Upload
tomek-kuczynski
View
1.019
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Konkurs w ramach produktu Fundusz Kapitałowy,wspieranego ze środków Zachodniopomorskiego Funduszu Powierniczego
JEREMIE na
WYBÓR POŚREDNIKA FINANSOWEGOodpowiedzialnego za
UTWORZENIE I ZARZĄDZANIE
JEREMIE Seed Capital Województwa Zachodniopomorskiego
Funduszem Inwestycyjnym Zamkniętym
Szczecin, 18 sierpnia 2015 r.
Co to jest JEREMIE?
To przedsięwzięcie Komisji Europejskiej, Europejskiego Funduszu Inwestycyjnegooraz Europejskiego Banku Inwestycyjnego mające na celu wsparcie mikro, małychi średnich przedsiębiorstw w dostępie do źródeł finansowania o charakterze pozadotacyjnym,polegające na:
�koncentracji na firmach, znajdujących się we wczesnej fazie rozwoju i/lub z ograniczonymdostępem do finansowania zewnętrznego;
�dostarczeniu kapitału na inwestycje podmiotom nieposiadającym odpowiednich zabezpieczeńaby otrzymać kredyty bankowe;
�wprowadzeniu i rozwoju odnawialnego (pozadotacyjnego) systemu wsparcia przedsiębiorstw.
Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises Wspólne europejskie zasoby dla MŚP
2
Instytucja Zarz ądzająca – Urząd Marszałkowski
Menadżer Funduszu Powierniczego JEREMIE – Bank Gospodarstwa Krajowego
Pośrednicy Finansowi – fundusze po życzkowe, poręczeniowe, banki, inne instytucje finansowe
JEREMIE W PolsceSchemat mechanizmu JEREMIE(Pośredni)
Rada Inwestycyjna
3
Początek przedsięwzięcia
Podpisanie Umowy o dofinansowanie z Menadżerem Funduszu Powierniczego 29 wrzesień 2009 r.
Koniec przedsięwzięcia
31 grudnia 2015 r.
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
faza wydatkowania środków- finansowanie MŚP
faza wdrażania- wybór HF- wniesienie wkładu do HF- wybór PF- wniesienie wkładu do PF
faza ewaluacji- programowanie- ewaluacja
MSP MSP MSP
JEREMIE w zachodniopomorskim
4
W Polsce inicjatywa JEREMIE realizowana jest:na poziomie krajowym i regionalnym
Bank Gospodarstwa Krajowego
realizuje JEREMIE na poziomie regionalnym:
w 6 województwach
JEREMIE w Polsce
Program OperacyjnyRozwój Polski Wschodniej
175,6 mln zł
21 lipca 2009 r. Województwo Wielkopolskie 501,3 mln PLN
7 sierpnia 2009r. Województwo Pomorskie 287,4 mln PLN
23 września 2009r. Województwo Dolnośląskie 405,7 mln PLN
25 września 2009r. Województwo Łódzkie 188,6 mln PLN
29 września 2009r. Województwo Zachodniopomorskie 280,0 mln PLN
17 grudnia 2012r.Województwo Mazowieckie61,5 mln PLN
RAZEM 1 724,5 mln PLN
5
Dla kogo JEREMIE
� start’up, mikro, mała lub średnia firma,
� posiada siedzibę lub prowadzi działalność gospodarczą na terenie
województwa zachodniopomorskiego,
� nie posiada historii kredytowej, środków finansowych na realizację projektu
lub zabezpieczeń o wystarczającej wartości.
6
Zalety instrumentów zwrotnych dla MŚP
� Prostsze procedury pozyskania środków niż w przypadku wsparcia
dotacyjnego.
� Krótki okres uruchamiania środków (zgodnie z regulaminami Pośredników
Finansowych - nawet w ciągu kilku dni).
� Poprawa dostępu MŚP do atrakcyjnych form wsparcia – szeroka dystrybucja,
wysoka jakość, dostosowanie do realnych potrzeb, niwelowanie barier w
dostępnie do finansowania zewnętrznego dla MŚP.
� Możliwość skorzystania z preferencyjnych warunków na jakich wsparcie
zostaje udzielone, dzięki pomocy de minimis.
7
Produkty Finansowe oferowane w ramach JEREMIE
JEREMIE w zachodniopomorskim
Produkt pożyczkowy
Pożyczka Globalna
Produkty gwarancyjne
Reporęczenie
Poręczenie Portfelowe
Produkt kapitałowy
JEREMIE Seed Capital Województwa
Zachodniopomorskiego Fundusz Inwestycyjny
Zamknięty
Produkty pożyczkowededykowane
Pożyczka Globalna dla „Przedsiębiorczości
Akademickiej”
Pożyczka Globalna dla MŚP działających na
terenie Jednostki Samorządu
Terytorialnego do 20 tys. mieszkańców w
województwie zachodniopomorskim
8
Reporęczenie
Menadżer FunduszuPowierniczego
JEREMIE
PośrednikFinansowy Jednostkowe
Poręczenie Kredyt
Instytucje Finansowe
Jednostkowe Reporęczenie
MŚP
9
Pośrednik Finansowy
MŚPMenadżer Funduszu
Powierniczego JEREMIE
SpłataWkład własny
MŚP %
Pożyczka Globalna
Spłata
Jednostkowa Pożyczka
udział % Menadżera i Pośrednika Finansowego
Pożyczka Globalna
10
Poręczenie Portfelowe
Pośrednik Finansowy
Kredyt
MŚPMenadżer Funduszu
Powierniczego JEREMIE
Jednostkowe Poręczenie
11
Produkty dla przedsiębiorców
• Pożyczki – udzielane przez fundusze pożyczkowe lub inne instytucje otoczenia biznesu;
• Leasing – udzielany przez firmy leasingowe;
• Kredyty – udzielane przez banki (spółdzielcze i sieciowe):
– zabezpieczone poręczeniem funduszu poręczeniowego na rzecz którego BGK udzielił regwarancji tego poręczenia,
– zabezpieczone poręczeniem udzielonym bezpośrednio przez BGK,
• Wejścia kapitałowe – polegające inwestowaniu przez Fundusz w mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa działające w formie spółki akcyjnej, spółki komandytowo-akcyjnej lub spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, („MŚP”) będące w fazie zalążkowej (seed) lub w fazie rozruchu (start up).
12
Lp. Województwo Liczba Umów Operacyjnych Wartość umów Operacyjnych Obrót Liczba wspartych MŚP
1 WW – 501 300 000 60 1 065 817 195 212% 7 381
2 WZ – 280 000 000 46 496 924 068,00 177% 4 666
3 WP – 287 394 442 45 479 599 867 166% 4 784
4 WD - 405 732 728 60 616 575 825 152% 5 353
5 WŁ - 188 630 769 29 271 289 655 143% 1 882
6 WM – 66 452 000 18 116 111 741 174% 1 051
Razem 258 3 046 318 351 25 117
Wdrażanie Inicjatywy JEREMIE – wszystkie regiony – stan na 7 sierpnia 2015 roku
13
Od początku trwania JEREMIE w Polsce ze wsparcia skorzystało łącznie:
25 117 przedsiębiorców
na łączną kwotę około
4 481 228 782,44 zł
W województwie zachodniopomorskim wsparliśmy już:
4 666 przedsiębiorców
na łączną kwotę
704 755 914,73 zł
JEREMIE w zachodniopomorskim
14
6
17
29 30
41
46
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
2010 2011 2012 2013 2014 2015
Liczba Umów Operacyjnych I Stopnia
15
50
587
1842
3415
4183
4666
0
500
1000
1500
2000
2500
3000
3500
4000
4500
5000
2010 2011 2012 2013 2014 2015
Liczba Umów z Ostatecznymi Beneficjentami
16
� 3 marca 2015 roku BGK ogłosił konkurs w ramach produktu Fundusz Kapitałowy,
� 10 czerwca 2015 roku BGK wybrał pośrednika finansowego w postaci Towarzystwa iSpółki Zarządzającej - MM PRIME Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.wraz z IQ Pomerania Sp. z o.o. - do utworzenia i zarządzania JEREMIE Seed CapitalWojewództwa Zachodniopomorskiego Fundusz Inwestycyjny Zamknięty,
� Kwota wsparcia 20 000 000 PLN (kapitalizacja Funduszu 41 000 000 PLN),
� Fundusz będzie udzielał wsparcia o charakterze kapitałowym (equity), w odróżnieniuod dotychczasowej oferty Inicjatywy JEREMIE (pożyczki, poręczenia),
� Fundusz będzie inwestował w przedsiębiorstwa poprzez objęcie akcji lub udziałów firmy(wartość inwestycji w jedno przedsiębiorstwo od 300 tys. do 1,5 mln PLN),
� środki finansowe firma może pozyskać na niezbędne inwestycje, rozwój produktów anastępnie wejście z nimi na rynek,
Produkt kapitałowy – charakterystyka
18
Wsparcie z Funduszu Kapitałowego JEREMIE mogą otrzymać przedsiębiorstwa które spełniają łącznie następujące kryteria:
• są mikro i małym przedsiębiorstwem działającym w formie spółki kapitałowej,
• prowadzi lub zamierza prowadzić działalność na terenie województwa zachodniopomorskiego,
• znajdują się w jednej z wczesnych faz rozwoju:
� w fazie zalążkowej (seed)
� w fazie rozruchu (start – up)
Produkt kapitałowy – kryteria dostępu
19
Produkt kapitałowy – schemat inwestycyjny
Fundusz Inwestycyjny
Przedsiębiorcy
Podmiot zarządzającyzarządzanie
Akcje i udziałyŚrodki finansowePomysły
Biznes PlanOcena Biznes Planu
Badanie Due Diligence
Negocjacje
Negocjacje
20
JEREMIE SEED CAPITAL – schemat inwestycji
Menadżer Funduszu Powierniczego
Fundusz Inwestycyjny Zamkni ęty Aktywów Niepublicznych
Środki (udział 49 %
)
MŚP 1 MŚP 2 MŚP 3
I I I
Pośrednik Finansowy (TFI)
Inwestorzy Prywatni (PE/VC)
Certyfikaty inw
estycyjne
1
3
Inwestorzy Prywatni (PE/VC)
Inwestorzy Prywatni (PE/VC)
Podmiot Zarządzający
4
45
5
6
TFI
Depozytariusz
21
2
6
Dziękuję za uwagę
Wojciech MarcinkiewiczZ-ca Dyrektora
Departamentu Instrumentów Inżynierii FinansowejBank Gospodarstwa Krajowego
Projekt współfinansowany przez Unię Europejską ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego oraz budżetu państwa w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych na lata 2007-2013
22