16
Aspek Hukum Dalam Bisnis Tindak Pidana Pencucian Uang Money Laundering Nama kelompok 7 Kasmawati M. Afrizal rizki M. Zaid

Pencucian Uang (Money Laundering)

Embed Size (px)

Citation preview

Page 1: Pencucian Uang (Money Laundering)

Aspek Hukum Dalam BisnisTindak Pidana Pencucian Uang

Money Laundering

Nama kelompok 7

•Kasmawati

•M. Afrizal rizki

•M. Zaid

Page 2: Pencucian Uang (Money Laundering)

Kewajiban Penyedian Jasa Keuangan

Bank sebagai lembaga Penyedia Jasa Keuangan yang menyediakan jasa dalam bidang perbankan, memiliki fungsiutama sebagai lembaga yang menghimpun dan menyalurkandana masyarakat Perkembangan teknologi dan informasi global, menjadikan dunia perbankan terus berkembang, namunperkembangan teknologi dan informasi dalam bidang perbankantidak selamanya memberikan dampak positif, tetapi jugamemberikan dampak negatif.

Page 3: Pencucian Uang (Money Laundering)

Peraturan perundang-undanganmewajibkan PJK

• Melaksanakan prosedur identifikasi nasabah, atau biasadisebut Prinsip Mengenal Nasabah (know your customer principles), merupakan hal yang sangat penting.

• Menyimpan catatan dan dokumen mengenai identitas nasabahsampai dengan 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubunganusaha dengan PJK.

• Menyampaikan laporan kepada PPATK.

Page 4: Pencucian Uang (Money Laundering)

Pasal 17 Ayat (1) UU RI No.8 Tahun 2010 menyebutkan bahwa terdapat pihak pelapordalam kasus pencucian uang, yaitu penyedia jasa keuangan yang dimaksud terdiri dari :

1. Bank

2. Perusahaan pembiayaan

3. Perusahaan asuransi dan perusahaan pialang asuransi

4. Dana pensiun lembaga keuangan

5. Perusahaan efek

6. Manajer investasi

7. Mustodian

8. Wali amanat

9. Perposan sebagai penyedia jasa giro

10. Pedagang valuta asing

11. Penyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu

12. Penyelenggara e-money

13. Koperasi yang melakukan kegiatan simpan pinjam

14. Pegadaian

15. Perusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditi.

16. Penyelenggara kegiatan usaha pengiriman uang.

Page 5: Pencucian Uang (Money Laundering)

Peranan PPATK

Page 6: Pencucian Uang (Money Laundering)

PPATK?????

•Pusat Pelaporan dan Analisis TransaksiKeuangan

•The Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre (INTRAC)

•Didirikan 17 April 2002

Page 7: Pencucian Uang (Money Laundering)

• lembaga independen yang dibentuk dalamrangka mencegah dan memberantas tindakpidana Pencucian Uang.

Page 8: Pencucian Uang (Money Laundering)

Tugas PPATK

1. mengumpulkan, menyimpan, dan menganalisis, serta mengevaluasi informasi yang diperolehnya.

2. melakukan pemantauan terhadap catatan yang ada dalam buku daftar pengecualian yang dibuat oleh Penyedia Jasa Keuangan.

Page 9: Pencucian Uang (Money Laundering)

3. membuat pedoman mengenai tata carapelaporan Transaksi Keuangan Mencurigakankepada Penyedia Jasa Keuangan.

4. memberikan nasehat dan bantuan kepadainstansi yang berwenang tentang informasi yang diperolehnya.

5. membantu PJK dalam mendeteksi perilakunasabah yang mencurigakan

Page 10: Pencucian Uang (Money Laundering)

6. memberikan rekomendasi kepada Pemerintahmengenai upaya-upaya pencegahan danpemberantasan tindak pidana pencucian uang.

7. Melaporkan setiap transaksi keuangan yang terindikasi terlibat pencucian uang kepadapenegak hukum.

8. membuat dan memberikan laporan mengenaihasil analisis transaksi keuangan dan kegiatanlainnya secara berkala 6 (enam) bulan sekali

Page 11: Pencucian Uang (Money Laundering)

Wewenang PPATK

•meminta dan menerima laporan dari PenyediaJasa Keuangan;

•meminta informasi mengenai perkembanganpenyidikan atau penuntutan terhadap tindakpidana pencucian uang yang telah dilaporkankepada penyidik atau penuntut umum;

Page 12: Pencucian Uang (Money Laundering)

•melakukan audit terhadap Penyedia JasaKeuangan

•dalam menjalankan wewenang tersebut, tidakberlaku ketentuan kerahasian bank dankerahasian transaksi keuangan lainnya.

Page 13: Pencucian Uang (Money Laundering)

Peranan PPATK

•mendeteksi terjadinya tindak pidana pencucianuang

•membantu penegakan hukum yang berkaitandengan pencucian uang dan tindak pidana asal(predicate crime).

Page 14: Pencucian Uang (Money Laundering)

Perlindungan Pelapor & Saksi

Pengaturan mengenai perlindungan bagi pelopor dan saksidalam UU TPPU. Ada 5 (lima) pasal yang mengatur mengenaipermasalahan tersebu

• Pasal 39 ayat (1) dan (2).

• Pasal 40 ayat (1).

• Pasal 41 ayat (1) dan (2).

• Pasal 42 ayat (1).

• Pasal 43

Page 15: Pencucian Uang (Money Laundering)

SEKILAS TENTANG PP NOMOR 57 TAHUN 2003

PP No.57/2003 tentang Perlindungan Khusus bagi Pelapor danSaksi TPPU ditetapkan pada tanggal 11 November 2003. PP initerdiri atas 4 (empat) bab dan 13 (tiga belas) Pasal. Dalam Bab I dimuat beberapa pengertian, antara lain pengertian mengenaiPerlindungan Khusus, Pelapor, dan Saksi.

Page 16: Pencucian Uang (Money Laundering)

Terimah Kasih