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© Copyright 2007 FinecoBank - Versione 13/06/2012 – Confidential – Do not distribute Presentazione
Investing Time
GLI INCONTRI DEL GIOVEDI’ DI BANCA FINECO
CULTURA FINANZIARIA
giovedì 7 giugno 2012
TEMA: QUANDO GLI INVESTIMENTI DIVENTANO TANGIBILI
IL REDDITO DAI FONDI A CEDOLA
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Chi è Fineco?
FinecoBank è la banca diretta del Gruppo UniCredit e dal 1999 è sinonimo di innovazione nei servizi finanziari.
Banking, investimento e trading, accessibilevia web, telefono e smartphoneo attraverso la consulenza di 2.300 Personal Financial Adviser.
Con 820.000 clienti e oltre €35 miliardi di raccolta FinecoBank è solida, sicura e affidabile.
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FinecoBank. La banca con il 98% di clienti soddisfattiFinecoBank, la banca n°1 secondo ricerche e classifiche ufficiali ma soprattutto per i clienti che l’hanno eletta prima banca in Italia per servizio e soddisfazione.
1Fonte dati TNS Infratest 2011.
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9 clienti su 10 consigliano Fineco ai propri amici
Clienti Fineco soddisfatti
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Trading n°1 in Europa
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Quello in cui crediamo da sempre
OBIETTIVO
creare maggiore valore per il cliente attraverso un modello di architettura aperta
Da sempre lavoriamo in modo aperto e diretto con il mercato per mettervi a
disposizione le migliori idee e i prodotti dell’industria senza vincoli o limitazioni:
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Un VERO modello di architettura aperta…
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Confrontarsi con il mercato significa più scelta e quindi
maggiore indipendenza
Essere aperti al mercato è l’unica possibilità per consigliare in modo
libero ed indipendente i nostri clienti;
Confrontarsi con tutti i principali players di
mercato a livello mondiale è la sola strada per
pianificare gli investimenti senza vincoli;
Poter scegliere tra i migliori presenti nell’arena competitiva fa
emergere la mediocrità del sistema ed innalza la qualità delle
nostre proposte;
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Così il vostro consulente può offrirvi il meglio 4
Liberi di scegliere
Possiamo scegliere, e lo facciamo in totale libertà, senza
condizionamenti. Ricerchiamo la qualità e le expertise specificheanche tra le case di investimento ed i fund manager meno noti.
Scegliamo solo il meglio
Abbiamo una delle più ampie gamme di offerta Fondi e Sicav retaildisponibile sul mercato italiano. Possiamo permetterci di scegliere. E scegliere solo il meglio.
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E questi sono i risultati 4
Più qualità
Più performance
Più innovazione
Più diversificazione
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Più diversificazione 4
Fondi in 7 valute diverse: AUD, CHF, EUR, GBP, JPY, SEK e USD
175 categorie Morningstar disponibili in Fineco in media i competitors hanno 44 categorie
Alcuni numeri…
In più tantissime soluzioni previdenziali, azioni, ETF, obbligazioni e Titoli di Stato
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Più qualità 4Fineco ogni giorno si impegna ad offrire il meglio del mercato, come gli oltre 700 fondi a 4
e 5 stelle (il più alto rating attribuito da Morningstar) e i prodotti più premiati dalle società di
rating indipendenti, che attraverso le loro analisi certificano la qualità dei fondi offerti
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Più performance 4
Nell’86% delle categorie il miglior fondo Fineco ha battuto la media di categoria;
alcuni esempi:
Il miglior fondo fineco della categoria Global Emerging Markets Equity batte la
media di categoria del 18,63%
Il miglior fondo fineco della categoria Global Bond batte la media di categoria del :
6,37%
Il miglior fondo fineco della categoria Bilanciati Moderati batte la media di categoria
del : 12,24%
Il miglior fondo fineco della categoria Europe Large-Cap Blend Equity batte la
media di categoria del : 12,07%
Il miglior fondo fineco della categoria Global Large-Cap Growth Equity batte la
media di categoria del :16,31%
Fonte dati interna
Periodo 1.1.2011-31.12.2011
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Più innovazione
inserito 3 nuove società tra i partner di investimento Fineco
Aggiunto e ampliato le opportunità di investimento con oltre 80
diverse “strategie”
messo a disposizione oltre 170 fondi per offrire ad ognuno la
soluzione più adatta ai propri obiettivi
Nel 2011 abbiamo:
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Chi altro, infatti, può permettersi una scelta così?
oltre 3.600 fondi di 55 marche diverse
Più di 3.000 prodotti tra titoli di Stato, corporate italiani e internazionali che puoi
comprare e vendere direttamente sui mercati EuroTLX, MOT o EuroMOT.
oltre 1.900 ETF quotati sulla borsa italiana, americana, francese e tedesca.
5 Compagnie assicurative per venire incontro alle tue esigenze di investimento e
protezione
4 Fondi pensione ed un piano di investimento previdenziale per pianificare il
futuro
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AAA
reddito
eddito
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Come mi costruisco una rendita?
1) Compro titoli di stato e obbligazioni e vivo con
le cedole
2) Mi faccio delle assicurazioni
3) Compro immobili e poi li affitto
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a) Rischio tassi
b) Rischio credito (emittente)
c) Volatilità
1) Variabili di un portafoglio obbligazionario
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a) Rischio TASSI - Tassi Eurozona
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b) Rischio CREDITO (emittente)
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Nel periodo di CRISI…
Comprereste questo titolo a 44 di prezzo?
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… una volta superata la crisi …
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… facciamo i conti …
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… facciamo i conti …
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Oggi, 2012 ….. Crisi del debito …
Comprereste questo titolo con scadenza 2029 e
cedola 5,25%?
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Oggi, 2012 ….. Crisi del debito …
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c) Rischio VOLATILITA’
100+%
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2) Rendita da assicurazioni
- Rivalutabile. Vitalizia o certa. Opzione di reversibilità.
- Tassi di conversione applicati in base a coefficienti
futuri
- Tasso di conversione attuale per Uomo 65y compresi
tra 4% e 5% ( 500/600K per 2.000 mese)
- Gestioni Separate o Unit Linked ( su indici)
- Circa l’ 80% delle Gestioni Separate (G.S.) viene
investito in Titoli di Stato
- Il Rendimento delle G.S. tiene conto del flusso
cedolare e non del prezzo di mercato dei titoli
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Tempi di venditaGRANDI CITTA' giorni
MILANO città 175
MILANO provincia 223
ROMA città 136
ROMA provincia 173
BOLOGNA città 156
BOLOGNA provincia 211
GENOVA città 152
GENOVA provincia 234
FIRENZE città 155
FIRENZE provincia 145
TORINO città 168
TORINO provincia 212
PALERMO città 192
PALERMO provincia 222
BARI città 190
BARI provincia 232
NAPOLI città 148
NAPOLI provincia 174
VERONA città 215
VERONA provincia 235
Media grandi città 168
Media hinterland grandi città 206
Fonte:Il Sole 24ore
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Rendimenti
1 2 3 4 5
0
10
20
30
40
50
60
RENDITA ANNUA LORDA per 1000 euro
Fonte:agenzia del territorio Osservatorio Immobiliare
2 semestre 2011
Località euro/mq rendita/mq
TO zona centrale 3700 152,4
TO zona semi-centrale 2100 105,6
TO zona periferica 2000 86,4
Bardonecchia 3800 180
Alassio 7500 205,2
RENDIMENTO NETTO CON LA CEDOLARE SECCA:
DAL 2,18% AL 4,02%
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Rendimenti sicuri?I provvedimenti esecutivi di rilascio di immobili ad uso abitativo
emessi
nell’anno 2010 ammontano, in totale, a 65.489 di cui:
- 878 per necessità del locatore 1,1%
- 8.464 per finita locazione 15,0%
- 56.147 per morosità e altra causa 83,9%
Fonte:Scuola superiore dell'Amministrazione dell'Interno Ufficio Centrale di Statistica
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