DaouApps가 전하는

IT이슈 및 용어정리

로보모르면 바보되는 IT용어

어드바이저

로보어드바이저란?

‘로보어드바이저’

( robo-adv isor )는

로봇 ( robot )과

투자전문가 (adv isor )의

합성어

로보어드바이저란?

로봇이 투자자의 정보를

고려해 시장 상황에 따라

자산 운용 , 자문 및 관리를

해주는 자동화 서비스

로보어드바이저-등장배경

로보어드바이저의

등장배경은?

로보어드바이저_등장배경

- 미국의 7년째 이어진 제로금리

맞춤형PB 서비스와낮은수수료로무장한

로보어드바이저고객수증가은행 이외의 투자를

원하는 고객 수요의 증가

<

로보어드바이저-장점

로보어드바이저가

가지는 장점은?

로보어드바이저_장점

- 사람보다 더 신뢰할 수 있는 상품 구성

인간의판단과개입을최소화하고비용절감을

추구하기위한포트폴리오상품설계알고리즘 기반의 자동화된

포트폴리오 운영

로보어드바이저_장점

- 모바일 기기나 PC를 통한 온라인 서비스

온라인을통한개인맞춤형서비스를

제공할수있고저렴한수수료가가능직접 사람을 마주하지 않고도

자산 배분 전략 설계가 가능

그렇다면 현재 운영중인

로보어드바이저의

유형별 업체들은?

로보어드바이저_유형 및 주요업체

로보어드바이저_유형 및 주요업체

Fully-Automated Platform

• Fully-Automated Platform : 온전히 알고리즘으로 움직이는 경우

- 출처: KB금융지주 경영연구소

로보어드바이저_유형 및 주요업체

Self-Executed Trades

• Self-Executed Trades : 어느정도 사람 개입을 인정하는 경우

- 출처: KB금융지주 경영연구소

로보어드바이저_유형 및 주요업체

Advisor-Executed Trades

• Advisor-Executed Trades : 사람의 판단도 자산 관리에 활용하는 경우

- 출처: KB금융지주 경영연구소

로보어드바이저-국내시장

로보어드바이저의

국내 시장

진출현황은?

로보어드바이저_국내시장

- 삼성자산운용과 미래에셋자산운용

자산군별상장지수펀드(ETF)를자동으로자산배분하는자체로보어드바이저시스템을구축한상태ETF 시장 1,2위

로보어드바이저_국내시장

- 에임,디셈버앤컴퍼니,쿼터백랩 등 핀테크업체들

에임은일반인대상으로스마트알고리즘을이용한자동맞춤형자산관리서비스를저렴한비용에제공

주목할 업체는 에임 (AIM)

로보어드바이저-한계점

그렇다면

로보어드바이저의

한계점은?

로보어드바이저_한계점

- 신시장의 등장으로 인한 부작용

자산관리서비스가대중화되면서

수수료구조논란과함께기존시장잠식우려

기존시장을 대체

로보어드바이저_한계점- 대부분의 로보어드바이저가 미국 증시 모델

또한미국에서발생한사업모델인만큼

국내시장에맞춰변화가필요미국 증시 호황 국면에 만들어져

위기에 대한 검증이 필요

따라서 로봇어드바이저란?

개인 자산운용의 ‘알파고’출처: 삼성카드 블로그

자산운용의

미래

따라서 로봇어드바이저란?

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출처: viva

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