Dyrektywa MiFID
Mariusz Kuc
02.12.2009 Warszawa
Rozwiązania IT wspierające MiFID
Technology makes it possible. We make IT work.
MiFID – współzależności, obowiązki
Ustawodawca
Instytucja finansow
aKlient
ochrona inwestorów, promowanie konkurencji w sektorze usług finansowych, przejrzystość rynku.
MiFID
Wysokie standardy obsługi Bezpieczeństwo korzystania z usług finansowychOdzyskanie zaufania do instytucji finansowych
Wymagania organizacyjne, prowadzenie działalnościWymagana informacyjne, sprawozdawczość, przechowywanie danychPrzejrzystość przed- i po- transakcyjnaOcena i klasyfikacja klientaZarządzanie konfliktem interesówNajlepsze wykonanie i reguły obsługi zleceń
Technology makes it possible. We make IT work.
MiFID – nie tylko obowiązki
ustawodawca
Instytucja finansow
aKlient
MiFID
1. Uzyskanie przewagi konkurencyjnej dzięki stosowaniu efektywnych, nowoczesnych metod obsługi klienta
2. Usprawniony proces zarządzania produktami i sprzedażą3. Lepsza znajomość klienta, nowe możliwości sprzedażowe 4. Usprawnienie procesów wewnętrznych5. Wyeliminowanie ryzyka prawnego6. Wyeliminowanie ryzyka finansowego
Paszportyzacja
Umocnienie wizerunku banku jako instytucji zaufania publicznego
Technology makes it possible. We make IT work.
ColumbusIT dostarcza kompletne rozwiązanie składające się z systemu i najlepszych praktyk biznesowych wspierających realizację dyrektywy MiFID
Koncentracja na procesie rekrutacji i zarządzania procesami współpracy z klientem
Udostępnienie nowoczesnego kanału współpracy z klientem , pełna obsługa online
Automatyzacja i wymuszanie ustalonych procedur działania Audyt wykonywany po wdrożeniu rozwiązania, mający na celu sprawdzenie na
poziomie wykonawczym zgodności z MiFID – bardzo szczegółowa analiza techniczna i procesowa
Rozwiązanie umożliwia spełnienie wymagań dyrektywy MiFID (17 kluczowych artykułów MIFID1) w sposób wyjątkowo przejrzysty i przyjazny dla klienta
Kategoryzacja klienta Profil inwestycyjny klienta - integracja danych historycznych z różnych systemów Testy odpowiedniości i adekwatności Zarządzanie konfliktem interesów Udostępnianie informacji Pełna rejestracja interakcji między klientem i firmą, szczególnie istotne w
procesie obsługi reklamacji Pełny ślad wszystkich działań, zmian w systemie, audytowalność danych
Jak technologia wspiera MiFID..
Technology makes it possible. We make IT work.
Rozwiązanie wykorzystuje uznane technologie Microsoft Dynamics, MS CRM4.0 - obsługa kontaktów z klientem, przetwarzanie danych, integracja z
innymi systemami, archiwizacja i dostęp do danych, rejestr zamian MS Sharepoint – obsługa serwisu publikacja danych, zarządzanie organizacją,
procedurami z wykorzystaniem mechanizmów workflow Baza danych MS SQL
Elastyczna konfiguracja rozwiązania, w zależności od zastanych systemów bankowych
MSCRM + Sharepoint MSCRM Sharepoint + infoPath forms
Integracja z istniejącymi systemami – dane klienta, udostępnianie informacji (XML)
Skalowalność rozwiązania Kilkudziesięciu użytkowników w Pareto Online Kilkuset użytkowników w Handelsbanken
Pełne bezpieczeństwo danych Dostęp przez internet dla pracowników i współpracowników instytucji finansowej Elastyczne zarządzanie dostępem do danych
Archiwizacja danych, racjonalizacja kosztów przechowywania i wyszukiwania
Szczegóły rozwiązania
Technology makes it possible. We make IT work.
Rejestracja nie tylko klientów, ale również potencjalnych inwestorów
Zarejestrowanie w systemie potencjalnego inwestora
Technology makes it possible. We make IT work.
Inwestor podaje informacje wymagane przez MiFID:Jakimi instrumentami finansowymi jest zainteresowany?
Jakie są jego cele inwestycyjne?
Jakie ma doświadczenie i wiedzę?
Inwestor wypełnia ankietę dotyczącą planowanych inwestycji
Technology makes it possible. We make IT work.
Doradca zapoznaje się w systemie CRM z informacjami zapisanymi przez potencjalnego inwestora
Doradca nie ma praw do zmiany informacji. Jedyną osobą, która może zmienić te dane jest tylko inwestor!
Doradca ocenia profil potencjalnego inwestora
Technology makes it possible. We make IT work.
Doradca przeprowadza na profilu inwestycyjnym test odpowiedniości usług. Pozwala to określić jakie instrumenty finansowe są dostępne dla inwestora.
Doradca korzysta ze skonfigurowanej w systemie macierzy odpowiedniości usług.
Doradca przeprowadza test odpowiedniości usług
Technology makes it possible. We make IT work.
Po dokonaniu oceny przez doradcę inwestor widzi jakie instrumenty i usługi finansowe są dla niego odpowiednie
Inwestor potwierdza ocenę doradcy. W efekcie tworzony jest jego profil inwestycyjny
Uzupełnienie i potwierdzenie profilu przez inwestora!
Technology makes it possible. We make IT work.
ColumbusIT
Jedyny międzynarodowy partner Microsoft w Polsce
Technology makes it possible. We make IT work.
w w w . c o l u m b u s i t . c o m
Dziękuję za uwagę.
Mariusz Kuc 601364340
Recommended
