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Astuces et conseils de directeurs financiers pour faire face et prevenir une Crise de Cash. Atelier donnee lors du Salon des Entrepreneurs 2014 de Paris
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SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH
Pas de panique !
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Quand survient la crise…
Savez-vous exactement où vous en êtes ? Avez-vous des prévisions de trésorerie ?
Un plan de financement? Connaissez-vous-même vos lignes de
découverts ?
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D’où vient la panne?
Avez-vous les moyens d’identifier la cause?
Interne / externe
Prévisible / imprévisible Et les impacts sur votre entreprise ?
Léger / Sérieux / Dangereux
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Des solutions à court terme:
1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier un délai de paiement : soyez transparent !
2. Clients: prévenez-les rapidement
3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en retard: ça marche !
4. Banque: RDV urgent, « de crise »
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Outils de financement
1. Lettres de change à mettre à l’escompte 2. Cession Dailly 3. Affacturage 4. Reverse Factoring 5. Sous-traiter le recouvrement clients, 6. Négocier les litiges avec vos clients Traitement plus musclé:
Contacter la médiation du crédit Recourir au chômage partiel Procédure de conciliation Etat de cessation des paiements
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Passez en mode prévention
1. Outils de pilotage de votre CASH Calcul du BFR Outil de gestion de trésorerie à court terme Plan de financement et optimisation des cycles:
o Exploitation o Investissement
Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »
2. Choix impactant la trésorerie Stop à l’autofinancement: location / crédit bail Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI
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Culture Cash dans l’entreprise
Transformez managers & salariés en gardiens du temple
Juridique: conditions de facturation, de règlement
Instaurez une politique de relance clients
Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions
Cultivez la relation avec votre banquier
Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALESS au
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MERCI
SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH
RETROUVEZ-NOUS AU STAND 245