2009-07-03

包商银行宁波分行贸易融资产品

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风险控制

业务拓展融资需求

信用增强

结算便利

企业的需求

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企业在当前市场环境下的最佳策略以美元结算的出口企业以美元结算的出口企业

减少人民币加速升值的负面冲击

充分利用退收政策

争取即期付款或预付款

尽早锁定远期结汇收入

争取信用证方式结算

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企业在当前市场环境下的最佳策略

以美元结算的进口企业以美元结算的进口企业

利用人民币升值，增加财务收益

争取远期付款 如为即期付款，应尽量拖延付

汇日

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Contents

进口结算及贸易融资产品进口结算及贸易融资产品

出口结算及贸易融资产品出口结算及贸易融资产品

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Cycle Diagram

进口海外代付

进口押汇 假远期

信用证

资信调查

远期售汇

进口结算产品及贸进口结算产品及贸易融资服务易融资服务

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Diagram

以现在约定的价格交割

未来支付

未来支付

未来支付

远　期　售　汇

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企业以人民币资金按远期价格购买外币，并对外支付

签定总协议

受理申请

到期交割

2003

远期售汇远期售汇

银行审核企业提交的付汇背景资料，并确定是否接受申请

如遇付汇日期延后，可申请将原交易展期

展期

违约

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办理远期售汇的业务范围经常项目

根据《结汇、售汇及付汇管理规定》可办理结售汇的外汇收支均可办理远期结售汇业务

资本项目

1 、偿还我行自身的外汇贷款2 、偿还经外汇局登记的境外借款3 、经外汇局登记的境外直接投资外汇收支4 、经外汇局登记的外商投资企业外汇资本金收入5 、经外汇局登记的境内机构境外上市的外汇收入

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Cycle Diagram

出口商业发票

融资

出口押汇

出口结算及贸易融出口结算及贸易融资服务资服务

福费廷

背对背信用证

打包放款

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银行保函的定义

银行应商业交易的一方当事人、或曰某种合约关系、某种经济关系的一方（申请人）的要求，以其自身的信誉向商业交易的另一方、或曰某种合约关系、某种经济关系的另一方（受益人）为担保该商业交易项下的某种责任或义务的履行而作出的一种具有一定金额、一定期限、承担某种支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。

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银行保函的运用

商品

买卖

…

劳务

…

技术

贸易

…

工程

项目

承包

…

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银行保函一览表

投标保函 履约保函 预付款保函 关税保函、 质量保函

海事保函 租赁保函 融资保函 付款保函 预留金保函

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是对合同价款的支付 保证，而

不是一般的违约赔偿金的支付

承诺

保证内容保证内容

在商品贸易中，付款保函与信

用证作用相似

产品特点产品特点

不仅可以用于商

品贸易，还可以

用于工程项目

等。

适用范围适用范围

买方买方 // 进口方如何运用银行保函进口方如何运用银行保函 -- 付款保函付款保函

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包商银行宁波分行贸易金融部联系方式：宁波市百丈东路 883-885号联 系 人：张亮联系电话： 0574-2766 9379