passy financeConseil Financier & patrimonial (CIF n°A204900)
M. David-Olivier STAUB Mme Esther LEVYGérant de Patrimoine Transactions ImmobilièresConseil en Investissements Financiers
5 av du Parc de Passy 75016 Paris - Tél : 01.45.24.20.48 - Fax : 01.72.70.43.30
www.passyfinance.com
Passy Finance - Conseil Financier & patrimonial Nov 2006
Le client et ses besoins :Une demande permanente
Les préoccupations de vos clients aujourd’hui :
TransmettreTransmettreConstituerConstituer
ValoriserValoriserCréer des revenus
Créer des revenus
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MISSIONS
Développement de patrimoine financier et immobilier
Transmission de patrimoine privé ou professionnel
Optimisation fiscale de patrimoine
Passy Finance
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OUTILS
Boursiers et Bancaires : sécurisés par le biais des meilleurs
gestionnaires
Assurance vie :en accédant aux meilleurs contrats du
marché
Immobilier d’investissement défiscalisant
Immobilier d’habitation haut de gamme
Passy Finance
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L’analyse du patrimoine : Un point cle
« Pour bien conseiller ses clients,
il faut bien les connaître. »
Apprendre à connaître :
• L’homme• Sa psychologie• Ses objectifs• Ses motivations
Approche
personnalisée
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Analyse du Patrimoine
L’analyse du patrimoine : Un point cle
Approche personnalisée
Liens familiaux
DonationstransmissionsRevenus
professionnels
Revenusdu patrimoine
Droits retraite
Biens Immobiliers
Comptes titres
Assurance-vie
Impôt sur le revenu
Dispositions successorales
Emprunts bancaires
Prévoyance
Détection des carences et des points d’alertes
Impôt de Solidarité sur la Fortune
Projets
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Analyse du Patrimoine
Approche personnalisée
L’analyse du patrimoine : Un point cle
Stratégie pour le patrimoine
Réallocation
et optimisation
du patrimoine
Fiscale
RetraiteImmobilière
Successorale
Financière
Stratégie
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Le conseil en investissements : Bien selectionner
Stratégie patrimoniale
Conseil en Investissements
Gestion Financière Gestion Fiscale
Approche Multigestion
Gestion Immobilière
Ratios financiers
Sélection de fonds
Audit des gérantsAllocation stratégiqueAllocation tactique
Approche globale non marginale
Sélection des biens
Valeur patrimoniale
Site géographique
Ratio de défiscalisation
Optimisation Revenus
Optimisation Plus-values
Approche rationnelle
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Clientèle PrivéeConseil en Investissements
Gestion Financière
Le conseil en investissements : Bien selectionner
Comptes titres
Comptes PEA
Assurance-vie
Bon de capitalisation
PERP
Contrats collectifs
OPCVM Assurance vie Retraite
FCPI
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Clientèle CorporateConseil en Investissements
Gestion Financière
Le conseil en investissements : Bien selectionner
Plan d’Epargne EntrepriseGestion de Trésorerie
P.E.R.C.O.I.SociétésAssociationsSyndicats
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222222222232Centile
111111111111Décile
111111111111Quartile
1/721/731/731/731/751/761/771/781/801/802/801/80Classement des fonds
-1.9-0.61.42-1.132.662.78-3.12-0.57-4.02-3.63-3.44-3.54Pourcentage min.
41.1736.5132.1630.0327.3525.4126.122.4418.9812.78.084.92Pourcentage max.
10.298.858.328.0597.517.895.695.063.921.07-0.18Oblig International en EUR (%)
41.1736.5132.1630.0327.3525.4126.122.4418.9812.77.24.92CAAM Oblig Internat. P EUR (%)
222222222232Centile
111111111111Décile
111111111111Quartile
1/721/731/731/731/751/761/771/781/801/802/801/80Classement des fonds
-1.9-0.61.42-1.132.662.78-3.12-0.57-4.02-3.63-3.44-3.54Pourcentage min.
41.1736.5132.1630.0327.3525.4126.122.4418.9812.78.084.92Pourcentage max.
10.298.858.328.0597.517.895.695.063.921.07-0.18Oblig International en EUR (%)
41.1736.5132.1630.0327.3525.4126.122.4418.9812.77.24.92CAAM Oblig Internat. P EUR (%)
Une sélection performante et objective des meilleurs OPCVM
Pas de choix hasardeux, pas de subjectivité, pas de partenariat privilégié !
Standard et Poor’s, le leader mondial de classements de funds, est utilisé par Passy Finance pour retenir uniquement les meilleures performances catégorie par catégorie.
Votre portefeuille est ainsi composé des meilleurs gérants de la place en toute transparence.
OPCVM Sélectionné
Moyenne de sa catégorie
Meilleur de la catégorie
Moins bon de la catégorie
Classement de l’OPCVM dans sa catégorie
Classement de l’OPCVM dans sa catégorie par quartile, décile ou centile
Le conseil en investissements : Bien selectionner
Sélection de valeurs
T1 T2 T3 T4 T5 T6 T7 T8 T9 T10 T11 T12
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Le conseil en investissements : Bien selectionner
Partenaires
Les comptes titres Professionnels ou Particuliers.
Les fonds bénéficieront en outre d’une garantie de première qualité par le biais d’un dépositaire
bancaire prestigieux:
« La Compagnie « La Compagnie 1818 – Banquiers Privés » – Banquiers Privés » (groupe Caisses d’Épargne).
Les contrats assurance vie et bons de capitalisation.
Unités de comptes disponible analysées chez les partenaires suivants :
AGF
AXA
UFG
Skandia
La Fédération Continentale
La Cie Ed. de Rothschild
Cette sélection est accessible pour :
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Assurances-Vie Haut de Gamme
• La Cie Financière Edmond de RothschildLa Cie Financière Edmond de Rothschild• AGF Asset ManagementAGF Asset Management• La Fédération ContinentaleLa Fédération Continentale• UFGUFG• Skandia, AXA Asset Management Skandia, AXA Asset Management
et autres sur mesure.et autres sur mesure.
Gérants privés Haut de Gamme
• La Cie Financière Edmond de RothschildLa Cie Financière Edmond de Rothschild• La Compagnie 1818 La Compagnie 1818 (groupe caisses d’Épargne)(groupe caisses d’Épargne)
Conseil Haut de Gamme & VousClient Haut de Gamme
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