ชี้ชวน BGOLDRMF (เล็ก) 12-03-10 · 4 (5)...

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

กองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ จดตงและจดการโดย

บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม บวหลวง จำกด

การลงทนในหนวยลงทนมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทน ผลงทนควรลงทน

ในกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ เมอเหนวาการลงทนในกองทนเปดนเหมาะสมกบ

วตถประสงคการลงทนของผลงทน และผลงทนยอมรบความเสยงทอาจเกดขนจากการลงทนได

ในกรณทมเหตการณไมปกต ผลงทนอาจไดรบชำระเงนคาขายคนหนวยลงทนลาชากวาระยะเวลา

ทกำหนดไวในหนงสอชชวน

ผถอหนวยลงทนของกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ จะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ

หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายใน

กำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพม และ/หรอเบยปรบตามประมวลรษฎากร

เนองจากกองทนไมไดปองกนความเสยงอตราแลกเปลยนทงจำนวน ดงนน กองทนจงม

ความเสยงจากความผนผวนของอตราแลกเปลยนของเงนบาทกบเงนสกลดอลลารสหรฐ

และผลงทนอาจจะขาดทนหรอไดรบกำไรจากอตราแลกเปลยนหรอไดรบเงนคนตำกวาเงนลงทน

เรมแรกกได

ผลงทนควรศกษาขอมลในหนงสอชชวนใหเขาใจ และควรเกบหนงสอชชวนไวเปนขอมลเพอใช

อางองในอนาคต และเมอมขอสงสยใหสอบถามผตดตอกบผลงทนใหเขาใจกอนซอหนวยลงทน

ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ ไปจำหนาย โอน

จำนำ หรอนำไปเปนประกน

เนองจากกองทนมการลงทนในตางประเทศ กองทนจงมความเสยงจากการเปลยนแปลงทางดาน

เศรษฐกจ การเมอง และสงคมของประเทศทกองทนไปลงทนได

เนองจากกองทนนลงทนในตางประเทศ จงมความเสยงททางการของตางประเทศอาจออก

มาตรการในภาวะทเกดวกฤตการณทไมปกต ทำใหกองทนไมสามารถนำเงนกลบเขามาในประเทศ

ซงอาจสงผลใหผลงทนไมไดรบคนเงนตามระยะเวลาทกำหนด

•

•

•

•

•

•

•

•

ลกษณะทสำคญ

�

ชอ ประเภท และอายของโครงการ

ชอโครงการ

กองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ

Bualuang Gold RMF (BGOLDRMF)

ประเภทโครงการ

กองทนรวมหนวยลงทนเนนลงทนในหนวยลงทน

ของกองทนรวมตางประเทศเพยงกองทนเดยว (Feeder Fund)

และเปนกองทนรวมเพอการเลยงชพ

ประเภทรบซอคนหนวยลงทน

อายโครงการ

ไมกำหนดระยะเวลาสนสดของกองทน

วนทไดรบอนมตใหจดตงและจดการกองทนรวม

วนท 8 กมภาพนธ 2553

2

เงนลงทนของทาน

1. กองทนรวมนเหมาะสมทจะเปนทางเลอกสำหรบเงนลงทนลกษณะใด ?

เหมาะสมกบเงนลงทนของผลงทนทตองการลงทนแบบผกพนระยะยาวเพอการเลยงชพ

หลงเกษยณอาย และเพอโอกาสไดรบผลตอบแทนเทยบเคยงกบการลงทนในทองคำ

2. กองทนรวมนจะนำเงนไปลงทนในทรพยสนใด ?

(�) กองทนจะลงทนในหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศ ไดแก กองทนรวม

ตางประเทศ ชอ SPDR Gold Trust ซงจดตงขนภายใตกฎหมายของประเทศ

สวสเซอรแลนด และจดตงและจดการโดย World Gold Trust Services, LLC ทถอหนโดย

World Gold Council (WGC) ซงเปนองคกรทไมแสวงหากำไร กองทนดงกลาว

ไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยนวยอรก ญปน ฮองกง และสงคโปร ซงบรษทจดการ

จะทำการซอขายในตลาดหลกทรพยของประเทศสงคโปร

ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธในการเปลยนแปลงการซอขายหนวยลงทน

ของกองทนดงกลาวเปนตลาดหลกทรพยของประเทศอนนอกเหนอจากประเทศสงคโปร

ในภายหลงกได โดยถอวาไดรบความยนยอมจากผถอหนวยลงทนแลว โดยบรษทจดการ

จะคำนงถงประโยชนของกองทนเปนสำคญ

นโยบายการลงทนของกองทน SPDR Gold Trust

มนโยบายทมงเนนลงทนในทองคำแทง เพอสรางผลตอบแทนของกองทนหลงหก

คาธรรมเนยมและคาใชจายในการจดการทงหมดของกองทนใหใกลเคยงกบผลตอบแทน

ของราคาทองคำ

(2) กองทนจะลงทนในหนวยลงทนของกองทน SPDR Gold Trust เพยงกองทนเดยว

โดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 80 ของมลคาสนทรพยสทธของกองทน หรอ

ตามอตราสวนทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. จะประกาศกำหนด แตทงน จะลงทน

ในตางประเทศไมตำกวารอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนหรอตามอตราสวน

ทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. จะประกาศกำหนด

3

(3) ในภาวะปกตกองทนจะนำเงนไปลงทนในตางประเทศไมนอยกวารอยละ 80

ของมลคาทรพยสนของกองทนหรอตามอตราสวนทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

จะประกาศกำหนด ทงน มใหรวมถงชวงเวลาประมาณ �5 วนทำการหลงจากการเสนอขาย

หนวยลงทนครงแรก โดยนบตงแตวนถดจากวนจดทะเบยนกองทรพยสนเปนกองทนรวม

ซงอยในชวงระหวางรอการลงทน หรอชวงเวลาประมาณ �5 วนทำการกอนเลกกองทน

หรอชวงเวลาตรงกบวนหยดทำการซอขายในตลาดหลกทรพยของประเทศสงคโปร หรอ

ตลาดหลกทรพยของประเทศอนหากกองทนมการเปลยนแปลงการซอขายไปยง

ตลาดหลกทรพยของประเทศดงกลาว

อยางไรกด ในกรณทสถานการณการลงทนในตางประเทศและ/หรอการลงทนใน

กองทนหลกไมเหมาะสม เชน ภาวะตลาดและเศรษฐกจมความผนผวน เกดภยพบต

เกดเหตการณไมปกตตาง ๆ มการเปลยนแปลงกฎระเบยบทเกยวของกบการลงทน หรอ

กรณอนใดทจะกอความเสยหายใหแกกองทนโดยรวม เปนตน และ/หรอในชวงระหวางรอ

การอนมตการเพมวงเงนลงทนในตางประเทศจากทางการ และ/หรอกรณเกดเหตสดวสย

หรอมเหตผลทจำเปนและสมควร และ/หรอในชวงระยะเวลาประมาณ �5 วนทำการ

ในกรณทมผถอหนวยลงทนสงซอหรอขายคนหนวยลงทนจำนวนมาก กองทนอาจไม

สามารถลงทนในตางประเทศเปนการชวคราว ดงนน จงอาจมบางขณะทกองทนไมสามารถ

ลงทนในตางประเทศถงรอยละ 80 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทนได โดยบรษทจดการ

จะรายงานการไมสามารถลงทนใหเปนไปตามสดสวนการลงทนดงกลาวตอสำนกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต.

ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะนำเงนลงทนบางสวนหรอทงหมดกลบเขามา

ลงทนในประเทศเปนการชวคราวหรอถาวร โดยจะลงทนในตราสารหนและ/หรอเงนฝาก

เพอเปนการรกษาผลประโยชนของผถอหนวยลงทน

(4) กองทนอาจพจารณาลงทนในเงนฝาก และ/หรอตราสารหนในประเทศทมอาย

ไมเกน � ป โดยมวตถประสงคเพอการสำรองเงนไวสำหรบการดำเนนงานรอการลงทน

หรอรกษาสภาพคลองของกองทน

4

(5) กองทนอาจพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนาทมตวแปรเปนอตรา

แลกเปลยนเงน โดยมวตถประสงคเพอการลดความเสยง (hedging) ซงจะเปนไปตาม

เงอนไขและหลกเกณฑทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

ประกาศกำหนด ซงโดยปรกตกองทนจะไมมการปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยน

เงนตรา ทงน ในการพจารณาปองกนความเสยงใหอยในดลยพนจของผจดการกองทน

อนง บรษทจดการจะไมลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง

(Structured Note)

(6) กองทนอาจมไวซงตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถลงทนได

(non – investment grade) เฉพาะกรณทตราสารหนนนไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ

ทสามารถลงทนได (Investment grade) ขณะทกองทนลงทนเทานน

3. ผลงทนจะไดอะไรจากเงนลงทน ?

ผลงทนจะไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตตามเงอนไขการลงทน และมโอกาส

ไดรบกำไรจากมลคาหนวยลงทนทเพมขน ในกรณทมลคาหนวยลงทน ณ วนทผถอหนวย

ลงทนทำการขายคนมมลคาสงกวามลคาหนวยลงทน ณ วนทผถอหนวยลงทนซอกองทน

ทงน เพอสทธประโยชนทางภาษ ผลงทนควรศกษาเงอนไขการลงทนในกองทนรวม

เพอการเลยงชพ และคมอภาษใหเขาใจกอนลงทน

4. ปจจยใดทมผลกระทบอยางมนยสำคญตอเงนลงทนของผลงทน ?

เนองจากกองทนนจะนำเงนสวนใหญไปลงทนในกองทนรวมในตางประเทศเพยง

กองทนเดยว ซงมนโยบายลงทนในทองคำแทงในตางประเทศ เงนลงทนของทานอาจไดรบ

ผลกระทบอยางมนยสำคญจากปจจย ดงตอไปน

การเปลยนแปลงของราคาทองคำทลงทนโดยกองทนหลก

การเปลยนแปลงของมลคาหนวยลงทนของกองทนหลก

การเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศ

•

•

•

5

5. การลงทนในกองทนรวมนกบกองทนรวมอนทมนโยบายการลงทนตางกนมความเสยง

แตกตางกนอยางไร ?

การลงทนในกองทนรวมน เนนลงทนกองทนรวมซงมนโยบายลงทนในทองคำแทง

ในตางประเทศ ฉะนนการลงทนในกองทนรวมนจงมระดบความเสยง ดงน

* โดยปกตกองทนจะไมมการปองกนความเสยงอตราแลกเปลยน

ทงน ในการพจารณาปองกนความเสยง ใหอยในดลยพนจของผจดการกองทน

6. การลงทนในกองทนรวมน ควรเปรยบเทยบกบตวชวด (Benchmark) ใด ? และควร

ลงทนในกองทนรวมนเปนระยะเวลาเทาใด ?

ควรเปรยบเทยบกบดชนราคาทองคำ London PM Fix ในสกลเงนดอลลารสหรฐ

ปรบดวยอตราแลกเปลยนเพอเทยบเทาคาสกลเงนบาท ณ วนทคำนวณผลตอบแทน

และเนองจากเปนกองทนรวมเพอการเลยงชพ ผลงทนจงควรลงทนตอเนองเปนระยะเวลา

ไมนอยกวา 5 ป เพอสทธประโยชนทางภาษ

7. เปนกองทนรวมทมผประกนเงนลงทนหรอเปนกองทนรวมทมงเนนจะคมครองเงนตน

หรอไม ? อยางไร ?

ไมมการประกนเงนลงทน และไมคมครองเงนตน

กองทนตามแผนภาพนเปนกองทนทไมทำสญญาปองกนความเสยงอตราแลกเปลยน

BGOLDRMF

ความเสยงสง ความเสยงสงมาก

ตราสารหน ผสม ตราสารทน

กองทนพนธบตรรฐบาล กองทนผสมทเนนลงทน ในตราสารทน

กองทนรวมหมวดอตสาหกรรม/ประเทศหรอกลมประเทศ

6

คำถามคำตอบทควรรเกยวกบการลงทน

Q : ทานตองลงทนเปนจำนวนเงนเทาไรและคำนวณเปนหนวยลงทนไดอยางไร ?

A : ลงทนขนตำ 5,000 บาท สำหรบสงซอครงแรก และขนตำท 500 บาท สำหรบสงซอ

ครงตอไป โดยสามารถคำนวณเปนหนวยลงทนไดโดยนำจำนวนเงนลงทนของทาน

หารดวยราคาเสนอขายนน ตวอยางเชน ลงทน 5,000 บาท ราคาเสนอขาย �0 บาท

ตอหนวย จะไดรบหนวยลงทนจำนวน 500 หนวย

Q : ทานจะลงทนในกองทนรวมนไดอยางไร ?

A : ทานสามารถซอหนวยลงทนกองทนนโดยแบงเปน 2 ชวง

ชวงเปดเสนอขายครงแรก

ระหวางวนท 6 พฤษภาคม 2553 ถงวนท �7 พฤษภาคม 2553

ตงแตเวลา 8:30 น. -�5:30 น.

ในราคาเสนอขาย �0 บาท

โดยครงแรกตองซอขนตำ 5,000 บาท

ผสนใจสามารถตดตอจองซอหนวยลงทนไดทบรษทจดการและหรอผสนบสนนการขาย

หรอรบซอคนหนวยลงทน

ชวงเสนอขายภายหลงการเสนอขายครงแรก

ผสนใจสามารถสงซอไดตงแตวนทำการซอขายถดจากวนทจดทะเบยนกองทรพยสน

เปนกองทนรวมกบสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ในราคาขายหนวยลงทนทคำนวณได

ณ สนวนทำการซอขาย และตองซอขนตำ 5,000 บาท (สำหรบซอครงแรก) และขนตำ

500 บาท (สำหรบซอครงตอไป)

ผสนใจสามารถสงซอหนวยลงทนไดทกวนทำการซอขายของกองทนตามวนทระบไว

ในตารางดานหลง ตงแตเวลา 8:30 น. - �5:00 น. ไดท

บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม บวหลวง จำกด

โทรศพท 0-2674-6488

•

7

ธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน)

333 ถนนสลม แขวงสลม เขตบางรก

กรงเทพมหานคร �0500 โทรศพท 0-223�-4333

และสาขาตาง ๆ ทวประเทศ

บรษทหลกทรพย บวหลวง จำกด (มหาชน)

เลขท �9� อาคาร สลมคอมเพลกซ ชน 29

ถนนสลม เขตบางรก กรงเทพมหานคร �0500

โทรศพท 0-223�-3777 และ 0-26�8-�000

ผานระบบอเลกทรอนกส ไดแก เอทเอม ระบบโทรศพท ระบบอนเตอรเนต

(Bualuang i-banking)

อนง ในระยะแรกยงไมเปดใหบรการผานระบบอเลกทรอนกส และเมอจะเปดใหบรการได

บรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบผานทางเวบไซต www.bblam.co.th

การชำระเงนคาสงซอหนวยลงทน ม 2 กรณ ดงน

กรณสงซอหนวยลงทนผานผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทเปน บมจ. ธนาคาร

กรงเทพ

(ก) ผสงซอสามารถชำระเงนคาซอหนวยลงทนภายในระยะเวลาเสนอขาย

ครงแรก เปนเงนสด เชค ดราฟท ตวแลกเงน หรอคำสงหกบญชธนาคาร

ทสามารถเรยกเกบเงนไดในเขตหกบญชเดยวกบสำนกงานทรบคำสงซอ

เทานน โดยจะตองลงวนททสงซอและขดครอมเฉพาะสงจายในนาม “บญช

จองซอหนวยลงทนกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ” หรอบญช

จองซอชออนใด (ถาม) ซงเปนบญชเงนฝาก บมจ. ธนาคารกรงเทพ หรอ

บญชเงนฝากของธนาคารอนใด (ถาม)

(ข) ผสงซอสามารถชำระเงนคาซอหนวยลงทนดวยบตรเครดต หรอบตรเดบต

หรอบตรอนใดของธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน) หรอสถาบนการเงน

อนใดทบรษทจดการกำหนดอนญาต โดยการตดเงนจากบตรเครดต หรอ

บตรเดบต หรอบตรอนใด ในวนททสงซอ ทงน บรษทจดการขอสงวนสทธ

•

•

•

1.

8

ทจะรบชำระคาซอหนวยลงทนดวยบตรเครดต หรอบตรเดบต หรอบตรอน

ใด ณ สถานท หรอชวงระยะเวลาหรอภายใตเงอนไขอนใด ตามทบรษท

จดการจะกำหนด โดยบรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบผานทางเวบไซต

ท www.bblam.co.th หรอชองทางอนทเหมาะสม

2. กรณสงซอหนวยลงทนผานบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

หนวยลงทนอน

ผสงซอสามารถชำระเงนคาซอหนวยลงทนเปนเงนสด เชค ดราฟท ตวแลกเงนหรอ

คำสงหกบญชธนาคาร ทสามารถเรยกเกบเงนไดในเขตหกบญชเดยวกบสำนกงาน

ทรบคำสงซอเทานน โดยจะตองลงวนททสงซอและขดครอมเฉพาะสงจายในนาม

“บญชจองซอหนวยลงทนของ บลจ. บวหลวง” หรอบญชจองซอหนวยลงทน

ทเรยกชออนใด ทบรษทอาจเปดเพมเตมในอนาคตได โดยไมถอเปนการแกไข

เพมเตมโครงการ อนง บญชจองซอดงกลาวเปนบญชเงนฝาก บมจ. ธนาคาร

กรงเทพ หรอบญชเงนฝากธนาคารอนใดทบรษทจดการกำหนดเพมเตมในอนาคต

Q : ทานจะไดเงนทนคนโดยการขายหนวยลงทนไดอยางไร ?

A : ผถอหนวยลงทนสามารถสงคำสงขายคนไดโดย

ผานบรษทจดการ และหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

ทกวนทำการซอขาย ตงแตเวลา 8:30 น. -�5:00 น.

ผานระบบอเลกทรอนกส ไดแก เอทเอม ระบบโทรศพท ระบบอนเตอรเนต

(Bualuang i-banking)

อนง ในระยะแรกยงไมเปดใหบรการผานระบบอเลกทรอนกส และเมอจะเปดใหบรการได

บรษทจดการจะแจงใหผลงทนทราบผานทางเวบไซต www.bblam.co.th

โดยจะไดรบเงนคาขายคนหนวยลงทนภายใน 5 วนทำการนบแตวนทำการซอขาย

หนวยลงทน ดวยการนำเงนเขาบญชเงนฝาก บมจ.ธนาคารกรงเทพ ของทาน หรอเปนเชค

บมจ.ธนาคารกรงเทพ สงจายในนามผถอหนวยลงทน และสงทางไปรษณยลงทะเบยน

ใหทานตามทอยทแจงไวแลว

•

•

9

Q : ทานจะรมลคาการลงทนของทานไดอยางไร ?

A : ทานสามารถตดตามมลคาหนวยลงทนของทานจาก

ประกาศมลคาหนวยลงทนทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

หนวยลงทน

หนงสอพมพกรงเทพธรกจ หนงสอพมพผจดการหรอหนงสอพมพรายวนอนใด (ถาม)

Website ของบรษทจดการท www.bblam.co.th

ระบบโทรศพท (บวหลวงโฟน) โทร. �333

ตดตอ บลจ.บวหลวง จำกด โทร. 0-2674-6488 กด 8

ตรวจดขอมลใน NAV Center ท www.thaimutualfund.com

Q : ใครเปนผเกบรกษาทรพยสนและดแลบรษทจดการใหปฏบตตามขอกำหนดการลงทน

ทตกลงไว ?

A : ธนาคารกสกรไทย จำกด (มหาชน)

เลขท 400/22 ถนนพหลโยธน แขวงสามเสนใน เขตพญาไท

กรงเทพมหานคร �0400 โทรศพท 0-2470-3200-2

ในฐานะผดแลผลประโยชน

Q : ใครเปนผตรวจสอบงบการเงนของกองทนรวมททานลงทน ?

A : ผตรวจสอบงบการเงนของกองทนรวมนคอ

นายประวทย ววรรณธนานตร

ผสอบบญชรบอนญาต เลขท 49�7 หรอ

นายอธพงศ อธพงศสกล

ผสอบบญชรบอนญาต เลขท 3500 หรอ

นายบรรจง พชญประสาธน

ผสอบบญชรบอนญาต เลขท 7�47 หรอ

นายวชย รจตานนท

ผสอบบญชรบอนญาต เลขท 4054

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

�0

บรษท เอเอนเอส ออดท จำกด

�00/72 ชน 22 อาคารวองวานช ถนนพระราม 9

แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร �0320

โทรศพท 0-2645-0�07-9

ในฐานะผตรวจสอบบญช

Q : ใครเปนผดแลปรบปรงรายชอผถอหนวยลงทนเพอใหการชำระเงนและจดสรรหนวย

ลงทนแกผถอหนวยเปนไปอยางถกตอง ?

A : ธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน)

333 ถนนสลม แขวงสลม เขตบางรก

กรงเทพมหานคร �0500 โทรศพท 0-2230-�784

และสาขาตาง ๆ ทวประเทศ

ในฐานะนายทะเบยนหนวยลงทน

Q : หากทานตองการรองเรยนจะทำไดอยางไร ?

A : ตดตอไดท

บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม บวหลวง จำกด

เลขท �75 อาคารสาธรซตทาวเวอร ชน 2� และ ชน 26 ถนนสาทรใต

แขวงทงมหาเมฆ เขตสาทร กรงเทพมหานคร �0�20 โทรศพท 0-2674-6488

สำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. (Help Center) โทรศพท 0-2263-6000

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

ธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน) โทรศพท �333

บรษทหลกทรพย บวหลวง จำกด (มหาชน)

โทรศพท 0-223�-3777 และ 0-26�8-�000

ผดแลผลประโยชน

ธนาคารกสกรไทย จำกด (มหาชน) โทรศพท 0-2470-3200-2

•

•

•

•

��

Q : มขอจำกดในการถอหนวยลงทนหรอไม ?

A : กองทนรวมนอาจไมไดรบการจดทะเบยน หากมการจดสรรหนวยลงทนใหกลมบคคลใด

หรอกลมบคคลเดยวกนใดเกน � ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทจำหนายไดแลว

ทงหมด เวนแตเขาขอยกเวนตามทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศกำหนด

�2

ความเสยงในการลงทนของกองทน

เนองจากกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ มนโยบายเนนลงทนในหนวยลงทน

ของกองทนรวมตางประเทศ ซงมลคาหนวยลงทนของกองทนรวมตางประเทศดงกลาว

อาจเพมขนหรอลดลงในชวงเวลาตาง ๆ ได ตามระดบราคาของทองคำหรอหลกทรพยและ

ทรพยสนอนทลงทน ซงอาจไดรบผลกระทบจากปจจยความเสยงดงตอไปน

ความเสยงจากการลงทนในตางประเทศ

1. ความเสยงจากการเปลยนแปลงของราคาทองคำ (Price Risk) เปนความเสยงทเกดจาก

การเปลยนแปลงของราคาทองคำในตลาดโลกทอาจจะเพมสงขนหรอลดตำลง ซงจะ

สงผลกระทบตอราคาของกองทน เนองจากมลคาทรพยสนสทธของกองทนจะมการ

เปลยนแปลงตามราคาทองคำในตลาดโลก ดงนน หากราคาทองคำในตลาดโลกลดลงหรอ

ปรบตวสงขน จะสงผลใหมลคาทรพยสนสทธของกองทนลดลงหรอเพมขนไดเชนกน

2. ความเสยงทราคา ETF ในตลาดหลกทรพยของกองทนตางประเทศอาจมากกวาหรอ

นอยกวามลคาหนวยลงทนกองทนตางประเทศ (NAV/unit) ราคาตลาด (Market Price)

ของกองทนตางประเทศซงเปนกองทนรวมอทเอฟ (ETF) อาจสงหรอตำกวามลคา

หนวยลงทนของกองทนตางประเทศ เนองจากมลคาสนทรพยสทธตอหนวยของกองทน

ตางประเทศเปลยนแปลงไปตามมลคาตลาดของหลกทรพยทกองทนตางประเทศถอครองอย

ในขณะทราคาของ ETF เปลยนแปลงไปตามอปสงคอปทานของตลาดในขณะนน ดงนน

กองทนจงมโอกาสทจะซอหรอขาย ETF ในราคาทสงหรอตำกวามลคาหนวยลงทนของ

กองทนตางประเทศ

3. ความเสยงจากสภาพคลองของหลกทรพยทกองทนลงทน (Liquidity Risk) ความเสยง

จากการทกองทนไมสามารถจำหนายหลกทรพยทลงทนไดในราคาทเหมาะสมและภายใน

ระยะเวลาอนสมควร อยางไรกตาม การทกองทน SPDR Gold Trust เปนกองทนรวมอทเอฟ

ซงจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย สามารถซอขายไดทกวนทำการของตลาดหลกทรพยของ

ประเทศทกองทนหลกจดทะเบยน เชน สงคโปร เปนตน โดยมผดแลหลกทรพย (Market

�3

Maker) คอยควบคมดแลในเรองสภาพคลองของการซอขาย อกทงเปนกองทนซงเปน

ทนยมของผลงทนทวไป จงทำใหชวยลดความเสยงดานสภาพคลองของหลกทรพย

ทกองทนลงทนได

4. ความเสยงดานอตราแลกเปลยน (Currency Risk) คอ ความเสยงทเกดจากการปรบตว

เพมขนหรอลดลงของคาเงนบาทเมอเทยบกบเงนสกลอน ๆ เนองจากกองทนนมนโยบาย

ทจะลงทนในหนวยลงทนทซอขายในรปสกลเงนเหรยญสหรฐฯ ซงจดทะเบยนใน

ตลาดหลกทรพยของตางประเทศ เชน ประเทศสงคโปร ทำใหตองมการแลกเปลยนเงนบาท

เปนเงนเหรยญสหรฐฯ เพอนำไปลงทน และแปลงเงนเหรยญสหรฐฯ กลบมาเปนเงนบาท

เมอตองการนำเงนลงทนกลบมาในประเทศ ซงตามปกตกองทนจะไมมการปองกนความเสยง

จากอตราแลกเปลยนเงนตราตางประเทศ จงอาจทำใหกองทนไดรบผลตอบแทนในรป

สกลเงนบาทจากการลงทนในตางประเทศสงขน ในกรณทเงนบาทออนคาลงเมอเทยบกบ

เงนเหรยญสหรฐฯ หรอในทางกลบกนอาจทำใหกองทนไดรบผลตอบแทนในรปสกล

เงนบาทจากการลงทนในตางประเทศลดลง หรออาจขาดทนได ในกรณทเงนบาทแขงคาขน

เมอเทยบกบเงนเหรยญสหรฐฯ ดงนน ผถอหนวยลงทนจงมความเสยงทจะประสบผล

ขาดทนได หากเงนบาทแขงคาขนเมอเทยบกบเงนเหรยญสหรฐฯ

ยกตวอยางเชน เมอเงนบาทปรบตวแขงคาขน จากระดบ 33 บาทตอ � เหรยญสหรฐฯ

ในวนทกองทนเรมเขาลงทนเปน 30 บาท ตอ � เหรยญสหรฐฯ ในปจจบน มลคาทรพยสน

ของกองทนในรปสกลเงนบาทจะปรบตวลดลงประมาณ 3 บาท เมอเงนลงทนในรปของ

สกลเงนเหรยญสหรฐฯ ไมเปลยนแปลง

5. ความเสยงทเกดจากการลงทนในสญญาซอขายลวงหนา เปนความเสยงทเกดจากการ

ลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนเงน ทงน

บรษทจดการอาจพจารณาใชหรอไมใชเครองมอปองกนความเสยงดงกลาวขนอยกบ

ดลยพนจของผจดการกองทน กรณทมการใชเครองมอปองกนความเสยงอาจปองกนความ

เสยงไมไดทงหมด และบรษทจดการจะพจารณาลงทนในสญญาซอขายลวงหนาอยาง

ระมดระวงตามความเหมาะสมกบสภาวการณ

�4

6. ความเสยงทางดานเครดตของคสญญา (Counterparty Risk) ในกรณทกองทนมการ

ลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนเงน อาจม

ความเสยงทางดานเครดตของบรษททเปนคสญญาซอขายลวงหนานน ทงน บรษทจดการ

จะทำการวเคราะหสถานะหรออนดบความนาเชอถอของบรษททเปนคสญญาซอขาย

ลวงหนาอยางระมดระวงและสมำเสมอ หากมการปรบตวในทางลบอยางมนยสำคญ

บรษทจดการจะพจารณาปรบเปลยนแผนการลงทนใหเหมาะสมกบสภาวการณ

7. ความเสยงของประเทศทลงทน (Country Risk) เปนความเสยงท เกดจากการ

เปลยนแปลงภายในประเทศทกองทนเขาไปลงทน เชน การเปลยนแปลงของนโยบาย

เศรษฐกจ การเปลยนแปลงทางการเมอง การออกมาตรการในภาวะทเกดวกฤตการณ

ทไมปกต ทำใหกองทนไมสามารถนำเงนกลบเขามาในประเทศได หรอสาเหตอน ๆ อนอาจ

ทำใหไมสามารถชำระหนไดตรงตามระยะเวลาทกำหนด ทงน บรษทจดการจะวเคราะห

ปจจยตาง ๆ ทอาจมผลกระทบตอความสามารถในการชำระหนของประเทศทเขาลงทน

อยางถถวนรอบคอบ

ความเสยงจากการลงทนในประเทศ

1. ความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสาร (Default Risk หรอ

Credit Risk) กองทนนมความเสยงจากการทผออกตราสารแหงหนไมสามารถจาย

ชำระหนไดเตมตามจำนวนเงน หรอตามเวลาทกำหนดไว หรอความเสยงทเกดขนเนองจาก

ผลการดำเนนงานของบรษทเอง โดยปจจยหลกทมผลตอผลการดำเนนงานของผออก

ตราสารนน อาจประกอบดวยประเภทของบรษท ขนาดของบรษท โครงสรางเงนทนและ

การจดสรรทรพยากรตาง ๆ ฐานะการเงนคณภาพของการบรหาร เปนตน

2. ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย (Interest Rate Risk) กองทนน

มความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยในตลาด เพราะทศทางอตราดอกเบย

จะมความสมพนธกบราคาตลาดของตราสารหนทกองทนลงทน โดยในการคำนวณมลคา

ทรพยสนสทธของกองทนนน จะตองนำราคาตลาดของตราสารหนทกองทนลงทน

มาคำนวณในแตละวนทตองคำนวณมลคาทรพยสนของกองทน หากดอกเบยในตลาดสง

�5

ขนจะทำใหราคาตราสารหนทกองทนลงทนมราคาตลาดลดลง ซงจะทำใหมลคาทรพยสน

สทธของกองทนตำลงตามราคาตลาด และหากอตราดอกเบยในตลาดลดลง จะทำใหราคา

ตราสารหนทกองทนลงทน มราคาตลาดสงขน ซงจะทำใหมลคาทรพยสนสทธของกองทน

สงขนตามราคาตลาด ทงทกองทนยงไมไดขายตราสารหนนน เพอใหเกดการขาดทน

หรอกำไรแตประการใด

3. ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) คอ โอกาสทตราสาร

อาจขายไมไดตามราคาและเวลาทตองการ ทงน บรษทจดการจะพจารณาลงทน โดยคำนงถง

สภาพคลองในการเปลยนมอของตราสารประเภทตาง ๆ กอนการตดสนใจลงทน และ

ตดตามการเปลยนแปลงทมนยสำคญ เพอกำหนดสดสวนการลงทนในตราสารใหเหมาะสม

ในสวนของการลงทนในประเทศ จะเปนการลงทนในตราสารแหงหน หรอเงนฝากทมอาย

ของตราสารหรอระยะเวลาการฝากเงนตำกวาหนงป วตถประสงคเพอการสำรองเงนไว

สำหรบการดำเนนงานรอการลงทน หรอรกษาสภาพคลองของกองทน โดยจะลงทนใน

ตราสารหนภาครฐเงนฝาก หรอตราสารหนทออก รบรอง รบอาวล หรอคำประกน

โดยธนาคารพาณชย บรษทเงนทน และหรอธนาคารทมกฎหมายเฉพาะจดตงขนเทานน

จงทำใหมความเสยงจากความสามารถในการชำระหนของผออกตราสารอยในระดบ

ปานกลาง

�6

การบนทกบญชเงนลงทนของผถอหนวยลงทน

การคำนวณตนทนของเงนลงทน และผลประโยชน (Capital gain) เมอมกรณขายคนหนวย

ลงทนหรอโอนยายหนวยลงทนใหคำนวณโดยใชวธการ “ตนทนถวเฉลย” (Average cost)

การออกหนงสอรบรองการซอหนวยลงทน

บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนจะทำการออกหนงสอรบรองการซอหนวยลงทน

ในกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ โดยมรายการอยางนอยตามประกาศของ

สมาคมบรษทจดการลงทนกำหนด โดยความเหนชอบของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.

และจดสงหนงสอดงกลาวใหกบผถอหนวยลงทน เมอมรายการซอหรอขายคนหนวยลงทน

ในแตละป ภายในเดอนมนาคมของปถดไป

การออกหนงสอรบรองการโอนหนวยลงทน

บรษทจดการหรอนายทะเบยนหนวยลงทนจะทำการออกหนงสอรบรองการโอนหนวย

ลงทนของกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพทผถอหนวยลงทนขายคน เพอไป

ลงทนในหนวยลงทนของกองทนเปดเพอการเลยงชพอน โดยมรายการอยางนอยตาม

ประกาศของสมาคมบรษทจดการลงทนกำหนด โดยความเหนชอบของสำนกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. และจดสงหนงสอดงกลาวพรอมเชคคาขายคนหรอเงนโอนคาขายคน

หนวยลงทน หรอวธอนใดในการชำระคาขายคนหนวยลงทนกองทนเปดบวหลวงโกลด

เพอการเลยงชพไปยงกองทนเปดเพอการเลยงชพอน ภายในระยะเวลาทระบไวใน

รายละเอยดโครงการจดการกองทนรวม แตตองไมเกนกวาระยะเวลาทประกาศสำนกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

�7

ตารางแสดงคาใชจายทเรยกเกบจากผซอ

หรอผถอหนวยลงทนหรอกองทนรวม

1. คาใชจายทเรยกเกบจากผซอหรอผถอหนวยลงทน (รอยละของมลคาหนวยลงทน)

�.� คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ไมม

�.2 คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน

ถอครองนอยกวาหรอเทากบ � ป • ไมเกนรอยละ 1.00

(ขนตำ 50 บาท)

ถอครองมากกวา � ป • 50 บาทตอรายการ

�.3 คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน (1)

กรณ กองทนตนทาง • ไมเกน 200 บาทตอรายการ

กรณ กองทนปลายทาง • ไมม

2. คาใชจายทเรยกเกบจากผซอหรอผถอหนวยลงทน (ตามทจายจรง)

2.� คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ไมม

3. คาใชจายทเรยกเกบจากกองทนรวม (2) (รอยละของมลคาทรพยสนสทธ)

3.� คาธรรมเนยมการจดการ ไมเกนรอยละ 1.00

3.2 คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน ไมเกนรอยละ 0.05

3.3 คาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน ไมเกนรอยละ 0.05

3.4 คาธรรมเนยมรบฝากทรพยสนในตางประเทศ ไมเกนรอยละ 0.03

3.5 คาใชจายอน ๆ (3) ตามทจายจรง

4. คาใชจายในการโฆษณา ประชาสมพนธ และสงเสรมการขาย (4)

4.� ในชวงเสนอขายหนวยลงทนครงแรก ตามทจายจรง

4.2 ภายหลงเสนอขายหนวยลงทนครงแรก ตามทจายจรง

�8

(1) บรษทจดการสงวนสทธทจะเรยกเกบอตราคาธรรมเนยมดงกลาวในอตราใดกได ขนอยกบดลยพนจของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนซงเปนผเรยกเกบ

(2) เปนคาใชจายไมรวมภาษมลคาเพม อนง การคำนวณคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน คาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน จะใชมลคาทรพยสนสทธกอนหกคาธรรมเนยมดงกลาวเปนฐานในการคำนวณ

(3) คาใชจายอนทนอยกวาหรอเทากบรอยละ 0.01 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน

(4) คาใชจายในการโฆษณา ประชาสมพนธฯ ในขอ 4.1 ไมเกนรอยละ 1.00 ของมลคาเงนทนจดทะเบยน และในขอ 4.2 ไมเกนรอยละ 0.50 ตอปของมลคาทรพยสนของกองทน

หมายเหต กรณเพมอตราคาธรรมเนยมหรออตราคาใชจายทบรษทจดการไดรบจากผถอหนวยลงทน และหรอจากกองทน บรษทจดการจะแจงใหผถอหนวยลงทนทราบลวงหนา ไมนอยกวา 60 วน โดยจะตดประกาศทสำนกงานของบรษทจดการ และสำนกงานใหญ และสำนกงานสาขา ของตวแทน และลงประกาศในหนงสอพมพรายวนอยางนอย 1 ฉบบเปนเวลา 3 วนตดตอกน ทงน การเพมอตราคาธรรมเนยมหรออตราคาใชจายดงกลาว จะตองไมเกนรอยละ 25 ของอตราคาธรรมเนยมหรออตราคาใชจายภายในรอบระยะเวลา 1 ป

�9

กองทน SPDR Gold Trust

ซงเปนกองทนรวมในตางประเทศทกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพไปลงทน

ชอกองทน

SPDR Gold Trust

วนทจดตงกองทน

�2 พฤศจกายน 2547

ประเภทโครงการ

กองทนรวมอทเอฟ (Exchange Traded Fund) ทจดทะเบยนในตลาดหลกทรพยนวยอรก

ญปน ฮองกง และสงคโปร

นโยบายการลงทน

มนโยบายทมงเนนลงทนในทองคำแทง เพอสรางผลตอบแทนของกองทนหลงหกคาธรรมเนยม

และคาใชจายในการจดการทงหมดของกองทนใหใกลเคยงกบผลตอบแทนของราคา

ทองคำ

อายโครงการ

ไมกำหนด

20

ผดแลผลประโยชน : The Bank of New York

ผเกบรกษาทรพยสนของกองทน : HSBC Bank USA, N.A.

Marketing Agent : State Street Global Market LLC

Sponsor : World Gold Trust Services, LLC ทถอหนโดย

World Gold Council (WGC) ซงเปนองคกรทไม

แสวงหากำไร ทจดตงขนตามกฎหมายของประเทศ

สวสเซอรแลนด

คาธรรมเนยมและคาใชจายของกองทน * (รอยละตอปของมลคาทรพยสนสทธ)

�. คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน

(Trustee Fee)

0.02

(ไมตำกวา 500,000 เหรยญสหรฐ

และไมเกน 2 ลานเหรยญสหรฐตอป)

2. คาธรรมเนยมผเกบรกษาทรพยสน

(Custodian Fee)

0.�0

3. คาธรรมเนยม Marketing Agent 0.�5

4. คาธรรมเนยม Sponsor 0.�5

5. คาธรรมเนยมหรอคาใชจายอน ๆ ตามทจายจรง

* กองทนจะกำหนดคาบรหารจดการไวทรอยละ 0.40 ตอป เปนเวลา 7 ป (วนเรมจดตงกองทน 12 พฤศจกายน 2547) หรอจนกวาจะยกเลกสญญากบ Marketing Agent หากในเดอนใดคาบรหารจดการของกองทนสงกวารอยละ 0.40 ตอป Sponsor และ Marketing Agent จะลดคาใชจายทเรยกเกบ จากกองทน เพอทำใหคาใชจายของกองทนเทากบรอยละ 0.40 ตอป อยางไรกตาม คาใชจายของกองทนมโอกาสทจะมากกวารอยละ 0.40 ตอปกได ถากองทนมคาใชจายใด ๆ จนทำใหคาใชจายของกองทนทงหมดเกนกวารอยละ 0.70 ตอป เนองจากกองทนจะสามารถลดคาใชจายของ Sponsor และ Marketing Agent รวมทงหมดไดไมเกนรอยละ 0.30 ตอป

2�

ผลการดำเนนงานยอนหลง กองทน SPDR Gold Trust

ตงแตวนท 31 ธนวาคม 2551 ถงวนท 31 มนาคม 2553

เมอเทยบกบ Benchmark

ผลตอบแทนสะสม (%)

ทมา : Bloomberg

ผลการดำเนนงานในอดตมไดเปนการยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต

22

ตารางแสดงวนหยดทำการซอ/ขายคน/สบเปลยนหนวยลงทน

สำหรบรอบระยะเวลาตงแตเดอนพฤษภาคม - ธนวาคม 2553

พฤษภาคม มถนายน

อา จ อ พ พฤ ศ ส อา จ อ พ พฤ ศ ส

� � 2 3 4 5

2 3TH

4 5TH

6 7 8 6 7 8 9 �0 �� �2

9 �0 �� �2 �3 �4 �5 �3 �4 �5 �6 �7 �8 �9

�6 �7 �8 �9 20 2� 22 20 2� 22 23 24 25 26

23 24 25 26 27 28TH,SG

29 27 28 29 30

30 3�

กรกฎาคม สงหาคม

อา จ อ พ พฤ ศ ส อา จ อ พ พฤ ศ ส

1TH

2 3 � 2 3 4 5 6 7

4 5 6 7 8 9 �0 8 9SG

�0 �� 12TH

13TH

�4

�� �2 �3 �4 �5 �6 �7 �5 �6 �7 �8 �9 20 2�

�8 �9 20 2� 22 23 24 22 23 24 25 26 27 28

25 26TH

27 28 29 30 3� 29 30 3�

23

กนยายน ตลาคม

อา จ อ พ พฤ ศ ส อา จ อ พ พฤ ศ ส

� 2 3 4 � 2

5 6 7 8 9 10SG

�� 3 4 5 6 7 8 9

�2 �3 �4 �5 �6 �7 �8 �0 �� �2 �3 �4 �5 �6

�9 20 2� 22 23 24 25 �7 �8 �9 20 2� 22 23

26 27 28 29 30 24 25TH

26 27 28 29 30

3�

พฤศจกายน ธนวาคม

อา จ อ พ พฤ ศ ส อา จ อ พ พฤ ศ ส

� 2 3 4 5SG

6 � 2 3 4

7 8 9 �0 �� �2 �3 5 6TH

7 8 9 10TH

��

�4 �5 �6 17SG

�8 �9 20 �2 �3 �4 �5 �6 �7 �8

2� 22 23 24 25 26 27 �9 20 2� 22 23 24 25

28 29 30 26 27 28 29 30 31TH

= วนหยดทำการซอ/ขายคน/สบเปลยนหนวยลงทน

SG = วนหยดประเทศสงคโปร

TH = วนหยดประเทศไทย

หมายเหต ในกรณทมการเปลยนแปลงวนหยดทำการซอ/ขายคน/สบเปลยนหนวยลงทนดงกลาว

บรษทจดการจะแจงใหทราบลวงหนาไมนอยกวา 5 วนทำการ ใน www.bblam.co.th หรอ

ปดประกาศ ณ สำนกงานของบรษทจดการและสำนกงานของผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

หนวยลงทน

24

กองทนรวมเปนนตบคคลแยกตางหากจากบรษทจดการ ดงนน บลจ. บวหลวง จำกด จงไมม

ภาระผกพนในการชดเชยผลขาดทนของกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ ทงน

ผลการดำเนนงานของกองทนเปดบวหลวงโกลดเพอการเลยงชพ ไมไดขนอยกบสถานะ

ทางการเงนหรอผลการดำเนนงานของ บลจ. บวหลวง จำกด

บรษทจดการอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอบรษทจดการ เชนเดยวกนกบท

บรษทจดการลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอนเพอกองทนรวม โดยบรษทจดการจะจด

ใหมระบบงานทปองกนความขดแยงทางผลประโยชน เพอใหเกดความเปนธรรมตอผถอ

หนวยลงทน

ในกรณทผลงทนตองการทราบขอมลเพมเตม ผลงทนสามารถขอหนงสอชชวนสวนขอมล

โครงการไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

ผลงทนสามารถตรวจดขอมลทอาจมผลตอการตดสนใจลงทน เชน การทำธรกรรมกบ

บคคลทเกยวของไดทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอโดยผานเครอขายอนเตอรเนต

ของสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. (www.sec.or.th)

บรษทจดการอนญาตใหพนกงานลงทนในหลกทรพยเพอตนเองได โดยจะตองปฏบตตาม

จรรยาบรรณและประกาศตาง ๆ ทสมาคมบรษทจดการลงทนกำหนด และจะตองเปดเผย

การลงทนดงกลาวใหบรษทจดการทราบเพอทบรษทจดการจะสามารถกำกบและดแล

การซอขายหลกทรพยของพนกงานได

ผลงทนควรศกษาเงอนไขการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพใหเขาใจ รวมทงสอบถาม

รายละเอยดเพมเตม และขอรบคมอภาษไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอ

รบซอคน

ผลงทนสามารถตรวจดแนวทางในการใชสทธออกเสยงและการดำเนนการใชสทธออกเสยง

ไดท www.bblam.co.th

หนงสอชชวนฉบบน รวบรวมขนโดยใชขอมล

ณ วนท 30 เมษายน 2553