Grupa Kapitałowa EGB Investments S.A.

Wyniki finansowe za II Q 2012

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

8,71% - MEZZO CAPITAL sp. z o.o.

16,92% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

DANE FINANSOWE ZA II Q 2012 (01.04.2012 – 30.06.2012)

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

201%

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

191%

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

211 %

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

180 %

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

5 291

15 949

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

18 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

615

1 790

0

400

800

1 200

1 600

2 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

700

1 960

0

400

800

1 200

1 600

2 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

572

1 780

0

400

800

1 200

1 600

2 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

DANE FINANSOWE ZA II Q 2012 (01.04.2012 – 30.06.2012)

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

111%

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

75%

Zmiana

II Q 2012/

II Q 2011

75%

7 589

16 016

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

16 000

18 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

1 858

465

0

400

800

1 200

1 600

2 000

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

2 314

569

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

01.04 - 30.06.2011 01.04 - 30.06.2012

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 30.06.2012 R.)

- 5 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

173%

Zmiana

2012/2011

117%

Zmiana

2012/2011

123%

Zmiana

2012/2011

109%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

10 239

27 990

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

1 412

3 062

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

3 200

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

1 650

3 447

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

3 200

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

1 375

3 068

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

3 200

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

DANE FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 30.06.2012 R.)

- 6 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

124%

Zmiana

2012/2011

67%

Zmiana

2012/2011

68%

12 608

28 220

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

30 000

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

2 424

780

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

3 030

993

0

400

800

1 200

1 600

2 000

2 400

2 800

3 200

3 600

01.01 - 30.06.2011 01.01 - 30.06.2012

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 7 -

Zmiana stanu

w 2Q 2012

Zmiana stanu

w 2Q 2011

Stan na 30.06.2012

Stan na 30.06.2011

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 10 221 13 523 82 556 57 538

AKTYWA TRWAŁE 946 305 4 879 3 380

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 9 275 13 218 77 677 54 157

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE 1 138 -417 2 075 838

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 7 671 13 553 74 867 53 178

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 10 221 13 523 82 556 57 538

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY - 840 1 856 34 193 31 580

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

11 059 11 665 48 352 25 956

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 10 600 17 380 39 569 19 042

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 459 - 6 150 7 268 5 804

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 8 -

01.04.2012 - 30.06.2012

01.04.2011 - 30.06.2011

01.01.2012 - 30.06.2012

01.01.2011 - 30.06.2011

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 15 949 5 291 27 990 10 239

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 1 790 615 3 062 1 412

EBIT (zysk operacyjny) 1 780 572 3 068 1 375

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 1 960 700 3 447 1 650

ZYSK BRUTTO 569 2 314 993 3 030

ZYSK NETTO 465 1 858 780 2 424

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA II Q 2012 R. (01.04.2012 – 30.06.2012 R.)

- 9 -

Wskaźnik 01.04.2012 – 30.06.2012

01.04.2011 – 30.06.2011

Rentowność sprzedaży 11,22% 11,62%

ROE 11,37% 22,00%

ROA 5,13% 13,72%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 58,57% 45,11%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

141,41% 82,19%

P/E* 8,96 4,88

P/BV* 1,03 1,03

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

* do obliczenia wskaźnika przyjęto zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały (QIII, QIV 2011/2010; QI;QII 2012/2011)

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA DWA KWARTAŁY 2012 R. (01.01.2012 – 30.06.2012 R.)

- 10 -

Wskaźnik 01.01.2012 – 30.06.2012

01.01.2011 – 30.06.2011

Rentowność sprzedaży 10,94% 13,79%

ROE 11,37% 22,00%

ROA 5,13% 13,72%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 58,57% 45,11%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

141,41% 82,19%

P/E* 8,96 4,88

P/BV* 1,03 1,03

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec roku oraz zysk nettona koniec roku

Dane za 2010 rok są doprowadzone do porównywalności z danymi za rok 2011 i zgodne ze zbadanym sprawozdaniem finansowym za rok 2011

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W II Q 2012

- 11 -

2011

Wydzielenie części procesów

specjalistycznych do EGB Nieruchomości

Sp. z o.o. (II.2012)

Objęcie udziałów w podwyższonym kapitale

zakładowym EGB Finanse Sp. z o.o. (II.2012)

Podwyższenie do 40 mln Programu Emisji Obligacji

(III .2012)

Emisja obligacji serii G przez EGB

Investments (IV.2012)

Emisja obligacji serii H przez EGB

Investments (V.2012)

Objęcie certyfikatów serii A w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(VI.2012)

Wpisanie funduszu MEGA DEBT NSFIZ do rejestru funduszy inwestycyjnych

pod pozycją RFI: 758 (VI.2012)

Emisja obligacji serii A i B przez

EGB Finanse (IV.2012)

INNE WYDARZENIA W II Q 2012 r.

- 12 -

Szósty Diament do Złotej Statuetki Lidera Polskiego Biznesu 2012 (I.2012)

Obecność na liście „Diamenty Forbesa” (II.2012)

Nominacja w konkursie Firma Dobrze Widziana (II.2012)

Certyfikat Firma Wiarygodna Finansowo (II.2012)

Wyróżnienie dla Elektronicznego Systemu Windykacji EGB Finanse w konkursie Krajowi Liderzy Innowacji i Rozwoju

Tytuł Lider Rynku 2012(III.2011)

Wyróżnienie w rankingu e-Diamenty Forbesa & Onet 2012 za najlepszą firmową stronę internetową w województwie kujawsko-pomorskim (IV.2012)

Wyróżnienie za rzetelność i jakość relacji inwestorskich w rankingu przygotowanym przez Miesięcznik o Sztuce Inwestowania Trend (IV.2012)

Tytuł Euro Leader 2012 (V.2012)

I miejsce pod względem wyników finansowych w kategorii małych i średnich przedsiębiorstw w rankingu „Złota Setka Pomorza i Kujaw 2011” (V.2012)

Złota Statuetka w kategorii spółek notowanych na rynku NewConnect dla serwisu relacji inwestorskich prowadzonego przez Spółkę, w konkursie Złota Strona Emitenta organizowanym przez Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych (VI.2012)

Po okresowej weryfikacji dokonanej przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie, w marcu oraz czerwcu 2012 r.

EGB Investments S.A. po raz kolejny (wcześniej 30.IX i 30.XII.2011 r.)

została włączona do prestiżowego

segmentu NewConnect Lead, w którym znaleźć się mogą wyłącznie liderzy rynku alternatywnego, mający zarazem największe szanse na przeniesienie swoich notowań na parkiet główny

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 13 -

Wartość wierzytelności nabytych

w II Q2012

Wartość wierzytelności zleconych

w II Q2012

EGB Investments S.A. 14 865 688 zł 114 734 406 zł

EGB Finanse

Sp. z o.o. 6 786 360 zł 986 178 zł

razem 21 652 048 zł 115 720 584 zł

Wartość wierzytelności nabytych

01.01.2012 – 30.06.2012

Wartość wierzytelności zleconych

01.01.2012 – 30.06.2012

EGB Investments S.A. 22 150 255 zł 208 829 004 zł

EGB Finanse

Sp. z o.o. 11 616 294 zł 2 008 556 zł

razem 33 766 549 zł 210 837 560 zł

Szczegółowe informacje związane ze statusem EGB Investments S.A. jako spółki publicznej można znaleźć pod adresem:

www.egb.pl/relacje-inwestorskie

(strona nagrodzona w konkursie Złota Strona Emitenta organizowanym przez Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych)

oraz w serwisie w wersji mobilnej:

m.egb.pl

Zapraszamy

www.egb.pl

KONTAKT DLA MEDIÓW

tel.(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORA

tel. (52) 376 76 85

inwestor@egb.pl