Luogo, Data

Fattura Elettronica obbligatoria: il supporto dell’industria finanziaria a PA ed imprese

Roma, 1 dicembre 2014 Convegno CBI 2014

Marco Esposito

Project ManagerConsorzio CBI

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La diffusione della Fattura Elettronica tra imprese in Italia è stata negli anni molto limitata…

Imprese in Italia che fanno conservazione sostitutiva di Fatture Attive e Fatture Passive

Imprese in Italia che fanno scambio dati informato elettronico strutturato EDI

1 2

Fonte: Politecnico di Milano

Numero di Extranet e Portali B2P attivi in Italia, attraverso i quali è possibile scambiare almeno un documento del Ciclo Ordine-Pagamento

3

3

Dal 31 marzo 2015 tutte le PA dovranno ricevere le fatture esclusivamente in formato elettronico

Sistema pubblico di

Interscambio

PAFornitore

…ma ad oggi la Fattura verso la Pubblica Amministrazione è finalmente realtà!

Il Sistema di Interscambio

• Intermediazione del Sistema diInterscambio

• Formato standard proprietariofirmato con firma elettronicaqualificata o digitale;

• Canali disponibili perl’invio/ricezione fatture verso/daSdI: FTP; PEC; HTTPS; SPC; MEPA

• Adesione obbligatoria per tutte lePA entro il 31 marzo 2015

La Fattura PA

Il Sistema di Interscambio ha ricevuto ad oggi oltre 1 mln di file fattura

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In coerenza con la normativa vigente, già dal 6 dicembre 2013 il canale CBI permette la trasmissione della fattura elettronica verso la Pubblica Amministrazione

Il CBI rappresenta un canale a valore aggiunto per la trasmissione della fattura elettronica nella tratta B2G (Business to Government)

Oltre 900.000 imprese sono già connesse alla rete CBI

Sistema pubblico di

Interscambio

Pubblica Amministrazione

Fornitore

Internet

Altri canali

Il Servizio CBI abilita la trasmissione della Fattura PA

Internet

Altri canali

Il modello di Servizio Fattura PA CBI business-to-government

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Le funzioni CBI a supporto dell’integrazione della Value Chain delle aziende

Ordine Consegna

Data alignm

ent

Fatturazione Finanziamento Pagamento Riconciliazione

1

Integrazione

Visualizzazione

2 3 4 5

1

2

3

4

5

Invio/ricezione E2E fattura elettronica B2B e B2G

Certificazione Crediti e Richiesta Anticipo Fatture

Servizio CBILL

Bonifico XML SEPA e SEPA Direct Debit

Esiti e Rendicontazione strutturata

Le funzioni CBI

Acquirente/ Debitore

Fornitore/ Creditore

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Invio/ricezione E2E fattura elettronica (B2B/B2G)

Il servizio CBI di fatturazione elettronica consente ad aziende e PA di inviare/ricevere le fatture nel formato previsto dalla normativa, supportando i processi di riconciliazione tra

informazioni commerciali e finanziarie

Fattura elettronica

Il modello di Servizio Invio end-to-end Fatture CBI business-to-business

Istituto Finanziario

Proponente del Creditore

Acquirente/ Debitore

Fornitore/ Creditore

Istituto Finanziario Proponente del Debitore

1

7

Il modello di Servizio per la certificazione dei crediti

La certificazione dei crediti2

Fornitore/ Creditore

Id Certificazione

Il Consorzio CBI è stato individuato dall’ABI quale soggetto facilitatore tra il MEF ed i soggetti erogatori del credito per la realizzazione del servizio di collegamento

telematico tra le banche, gli intermediari finanziari e la piattaforma elettronica

Piattaforma MEF

Verifica credito

Erogazione credito

Aggiorn. stato

Istituto Finanziario

Da aprile 2012 ad oggi attraverso il Servizio CBI:

2.792 richieste di visualizzazione 1.322 richieste di anticipo/cessione per 400 mln € di controvalore

133 Istituti aderenti ad oggi

1 2

4 3

8

Richiesta di anticipo fatture

Registrato nel Repository ISO 20022 da Novembre 2007, il servizio CBI di anticipo fatture consente all’impresa cliente di richiedere in elettronico l’anticipo di una o più fatture

2

1

Richiesta anticipo

1

Azienda richiedente Ist. Finanz.

ProponenteIst. Finanz.

Passivo

Richiesta anticipo

33Conferma anticipo concesso

2

Conferma anticipo concesso

Lavorazione della richiesta di anticipo secondo

i processi di servizio in uso dal singolo Ist.

Fin. Passivo

Modello di servizio

Maggiore capitale circolante Tesoreria e cash management ottimizzati

Accesso alle diverse offerte comperitive in logica multibancaAutomazione dei processi

9

Il nuovo servizio di incasso CBILL

Mobile

Home Banking

ATM

Intermediario dell’Utente

Fornitore del Servizio

Rete Online CBI

Richiesta visualizzazione bolletta

Visualizzazione bolletta

Iniziazione pagamento bolletta

Allineamento posizioni debitorie/creditorie

Richiesta dati bolletta

Invio dati bolletta

Richiesta dati bolletta

Invio dati bolletta

Aggiornamento dati bolletta

Biller

Utente1

4

5

2

3

3

2

6

Servizio CBILL

3

Eseguiti ad oggi oltre 200.000 pagamenti per un controvalore di 28,6 mln€

Il Servizio CBILL è offerto dai Consorziati CBI nel ruolo di Intermediario dell’Utente debitore attraverso la multicanalità bancaria (~18 milioni di conti online; ~ 47mila ATM; ~2

milioni di utenti attivi su mobile banking)

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RendicontazioneEsiti

Bonifici e addebiti diretti XML SEPA, esiti e rendicontazione strutturata

L’utilizzo di standard interoperabili consente alle aziende di gestire i pagamenti e gli incassi relativi alle fatture ricevute/inviate mediante il Servizio CBI

Fattura elettronica Pagamenti

Funzioni di incasso e pagamento CBI integrate con la fattura elettronica

Istituto Finanziario Proponente del Creditore

Acquirente/ Debitore

Fornitore/ Creditore

Compensazione e regolamento

Istituto Finanziario Passivo del Debitore

Istituto Finanziario Proponente del Debitore

Istituto Finanziario Passivo del Creditore

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Nel I semestre 2014 sono state veicolate oltre 80mln di disposizioni di pagamento, e 200mln di richieste di incasso.

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• Riconciliazionedella fattura con incassi e pagamenti

• Predisposizione automatica ordini di incasso e pagamento secondo gli standard CBI

• …

Oltre il servizio di veicolazione fatture, gli Intermediari Finanziari potranno offrire servizi a valore aggiunto ad imprese e PA consentendo, un maggiore coordinamento delle attività degli uffici

operativi, semplificazioni nella gestione della documentazione amministrativa ed automazione del flusso di fatturazione

Dalla fattura al pagamento: un possibile cruscotto integrato di servizi per aziende

Fatturazione Credito Incasso RiconciliazioneVisualizzazione

Ricevo la rendicontazione contabile

Ricevo l’info di pagamento CBILL

Rendo disponibili le info su CBILL

Richiedo il finanziamento

Invio la fattura ad un’azienda o a una PA

Ottengo l’anticipo

Ricevo il pagamento

Flussi informativi Flussi finanziari

•Conservazioneon-line dei documenti

• Integrazione con le soluzioni ERP

•…

• Supporto alla certificazione crediti PA

• Diverse forme di credito (anticipazione, cessione pro solvendo, pro soluto…)

• …

• Integrazionecon gli applicativi di corporate banking e tesoreria enti

• …

• Gestione integrata di flussi documentali e finanziari in modalità «single window»

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Questions & Answers

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Grazie

WORKSHOP

D.L. 8 APRILE 2013, N. 35: “PAGAMENTO DEBITI PA”: LE NOVITÀ PER L’OPERATIVITÀ BANCARIA

Consorzio CBI

m.esposito@cbi-org.eu

business@cbi-org.eu

www.cbi-org.eu