COMO FAZER O FLUXO DE CAIXA DO SEU NEGCIO

INTRODUO

Quando se trata de cuida da gesto financeira de uma empresa, o fluxo de caixa se torna uma das ferramentas mais importantes do empreendedor, no s para acompanhar de perto os pagamentos e recebimentos do negcio, mas tambm como um instrumento de controle e conhecimento da sua sade financeira.

Afinal, qualquer defasagem entre as obrigaes e os aportes financeiros da empresa podem causa e problemas enormes, isso sem falar da viso de viso das despesas que podem ser cortadas. Sendo assim, que tal aprender a fazer o seu fluxo de caixa com o mximo de preciso?

ESQUEMATIZE SUA FERRAMENTA

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OS PASSOS A SE FAZER

O primeiro passo de como fazer o fluxo de caixa perfeito ter dedicao e disciplina. Assim, voc ter bem vista os fluxos financeiros que determinam seu negcio.

A alimentao do fluxo de caixa deve ser feita diariamente, mas para a sua anlise, preciso considerar uma periodicidade maior: semanal, mensal, trimestral ou anual, por exemplo.

Determinar esse perodo importante para estruturar a ferramenta e, logo em seguida, analisar o saldo de suas contas atuais - o que pode ser feito reunindo o dinheiro em caixa e as contas bancrias, por exemplo.

CATEGORIZE SUAS CONTAS

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OS PASSOS A SE FAZER

preciso entender a fundo o que oferece mais peso e o que prioridade em suas contas. Para isso, voc deve separar suas sadas e entradas em categorias especficas.

Podemos dividir o passivo (mencionado anteriormente aqui) em trs grupos:

Fornecedores Despesas Outras Sadas

Na parte das despesas, entram:

O consumo de energia eltrica e gua Aluguel do escritrio e despesas com telefone Salrios dos colaboradores, bem como o seu Gastos com marketing e assim por diante

As subdivises sero essenciais para que voc tenha elementos suficientes para conhecer as despesas e planejar as respectivas tticas de reduo.

MELHORE SEU PLANO DE RECEBIMENTOS

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Em boa parte das vezes em que se vende mercadorias ou servios, a empresa no recebe tudo de uma vez, j que muitos clientes pagam de forma parceladas.

Por isso, preciso ter um alto controle sobre os valores a receber e as relativas datas de admisso dessas entradas.

Tente acelerar os fluxos de entrada e garantir que no haver tanta inadimplncia com tcnicas assim:

Oferea descontos aos consumidores que pagam suas contas mais rapidamente. Lembre os clientes (via email ou SMS, por exemplo) quando estiver perto da data de pagamento de algum boleto ou parcela Faa verificaes da situao creditcia de novos clientes Faa um bom giro de estoque Emita faturas prontamente e acompanhe se os pagamentos so lentos.

GERENCIA SUAS CONTAS A PAGAR

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Veja algumas dicas para ger-las e pag-las sabiamente:

Tire pleno partido das condies de pagamento dos credores, pagando-os no tempo mais adequado e aproveitando descontos, quando possvel. Use transferncia eletrnica de capital para fazer pagamentos no ltimo dia em que as obrigaes so devidas. Comunique-se com seus fornecedores e credores para que saibam de sua situao financeira quando precisar adiar um pouco determinados prazos de pagamento. Considere cuidadosamente as ofertas de descontos e abatimentos para pagamentos antecipados. No foque somente o menor preo na hora de escolher os fornecedores, mas leve em conta as condies de pagamento mais flexveis que possam melhorar seu fluxo de caixa.

Voc j utiliza o fluxo de caixa na sua empresa?

Como ele tem ajudado no crescimento de seu negcio?

E AGORA?

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