Upload
adfiz
View
567
Download
0
Embed Size (px)
DESCRIPTION
Presentatie van Niels Mourits, Adfiz, over hoe branchevereniging voor onafhankelijk financieel adviseurs de positie van de financiële klant wil versterken, opdat hij beter in staat is weloverworgen keuzes te maken.
Citation preview
Uitstellen of meetellen?13 januari 2011
VERSTERK DE POSITIE VAN DE CONSUMENT
Niels Mourits, Adfiz
Contextherpositionering in de keten
versterking positie van de klant
Context herpositionering in de keten
versterking positie van de klant
Rol van het intermediair
Adviseur kiest kant van de klant
Afstand van de aanbieder
Onafhankelijk in advies
Consumentenvoorlichting (versterken positie van de klant)
Quote - unquote
“The advisory function of intermediairies (or of insurers directly selling their products) is often emphasised insofar as most surveys conducted in OECD countries show that a large majority of consumers do not shop around, rely on their intermediairy to provide them with the necessary information and guide their choice between various Insurance policies and providers. Intermediairies also play an increasingly important role during the lifetime of a policy and when submitting claims or making a complaint” – OESO/OECD
Contextherpositionering in de keten
versterking positie van de klant
Klant centraal
Transparant in dienstverlening
Transparant in beloning
Belang van de klant is drijfveer
Klanten educatie
Beperking execution only
Quote - unquote
“Transparantie is geen heilige oplossing. De consument kan er niet zo veel mee. Bij medisch specialisten zeg je toch ook niet tegen de patiënt dat hij even goed moet kijken naar de kwaliteit van de specialist en de inhoud van de behandeling?” – Edgar du Perron
Financiële markt
AANBIEDER geeft
Hoge complexiteit
Bergen documentatie
Veel substituten
CONSUMENT heeft
Weinig interesse
Weinig kennis
Geen tijd
Empowerment - waarom
Vertrouwen wordt gebaseerd op gedrag
Moderne adviseur zit naast de klant
Een kritische, geïnformeerde consument geeft voorkeur aan onafhankelijk advies
Empowerment in klantrelatie
Optimale informatie t.b.v. dienstverlening
aan de klant
van de klant (eigen verantwoordelijkheid)
luisteren naar de klant (vaardigheden)
uitleggen wat financiële producten zijn
Onderzoek NIBUD
Consument kiest kwaliteit voor prijs, mits kwaliteit relevant gemaakt wordt
Consument wil wel weten wat product doet, maar niet hoe het werkt
“What’s in it for me?”
Onderzoek NIBUD
Onderzoek NIBUD
Stap 1• claim aandacht
Stap 2•empower
Stap 3•adviseer
Aanpak
Jon
g ge
lee
rd,
ou
dge
daa
n
Stap 1 -claim
aandacht
• confrontatie
• films
• tips/faqs
• free publicity
Aanpak
Film verantwoorde woonlasten
Stap 2 -empower
• Kritisch vermogen
• Checklists voorbereidingadviesgesprek
• Inventarisatietools
• Budgetcoaching
Aanpak
Verantwoorde woonlasten
Checklist voorbereiding adviesgesprek
Checklist fiscus
Tool: lenen en budget
Tool: inventarisatie behoeften
Valkuilen
Tips en veelgestelde vragen
…
Verzorgd achterblijven
Verzorgd achterblijven
Checklist voorbereiding adviesgesprek „pensioen‟ en „overlijden‟
Checklist „potjes‟
Bewustwordingsfeiten
…
Stap 3 -adviseer
• Onafhankelijk advies
• Adviesvaardigheden
• Op maat
• Marktbreed
• Prijs & kwaliteit (w.o. performance, soliditeitetc.)
Aanpak
Kwaliteit van de adviseur
Kwaliteit van de adviseur
10 vragen aan adviseur
Personenregister
Informatie over onafhankelijkheid
…
Consumentenvoorlichting
Verzekeringswinkel
Scholieren/studenten
Starters op arbeidsmarkt
Financiële school
Verzekeringswinkel
Gratis inloop
Wegwijs maken
Scholieren/Studenten
Wat is geld
Wat zijn financiële producten
Financiële levensloop
“Jong geleerd, oud gedaan”
Starters
KvK –support
Algemene kennis van risico‟s en continuïteit
Financiële school
Actie van het Huibers Instituut
Materiaal
Leervormen
begeleiding
Vragen?