PORTAFOLIO DE INVERSIONES Integrantes:. Horacio G. Roura - Evaluación de Proyectos - Estudios...

PORTAFOLIO DE INVERSIONES

Integrantes:

Horacio G. Roura - Evaluación de Proyectos - Estudios Socioeconómicos

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Contenido:

Horacio G. Roura - Evaluación de Proyectos - Estudios Socioeconómicos

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Portafolio de Inversión¿Qué es?

Son títulos negociables o transferibles.

Su valor es igual al de los fondos depositados en el Banco de su tenedor.

Pagaderos en una fecha determinada que no es menor a 30

días.

Al momento que se vence se recibe el abono de su rendimiento, este puede ser para personas naturales o jurídicas.

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Políticas de Inversión

Son una serie de reglas y criterios “que regulan el monto, destino y ritmo del ejercicio de los recursos destinados a la adquisición de bienes inmuebles y muebles, obras públicas, conservación, modernización o ampliación de las mismas o la producción de bienes” y/o servicios que contribuyen (directa o indirectamente) a acrecentar el patrimonio de la nación .

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Selección y Evaluación de Estrategia

Evaluación de las fortalezas, oportunidades, amenazas y debilidades.

Realización de combinatorias para analizar todos los posibles escenarios, utilizando la matriz FODA.

Selección de la estrategia que más se ajuste a la misión, visión y objetivos de la institución.

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Matriz FODA

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Matriz FODA - Estrategias

Estrategias Ofensivas (Fortalezas vs. Oportunidades).

Estrategias de reorientación (Debilidades vs. Oportunidades).

Estrategias defensivas (Fortalezas vs. Amenazas).

Estrategias de supervivencia (Debilidades vs. Amenazas).

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Deudas a largo plazo - BONOS

Monica

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Certificados de Acciones

Monica

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Tipos de Acciones:Comunes y Preferentes

Monica

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Principales Características

Mili

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¿Cómo se puede visualizar en un balance de una Institución?

Mili

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Ventajas y Desventajas como fuente de fondos

Instrumento Ventajas Desventajas

Cuenta de Ahorros Saldo mínimo o nulo Fácil retiro de dinero Está asegurado el dinero

Baja tasa de rendimiento

Pagarés y Certificados de Depósito (CD’s)

Tasa de rendimiento garantizada, según el plazo

Está asegurado el dinero

Posible penalización por retiro anticipado Depósito mínimo

Fondos Mutuos Tasa de rendimiento favorable (variable) Permite retiros

Comisiones No está asegurado

Acciones Records históricos BVL Liquidez

Volatilidad Fecha de retiro relativa

Inmuebles Inversión de corto y largo plazo Interesantes oportunidades en el

mercado secundario

Mercado no muy líquido.

Fondos Privados de Pensiones

Administración profesional Multifondos

Retiros programados

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Ley de Oferta y la Demanda

Mili

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Factores que influyen en el precio de una Acción

Mike

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Variables de una Inversión

Mike

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Renta Variable vs Renta Fija

Mike

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Principios Generales

Faby

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Resúmen

Faby

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Conclusiones

Faby