Planejamento Financeiro - Etapas para uma vida bem Planejada

PLANEJAMENTO FINANCEIROA CONQUISTA DA SUA INDEPENDÊNCIA FINANCEIRA Jansen da Costa , CFP ®

Ebook Grátis : www.fatorialinvest.com.br/ebook

PLANEJAMENTO FINANCEIRO

• Apresentação

• Contextualização

• Etapas do Planejamento Financeiro Bem Sucedido

• Linhas da Vida – Cenários

• Conclusão

Jansen da Costa , CFP ®


APRESENTAÇÃO

Meu nome é Jansen da Costa e eu sou Planejador Financeiro CFP®

certificado pelo IBCPF, Assessor de Investimentos CVM além de CPA-

20 e CEA, certificados pela ANBIMA.

Fui diretor de uma das maiores corretoras de valores do país e sou

fundador da Fatorial Investimentos.

A Fatorial é parceira da Bastter.com e vinculada a XP Investimentos.



CONTEXTUALIZAÇÃO

Para começar gostaria que você pensasse alguns minutos sobre algo muito importante...

Qual é o Seu Maior Patrimônio?

• Uma casa?

• Um Carro?

• Seus investimentos?

• Sua Família?



QUAIS SÃO OS SEUS SONHOS?

Todos nós temos um ou vários sonhos e certamente queremos conquista-los.

Provavelmente você pretende alcançar esses sonhos através do seu trabalho, correto?

Bem, preciso lhe dizer que isso esse é o caminho porém existem dois fatores que não podemos

ignorar, sob pena de não atingir nossos sonhos.

Esses fatores são:

Proteção e Rentabilização.



ETAPAS PLANEJAMENTO BEM SUCEDIDO

• Para se ter uma Jornada Financeira bem sucedida e equilibrada, você deve necessariamente subir por quatro importantes degraus na trajetória da sua vida


• 1º Degrau : É a sua capacidade de gerar renda através do seu trabalho.

• 2º Degrau : É usar de mão instrumentos queprotegem a capacidade de renda, pois elapode ser interrompida por eventos alheios anossa vontade, como doenças, invalidez oumesmo morte. Tais instrumentos são osSeguros, em caso específico de VIDA.


ETAPAS PLANEJAMENTO BEM SUCEDIDO

• Para se ter uma Jornada Financeira bem sucedida e equilibrada, você deve necessariamente subir por quatro importantes degraus na trajetória da sua vida


• 3º Degrau : Destina-se para rentabilizar recursos e acumular patrimônio. Esse degrau é composto pelo excedente da renda, já descontados as necessidades diárias e o custo da gestão de risco.

• 4º Degrau : Conquista. Realização dos Sonhos,do usofruto de uma boa aposentadoria.


LINHAS DA VIDA

Vamos começar supondo que você tem 35 anos, tudo bem?

Não se preocupe se este não for o seu caso, pois a idade atual não exercerá grande influência para

que você entenda o valor e a essência do que vou explicar a seguir...

Com 35 anos, qual é a idade em que você pretende se aposentar, reduzir o ritmo de trabalho e

aproveitar mais a vida?

Como eu estou dando apenas um exemplo, vou considerar que você deseja tudo isso aos 60 anos.

Vamos aos CENÁRIOS....



CENÁRIO #01Nesse cenário, você acumula capital e patrimônio

durante todo o tempo em que você estiver

trabalhando e, quando resolver parar, começa a

usar, lentamente, tudo o que foi acumulado à

medida que os anos se passam. É o que chamamos

de “voo de asa-delta”.

O risco aqui é você terminar gastando tudo antes

do tempo e, desse modo, terminar os últimos anos

da sua vida passando por sérias necessidades.



CENÁRIO #02Agora, assim como no cenário anterior, você

acumulou enquanto trabalhava, mas acumulou

mais e soube investir, fazendo com que todo o

seu patrimônio trabalhasse para você. Sim!

Agora você vive de renda e pode manter o seu

padrão de vida tranquilamente.

Não seria fantástico?!



CENÁRIO #03Ainda temos um terceiro e último cenário nadaanimador. Aqui se encontram a maior parte daspessoas e eu espero que você consiga evitar queisto aconteça contigo e com a sua família...

No terceiro cenário, você “anda em linha reta”.Você não consegue acumular. Gasta 100% doque ganha ou, o que é pior, gasta mais do queganha.

A triste representação seria algo como...



CENÁRIOS #01 #02 #03A melhor parece bem óbvia, mas, no que se

refere a pior, se você apontou o terceiro

cenário, preciso lhe dizer que isso ainda

pode piorar.

Sim, pode piorar!

Pior do que não ter como se sustentar

adequadamente, enquanto aposentado, é

só descobrir tudo isso que eu estou lhe

mostrando quando estiver em vias de se

aposentar


Qual é a melhor e qual é a pior das linhas? Qual você quer para a sua vida


CENÁRIO #04 Infelizmente, o futuro é incerto e não temos o domínio do que

pode ocorrer amanhã ao dobrarmos a próxima esquina.

Eu sei que você tem a exata noção de que acidentes acontecem

e que imprevistos estão por aí, à espreita, selecionando

pessoas sem qualquer justificativa.

Sim... É ruim pensar nessas coisas, mas e se você não pudesse

trabalhar por um longo período? Como ficariam os seus

sonhos? E se você não estivesse mais aqui amanhã? Como

estaria a situação da sua família?

Imagina se algo desse tipo ocorrer...



CONCLUSÃO

• Este é o meu papel em alertar e sinalizar os cenários.

• Identificar qual das três linhas representa a sua vida hoje e trabalharmos juntos para que você

alcance o melhor cenário possível para a sua vida e para a vida da sua família, diminuindo os

riscos e as incertezas ao redor.

• Tirar dúvidas com relação a temas envolvidos em Planejamento Financeiro. ( Proteção Pessoal,

Sucessão Patrimonial, Eficiência Tributária, etc..)

• Se agora você se sente mais consciente sobre tudo o que eu disse até aqui, não perca tempo! Entre em

contato comigo agora, através do meu e-mail: [email protected]



CONCLUSÃO

• Este é o meu papel em alertar e sinalizar os cenários.

• Identificar qual das três linhas representa a sua vida hoje e trabalharmos juntos para que você

alcance o melhor cenário possível para a sua vida e para a vida da sua família, diminuindo os

riscos e as incertezas ao redor.

• Tirar dúvidas com relação a temas envolvidos em Planejamento Financeiro. ( Proteção Pessoal,

Sucessão Patrimonial, Eficiência Tributária, etc..)

• Se agora você se sente mais consciente sobre tudo o que eu disse até aqui, não perca tempo! Entre em

contato comigo agora, através do meu e-mail: [email protected]



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