Upload
ilmarinen
View
642
Download
3
Embed Size (px)
Citation preview
ILMARISEN AVAINLUKUJA VUODELTA 2014 • Sijoitustuotto: 6,8 prosenttia
• Sijoitusomaisuuden arvo: 34,2 miljardia euroa
• Vakavaraisuuspääoma: 7,9 miljardia euroa
• Vakavaraisuusaste: 29,8 prosenttia
• Vakavaraisuusasema: 2,0
• Maksutulo: 4,167 miljardia euroa
• Maksetut eläkkeet: 4,351 miljardia euroa
• Eläkevakuutusten nettomyynti: 97,6 miljoonaa euroa
• Asiakashyvitykset: 93 miljoonaa euroa
• Hoitokulusuhde: 76 prosenttia
2
MAKSUTULO EDELLEEN KASVUSSA…
0,0
1,0
2,0
3,0
4,0
20142013201220112010
Mrd
. e
uro
a
TyEL YEL
3
Vakuutusmaksutulo
4,2
…MUTTA ELÄKEMENO KASVAA NOPEAMMIN
0,0
1,0
2,0
3,0
4,0
20142013201220112010
Mrd
. e
uro
a
TyEL YEL
4
Maksetut eläkkeet 4,4
HOITOKULUSUHDE 76 %
6
Liikekulut %
hoitokustannus-
tulosta =
hoitokulusuhde 74 % 74 % 80 %
0
20
40
60
80
100
120
140
160
2010 2011 2012 2013 2014
Milj
. e
uro
a
Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut Hoitokustannustulos
75 % 76 %
Hoitokustannustulos ja hoitokulusuhde
HENKILÖSTÖN TUOTTAVUUS EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA
7
Henkilötyövuodet / 1 000 vakuutettua
0,3
0,4
0,5
0,6
0,7
0,8
2014201320122011201020092008
htv yht
htv-hk
ASIAKASHYVITYKSET KASVUSSA
2010 2011 2012 2013 2014
Vakavaraisuuspääoma, milj. euroa 6 578 4 809 5 752 7 123 7 904
Hoitokustannustulos, milj. euroa 32 34 27 35 34
Siirto asiakashyvityksiin, milj. euroa 71 55 62 86 93
Siirto asiakashyvityksiin/
TyEL-palkkasumma, % 0,5 0,3 0,4 0,5 0,6
Siirto asiakashyvityksiin
TyEL-vakuutettua kohden, euroa
142
107
117
163
182
8
ASIAKASYRITYSTEN MÄÄRÄ HIENOISESSA KASVUSSA
10
Vakuutusten lukumäärä
61 941 60 612 58 776
56 717 53 660
38 487 38 237 37 462 36 511 36 767
0
10 000
20 000
30 000
40 000
50 000
60 000
70 000
20142013201220112010
YEL-vakuutukset TyEL-vakuutukset
YLI 570 000 VAKUUTETTUA
11
Vakuutettujen lukumäärä
511 000 529 000 529 000
515 000 501 000
61 941 60 612 58 776 56 717 53 660
0
100 000
200 000
300 000
400 000
500 000
600 000
20142013201220112010
TyEL-vakuutetut YEL-vakuutetut
VANHUUSELÄKKEIDEN MÄÄRÄ KASVAA TASAISESTI
0
50 000
100 000
150 000
200 000
250 000
300 000
350 000
2010 2011 2012 2013 2014
Vanhuuseläke Varh. vanh.eläke Osa-aikaeläke
Työkyv.eläke Työttömyyseläke Perhe-eläke
12
Maksussa olevat eläkkeet 31.12.2014
YLI 40 000 ELÄKEPÄÄTÖSTÄ
13
2014 2013 Muutos-%
Uudet eläkepäätökset
Vanhuuseläkkeet 10 195 10 097 1,0
Varhennetut vanhuuseläkkeet 170 626 -72,8
Osa-aikaeläkkeet 512 880 -41,8
Työkyvyttömyyseläkkeet 5 911 6 333 -6,7
Perhe-eläkkeet 3 158 3 054 3,4
Kuntoutusoikeuspäätökset 2 480 2 375 4,4
Uudet eläkepäätökset yhteensä 22 426 23 365 -4,0
Kaikki eläkepäätökset yhteensä 41 335 42 733 -3,3
ILMARINEN KÄSITTELEE ELÄKE-HAKEMUKSET MUITA NOPEAMMIN
64
27
10
45
39
76
33
23
59
51
0
10
20
30
40
50
60
70
80
työkyv. eläkkeet kunt lupaukset perhe- eläkkeet osa-aika eläkkeet vanh. eläkkeet
Ilmarinen Muut TyEL/YEL-laitoksetLähde: ETK:n tilastot 31.12.2014
14
Käsittelyaika asiakkaan näkökulmasta vrk
SIJOITUSTEN REAALITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,1 %
16
Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin
Ilmarisen keskimääräinen nimellistuotto (18 v)
9,0
13,8
16,1
2,8
-1,2 -0,5
8,7 7,9
12,1
8,5
5,7
-17,7
15,8
10,8
-4,0
7,5
9,8
6,8 5,9
8,1 9,6
10,5
4,5
1,8 2,4
7,7 7,8
11,1
8,8
5,2
-14,0
12,9
10,6
-2,3
8,6 7,6
4,1
-20
-15
-10
-5
0
5
10
15
20
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 18vuotta
Ilmarinen Muut Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (18 v)
%
REAALITUOTTO 4 PROSENTIN TRENDILLÄ
17
Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto 1997−2014
0
20
40
60
80
100
-97 -98 -99 -00 -01 -02 -03 -04 -05 -06 -07 -08 -09 -10 -11 -12 -13 -14
Ilmarisen reaalituotto 3,5 % reaalituottokertymä 4,0 % reaalituottokertymä
%
5 VIIMEISEN VUODEN REAALITUOTTO 3,9 % % Ilmarinen Suomalaiset
osakkeet
Eurooppalaiset
osakkeet
Euro
valtionlainat
Euro
yrityslainat
2014 6,8 10,6 7,2 13,0 8,2
2013 9,8 31,6 20,8 2,2 2,2
Keskituotto 5 vuodelta 6,0 10,4 9,3 6,0 6,0
Keskituotto 10 vuodelta 5,1 8,9 6,2 5,0 4,5
Keskituotto vuodesta 1997 5,9 9,5 6,6 5,6 5,3
Reaalikeskituotto 5 vuodelta 3,9 8,2 7,1 3,9 3,9
Reaalikeskituotto 10 vuodelta 3,1 6,9 4,2 3,1 2,6
Reaalikeskituotto vuodesta 1997 4,1 7,7 4,8 3,8 3,5
18
SIJOITUSTUOTTO 6,8 %
Perusjakauma
milj. €
%
Riskijakauma
milj. € %
Tuotto
%
Volatiliteetti
Korkosijoitukset 15 109,9 44,2 13 799,6 40,4 2,4
Lainasaamiset
Joukkovelkakirjalainat
Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat
Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat
Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset
(ml. sijoituksiin kohdistuvat saamiset ja velat)
1 473,8
12 714,1
5 026,0
7 688,1
922,0
4,3
37,2
14,7
22,5
2,7
1 473,8
4 677,7
2 829,9
1 847,8
7 648,1
4,3
13,7
8,3
5,4
22,4
4,3
1,7
4,3
0,0
9,0
1,7
Osakesijoitukset 13 568,3 39,7 14 319,8 41,9 10,9
Noteeratut osakkeet
Pääomasijoitukset
Noteeraamattomat osakesijoitukset
10 708,1
1 677,6
1 182,6
31,3
4,9
3,5
11 459,6
1 677,6
1 182,6
33,5
4,9
3,5
9,8
16,3
14,0
8,1
Kiinteistösijoitukset 3 681,3 10,8 3 681,3 10,8 5,4
Suorat kiinteistösijoitukset
Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitukset
3 189,6
491,8
9,3
1,4
3 189,6
491,8
9,3
1,4
4,9
8,5
Muut sijoitukset 1 836,0 5,4 2 130,1 6,2 17,7
Hedge- rahastosijoitukset
Hyödykesijoitukset
Muut sijoitukset
522,3
-0,2
1 313,9
1,5
0,0
3,8
522,3
59,9
1 547,9
1,5
0,2
4,5
6,8
-
-
3,7
Sijoitukset yhteensä
Johdannaisten vaikutus
Sijoitukset käyvin arvoin yhteensä
34 195,5
100,0
33 930,8
264,7
34 195,5
99,2
0,8
100,0
6,8
3,0
19
Sijoitusten jakauma ja tuotto
Joukkovelkakirjalainojen modifioitu duraatio on -0,9 vuotta. Kokonaistuottoprosentti sisältää sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut.
SIJOITUSTEN MARKKINA-ARVO YLITTI 34 MILJARDIA
20
28 122 27 485 29 520
32 270 34 196
0
5 000
10 000
15 000
20 000
25 000
30 000
35 000
40 000
31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014
Milj
. e
uro
a
Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ml. johdannaisten vaikutus
Sijoitusjakauma riskin mukaan
OSAKKEIDEN OSUUS SALKUSTA ENNALLAAN
21
Sijoitusjakauma riskin mukaan
0 %
10 %
20 %
30 %
40 %
50 %
60 %
70 %
80 %
90 %
100 %
31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014
Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ml. johdannaisten vaikutus
EUROOPPALAISET JA KIINALAISET OSAKESIJOITUKSET KASVUSSA
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Suomi Eurooppa USA Japani Kiina Kehittyvätmarkkinat pl.
Kiina
%
31.12.2010 31.12.2011 31.12.2012 31.12.2013 31.12.2014
22
Noteerattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma markkina-arvoin
16,2
27,2
41,3
35,4
25,5
18,1
22,3
25,6
32,0 33,7 32,5
14,0
24,0
29,7
21,1
23,9
28,0 29,8
0
5
10
15
20
25
30
35
40
45
1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
% v
astu
uve
lasta
Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osaVakavaraisuuspääoma (Toimintapääoma v. 2012 saakka)Vakavaraisuusraja
VAKAVARAISUUS VAHVISTUI
23
Vakavaraisuuden kehitys
Vakavaraisuusaste 31.12.2014 oli 2,0-kertainen verrattuna vakavaraisuusrajaan (31.12.2013 1,9).