001 - SFI - Qué es Soluciones Financieras Integrales - Un Trust Financial Advisor

Soluciones Financieras Integrales: Servicios de Asesoría Financiera Avanzados yEspecializados para Crear, Consolidar y Desarrollar de forma SOSTENIBLE Valor Económico.

PERFIL de TRUST FINANCIAL ADVISOR:Algunas Cifras de Volúmenes en Portafolios de Terceros Administradosy Asesorados durante mi carrera de 21 años en mercados de capitales:₡750.000 millones, US$ 350 millones.

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Soluciones Financieras Integrales

¿Quiénes Somos y Qué Hacemos?…Soluciones Financieras Integrales es una Firma BoutiqueIndependiente de Servicios de Asesoría Financiera enfocada en 3 ÁreasINTEGRALES de Finanzas Avanzadas y Especializadas, cuyo cimiento loconstituyen la FORMACION Técnica Diversa, el CONOCIMIENTOPRACTICO Corporativo y Bancario Privado y la EXPERIENCIA Real yComprobable MULTI DISCIPLINARIA y MULTI FACETICA de su SocioFundador, Vicepresidente de Negocios y Managing Director, quién ensíntesis brinda soluciones prácticas en su calidad de:

…TRUST FINANCIAL ADVISOR…

Visión de Valor Agregado y Diferencial al Estándar Local“Brindar Asesoría Financiera Avanzada y Especializada en forma INTEGRALde EXCELENCIA, apegada a las mejores prácticas y estándares de la industriamundial que sólo son accesibles en el mundo financiero moderno mediante unFAMILY OFFICE”.



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3 Áreas de Asesoría Financiera INTEGRALES

I. Asesoría EXPERTA de Inversiones locales e internacionales tantoTáctica como Estratégica con mayor énfasis en MercadosFinancieros Globales MULTI ACTIVOS.

“…Agregar Valor a la Gestión de cada Portafolio en cualquierciclo económico de mercado y de la economía mundial y

en cualquier entorno de riesgo…”

Enfoque: “Gestión Activa, Dinámica y Flexible de los RiesgosFinancieros con una METODOLOGIA MODERNA de AsesoríaPATRIMONIAL de Inversiones para clientes de Alto PatrimonioPersonal y Familiar e Inversionistas Institucionales y Bancarios.”

- Wealth Management Advisory Services -

II. Finanzas Corporativas Avanzadas y Especializadas en Banca deInversión.

- Investment Banking and Corporate Finance -

III. Asesoría Tributaria Previsional y Planificación Fiscal.

- Senior Tax Advisory -__________________________________________

Lic. Carlos Francisco Gómez GuzmánManaging Director - Registered Broker No. 252

Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A. (BNV)www.bolsacr.com

Autorizado y Regulado con Licencia Oficial. Desde el año 1998. Sin medida alguna disciplinaria o sancionatoria por parte de la Bolsa

Nacional de Valores o el Regulador y Supervisor de mercados, a saber, laSuperintendencia General de Valores (SUGEVAL) www.sugeval.fi.cr



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Resumen de Formación Técnica Profesional:

“La base de una buena práctica es una buena teoría, apegada auna experiencia real”

INCAE Business School (2006 al 2013).

Especialización en Banca de InversiónCorporativa para la Creación de ValorEconómico Corporativo Sostenible enempresas:

“Growth Investing and Value Investing”(2006 – 2010).

Especialización SENIOR en Gestión de Riesgos Financieros en ActivosFinancieros de Intermediación Financiera y Activos Financieros deIntermediación NO Financiera.

(2008 - 2013).Esta última formación en INCAE fue patrocinada por la Asociación BancariaCostarricense en unión con INCAE Business School – Apegada y Adaptada a lasnecesidades particulares del Sistema Financiero de Costa Rica y a los mejoresestándares de la industria mundial bancaria moderna – post crisis).

Escuela de Negocios del Instituto Tecnológico de Costa Rica.(1990 – 1994).

(Formación INTEGRAL en Dirección de Empresasbasada en el Uso Intensivo de Resolución de

Casos de la Universidad de Harvard).

Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A.

www.bolsacr.com (1998).

Especialización en Corretaje de Valores Locales e Internacionales enCAMBOLSA (Mejor Promedio de la Generación – Promedio Final 96.7%) yFUNDEVAL Capitación AVANZADA en Mercados Financieros GlobalesModernos – 2010. (Graduación con Máximos Honores).



4 Mercado Alternativo de Desarrollo Accionario de la BNV.

Formación Avanzada y CapacitaciónModerna en Gobierno Corporativo.

(2011)

Patrocinada por la Bolsa Nacional de Valores y por el BancoInteramericano de Desarrollo.

Universidad Fidélitas de Costa Rica (1997).Especialización en Banca y Finanzas Corporativas, Economía

Bancaria y Mercados Financieros Internacionales.

Tema de Tesis: “Análisis del Mecanismo de SubastaConjunta de Títulos Valores de Deuda Pública yBonos de Estabilización Monetaria, del Ministeriode Hacienda y el Banco Central de Costa Rica¨.

Tutor:Lic. José Adrián Vargas Barrantes, Tesorero Nacional en Ejercicio del

Ministerio de Hacienda de la República de Costa Rica.Lector Oficial:Dr. Francisco de Paula Gutiérrez (Decano de INCAE), Ministro de

Hacienda en Ejercicio.Ex Presidente Ejecutivo del Banco Central de Costa Rica

Distinción: Máximos HonoresOtros recurrentes y progresivos seminarios de capacitación en conocimientos yformación:

Capacitación de: Bloomberg, CEFSA, Ecoanálisis. FUNDEVAL,Cámara de Fondos de Inversión de Costa Rica, CAMBOLSA,Cámara de Emisores de Costa Rica, etc.



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Resumen de EXPERIENCIA PROFESIONAL RELEVANTE(Orden Cronológico)

Ministerio de Hacienda de Costa Rica: Auditor Fiscal Corporativo, AsesorFinanciero y Económico del Oficial Mayor, Estudio y Recomendación de unPlanteamiento de Mejora y Modernización del Mecanismo de SubastaConjunta elaborado en conjunto con el Señor Tesorero Nacional quien a suvez era el Director del Programa de Reforma Financiera de laRepública de Costa Rica. (1994 – 1997).

Grupo Financiero BANEX S.A.: Fund Manager (Fideicomiso América Latina– FIDAMLAT - y Analista Senior de Bonos Soberanos Latinoamericanos enHARD Currency and Local Currency). (1998).

COLAC (Confederación Latinoamericana de Cooperativas de Ahorro yCrédito – Ciudad de Panamá - Center International Bank): Banquero deInversión y Asesor Financiero de Cooperativas agremiadas enLatinoamérica a través de la empresa MULTISER, S.A. (1999 – 2001).

Financorp Puesto de Bolsa, S.A.: Analista en Jefe y Estratega deInversiones. (2002).

INS Operadora de Pensiones Complementarias: Fund Manager. (2004).

Caja Costarricense de Seguro Social (CCSS) de la República de Costa Rica

Dirección General de Tesorería de la CCSS: Asesor del Tesorero General paralos Portafolios de Inversiones de los Regímenes Administrados de Vejez,Invalidez, Muerte, etc, así como para

… el CONTROL de los AGENTES BANCARIOS RECAUDADORESDE LAS CUOTAS OBRERO PATRONALES DEL SISTEMA DESEGURIDAD SOCIAL DEL PAIS, administrados por la CCSS.

(2005)

Volúmenes Mínimos de Portafolios: ₡ 1 Billón.



6Grupo Financiero Improsa, S.A.: Estratega de Mercados Locales e

Internacionales (CIO – Chief Investment Officer) y Analista en Jefe (Head OfResearch) de la Casa de Valores.

Asesor del Comité Corporativo de Activos y Pasivos, Asesor y Miembro del Comité Corporativo de Inversiones, Asesor y Miembro del Comité Corporativo de Riesgos, Asesor de la Junta Directiva, Asesor del CEO y Asesor del CFO.

Banquero de Inversión para la Casa de Valores y la Gerencia General delGrupo Financiero.

Ejemplos de Temas Asignados:

Valoración Intrínseca de la Acción Común del GFI (que cotiza en la BNV),

Estructuración de Emisiones de Bonos en colones y dólares para elBanco Improsa, S.A., etc.

(2006 – 2011)6 Años Intensos de Práctica REAL en incluso enfrentado y tomando

decisiones y asesorando ex ante, IN and ex post del

RISK OFF GLOBAL de 2007.peor crisis de mercados globales desde la Gran Crisis Mundial de 1929.

Banco Cathay de Costa Rica, S.A.: Director General deRiesgos y Asesor de la Junta Directiva del Banco.

(2012-2014).



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Resumen de PERFIL INTEGRAL como:

TRUST FINANCIAL ADVISORI. Banker and Senior Financial Risks Advisor.

Especialidad en Riesgos SISTEMICOS y MICRO DELTAS RISKS

II. Investment Banker.

III. Wealth Management Advisor.

IV. TAX Advisor.

Lic. Carlos Francisco Gómez GuzmánAgente Corredor de Bolsa Autorizado No. 252Bolsa Nacional de Valores de Costa Rica, S.A.Cédula de Identidad: 3-318-001E.mail: [email protected]

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