07 февраля 2013 года, ТПП

Стимулирование Российско-Белорусской торговли с помощью инструментов торгового финансирования. Экспортные Агентства Российской Федерации и Республики Беларусь.

07 февраля 2013 года, ТПП

Содержание

Новикомбанк — опорный банк российской

промышленности,Таможенного Союза и СНГ

Финансирование импорта товаров , сырья и оборудования из

Республики Беларусь

Финансирование экспорта товаров , сырья и оборудования в

Республику Беларусь

Стимулирование экспорта товаров и оборудования в страны СНГ

Контактная информация

2

3

Рейтинги и Рэнкинги

В 2012 году Новикомбанк получил награду «Банк года» престижной премии «Финансовая Элита

России», стал лауреатом Премии «Компания Года-2012» в номинации «Вклад в развитие

промышленного сектора экономики»

Международный кредитный рейтингприсвоен агентством Moody’s

Новикомбанк - опорный банк российской промышленности

Рейтинговое агентство «Эксперт РА»Индивидуальный кредитный рейтинг --------A+Высокая кредитоспособность

Долгосрочный ----------------------------------B2

43 место по объему активов среди российских банков на 01.01.2013 по итогам рэнкинга ИНТЕРФАКС-100

Сравнительные показатели роста в 2012 г. (%) Динамика активов и капитала Новикомбанка (млн. руб.)

4

В Совет директоров Новикомбанка входят руководители лидеров российской экономики:

ГК «Ростехнологии»ОАО «АК «Транснефть»группы «ИТЕРА»ФГУП «ЦАГИ»ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»

Председатель Совета директоров

Чемезов Сергей Викторович - Генеральный директор Государственной Корпорации «Ростехнологии»

Члены Совета директоров

Алешин Борис Сергеевич – Генеральный директор ФГУП Центральный аэрогидродинамический институт им. профессора Н.Е. Жуковского (ЦАГИ)

Артяков Владимир Владимирович - заместитель генерального директора Государственной Корпорации «Ростехнологии»Губин Илья Николаевич - Президент Новикомбанка

Завьялов Игорь Николаевич - заместитель генерального директора Государственной Корпорации «Ростехнологии»

Макаров Игорь Викторович — Председатель Совета директоров ООО «НГК «ИТЕРА»

Токарев Николай Петрович — Президент ОАО «АК «Транснефть»

Урсуляк Денис Владимирович — Первый заместитель Президента Новикомбанка

Фрадков Пётр Михайлович —Генеральный директор ОАО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций»

Совет директоров Новикомбанка

Новикомбанк - опорный банк Таможенного Союза

5

Создание инфраструктуры для обеспечения финансовых интересов клиентов в ключевых регионах, активное присутствие на финансовых рынках России и СНГ

Построение принципов единого расчетно-платежного пространства СНГ, более 120 банков лоро-корреспондентов, более 330 лоро счетов

Признание на межбанковском рынке – общий объем лимитов на Новикомбанк превышает 26,8 млрд. рублей

Новикомбанк — финансовый партнер и клиринговый банк Таможенного Союза

АМОНАТБОНК

География интересов на межбанковском рынке СНГ и Балтии

Сотрудничество с Национальными и Сберегательными банками стран СНГ

Беларусь 22%

Азербайджан 3%Армения 3%

Казахстан 11%Латвия 6%Молдова 11%

Таджикистан 16%

Украина 18%

Киргизия 8%Узбекистан 1%Литва 1%

Площадка «Банк для Банков» - программа комплексного обслуживания финансовых институтов России и СНГ, позволяющая «в одном окне» получать широкую линейку банковских продуктов.

Продуктовый ряд для банков контрагентов:

расчетный мультивалютный бизнес;

депозитные и конверсионные операции;

операции с банкнотами, памятными и инвестиционными монетами;

участие в синдикациях банков-партнеров;

организация финансирования экспортно-импортных операций через инструменты документарного бизнеса для клиентов банков-партнеров;

полный комплекс операций на фондовых рынках России;

информационно-методологическая поддержка Международного банковского Клуба.

http://select.by/content/view/634/468/

http://www.oschadnybank.com/

6Сотрудничество Новикомбанка с ЭКСАР и Экспортно-импортными агентствами страхования стран СНГ (Казахстан, Узбекистан и Белоруссия).

Новикомбанк совместно с Комитетом по финансовым рынкам и кредитным организациям ТПП РФ организовал круглый стол «Деятельность экспортных страховых и кредитных агентств в странах СНГ — локомотив развития экономических отношений между государствами». Мероприятие состоялось в июле в ТПП РФ.

Одним из основных партнеров Новикомбанка является ОАО «ЭСКАР»

Первой сделкой, реализованной агентством после его создания в 2011 году, является организация в сотрудничестве с Новикомбанком предэкспортного финансирования российскому производителю высокотехнологичного оборудования.

Новикомбанк подписал соглашения о сотрудничестве с экспортными страховыми агентствами Республики Беларусь и Казахстана - «Белэксимгарант» и «КазЭкспортГарант». Цель: расширение круга финансовых инструментов, которыми смогут воспользоваться клиенты, имеющие торговые контракты с белорусскими и казахстанскими контрагентами.

Объем внешней торговли с России с Республикой Беларусь за I полугодие 2012 г. составил

22 499,2 млн. долл.США

в том числе импорт – 7733,5 млн. долл. США, экспорт – 14765,7 млн. долл. США

7Основные показатели Российско-Белорусской торговли

Источник: Портал Внешнеэкономической Информации Министерства Экономического Развития РФ http://www.ved.gov.ru/exportcountries/by/by_ru_relations/by_ru_trade/

Стоимостной объем импорта по сравнению с I полугодием 2011 г. увеличился на 11,5% (797,1

млн. долл. США)

Стоимостной объем экспорта увеличился на 27,9% (3218,5 млн. долл. США)

Импорт из Республики Беларусь в РФ

14,9%

42,1%10%

7%

18,6%

7,4%

Машины, оборудование и транспортныесредства - 14,9%Продовольственные товары исельскохозяственное сырье 42,1%Продукты химической промышленности 10%

Металлы и изделия из них 7,4%

Текстильные изделия 7%

Другое 18,6%

Параметры сотрудничества с финансовыми институтами Республики Беларусь

Страновой лимит- 245 млн. долл. США

Клиринг в российских рублях - 11 банков-лоро-респондентов, включая

Национальный Банк Республики Беларусь, 20 банков-партнеров на рынках МБК

(Форекс/Своп)

Объем предоставленного финансирования банкам РБ в 2012г., включая целевые

межбанковские кредиты и инструменты документарного бизнеса, для

фондирования контрактов с российскими контрагентами – около 190 млн. долл.

США

Участие в качестве оганизатора и участника в синдицированных кредитах для

банков РБ в 2011-2012 гг. – 341,5 млн. долл. США

Оборот по краткосрочным межбанковским кредитам, предоставленным

финансовыи институтам РБ в 2012г. – 850 млн. долл. США Выход на реальный сектор экономики Республики Беларусь в 2012 - 2013 гг. -

объем финансирования составил 45 млн долларов.

8

9Основные банки-партнеры Новикомбанка

10

Финансирование импорта товаров сырья и оборудования из Республики Беларусь

Кредит покупателю:

Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный

иностранным банком

Кредит продавцу:

Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого

финансирования экспортера


финансирования экспортера под покрытие Белэксимгаранта

Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие

Белэксимгаранта

11Финансирование импорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь

Инструменты

Объекты финансирования

Товары, сырье и оборудование белорусского происхождения

ИнструментАккредитив, подтвержденный иностранным банкомс пост-финансированием

Срок До 1 года

СуммаОт 100 тысяч долларов США или эквивалент в другой валюте

Валюта кредита Доллары США, Евро

Ставка От 6,5% годовых

График погашенияОсновной долг – в конце срока. Проценты – ежемесячно/ежеквартально/в конце срока

ОбеспечениеЗалог товаров в обороте, автотранспорта, оборудования, недвижимости (дисконт от 30%). Поручительство владельцев бизнеса.

Срок рассмотрения заявки

10 рабочих дней при условии предоставления полного пакета документов

Требования к Заемщику

Удовлетворительное финансовое состояние согласно методике Банка

12

Аккредитив с постфинансированием, подтвержденный

иностранным банком

Финансирование импорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь

13

6.

Отг

рузо

чны

е

докум

ен

ты п

о

аккр

ед

ити

ву

4.

Ави

зован

ие и

п

од

твер

жд

ен

ие

аккр

ед

ити

ва

Новикомбанк(банк-эмитент)

Подтверждающий

финансирующийинобанк

2.

Заявл

ен

ие н

а

отк

ры

тие

Аккр

ед

ити

ва

3 Открытие аккредитива

1. Подписание контракта

5. Отгрузка товара

9.2. Погашение обязательств по окончании срока финансирования

9.1

. П

ога

шен

ие

об

яза

тел

ьств

по о

кон

чани

и

ср

ока ф

инан

си

рован

ия

7.

Пл

ате

жи

по

аккр

ед

ити

ву п

роти

в

отг

рузо

чн

ых

докум

ен

тов

8. Пересылка документов по аккредитиву

Аккредитив с постфинансированием, подтверждённый инобанком

Белорусский экспортерРоссийский

импортер

Финансирование импорта товаров, сырья и оборудования из Республики Беларусь

Для российского покупателя

возможность не отвлекать средства из оборота и повысить ликвидность

своего бизнеса (альтернатива авансовым платежам);

низкая стоимость заемных средств за счет использования линий

зарубежных банков;

снижение контрактных рисков (неполучение товаров, некомплектность

поставки и т.д.);

возможность получения отсрочки оплаты за поставленный товар;

Возможность предоставления в залог Новикомбанку (банку-эмитенту)

приобретаемое оборудование!!!

Максимальное снижение международных политических, страновых и

юридических рисков в силу применения унифицированных банковских

правил и обычаев при проведении операций (UCP 600, URDG 758) и

дополнительного подтверждения сделок иностранными финансовыми

институтам;

14Преимущества инструментов торгового финансирования

(аккредитива с постфинансированием) при фондировании

импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке

15

Для белорусского продавца:

Снижение риска неплатежа по уже поставленным товарам: платёж гарантируется банком-эмитентом, а в случае подтверждения аккредитива - и подтверждающим инобанком

Возможность получения платежа сразу после отгрузки товара

Правовая и документальная защищенность сторон

Преимущества инструментов торгового финансирования

(аккредитива с постфинансированием) при фондировании

импорта из Республики Беларусь в Новикомбанке

16


1. Контракт

Белорусский банк6.2. Погашение кредита

2.2

. К

ред

итн

ый

дого

вор

3.1. Целевой межбанковский кредит

3.2

. П

ред

эксп

ор

тное

фи

нан

си

рован

ие

6.1

. П

ога

шен

ие к

ред

ита

2.1. Межбанковский кредитный договор

5. Платеж по контракту

Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку

Белорусский банк предоставляет предэкспортное финансирование своему клиенту

Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования экспортера

Российский импортер

Белорусский экспортер

Финансирование импорта товаров и сырья и оборудования из Республики Беларусь

17

Финансирование импорта товаров и оборудования (до 3-х лет) из Республики Беларусь с участием РУП экспортно-импортного кредитования Белэксимгарант


Товары, сырье и оборудование белорусского происхождения

ИнструментыЦелевой межбанковский кредит белорусскому банку, прямой кредит белорусскому экспортеру на предэкспортное финансирование

Механизм финансирования

За счет средств Новикомбанка

Срок 2-3 года

Сумма От 300 тыс. Долларов США или эквивалент в другой валюте

Валюта кредита Доллары США, евро,

Ставка (в процентах годовых)

От 8% годовых с пересмотром на ежегодной основе

Стоимость гарантии Белэксимгаранта

От 1% годовых (зависит от структуры сделки и обеспечения)

График платежей

основной долг – равными траншами, начиная с 6-го месяца после отгрузки/запуска/приемки-передачи ежеквартально/полугодично;

проценты – ежемесячно/ежеквартально

ОбеспечениеСтраховое покрытие Белэксимгаранта, залог прав требований выручки по контрактам.

18Основные условия среднесрочного финансирования импорта оборудования из Белоруссии с участием РУП экспортно-импортного страхования Белэксимгарант

19


финансирования экспортера под покрытие Белэксимгаранта


1. Контракт

Белорусский банк

6.2. Погашение кредита

2.2

. К

ред

итн

ый

дого

вор


3.2

. К

ред

ит

за с

чет

ресур

сов и

ноб

ан

ка

6.1

. П

ога

шен

ие к

ред

ита



Новиком предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку

Белорусский банк предоставляет предэкспортное финансирование белорусскому клиенту

Белэксимгарант страхует риск непогашения кредита белорусским банком



Страховоепокрытие


20Республиканское унитарное предприятие «Бобруйский завод тракторных деталей и агрегатов» (РУП «БЗТДиА»)

Прямой кредит белорусскому экспортеру под покрытие Белэксимгарант

21


1. Контракт

Банк-Агент

2.

Кр

ед

итн

ый

дого

вор

3. Договор добровольного страхования кредитного риска

4.

Кр

ед

ит

за с

чет

ресур

сов

ин

об

ан

ка

7.

Пога

шен

ие к

ред

ита


Новикомбанк предоставляет кредит белорусскому экспортеру;

Белэксимгарант предоставляет страховое покрытие риска невозврата кредита.



РУП «БЗТДиА»


22

Финансирование экспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь

Кредиты покупателю:

Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера,

подтвержденный Новикомбанком

Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования

белорусского импортера

Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера,

подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР

Межбанковский кредит белорусскому банку для целевого финансирования

белорусского импортера под покрытие ЭКСАР

Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР

Кредит продавцу:

Кредитование российского экспортера под залог экспортной выручки,

застрахованной ЭКСАР

23Финансирование экспорта товаров, сырья и оборудования в Республику Беларусь

Инструменты

Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком

24


Товары, сырье, оборудование российского происхождения

Инструмент финансирования

Аккредитив c постфинансированием, подтвержденный Новикомбанком

Банки-эмитенты по аккредитивам

Банки республики Беларусь

Срок До 1 года

Валюта кредита Доллары США, Евро, Рубли

Стоимость для российского экспортера

0% годовых (бесплатно)

Стоимость для импортера из стран СНГ

По согласованию с банком импортера

ОбеспечениеНе требуется, в рамках бланкового лимита на белорусский банк


Заявка должна поступить от Банка импортера, эмитента по аккредитиву. Рассмотрение-1 день (в случае наличия лимита на банк-эмитент)

25

Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтвержденный Новикомбанком

6.

Отг

рузо

чны

е

докум

ен

ты п

о

аккр

ед

ити

ву

4.

Ави

зован

ие и

п

од

твер

жд

ен

ие

аккр

ед

ити

ва

Банк РБ(банк-эмитент)

Новикомбанк, подтверждающий

и финансирующий

2.

Заявл

ен

ие н

а

отк

ры

тие

Аккр

ед

ити

ва




9.2. Погашение обязательств в конце срока финансирования

9.1

. П

ога

шен

ие

об

яза

тел

ьств

в к

он

це

ср

ока ф

инан

си

рован

ия

7.

Пл

ате

жи

по

аккр

ед

ити

ву п

роти

в

отг

рузо

чн

ых

докум

ен

тов


Белорусский импортер

Российский экспортер


26

РоссийскийЭкспортер


финансирования белорусского импортера


1. Контракт


2.2

. К

ред

итн

ый

дого

вор


3.2

. К

ред

ит

за с

чет

ресур

сов и

ноб

ан

ка

6.1

. П

ога

шен

ие к

ред

ита



Новикомбанк предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку импортера

Белорусский банк предоставляет финансирование белорусскому импортеру



Аккредитив с постфинансированием в пользу российского

экспортера, подтвержденный Новикомбанком под покрытие ЭКСАР


Товары с высокой степенью переработки российского происхождения

Инструменты финансирования

Аккредитив c постфинансированием, подтвержденный Новикомбанком, прямой кредит покупателю

Стоимость гарантии ЭКСАР

1-2% годовых

Срок До 5-ти лет



Определяется индивидуально в зависимости от инструмента финансирования

ОбеспечениеЗависит от инструмента финансирования, в качестве залога может быть принята экспортная выручка, застрахованная в ЭКСАР


Зависит от срока рассмотрения заявки в ЭКСАР


28

Аккредитив с постфинансированием в пользу российского экспортера, подтверждённый Новикомбанком под покрытие ЭКСАР

6.

Отг

рузо

чны

е

докум

ен

ты п

о

аккр

ед

ити

ву

4.

Ави

зован

ие и

п

од

твер

жд

ен

ие

аккр

ед

ити

ва

Банк РБ(банк-эмитент)

Новикомбанк, подтверждающий

и финансирующий

2.

Заявл

ен

ие н

а

отк

ры

тие

Аккр

ед

ити

ва




9.2. Погашение обязательств в конце срока финансирования

9.1

. П

ога

шен

ие

об

яза

тел

ьств

в к

он

це

ср

ока ф

инан

си

рован

ия

7.

Пл

ате

жи

по

аккр

ед

ити

ву п

роти

в

отг

рузо

чн

ых

докум

ен

тов





29

РоссийскийЭкспортер


финансирования белорусского импортера под покрытие ЭКСАР


1. Контракт


2.2

. К

ред

итн

ый

дого

вор


3.2

. К

ред

ит

за с

чет

ресур

сов и

ноб

ан

ка

6.1

. П

ога

шен

ие к

ред

ита



Новиком предоставляет целевой межбанковский кредит белорусскому банку Белорусский банк предоставляет финансирование белорусскому импортеруЭКСАР покрывает риск непогашения межбанковского кредита белорусским банком



30


Прямой кредит белорусскому импортеру под покрытие ЭКСАР


1. Контракт


2.

Кр

ед

итн

ый

дого

вор

4.

Кр

ед

ит

7.

Пога

шен

ие к

ред

ита


Новиком предоставляет целевой кредит белорусскому импортеру

ЭКСАР страхует риск непогашения обязательств импортером



Преимущества кредита покупателю

Российский экспортер освобожден от кредитного процесса; Российский экспортер получает экспортную выручку от ЗАО АКБ «Новикомбанк» в

полном объеме в момент предоставления отгрузочных документов в банк (при

использовании в расчетах аккредитива с постфинансированием);

сотрудники ЗАО АКБ «Новикомбанк» структурируют Вашу сделку с импортером и

его Банком;

операции проводятся в свободно конвертируемых валютах, а также в валюте РФ;

индивидуальный подход при определении условий организации сотрудничества

и оказания услуг;

уникальный опыт работы НОВИКОМБАНКа с банками и клиентами из Республики

Беларусь;

оптимальная цепочка участников сделки (Банк-эмитент, НОВИКОМБАНК);

услуги, оказываемые на высоком профессиональном уровне специалистами -

международниками НОВИКОМБАНКа;


32


Кредит российскому экспортеру под залог экспортной

выручки, застрахованной в ЭКСАР


1. Контракт


2.

Кр

ед

итн

ый

дого

вор

4.

Кр

ед

ит

6.

Пога

шен

ие к

ред

ита


Новикомбанк предоставляет кредит российскому экспортеру

ЭКСАР страхует риск непогашения обязательств белорусского импортера




Важно Вступили в силу с 01.01.13 1. Указание Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 2920-У «О

внесении изменений в Положение Банка России ОТ 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» (договоры страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР» могут быть отнесены к обеспечению I категории качества). Это означает, что кредиты, предоставленные под покрытие ЭКСАР, будут иметь коэффициент резервирования «0»;

2. Инструкция Центрального Банка РФ от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) процентов, номинированные и (или) фондированные в рублях/иностранной валюте, при наличии договора страхования экспортных кредитов и инвестиций ОАО «ЭКСАР», обеспеченного номинированными в рублях/иностранной валюте гарантиями Внешэкономбанка отнесены ко II (коэффициент риска составляет 20%) и III (коэффициент риска составляет 50%) группе активов соответственно).

33


34

35


Инструмент:

Новикомбанк имеет солидные страновые лимиты на

государства СНГ: Белоруссию, Казахстан, Украину, Таджикистан,

Киргизию, Узбекистан и Азербайджан.

Аккредитив, подтвержденный Новикомбанком, выпущенный в адрес российского экспортера.

36Стимулирование Российского экспорта товаров и оборудования в страны СНГ

Объекты финансирования Товары, сырье, оборудование

Инструменты финансирования

Аккредитивы c постфинансированием, подтвержденные Новикомбанком

Банки-эмитенты по аккредитивам

Крупнейшие Банки стран СНГ (банки Импортера)

Срок До 1 года с возможностью лонгации



0% годовых (бесплатно)

Стоимость для импортера из стран СНГ

По согласованию с банком импортера

Обеспечение Не требуется


Заявка должна поступить от Банка-эмитента. Рассмотрение-1 день (в случае наличия лимита на банк-эмитент)

37

окажет консультационные услуги при проведении предконтрактной работы по предложению оптимальной структуры сделки;

пообщается с контрагентом;

пропишет платежную статью в контракте;

составит проекты аккредитивов и гарантий.

37

Профессиональная команда Новикомбанка:

38

Ширинская Елена Борисовна Заместитель Президента, к.э.н.E-mail: [email protected]Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 118Моб.: +7 985 765-31-68

Даниелова Стелла ГарриевнаЗаместитель начальника управления международного бизнеса – начальник отдела международных финансовых институтов и синдикацийТел.: +7 495 974-71-87 доб. 692

Коржик Валерия ВитальевнаГлавный специалист отдел международных финансовых институтов и синдикацийТел.: +7 495 974-71-87 доб. 693

Мальчикова Ирина Александровнаначальник Отдела сопровождения документарных операций Тел.: +7 495 974-71-87 доб. 423

Гарайкина Елена АнатольевнаНачальник отдела международного торгового и структурного финансированияТел.: +7 495 974-71-87 доб. 634

Контактная информация

ЗАО АКБ «НОВИКОМБАНК»Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2, г. Москва, 119180тел.: +7 (495) 974-71-81 факс: +7 (495) 969-20-65www.novikom.ru

Documents

07 февраля 2013 года, ТПП