ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM

ANALISA PASAR KEUANGAN ISLAM

UNIVERSITAS PARAMADINAProgram Magister Bisnis & Keuangan Islam

Pemasaran Produk & Jasa Keuangan Islam

Else Fernanda, SE.MSc

Lembaga Keuangan dan Investasi Syariah

Perbankan Syariah Asuransi Syariah Reksadana Syariah Multifinance Syariah Modal Ventura Syariah (belum ada

Juklak Depkeu)

Operasional Bank Syariah

Operasional Bank Syariah di Indonesia

Penghimpunan Dana

Penyaluran Dana (Pembiayaan)

Jasa Layanan Perbankan

Wadiah

Mudharabah

Giro (Yad Dhamanah)

Tabungan

Deposito

Equity Financing

Debt Financing

Wakalah (kuasa)

Kafalah (jaminan)

Hawalah (pemindahan piutang)

Joalah (jasa lainnyaRahn (gadai)

Perkembangan Perbankan Syariah Global

Bani Abbasiyah, King Muqtadir (908-932) Mit-Ghamer Bank (1963-1973) Cooperative Bank of Pakistan (1965) Konferensi OKI 1970 Dubai Islamic Bank (1975) IDB resmi dibuka (1975) 12 Islamic banks berdiri sampai 1983 166 Bank Islam berdiri sampai 1996, di 34 negara

di dunia 200 Bank Islam berdiri sampai 1999 Citibank, Jardine Fleming, ANZ, Chase Bank,

Goldman Sach membuka cabang berdasarkan syariah

Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia

Lokakarya dan Munas MUI Agustus 1990 Bank Muamalat 1991 UU Perbankan No.7 tahun 1992 (Pembolehan Bagi

Hasil) UU Perbankan No.10 tahun 1998 (Landasan hukum

bagi Bank Syariah) 1998: 1 Bank umum syariah, 9 kantor cabang, 77

BPRS 2002: 2 Bank umum syariah, 6 Bank konversi syariah

sebagian, 36 kantor cabang, 52 kantor capem, 81 BPRS

2002: LDR (Rata2) BS 81-100% > LDR Perbankan Nasional 39%

Mei 2002: Total Asset BS Rp.3.02 T < B.Niaga Rp.4.74 T (1995) < BCA 99T

Perkembangan Perbankan Syariah Indonesia

Oktober 2003: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 8 unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI).

Pangsa Pasar Bank Syariah Indonesia2001: 0.25%2003: 0.9%

September 2004: 3 Bank umum syariah (BMI, BSM, BSMI), 12 Unit usaha syariah (BII, IFI, BNI, BRI, Bukopin, Danamon, Jabar, DKI, HSBC, BPD Riau, BPD Kalsel, Bank Niaga).

Total Aset Perbankan Syariah Nasional

2004 •Total Aset : Rp. 15 T•Rata-rata pertumbuhan : 34.1%•Market Share : 1.16%

2007 •Total Aset : Rp. 36.5 T•Tumbuh 36.7%•Market share : 1.81%

2008 •Total Aset : Rp. 49.5 T•Tumbuh 35.6%•Market share : 2.08% | Target 5%

Target BI: Aset Perbankan Syariah Nasional 2009

Pesimis •Total Aset : 57%•Growth : 25%

Moderat •Total Aset : Rp. 68 T•Tumbuh 37%

Optimis •Total Aset : Rp. 87 T•Tumbuh 75%•Market share : 5%

Bank Syariah Nasional Per 2008

Bank Umum Syariah : 5 | #300 DuniaBSM, Muamalat, Mega Syariah, Bukopin Sy, BRISakan disusul olehBNI Sya, BCA Sya (Local)Albaraka Banking (Bahrain), Qatar Islamic Bank (Qatar)

UUS : 28 BPRS : 133

Top 50 Islamic Bank Di Dunia

Top 50 Islamic Bank Di Dunia

Top 50 Islamic Bank Di Dunia

Top 50 Islamic Bank Di Dunia

Top 50 Islamic Bank Di Dunia

Market Share Perbankan Global

Michael J. Skully (Prof at Monash U)- Diolah

Model Perkembangan Keuangan Syariah

Issue Perbankan Syariah

Rasional VS Religious Customer Head to head competition dengan bank

konvensional Create new blue ocean, get out of

conventional domain!!

Issue Perbankan Syariah

SDM - Teknis/Non Teknis Sosialisasi (Edukasi)/Promosi Jaringan Pemasaran/Permodalan Standardisasi Produk Differensiasi Produk dan Pricing Policy dari

bank konvensional Regulasi dan Perpajakan

Asuransi Syariah

Asuransi Syariah bekerja berdasarkan konsep tolong menolong (ta’awun).

S. Al-Maidah 2: “…. dan tolong menolonglah kamu dalam mengerjakan kebajikan dan takwa…”

Asuransi takaful : Saling memikul resiko diantara sesama orang sehingga antara satu dengan lainnya menjadi penanggung atas resiko yang lainnya. Saling pikul itu dilakukan atas dasar saling tolong menolong dalam kebaikan dengan cara masing-masing mengeluarkan dana ibadah (tabarru) yang ditujukan untuk menanggung asuransi resiko tersebut (Juhaya S. Praja)

Perkembangan Jumlah Asuransi Syariah

Daftar Asuransi Jiwa Syariah Per November 2007

Daftar Asuransi Kerugian Syariah Per November 2007

Market Share Asuransi Syariah

Kendala bagi Asuransi Syariah

Kurangnya kesadaran masyarakat akan pentingnya keberadaan Asuransi syariah.

Masih terbatasnya produk-produk yang ditawarkan oleh asuransi syariah.

Kurangnya sosialisasi dan edukasi masyarakat mengenai asuransi syariah.

Sumber Daya Manusia dalam bidang Asuransi Syariah masih sangat rendah.

Sinergi LKIS (Channeling/Wakalah)

MFSyariah

BANK SYARIAH

ASURANSISYARIAH B2B 0% : 100%

DEALER CUSTOMER

MOBIL/MOTOR/EQUIPMENT dll

2

3

1

Channeling(WAKALAH)

Pencairan DP + Angsuran

Akad MURABAHAH

4