Presentasjon Livportalen

PresentasjonLivportalen

Personkunder og ansattrepresentanter

2

Hva er Livportalen

Nettbasert løsning

Selvbetjening for sluttkunder; både personkunder og representanter for bedrifter

Se og endre egne avtaler (Innskuddsbasert tjenestepensjon og Unit Link)

Nettbankkunder får direkte tilgang til Livportalen

Bedrifter og ”fremmede” forsikringskunder kan logge seg direkte på portalen

3

Gevinster for kunder og distributører

Forenklet prosess for tilgang og navigering til nettløsningene

• Forenkler etableringsprosess for brukerne; ingen krav til etablering av nettbankavtale • Spesielt for ansatte i bedrifter som tegner Innskuddsbasert

tjenestepensjon i SB1 er det i enkelte områder lav andel SB1 kunder • Når produktene er solgt gjennom eksterne distributører som

Sparebanken Vest, Sparebanken Pluss eller megler er det ikke naturlig å kreve etablering av bankforhold/dummy konto i en SB1 bank

• Logisk skille ved pålogging for bedrift og ansatt• Dagens Nettbank "classic" benyttes både som PM og BM grensesnitt

selv om den opprinnelig er tenkt som et PM grensesnitt

• Kunder av SpareBank1 Livs- og Fondsforsikring gjennom eksterne distributører får tilgang til et grensesnitt som ikke er knyttet til SpareBank1 bankene

4

Videreutvikling av produkter og tjenester

• Nettbanken har bare to til tre oppdateringer per år. Dette begrenser muligheten til å endre funksjonalitet i nettløsning og egenskaper ved produkter (eksempelvis fondsutvalg)

• Økt funksjonalitet i forhold til de løsningene som ligger i Nettbank "classic", blant annet:• Fakturagrunnlag på nett for bedrifter med Innskuddsbasert

tjenestepensjon• Fondbytte for Unit Link produktene

Effektviseringsgevinster som følge av økt integrasjon mot underliggende fagsystemer

• Færre manuelle prosesser da funksjoner integreres direkte i fagsystem• Fondbytte for Unit Link produktene vil utføres direkte i nettløsningen

Gevinster for kunder og distributører

5

Innhold i veiledningen

Unit Link– Innlogging for personkunde– Oversikt over avtaler– Endring av investeringsprofil

Innskuddspensjon– Personkunder:

• Innlogging for personkunde• Oversikt over avtaler• Endring av investeringsprofil

– Administrasjon for bedrifter• Innlogging for bedriftens representanter• Oversikt over avtaler• Administrasjon av avtaler

6

Unit Link

Innlogging for personkunde

Oversikt over avtaler

Endring av investeringsprofil

7

ÅpningssideDenne siden du finner på adresse www.liv.sparebank1.no.Her får du tilgang til generell informasjon om livsforsikringsproduktene, og du får mulighet til å logge deg inn i livportalen

Åpningsside

8

InnloggingHer angir du om du har BankID eller om du skal logge deg inn med brukenavn og passord.

Innlogging

9

Etter innloggingNår du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å se på dine individuelle avtaler eller den avtale du har gjennom arbeidsgiver.

Valg av produkt

10

Unit Link / FondskontoHvis du velger Unit Link / Fondskonto får du en oversikt over dine avtaler.

Velg avtaleHvis du klikker på avtale-nummeret kan du se flere detaljer og gjøre endringer.

Avtaleoversikt

11

Endring av investerings-porteføljeHvis du ”ruller” nedover på siden får du frem en ”Bytt fond”-knapp.

Se investeringsportefølje

12

Endring av investerings-porteføljeTrykk på denne knappen for å starte fondbytte-prosessen

Endring av portefølje

13

FremdriftPå denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommetBeholdning / Fremtidige innbetalingerHer ser du dagens beholdning samt hvordan fremtidige innbetalinger vil bli investert.

Endring av investerings-porteføljeVelg investerings-portefølje eller enkeltfond

Veiviser for fondsbytte

14

FremdriftPå denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommetVelg porteføljeVelg mellom våre fire investerings-porteføljer før du går videre til neste steg.

Veiviser for fondsbytte

15

Ny porteføljeNår du krysser av for valget ditt får du umiddelbart se ny fonds-sammensetning.

Veiviser for fondsbytte

16

FremdriftPå denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommet

BekreftelseEtter at du har valgt ny investerings-porteføljer må du bekrefte at du er inneforstått med konsekvensene av endringene.

Veiviser for fondsbytte

17

BekreftelseKryss av for at du er inneforstått med konsekvensene av endringene og velg ”Neste steg”.

Veiviser for fondsbytte

18

FremdriftPå denne og de neste sidene kan du se hvor langt i fondbytte-prosessen du har kommetBekreftelseNå må du bekrefte sammen-setningen av den nye investerings-porteføljen.

Veiviser for fondsbytte

19

Veiviser for fondsbytte

Endrings-bekreftelsePå denne siden får du en bekreftelse på at endringene er utført.

KvitteringHvis du vil ha en midlertidig kvittering som du kan skrive ut trykker du på denne knappen.

20

Kvittering

21

Personkunder:– Innlogging for personkunde– Oversikt over avtaler– Endring av investeringsprofil

Administrasjon for bedrifter– Innlogging for bedriftens representanter– Oversikt over avtaler– Administrasjon av avtaler

Innskuddspensjon

22

ÅpningssideDenne siden du finner på adresse www.liv.sparebank1.no.Her får du tilgang til generell informasjon om livsforsikringsproduktene, og du får mulighet til å logge deg inn i livportalen

Åpningsside

23

InnloggingHer angir du om du har BankID eller om du skal logge deg inn med brukenavn og passord.

Personkunde: Innlogging

24

Etter innloggingNår du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å se på dine individuelle avtaler eller den avtale du har gjennom arbeidsgiver.

Personkunde: Valg av produkt

25

Velg avtaleDersom brukeren har flere Innskuddspensjon avtaler, kan brukeren velge avtale i denne drop-down menyen

Personkunde: Avtaleoversikt

InnskuddspensjonHvis du velger Innskuddspensjon får du en oversikt over dine avtaler

Tilgang til funksjonalitetBrukeren kan gå videre fra avtaleoversikt og inn på ulik funksjonalitet på valgt avtale ved å benytte knappene på bunn av bildet

Endre adresseopplysningerBrukeren kan gå inn og endre adresseopplysninger ved å benytte knappen ”endre”

26

Personkunde: Forsikringsinformasjon

Forsikrings-informasjonEtter å ha valgt ”Fors.info” i avtaleoversikten, får brukeren opp dette bildet med oversikt over alle risikodekninger tilknyttet Innskuddspensjon avtalen

TilbakeBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

27

Personkunde: Innbetalinger

InnbetalingerEtter å ha valgt ”Innbetalinger” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale

AvtaleBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

28

Personkunde: Beholdning

BeholdningEtter å ha valgt ”Beholdning” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale

AvtaleBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

Beholdning per dato

•Øverste del av bildet gir en oversikt over fondssammensetning og verdi av denne per dagens dato

•Dato for visningen kan endres, og fondsverdiene vil da vises for den valgte dato

Verdiendring i periode•Nederste del av bildet gir en fremstilling av verdiendring for valgt periode

•Visning tilsvarer den som brukerne mottar som kontoutskrift to ganger i året

•Dato for visningen kan endres;

•For tidligere år vises verdiutvikling for hele året

•For inneværende år vises verdiutvikling fra årets begynnelse til siste månedsskift

29

Personkunde: Bytte fond/profil (1/4)

AvtaleBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

Informasjon om investeringsprofiler og

fond•Ved å benytte linkene øverst i bildet får brukeren tilgang til mer informasjon om;

•Investerings-profilene som er tilgjengelig for brukeren (kan begrenses av bedriften)

•Link til Odinfondene som er hovedleverandør av fond til SpareBank 1 Livs- og Fondsforsikring Innskuddspensjon

Bytte fond/profilEtter å ha valgt ”Bytte fond/profil” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over dagens fondssammensetning og de mulige alternative fonds-sammenstningene i en egen drop-down meny

Gevinstsikring•Illustrerer effekt av nedtrapping aksjeandel mot pensjonsalder

•Ikke tilgjengelig for kollektiv livrente produktene

30

Personkunde: Bytte fond/profil (2/4)

TilbakeBringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil

Tilgjengelige investeringsprofilerEtter å ha valgt ”Investeringsprofiler” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt over de tilgjengelige investeringsprofilene

31

Personkunde: Bytte fond/profil (3/4)

Iverksett endringEffektuerer endring av investerings-sammensetning og kjøp/salg av eksisterende andeler blir iverskatt samt alle nye midler investeres ihht. ny investeringsprofil

Illustrering av ny investeringsprofilEtter å ha valgt ny investeringsprofil og kliket av for ”vis” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt som viser sammensetningen av den valgte investeringsprofilen

Angre endringBringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil

32

Personkunde: Bytte fond/profil (4/4)

GevinstsikringEtter å ha valgt ny ”Gevinstsikring” i hovedbildet for ”Bytte fond/profil”, får brukeren en oversikt som viser effekten av nedtrapping mot pensjonsalder for ulike tidspunkter i alder og for de ulike profilene

TilbakeBringer brukeren tilbake til hovedbildet for Bytte fond/profil

33

Innlogging•Som bedriftskunde (dvs. en representant for en bedrift) er innlogging med BankID påkrevet

•Bedriftens representant kan logge seg på med personlig BankID eller ansatt BankID

•BankID kan være utstedt både i en SpareBank 1 bank eller i andre norske finansinstitusjoner som utsteder BankID

Bedrift: Innlogging (1/2)

34

Valg av bedrift

•En person kan ha fått opprettet tilgang til å opptre på vegne av flere enn en bedrift

•Personen som logger seg på kan derfor velge hvilken bedrift man ønsker å arbeide med

•Dersom man ønsker å arbeide med flere bedrifter i en sesjon uten å logge seg av og på igjen, kan man komme tilbake til dette bildet og velge en ny bedrift ved å gå veien om logg ut prosedyren

Bedrift: Innlogging (2/2)

Gå videreKlikk for å starte arbeid med valgt bedrift

35

Bedrift: Valg av produkt

Etter innloggingNår du har logget deg inn kommer du til velkomst-siden hvor du kan velge å arbeide med valgt bedrifts Innskuddspensjon avtale eller bedriftens plassering i Unit Link konto

36

Bedrift: Avtaleoversikt

InnskuddspensjonHvis du velger Innskuddspensjon får du en oversikt over dine avtaler

Endre adresseopplysningerBrukeren kan gå inn og endre adresseopplysninger ved å benytte knappen ”endre”

Velg avtaleDersom bedriften har flere Innskuddspensjon avtaler, kan brukeren velge avtale i denne drop-down menyen

Tilgang til funksjonalitetBrukeren kan gå videre fra avtaleoversikt og inn på ulik funksjonalitet på valgt avtale ved å benytte knappene på bunn av bildet

37

Bedrift: Forsikringsinformasjon

Forsikrings-informasjonEtter å ha valgt ”Fors.info” i avtaleoversikten, får brukeren opp dette bildet med oversikt over alle risikodekninger tilknyttet Innskuddspensjon avtalen

TilbakeBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

38

Bedrift: Innbetalinger

InnbetalingerEtter å ha valgt ”Innbetalinger” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over siste 24 innbetalinger på sin avtale

TilbakeBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

39

Bedrift: Profilvalg

Profilvalg•Etter å ha valgt ”Profilvalg” i avtaleoversikten, får brukeren en oversikt over hvilke investeringsprofiler som er tilgjengelig for de ansatte i bedriften

•Dersom man ønsker å forandre de tilgjengelige investeringsprofilene for bedriftens ansatte, må brukeren kontakte kundeservice på oppgitt telefonnummer

TilbakeBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

40

Bedrift: Nytt medlem (1/3)

Profilvalg•Etter å ha valgt ”Nytt medlem” i avtaleoversikten, starter prosessen for registrering av medlem

•I steg en må gyldig personnummer fylles ut

Bedrifts- og avtaleinformasjonBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

Medlemmer omfattet av avtalen•Gir brukeren en liste over medlemmer i avtalen

•Funksjon tilsvarende ”Medlemssøk” tilgjengelig fra avtaleoversikten

41

Bedrift: Nytt medlem (2/3)

Skjema for utfyllingInformasjon om det nye medlemmet må fylles ut før registrering kan fullføres

RegistrerDet nye medlemmet skal registreres på avtalen(endelig bekreftelse må gjennomføres i steg tre)

Tilbake/avbryt•Bringer brukeren tilbake til første steg i registrering av nytt medlem

42

Bedrift: Nytt medlem (3/3)

Utfylte opplysningerGjentakelse av opplysninger fylt ut i steg to for endelig bekreftelse

Tilbake/avbryt•Bringer brukeren tilbake til første steg i registrering av nytt medlem

RegistrerDet nye medlemmet blir registrert på avtalen(endelig bekreftelse)

43

Bedrift: Medlemssøk (1/4)

Søkemulighet•Søk på ansatte ved å taste inn fødselsnummer eller etternavn

•Listen tilsvarer de oppføringer som matcher

•Dersom brukeren kun taster ”søk” uten å skrive inn søkekriterier vil alle ansatte i avtalen listes opp

Bedrifts- og avtaleinformasjonBringer brukeren tilbake til avtaleoversikten

Nytt medlemMelde inn nye medlemmer på avtalen

LønnsendringEndre lønn og stillingsprosent på medlemmer

AdresseendringEndre adresse på medlemmer

Se ansatt opplysningerog endre forsikringsstatus

Ved å klikke på enkeltansatte kommer brukeren

inn på mer opplysninger om den enkelte og kan endre forsikringsstatus

44

Bedrift: Medlemssøk (2/4)

Lønnsendring•Default vil listen over de medlemmene som er inkludert i medlemssøk fremkomme i listen for endring av lønn

•Dersom man ønsker å endre listen kan man gjøre søket på nytt

Ny lønnLegg inn ny lønn i

blanke celler

Ny stillingsprosent

Legg inn ny stillingsprosent i blanke celler

Utfør endringEtter utfør endring vil medlemsliste fremkomme med oppdaterte opplysninger

Tilbake/avbrytBringer brukeren tilbake til hovedsiden

for medlemssøk

45

Bedrift: Medlemssøk (3/4)

Adresseendring

•Default vil listen over de medlemmene som er inkludert i medlemssøk fremkomme i listen for endring av adresse

•Dersom man ønsker å endre listen kan man gjøre søket på nytt

Ny adresseLegg inn ny adresseinformasjon i

blanke celler

Utfør endringEtter utfør endring vil medlemsliste fremkomme

Tilbake/avbrytBringer brukeren tilbake til hovedsiden

for medlemssøk

46

Bedrift: Medlemssøk (4/4)

EndreFor å endre ansatt opplysninger

Se ansatt opplysningerDetaljer registrert

på den ansatte om

adresse, lønn etc.Endre

forsikringsstatus

Mulighet til å endre forsikringsstatus til:•Utmeldt/sluttet•Arbeidsufør•Død

Ved å trykke på utfør vil man gå gjennom en prosess for å bekrefte opplysninger og registrere dato for

hendelse

Bedrifts- og avtaleinformasjonBringer brukeren tilbake til medlemsoversikten

OSS”Ofte Stilte Spørsmål”

48

Ofte stilte spørsmål

Hvilke frister gjelder for fondbytte?– Alle fondbytter lagt inn før klokken 9.00 får dagens kurs– Unntaksvis kjøres systemene litt senere enn kl 9.00 slik at

også transaksjoner lagt inn rett etter kl 9.00 i noen tilfeller får dagens kurs

Når jeg forsøker å logge inn med BankID kommer jeg ikke videre etter å ha skrevet inn fødselsnummer. Hva kan jeg gjøre?– En sannsynlig forklaring er at nettverket der du forsøker å

logge deg på er stengt for nedlasting av ”applet” fra BBS. Du må kontakte din nettverksansvarlige.

49

Ofte stilte spørsmål

Hvordan kan kunden se at det er foretatt et fondbytte?– For ITP vil det bli vist en melding om at fondbytte er i gang– For Unit Link-produktene finnes det ingen tilsvarende

melding ennå. Det er flere måter å finne ut om fondbytte er registrert.

• Hvis kunden har mottatt bekreftelse på skjermen, evt. sett eller skrevet ut den midlertidige kvitteringen så er fondbyttet registrert.

• Hvis kunder ikke husker dette er det enkleste å starte prosessen med et nytt fondbytte. Da vil kunden raskt få frem meldingen om at fondbytte ikke kan registreres da siste fondbytte ennå ikke er utført – og at dette tar to børsdager.

50

Ofte stilte spørsmål

Kan jeg benytte digipass?– For å logge seg inn i Livportalen kan du bruke BankID eller

fødselsnummer og passord. For å logge deg inn som bedriftsbruker kreves BankID.

Hvordan får jeg utstedt BankID?– BankID utstedes av din lokale bank– Banken bistår med å utstede både personlig og ansatt

BankID, og begge variantene kan benyttes ved innlogging i portalen. Ansatt BankID kan bare benyttes ved pålogging som bedriftens representant.

– BankID aktiviseres i løpet av få minutter. Hvis kunden trenger nytt sikkerhetskort tar dette ca. én uke.

51

Ofte stilte spørsmål

Jeg har ansatt BankID men får ikke logget meg på. Hva er feil?– Livportalen skal støtte både personlig og ansatt BankID for

bedriftsbrukere.– Inntil juni 2006 er det imidlertid kun personlig BankID som

støttes for bedriftsbrukere. Fra og med juni 2006 vil begge løsninger støttes.

– Ansatt BankID vil ikke fungere som pålogging for privatbrukere

– Policy er felles med ny nettbank BM som skal lanseres i SpareBank 1 portalen