico da formalização eletrônica
Conheça os novos campos nos relatórios
Conheça os novos campos nos relatórios extraídos do Extrator e do Consig
Acrescentamos 6 novas informações no relatório:
• Envio SMS – registra a data e horário do 1º envio de SMS
• Primeiro Acesso ao Site – registra data e horário em que o cliente fez o 1º acesso ao site
• Aceite Eletrônico – registra data e horário em que o cliente fez o aceite eletrônico
• Reenvio SMS – registra data e horário em que foi feito o 2º envio de SMS (quando solicitado)
• Validade Token – registra a data de validade do Token do último SMS encaminhado
Como consultar as operações digitadas
Consulta através do Extrator
Caminho: Menu Consig > Relatório > Extrator de Dados
Será aberto uma página para que seja feita a extração dos dados desejados de acordo com o período selecionado
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É opcional realizar a consulta por Entidade. Caso o campo não seja preenchido, o relatório será gerado com a informação de todos os convênios digitados
Necessário preencher o período desejado
Necessário preencher o código da loja desejado e clicar em
Como consultar as operações digitadas
Consulta através do Extrator
Após confirmar a pesquisa desejada o Consig mostrará os dados da requisição.
Caminho para baixar relatório: Menu Consig > Download > Extrações
Coloque o detalhe da Requisição e clique em pesquisa. Você pode escolher baixar somente o relatório em “Baixar Selecionado” ou “Baixar Todos”
*disponível para consulta e extração no Consig em até 1 dia útil
Como consultar as operações digitadas
Relatório de Formalização com Aceite Eletrônico (novo)
Caminho: Menu Consig > Relatório > Formalização com Aceite Eletrônico
Pode ser pesquisado por adesão e por período. Além disso, caso necessário, é possível exportar o arquivo pesquisado.
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21 Campo para pesquisa por nº de ADE
Campos para pesquisar por período e por loja
Preenchido os dados desejados, clicar em
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Como consultar as operações digitadas
Consulta através do Detalhamento da Proposta
Caminho: Menu Consig > Acompanhamento > Propostas
A consulta pode ser feita por ADE ou CPF
Selecionar SIM
Clicar em
Clicar em
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Algumas dúvidas...1) O documento enviado pelo cliente foi pendenciado, quem regulariza?
R.: O correspondente
2) Qual o público alvo deste processo?
R.: Operações de Saque Autorizado de INSS com ou sem seguro
3) Em que momento escolho a forma de formalizar?
R.: No final da digitação do sistema BMG Consig.
• Para Gravado selecionar:
• Para NÃO gravado, selecionar:
4) É possível alterar a modalidade da formalização após salvar a proposta?
R.: Não. É necessário cancelar a proposta e digitar novamente optando pela forma de envio desejada.
5) Realizo vendas gravadas, ao optar pela formalização eletrônica, preciso enviar o áudio do script?
R.: Sim, é necessário enviar a gravação.
6) Posso oferecer formalização com aceite eletrônico para clientes analfabetos?
R.: Não.
Ambiente de navegação do clienteConheça as telinhas principais que o cliente terá acesso!
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Envio de SMS
Cliente recebe o SMS automaticamente assim que a adesão for salva, com as seguintes informações:• Usuário• Senha• link de acesso
O próprio correspondente pode fazer o reenvio através do Consig conforme indicado na imagem a seguir.
Caso o cliente não receba o SMS, é possível reenviar?
Como ocorre o envio do SMS?
Caminho: Menu Consig > Acompanhamento > Proposta > Coloca o nª da ADE > Pesquisar > Detalhar > Ações
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