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Proyecto migración de Captura de Datos Económicos (CDE)
I Etapa: Migración tasas pasivas
Octubre 2015
Agenda• Objetivo de la reunión• Estado actual• Propuesta• Ventajas nueva plataforma• Estándar electrónico• Nuevas formas de envío de información• Tareas por hacer• Disposiciones• Consultas
Objetivo de la reunión• Como parte de un proyecto de modernización tecnológica, el BCCR
migrará el CDE a una arquitectura más robusta, que permitirá la creación y publicación de indicadores en nuestra página web, de una forma más eficiente.
• El BCCR como parte de sus funciones revisa periódicamente la metodología de las distintas variables para asegurar un comportamiento congruente con las condiciones macroeconómicas vigentes.
• Solicitud BCCR para obtener de los intermediarios financieros información detallada de tasas de interés (activas y pasivas) negociadas.
• El proyecto inicia con tasas pasivas.• Para el cálculo de la TBP y TED.• Para publicar otros indicadores de tasas de interés que reflejen con mayor
precisión el costo de la captación por plazo y moneda.
• TBP• Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo
en colones (tasas negociadas).• Plazo: 150-210 días.
• Tasas pasivas• Tasas: Tasas de “ventanilla”.• Plazo: Diferentes plazos.
• Si el instrumento financiero posee más de una tasa de interés dentro de algunos de los plazos definidos, se debe indicar un promedio simple de esas tasas. Por ejemplo, si al plazo de 2 a 29 días, el intermediario tiene una tasa de 5% para plazos entre 2 y 7 días y una tasa de 7% para el plazo de 8 a 29 días, entonces los intermediarios indican para el plazo de 2 a 29 días una tasa de 6%.
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Captación a plazoA 1 día plazoDe 2 a 29 días plazoA 1 mes plazoDe 31 a 59 días A 2 meses plazoDe 61 a 89 díasA 3 meses plazoDe 91 a 179 díasA 6 meses plazoA 9 meses plazoA 1 año plazoA más de 1 año y hasta 3 años
plazoA más de 3 años y hasta 5 años
plazoA más de 5 años plazo
Estado actual
• TBP• Tasas: Brutas promedio simple de captación a plazo en
colones (tasas negociadas).• Plazo: todos.
• Tasas pasivas• Tasas: Tasas negociadas.• Plazo: Diferentes plazos, ponderadas por monto.• Por moneda
• TED: Brutas promedio simple de captación
a plazo y endeudamiento externo, en dólares (tasas negociadas).6
Tasas de interés pasivas 12-67-1314-2021-2930-5960-8990-119120-149150-179180-209210-239240-269270-359360-539540-719720-10791080-14391440-1799Más de 1800
Propuesta
Tasas pasivas
• TipoMonedaObligacion• Tasa• CuentaContablePrincipal• SaldoPrincipal• FechaFormalizacion• FechaVencimiento• TipoPersona• IdAcreedor• IdOperacion
Cuenta Descripción
213.01 Depósitos de ahorro a plazo
213.02 Depósitos de ahorro a plazo afectados en garantía
213.12 Captaciones a plazo con el público
213.13 Captaciones a plazo con partes relacionadas
213.14 Captaciones a plazo afectadas en garantía
232.01 Captaciones a plazo de entidades financieras del país
232.02 Captaciones a plazo de entidades financieras del exterior
232.13 Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del país
232.14Depósitos de ahorro a plazo de entidades financieras del exterior
232.11 Préstamos de entidades financieras del exterior
233.02 Financiamientos de organismos internacionales
233.03 Financiamientos de instituciones externas de cooperación
233.04 Financiamientos de otras entidades no financieras del exterior
261.01 Obligaciones subordinadas
262.01 Préstamos subordinados
Se debe enviar el detalle de todas y cada una de las operaciones pasivas indicadas en el cuadro (operación por operación) y no un resumen de éstas, aun cuando tengan la misma tasa de interés.
Bloque de datos “pasivos” - Cuentas contables
Ventajas nueva plataforma• Firma digital
Anverso
Reverso
Ventajas nueva plataforma (cont.)
• Administración de la seguridad
RST RST RST RST RST RST
ARS ARS
Ventajas nueva plataforma (cont.)
• Permite envío automático de información
• No requiere plantillas excel• Se unifica el formato de envío• Se aprovecha robustez de plataforma
BCCR utilizada para sitios como Central Directo, FATCA y Sugese en Línea.
Estándar electrónico (cont.)• Estructura básica del XML
Estándar electrónico (cont.)• ModeloTasasPasivas Encabezado
• NombreArchivo• Entidad• Periodo• Semana• Periodicidad
Estándar electrónico (cont.)
Campo (tag) Descripción Tipo Formato
Nombre Archivo Indica el tipo de archivo Texto
El nombre a incluir sería: “TasasPasivasSemanal”
Entidad (IdEntidad)
Identificador de la entidad que envía los datos, corresponde al número de cédula jurídica
Texto 1 a 30
PeriodoIndica la fecha de envío del archivo
Fecha yyyy-mm-dd
SemanaIndica la semana a la cual corresponden los datos.
TextoDesde yyyy-mm-dd hasta yyyy-mm-dd
Periodicidad
Indica el tipo de periodicidad de la carga (debe corresponder al catálogo de periodicidades del BCCR)
Texto El código para información de tasas es “D”
• ModeloTasasPasivas Encabezado
Estándar electrónico (cont.)• ModeloTasasPasivas Datos Pasivos
Operación• TipoMonedaObligacion• Tasa• CuentaContablePrincipal• SaldoPrincipal• FechaFormalizacion• FechaVencimiento• TipoPersona• IdAcreedor• IdOperacion
Campo DescripciónTipo del
datoTamaño o formato
TipoMonedaObligacion
Código del tipo de moneda en la cual se formalizó la obligación financiera
Numérico 1 a 6
TasaPorcentaje correspondiente a la tasa de interés nominal anual vigente de la obligación financiera.
Numérico1 a 3 números enteros con 8 decimales
CuentaContablePrincipal
Código de la cuenta principal Numérico 8 dígitos
SaldoPrincipalSaldo actual de principal de la obligación
Numérico1 a 20 números enteros con 2 decimales
FechaFormalizaciónFecha en la que se realizó la formalización de la obligación o desembolso
Fecha yyyy-mm-dd
FechaVencimientoFecha de vencimiento de la obligación
Fecha yyyy-mm-dd
TipoPersona Código de tipo persona del acreedor Numérico 1 a 2
IdAcreedor Corresponde al número de identificación del acreedor
Texto 1 a 30
IdOperacionCorresponde a la identificación de la operación de las obligaciones financieras
Texto 1 a 25
• ModeloTasasPasivas Datos Pasivos Operación
Estándar electrónico (cont.)
Tareas por hacer• 21 de Octubre 2015
• Definir administradores de seguridad• Definir participantes charla seguridad• Definir si requiere modo de carga automática• Enviarnos direcciones IP de acceso para
pruebas
• 13 de Noviembre 2015• Construir aplicativo para crear XMLs en el
formato requerido
• 30 de Noviembre 2015• Pruebas de acceso y envío de información
Disposiciones• Pretende atender la solicitud de las entidades del sistema
financiero costarricense (TED y otros indicadores de tasas de interés).
• El BCCR puede contribuir a mejorar la calidad de los indicadores pues tiene las facultades, de acuerdo con lo dispuesto en su Ley Orgánica, para solicitar a las entidades del sistema financiero la información necesaria para realizar el cálculo de manera periódica. Las variables a calcular pasarían a formar parte del conjunto de estadísticas sobre tasas de interés producidas por el BCCR.
Ley Orgánica del BCCR (Ley 7558), artículo 3 (incisos c, e y j), artículo 28 (incisos c y h), artículo 40 y artículo 117. También en Regulaciones de política monetaria emitidas por el BCCR y en coordinación con la SUGEF se aplicaría lo dispuesto artículo 155 de la Ley 7558 inciso a) punto iii) e inciso c) punto iv).
Consultas y documentos
• ConsultasAEMF@bccr.fi.cr
• Negocio: Jaime Odio (2243-3274) o Nelson Soto (2243-3289)
• TI: Lorelle Villegas (2243-3139) o William Solís (2243-3087)
• http://www.bccr.fi.cr/migraciontbp/index.html
Gracias
Departamento de Estadística MacroeconómicaDepartamento Ingeniería Software Institucional
Octubre, 2015
Consultas al correo electrónico consultasAEMF@bccr.fi.cr
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