聯合財富情報組王書德高級督察

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聯合財富情報組Joint Financial Intelligence Unit

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02,0004,0006,0008,00010,00012,00014,00016,00018,000

1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009

可疑交易報告

16,062

香港可疑交易報告的數字

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香港可疑交易報告的數字2006 2007 2008 2009

總計 14,557 15,457 14,838 16,062

銀行業 13,041 12,789 12,388 12,602

保險業 132 311 176 111

證券投資業 121 220 242 372

貸款業 35 42 5 4

貨幣兌換或匯款代理業 1,119 2,001 1,824 2,701

金融界

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香港可疑交易報告的數字2006 2007 2008 2009

貴金屬及寶石交易商 0 0 0 0

信託及公司服務提供者 6 9 16 19

律師 11 9 35 70

會計師 0 3 6 11

地產經紀 0 0 2 1

其他 92 66 141 168

非金融企

業及人士

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國際可疑交易報告的數字

* 年結日期 : 六月三＋日

2005 2006 2007 2008德國 8,241 10,051 9,080 7,349

日本 98,935 113,860 158,041 235,260

新加坡 2,076 3,290 7,621 12,158

澳洲 * 17,212 24,801 24,440 29,089

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國際可疑交易報告的數字德國 2005 2006 2007 2008銀行業 6,662 8,143 7,293 6,352保險公司 18 35 39 37財金或匯款代理業 1,500 1,838 1,701 920律師 11 3 5 9會計師及核數師 2 2 3 3地產經紀 0 1 0 0

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國際可疑交易報告的數字日本 2006 2007 2008銀行業 93,426 133,699 216,016

保險業 33 48 113

地產經紀 NA NA 21

貴金屬及寶石交易商 NA NA 8

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如何决定是否作出可疑交易報告可疑活動指標• 與客戶身份有關的指標• 與交易有關的指標

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與客戶身份有關的指標(a) 物業買方 / 賣方的背景與交易不相稱

( 例如 : 有關人士的職業及年齡與交易金額並不相稱 )(b) 物業買方 / 賣方是空殼公司 / 離岸公司 ( 住址 / 註冊均在避稅天堂，例如 : 英屬處女島 )(c) 由第三者進行交易 ( 例如 : 利用授權書 )

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與交易有關的指標(a) 大額現金交易(b) 成交價與市價相差很遠，但原因不明(c) 購買物業的資金來歷不明(d) 完成買賣的時間短得異乎尋常(e) 買方 / 賣方直接交收交易得益，不經律師行(f) 向地產代理提供高得不合理的佣金

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其他(a) 商談交易的買方和最終買方非同一人(b) 物業買方 / 賣方雖認識對方，但卻如同不相識般，選擇通過地產代理進行交易(c) 相關各方經常圍內進行物業買賣；以及(d) 有不正常的物業業權記錄

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個案分享

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Y 公司 A 先生 ( 地產經紀 )

在 200X 年的六個月內購買七個於某區的住宅單位及數個車位

聯合財富情報組作出可疑交易報告

< 個案 1> 住宅單位及數個車位的不合理交易

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注意 • 了解 / 認識你的客戶• 物業交易是否合理• 牽涉可疑的交易前，先作出可疑交易報告• 物業交易後 , 如你覺得物業交易可疑，應該立即作出可疑交易報告，以保障你自己，免責於處理財產

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監禁 4 年半

彼得 ( 販毒集團主腦 )

約翰 ( 地產經紀 )

低於巿價三份之一的價格即 (£43,000) 物業售出

筍盤 ?

監禁 3 年

< 個案 2> 物業的不合理交易

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注意 • 了解 / 認識你的客戶，查核物業交易是否合理• 牽涉不合理的物業交易前，先作出可疑交易報告，在交易前，請確定得到官方的同意• 物業交易後，如你覺得物業交易可疑，應該立即作出可疑交易報告，以保障你自己，免責於處理財產• 如你進行可疑交易而不作出可疑交易報告，很可能會被檢控！

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如何提交可疑交易報告可疑交易報告的擬議格式可在聯合財富情報組網站 (www.jfiu.gov.hk) 下載。可透過電郵、傳真或郵寄方式遞交，在緊急情況下，可致電聯合財富情報組作出口頭舉報。可透過可疑交易報告及管理系統

(STREAMS) 香港郵政總局信箱 6555號聯合財富情報組[email protected]

郵寄 :

電郵 :電話 : 28663366 / 28603404

25294013傳真 :

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舉報內容 ?可疑交易報告的內容應包括以下資料：涉及可疑交易的人士的個人資料（姓名、身分證或護照號碼、出生日期、地址、電話及銀行帳戶號碼等）或公司的資料；可疑的金融活動詳情；有關交易可疑的原因 – 當中出現了哪些可疑交易指標？客戶被問及有關交易的詳情時所作的解釋（如有的話）。

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提交可疑交易報告後的回應認收檔號提供聯絡人員資料發出同意 / 不同意處理書可疑交易分析報告

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為保障你自已，請舉報可疑交易

免責於處理財產的起訴

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多謝 !

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