ОАО «Российский банк развития»

11

ОАО «Российский банк развития»

Государственная Программа финансовой поддержки малого и среднего

предпринимательства

ноябрь 2010

Первый заместитель Председателя Правления Д.Я. Голованов

22

ОАО «РосБР» общие сведения

Учреждено в 1999 году согласно Закону «О Федеральном бюджете на 1999 год»

100% акций ОАО «РосБР» принадлежит государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»

В состав Наблюдательного совета входят представители Внешэкономбанка, Минэкономразвития России и ОПОРЫ России

ОАО «РосБР» - уполномоченный банк по реализации государственной программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства

Международные рейтинги:

BBB+ Baa 2

Аудитор – «Эрнст энд Янг»

Высокопрофессиональная команда менеджеров и специалистов (количество сотрудников Банка – 297)

…Российский банк

развития остается

ключевым финансовым

инструментом по

доведению

государственных денег

до субъектов МСП…».

В. Дмитриев

Председатель ВЭБ

33

Государственная программа поддержки МСП

Внешэкономбанк через ОАО «РосБР»

Банки-партнеры

Региональные органы власти

Министерство экономического

развития РФ

Организации инфраструктуры

поддержки

Субъекты МСП

Региональные фонды, бизнес- инкубаторы, технопарки и другие

организации инфраструктуры поддержки субъектов МСП

Федеральный бюджет

Бюджеты субъектов РФ

44

ОАО «РосБР» реализует государственную Программу финансовой поддержки

малого и среднего предпринимательства с 2004 года

Стратегическая цель Банка – расширение финансовой поддержки развития

субъектов МСП для:

- диверсификации структуры экономики;

- увеличения занятости населения, развития самозанятости;

- увеличения ВВП;

- увеличения налоговых поступлений;

- формирования среднего класса общества.Основные задачи Банка:- равный доступ субъектов МСП к среднесрочному и долгосрочному

финансированию на всей территории Российской Федерации;

- приоритетная поддержка инновационных и модернизационных проектов субъектов МСП, а

также производственных предприятий;

- финансирование развития инфраструктуры поддержки МСП:

лизинговых компаний, микрофинансовых организаций (в том числе региональных

фондов поддержки МСП) и др.

Миссия РосБР

55

Банк России предоставляет финансирование ОАО «РосБР» под залог прав (требований) по кредитам, предоставленным ОАО «РосБР» региональным банкам в рамках Программы. Полученные средства направляются на дальнейшее финансирование субъектов МСП, что позволяет повысить эффективность Программы.

МСП

Банк-партнер

ОАО «РосБР»

Банк России

Кредиты

Инструменты финансирования государственной Программы финансовой поддержки МСП

ВЭБ

Рынок капитала

Международные финансовые организации

Привлеченные ресурсы

Залог портфеля кредитов,предоставленных субъектам МСП

Залог портфелякредитов, предоставленныхбанкам-партнерам

Кредиты

Кредиты

66

Основные источники фондирования государственной Программы финансовой поддержки МСП

Собственные средства, в т.ч. 10 млрд. рублей

взнос в уставный капитал РосБР

2009 год

30 млрд. рублей

кредит Внешэкономбанка по ставке 6,25% годовых

(из ФНБ)2009 год

Кроме того, источником финансирования Программы являются другие собственные средства ОАО «РосБР», а также средства, привлекаемые на рынках капитала.

9 млрд. рублей

субординированный кредит Внешэкономбанка

2010 год

средства с рынка капитала,

в т.ч. кредиты от Банка России

77

ПОДДЕРЖКА МСП

Банки-партнеры РосБР Организации инфраструктуры

ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ

ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ

ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ

МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ

Продукт

«Рефинансирование»

Продукт

«Инвестирование»

Продукт«Софинансирование»

Продукт «Кредит для инноваций

и модернизации»

Продукт «Рефинансирование -

Регион»

Продукт«Развитие»

Продукт«Лизинг –

начинающимпредпринимателям»

Продукт«Автолизинг»

Продукт «Микрозайм

1-го уровня»

Продукт«Региональный

фонд»

Продукт «Микрозайм

1-го уровня Плюс»

Продукт «Факторинг – Компания»

Продукт «Факторинг - Банк»

14 кредитных продуктов для финансирования всех потребностей субъектов МСП

Продукт «МФО - Банк»

88

Соответствие требованиям Федерального закона № 209-ФЗ

от 24.07.2007

Выручка от реализации без НДС за предшествующий год:

- малые предприятия – до 400 млн. рублей- средние предприятия – до 1 млрд. рублей

Средняя численностьза предшествующий год:

- малые предприятия – до 100 чел.- средние предприятия – до 250 чел.

Для юридических лиц:суммарная доля участия РФ, субъектов РФ,

муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, нерезидентов РФ,

благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном

капитале не должна составлять более 25%

Соответствие требованиям к финансовой устойчивости,

деловой репутации, кредитной истории

Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП:

• кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам;

• участникам соглашений о разделе продукции;• предприятиям игорного бизнеса;• предприятиям, осуществляющим производство и

реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространенных полезных ископаемых;

• нерезидентам РФ

Требования к субъектам МСП

99

6 086 10 290

39 091

70 907

100 750

0

20000

40000

60000

80000

100000

120000

01.01.2008 01.01.2009 01.01.2010 01.11.2010 01.01.2011

Динамика роста финансовой поддержки МСП

Примечание: данные приведены по объему заключенных договоров

(млн. рублей)

(прогноз)

1010

Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01.11.2010

114

52,2Объем договоров, млрд. руб.

Количество

Банки - партнеры

Заключено договоров с субъектами МСП 4 288

Объем договоров, млрд. руб.

Количество

Организации инфраструктуры

Заключено договоров с субъектами МСП

90

18,7

4 270

91

42,2

3 899

88

17,6

4 258

Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП14,85%

Рефинансирование ИТОГО

Рефинансирование + 2008 +Финансирование для

инноваций и модернизации

1111

Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках Программы «Рефинансирование»

3,16%

66,78%

10,01%20,05%

до 1 годаот 1 года до 2 летот 2 до 3 летсвыше 3 лет

42,29% 57,71% Неторговый сектор (в т.ч. промышленность 20,77%;строительство 9,82%)

Торговля

(на 01.11.2010)

Отраслевая структура кредитов

Сроки кредитования

Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП через банки-партнеры – 14,85%

12,01%

17,59%

17,91%

20,13%

2,73%

29,63%

до 1 млн. рублейот 1 до 5 млн. рублейот 5 до 10 млн. рублейот 10 до 20 млн. рублейот 20 до 50 млн. рублейсвыше 50 млн. рублей

Объемы кредитования

1212

по федеральным округам (млн. руб.)

* всего 73,8 млрд. рублей по состоянию на 01.11.2010.

Региональные лимиты*

ЮФО (9135)

ЦФО(18494)

СЗФО (8055)

УФО(3956)

СФО (8368)

ДФО(3478)

ПФО (18456)

СКФО (3852)

«…Как показал

опыт, программы

Российского банка

развития крайне

востребованы в

регионах…».

В.В. Путин

Председатель

Правительства РФ

1313

Банки-партнеры

Продукт«Рефинансирование»

Ставка: 8% годовых Срок кредита: до 3 летМаксимально расширенный перечень целей кредитования Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца)Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР»

Продукт«Инвестирование»

Продукт«Софинансирование»

Ставка: 7,5% годовых Срок кредита: до 5 летЦели: приобретение, ремонт, модернизация основных средств, создание материально-технической базы нового предприятия, расширение действующего производства, внедрение новых технологий, развитие научно-технической и инновационной деятельности, развитие экспортных операций и импортозамещенияОбеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев)Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР»Форма кредитования субъектов МСП – кредит или кредитная линия с лимитом выдачи

Ставка: 7% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 30% от суммы кредита ОАО «РосБР»Ставка: 6% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 100% от суммы кредита ОАО «РосБР»Срок кредита: до 5 летМаксимально расширенный перечень целей кредитования Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца)Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» и за счет собственных средств банка-партнера

Продукт«Рефинансирование –

Регион»

Ставка: 5,5% годовых Срок кредита: до 3 летМаксимально расширенный перечень целей кредитованияРегионы, в которых возможно финансирование: Республики Калмыкия, Тыва, Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, Карелия, Мордовия, Хакасия и Адыгея, Ненецкий и Чукотский автономные округа, Чеченская, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская Республики, Псковская, Магаданская, Амурская, Сахалинская области, Еврейская АО, Ставропольский и Забайкальский край. Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев)Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР»

1414

ОАО «РосБР»Финансовая поддержка МСП

через организации инфраструктуры поддержки МСП

Лизинговые

компании

Организации, осуществляющие

микрофинансирование

Компании, оказывающие

факторинговые услуги

Новые виды организаций инфраструктуры, в том числе:

Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры

20

09

- 2

01

0

организации, созданные при участии ВУЗов и реализующие проекты с привлечением МСП

инвестиционные фонды, привлекающие инвестиции для субъектов МСП

технопарки, научные парки, инновационно-технологические центры

20

11

1515

Организации инфраструктуры

Продукт«Развитие»

Продукт«Лизинг –

начинающимпредпринимателям»

Продукт «Факторинг – Компания»

Продукт«Автолизинг»

Лизинговые компании:Ставка: 8,25% годовыхСрок кредита: до 5 летОбеспечение: залог предметов лизинга, гарантия банкаПредмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника

Ставка: 7,25% годовых Срок кредита: до 5 летОбеспечение: залог предметов лизингаДополнительное требование: наличие у субъекта МСП поддержки в рамках федеральных программ / программ субъектов РФ по поддержке начинающих предпринимателей, срок деятельности субъекта МСП с момента государственной регистрации не более 1 годаПредмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника

Заемщик: факторинговая компания (не банк)Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 1 года (может быть установлен до 2 лет) Обеспечение: банковская гарантия, залог ценных бумаг

Особые требования к заемщику: величина капитала не менее 300 млн. рублейСтавка: 8,25% годовых Срок кредита: до 5 летОбеспечение: залог предметов лизингаПредмет лизинга: транспорт и спецтехникаПриобретение предметов лизинга – в течение месяца, в котором осуществлена выдача кредита.

Продукт «Факторинг

– Банк»

Заемщик: банк, осуществляющий факторинговую деятельностьСтавка: 7,75% годовых Срок кредита: до 1 года Обеспечение: без обеспечения (банковская гарантия, залог ценных бумаг - по решению уполномоченного органа ОАО «РосБР» и в зависимости от финансового положения банка)

Факторинговые компании:

1616

Организации инфраструктуры

Продукт «Микрозайм 1-го уровня»

Продукт«Региональный

фонд»

Продукт «Микрозайм

1-го уровня Плюс»

Организации, осуществляющие

микрофинансирование:Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФСтавка: 8,25% годовых Срок кредита: до 3 летОбеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств)

Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФСтавка: 8,25% - 8,75% годовыхСрок кредита: до 3 летОбеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований)

Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, кредитных потребительских кооперативов)Ставка: 8,25% - 8,75% годовыхСрок кредита: от 1 до 3 летОбеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований)

Продукт «МФО - Банк»

Заемщик: кредитные организации, осуществляющие микрофинансовую деятельностьРазмер процентной ставки – 7,75% годовыхСрок кредита: до 3 летОбеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований)

1717

Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»

покупка технологий (патентов и/или лицензий)

покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения

сертификация технологических процессов на соответствие современным требованиям и нормам

Запуск в производство и внедрение инноваций

Модернизация производства

организация серийного производства (как на вновь создаваемой или арендуемой производственной базе, так и контрактного) покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения оплата маркетинговых, сервисных и иных сопутствующих расходов

Цель: поддержка МСП, осуществляющих разработку и внедрение инноваций и/или реализующих проекты по модернизации своего производства

Подтверждение:- патент/ лицензионное соглашение на его использование- патентная заявка- внешнее экспертное заключение

1818

Цели реализации Программы на 2010 год

Опережающий рост объемов кредитования МСП в рамках Программы против среднерыночных

Полный охват регионов

Увеличение сроков финансирования

Снижение стоимости финансирования МСП

100 млрд. рублей1

Поддержка во всех 83 регионах

5-7 лет

10% годовых для субъектов МСП, реализующих проекты в

сфере инноваций

12% годовых для субъектов МСП, занятых в неторговом

секторе экономики

до конца2010 годаПриоритеты: поддержка предприятий производственной

сферы и реализующих инновационные и высокотехнологичные проекты

Не менее 5 новых продуктов

Доля неторгового сектора 50-60%

1 с учетом эффекта мультипликации

Поддержка во всех 83 регионах

1919

Обеспечение совместно с партнерами Банка разработки образовательных программ для малого бизнеса России по наиболее актуальным и востребованным направлениям, в том числе учебных интернет-сервисов, реализуемых на базе информационного портала поддержки МСП (www.rosbr.ru).В настоящий момент доступно более 80 учебных модулей в таких областях как основы предпринимательства, право, экономика, маркетинг, финансы, учет и налоги, менеджмент, информационные технологии.

Проведение активной работы с органами власти субъектов Российской Федерации по доведению информации о программах поддержки субъектов МСП до потенциальных партнеров ОАО «РосБР» и конечных получателей этой поддержки.

Повышение образовательного уровня субъектов МСП

«Очень важно, чтобы

вместе с доступом к

финансовым услугам

росла и финансовая

грамотность обычных

граждан».

Д.А. Медведев

Президент РФ

2020

Информационная поддержка МСП

Информация для субъектов МСП о развитии, управлении и финансировании бизнеса, повышение квалификации

предпринимателей, реализация потенциала общественных, коммерческих и государственных

организаций в их деятельности по поддержке МСП, информация

для партнеров о программе финансовой поддержки МСП

август 2008 годаавгуст 2008 года

конец 2008 годаконец 2008 года

сентябрь 2010 годасентябрь 2010 года

Все о финансах для малого бизнеса: условия кредитования и иных видов финансирования, он-лайн консультирование по вопросам получения финансовой

поддержки

Гид по госпрограммам поддержки МСП, консультирование по открытию и развитию бизнеса

2121

Информационный портал ОАО «РосБР»:• Публичность и доступность информации

о Программе• Полная информация об инфраструктуре

поддержки МСП в регионах• Более 250 000 посещений в месяц

2222

Общественные организации

Консалтинговаякомпания

Министерства иведомства

Региональныеорганы

Зарубежные институты развития

• Комитет ГД по финансовому рынку • Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству

Комитет по развитию малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан

Министерство экономического развития Российской Федерации

Образовательные учреждения

Федеральныеорганы власти

• Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ • Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению

Партнеры Российского банка развития