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SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH

Pas de panique !

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Quand survient la crise…

Savez-vous exactement où vous en êtes ? Avez-vous des prévisions de trésorerie ?

Un plan de financement? Connaissez-vous-même vos lignes de

découverts ?

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D’où vient la panne?

Avez-vous les moyens d’identifier la cause?

Interne / externe

Prévisible / imprévisible Et les impacts sur votre entreprise ?

Léger / Sérieux / Dangereux

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Des solutions à court terme:

1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier un délai de paiement : soyez transparent !

2. Clients: prévenez-les rapidement

3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en retard: ça marche !

4. Banque: RDV urgent, « de crise »

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Outils de financement

1. Lettres de change à mettre à l’escompte 2. Cession Dailly 3. Affacturage 4. Reverse Factoring 5. Sous-traiter le recouvrement clients, 6. Négocier les litiges avec vos clients Traitement plus musclé:

Contacter la médiation du crédit Recourir au chômage partiel Procédure de conciliation Etat de cessation des paiements

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Passez en mode prévention

1. Outils de pilotage de votre CASH Calcul du BFR Outil de gestion de trésorerie à court terme Plan de financement et optimisation des cycles:

o Exploitation o Investissement

Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »

2. Choix impactant la trésorerie Stop à l’autofinancement: location / crédit bail Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI

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Culture Cash dans l’entreprise

Transformez managers & salariés en gardiens du temple

Juridique: conditions de facturation, de règlement

Instaurez une politique de relance clients

Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions

Cultivez la relation avec votre banquier

Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALESS au

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MERCI

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