1 Jitomate en Invenedero

SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓNFORMATO: CORRIDA FINANCIERA PROGRAMAS FAPPA Y PROMETE

NOMBRE DEL PROYECTO: PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

VI. Análisis Financiero AB CALCULOS TECNICOSB.I.

B. II.C PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AÑOS.C.I.C.II.C.III.C.IVD ANALISIS DE RENTABILIDADD.I.D.II.D.III.

PRESUPUESTO DE INVERSION

MEMORIAS DE CALCULO

DESARROLLO DE PRODUCCION

PROYECCION DE COSTOS

COSTOS TOTALES

PROYECCION DE INGRESOS

ESTADO DE RESULTADOS

FLUJO DE EFECTIVO

PUNTO DE EQUILIBRIO

ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO

SECRETARIA DE AGRICULTURA, GANADERÍA, DESARROLLO RURAL, PESCA Y ALIMENTACIÓNFORMATO: CORRIDA FINANCIERA PROGRAMAS FAPPA Y PROMETE

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADERO

VI. Análisis Financiero

PROYECCION FINANCIERA MINIMA A 5 AÑOS.

ANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

ESQUEMA DE CAPITALIZACION Y AHORRO

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROPRESUPUESTO DE INVERSION

CONCEPTOS UNIDAD CANTIDADACTIVO FIJOInfraestrura Invernadero para Jitomate de 500 m2 Nave 1.00 Herramientas Carretillas Pieza 1.00 Palas Pieza 1.00 Picos Pieza 1.00 Polinizadores Pieza 3.00 Mochila Aspersor Pieza 1.00 Tijeras Pieza 1.00 Guantes de Latex Pieza 20.00 Botas de Hule Pares 3.00 Potenciometro Pieza 2.00 Bascula Pieza 2.00 Termometros Pieza 2.00 Motobomba Pieza 1.00 SUBTOTAL ACTIVO DIFERIDOAsistencia tecnica Presupuesto 1Costitucion de grupo Presupuesto 1Permisos y licencias Presupuesto 1SUBTOTALCAPITAL DE TRABAJOCapital de trabajao Presupuesto 1SUBTOTALTOTAL

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROPRESUPUESTO DE INVERSION

COSTO TOTALPROGRAMA SOCIOS

$ 216,000.00 ### $216,000.00

$ 750.00 $ 750.00 $ 750.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 230.00 $ 220.00 $ 220.00 $ 220.00 $ 2,000.00 $ 6,000.00 $ 6,000.00 $ 7,500.00 $ 7,500.00 $ 7,500.00 $ 35.00 $ 35.00 $ 35.00 $ 15.00 $ 300.00 $ 300.00 $ 180.00 $ 540.00 $ 540.00 $ 1,850.00 $ 3,700.00 $ 3,700.00 $ 1,800.00 $ 3,600.00 $ 3,600.00 $ 1,600.00 $ 3,200.00 $ 3,200.00 $ 977.00 $ 977.00 $ 977.00

### ### ###

$ 24,000.00 $ 24,000.00 $ 24,000.00 $ 8,000.00 $ 8,000.00 ### $ 3,000.00 $ 3,000.00 ###

### ### ###

$ 47,348.00 $ 47,348.00 ###### ###### ### ###

COSTO UNITARIO


Area de modulo 500 m2No. De plantas por m2 3 plantasNo total de plantas por modulo 1500 plantas

Rendimiento esperado 10 kg/planta



Productos utilizados para 500 m2 de jitomate en invernadero un ciclo de 6 meses: (1 mes en semillero y 5 en invernadero)

CONCEPTO U/M

AGROQUIMICOSDerosal 250 ml

Previcur 250 mlConfidor Lhidrocrop 77 kgKumulus-DF bulto 5 kgRidomil Gold Bravo kgManzate kgLannate o Nudrin 100 grsKarate 250 mlBacillus thuringensis 500 grsTrichogramma tarjetasSubtotalCharolas 200 cav unidad

FERTILIZANTESDAP bulto 50 kgNitrato de Calcio bulto 25 kgSulfato de amonio bulto 50 kgAcido fosforico 85 % Garrafa 50 LAcido Sulfurico 98 % Garrafa 50 LSulfato de potasio bulto 25 kg

SubtotalPREPARACION TERRENO Y SIEMBRAsemilla 6 grsrastra laborsurcado laborSubtotalMANO DE OBRARegador, labores en el invernajornaltransplante jornalDesyerbe jornalCosecha/empaque jornalSubtotal



VOLUMEN*1500 plantas/500 m2

1.00 164.00 164.00

1.00 236.00 236.00 1.00 2,030.00 2,030.00 2.00 100.00 200.00 1.00 264.00 264.00 1.00 490.00 490.00 1.00 100.00 100.00 1.00 110.00 110.00 2.00 134.00 268.00 1.00 200.00 200.00 10.00 18.00 180.00

### 150.00 38.00 ###

230.00 1.20 276.00 5.00 300.00 1,500.00 2.00 1,050.00 2,100.00 1.00 1,500.00 1,500.00 1.00 590.00 590.00 4.00 510.00 2,040.00

###

1.00 1,620.00 1,620.00 1.00 690.00 690.00 1.00 690.00 690.00

###

160.00 120.00 ### 15.00 120.00 1,800.00 15.00 120.00 1,800.00 30.00 120.00 3,600.00

### TOTAL ###

COSTO UNITARIO

COSTO TOTAL


PARAMETROS DE PRODUCCIÓN


CONCEPTOSC I C L O S D E P R O D U C C I O N

Actual 1 2 3 4 5 6Capacidad Instalada ( m2 )

Superficie Total Modular 500 500 500 500 500 500Modulos 1 1 1 1 1 1

Superficie 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 500.00 Inventarios de Producción

Invernaderos (un) 1 Modulo 1 1 1 1 1 1Sistema de riego (un) 1 1 1 1 1 1

Sistema de calefacción (un) 1 1 1 1 1 1Superficie con Jitomate (m2) 500 500 500 500 500 500

Indicadores ProductivosArea libre para cultivo 500 500 500 500 500 500

No de plantas por metro cuadrado 3 3 3 3 3 3No de plantas por superficie total 1500 1500 1500 1500 1500 1500

Plantas en modulo de 450 m2 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500

Rendimiento por planta (kg) 10 10 10 10 10 10Producción de 1a. calidad (%) 50% 55% 60% 65% 65% 65%

Producción de 2da. calidad (%) 35% 30% 25% 20% 20% 20%Producción de 3ra. calidad (%) 15% 15% 15% 15% 15% 15%

Mermas (%) 3% 3.0% 3.0% 3% 3% 3%Ciclos por año 2 2 2 2 2 2

Producción (kgs)Total 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000

Mermas 450 450 450 450 450 450

Producción real 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550Producción por calidad (kgs)

Producción de 1a. calidad 7,275 8,003 8,730 9,458 9,458 9,458Producción de 2da. calidad 5,093 4,365 3,638 2,910 2,910 2,910Producción de 3ra. calidad 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183Total 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550

CONCEPTOSA Ñ O S D E P R O D U C C I O N

Actual 1 2 3 4 5Producción ( kgs )

Producción de 1a. calidad 15,278 18,188 18,915 18,915 18,915Producción de 2da. calidad 9,458 6,548 5,820 5,820 5,820Producción de 3ra. calidad 4,365 4,365 4,365 4,365 4,365

Producción Total (kgs.) 29,100 29,100 29,100 29,100 29,100

PARAMETROS DE PRODUCCIÓN


C I C L O S D E P R O D U C C I O N7 8 9 10

500 500 500 5001 1 1 1

500.00 500.00 500.00 500.00

1 1 1 11 1 1 11 1 1 1

500 500 500 500

500 500 500 5003 3 3 3

1500 1500 1500 1500

1,500 1,500 1,500 1,500

10 10 10 1065% 65% 65% 65%20% 20% 20% 20%15% 15% 15% 15%3% 3% 3% 3%2 2 2 2

15,000 15,000 15,000 15,000

450 450 450 450

14,550 14,550 14,550 14,550

9,458 9,458 9,458 9,4582,910 2,910 2,910 2,9102,183 2,183 2,183 2,183

14,550 14,550 14,550 14,550

A Ñ O S D E P R O D U C C I O N

V E N T A S Y C O S T O S D E O P E R A C I O N( Pesos )

C I C L O S$ / kg 1 2 3 4 5 6

KilogramosProducción de 1a. calidad 7,275 8,003 8,730 9,458 9,458 9,458Producción de 2da. calidad 5,093 4,365 3,638 2,910 2,910 2,910Producción de 3ra. calidad 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183 2,183

Total 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 14,550 VOLUMEN POR AÑO 29,100 29,100 29,100

PROGRAMA DE VENTASC I C L O S

1 2 3 4 5 6 PRECIO DE VENTAJitomate de primera $ / kg $ 8.00 $ 8.00 $ 8.40 $ 8.40 $ 8.82 $ 8.82 Jitomate de segunda $ / kg $ 6.50 $ 6.50 $ 6.83 $ 6.83 $ 7.17 $ 7.17 Jitomate de tercera $ / kg $ 4.00 $ 4.00 $ 4.20 $ 4.20 $ 4.41 $ 4.41

INGRESOS POR VENTAJitomate de primera $ 58,200.00 $ 64,020.00 $ 73,332.00 $ 79,443.00 $ 83,415.15 $ 83,415.15 Jitomate de segunda $ 33,101.25 $ 28,372.50 $ 24,825.94 $ 19,860.75 $ 20,853.79 $ 20,853.79 Jitomate de tercera $ 8,730.00 $ 8,730.00 $ 9,166.50 $ 9,166.50 $ 9,624.83 $ 9,624.83 TOTAL VENTAS $ 100,031.25 $ 101,122.50 $ 107,324.44 $ 108,470.25 $ 113,893.76 $ 113,893.76 INGRESOS POR AÑO $ 201,153.75 $ 215,794.69 $ 227,787.53

PRESUPUESTO DE C O S T O SC I C L O S

$ / kg 1 2 3 4 5 6 FIJOS:Administracion y ventas 0 $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,307.50 Mant.construcciones 0 $ 1,500.00 $ 2,500.00 $ 1,575.00 $ 2,625.00 $ 1,653.75 $ 2,756.25

Mant. Equipo 0 $ 1,500.00 $ 1,500.00 $ 1,575.00 $ 1,575.00 $ 1,653.75 $ 1,653.75 Pago de luz $ 600.00 $ 600.00 $ 630.00 $ 630.00 $ 661.50 $ 661.50 Pago de agua $ 300.00 $ 300.00 $ 315.00 $ 315.00 $ 330.75 $ 330.75 SUBTOTAL $ 6,900.00 $ 7,900.00 $ 7,245.00 $ 8,295.00 $ 7,607.25 $ 8,709.75 VARIABLES : Control de plagas y enfermedades $ 4,242.00 $ 4,242.00 $ 4,454.10 $ 4,454.10 $ 4,676.81 $ 4,676.81 Charolas de 200 cav para almacigo $ 5,700.00 $ 5,700.00 $ 5,985.00 $ 5,985.00 $ 6,284.25 $ 6,284.25 Fertilizantes $ 8,006.00 $ 8,006.00 $ 8,406.30 $ 8,406.30 $ 8,826.62 $ 8,826.62 Preparacion de suelo y siembra $ 3,000.00 $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,307.50 Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 26,400.00 $ 26,400.00 $ 27,720.00 $ 27,720.00 $ 29,106.00 $ 29,106.00 SUBTOTAL $ 47,348.00 $ 47,348.00 $ 49,715.40 $ 49,715.40 $ 52,201.17 $ 52,201.17

TOTAL COSTOS $ 54,248.00 $ 55,248.00 $ 56,960.40 $ 58,010.40 $ 59,808.42 $ 60,910.92

EGRESOS POR AÑO $ 109,496.00 $ 114,970.80 $ 120,719.34

91,657.75 100,823.89 107,068.19 112,421.59 118,042.67

V E N T A S Y C O S T O S D E O P E R A C I O N( Pesos )

C I C L O S7 8 9 10

9,458 9,458 9,458 9,4582,910 2,910 2,910 2,9102,183 2,183 2,183 2,183

14,550 14,550 14,550 14,55029,100 29,100

7 8 9 10

$ 9.26 $ 9.26 $ 9.72 $ 9.72 $ 7.52 $ 7.52 $ 7.90 $ 7.90 $ 4.63 $ 4.63 $ 4.86 $ 4.86

$ 87,585.91 $ 87,585.91 $ 91,965.20 $ 91,965.20 $ 21,896.48 $ 21,896.48 $ 22,991.30 $ 22,991.30 $ 10,106.07 $ 10,106.07 $ 10,611.37 $ 10,611.37 $ 119,588.45 $ 119,588.45 $ 125,567.87 $ 125,567.87

$ 239,176.90 $ 251,135.75

C I C L O S7 8 9 10

$ 3,472.88 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 3,646.52 $ 1,736.44 $ 2,894.06 $ 1,823.26 $ 3,038.77

$ 1,736.44 $ 1,736.44 $ 1,823.26 $ 1,823.26 $ 694.58 $ 694.58 $ 729.30 $ 729.30 $ 347.29 $ 347.29 $ 364.65 $ 364.65 $ 7,987.61 $ 9,145.24 $ 8,386.99 $ 9,602.50

$ 4,910.65 $ 4,910.65 $ 5,156.18 $ 5,156.18 $ 6,598.46 $ 6,598.46 $ 6,928.39 $ 6,928.39 $ 9,267.95 $ 9,267.95 $ 9,731.34 $ 9,731.34 $ 3,472.88 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 3,646.52 $ 30,561.30 $ 30,561.30 $ 32,089.37 $ 32,089.37 $ 54,811.23 $ 54,811.23 $ 57,551.79 $ 57,551.79

$ 62,798.84 $ 63,956.47 $ 65,938.78 $ 67,154.29

$ 126,755.31 $ 133,093.07

Calculo de capital de trabajo

M e s e s Concepto Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Ingresos - - - -

Venta de jitomate - - - -

Egresos 13,500.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00 Costos variables 13,100.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00

Control de plagas y enfermedades 1,060.50 1,060.50 1,060.50 Charolas de 200 cav para almacigo 5,700.00 Fertilizantes 2,001.50 2,001.50 2,001.50 Preparacion de suelo y siembra 3,000.00 Mano de obra (tutoreo, deschuponeo 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 Costos fijos 400.00 400.00 400.00 400.00 Pago de luz 100.00 100.00 100.00 100.00 Pago de agua 50.00 50.00 50.00 50.00 Mant.construcciones 125.00 125.00 125.00 125.00 Mant. Equipo 125.00 125.00 125.00 125.00

Flujo de efectivo - 13,500.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00 Flujo de efectivo acumulado - 13,500.00 - 21,362.00 - 29,224.00 - 37,086.00


M e s e s Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 - 100,031.25 - - - - -

- 100,031.25

7,862.00 4,800.00 13,500.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00 7,862.00 7,462.00 4,400.00 13,100.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00 7,462.00

1,060.50 1,060.50 1,060.50 1,060.50 1,060.50 5,700.00

2,001.50 2,001.50 2,001.50 2,001.50 2,001.50 3,000.00

4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 4,400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00 125.00

- 7,862.00 95,231.25 - 13,500.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 7,862.00 - 44,948.00 50,283.25 36,783.25 28,921.25 21,059.25 13,197.25 5,335.25


M e s e s Mes 12 total 101,122.50 201,153.75

- 101,122.50 201,153.75

- 4,800.00 99,496.00 4,400.00 94,696.00

- 8,484.00 11,400.00 16,012.00 6,000.00

4,400.00 52,800.00 400.00 4,800.00 100.00 1,200.00 50.00 600.00 125.00 1,500.00 125.00 1,500.00

- 96,322.50 101,657.75 101,657.75

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROPROYECCION DE COSTOS

COSTOS DEL PROYECTO COSTOS AÑOCONCEPTO /MES 1 Administracion y ventas $ 6,000.00 Mant.construcciones $ 4,000.00 Mant. Equipo $ 3,000.00 Pago de luz $ 1,200.00 Pago de agua $ 600.00 Control de plagas y enfermedades $ 8,484.00 Charolas de 200 cav para almacigo $ 11,400.00 Fertilizantes $ 16,012.00 Preparacion de suelo y siembra $ 6,000.00 Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 52,800.00

TOTAL ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROPROYECCION DE COSTOS

AÑO AÑO AÑO AÑO2 3 4 5

$ 6,300.00 $ 6,615.00 $ 6,945.75 $ 7,293.04 $ 4,200.00 $ 4,410.00 $ 4,630.50 $ 4,862.03 $ 3,150.00 $ 3,307.50 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 1,260.00 $ 1,323.00 $ 1,389.15 $ 1,458.61 $ 630.00 $ 661.50 $ 694.58 $ 729.30 $ 8,908.20 $ 9,353.61 $ 9,821.29 $ 10,312.36 $11,970.00 $12,568.50 $13,196.93 $ 13,856.77 $16,812.60 $17,653.23 $18,535.89 $ 19,462.69 $ 6,300.00 $ 6,615.00 $ 6,945.75 $ 7,293.04 $55,440.00 $58,212.00 $61,122.60 $ 64,178.73

### ### ### ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROCOSTOS TOTALES

COSTOS FIJOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3Administracion y ventas $ 6,000.00 $ 6,300.00 $ 6,615.00 Mant.construcciones $ 4,000.00 $ 4,200.00 $ 4,410.00 Mant. Equipo $ 3,000.00 $ 3,150.00 $ 3,307.50 Pago de luz $ 1,200.00 $ 1,260.00 $ 1,323.00 Pago de agua $ 600.00 $ 630.00 $ 661.50

TOTAL ### ### ###

COSTOS VARIABLES AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3Control de plagas y enfermedades $ 8,484.00 $ 8,908.20 $ 9,353.61 Charolas de 200 cav para almacigo $ 11,400.00 $ 11,970.00 $ 12,568.50 Fertilizantes $ 16,012.00 $ 16,812.60 $ 17,653.23 Preparacion de suelo y siembra $ 6,000.00 $ 6,300.00 $ 6,615.00 Mano de obra (tutoreo, deschuponeo $ 52,800.00 $ 55,440.00 $ 58,212.00

TOTAL ### ### ###

AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00 $ 16,317.00 COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80 $ 104,402.34

COSTOS TOTALES ### ### ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROCOSTOS TOTALES

AÑO 4 AÑO 5 $ 6,945.75 $ 7,293.04 $ 4,630.50 $ 4,862.03 $ 3,472.88 $ 3,646.52 $ 1,389.15 $ 1,458.61 $ 694.58 $ 729.30

$17,132.85 ###

AÑO 4 AÑO 5 $ 9,821.29 $ 10,312.36 $ 13,196.93 $ 13,856.77 $ 18,535.89 $ 19,462.69 $ 6,945.75 $ 7,293.04 $ 61,122.60 $ 64,178.73

### ###

AÑO 4 AÑO 5 $ 17,132.85 $ 17,989.49 $ 109,622.46 $115,103.58

$126,755.31 ###


PROYECCION DE INGRESOS TOTALES

Ingresos por venta Año 1 Año 2 Año 3Jitomate de primera calidad $ 122,220.00 $ 152,775.00 $ 166,830.30 Jitomate de segunda calidad $ 61,473.75 $ 44,686.69 $ 41,707.58 Jitomate de tercera calidad $ 17,460.00 $ 18,333.00 $ 19,249.65

Ingresos Totales $ 201,153.75 $ 215,794.69 $ 227,787.53

Año 4 Año 5 $ 175,171.82 $ 183,930.41 $ 43,792.95 $ 45,982.60 $ 20,212.13 $ 21,222.74

$ 239,176.90 $ 251,135.75

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROESTADO DE RESULTADOS

CONCEPTOS AÑO 1 AÑO 2( + ) VENTAS $201,153.75 $ 215,794.69 COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00 COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80 ( - ) COSTOS TOTALES $109,496.00 $ 114,970.80 ( = ) UTILIDAD BRUTA $ 91,657.75 $ 100,823.89 ( - ) DEPRECIACION $ 35,365.81 $ 37,134.10 ( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPU $ 56,291.94 $ 63,689.79 ( - ) IMPUESTOS $ 5,629.19 $ 6,368.98 ( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO $ 50,662.75 $ 57,320.81

COSTOS DE DEPRECIACIONESACTIVO FIJO VALOR ORIGINAL TASAInvernadero para Jitomate de 500 m2 $ 216,000.00 10%

Herramientas $ - 15%

Carretillas $ 750.00 10%

Palas $ 230.00 10%

Picos $ 220.00 15%

Polinizadores $ 6,000.00 15%

Mochila Aspersor $ 7,500.00 15%

Tijeras $ 35.00 10%

Guantes de Latex $ 300.00 10%

Botas de Hule $ 540.00 10%

Potenciometro $ 3,700.00 5%

Bascula $ 3,600.00 5%

Termometros $ 3,200.00 10%

Motobomba $ 977.00 10%

TOTAL ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROESTADO DE RESULTADOS

AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5### ### ###

$ 16,317.00 $ 17,132.85 $ 17,989.49 ### ### ###### ### ###### ### ###

$ 38,990.81 $ 40,940.35 $ 42,987.36 $ 68,077.38 $ 71,481.25 $ 75,055.31 $ 6,807.74 $ 7,148.12 $ 7,505.53 $ 61,269.64 $ 64,333.12 $ 67,549.78

COSTOS DE DEPRECIACIONES AÑOS DEP ANUAL VALOR RESCATE

7.00 $ 30,857.14 $ 61,714.29 6.00 $ - $ - 6.00 $ 125.00 $ 125.00 6.00 $ 38.33 $ 38.33 6.00 $ 36.67 $ 36.67 6.00 $ 1,000.00 $ 1,000.00 6.00 $ 1,250.00 $ 1,250.00 6.00 $ 5.83 $ 5.83 6.00 $ 50.00 $ 50.00 6.00 $ 90.00 $ 90.00 6.00 $ 616.67 $ 616.67 6.00 $ 600.00 $ 600.00 6.00 $ 533.33 $ 533.33 6.00 $ 162.83 $ 162.83

### ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROFLUJO DE EFECTIVO

CONCEPTOS / AÑO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2( + ) VENTAS $ - ### ###( + ) VALOR DE RESCATE $ - $ - ###( = ) INGRESOS TOTALES $ - ### ###COSTOS FIJOS $ - $ 14,800.00 $15,540.00 COSTOS VARIABLES $ - $ 94,696.00 $99,430.80 ( = ) COSTOS TOTALES $ - ### ###COMPRA ACTIVO FIJO ### $ - ###COMPRA ACTIVO DIFERIDO ### $ - ###COMPRA CAPITAL DE TRABAJO ###( = ) SALDO FINAL ### $ 91,657.75 ###

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROFLUJO DE EFECTIVO

AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 $227,787.53 ### $ 251,135.75 $ - ### $ 66,222.95 $227,787.53 ### $ 317,358.70 $ 16,317.00 $ 17,132.85 $ 17,989.49 $104,402.34 ### $ 115,103.58 $120,719.34 ### $ 133,093.07 $ - ### $ -

### $ - $ -

$107,068.19 ### $ 184,265.63


PUNTO DE EQUILIBRIO

CONCEPTOS / AÑO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3VENTAS $ 201,153.75 ### $ 227,787.53 COSTOS FIJOS $ 14,800.00 $ 15,540.00 $ 16,317.00 COSTOS VARIABLES $ 94,696.00 $ 99,430.80 $ 104,402.34 COSTOS TOTALES $ 109,496.00 ### $ 120,719.34 PUNTO DE EQUILIBRIO $ $ 27,964.85 $ 28,818.64 $ 30,123.63

PUNTO DE EQUILIBRIO % 14% 13% 13%

INTERPRETACION

El punto de equilibrio indica el porcetaje de ventas que se debe tener para cubrir los costos totales, sin que se tenga ganancias, es lo minimo que se debe vender en porcentaje y en valor ($) para no tener perdidas


PUNTO DE EQUILIBRIO

AÑO 4 AÑO 5 $ 239,176.90 $ 251,135.75 $ 17,132.85 $ 17,989.49 $ 109,622.46 $ 115,103.58 $ 126,755.31 $ 133,093.07 $ 31,629.81 $ 33,211.30

13% 13%

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

TASA DE ACTUALIZACION 10%

AÑO INGRESOS COSTOS FLUJO DE TASAEFECTIVO (1+t)-n

AÑO 0 $ - $ 325,400.00 -$ 325,400.00 1.00000AÑO 1 $ 201,153.75 $ 109,496.00 $ 91,657.75 0.90909AÑO 2 $ 215,794.69 $ 114,970.80 $ 100,823.89 0.82645AÑO 3 $ 227,787.53 $ 120,719.34 $ 107,068.19 0.75131

AÑO 4 $ 239,176.90 $ 126,755.31 $ 112,421.59 0.68301AÑO 5 $ 317,358.70 $ 133,093.07 $ 184,265.63 0.62092TOTAL ### $ 930,434.52 $ 270,837.04

VAN $ 112,892.58 TIR 21.40%B/C 1.14

CRITERIO DE DECISIÓN

El proyecto es viable de acuerdo a la evaluacion realizada, con los indicadores presentados, se tiene que el VAN mayor que cero, lo que significa que el proyecto ademas de la recuperacion, las utilidades y ganancias, se tendra al final de los 5 años una ganancia extra, un excedente de dinero. Se tiene un TIR mayor que la tasa de evaluacion, lo que indica viabilidad. Y por ultimo la relacion Beneficio-Costo es mayor que 1, lo que significa, que por cada peso invertido se va a recuperar y se tendra un excedente de .14 centavos.

TIR =TIR =

TIR =

TIR =

TIR =

TIR =

PRODUCCION DE JITOMATE BAJO INVERNADEROANALISIS DE RENTABILIDAD (VAN, TIR, B/C)

INGRESOS EGRESOSACTUALIZADOSACTUALIZADOS

$ - $ 325,400.00 $ 182,867.05 $ 99,541.82 $ 178,342.72 $ 95,017.19 $ 171,140.14 $ 90,698.23

$ 163,361.04 $ 86,575.58 $ 197,054.78 $ 82,640.33 $ 892,765.73 $ 779,873.14

El proyecto es viable de acuerdo a la evaluacion realizada, con los indicadores presentados, se tiene que el VAN mayor que cero, lo que significa que el proyecto ademas de la recuperacion, las utilidades y ganancias, se tendra al final de los 5 años una ganancia extra, un excedente de dinero. Se tiene un TIR mayor que la tasa de evaluacion, lo que indica viabilidad. Y por ultimo la relacion Beneficio-Costo es mayor que 1, lo que significa, que por cada peso invertido se va

PROYECTOS PRODUCTIVOS GUERRERO.

JITOMATE EN INVERNADEROCRIA Y ENGORDA DE OVINOSCRIA Y ENGORDA DE CABRASENGORDA Y COMERCIALIZACION DE TILAPIACERDOS CICLO COMPLETOSENGORDA DE POLLOS

BLOQUERA

FARMACIA

ZAPATERIA

PURIFICADORA DE AGUA

AGROFORRAJERA

PRODUCCION DE PAPAYA

CULTIVO Y BENEFICIO DE CAFÉ

PASTELERIA

PRODUCCION, ACOPIO Y ENVASADO DE MIEL APICOLAPRODUCCION Y VENTA DE CABRITOSCAFÉ MORTEADOPRODUCCION DE LIMON PERSAPALETERIA,AGUAS FRESCAS Y NIEVESACOPIO, SELECCIÓN Y VENTA DE HOJA DE MAIZTIENDA DE ABARROTESABARROTES Y PAPELERIACIBER CAFÉ Y PAPELERIAPAPELERIACRIA Y ENGORDA DE GANADO PORCINOESTETICAFERRETERIAARTESANIAS DE HOJA DE PALAMACARPINTERIAGANADO BOVINOS DOBLE PROPOSITOGRUPO MUSICALCERDOS DE ENGORDAPANADERIATALLER DE COSTURA TORTILLERIACOCINA ECONOMICALAVADO DE AUTOS

ENGORDA DE BECERROSELABORACION DE PRODUCTOS LACTEOSRENTA DE MOBILIARIO PARA FIESTASTIENDA DE ROPAEMPACADORA DE JITOMATEAVES DE POSTURACOMERCIALIZADORA DE GRANOS BASICOSCULTIVO, ACOPIO, ENVAZADO DE FRIJOL.PRODUCCION DE AGUACATE HASS.CABRAS LECHERASCARNICERIACIBERCAFEVENTA DE PRODUCTOS FOAMYPRODUCCION Y VENTA DE ELOTEPAPELERIALAVANDERIAVACAS LECHERASJITOMATE A CAMPO ABIERTOINDUSTRIALIZACION DEL MANGOINDUSTRIALIZACION DE TAMARINDOMELON EN INVERNADEROCULTIVO DE FRIJOLCULTIVO, PRODUCCION Y ACOPIO DE PIMIENTA NEGRAINDUSTRIALIZACION DE CHILE HABANEROTRANSFORMACION DE PASTA DE PESCADOINDUSTRIALIZACION DE TOMATE A PURE DE TOMATEBODEGA PARA CENTRO DE ACOPIO MAIZCOMERCIALIZADORA RURAL DE ABARROTES Y LEGUMBRESELABORACION DE AMACASPRODUCTOS DE LIMPIZAMECANIZACION TRACTOR Y IMPLEMENTOS

CORRAL DE MANEJO PARA ENGORDA DE BOVINOSTALLER DE ELABORACION DE HUARACHESTIENDA AGROINSUMOSMERCERIABIODISEL DE ACEITE DE COCOENGORDA DE BECERROSPRODUCCION DE MAIZPRODUCCION DE CEBOLLA CRIOLLAENGORDA DE CAMARONESPINACA EN INVERNADEROCRIA Y ENGORDA DE CONEJOSCANOLA FORRAJERO

PRODUCCION Y VENTA DE VELADORASTALLER MECANICOCONST. DE NAVE PARA EL MAQUILEO Y ALMAC. DE TUNA.PRODUCCION DE LITCHIPRODUCCION DE JATROPHA CURCASVENTA DE EQUIPO DE COMPUTOPRODUCCION Y VENTA DE LECHONESPRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE VELASMINISUPERELABORACION Y VENTA DE PINOLEPRODUCCION DE HONGOS SETASREFACCCIONARIARATRO TIFFPRODUCCION DE FRESA EN INVERNADERO

HERRERIA

MERMELADA DE LIMON.ACOPIO, EMPAQUE Y VENTA DE ZARZAMORAACOPIO Y COMERCIALIZACION DE GRANOSTORTILLERIA DE ARINA DE TRIGO

ACOPIO Y VENTA DE PET MOLIDO PARA RECICLAJEACOPIO Y COMRC. DE PET, ALUMINIO Y FIERRO TIENDA DE ROPA DEPORTIVAPLANTA PROCESADORA DE PRODUCTOS LACTEOSPRODUCCION DE JITOMATE EN MALLA SOMBRAPRODUCCION DE MIEL APICOLAVENTA DE FERTILIZANTES Y SEMILLAS NOPAL EN ESCABECHE NOPAL EN SALMUERARENTA SALON ECOTURISTICOCULTIVO Y PRODUCCION DE MANDARINACULTIVO DE SOYA GRANOCULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL VERDURACULTIVO Y PRODUCCION DE MARACUYA. CULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYACULTIVO Y PRODUCCION DE PITAHAYAEMPACADORA DE AGUACATA HASSQUESERIACULTIVO Y PRODUCCION DE PLATANOPARQUE ECOTURISTICOCULTIVO Y PRODUCCION DE NOPAL TUNACULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE HABANEROVENTA DE TELASCULTIVO Y PRODUCCION DE CAÑAROSTICERIA DE POLLO

CULTIVO Y PRODUCCION DE MAGUEYVENTA DE PLASTICOS.ELABORACION DE PILONCILLOCULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANO RENTA DE LONAS, SILLAS Y MESAS ELABORACION DE BALONESCULTIVO Y PRODUCCION DE CACAHUATEENGORDA Y COMERCIALIZACION DE RANA TOROEMPACADORA DE LIMONCAFETERIAESTUDIO FOTOGRAFICORESTAURANTE DE BIRRIA DE CHIVOCENTRO DE COMPUTOPIZZERIAMUEBLERIASERVICIO DE BANQUETESESCUELA DE BOXACOPIO Y BENEFICIO DE CAFECULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE SERRANOPRODUCCION DE FORRAJE VERDE HIDROPONICO(FVH)PRODUCCION DE LOMBRICOMPOSTACULTIVO Y PRODUCCION DE SANDIACULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE JALAPEÑOCULTIVO Y PRODUCCION DE CHILE POBLANOCULTIVO Y PRODUCCION DE LECHUGAVULCANIZADORACULTIVO Y PRODUCCION DE ZARZAMORACULTIVO Y PRODUCCION DE ALFALFACULTIVO Y PRODUCCION DE DURAZNOCULTIVO Y PRODUCCION DE MANGOCULTIVO Y PRODUCCION DE MANZANACULTIVO Y PRODUCCION DE PAPACULTIVO Y PRODUCCION DE PEPINOCULTIVO Y PRODUCCION DE PIÑAVIVERO DE PLANTAS FRUTALESCULTIVO Y PRODUCCION DE BERENJENACULTIVO Y PRODUCCION DE FRANBUESACULTIVO Y PRODUCCION DE GARBANZOCULTIVO Y PRODUCCION DE GIRASOLCULTIVO Y PRODUCCION DE ROSA DE CORTECULTIVO Y PRODUCCION DE SORGO FORRAJEROCULTIVO Y PRODUCCION DE TOMATE DE HOJAVIVERO FORESTALCRIA Y ENGORDA DE CODORNIZ (HUEVO Y CARNE)CULTIVO Y PRODUCCION DE HORTALIZAS

CULTIVO Y PRODUCCION DE ORNAMENTALESCRIA DE VENADO DOBLE PROPOSITOVIVERO DE PLANTAS DE CAFECULTIVO DE NOPAL FORRAJERORENTA DE SILLAS PARA EVENTOSPRODUCCION DE CAOBAPRODUCCION DE GMELINAELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE SEDAELABORACION Y VENTA DE REBOZOS DE ALGODÓNVENTA DE CAFÉ MOLIDOAGENCIA PUBLICITARIAVENTA DE TELEFONIA CELULARENGORDA DE TILAPIA EN JAULAS FLOTANTESPRODUCCION DE MAIZ AMARILLODULCERIACREMERIAENGORDA DE CABRITOSPRODUCCION DE GADIOLAS EN INVERNADEROESTABLO LECHEROPESCA EN MAR ABIERTOTURISMO DE AVENTURACABAÑAS ECOTURISTICASENGORDA DE TRUCHASVENTA DE TAMALES Y ATOLEPRODUCCION DE CHILE POBLANO EN HIDROPONIAJITOMATE EN INVERNADERO POR HIDROPONIAFLORERIAENGORDA DE PAVOSPRODUCCION DE COMPOSTASPAPEPINO EN INVERNADEROCRIA DE BORREGO DOBLE PROPOSITO (CARNE-LANA)DISEÑO Y ELABORACION DE PRENDAS ARTESANALESGALLINAS DOBLE PROPOSITO (HUEVO-CARNE)ELABORACION Y VENTA DE QUESO FRESCOPRODUCCION DE PLATANO MACHOFARMACIA VETERINARIAFRUTERIAPRODUCCION DE SANDIA A CIELO ABIERTOCARNICERIA(SACRIFICO Y VENTA DE CARNE)BOVINOS DOBLE PROPOSITO (SEMI-INTENSIVO)PRODUCCION Y ENVASADO DE MIELSERIGRAFIA Y SUBLIMACIONPRODUCCION DE AJONJOLICENTRO DE COPIADO

PRODUCCION Y VENTA DE ARTESANIASMEJORAMIENTO DE HUERTA DE PLATANOCRIA Y ENGORDA DE CONEJOSPRODUCCION DE ALFALFATALLER DE HOJALATERIA Y PINTURAPAPELERIA Y MERCERIADISEÑO DE BORDADOSFABRICA DE HIELOSERVICIOS DE DECORACION DE EVENTOSHORTALIZAS EN TRASPATIOGIMNACIOPROCESAMIENTO DE NUEZPRODUCCION, ANVASADO Y VENTA DE MEZCALTEMAZCALPRODUCCION DE CHILE SOLEDADCULTIVO DE LIMON MEXICANOELABORACION Y VENTA DE MANUALIDADESINCUBADORA DE POLLITOSRECICLADORA DE PETTALLER DE JOYERIA DE PLATASERVICIOS INFORMATICOS AVANZADOSSERVICIOS DE JARDINERIA Y LIMPIEZABODADOS Y DISEÑOSREPARACION DE LAPTOPS, CELULARES Y VENTA DE ACCESORIOSRECICLADO DE ACEITE COMESTIBLEPRODUCCION Y BENEFICIO DE LA HOJA DE MAIZPREPARACION, ENVASADO Y VENTA DE FRIJOLES FRITOSIMPRESIÓN DE PLANOS Y CORTES LASERPRODUCCION Y ENVASADO DE MERMELADA DE MANGOINFRAESTRUCTURA PARA ENGORDA DE BOVINOSIMPRENTA DIGITALESCUELA DE ARTEELABORACION DE VENTIDOS DE NOVIADESHIDRATACION,EMPQUE Y VENTA DE FRUTASCULTIVO, ACOPIO Y TOSTADO DE CACAHUATECULTIVO DE CHILE MANZANOFABRICA DE MUEBLESACOPIO, ENVASADO Y VENTA DE MIEL APICOLARENTA DE CABAÑAS Y INFLABLESGUARDERIA INFANTILELABORACION Y VENTA DE DULCES DE SOYAAMBIENTACION DE EVENTOS INFANTILESFABRICA DE CALZADOSERVICIOS ELECTROMECANICOS Y ENERGIAS RENOVABLESELABORACION DE Y VENTA DE CAJAS DE CARTON

SERVICIOS DE EQUINOTERAPIA

PROMOCIONES EN CORRIDAS FINANCIERAS5 Corridas Financieras por $1,000.00 pesos.

10 Corridas Financieras por $2,000.00 pesos.15 Corridas Financieras por $2,500.00 pesos.20 Corridas Financieras por $3,000.00 pesos.

PROMOCIONES EN PROYECTOS COMPLETOS EN FORMATOS FAPPA-PROMETE

Promociones: (solo los de la lista)1 PROYECTO X 1200 PESOS

2 PROYECTOS X $2200 PESOS3 PROYECTOS $3000 PESOS4 PROYECTOS 3600 PESOS5 PROYECTOS 4000 PESOS

PROYECTOS QUE PARTICIPAN EN LA PROMOCION1. Bovinos doble propósito2. Cría y engorda de borregos(ovinos)3. Venta de Agroinsumos agrícolas4. Bloquera 5. Carniceria(compra-venta de carne)6. Carniceria( sacrificio y venta de carne)7. Ciber(renta de computadoras)8. Cria de iguana (venta de carne, pie de cría y mascota)9. Cría y engorda de cerdos10. Cría y engorda de caprinos(chivos)11. Engorda de becerros12. Estética13. Farmacia 14. Farmacia Veterinaria (venta de medicamentos y servicios médicos vet.)15. Gallinas doble propósito (huevo y carne)16. Panaderia17. Pastelería18. Producción y comercialización de papaya19. Producción y envasado de miel apícola20. Producción y comercialización de sandia21. Pizzería22. Purificadora de agua

FORMAS DE PAGO:

NUMERO DE CUENTA: 6159268 CLAVE INTERBANCARIA: 002260700361592683 SUCURSAL: 7003 NOMBRE: ANGEL HERNANDEZ CASTRO BBVA BANCOMER CUENTA NUMERO: 2955196507 CLAVE INTERBANCARIA: 012260029551965076 SUCURSAL: 0557 NOMBRE DE: MARIA GUADALUPE VALENZO GUTIERREZ.

23. Refaccionaria automotriz24. Taller de serigrafía y sublimación25. Taller mecanico26. Tienda de abarrotes27. Engorda y comercialización de tilapia28. Tortilleria de maíz29. Engorda de lechones( cerdos)30. Producción de ajonjolí31. Producción de Jengibre32. Cría y engorda de ganado porcino33. Papelería34. Tienda de ropa35. Cocina económica36. Taller de costura37. Producción y venta de balones38. Paletas aguas frescas y nieves39. Purificadora40. Venta de telas41. Producción de gladiolas en invernadero o casa sombra42. Producción de maíz43. Turismo de aventura 44. Producción y comercialización de tamales y atoles45. Invernadero de jitomate46. Zapatería 47. Pesca en mar abierto48. Dulcería49. Cremería50. Renta de cabañas ecoturisticas51. Engorda de pavos doble pechuga52. Producción de alfalfa forrajera (venta en pacas)53. Cría y engorda de conejos54. Lavandería

BANAMEX

PARA DEPOSITOS EN SU TIENDA OXXO. CUENTA BANAMEX

SUCURSAL: 7003

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TARJETA NUMERO: 5204-1645-6873-2694

NOMBRE: ANGEL HERNANDEZ CASTRO

UNA VES REALIZADO DEPOSITO NO OLVIDE ENVIAR LA FICHA ESCANEADA, NOMBRE DE PROYECTO Y NUMERO SEGÚN LA LISTA INDICADA. AL CORREO

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Farmacia Veterinaria (venta de medicamentos y servicios médicos vet.)

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1 Jitomate en Invenedero