View
0
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
Een efficiënt en compleet advies dankzij brondataRichard Koudijs10 oktober 2019FFP, Nieuwegein
2
Introductie
Een efficiënt en compleet advies dankzij brondata – 30 min(Richard Koudijs)Ontwikkelingen Figlo – 5 min (Marcel Slokkers)Ontwikkelingen Ockto – 5 min (Auke Dirkmaat)
Agenda
Sinds 2013 eigenaar van Koudijs Hypotheken en Pensioenen
Sinds 2013 intensief gebruiker van Figlo
Ockto Connect gebruiker van het eerste uur
Richard Koudijs
Data afkomstig uit officiële overheidsbronnen
Zekerheid kloppende informatie
Verifieerbaar
MijnOverheid, de Belastingdienst, het UWV, Mijnpensioenoverzicht.nl
Brondata
Man (61), vrouw (62), gehuwd in GvG
Geen kinderen
Beiden in loondienst. Vrouw gaat baan verliezen
Eigen woning, hypotheek nov ’18 overgesloten
Diverse pensioenaanspraken, bancaire lijfrenterekening,
lijfrenteverzekering
Case beschrijving
Huidige situatie
• Maandelijkse uitgaven: € 4.750,- (excl. Woonlasten en belastingen)
• Veel uitgaven aan reizen en vakantie
• Er wordt niet gespaard
AdviesvraagWat is het gevolg voor het netto besteedbaar inkomen als
de man stopt met werken op 65-jarige leeftijd?
Wat is er vandaag al mogelijk
Sneller starten met daadwerkelijk adviseren
Gegevens verzamelen
Eerste contact
Gegevens verzamelen
Voorbereiden dossier Besluit klant
Uitvoer advies
Advies-gesprek
Gegevens verzamelen
Inventariseren
Controleren
Verwerken
Benodigde gegevensInkomensgegevens
Jaaropgave hypotheek
Meest recente pensioenoverzicht beide partners
Opgave eigen middelen/vermogensbestanddelen
Opgave leningen en/of kredieten
Opvragen gegevens klant
Beoordelen juiste gegevens
Overtypen in adviessoftware
Manuele aanlevering
Klant verzoeken tot data delen
Inlezen in adviessoftware
Data beoordelen en afstemmen met klant
Brondata ophalen
Opvragen gegevens klant
Beoordelen juiste gegevens
Overtypen in adviessoftware
Hoge foutgevoeligheid
Arbeidsintensief (beide partijen)
Beperkte gegevens
Manuele aanlevering
Klant verzoeken tot data delen
Inlezen in adviessoftware
Controlevragen
Lage foutgevoeligheid
Aanzienlijke tijdsbesparing
Volledig klantbeeld
Veiliger (niet per mail)
Brondata ophalen
12Klant uitnodigen
13Gegevens aanleveren
14Data ophalen
15Opgehaalde data
ADVIESSOFTWARE
16Verzamelde PDF: leidraad adviesgesprek
In één oogopslag inzicht in:
De eigen woning historie
Bestaande lijfrente verzekeringen
Bestaande arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
Aandachtspunten:
Aan hypotheek gekoppelde opbouwproducten niet in beeld (i.v.m. fiscale vrijstelling)
Bancaire lijfrenteproducten niet in beeld
Voorbereiden dossier
Eerste contact
Gegevens verzamelen
Voorbereiden dossier Besluit klant
Uitvoer advies
Advies-gesprek
Voorbereiden dossier
Analyseren beschikbare informatie
Vergelijken diverse scenario's
18Dossier voorbereiden – huidige situatie
19Dossier voorbereiden – huidige situatie
20Dossier voorbereiden – huidige situatie
21Dossier voorbereiden – analyse
22Dossier voorbereiden – analyse
23Dossier voorbereiden – analyse
24Dossier voorbereiden – analyse
25Dossier voorbereiden – analyse
26Dossier voorbereiden – analyse
Adviesgesprek
Eerste contact
Gegevens verzamelen
Voorbereiden dossier Besluit klant
Uitvoer advies
Advies-gesprekAdvies-gesprek
In 30 minuten:
Volledige inventarisatie verwerkt
Beeld van het netto besteedbaar inkomen, zowel huidig als pensioen
Effect en betaalbaarheid inzichtelijk
Manuele aanlevering: 2 uur
De optelsom
Minimaal 1 uur tijdsbesparing op data invoer. Voorkomt stroeve intake.
Completer beeld bij voorbereiding dossier.
Sneller inhoudelijk gesprek over drijfveren, financiële doelen, etc.
Aandachtpunten:
Commerciële timing
Drempel klant
Procesverloop
Volledigheid gegevens
De optelsom
Nodig jezelf eens uit voor een Ockto-sessie
Tip!
Eerste contact
Gegevens verzamelen
Voorbereiden dossier
Advies-gesprek Besluit klant Uitvoer
advies
Update gegevens
Aangepast advies
Besluit klant
Uitvoer advies
Financiële APK
Concrete invulling aan regierol financiële huishouding
Monitoren relevante ontwikkelingen, eventueel bijstellen advies
Eenvoudig ophalen en verwerken van bestaande data
Onderhoudsabonnementen tegen lagere kosten
Financiële APK
AfdronkSneller tot de kern van het adviesvraagstuk
Dergelijke ontwikkelingen dwingen ons als beroepsgroep kritisch te bepalen waar vrijblijvend advies eindigt en betaald advies begint.
Stap nu in en zorg dat je voldoende ervaring opdoet.
Periodieke check-up binnen Figlo
Finbotx PALM
Preview
Binnenkort beschikbaarID verificatie
DUO
Langetermijn (2020): PSD2
Ockto als consumentenmerk
Ontwikkelingen Ockto
Vragen?
Recommended