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Mission possible: Strukturwandel im Swiss Banking Crowdbanking bei der Luzerner Kantonalbank Stefan Lüthy

Crowdbanking bei der Luzerner Kantonalbank

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Mission possible: Strukturwandel im Swiss Banking

Crowdbanking bei der Luzerner Kantonalbank

Stefan Lüthy

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Strategie 2016 - 2020

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«Wir sind die Bank erster Wahl» - diese Vision definiert Anspruch und Rahmen der Strategie

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Weshalb beschäftigt sich die LUKB mit dem Crowd-Thema?

§ Leuchtturmprojekte der Digitalisierungsstrategie 2020@LUKB: Wahrnehmung in der Deutschschweiz als innovative und moderne Retailbank

§ Umgang mit neuen und unbekannten Faktoren§ Lab-Effekt§ Kombination zwischen Innovation und Anlagekompetenz § Schutz vor Substitution und Basis für zukünftige Ertragschancen

CrowdfundingSupporting | Donating | Lending | Investing

Crowdvoting

CrowdfundingInvesting

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Crowdvoting

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Idee der Digitalisierung Anlagegeschäft bei der LUKB ist nicht neu

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2000 2008 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Säule 1

Online-Trading

Säule 2

Anlage-Community

Säule 3

Mitmach-Fonds

LUKB Anlagebank 2.0

Einführung Anlage-Expertensystem, auch für Nichtkunden im Web (INA Web): Kunde kann selber machen

Fachbereich entwickelt elektronisches Anlagebank-Modell: Digitale Interaktion Bank - Kunde

Start Strategie-Review 2016-2020

Steigendes Bedürfnis nach digitaler Interaktion (Bank & Kunde)

Steigendes Bedürfnis nach Verhaltensinformationen (Bank)

Finanzkrise: Vertrauen in die Finanzindustrie wird einmal mehr erschüttert: Kunde will selber urteilen

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Akteure und Ziele der LUKB

Community

Voter

Investoren

LUKB Kunden

§ Voter müssen Teil der registrierten Community sein§ Investoren können auch nur in den

Fonds investieren und müssen nicht Teil der Community oder der Voter sein§ Alle Gruppen stehen sowohl LUKB-

Kunden wie auch Nichtkunden offen

Übersicht der Akteure

o Aufbau und nachhaltig erfolgreicher Betrieb des ersten realen Crowdvoting-Plattform inklusive Investitionsmöglichkeit (Fonds) der Schweiz

o Erreichen der Marktführerschaft in der Schweiz

o Bau eines Digitalisierungs-Leuchtturms gegenüber Kunden, Mitarbeitenden und Öffentlichkeit als erster Anbieter in der Schweiz

o nach einem Jahr: 200 Crowders und 50 regelmässige Voter. Fondsvolumen > CHF 20 Mio (innert 5 Jahren)

Ziele der LUKB

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Isaac, der Beliebte – Frauen in der Minderheit

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Crowd schlägt Profis - Fonds mit guter Performance

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Crowdfunding

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Facts & Figures seit Plattformstart

§ 64 Projekte§ Erfolgsquote 77,8 %§ rund CHF 1/2 Mio. wurden gefundet§ rund 2'500 Unterstützer (Funders)§ rund 40 Projekte in der Pipeline§ Ø Alter der Starter: 43 Jahre§ Ø Fundinghöhe bei CHF 200 pro Funder§ Ø Projektlaufzeit beträgt 62 Tage§ Ø Projektziel liegt aktuell bei CHF 10’592§ Ø Anzahl der Funders pro Projekt: 53§ Ø Zielerreichung pro Projekt: 117 %

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Verbreiterung der Reichweite über Kooperationen (primärer Fokus: Kantonalbanken)

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Fazit

Leuchttürme laufen nicht herum, um Boote zu finden, die sie retten können. Sie stehen einfach da und leuchten.Anne Lamott

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160 Jahre Tradition treffen auf Fintech

§ Herausforderungen:– Bestehende Strukturen– Risikobeurteilungen– Bewilligungsprozess– Geschwindigkeit (time-to-market)

§ Erfolgsfaktoren:– Visionäre Treiber, «geistige Väter» und Verantwortliche– Überzeugungsarbeit und repetitive Kommunikation– Bewährtes loslassen und Neues zulassen (out-of-the-box)– Einbettung in Strategie

àSchnelle Umsetzung im Vergleich zu anderen ProjektenàErfolgreiche Positionierung (Presse, Nachfrage) der PlattformenàHoher Lerneffekt und Know-how-Aufbau in verschiedenen Bereichen08.06.2017 14