In partnership with:

Лія Сорока

Керівник проекту

Серпень, 2016

ECA AGRI-FINANCIAL SERVICESWORLD BANK GROUP FINANCE & MARKETS GLOBAL PRACTICE

2

Проект «Розвиток фінансування аграрного сектору в Європі та Центральній Азії» впроваджується IFC, одним з підрозділів Групи світового банку в партнерстві з урядами Австрії та Угорщини

Ціль: покращення доступу до фінансування для малих та середніх сільгоспвиробників

ПРО ПРОЕКТ

Напрямки діяльності:Розвиток і вдосконалення фінансових інструментів та потенціалу кредитування аграрного сектору Покращення доступу до кредитних ресурсів Більше оборотного капіталу Аграрні МСБ закуповують насіння, виробничі ресурси, обладнання Прибутковість бізнесу

3

Проект «Аграрні розписки в Україні» впроваджується IFC, членом Групи Світового банку, в партнерстві із Швейцарською Конфедерацією в Україні

Мета: покращити доступ до фінансових ресурсів для малих та середніх сільгосптоваровиробників шляхом впровадження аграрних розписок в якості фінансового інструменту в Україні

Партнери: органи державної влади (Міністерство аграрної політики та продовольства Україні, Міністерство юстиції України); приватний сектор (постачальники матеріально-технічних ресурсів, банки, зернотрейдери); міжнародні організації

ПРОЕКТ «АГРАРНІ РОЗПИСКИ В УКРАЇНІ»

4

ПРОЕКТ ФІНАНСУВАННЯ АГРАРНОГО СЕКТОРУ В ЄВРОПІ І ЦЕНТРАЛЬНІЙ АЗІЇ

Працює над:

• збільшенням доступу до фінансування для малих та середніх виробників сільськогосподарської продукції

• зниженням ризику пов'язаним з фінансуванням сільськогосподарського сектору

застосовуючи системний підхід, працюючи на трьох стратегічних рівнях:

Надання консультативної допомоги з питань вдосконалення законодавства та регулювання фінансовими ринками

Вдосконалення фінансової інфраструктури та покращення взаємодії між фінансовим та аграрним секторами

Впровадження успішних пілотних проектів спільно з партнерами із приватного сектору

5

СІЛЬСЬКЕ ГОСПОДАРСТВО КЛЮЧОВИЙ СЕКТОР В ЕКОНОМІЦІ УКРАЇНИ

70% Території

16%ВВП

30% Експорту

2000 2005 2010 2011 2012 2013 2014

54.392.5

189.4

253.6261.8

307.1

371.7

Випуск продукції в сільському господарстві у фактичних цінах,

млрд грн

ГОЛОВНИЙ РИЗИК: ПОГОДА

РІШЕННЯ: АГРО-СТРАХУВАННЯ

Нові ринкові механізми

Люди хочуть торгувати зерном

Високий рівень освіченості

Гідна сільськогосподарська

інфраструктура

Необхідність розвивати молочне

виробництво та садівництво

Доступ до фінансування

Земля не виступає заставою

Валютні коливання

Нестача фінансування

ВИКЛИКИ ТА МОЖЛИВОСТІ РИНКУ

ВИКЛИКИ МОЖЛИВОСТІ

7

Банківський сектор

Агрострахування

Аграрні розписки /Складські розписки

Лізинг

Товарна біржа

Земельна реформа

Фінансування ланцюга створення доданої вартості

ШЛЯХИ ЗБІЛЬШЕННЯ ДОСТУПУ ДО ФІНАНСУВАННЯ СІЛЬСЬКОГОСПОДАРСЬКОГО СЕКТОРУ

8

ПРОЕКТ РОЗВИТКУ АГРОСТРАХУВАННЯ В ЄВРОПІ ТА ЦЕНТРАЛЬНІЙ АЗІЇ

IFC is Leader in Promoting Index Insurance Instruments All Around the Globe

Щоб створити життєздатну систему агрострахування, Проект зосереджується на наступному:

• сприяння вдосконаленню законодавчої бази, що регулює агрострахування

• сприяння посиленню спроможності страхових компаній надавати страхові послуги сільськогосподарським товаровиробникам

• робота з сільгосптоваровиробниками у рамках пілотних програм

• робота над стратегією агрострахування

IFC є лідером у просуванні агрострахування як інструменту зниження ризиків та розширення доступу до фінансування

9

УСПІХ В ДІЇ: СТРАХУВАННЯ

Інноваційна, проста та прозора програма страхування на основі індексу погоди для малих фермерів. Виїзд на місце та процедури врегулювання збитків не передбачено.

Страхування перезимівлі та майбутнього врожаю від всіх погодних ризиків з фактичним врегулювання збитків в полях та відшкодуванням витрат

Комплексний страховий продукт створений з метою розкрити потенціал нового фінансового інструменту (аграрних розписок) захищаючи усіх бенефіціарів.

Традиційне Страхування

Традиційне Страхування

(собівартість виробництва)

Індексне Страхування

Зима 2016 Весна – Осінь 2016 Осінь 2016

VinnytsiaKirovohrad

Kharkiv

Dniporpetrovsk

Cherkasy

Poltava CherkasyKharkiv

PoltavaVinnytsia

10

Для збільшення доступу до фінансування для сільгоспвиробників ми:

• працюємо з фінансовими посередниками з метою адаптувати традиційне кредитування під сільськогосподарський сектор

• надаємо консультаційні послуги та тренінги з метою адаптації кредитних та бізнес процесів банку під сільськогосподарських цикл

Для забезпечення інтеграції фінансових посередників у сільськогосподарський сектор ми:

• допомагаємо в розробці стратегії роботи з агробізнесом та проводимо діагностику банку

• допомагаємо зрозуміти сільськогосподарські ризики використовуючи CLARA

• впроваджуємо найкращі світові практики в галузі агро-кредитування, оцінки кредитних ризиків та ефективного прийняття рішень

НАШІ ЗУСИЛЛЯ

EUROPE AND CENTRAL ASIA AGRI-FINANCIAL SERVICES

УСПІХ В ДІЇ: ФІНАНСОВІ ПОСЕРЕДНИКИ

Фінансові посередник

и

Працюємо над: - збільшенням кількість клієнтів - зменшенням рівень NPL - збільшенням кредитування для агро-сектору - розширенням доступу до інших послуг пов'язаних з АПК

Працюємо над: - розвитком потенціалом кредитування сільгоспвиробників - допомогти банку краще працювати в сільському господарстві шляхом проведення більш сильні оцінки ризиків

Працюємо над зміцненням їх сільськогосподарського портфеля шляхом: - проведення арго-фінансової діагностики - сприяння у поліпшені інструментів і методології

для оцінки ризиків сільського господарства Проект представив інструменти і методології для розвитку потенціалу банку у фінансуванні сільського господарства. Результати:

- агро-кредитний портфель збільшився на 113.8 млн грн - NPL зменшилися на 3.7% - кількість фермерів, з якими співпрацюють збільшилася у 1.5 рази

12

Працюючи з постачальниками ЗЗР, ми впроваджуємо:

• Нові фінансові інструменти (Аграрні розписки)

• Інструменти управління ризиками (GNG)

• Проекти цифрових фінансових рішень (BASF,Syngenta)

ПРОЕКТ ПРАЦЮЄ З ПОСТАЧАЛЬНИКАМИ ЗЗР

КРЕДИТУВАННЯ ГОЛОВНОГО ЗРОСТАЮЧОГО СЕКТОРУ – СІЛЬСЬКОГО ГОСПОДАРСТВА

УСПІХ В ДІЇ: ФІНАНСОВІ ІНСТРУМЕНТИ

13

Було випущено 59 аграрних розписок у Полтавській, Черкаській та Вінницькій областях, загальною сумою на більш ніж 7.4 млн доларів

Наша мета запровадити аграрні розписки як дієвий інструмент для залучення $1.5 млн доларів для фінансування аграрного сектору до 2022 року

Інструмент аграрних розписок впроваджується в 4 нових пілотних областях: Суми, Тернопіль, Миколаїв, Хмельницький

З метою збільшення доступу до фінансування IFC створила 3-ох денну програму з управління агро-бізнесом для фермерів-клієнтів BASF та провела тренінги у 12 місцях :

УСПІХ В ДІЇ: РОБОТА З ПОСТАЧАЛЬНИКАМИ ЗЗР

Kharkiv

Kherson

Khmelny-tsky

DnipropetrovskDonetsk

Ivano-Frankivsk

Kirovohrad

the Crimea

Kyiv

Luhansk

Lviv

MykolayivOdesa

Poltava

SumyRivne

Chernihiv

Zakarpattia

Zaporizhzhia

Zhytomyr

TernopilCherkasy

Chernivtsi

Vinnytsia

Volyn

221 учасник з усієї України• Керівники/менеджери ферм– 173 • Фінансові директори/головні бухгалтери – 15 • Економісти – 19• Агрономи – 15

Оброблюючи загалом більше 1,100,000 га землі

CLARA (Cash flow-Linked Agri Risk Assessment)

• Цілісна система оцінки агро-ризиків для банків

• Стислий опис етапів управління сільськогосподарськими культурами представлений у помісячному русі грошових коштів

• Прогноз руху грошових коштів та бенчмаркінг• Надає аналіз усього господарства• Автоматизована обробка інформації

НОВОВВЕДЕННЯ В СІЛЬСЬКОГОСПОДАРСЬКОМУ СЕКТОРІ

Цифровий БанкінгРозширення бази знань про цифрові нефінансові послуги для сільськогосподарського сектору з метою підвищення фінансової інтеграції шляхом надання фермерам віддаленого доступу до головних комерційних компонентів агробізнесу (онлайн тренінги на тему агробізнесу, аналітична інформація про ринок, консультаційні послуги, програмні забезпечення для управління даними та ведення бухгалтерії)

16

Проект вбачає розширення діяльності в АПК та кредитуванні сільськогосподарського сектору шляхом:

ПОГЛЯД У МАЙБУТНЄ З МЕТОЮ РОЗВИТКУ ДОСТУПУ ДО ФІНАНСУВАННЯ

Поглиблений Тренінг для Банків з Метою Вибудувати Внутрішню Впевненість при Прийнятті Рішень в Агро-Фінансуванні

Менеджмент

Кредитні спеціалісти

Відділ ризиків

Головний офіс

17

1. Для Правління:• Перспективи потенціалу ринку• Навіщо фінансувати сільське господарство?• Як знання необхідні, щоб розпочати фінансування сільгоспвиробника?

2. Для Департаменту Ризиків:• Фінансові ризики – грошовий потік, кредитні вимоги, платоспроможність• Управлінські ризики – досвід фермера, досвід менеджера, довіра• Зовнішні ризики

3. Для Ефективного Прийняття Рішень:• Технічні карти – визначення вимог до кредиту та потенціалу врожайності• CLARA – визначення стану грошового потоку• Погодні ризики – застосування агрострахування• Цінові ризики – мінливість залежно від рівня врожайності

ВИДИ ТРЕНІНГІВ:

1

2

3

Проект «Розвиток фінансування аграрного сектору в Європі та Центральній Азії»

Київ, 01010, Україна1, Дніпровський узвіз, 3-й поверх

Тел.: 044 490 64 00Факс: 044 490 64 20

Лія Сорока Керівник Проектуlsoroka@ifc.org

ДЯКУЮ! ПИТАННЯ?