“LAVADO DE DINERO”

Creación de Ambientes de Aprendizaje

Alumno: Lic. Román Gerardo Salcido Gallegos

Julio de 2016

OBJETIVO:

Al terminar este curso, los empleados del banco lograrán identificar el lavado de dinero mediante los diferentes procesos que existen con la intención de no poner en riesgo a la empresa para la cual laboran ni a ellos mismos.

INTRODUCCIÓNA lo largo de este curso, se aprenderá la importancia que tiene el identificar oportunamente y a tiempo el lavado de dinero, con grandes repercusiones en la economía, sin descuidar el que pueda afectar a la empresa en cuanto a imagen, pérdidas y escándalos legales, veremos cuales herramientas son las más efectivas y los procesos que se llevarán a cabo para reportarlo de manera oportuna a nuestros superiores y a la autoridad competente, con la finalidad de no cometer ningún delito.

SESIÓN DE PREGUNTAS GENERALES DEL TEMA:

PROCEDIMIENTO:

Se reunirán en parejas y contestarán las siguientes preguntas:

1) ¿Qué entiendes por lavado de dinero?2) ¿Cuáles son las técnicas del lavado de dinero?3) ¿Cuáles son las fases del lavado de dinero?4) ¿Cómo luchar contra el lavado de dinero?

Al contestar estos 4 cuestionamientos, comentarán entre parejas sus respuestas y al final una de ellas expondrá las conclusiones que salieron de esta actividad.

ES U N A O P E R A C I Ó N Q U E C O N S I S T E E N H A C E R Q U E L O S F O N D O S O A C T I V O S O B T E N I D O S A T R AV É S D E A C T I V I D A D E S I L Í C I TA S A PA R E Z C A N C O M O E L F R U T O D E A C T I V I D A D E S L E G A L E S Y C I R C U L E N S I N P R O B L E M A E N E L   S I S T E M A F I N A N C I E R O . PA R A Q U E E X I S TA B L A N Q U E O D E C A P I TA L E S , E S P R E C I S A L A P R E V I A C O M I S I Ó N D E U N A C T O D E L I C T I V O D E T I P O G R AV E , Y L A O B T E N C I Ó N D E U N O S B E N E F I C I O S I L E G A L E S Q U E Q U I E R E N S E R I N T R O D U C I D O S E N L O S M E R C A D O S F I N A N C I E R O S U O T R O S S E C T O R E S E C O N Ó M I C O S .

Qué es el Lavado de Dinero?

TÉCNICAS DE LAVADO DE DINERO

Las más habituales son:

1. Remesas recibidas del exterior. Se trata de empresas creadas en un país, con accionistas y representantes legales, que reciben fondos de otro país. Lo justifican con exportaciones a sociedades de otras naciones en las que se repiten los directores.

2. Operaciones de cambio. Una persona retira el dinero que luego se envía a sus destinatarios finales como pago por el narcotráfico. Aquí, llama la atención el incremento repentino de compras y ventas de divisas de dicho particular sin justificación, dado su perfil y actividad económica.

3. “Pitufeo”. Con esta terminología, Gafisud explica que el lavado se comete enviando importantes cantidades de dinero mediante giros fraccionados y con la utilización de varios remitentes (“pitufos”) a favor de diversos miembros del grupo delictivo, quienes cobran el dinero..

4. Lavado a través de firmas “pantalla”, empresas offshore y por la adquisición de sociedades locales sin una actividad previa significativa. El dinero ingresa al país a través de transferencias de fondos relacionadas con actividades de comercio exterior simuladas.5. Se utilizan casas especializadas en transferencias de dinero, que luego se retira y deposita en entidades financieras. Más tarde, se sacan los fondos por cajeros automáticos. En esta operatoria se destacan las numerosas transferencias enviadas por una sola persona, desde un país teniendo como beneficiarios a decenas de sujetos, y por depósitos de fondos recibidos por particulares en una misma cuenta bancaria.

6. Una organización criminal contrata una compañía en el exterior, que utiliza su cartera de clientes para la supuesta recepción de remesas y luego solicita el reintegro en su cuenta. El dinero es enviado de inmediato a un país distinto a aquél en el que se realizan las actividades ilícitas.

7. Uso de los cambistas de frontera. El dinero es ingresado en efectivo al país y entregado a los cambistas para que, luego de que cambien los dólares, lo depositen o transfieran a cuentas de empresas fantasmas. Los fondos son retirados por medio de la emisión de cheques, utilizados para el envío de transferencias bajo la justificación del pago de proveedores.

8. La explotación y comercialización de oro. Algunas empresas mineras reciben transferencias desde el exterior a los pocos días de su creación. Algunos de los inversionistas están vinculados a otras firmas mineras. La utilización intensiva de efectivo para vender y comprar oro se da en muchos casos sin sustento documentario que respalde el origen lícito del oro.

9. El envío de dinero a otro país simulando “ayuda familiar” es otra de las formas empleadas, principalmente para lavar dinero producto de la trata de blancas. Los giros se remiten a diferentes beneficiarios y luego se integran a la organización.

10. Las empresas de Factoring, que se encargan de comprar deudas generalmente con el Estado, pueden ser utilizadas para cobrar deudas ilícitas.

LAS 3 FASES DEL LAVADO DE DINERO

¿CÓMO LUCHAR CONTRA EL LAVADO DE DINERO

Grupo Mundial de Trabajo Contra el Lavado de Dinero (GMT-CLD)

El Grupo Mundial de Trabajo Contra el Lavado de Dinero (GMT-CLD) trabaja con especialistas y organizaciones especializadas en la lucha contra el lavado de dinero, tales como el Grupo de Acción Financiara Internacional (GAFI), el Banco Mundial, el Banco Interamericano de Desarrollo (FMI), La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (ONUDD), Interpol, el Grupo Egmont y Transparencia Internacional. El GMT-CLD ha desarrollado un enfoque complementario dentro de la lucha contra la corrupción, en particular en lo que respecta al lavado de dinero, y promueve el empleo de herramientas y técnicas prácticas para limitar y a la postre erradicar esta actividad.El GMT-CLD se concentra actualmente en dos temas: la transparencia a través de las declaraciones de la propiedad beneficiaria y el lavado de dinero para el financiamiento del terrorismo.

TRATAMIENTO

•Adquirir conocimientos previos acerca del tema en cuestión.

•Presentarles videos a los empleados para una mayor comprensión del tema.

•Promover la interacción mediante un foro de debates.

* Construir un taller grupal acerca de los métodos que maneja el lavado de dinero aplicado a empresas.

ACTIVIDADES A REALIZAR

1) Aplicar un breve cuestionario acerca de las fases del lavado de dinero.

2) Elaborar un reporte sobre las técnicas del lavado de dinero.

3) Realizar un ensayo sobre todo el tema en cuestión.

4) Para cerrar, expondrán una presentación individual sobre las ideas principales del tema del lavado de dinero

VIDEO DEMOSTRATIVO ACERCA DE CÓMO SE LLEVA A CABO EL LAVADO DE DINEROhttps://www.youtube.com/watch?v=XjWr75uv36s

CONCLUSIONES

El lavado de dinero, es un fenómeno que afecta mundialmente, los cuales permite a los delincuentes legitimar sus ganancias procedentes de actividades ilegales; además dicho dinero sirve también para que sigan invirtiendo en sus actividades ilícitas.Vemos que en nuestra legislación las penas no son muy severas y que a través de los beneficios penitenciarios el reo puede salir muy pronto. Además, en la legislación anterior la pena máxima era la cadena perpetua, pero dicha norma fue derogada. Disminuyendo su fuerza penal.Las consecuencias del lavado de dinero son nefastas para nuestra economía por que esto genera la inflación, por tanto, nos imposibilita de seguir progresando.