BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO … · banco activo c.a., banco universal rif...

BANCO ACTIVO C.A., BANCO UNIVERSALRIF J-08006622-7

CAPITAL SUSCRITO Bs. 3.200 CAPITAL PAGADO Bs. 3.200

RESERVAS DE CAPITAL Bs. 65.576.154

JUNTA DIRECTIVA

DIRECTORES PRINCIPALES

José Antonio Oliveros Febres-CorderoNorman Francisco YépezGiancarlo Pietri Velutini

AUDITORES EXTERNOSCrowe Horwath InternationalMárquez, Perdomo & Asoc

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE AGOSTO DE 2018(EXPRESADO EN BOLÍVARES)

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO DE 2018 AL 31 DE AGOSTO DE 2018 (EXPRESADO EN BOLÍVARES)

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

Total

Inversión GarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros TOTAL

Tipos defideicomisos

Personasnaturales

-0--0--0--0--0--0-

-0--0--0--0--0--0-

-0--0--0--0--0--0-

-0--0-

272.240-0--0-

272.240

-0--0-

272.240 -0--0-

272.240

Personasjurídicas

AdministraciónCentral

AdministracionesPúblicas, Estatales,

Municipales y del Distrito Capital

Entes Descentralizados y otros organismos con

régimen especial

DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones financieras del país Bancos y corresponsales del exterior Oficina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancarias Inversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar (Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales) BIENES REALIZABLES BIENES DE USO OTROS ACTIVOS TOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS ACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOS DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

PASIVOCAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vistaCuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20Depósitos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazo Títulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valoresOBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELACAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOSObligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un añoOTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAINTERESES Y COMISIONES POR PAGARGastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

Gastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadasACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOTRAS OBLIGACIONESTOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVA

PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONESEN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DE PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

31.254.15023.785

1.238.12329.992.242

-0-

-0--0--0-

446.724403.346

-0--0-

43.378-0--0--0--0--0-

30.807.426213

5.445.4275.445.427

-0--0-

16.709.76020.700.88218.738.270

4.020.624

743.752.752713.552.577

1.442.233-0-

25.354.5513.402.098

-0-1.293

-0--0--0-

136.783136.783

-0--0--0--0--0--0-

29.30029.300

-0--0--0--0--0--0-

78.079.424-0--0-

821.998.25925.350.503

3.2003.200

-0-327.800

3.406136.119.251

8.020.800

(78.895.103)-0-

65.579.354912.928.116

328.792.25113.205.641

276.968.9972.016.357

27.548.662-0-

9.052.594-0-

73.153.221-0--0-

29.213.90420.534

39.448.2304.470.553

-0-421.894.261429.384.591

-0-93.229

-0- (7.583.559)19.057.182

-0-17.791.5691.289.148

-0--0-

(23.535)

-0--0--0-

-0-711

4.858.34165.172.149

912.928.116

30.919.651273.797

-0-

-0--0-

697.673.217-0-

MARGEN FINANCIERO NETO Otros ingresos operativos Otros gastos operativos MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA GASTOS DE TRANSFORMACIÓN: Gastos de personal Gastos Generales y Administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO

Créditos al Sector Turismo según la legislación vigente Créditos hipotecarios según la Ley Especial de Protección al Deudor Hipotecario de Vivienda Índice de Solvencia Patrimonial Créditos otorgados a la actividad manufacturera

25.362.21210.172.087

1.708.87433.825.425

6.590.5622.786.5183.296.776

441.37465.894

27.234.863-0--0-

4.71764-0-

217.66527.021.851

-0-21.348

27.000.5031.650.000

25.350.503

70.971

11.136.48716,50%

1.092.878

667.198.44820.790.29421.040.0304.523.805

INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadasy sucursales Ingresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financierosGASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financierosMARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorización de activos financierosGastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidadesInversiones cedidasCartera agrícola del mesCartera agrícola acumuladaCaptaciones de entidades oficialesMicrocréditos y otros instrumentos de financiamientos

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PRESIDENTE JUNTA DIRECTIVAJosé Antonio Oliveros Febres-Cordero

PRESIDENTE EJECUTIVOJosé Antonio Oliveros Febres-Cordero

Alejandro Montenegro DíazMiguel Eduardo Archila MoralesZonia Coromoto Oliveros Mora

Gerente Contabilidad y Control FiscalRAMÓN ARRAEZ

Presidente de la Junta DirectivaJOSÉ ANTONIO OLIVEROS FEBRES-CORDERO

V.P. Ejecutivo de Finanzas y EstrategiaCLAUDIO PÉREZ GOMEZ

COMISARIOS PRINCIPALESGordy Palmero LujánRégulo Martínez

COMISARIOS SUPLENTESGordy Palmero CastilloGustavo Inciarte Tancredi

Auditor InternoARGIMIRO CALDERON