Jaarvergadering 2011
25 mei 2011Erasmus Universiteit Rotterdam
Ron Schulte Fischedick
Hoe staat mijn bedrijf ervoor in 2015?
Beter? Het zelfde? Slechter?
2011 -> 2013 -> 2015
• 2011 nieuwe mores AFM : ‘klant centraal stelen & klantgericht adviseren’
• 2012 pensioen aparte vergunning (voor 1 juli aanmelden of
samenwerken)
• 2013 provisieloze wereldschadeverzekeringen transparant
• 2014/15 Alle medewerkers moeten een WFT-diploma’s hebben
2013: Provisieloze wereld
Doel
1. De klant moet beseffen dat de adviseur voor hem werkt
2. De klant moet kritisch worden op de kwaliteit van adviseurs
3. Verwachting is dat dit gaat gebeuren indien klanten echt ervaren dat zij onze diensten betalen
2013: Provisieloze wereld
Gevolg
1. scheiding advies en product
2. van transactie naar klantgericht
3. klant centraal
Klant centraal stellen
Hoe help ik mijn klant met een gezonde financiële
huishouding?
1. Wat beweegt deze klant? Wat beweegt mijzelf?
2. Hoe communiceer ik en komt dat wel bij iedere klant aan?
3. Als ik dan alles denk te weten over de klant en zijn beweegredenen ken, hoe hou ik dat actueel? En hoe leer ik en mijn collega's werken met het klantportaal?
4. Hoe anticipeer ik op belangrijke momenten en veranderingen in het leven van de klant?
5. Hoe leer ik werken met serviceabonnementen?
Klant centraal stellen
6. Hoe zet ik een effectief expertnetwerk op en onderhoud ik dit?
7. Is mijn manier van adviseren ook WFT en AFM-proof ?
8. Hoe zorg ik dat de administratie efficiënter en gemakkelijker gaat, zodat het voor onszelf en de klant minder tijd kost?
9. Ervaren klanten onze dienstverlening als excellent? Hoe organiseer ik feedback van mijn klanten?
10.Hoe zet ik excellente klantwaarderingen op internet in om nieuwe relaties te krijgen?
2013: Provisieloze wereld
Vragen
1. Als we niets doen hoeveel procent van de omzet valt dan weg?
2. Zijn klanten bereid voor onze werkzaamheden te betalen?
3. Welke tarieven gaan we rekenen?
4. Hoe zorgen we ervoor dat klanten begrijpen wat wij doen?
5. Hoe gaan we om met klanten die niet willen betalen?
2013: Provisieloze wereld
Conclusie
1. Belangrijk en complex verandertraject
2. Is FDCLancyr de organisatie om tijdens deze transitieperiode betrokken te zijn?
a. qua systemen, tools
b. qua kennis – verwijzingsnetwerk
c. qua visie > klantgericht adviseren & klant centraal
d. qua zorgplicht -en communicatieondersteuning
e. qua opleidingen / coaching
Je hebt nog
19 maanden
2013: Provisieloze wereld
Actie
1. Het is niet simpel en er is veel te doen
2. Geldt voor iedereen op jouw kantoor
3. Planning maken
4. Wat gaat er veranderen?
5. Periodiek ritme
6. Samenwerkingsafspraken met vakbekwame intermediairs
7. Opleidingstraject
Opleidingstraject
Behoefte aan integratie van de opleidingen tussen:
1. Vakkennis (PE WFT-certificaten, SEH, EHP, FFP, MFP)
2. Gebruik van nieuwe adviessoftware FIGLO
3. Offerte & Sluiten abonnementen-software
4. CRM-software
5. Kennis van ‘type’ klanten
6. Compliance/WFT/keurmerk FD
7. Reproduceerbaarheid van adviesproces
8. Urenregistratie en facturatie
Academy Klantgericht Adviseren
• Toekomstvast businessmodel: serviceabonnementen 150 euro
• ‘Klantgericht adviseren-programma: 3 jaar
• Hoeveel dagen per jaar? 6 dagen per jaar
• Kosten 3.000 euro per medewerker per jaar
Academy Klantgericht Adviseren
Locatie op 3 universiteiten, 1 hogeschool
1. Rotterdam – Erasmus
2. Tilburg - KUB
3. Amsterdam - VU
4. Zwolle - Hogeschool
Academy Klantgericht Adviseren
Bijdrage werkgever
Eenmalige opstartkosten 700 euro per werknemer
Commitment werkgever
3 –jarige opleidingscommitment medewerkers
Commitment werknemer
3-jarig commitment veranderproces
FDCLancyr
regelt subsidie en sponsoren
Start in september 2011
PRIMEUR
Academy Klantgericht Adviseren