Embed Size (px)
Citation preview
Interactive Brokers - Utalás, Konverzió
1
USD vagy HUF utalás?
Mindig felmerül, hogy hol érdemes konvertálni, kell-e itthon USD számlát vezetni. Erre a válaszom az, hogy csak az IB miatt totálisan felesleges a bankokat gazdagítani egy USD számla fenntartásával itthon. A legköltséghatékonyabb megoldás a következő:1. USD alapú kereskedési számla nyitása IB-nél. Azaz a
számla devizaneme USD (base currency).2. Itthonról HUF számláról elindítani az utalást az IB HUF
számlájára. Ez nagyon fontos, hogy nem az USD-re. Ebben az esetben HUF-ban érkezik meg a pénz az IB-hez és ott tudod bármikor lekonvertálni, amikor csak szeretnéd vagy épp megfelelőnek tartod az árfolyamot.
2
USD vagy HUF utalás?
3. Mikor megérdekezett a pénz az IB-hez, csinálsz egy devizakonverziós ügyletet, ami hasonló ahhoz, mintha USD/HUF-ot kereskednél, de nem margin alap ügylet lesz belőle, hanem devizakonverzió. Destination-nél az FXCONV választandó és nem az IDEALPRO (ld. lent).
Fenti módszerek segítségével kiküszöbölhető a drága itthoni USD számla fenntartása és az itthoni konverzió. Sokkal, de sokkal jobb árfolyamon tudod leváltani a HUF-ot az IB-nél, mint itthon bármelyik bankban, így nem érdemes itthon bajlódni vele.Nézzünk néhány képernyőképet, ami segíthet a fentiek megvalósításában.
3
HUF utalás
A következő dián látható képet az IB webes account management-ből szedtem. Ezt dobja fel, ha elindítasz egy deposit instrukciót. Ez egy fontos lépés, ugyanis itt deklarálod előre, hogy mennyi pénzt fogsz utalni. Enélkül nem írják jóvá a számládon. Tehát az utalás két lépésből áll:1. IB deposit instruction2. Magyar banknál utalási megbízás beadása a megfelelő
információkkal.
IB deposit instruction: megadtam, hogy mennyit akarok beutalni és az alábbi tájékoztatást kaptam. Azaz, HUF utalás esetén a Citibank számlájára kell utalni. Kérlek minden esetben végezd ez a felületen a deposit instrukciót, mert időközben változhat a bank és a számlaszám is.
4
HUF utalás
5
Amint látod a routing details-ből, ők alapból egy SWIFT utalás indítását kezdeményezik. Viszont, ha neked itthoni banknál van HUF számlád, akkor természetesen nem devizát utalsz és nem SWIFT lesz, hanem sima belföldi, így a bankszámlaszám elejéről kihagyható a HU44 és SWIFT BIC code sem kell és bank cím sem.
HUF konverzió
Az alábbi képernyőkép a TWS-ből van. Előkészítettem egy USD.HUF megbízást ahol a destination-re kattintva felugrik, mit akarok vele kezdeni. Itt kell kiválasztani az FXCONV-ot és akkor effektíve USD lesz belőle, és nem egy FX pozíció. A példában 25K van megadva, azaz 25000 USD-t akarok konvertálni. Itt nyilván a megfelelő összegre kell átírni. Ezzel akár megoldható az is, hogy a kiküldött HUF felét konvertálod csak át.
A hazautalás esetén hasonló az eljárás. Az USD-t vissza kell konvertálni HUF-ra, IB-n belül majd sima forintként hazautalni a magyar bankba.
6
Keress meg bátran!
Megtalálhatsz a weben: www.opcioguru.com
És több közösségi oldalon is:
Facebook: https://www.facebook.com/opciogurufan
LinkedIn: hu.linkedin.com/pub/opcio-guru/16/902/490/
Twitter: https://twitter.com/opcioguru
Google+: https://plus.google.com/+OpcioGuruGery/posts
Skype: opcioguru
7
