Grupa Kapitałowa EGB Investments S.A.

Wyniki finansowe za IV Q 2012*

* Dane finansowe za okres 01.01 – 31.12.2012 nie zostały jeszcze zaudytowane

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy

25,77% - K. Matela

25,04% - J. M. Niewiarowska

23,56% - Donovan Worldwide S.A*

8,71% - MEZZO CAPITAL sp. z o.o.

16,92% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Małe i średnie przedsiębiorstwa (także

te oferujące pojedyncze wierzytelności

o niewielkich wartościach

nominalnych) oraz inne podmioty,

poszukujące alternatywnych źródeł

finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE

- 2 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

DANE FINANSOWE ZA IV Q 2012 (01.10.2012 – 31.12.2012)

- 3 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

IVQ 2012/

IV Q 2011

43%

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

77%

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

67%

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

57%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

8 468

12 150

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

14 000

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

1 157

270 0

200

400

600

800

1 000

1 200

1 400

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

1 141

470

0

200

400

600

800

1 000

1 200

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

956

317

0

200

400

600

800

1 000

1 200

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

- 4 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

15%

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

118%

DANE FINANSOWE ZA IV Q 2012 (01.10.2012 – 31.12.2012)

11 012

17 794

0

5 000

10 000

15 000

20 000

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

1 614

3 024

0

1 000

2 000

3 000

4 000

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

2 006

4 367

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

01.10 - 31.12.2011 01.10 - 31.12.2012

Zmiana

IV Q 2012/

IV Q 2011

87%

DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 31.12.2012 R.)

- 5 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)

EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

108%

Zmiana

2012/2011

56%

Zmiana

2012/2011

63%

Zmiana

2012/2011

57%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

26 090

54 138

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

4 571

7 117

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

8 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

5 006

7 882

0

1 500

3 000

4 500

6 000

7 500

9 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

4 411

7 180

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

8 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

DANE FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2012 (01.01.2012 – 31.12.2012 R.)

- 6 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)

Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2012/2011

93%

Zmiana

2012/2011

13%

Zmiana

2012/2011

14%

31 147

60 234

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

60 000

70 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

5 563 6 369

0

1 000

2 000

3 000

4 000

5 000

6 000

7 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

7 028 7 947

0

1 500

3 000

4 500

6 000

7 500

9 000

01.01 - 31.12.2011 01.01 - 31.12.2012

WYBRANE POZYCJE BILANSU (w tys. zł)

- 7 -

Zmiana stanu

w 4Q 2012

Zmiana stanu

w 4Q 2011

Stan na 31.12.2012

Stan na 31.12.2011

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 1 431 3 846 88 244 70 117

AKTYWA TRWAŁE - 2 065 86 3 234 3 983

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE 3 495 3 760 85 010 66 135

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE - 3 851 97 1 092 838

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE 7 684 3 937 82 086 65 252

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 1 431 3 846 88 244 70 117

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 839 1 614 39 783 34 719

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

587 2 232 48 435 35 397

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE - 28 749 1 376 10 819 28 964

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE 28 698 190 4 464 4 658

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW (w tys. zł)

- 8 -

01.10.2012 - 31.12.2012

01.10.2011 - 31.12.2011

01.01.2012 - 31.12.2012

01.01.2011 - 31.12.2011

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 12 150 8 468 54 138 26 090

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 270 1 157 7 117 4 571

EBIT (zysk operacyjny) 317 956 7 180 4 411

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 470 1 141 7 882 5 006

ZYSK BRUTTO 4 367 2 006 7 947 7 028

ZYSK NETTO 3 024 1 614 6 369 5 563

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA CZTERY KWARTAŁY 2012 R. (01.01.2012 – 31.12.2012 R.)

- 9 -

Wskaźnik 01.01.2012 – 31.12.2012

01.01.2011 – 31.12.2011

Rentowność sprzedaży 13,15% 17,52%

ROE 17,10% 17,42%

ROA 8,04% 10,11%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 54,89% 50,48%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

121,75% 101,95%

P/E* 3,85 6,19

P/BV* 0,62 0,99

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2 *** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

* do obliczenia wskaźnika przyjęto zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały (QI;QII; QIII, QIV 2012/2011)

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃ PAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W IV Q 2012

- 10 -

2012

Wydzielenie części procesów

specjalistycznych do EGB Nieruchomości

Sp. z o.o. (II.2012)

Objęcie udziałów w podwyższonym kapitale

zakładowym EGB Finanse Sp. z o.o. (II.2012)

Podwyższenie do 40 mln Programu Emisji Obligacji

(III .2012)

Emisja obligacji serii G przez EGB

Investments (IV.2012)

Emisja obligacji serii H przez EGB

Investments (V.2012)

Objęcie certyfikatów serii A w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(VI.2012)

Wpisanie funduszu MEGA DEBT NSFIZ do rejestru funduszy inwestycyjnych

pod pozycją RFI: 758 (VI.2012)

Emisja obligacji serii A i B przez

EGB Finanse (IV.2012)

Objęcie certyfikatów serii B w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(VII.2012)

Umowa cesji z MEGA DEBT

(IX.2012)

Podwyższenie kapitału w EGB

Finanse sp. z o.o. (VII.2012)

Spłata obligacji serii A i B przez EGB

Finanse sp. z o.o. (VII.2012)

Podwyższenie do 60 mln Programu

Emisji Obligacji (VII.2012)

Wypłata dywidendy przez EGB

Investments (VII.2012)

Emisja obligacji serii C przez EGB

Finanse (VII.2012)

Objęcie certyfikatów serii C w funduszu MEGA DEBT NSFIZ

(XI.2012)

Nabycieprzez spółkę dominującą portfela

wierzytelności z sektora finansowego,

wartość: 60,5 mln zł (XII.2012)

Emisja obligacji serii D przez EGB

Finanse (X.2012)

Terminowy wykup obligacji serii C

przez EGB Finanse (XII.2012)

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

- 11 -

Wartość wierzytelności nabytych

w IV Q2012

Wartość wierzytelności zleconych

w IV Q2012

EGB Investments S.A. 65.658.367 zł 77.253.679zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 5.542.639 zł 1.049.562 zł

razem 71.201.006 zł 78.303.241 zł

Wartość wierzytelności nabytych

01.01.2012 – 31.12.2012

Wartość wierzytelności zleconych

01.01.2012 – 31.12.2012

EGB Investments S.A. 89.880.701 zł 382.947.398 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 29.663.355 zł 3.587.085 zł

razem 119.544.056 zł 386.534.483 zł

Szczegółowe informacje związane ze statusem EGB Investments S.A. jako spółki publicznej można znaleźć pod adresem:

www.egb.pl/relacje-inwestorskie

(strona nagrodzona w konkursie Złota Strona Emitenta organizowanym przez Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych)

oraz w serwisie w wersji mobilnej:

m.egb.pl

Zapraszamy

www.egb.pl

KONTAKT DLA MEDIÓW

tel.(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKT DLA INWESTORA

tel. (52) 564 30 60

inwestor@egb.pl