Nyugdíj a Jövőkulcs nyugdíj termék bemutatása - Palásti Róbert

„Fiatal tudsz lenni

pénz nélkül, de öreg nem.”

(Tennessee

Williams)

UNIQA nyugdíjprogramok- a kiegyensúlyozott nyugdíjas évekért

Nem csak a húszéveseké a világ,

de kellenének hozzá!

Mire számíthat a nyugdíjrendszertől?

A társadalombiztosítási nyugdíj mindenki számára ellátást

biztosító rendszer!

Hogyan is működik?

2

Nem csak a húszéveseké a világ,

de kellenének hozzá!

3

A felosztó-kirovó rendszer

Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!

Miből keletkezik a felosztó-kirovó rendszer fő kihívása?

Demográfiai bomba

4

Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!

Ideális demográfia helyzet

5

Nem csak a húszéveseké a világ,

de kellenének hozzá!

Tényleges demográfia helyzet

6

Nem csak a húszéveseké a világ, de kellenének hozzá!

7

Egy nyugdíjasra jutó járulékfizető (foglalkoztatott)

Nem csak a húszéveseké a világ,de kellenének hozzá!

Az elkövetkező 15-20 évben közel 3 millió magyar éri el

a nyugdíjas kort.

Eltartásukról annak a rétegnek kellene gondoskodni,

akik nem születtek meg, vagy nem kerülnek be a TB

rendszerbe.

8

Mit hoz a jövő Európában?

Mi az igazság?

„ Az ember időnként belebotlik az igazságba,

de legtöbbször feltápászkodik és

továbbmegy. „

(Sir Winston Leonard Spencer Churchill)

9

Várni a legjobbat,

felkészülni a legrosszabbra kell!

Mi nem mehetünk tovább, szembe kell nézni a

helyzettel, és

saját kezünkbe kell venni a jövőnket!

10

Mire számíthatunk?

A nyugdíj jövőképe:

11

Ki mint veti ágyát,

úgy alussza álmát…

Csak az I. pillérre

támaszkodik és így

vállalja a nyugdíjas

kort:

12

Ki mint veti ágyát,

úgy alussza álmát…

Vagy kialakítja

saját erős II.

pillérét, és

felépíti nyugdíjas

korát!

13

Mi a megoldás?

14

Mi az UNIQA megoldása?

Folyamatos

díjfizetésű, befektetési

egységekhez kötött

nyugdíjtakarékosság

15

Szolgáltatások - amikor segítünk.

Öregségi nyugdíjkorhatár elérése (65 év)

Öregségi nyugdíjkorhatár előtti nyugdíjjogosultság megszerzése

Legalább 40%-os rokkantság

Elhalálozás

16

Szolgáltatások – amikor segítünk

teljes befektetési érték aktuális árfolyamon

Elérési szolgáltatás

65 éves korban teljes

befektetési érték aktuális

árfolyamon

Haláleseti szolgáltatás

választható

0 – 20 szorzó

+ GHÖ

baleset esetén

+ 500.000

Ft.

kezdeti éves díj x

szorzószám

GHÖ

17

Biztosítási védelem

– igény szerint

min. 40%-os rokkantság

• 1 éves díjnak megfelelő összeg jóváírása

min. 70%-os rokkantság

• éves díj x tartamból még hátralévő évek számának (max. 10 év) megfelelő összeg jóváírása

Díjarányos egészségkárosodási

szolgáltatás

Ajánlattételkor választható

+A kockázatviselés azonnal elkezdődik

+

18

A megtakarítások elhelyezése

eszközalapokban

Eszközalap portfólió:

nyugdíjcélokhoz illő, válogatott alapok

nyilvántartás pénzneme: HUF, EUR

ajánlaton kiemelt alapok:

célpont eszközalapok

Biztonság, Növekedési, Progresszív

€ 10 – 30 – 70

19

A megtakarítás rugalmassága

Áthelyezés

Átirányítás

Jövőbeni

esedékes díjak

új eszköz-

alap

évente az első 2

ingyenes, utána az

áthelyezésre

kerülő összeg

2.5‰-e

20

Bónusz szolgáltatások – az UNIQA-tól

10 év után

• jutalom a hűséges partnereknek

1 – 5 %

• alapja a folyamatos kezdeti éves díj

Egyszeri jóváírás

• mértékét az alapbiztosítás éves díja és tartama határozza meg

21

Eredmény

Ami biztosan az ÖNÉ LESZ !!!

(vagy a kedvezményezetté)

Megtakarított tőke

+

Adóvisszatérítés

+

Bónuszok

+

Befektetési hozam

22

Köszönöm a figyelmet!

Palásti Róbert...tanácsadó

nyugdíjspecialista

Tel.: +36 30 422-2112

E-mail: robert.palasti@uniqa-net.hu

23