2017 - Pedoman Penerapan APU-PPT Berbasis Risiko untuk Penyelenggara PTD & KUPVA BB

Departemen Kebijakan dan Pengawasan Sistem Pembayaran 2017

Abstract Petunjuk pelaksanaan implementasi Risk Based Approach terkait penerapan program APU & PPT pada penyelenggara transfer dana dan KUPVA bukan bank

3 av« IvDoves

PEDOMAN PENERAPAN APU DAN PPT BERBASIS RISIKO PADA PENYELENGGARA TRANSFER

DANA BUKAN BANK DAN PENYELENGGARA KUPVA BUKAN BANK

.......................................................................................................................... 1

............................... 2

..................................................... 3

............ 3

............................................................................................ 5

........................................................................................................ 9

.................................................................................................................... 14

............................................................................................................... 14

@@) v«nooses Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan Bank

DAFTAR ISi

A. Latar Belakang

B. Tujuan Pedoman Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko

BAB II. PENERAPAN PROGRAM APU & PPT BERBASIS RISIKO

A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan Komisaris

B. Kebijakan dan Prosedur Tertulis

C. Proses Manajemen Risiko

D. Manajemen SDM

E. Pengendalian Intern

@@) v«nooses

A. Latar Belakang

Pedoman Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Berbasis Risiko oleh Penyelenggara Transfer Dana Bukan Bank dan Penyelenggara KUPVA Bukan Bank

BAB I. PENDAHULUAN

Perkembangan inovasi teknologi yang mendorong perkembangan produk dan jasa

keuangan menjadi lebih maju dan kompleks, serta kemajuan teknologi informasi yang

menghilangkan batas negara telah mengakibatkan kejahatan terorganisasi (organized

crime) semakin mudah dilakukan secara lintas batas (transnational crime) sehingga

meningkatkan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme (PU/PT) yang dihadapi

seluruh negara di dunia. Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU) dan Tindak Pidana

Pendanaan Terorisme (TPPT) merupakan extraordinary crime yang dapat mengancam

stabilitas perekonomian dan integritas sistem keuangan, serta dapat membahayakan sendi

sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa dan bernegara.

Menanggapi perkembangan tersebut, Penyelenggara Jasa Keuangan (PJK) yang berada di

bawah kewenangan Bank Indonesia, antara lain Penyelenggara Transfer Dana Selain Bank

(PTD BB) dan Penyelenggara Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan Bank (KUPVA

BB), perlu meningkatkan kualitas penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) berbasis risiko. Dengan mengacu pada Peraturan Bank

Indonesia No.19/1 0/PBl/2017 tentang Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme bagi Penyelenggara Jasa Sistem Pembayaran Selain Bank (PJSP) dan

Penyelenggara KUPVA BB serta mengacu pada rekomendasi dan guidelines yang diberikan

oleh lembaga internasional Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF),

diharapkan menjadi salah satu upaya PJSP dan KUPVA BB dalam mencegah institusinya

digunakan sebagai sarana PU/PT.

Rekomendasi No.1 FATF menegaskan bahwa Penyelenggara wajib mengidentifikasi,

menilai, dan memahami risiko PU/PT terkait dengan nasabah, negara/area

geografis/yurisdiksi, produk, jasa, transaksi atau jaringan distribusi (delivery channels).

Seiring dengan upaya dalam melakukan pencegahan dan pemberantasan TPPU dan TPPT di

Indonesia dan memenuhi komitmen Indonesia terhadap implementasi Rekomendasi No.1

FATF tersebut, pada tahun 2015 PPATK bersama stakeholders APU dan PPT lainnya telah

melaksanakan penilaian risiko Indonesia terhadap TPPU dan TPPT dalam bentuk National

Risk Assessment (NRA). Menindaklanjuti hasil NRA tersebut, Bank Indonesia telah

melakukan penilaian tingkat risiko secara sektoral (Sectoral Risk Assessment/SRA) khususnya

pada sektor PTD BB dan KUPVA BB yang diselesaikan pada bulan Mei 2017.


NRA dan SRA tersebut merupakan dijadikan pedoman dalam penerapan APU dan PPT

berbasis risiko (Risk Based Approach!RBA) oleh Pengawas dan Penyelenggara. Pengkinian

NRA dan SRA akan dilakukan secara berkala dan disosialisasikan oleh Lembaga Pengawas

dan Pengatur (LPP) yang berwenang.

NRA SRA Penerapan Risk

Based Approach

B. Tujuan Pedoman Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko

Tujuan Pedoman Penerapan Program APU dan PPT Berbasis Risiko bagi penyelenggara TD

dan KUPVA adalah:

1. Sebagai pedoman untuk mengidentifikasi, memahami dan melakukan langkah-langkah

mitigasi risiko PU/PT dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.

2. sebagai panduan teknis dalam kegiatan bisnis penyelenggara TD dan penyelenggara

KUPVA Bukan Bank.

Sesuai dengan pasal 7 ayat 5 PBI APU & PPT No 19/10/PB8/2017 tentang Penerapan Anti

Pencucian Uang Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Penyelenggara Jasa Sistem

Pembayaran Selain Bank Dan Penyelenggara Kegiatan Usaha Penukaran Valuta Asing Bukan

Bank, penerapan manajemen risiko sebagaimana didasarkan pada karakteristik, skala, dan

kompleksitas kegiatan usaha Penyelenggara, serta eksposur risiko yang relevan yang terlebih

dahulu dikonsultasikan atau ditentukan oleh pengawas Bl.

2


BAB II. PENERAPAN PROGRAM APU & PPT BERBASIS RISIKO

Penerapan program APU & PPT berbasis risiko oleh PJSP dan KUPVA BB secara umum mengacu

pada proses manajemen risiko dan secara khusus mengacu pada guideline FATF terkait Risk

Based Approach. Proses dimaksud dimulai dari pemantauan, penilaian dan monitoring yang

mencakup lima bagian penting dari sebuah operasional usaha yaitu adanya peran aktif dewan

direksi dan komisaris, adanya kebijakan dan prosedur tertulis sebagai pedoman internal, proses

manajemen risiko itu sendiri, manajemen SDM yang menjamin kualitas pelaksanaan dan

pengendalian intern sebagai proses kontrol.

A. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi dan Pengawasan Aktif Dewan Komisaris

Dalam melakukan penerapan program APU dan PPT, Direksi Penyelenggara bertanggung

jawab untuk:

1. Menetapkan kebijakan dan prosedur tertulis penerapan program APU dan PPT

berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris.

Penyelenggara agar melengkapi kebijakan dan prosedur tertulis dengan pengesahan

tertulis dari Direksi. Adapun cakupan dari kebijakan dan prosedur tertulis selanjutnya

akan dijelaskan lebih rinci di bagian B.

2. Memastikan penerapan program APU dan PPT dilaksanakan sesuai dengan kebijakan

dan prosedur tertulis yang telah ditetapkan.

Direksi perlu memastikan bahwa penerapan dari kebijakan dan prosedur tertulis yang

telah ditetapkan terlaksana secara efektif. Salah satu cara untuk memastikan efektivitas

penerapan program APU dan PPT adalah dengan menerapkan mekanisme pelaporan

dari unit kerja/Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap penerapan

program APU & PPT kepada Direksi. Berdasarkan laporan yang disampaikan, Direksi

dapat menilai apakah penerapan program APU dan PPT telah sesuai dengan kebijakan

dan prosedur tertulis.

3. Melakukan penyesuaian kebijakan dan prosedur tertulis mengenai program APU dan

PPT sejalan dengan perubahan dan pengembangan produk, jasa, teknologi, modus

PU/PT serta ketentuan yang berlaku terkait dengan APU dan PPT.

Penyelenggara perlu memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tertulis sesuai dengan

ketentuan yang dan kondisi usaha terkini. Penyesuaian kebijakan dan prosedur tertulis

terutama perlu dilakukan ketika terdapat perubahan pada kegiatan usaha dan skala

usaha, sebagai contoh, pada saat Penyelenggara memasarkan produk atau jasa baru.

Penyelenggara juga perlu melakukan penyesuaian terhadap kebijakan dan prosedur

3


tertulis setiap terdapat perubahan ketentuan oleh otoritas yang berwenang. Untuk itu,

evaluasi terhadap kebijakan dan prosedur tertulis perlu dilakukan secara berkala.

Penyelenggara wajib menyampaikan penyesuaian terhadap kebijakan dan prosedur

tertulis paling lam bat 10 (sepuluh) hari kerja setelah penyesuaian dilakukan kepada

Bank Indonesia.

4. Menyampaikan Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan (LTKM), Transaksi

Keuangan Tunai (LTKT) untuk transaksi tunai di atas RpS00juta, Transaksi dari/ke luar

negeri (LTKL) kepada PPATK.

Direksi bertanggungjawab untuk memastikan bahwa laporan-laporan dimaksud telah

disampaikan secara tertib kepada PPATK sesuai dengan ketentuan. lnformasi mengenai

penyampaian laporan-laporan tersebut agar turut dilaporkan dalam laporan dari unit

kerja/Direksi/Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab terhadap penerapan program

APU & PPT kepada Direksi.

5. Memastikan pelaksanaan pemblokiran serta merta dan menyampaikan laporan

pembekuan transaksi, pemblokiran transaksi dan/atau penolakan transaksi terhadap

Daftar Terduga Teroris dan Organisasi Teroris (DTTOT) dan daftar pendanaan proliferasi

senjata pemusnah massal.

Berdasarkan informasi DTTOT dan daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah

massal yang diterima, Penyelenggara wajib melaksanakan pemblokiran serta merta atas

aset:

a. Terduga teroris dan/atau organisasi teroris yang tercantum dalam DTTOT.

sebagaimana dikeluarkan oleh Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia atas

referensi dari United Nations Security Council Resolutions (UNSCRs).

b. Pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.

Selanjutnya, Penyelenggara menyampaikan laporan pembekuan transaksi, pemblokiran

transaksi, dan/atau penolakan transaksi atas aset yang tercantum dalam:

a. DTTOT; kepada Kepala kepolisian RI dengan tembusan kepada Bank Indonesia,

b. Daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; kepada PPATK dengan

tembusan kepada Bank Indonesia.

6. Memastikan bahwa seluruh Pegawai telah memperoleh pengetahuan dan/atau

pelatihan mengenai penerapan program APU dan PPT.

Penerapan program APU dan PPT yang efektif perlu ditunjang oleh pemahaman yang

baik mengenai urgensi dari program APU dan PPT oleh Pegawai. Untuk itu, Direksi

bertanggungjawab untuk memastikan bahwa pemberian pengetahuan dan/atau

4


pelatihan mengenai APU dan PPT kepada Pegawai dilakukan secara berkala dan

berkesinambungan.

7. Melakukan pengkinian profil Pengguna Jasa dan profil transaksi Pengguna Jasa.

Penyelenggara harus mempunyai mekanisme dan tools untuk pencatatan profil dan

transaksi Pengguna Jasa. Penyelenggara dapat menggunakan sekurangnya aplikasi

pengolah data (spreadsheet) sebagai tools dalam memelihara dan mengkinikan profil

Pengguna Jasa beserta transaksinya. Apabila berdasarkan pemantauan ditemukan

transaksi yang tidak wajar atau tidak sesuai profil Pengguna Jasa, Penyelenggara

melakukan verifikasi profil Pengguna Jasa. Mekanisme pemantauan dan pengkinian

profil Pengguna Jasa beserta transaksinya hendaknya termasuk dalam cakupan

kebijakan dan prosedur tertulis.

Dewan Komisaris melakukan pengawasan aktif terhadap penerapan program APU dan PPT,

meliputi:

1. Pemberian persetujuan atas kebijakan dan prosedur tertulis terhadap penerapan

program APU dan PPT.

Penyelenggara agar melengkapi kebijakan dan prosedur tertulis penerapan program

APU dan PPT dengan lembar persetujuan dari Dewan Komisaris.

2. Pengawasan terhadap pelaksanaan tanggung jawab Direksi terhadap penerapan

program APU dan PPT.

Dewan Komisaris dapat memastikan bahwa Direksi telah melaksanakan tanggung

jawab penerapan program APU dan PPT antara lain melalui risalah rapat, apabila

laporan disampaikan di dalam rapat, atau laporan tertulis dari Direksi kepada Dewan

Komisaris.

B. Kebijakan dan Prosedur Tertulis

Agar penerapan program APU dan PPT oleh Penyelenggara dapat terlaksana dengan

efektif, dibutuhkan kebijakan dan prosedur tertulis yang ditetapkan oleh Direksi

berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris sebagai acuan. Cakupan kebijakan dan

prosedur tertulis antara lain adalah sebagaimana berikut ini:

1. Customer Due Diligence (COD)

Terhadap Pengguna Jasa yang melakukan transaksi kurang dari Rp100.000.000,00 (seratus juta rupiah) dan tidak memiliki hubungan usaha yang berkelanjutan (walk

in customer) dilakukan dengan mewajibkan penyampaian data dan informasi paling

sedikit:

5


Nasabah Perorangan Nasabah Korporasi Nasabah lainnya

Nama lengkap termasuk Nama korporasi Nama

alias apabila ada

Nomor dokumen identitas Alamat tempat Alamat tempat

kedudukan apabila ada kedudukan

Alamat tern pat tinggal Data dan informasi Data dan informasi

sesuai dokumen identitas identitas orang identitas perseorangan

dan alamat tern pat perseorangan yang diberi yang diberi kuasa

tinggal lain apabila ada kuasa bertindak untuk bertindak untuk dan atas

dan atas nama Korporasi nama perikatan lainnya

Tempat dan tanggal lahir - -

Tanda tangan atau data - - biometrik

Apabila berdasarkan analisis dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti

pekerjaan/profesi, kewarganegaraan, perilaku, pola transaksi dan sebagainya

Penyelenggara menyimpulkan bahwa suatu Pengguna Jasa termasuk berisiko tinggi,

maka Penyelenggara agar:

a. memperoleh informasi tambahan tentang profil Pengguna Jasa;

b. melakukan pengkinian data identitas secara lebih rutin;

c. memperoleh informasi tambahan mengenai maksud dan tujuan hubungan usaha

atau transaksi;

d. memperoleh informasi tambahan mengenai sumber dana dan sumber kekayaan;

atau

e. melakukan pemantauan secara lebih ketat terhadap hubungan usaha atau

transaksi termasuk menentukan kriteria transaksi yang perlu dianalisis lebih lanjut.

Apabila Pengguna Jasa, atau Beneficial Owner termasuk dalam kategori Politically

Exposed Person (PEP), Penyelenggara wajib melaksanakan EDD untuk PEP sebagaimana

akan diuraikan lebih lanjut.

6


Terhadap pengguna jasa diluar kriteria sebagaimana yang digaris bawahi pada paragraf

pertama diatas, maka Penyelenggara wajib meminta informasi tambahan yaitu

Nasabah Perorangan Nasabah Korporasi Nasabah lainnya

Kewarganegaraan Bentuk badan hukum Bentuk perikatan (legal arrangement)

Nomor telpon Tern pat dan tanggal -

pendirian

Pekerjaan Nomor izin usaha -

Jenis kelamin Jen is bidang - usaha/kegiatan

- Nomor telepon -

- Nama pengurus -

- Nama pemegang saham -

Adapun identifikasi dan verifikasi data nasabah dalam kegiatan transfer dana

mengikuti tata cara yang diatur dalam ketentuan.

Apabila suatu Penyelenggara mencurigai suatu Pengguna Jasa melakukan transaksi

yang terkait PU/PT yang apabila dilakukan CDD dapat menyebabkan Pengguna Jasa

tersebut menyadari bahwa Penyelenggara telah mencurigai Pengguna Jasa tersebut,

maka Penyelenggara dapat menghentikan proses CDD, menyelesaikan transaksi

dan wajib melaporkan transaksi tersebut sebagai TKM kepada PPATK.

Khusus untuk transfer dana, proses identifikasi/verifikasi wajib dilakukan oleh

penyelenggara pengirim asal dan penyelenggara penerima akhir. Informasi yang

dikirimkan oleh penyelenggara pengirim asal kepada penyelenggara penerus atau

penyelenggara peneriam akhir paling kurang sebagai berikut:

a. identitas pengirim asal (untuk transaksi cross border < Rp10juta, maka hanya

nama pengirim);

b. nomor rekening/referensi unik pengirim asal;

c. nama penerima;

7


d. nomor rekening/referensi unik penerima.

2. Enhanced Due Diligence (EDD)

EDD wajib dilakukan pada pengguna jasa berisiko tinggi yaitu:

a. Pengguna jasa/BO berisiko tinggi (PEP atau keluarganya atau pihak yang terkait,

bidang usaha risiko tinggi, menunjuk pihak ketiga untuk melakukan transaksi,

tercantum dalam DTTOT dan/ atau pendanaan proliferasi senjata pemusnah

massal);

b. Negara berisiko tinggi (dalam daftar NRA/SRA, maupun FATF, World Bank, OECD,

dan lembaga internasional kredibel lainnya);

c. Produk/jasa berisiko tinggi (nasabah prioritas, anonymous transaction, dll);

d. Jalur distribusi (transaksi online dalam jumlah besar, jalur distribusi dalam

NRA/SRA);

e. Patut diduga merupakan pihak yang belum berizin, misalnya penyelenggara TD

ilegal, KUPVA tidak berizin, dan PJSP lainnya;

Dalam melakukan EDD, penyelenggara meminta informasi tambahan berupa sumber

dana, dan tujuan transaksi.

3. Penolakan transaksi

Penyelenggara menolak/membatalkan transaksi nasabah, apabila:

a. Nasabah tidak memberikan data identitas.

b. Nasabah menggunakan nama fiktif/anonim.

c. Penyelenggara meragukan kebenaran identitas nasabah.

4. Anti Tipping-off.

Penyelenggara dilarang memberitahukan kepada Pengguna Jasa atau pihak lain

manapun, baik secara langsung maupun tidak langsung, dengan cara apapun

mengenai laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun atau telah

disampaikan kepada PPATK.

5. Pengelolaan data, informasi, dan dokumen

Penyelenggara wajib menyimpan dokumen yang terkait dengan data nasabah paling

singkat 5 (lima) tahun dan dokumen yang terkait dengan transaksi nasabah selama 10

(sepuluh) tahun. Dokumen yang terkait dengan data nasabah meliputi:

a. ldentitas Pengguna Jasa termasuk dokumen pendukungnya.

b. Bukti verifikasi data Pengguna Jasa;

8


c. Hasil pemantauan dan analisis yang telah dilakukan;

d. Korespondensi dengan Pengguna Jasa; dan

e. Dokumen yang terkait dengan pelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan.

f. Terkait Pendanaan Terorisme dan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal,

Penyelenggara wajib menatausahakan daftar terduga teroris dan organisasi teroris

dan daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, dan menggunakannya

daftar hasil penatausahaan tersebut dalam melakukan pengecekan kesesuaian data

nasabah.

6. Pelaporan

Penyelenggara wajib menyampaikan laporan penerapan APU dan PPT secara tahunan

paling lambat pada bulan Desember tahun berjalan, dan laporan lain yang diatur di

dalam ketentuan.

C. Proses Manajemen Risiko

Dalam melakukan manajemen risiko, penyelenggara harus melakukan 5 (lima) langkah,

yaitu:

1. Identifikasi risiko Dalam melakukan identifikasi risiko, penyelenggara harus mempertimbangkan risiko

yang disebabkan oleh pengguna jasa, negara/wilayah, produk atau jasa, dan jaringan

transaksi. Secara detil, dapat dideskripsikan sebagai berikut:

a. Risiko pengguna jasa Penilaian terhadap Risiko Pengguna Jasa dilakukan dengan membandingkan

jumlah Pengguna Jasa yang mempunyai profesi berisiko tinggi mengacu pada SRA

dan Pengguna Jasa yang merupakan warga negara berisiko tinggi (high risk

countries) yang mengacu dari NRA dengan total Pengguna Jasa. Adapun data yang

harus disiapkan oleh penyelenggara berupa:

Parameter PTO BB KUPVA BB

Komposisi

pengguna jasa

profesi Total pengguna jasa

Jumlah pengguna jasa yang masing-masing

berprofesi sebagai pegawat swasta, pengusaha,

berupa korporasi, ibu rumah tangga,

yayasan/pengurus yayasan, PEP, profesi lainnya.

Komposisi

kewarganegaraan

Total pengguna jasa

Jumlah pengguna jasa WNI, Korea Utara, Iran,

9


pengguna jasa Suriah, Myanmar, Afganistan, Sudan, Kuba, British

Virgin Island, Cayman Island, Nigeria, WNA lainnya.

b. Risiko negara atau wilayah geografis

Lokasi tempat Penyelenggara beroperasi berpotensi memiliki risiko tinggi untuk

kegiatan pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme. Wilayah yang diketahui

memiliki tingkat kejahatan yang tinggi dan/atau berlokasi di daerah perbatasan

antar negara berpotensi memiliki risiko PU/PT yang lebih tinggi. Negara asal/tujuan

transaksi yang diketahui tingkat kepatuhan terhadap APU & PPT rendah juga

memiliki risiko PU/PT tinggi. Negara dan wilayah geografis juga merupakan salah

satu parameter dalam SRA, sehingga hasil SRA merupakan acuan utama dalam

menentukan parameter penilaian tingkat risiko geografis suatu Penyelenggara

sebagaimana berikut:

Parameter

Lokasi usaha Jumlah lokasi usaha di Jumlah lokasi usaha di

Jawa Tengah, dan lainnya. Kepulauan

dan lainnya

Jakarta,

Riau, Bali,

wilayah Jakarta, Jawa Tiimur, wilayah

Negara

transaksi

asal/tujuan Volume dan Nominal N/A

asal/tujuan transaksi untuk

negara Korea Utara, Iran,

Suriah, Myanmar, Afganistan,

Sudan, Kuba, British Virgin

Island, Cayman Island, Nigeria

dan lainnya.

c. Risiko produk/jasa Prociuk dan/atau Jasa yang ditawarkan Penyelenggara memiliki potensi untuk

dimanfaatkan dalam kegiatan pencucian uang atau pendanaan terorisme. Penilaian

risiko produk dan/atau jasa dilakukan dengan menggunakan parameter

mekanisme, nilai, volume, dan jenis transaksi. Adapun data yang harus disiapkan

oleh penyelenggara berupa:

10



Mekanisme transaksi Total nominal transaksi Total nominal Nominal transaksi cash-to- transaksi cash Nominal transaksi

cash-to-cash

Komposisi transaksi nominal & volume transaksi Nominal transaksi untuk

incoming, outgoing, domestik transaksi penjualan dan

pembelian mata uang

USD, SGD, dan lainnya

d. Jaringan transaksi

Jaringan transaksi merupakan media pelaksanaan transaksi dari suatu produk atau

jasa. Risiko tinggi melekat pada jaringan distribusi yang memungkinkan terjadinya

transaksi tanpa melalui proses tatap muka dengan pengguna jasa, misalnya

transaksi yang sepenuhnya dilakukan secara online. Risiko ini juga mungkin timbul

dari jumlah titik layanan/ kantor cabang di dalam negeri, serta jumlah mitra yang

berada di dalam maupun luar negeri. Semakin banyak jumlah titik layanan/kantor

cabang dan jumlah mitra meningkatkan tingkat risiko karena meningkatnya risiko

ketidakpatuhan terhadap ketentuan APU dan PPT, dan meningkatnya kebutuhan

kontrol penyelenggara terhadap titik layanan dan/ atau mitra. Adapun data yang

harus disiapkan oleh penyelenggara berupa:


Jumlah titik layanan Jumlah titik layanan Jumlah titik layanan

Mitra kerja sama Jumlah mitra Jumlah mitra

Setelah mengumpulkan data, penyelenggara harus menghitung nilai risiko inheren yang

dimilikinya dengan cara memasukkan data pada tool RBA yang telah disiapkan oleh Bl

(Lampiran 1 Form Penilaian Risiko). Nilai risiko dibedakan menjadi 3, yaitu rendah,

menengah, dan tinggi.

11


Rend ah Menengah Tinggi

Deskripsi: Deskripsi: Deskripsi:

Penyelenggara terpapar risiko Penyelenggara terpapar Penyelenggara terpapar

TPPU & TPPT namun risiko TPPU & TPPT skala risiko TPPU & TPPT skala

tergolong rendah.

Tindakan:

menengah.

Tindakan:

tinggi.

Tindakan:

Penyelenggara melakukan

upaya upaya khusus dan maksimal

Penyelenggara menjalankan Penyelenggara

PBI APU & PPT serta melakukan

pemantauan yang memadai. pemantauan dan upaya untuk menerapkan mitigasi

untuk mencegah risiko yang lebih ketat

peningkatan risiko. dalam rangka menekan

Contoh:

pegawal

mengenan

sosialisasi risiko tersebut.

regular Contoh: penerapan limit

pedoman transaksi pada transaksi

penerapan APU & PPT cash

2. Asesmen

Selanjutnya penyelenggara melakukan self-assesment terhadap penerapan program

APU & PPT untuk menilai kesesuaian dengan ketentuan yang berlaku dengan cara

menjawab kuesioner pada form Self Assesment yang diberikan oleh Bl (Lampiran 2

Form Self Assesment)

Penilaian adalah berdasarkan kepatuhan penyelenggara pada aspek: (a) Pengawasan

aktif Direksi dan Dewan Komisaris; (b) kebijakan dan prosedur tertulis; (c) Manajemen

Risiko; (d) Pengendalian Intern (e) Sumber Daya Manusia.

Adapun kriteria peniliaiannya adalah sebagai berikut:

NILAI AKHIR PREDIKAT

1-1,99 Sangat Baik

2-2,99 Baik

3-3,99 Cukup Baik

4-4,99 Kurang Baik

5 Tidak Baik

12


3. Pengendalian

Tahap pengendalian merupakan tahap untuk melakukan perbaikan terhadap hasil self

assesment. Penyelenggara harus menutup kekurangan pada kelima aspek kepatuhan di

atas. Misalnya apabila penyelenggara belum memberikan pelatihan APU & PPT kepada

pegawai, maka penyelenggara harus segera memberikan pelatihan kepada pegawai.

Apabila Direksi belum memberikan persetujuan pada SOP penerapan APU & PPT, maka

direksi harus segera menetapkan SOP terkini serta membubuhkan tanda tangan

bersama dengan komisaris.

4. Mitigasi Risiko

a. Perencanaan dan implementasi mitigasi risiko

Pada tahap identifikasi risiko, penyelenggara dapat menilai risiko-risiko yang melekat

pada usahanya. Oleh karena itu, penyelenggara harus menentukan dan

melaksanakan langkah-langkah untuk menghadapi risiko dimaksud, misalnya:

penyelenggara melayani hanya transaksi cash-to-cash. Oleh karena itu

penyelenggara harus menerapkan pembatasan maksimum transaksi sebesar

Rp25juta.

Penyelenggara memiliki 20 titik layanan yang tersebar di beberapa provinsi di

Indonesia. Untuk memastikan seluruh pegawai memahami dan dapat

menerapkan SOP secara benar, maka penyelenggara menyelenggarakan

refreshment pengetahuan pegawai 3 bulan sekali. Unit kerja APU & PPT di

kantor pusat melaksanakan pemantauan terhadap kebenaran input data

pengguna jasa yang dilakukan pegawai di seluruh titik layanan secara teratur.

Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan penerapan pendekatan berbasis risiko.

Penyelenggara harus memantau penerapan pendekatan berbasis risiko dalam

pelaksanaan program APU dan PPT penyelenggara. Pemantauan penerapan

manajemen risiko dilakukan oleh unit kerja yang bertanggung jawab dalam

penerapan program APU & PPT. Selanjutnya hasil pemantauan dimaksud harus

dilaporkan kepada Direksi dan Komisaris sehingga dapat melaksanakan tugasnya

untuk mengawasi penerapan program APU & PPT. Penyelenggara harus melakukan

evaluasi kembali terhadap identifikasi risiko, mitigasi, kebijakan prosedur, dan

Pengendalian internal apabila terdapat perubahan struktur dan skala kegiatan

usaha maupun adanya pengembangan produk baru.

13


D. Manalemen sDM

Manajemen sumber daya manusia, paling sedikit meliputi:

1. Penyaringan dalam rangka penerimaan pegawai (pre-employee screening);

Penyelenggara wajib melakukan screening calon pegawai antara lain memastikan

bahwa calon pegawai tidak pernah terlibat dalam kegiatan PU/PT dan dengan

membandingkan identitas yang dimiliki dengan DTTOT.

2. Pemantauan profil pegawai:

Penyelenggara wajib senantiasa melakukan pemantauan atas profil pegawai termasuk

profiling data identitas serta kompetensi pegawai.

3. Program pelatihan dan peningkatan pemahaman (awareness) pegawai secara

berkesinambungan.

Terdapat beberapa metode untuk meningkatkan pengetahuan APU dan PPT kepada

Pegawai, misalnya melalui diskusi, workshop, pelatihan, self-learning, e-learning dan

sebagainya. Sebagai contoh, Pegawai dapat memperoleh pengetahuan mengenai PAU

dan PPT melalui website PPATK dan Bank Indonesia. Program pelatihan dan

peningkatan pemahaman wajib dilaksanakan secara teratur yang dibuktikan dengan

berita acara/program kerja dan daftar hadir yang ditandatangani oleh pegawai yang

telah mengikuti pelatihan/sharing knowledge.

E. Pengendalian Intern

Sistem pengendalian internal, paling sedikit meliputi:

1. Penyelenggara wajib mempunyai fungsi yang bertanggung jawab untuk penerapan

APU & PPT. Fungsi yang ditunjuk hendaknya disesuaikan dengan skala usaha

Penyelenggara, yang dapat berbentuk unit kerja atau dengan menunjuk direksi/pejabat

eksekutif untuk menjadi penanggung jawab pelaksanaan program APU & PPT.

Pembentukan/penunjukkan penanggung jawab APU & PPT diikuti dengan dokumen

tertulis, antara lain SK Direksi yang menunjuk nama dan uraian tugas petugas APU PPT;

pencantuman nama petugas APU PPT pada SOP APU PPT; pencantuman nama

penanggungjawab, penghubung, dan pelapor pada registrasi GRIPS-PPATK.

2. Apabila terdapat fungsi audit di penyelenggara, harus terdapat pemisahan tugas dan

wewenang yang jelas antara unit yang berfungsi sebagai audit internal dengan unit

unit bisnis Penyelenggara.

14


3. Penyelenggara secara berkala wajib untuk diaudit dengan pihak yang independen

(pihak eksternal atau pihak independen di dalam perusahaan) disesuaikan dengan skala

usaha penyelenggara.

4. Pelaporan

Penyelenggara wajib memenuhi pelaporan rutin yang ada dalam ketentuan agar dapat

dilaporkan sesuai schedule yang sudah ditentukan baik laporan rutin maupun insidentil

yang diminta regulator.

a. Laporan kepada Bl:

1) Laporan perubahan kebijakan dan prosedur tertulis penerapan APU & PPT

maksimum 10 hari sejak perubahan)

2) Laporan tahunan penerapan APU & PPT (maksimum Januari tahun berikutnya)

Bl menyediakan format laporan pada Lampiran 3 (Laporan Tahunan Penerapan

Program APU & PPT).

3) Laporan pembekuan transaksi, pembekuan rekening, dan/ atau penolakan

transaksi terkait DTTOT dan daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah

massal (maksimum 10 hari sejak tindakan dimaksud).

4) Laporan lainnya.

b. Laporan kepada PPATK:

1) LTKM

2) LTKT

3) LTKL

4) Laporan lainnya

5. Sistem lnformasi dan data

Mengingat cukup kompleknya proses RBA, penyelenggara membutuhkan aplikasi

khusus untuk dapat melakukan pemantauan terutama bagi penyelenggara yang

memiliki skala usaha yang kompleks (a.I ditunjukkan dari jumlah titik layanan, jenis

transaksi, pengguna jasa, jumlah produk, jenis mata uang, wilayah geografis yang

luas). Untuk memudahkan pengolahan data penyelenggara yang saat ini belum

mempunyai aplikasi khusus, Bl menyediakan format spreadsheet. Namun hal ini

membutuhkan kedisiplinan Penyelenggara untuk dapat mengimplementasikannya

secara efektif.

15

December 7th, 2020

Dear Bu Michelle,

To answer the letter you proposed earlier, below is our new proposal:

QUOTA 10,000 30,000 50,000 100,000

Basic 1,800 1,500 1,000

Professional 7,000 5,500 3,000

Individual NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000

Company NPWP 13,000 11,000 7,500 5,000

Mother's Maiden Name 1,800 1,500 1,000 500

Phone Number 1,800 1,500 1,000 500

Phone Number + Activation Date 3,500 2,750 2,000 1,000

Phone Number + How many phone numbers 3,500 2,750 2,000 1,000

Note:

1. This is an API-based Call.

2. The price above is the price/call at respective volume.

3. Payment is pre-paid. The total volume being bought has no expiration date.

4. Prices above exclude VAT 10%.

I look forward to speaking with you soon.

Regards,

Cristian Selawa

General Manager Sales and Operation

P : + 62 811-7799-888

E : + [email protected]

A B C D E F

1 dia VERIFICATION

SPEC

10,000 30,000 50,000 100,000

2 Basic Dukcapil

Verification

2,750 2,000

1,350

3

New Price 1,800 1,500 1,000

4 Professional Dukcapil + Face

Verification

8,750 7,500

6,000

5

New Price 7,000 5,500 3,000

6 Add-On Terrorist Record 10,000 5,000 3,000 1,000

7

Criminal Record 10,000 5,000 3,000 1,000

8

Narcotics Record 10,000 5,000 3,000 1,000

9 Individual NPWP & Income Range Name, Address,

Birthdate, No

18,000 15,000 12,000 8,000

10

New Price 13,000 11,000 7,500 5,000

11 Company's NPWP & Income Range 18,000 15,000 12,000 8,000

12

New Price 13,000 11,000 7,500 5,000

13 Mother's Maiden Name

2,500 2,000 1,500 1,000

14

New Price 1,800 1,500 1,000 500

15

Phone Number Number of phones

attached to 1 NIK;

Phone Number vs

NIK registered

(Yes or No)

2,500 2,000 1,500 1,000

16

New Price 1,800 1,500 1,000 500

17 Phone Number + Activation Date Duration (Months

/ Years)

5,000 4,000 3,000 2,000

18

New Price 3,500 2,750 2,000 1,000

19 Phone Number + How Many Phone

Numbers

5,000 4,000 3,000 2,000

20

New Price 3,500 2,750 2,000 1,000

21 Frequent Location Check Office or

Domicile Address

14,000 10,000 5,000 2,000

22

Vehicle Information Owner's Name,

NIK of the Owner,

Vehicle Type,

Brand, Year,

Colour, BPKP,

Chassis, Machine

32,500 25,000 18,000 12,500

23 Quantity of Vehicles #Vehicle attached

to NIK

7,500 5,000 3,000 1,000

INTELLIGENT EKYC

SERVICE PROPOSAL

pr Asll Rancangan Indonesia Sonayan Business Center Jt. Senay an N.39 Jakarta Selatan 12180 el +62 212277 5752

www.asiri.id 0@:r 0@.

FRAUD DETECTION

8f

DIGITAL , ONBOARDIN

$

g==@@ d6.a r a PP Z arr==d Gt'a;

PRODUCTS & SERVICES

Intelligent Biometric eKYC Verification

Digital Onboarding

Liveness Detection

Customer Automated Acquisition System

FIDO2 Biometric Authentication

Fraud Detection Artificial Intelligence SystemAL.a-

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id

ID CARD VERIFICATIONVerify identity through his/her ID Card. There are two packages availableto choose from: BASIC or PROFESSIONAL (with Selfie Verification).

Verification Result

BASIC VERIFICATION

PROFESSIONAL (with selfie) VERIFICATION

• .«

0l pp0putt

IDCARD VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

3404011310750000

FANNI WIRAWAN

10-07-1992

Nara

Temp.at Lahir

VERIFICATION RESULT

NOT VERIFIED

vERIED

FOTO SELFIE DATA APPLICANT

Alamat JL'NM'L"IN 1

VERIFICATION RESULT

3404011310750000 NI

fA4I WA\WAN W No wove#e

86.2%

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

Price Basic Verification

*Terms and Conditions Apply

Price Professional (Selfie) Verification

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls

Rp. 1.800,-/call Rp. 1.500,-/call Rp. 1.000,-/call Rp. 500,-/call

≤ 10.000 calls 30.000 calls 100.000 calls 300.000 calls

Rp. 7.000,-/call Rp. 5.500,-/call Rp. 3.000,-/call Rp. 1.500,-/call


PERSONAL INCOME VERIFICATIONVerify Monthly Income, NPWP Validity and its details.

Verification Result

Price

< 10.000 calls < 30.0000 calls < 50.000 calls


•

00 99o0cf

PERSONAL INCOME VERIFICATION

.%

DATA APPLICANT VERIFICATION RESULT

3404011310750000

801770686008000

Rp. 25.000.000,

FAHMI WIRAWAN W

10-071992

NIK

NPW

NWP Terdaftar dengan NIK

Pendapatan Bulanan

Temnpat Lahir Berdasarkan Nyp

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED

ABOVE

NOT VERIFIED

VERIFIED

vERIED


Rp. 13.000,-/call Rp. 11.000,-/call Rp. 7.500,-/call

COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATIONVerify company's annual income and NPWP Validity.

Verification Result

Price

< 10.000 calls 30.0000 calls 50.000 calls


%

0up ppopucr

COMPANY ANNUAL INCOME VERIFICATION

• .%

DATA APPLICANT

026562397515000

p.5.000 000.000,

NP/p

endapatan Tahunan

(@) AsLIRI � ---·- ) 0 +

• .%

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

AMIDST

I PT Asli Aancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id


COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATIONVerify shareholder of the company.

Verification Result

Price



• • • •

0ua 9ooucr

COMPANY SHAREHOLDER VERIFICATION

•

DATA APPLICANT

11224813641000 NWP Perusahaan

UNGGUIL INDO MODERN SEJAHTERA Nama Persahaan

3578062112450004 NIK Pemegang Saharn

DARMAWAN SJARF Nara Pemegang Saham

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED

VERIFIED



WORKPLACE VERIFICATIONVerify Person's last (current) Workplace.

Verification Result

Price



• .«

0u pp0Duct

WORKPLACE VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

FAHM! WIRAWAN W

SUKSES MAKMUR JAYA

021885 1661

VERIFICATION RESULT

VRIED

NOT VERIFIED

NOT VERIFIED

BZZC'MM'RC'



MOTHER’S MAIDEN NAME VERIFICATIONVerify person mother’s name.

Verification Result

Price



• • • •

00 990Duct

FAMILY INFO VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

3404011310750000

JENNIFER LOPEZ Nama lbu Kandung

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

NOT VERIFIED

DHWDYN



A. PHONE NUMBER VERIFICATIONVerify the phone number’s owner (based on registered NIK).

Verification Result

Price



• .«

0u ppoouc

PHONE NUMBER VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

3404011310750000

6282212341234

•••

VERIFICATION RESULT

VERIFIED



B. PHONE NUMBER VERIFICATION EXTRAVerify the phone number’s owner (based on registered NIK) and totalphone number owned.

Verification Result

Price



DATA APPLICANT

3404011310750000

6282212341234

Total Nomor land,phone

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

3



C. PHONE NUMBER ACTIVATION CHECKVerify the phone number’s owner (base on the NIK registered) andduration of ownership.

Verification Result

Price



Notes:

Age = null, means wrong phone number / not activated.Age = 1, means phone number registered below 3 monthsAge = 2, means phone number registered between 3 – 6 months.Age = 3, means phone number registered between 6 – 12 months.Age = 4, means phone number registered more than 1 year.

Age indicates the durations of number activation

DATA APPLICANT

3404011310750000

628221234 1234

Usia Aktitas/ Nomor Hand,phone

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

•



PROPERTY VERIFICATIONVerify property details based on its NOP (Nilai Objek Pajak).

Verification Result

Price


*Terms and Conditions Appl

• • • •

PROPERTY VERIFICATION

• • • •

DATA APPLICANT

CERTIFICATE

VERIFICATION RESULT

340406000500900000

f%mi4away

3404011310750000

fahi lawn W

13040105110291

01/12/17

Nomor Obiek Pajak (NOP')

Namna terdafar di NOP

Estira N NOP

ER#to

BEL0w

KD'NTRH'NG GMPNG

VERE.D

KD'NTRHNGG' G'MPNG



DIGITAL ONBOARDINGOnboard clients digitally using an integrated white-label servicesapplication containing OCR, Liveness Detection and Biometric e-KYCVerification solution.

Price


This price includes OCR, Liveness Detection and Professional Verification.*Terms and Conditions Apply

•

Oun no0ucr

DIGITAL ONBOARDING • • • •



LIVENESS DETECTIONPinpointing facial landmarks and head movement, optical flow and textureanalysis to determine it is a live individual behind the camera by usingrandomize gestures (single or in a group of 2, 3 or 4) to follow.

Download Liveness Detection Demo Apps on https://bit.ly/liveness-test


% .. ,.

0up ppopucr

LIVENESS DETECTION, OCR & AUTO FACE CROP VERIFICATION

%

- lieel


Price



OPTICAL CHARACTER RECOGNITION (OCR)& AUTO FACE CROP

Convert ID Card image to text and automatically crop face photo area.Using our AI and Machine Learning technology, our OCR can differentiatereal or fake ID based on the scanned image immediately.

Price OCR



Price Auto Face Crop



Price KTP Authenticity Check



REAL

FAKE

• z _ . - - . -- - -

AUTO FACE CROP

OCR


Rp. 350,-/call Rp. 200,-/call Rp. 100,-/call



HOME/WORK LOCATION VERIFICATIONVerify person home/work location based on Phone Number.

Verification Result

Price



• •

00 99opucr

GEO LOCATION VERIFICATION

%

DATA APPLICANT

6281332280002

11.8817

VERIFICATION RESULT

VERIFIED

VERIFIED



NEGATIVE RECORD VERIFICATIONScreening users for any negative record.

Negative Record Verification Result

• .%

0on PRODUCT

NEGATIVE RECORD VERIFICATION roe

HOLDA •

DATA APPLICANT

f

HAVE EGATIN

RECORD __ ,,

NIK

Nama

Tempat Lahir

Tanggal Lahir

• 3404011310750000 FAHMI WIRAWAN W

: JAKARTA

• 10-07-1992

VERIFICATION RESULT

Negative Record

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752

HAVE RECORD

0@:a 0 @:at www.asliri.id

ProPrice for Negative Record Verification



Customer Automated Acquisition System (CAAS) is a web-based solution thatgenerates predictive grade recommendation which is a statistical number thatevaluates consumer's creditworthiness based on related credit history fromSLIK, income, Debt to Income Ratio, assets, collaterals and others.

The end result of CAAS is a predictive model based on Machine Learningprediction on Default Rate %. Financial institutions can use CAAS as one of themany modules/models on top of whatever they already have, to help themevaluating the probability of the ability for an individual to pay the potentialincurred debts.

Price


• • • •

0up ppopucr

CUSTOMER AUTOMATED ACQUISITION SYSTEM

% %% « %

o

e - 0A0Mt 00»4+0e'er ��"

0et to4 .N

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id


This price includes: Professional Verification, Income Tax Verification, SLIK Automationsystem (Using Client’s SLIK ID) and Predictive Grade Module.

CAAS Result

SLIK Result in JSON

CLICKABLE

t •

.. ••

•

I Tsli Rancangan Indonesia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752

., • /4 -. r •.. -. -- .... ,.

@: www.asliri.id

Slik result in JSON can be downloaded and transferred into client database.

Applicant Details

The end result of CAAS is acomprehensive one-pagedashboard that contains allthe necessary informationregarding the user, includingthe calculated predictivegrade recommendation.

The greater the gradeobtained, the lower theprobability of default rate.

..41.. , 4 .. .. ..

• ••

444. %%

---- • • • en d4« • 0.

SCORE RANGE DEFAULT RATE

100.250 ... 251 .300 ... 301 -350 0,69 351.400 0,45 401-450 0,33 451-500 0.23 501.550 0.09 554-600 0,05 601-650 0,04 651.700 0,03 701.800 0,01

801-1000 0,01

I PT Asli Rancangan lnclonni• Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id

General Terms and Conditions Applies to All Product and Services1. All services are API based.2. A Web-based verification platform is available upon request for a

monthly fee and a fixed setup fee.3. For CAAS, is a web-based services.4. For Digital onboarding, it is an apps and API based services.5. All payment is pre-paid.6. Purchased API calls have no expiration date.7. Prices above exclude VAT 10%.8. Prices may be changed at any time without further notice.9. 24/7 Technical and Customer Support is available at

[email protected]. These terms and conditions are governed by and construed in

accordance with the laws of Indonesia.

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

ABOUTPT ASLI RANCANGAN INDONESIA

I PT A.111:t.nungen llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @.a @ @:st www.asliri.id

Biometric Verification as a Service. A group of Polri’s consultants since 2008. The former head of Inafis (Kapus Inafis) Bareskrim Polri, a retired

One Star General. A former member of the Special Economic Investigation Unit of

Bareskrim Polri and Deputy of BNPT for Enforcement and CapacityBuilding, a retired Two Stars General.

An-over-30-years experienced professional in the banking Industry(Credit Card and Risk).

Technical teams with years of experiences and significantmilestones at Microsoft, Motorola, EMC, Analogic, Kaskus,Indomog, and Amazon.

Technical teams with years of experience in constructing,developing, and implementing big-data-driven systems forgovernment such as NASA, National Space Biomedical ResearchInstitute (NSBRI), Texas Department of Transport (TxDOT), Shell,BP (British Petroleum), and others.

100 INDONESIA/

I PT Asli Ranc■ng■n lnclonni■ Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:stria @G:stint www.asliri.id

LEGAL DOCS FOR SOURCEOF GOVERNMENT DATA

I PT Atll R•nung•n llldo.,..ia enary6us.lines Center JM Seney No.399 Jakarta Selat 12180 Tel.+62 212277 576.2 @:astir @ @:sir www.asliri.id

Directorate General of Population and CivilRegistration (Direktorat Jenderal Kependudukandan Pencatatan Sipil)Perjanjian Kerja Sama dengan Direktorat JenderalKependudukan dan Pencatatan Sipil Kementrian Dalam NegeriRepublik Indonesia tanggal 21 April 2020, tentangPemanfaatan Nomor Induk Kependudukan Dan DataKependudukan Dalam Layanan Verifikasi Customer DueDiligence (CDD) PT Asli Rancangan Indonesia.

Nomor: 119/4402/2020.

Indonesian National Police (POLRI)Nomor: SUC/39/III/LIT./2019/PUSLITBANG

“Lulus dan Layak Pakai” which means that ASLI RI’s BiometricVerification System is compatible to the Polri’s biometricdatabase for eKYC verification system after a long, complexand thorough audit by Polri.

Indonesian State Intelligence Agency(Badan Intelijen Negara)Perjanjian Kerjasama antara Badan Intelijen Negara RepublikIndonesia dengan PT Asli Rancangan Indonesia tentangPemanfaatan Data Verifikasi Biometrik.

Nomor: PK07/V/2019.

Indonesian Narcotic National Agency(Badan Narkotika Nasional)Perjanjian Kerjasama tentang Membangun Sistem CatatanNarkotika bersama BNN dengan menggunakan TeknologiBiometrik pada 27 Februari 2019.

Nomor: NK/14/II/KA/HK/2019/BNN.

0.. ..40.. e..0

KEPOLISIAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA


CERTIFICATIONS

Registered asPenyelenggara SistemElektronik in KominfoCertification from Puslitbang Polri

As a Speaker in the implementation ofBiometric Verification in Indonesia –

Hosted by Indonesia Financial ServiceAuthority (OJK)

Listed on Indonesia’s FinancialServices Authority as Digital FinancialServices Innovation Provider Nomor

S-130/MS.72/2020

- -

=±-° •

,, OK E.

Sert(fiat

OTORITAS JASA KEUANGAN

•

•

,,._., -···-··-"~�•. 82a 1a

.2 �·----·

€ ... ---- ---- .z .•. z±e ·-·-··� ten woe ··- • ···-··-·�---�--·· .% 5EE,ts7w.5re8.Ere.see

db a840i

I prAl Rare ga lndore.la Sryan Ctr Senaryan No.3 Jlrta Selet 12180 l:+62 21 2277 6762 www.asllr\.ld

ISO 27001:2013Certification from BPPT on Peraturan

Menteri Dalam Negeri No 34 tahun2014 untuk Spesifikasi Teknis

Perangkat Pembaca eKTP

Working Together with APPI, AFPI & AFSI

--

- ---�------- Leo

-- -·· -- •

-

APPLE= -$. ASLI RANCANGAN INDONESIA

1331/45$0C/KT/VII/19

LArP

CERTIFICATE OF ASSOCIATE MEMB R HIP

ASL+ANCANGAN NOON SA 00$6/0

4 CERTIFICATE OF MEMBERSHIP 00/A./4 ..l..e4 ...44

..±

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 @: www.asliri.id

IN THE NEWS

I PTWRanceno,,nlndo,1111• Serr Bu.ls Center JM Sen@yen No.39 Jal.rt.a Selat 12180 Tel:+62 21 2277 5752 0@:swa @:st www.asliri.id

ASLI RI’s Commisioner Presenting the Technology Capability in OJK Event(FINTECH FEST MANADO 2019)

In the Picture: Riswinandi as Chief Executive of IKNB OJK Supervisor, HeruKristiyana as Chief Executive of OJK Banking Supervisor, Hendrikus Passagi asDirector of Regulation, Licensing and Supervision of the Fintech Financial ServicesAuthority, Slamet Edy Purnomo as Deputy Commissioner for Banking SupervisionIV, Robert Rompas as Commissioner of PT Asli Rancangan Indonesia, and Irjen Pol(Purn) Arief Dharmawan as CEO of PT Asli Rancangan Indonesia

System Verifikasi eKYC Biometrik Catatan BNN Dukung Program P4GN(HARI ANTI NARKOBA NASIONAL)

ASLI RI Biometric Technology in identification and verification has been implementedin Indonesian National Police, Indonesian National Counter Terrorism Agency andIndonesian National Narcotics Agency. Furthermore, ASLI RI Biometric Technologyhas also been implemented overseas such as in Mexican Federal Police, SpanishNational Police, Dutch Police, Guardia Civil, West Midlands Police, Baltimore Police,and many more.

2 August 2019

26 June 2019

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI) mengumumkan bahwa perusahaan tersebuttelah tercatat di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai penyedia teknologi InovasiDigital Keuangan (IKD) per 18 Maret 2020, dengan nomor SuratNo S-130/MS.72/2020.

Berdasarkan Surat Keputusan OJK tertanggal 18 Maret 2020, ASLI RI dinilai telahmemenuhi semua ketentuan dalam Peraturan OJK No 13/2018 dan hukum yangberlaku.

https://money.kompas.com/read/2020/03/20/234602326/resmi-tercatat-di-ojk-perusahaan-fintech-ini-siap-jalin-kerja-sama-bisnis.

PT Asli Rancangan Indonesia (ASLI RI), perusahaan yang bergerak di bidangindustri Biometric Security, menjalin kerja sama dengan LoginID, sebuahperusahaan yang memiliki platform bersertifikasi FIDO2 Server asal Silicon Valley,Amerika Serikat (AS) dalam meluncurkan AsliLoginID.

AsliLoginID merupakan sebuah solusi Biometric-Authentication-as-a-Service yangmenggantikan penggunaan kata sandi atau password dengan data biometrik diriuntuk meningkatkan keamanan akun online konsumen.

https://www.beritasatu.com/digital/603317-asli-ri-gandeng-login-id-kenalkan-solusi-keamanan-biometrik

• - -r--. • 0KIE

ASLI I Kint Resmi Tercatat

dan Diawasi oleh OJK

I PT Asli Rancangan lnclonnia Seneryan Business Center JI Senaryan No.39 Jakarta Setartan 12180 Telp.+62 21 2277 5752 0@:a 0 @:at www.asliri.id

Law

2017 - Pedoman Penerapan APU-PPT Berbasis Risiko untuk Penyelenggara PTD & KUPVA BB