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Dr. Stefano Sardelli CEO Invest Banca S.p.A. Managing Director Millennium Sim
Robo Advisor Vs
Robo Investor
NELL’ERA DELLA DIGITAL DISRUPTION E DEL FINTECH NASCE IL ROBO ADVISOR
Un servizio di consulenza finanziaria offerto tramite una piattaforma online che, attraverso algoritmi di risk management e di asset allocation, individua soluzioni d’investimento basate sulla profilatura del cliente, applicando in genere “low fees”
L’INVESTITORE SI PUO’ AFFIDARE AI CONSIGLI DEL ROBOT
ROBO ADVISORY = «AUTOMATED RISK PROFILE & ASSET ALLOCATION»
Offre servizi di consulenza finanziaria sulla base di algoritmi evoluN.
Riduzione dei cos? e Trasparenza
Gli algoritmi costruiscono portafogli di invesNmento calibrandoli sulle NECESSITA’ DEL SINGOLO CLIENTE
Company AUM (30/06/15) ClienF Wealthfront $ 2.510 mln 35.500 BeZerment $ 2.520 mln 120.000 FutureAdvisor $ 603 mln 4.000
LO SCENARIO ATTUALE DEI ROBO ADVISOR in USA
NEGLI STATI UNITI IL MERCATO E’ GIA’ SVILUPPATO Uno dei più noN Robo Advisors degli StaN UniN è WealthFront
Oltre 35.500 clienN, il 90% dei quali è under 50 e il 60% è under 35 anni
COSA POTREBBE SUCCEDERE??? Il vecchio modello di consulenza e gesNone sparirà a favore di una distribuzione puramente tecnologica di prodoe (Eg) ???
L’EQUILIBRIO TRA TECNOLOGIA E FATTORE UMANO APRE NUOVI SCENARI, IN BASE ALLE ESIGENZE E AL PATRIMONIO DEL CLIENTE
POSSONO CONVIVERE ROBOT E CONSULENTI FINANZIARI?
IO CREDO DI SI !!
�
Ma il cliente vuole solo consigli ??? Oppure vuole anche che qualcuno lavori per lui
nel fare le operazioni di invesNmento
Gli inves?tori iniziano ad avere fiducia nei robo advisor
�
MA I ROBOT NON SONO TUTTI UGUALI
� Ci sono robot che si differenziano
ROBO INVESTOR
Robo Advisor
Robo Advisor
Ro Adv
obo visor
ROBO INVESTOR
Robo Advisor
Robo Advisor
Ro Adv
obo visor
ROBO INVESTOR
ROBO ADVISOR versus
Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business
L’imperativo del nostro progetto: semplificare la vita del cliente, superare difficoltà e complicazioni insite nel servizio di Robo-Advisor. • Prendere nota delle operazioni suggerite; • Eseguire le operazioni (in proprio o tramite il proprio intermediario) • Tener conto dei costi delle operazioni eseguite; • Comunicare all’advisor le operazioni effettuate; • Aggiornare la propria posizione • Allineare i portafogli • Verifica del portafoglio per ricevere nuove indicazioni • Ripetere il processo……..
Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business
1 Andamento demografico Passaggio generazionale del patrimonio
2 Tecnologia Internet e servizi online
3 Mercati finanziari a rendimento zero Mercati sempre più difficili da affrontare
Una guida adeguata e sicura con partners di elevata competenza e capacità
senza gli iter macchinosi e le operazioni ripe??ve propri della robo-‐consulenza
Il PROGETTO
Costo contenuto Collocamento online ETP a costo efficiente
ProdoZo a elevato valore aggiunto Tecnologia e professionalità Invest Banca;
Analisi di rischio e model porUolios Diaman, I-‐Shares, BlackRock
Alta qualità servizio e Customer care
supporto post vendita professionale, specializzato ed efficiente
Assistenza costante Invest Banca e i partners garan?scono un flusso costante di informa?va, analisi e repor?s?ca
Massima chiarezza e trasparenza Nessun confliXo di interesse aXribuibile al
rebate offerto al collocatore. Informa?va per il cliente di elevata
qualità
Servizio B2B “Chiavi in mano” Semplice ed immediato, il collocatore deve siglare l’accordo di collocamento e a[vare sul proprio sito il link di
soXoscrizione online
Le eccellenze
Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business
ETF
La garanzia della qualità: partnership tecnologiche
con aziende leader di mercato
IN.TE.SA -‐ IBM cer?fica?on authority
CABEL Sistema informa?co
VAR GROUP Interfaccia internet
CISCO Sistema Jabber di
videoconference via web
DOTDIGITAL Processo di iden?ficazione
a distanza
Robo-Advisor vs Robo-Investor Innovazione nel modello di business
IdenNficazione a distanza
COLLEGAMENTO IN VIDEOCONFERENCE CON IL CLIENTE, OPERAZIONI DI CONTROLLO E VERIFICA DELL’IDENTITÀ RICONOSCIMENTO A DISTANZA
La semplicità d’uso con la tecnologia per il
rilascio della firma digitale
…e la completa eliminazione della carta fornendo tuXa la documentazione in digitale
Il cliente ha bisogno di trasparenza per inves?re sicuro
INVEST BANCA TODAY: PROCESS INNOVATION
OPENNESS TO NEW CHANNELS AND WORK TOOLS STRONG PROFESSIONAL SKILLS IN ASSET MANAGEMENT
www.investbanca.it www.ibnavigator.it www.millenniumsim.it
GRAZIE PER L’ATTENZIONE!!!
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