19 сентября 2016 г. 49419 сентября 2016 г. 494 Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего

19 сентября 2016 г. 494

Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 366)

На основании части первой статьи 39 Банковского кодекса

Республики Беларусь, абзаца второго части второй статьи 16 Закона

Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165-З ”О мерах по

предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем,

финансирования террористической деятельности и финансирования

распространения оружия массового поражения“ Правление Национального

банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

(с учетом изменений, внесенных постановлением Правления

Национального банка Республики Беларусь от 19.11.2020 № 366) 1. Утвердить Инструкцию о требованиях к правилам внутреннего

контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (прилагается).

(в редакции постановления Правления Национального банка

Республики Беларусь от 19.11.2020 № 366)

2. Признать утратившим силу постановление Правления

Национального банка Республики Беларусь от 15 декабря 2014 г. № 771 ”Об

утверждении Типовых правил внутреннего контроля для лизинговых

организаций“ (Национальный правовой Интернет-портал Республики

Беларусь, 06.02.2015, 8/29580).

№ №

2

3. Настоящее постановление вступает в силу после его официального

опубликования.

Председатель Правления П.В.Каллаур

УТВЕРЖДЕНО

Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь

19.09.2016 № 494

(в редакции постановления Правления Национального банка Республики Беларусь

19.11.2020 № 366)

ИНСТРУКЦИЯ о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения

ГЛАВА 1

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящая Инструкция определяет требования к правилам

внутреннего контроля лизинговых организаций, микрофинансовых

организаций и иных юридических лиц, которые в соответствии с

законодательными актами вправе осуществлять микрофинансовую

деятельность, в том числе пунктов скупки в части осуществления ими

микрофинансовой деятельности (далее – микрофинансовые организации),

форекс-компаний, Национального форекс-центра, банков и небанковских

кредитно-финансовых организаций в части осуществления ими

деятельности по осуществлению инициируемых физическими и

юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми

финансовыми инструментами (деятельность на внебиржевом рынке

Форекс) (далее, если не указано

иное, – организации, осуществляющие финансовые операции) в сфере

предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем,


распространения оружия массового поражения, в том числе порядок

применения организациями, осуществляющими финансовые операции,

мер, связанных с замораживанием средств и (или) блокированием

финансовых операций.

2. Для целей настоящей Инструкции используются термины в

значениях, определенных Законом Республики Беларусь ”О мерах по


2


распространения оружия массового поражения“, а также следующие

термины и их определения:

анализируемый период − отрезок времени, в среднем составляющий

один календарный месяц, за который организация, осуществляющая

финансовые операции, анализирует финансовые операции клиента на

стадии последующего контроля;

анкета клиента – совокупность данных, собранных организацией,

осуществляющей финансовые операции, в отношении клиента в ходе его

идентификации и верификации, включая данные о клиенте и его

деятельности, установленные статьей 8 Закона Республики Беларусь ”О

мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным

путем, финансирования террористической деятельности и финансирования

распространения оружия массового поражения“, настоящей Инструкцией и

правилами внутреннего контроля;

анкетирование – составление организацией, осуществляющей

финансовые операции, анкеты клиента;

коммерческие микрофинансовые организации – юридические лица,

указанные в подпунктах 2.1 и 2.3 пункта 2 Указа Президента Республики

Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394 ”О предоставлении и привлечении

займов“;

некоммерческие микрофинансовые организации – юридические лица,

указанные в подпункте 2.2 пункта 2 Указа Президента Республики

Беларусь от 23 октября 2019 г. № 394;

подозрительная финансовая операция – финансовая операция, в

отношении которой у организации, осуществляющей финансовые

операции, возникли подозрения, что она осуществляется в целях

легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования

террористической деятельности либо финансирования распространения

оружия массового поражения, после принятия организацией,

осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении ее к

финансовой операции, подлежащей особому контролю;

систематичность осуществления финансовых операций –

осуществление клиентом организации, осуществляющей финансовые

операции, финансовых операций три и более раза в течение

анализируемого периода;

финансовая операция, вызывающая подозрение, – финансовая

операция, в отношении которой у организации, осуществляющей

финансовые операции, возникли подозрения, что она осуществляется в

целях легализации доходов, полученных преступным путем,

финансирования террористической деятельности либо финансирования

распространения оружия массового поражения, до принятия организацией,

3

осуществляющей финансовые операции, решения об отнесении

(неотнесении) ее к финансовой операции, подлежащей особому контролю;

финансовая услуга – услуга, предоставляемая организацией,

осуществляющей финансовые операции, в рамках лизинговой,

микрофинансовой деятельности, деятельности по осуществлению

инициируемых физическими лицами операций с беспоставочными

внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельности на

внебиржевом рынке Форекс).

Термин ”банковский холдинг“ используется в значении,

определенном в части третьей статьи 35 Банковского кодекса Республики

Беларусь.

3. Правила внутреннего контроля должны включать:

процедуры управления рисками, связанными с легализацией доходов,

полученных преступным путем, финансированием террористической

деятельности и финансированием распространения оружия массового

поражения, в том числе:

порядок проведения внутренней оценки рисков, связанных с

легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием

террористической деятельности и финансированием распространения

оружия массового поражения;

порядок проведения мероприятий по мониторингу, анализу и

контролю за риском осуществления клиентами финансовых операций в



распространения оружия массового поражения (далее – риск работы с

клиентом) и риском использования предоставляемых финансовых услуг в



распространения оружия массового поражения (далее – риск финансовой

услуги) организациями, осуществляющими финансовые операции, с

указанием периодичности проведения;

порядок применения мер внутреннего контроля в целях



распространения оружия массового поражения с учетом выявленных

рисков;

порядок замораживания средств и (или) блокирования финансовых

операций, а также информирования собственника или владельца средств,

участника финансовой операции о замораживании средств и (или)

блокировании финансовой операции;

порядок исполнения решений органа финансового мониторинга о

приостановлении и возобновлении финансовых операций в случаях,

4

предусмотренных Законом Республики Беларусь ”О мерах по



распространения оружия массового поражения“;

порядок осуществления мониторинга денежных переводов в (из)

государство(а) (на (с) территорию(и), которое (которая) не выполняет

рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием

денег (далее – ФАТФ), не участвует в международном сотрудничестве в

сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным


распространения оружия массового поражения;

порядок идентификации участников финансовой операции,

верификации и обновления (актуализации) данных о клиентах;

порядок завершения идентификации участников финансовой

операции после заключения договора на осуществление финансовых

операций в письменной форме, включая договор, заключенный в

электронном виде без использования электронной цифровой подписи в

случаях, предусмотренных законодательными актами (далее – договор на

осуществление финансовых операций в письменной форме);

порядок идентификации участников финансовой операции,

верификации и обновления (актуализации) данных о клиентах, их

представителях, иных участниках финансовой операции на удаленной

основе (в случаях и на условиях (в том числе в сроки), определенных

настоящей Инструкцией);

порядок документального фиксирования финансовых операций,

подлежащих особому контролю;

порядок осуществления мониторинга финансовых операций лиц и

организаций, указанных в абзаце шестнадцатом части первой статьи 6

Закона Республики Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации

доходов, полученных преступным путем, финансирования

террористической деятельности и финансирования распространения

оружия массового поражения“;

порядок обеспечения хранения и конфиденциальности информации;

требования к квалификации и подготовке соответствующих

должностных лиц;

критерии выявления и признаки подозрительных финансовых

операций.

5

ГЛАВА 2

ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В СФЕРЕ

ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ

ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЯ РАСПРОСТРАНЕНИЯ

ОРУЖИЯ МАССОВОГО ПОРАЖЕНИЯ

4. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения



оружия массового поражения организуется в рамках системы внутреннего

контроля организации, осуществляющей финансовые операции, системы

управления рисками (при наличии). Для организаций, входящих в

банковский холдинг, данная система организуется с учетом стратегии,

политики, методики и процедуры управления рисками банка,

предусмотренных для участников банковского холдинга.

Система внутреннего контроля организации, осуществляющей

финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов,

полученных преступным путем, финансирования террористической

деятельности и финансирования распространения оружия массового

поражения должна обеспечивать недопущение умышленного или

невольного вовлечения организации в процесс легализации доходов,



поражения.

5. Система внутреннего контроля в сфере предотвращения



оружия массового поражения включает:

оценку рисков, связанных с легализацией доходов, полученных

преступным путем, финансированием террористической деятельности и

финансированием распространения оружия массового поражения;

идентификацию участников финансовой операции, верификацию и

обновление (актуализацию) данных о клиентах в случаях,

предусмотренных законодательством;

мониторинг финансовых операций клиентов с целью выявления

финансовых операций, подлежащих особому контролю, документальное

фиксирование таких операций и передачу соответствующих сведений в

орган финансового мониторинга;

замораживание средств и (или) блокирование финансовых операций

лиц, причастных к террористической деятельности;

6

хранение сведений и документов (их копий) в течение срока,

установленного законодательством.

6. Внутренний контроль подразделяется на следующие виды:

предварительный контроль, проводимый путем сбора и изучения

необходимых сведений и документов (их копий) и фиксирования данных в

анкете клиента для формирования представления о нем;

текущий контроль, проводимый путем мониторинга финансовых

операций, осуществляемых клиентом, с учетом сведений, имеющихся у

организации, осуществляющей финансовые операции, после проведения

предварительного контроля с целью выявления финансовых операций,

подлежащих особому контролю;

последующий контроль, проводимый путем анализа осуществленных

за предыдущий период финансовых операций клиента с целью выявления

подозрительных финансовых операций, носящих длительный характер и не

определяемых на стадии текущего контроля как подлежащие особому

контролю.

Внутренний контроль осуществляется на всех стадиях осуществления

финансовой операции.

7. В организации, осуществляющей финансовые операции,

назначается ответственное должностное лицо, в обязанности которого

входит выполнение следующих функций:

организация проведения идентификации участников финансовой

операции, верификации и обновления (актуализации) данных о клиентах;

принятие мотивированного решения о присвоении работе с клиентом

иной итоговой степени риска;

принятие решения о признании финансовой операции

подозрительной (неподозрительной) и представлении (непредставлении)

сведений о ней в орган финансового мониторинга;

получение и обновление перечня организаций и физических лиц, в

том числе индивидуальных предпринимателей, причастных к

террористической деятельности (далее – перечень);

принятие решения о замораживании средств и (или) блокировании

финансовой операции в отношении лиц, причастных к террористической

деятельности, в случаях, предусмотренных законодательными актами;

проверка правильности и полноты заполнения специальных

формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому

контролю (далее – специальный формуляр), в соответствии с Инструкцией

о порядке заполнения, представления, регистрации, учета и хранения

специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих

особому контролю, утвержденной постановлением Совета Министров

Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367, а также своевременности

их представления в орган финансового мониторинга;

7

подписание отправляемых в орган финансового мониторинга

специальных формуляров;

консультирование работников организации, осуществляющей

финансовые операции, по вопросам, возникающим при выполнении правил

внутреннего контроля, процедур управления рисками, идентификации

клиентов и заполнении специальных формуляров;

организация обучения работников организации, осуществляющей

финансовые операции, по вопросам предотвращения легализации доходов,



поражения;

проверка не реже одного раза в год знаний работников организации,

осуществляющей финансовые операции, ответственных за соблюдение

правил внутреннего контроля;

подготовка и представление не реже одного раза в год руководителю

или органу управления организации, осуществляющей финансовые

операции, отчета о результатах анализа и оценки соблюдения

организацией, осуществляющей финансовые операции, требований

законодательства в сфере предотвращения легализации доходов,



поражения с определением соответствующих мер по повышению

эффективности работы в указанной сфере.

Выполнение функций, указанных в части первой настоящего пункта,

возлагается на одного или нескольких ответственных должностных лиц.

8. Должностным лицом, ответственным за выполнение правил

внутреннего контроля, назначается руководитель организации,

осуществляющей финансовые операции, либо его заместитель.

9. Лицо, непосредственно осуществившее финансовую операцию, и

лицо, в обязанности которого входит выявление среди своих клиентов

организаций, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в

отношении которых применяются меры по замораживанию средств и (или)

блокированию финансовых операций, являются ответственными за

составление сообщения, предусмотренного частью первой пункта 61

настоящей Инструкции.

Ответственное должностное лицо, в обязанности которого входит

проверка правильности и полноты заполнения специального формуляра, и

ответственное должностное лицо, принявшее решение о признании

финансовой операции клиента подозрительной и представлении сведений

о ней в орган финансового мониторинга, являются ответственными за

соблюдение порядка заполнения специального формуляра.

8

Лица, непосредственно осуществившие идентификацию,

верификацию, анкетирование клиента, и руководители структурных

подразделений, в функции которых входит проведение идентификации,

верификации, анкетирования клиентов, являются ответственными за

соблюдение порядка идентификации, верификации, анкетирования

клиентов организации, осуществляющей финансовые операции.

Лицо, составившее сообщение, предусмотренное частью первой

пункта 61 настоящей Инструкции, не может быть назначено ответственным

за соблюдение порядка заполнения специального формуляра (за

исключением случая, когда в штате организации, осуществляющей

финансовые операции, числится один работник).

10. Распределение обязанностей работников должно быть

установлено соответствующими локальными правовыми актами

организации, осуществляющей финансовые операции.

ГЛАВА 3

УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ

ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,

ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И

ФИНАНСИРОВАНИЕМ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО

ПОРАЖЕНИЯ

11. Для внутренней оценки рисков, связанных с легализацией

доходов, полученных преступным путем, финансированием


оружия массового поражения, организация, осуществляющая финансовые

операции, разрабатывает методологию проведения оценки, включающую

периодичность и основания для оценки рисков отдельных областей

деятельности и конкретных механизмов внутреннего контроля, способ ее

проведения (по направлениям деятельности, территориально),

сопоставляет результаты текущей и предыдущей оценки, определяет план

действий по снижению таких рисков, назначает ответственных за

проведение оценки лиц и устанавливает сроки для принятия

соответствующих мер.

Документальное фиксирование результатов внутренней оценки

рисков осуществляется в отчете о внутренней оценке рисков, связанных с



оружия массового поражения, включающем сведения по перечню согласно

приложению 1, не реже одного раза в три года.

При проведении внутренней оценки рисков, связанных с


9



операции, анализирует следующую информацию:

материалы международных и национальных конференций,

семинаров, совещаний по вопросам противодействия легализации доходов,

полученных преступным путем, финансированию террористической

деятельности и финансированию распространения оружия массового

поражения;

отчеты, информацию, руководства международных организаций,

включая информацию, размещенную на сайтах ФАТФ и Евразийской

группы по противодействию легализации преступных доходов и

финансированию терроризма в глобальной компьютерной сети Интернет;

характерные для деятельности организации, участников банковского

холдинга, относящихся к лицам, осуществляющим финансовые операции,

риски, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем,

финансированием террористической деятельности и финансированием

распространения оружия массового поражения.

Результаты оценки утверждает должностное лицо, ответственное за

выполнение правил внутреннего контроля, или орган управления


12. В целях управления рисками, связанными с легализацией доходов,



поражения, организация, осуществляющая финансовые операции,

осуществляет процедуры в соответствии со статьей 5 Закона Республики

Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных

преступным путем, финансирования террористической деятельности и

финансирования распространения оружия массового поражения“ и

постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 24 декабря

2014 г. № 1249 ”Об установлении общих требований к правилам

внутреннего контроля“.

13. Риск работы с клиентом оценивается организацией,

осуществляющей финансовые операции, по шкале рисков, которая состоит

из не менее чем двух степеней (низкая и высокая).

14. Для оценки риска работы с клиентом организация,

осуществляющая финансовые операции, использует трехвекторную модель

распределения рисков, в рамках которой оцениваются следующие векторы:

риск по профилю клиента;

риск по географическому региону;

риск по видам финансовых операций.

15. При оценке вектора ”Риск по профилю клиента“ анализируется

следующая информация:

10

основные виды деятельности клиента (для физических лиц – место

работы, занимаемая должность);

сведения о постоянных контрагентах клиента и их деловой

репутации;

отнесение клиента к лицам, работа с которыми изначально сопряжена

с факторами, повышающими (понижающими) степень риска;

сведения о лицах, способных прямо и (или) косвенно (через иных лиц)

определять решения клиента или оказывать влияние на их принятие, лицах,

на принятие решений которыми клиент оказывает такое влияние, а также о

деловой репутации этих лиц (для физических лиц, в том числе

индивидуальных предпринимателей);

сведения об учредителях (участниках), бенефициарных владельцах,

лицах, которые имеют право давать обязательные указания либо имеют

возможность иным образом определять действия клиента, а также об их

деловой репутации;

сведения о руководителе, главном бухгалтере и (или) иных

уполномоченных должностных лицах, которым в установленном порядке

предоставлено право действовать от имени клиента, а также об их деловой

репутации;

полнота представленных клиентом идентификационных данных, их

соответствие имеющейся в организации, осуществляющей финансовые

операции, информации, полученной в результате верификации;

сведения о деловой репутации клиента;

иные сведения, которые организация, осуществляющая финансовые

операции, считает необходимыми для включения в анализ вектора.

К клиентам, работа с которыми при оценке вектора ”Риск по профилю

клиента“ сопряжена с факторами, повышающими степень риска, относятся:

лица, включенные в перечень;

иностранные публичные должностные лица, должностные лица

публичных международных организаций, лица, занимающие должности,

включенные в перечень государственных должностей Республики

Беларусь, члены их семей и приближенные к ним лица;

организации, бенефициарными владельцами которых являются лица,

указанные в абзацах втором и третьем настоящей части;

организации, учредители (участники) и (или) руководители которых

привлекались к уголовной ответственности;

организации, в которых учредителем (участником), руководителем и

(или) главным бухгалтером одновременно является одно физическое лицо;

лица, в отношении которых имеется негативная информация, в том

числе полученная от государственных органов;

лица, с которыми невозможно в течение более чем тридцати дней

установить связь по указанным им контактным данным;

11

лица, в отношении которых и (или) бенефициарных владельцев

которых принималось решение о замораживании средств и (или)

блокировании финансовых операций;

лица, которые взаимодействуют с организацией, осуществляющей

финансовые операции, исключительно через представителя, действующего

на основании доверенности;

лица, деятельность которых связана с благотворительностью;

лица, деятельность которых связана со значительным оборотом

наличных денежных средств (оказание услуг в сфере розничной торговли,

общественного питания, розничной торговли топливом на

автозаправочных станциях);

лица, деятельность которых связана с производством оружия, или

посредническая деятельность клиента по реализации оружия;

лица, осуществляющие деятельность в сфере игорного бизнеса;

лица, деятельность которых связана с совершением сделок с

драгоценными металлами, драгоценными камнями, ювелирными

изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни,

ломом таких изделий;

лица, деятельность которых связана с оказанием посреднических

услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом;

физические лица, не достигшие 18 лет;

иные лица, определяемые организацией, осуществляющей

финансовые операции.

К клиентам, работа с которыми при оценке вектора ”Риск по профилю

клиента“ сопряжена с факторами, понижающими степень риска, относятся:

организации государственной формы собственности;



16. При оценке вектора ”Риск по географическому региону“

анализируется следующая информация:

признак резидентства клиента;

место жительства (регистрации, нахождения) клиента;

государство (территория) регистрации, места жительства или

нахождения лиц, способных прямо и (или) косвенно (через иных лиц)

определять решения клиента или оказывать влияние на их принятие, а

также государство (территория) регистрации, места жительства или

нахождения лиц, на принятие решений которыми клиент оказывает такое

влияние;

география бизнеса клиента (страны, в которых открыты счета, и

государства регистрации постоянных контрагентов клиента);



12

К клиентам, работа с которыми при оценке вектора ”Риск по

географическому региону“ сопряжена с факторами, повышающими

степень риска, относятся:

лица, зарегистрированные, имеющие место жительства или место

нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет

рекомендации ФАТФ, не участвует в международном сотрудничестве в

сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным


распространения оружия массового поражения, либо лица, о которых

имеются сведения об осуществлении финансовых операций через счета в

банке, небанковской кредитно-финансовой организации,

зарегистрированных в таком государстве (на такой территории);

лица, зарегистрированные, имеющие место жительства или место

нахождения в государстве (на территории), в котором (на которой)

действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается

раскрытие и представление информации о финансовых операциях

(далее – оффшорные зоны);



К клиентам, работа с которыми при оценке вектора ”Риск по

географическому региону“ сопряжена с факторами, понижающими степень

риска, относятся:

резиденты;


финансовые операции, в правилах внутреннего контроля.

17. При оценке вектора ”Риск по видам финансовых операций“

анализируется следующая информация:

соответствие осуществляемых клиентом финансовых операций его

основным видам деятельности;

условия и виды финансовых операций, постоянно осуществляемых

клиентом, их соответствие факторам, повышающим (понижающим)

степень риска;

способ предоставления финансовой услуги клиенту;

финансовые операции, подлежащие особому контролю,

осуществленные клиентом за анализируемый период;

факты наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете

клиента;

принятые организацией, осуществляющей финансовые операции,

решения об отказе клиентам в осуществлении финансовых операций;



13

При оценке вектора ”Риск по видам финансовых операций“ к

факторам, повышающим степень риска, относятся:

систематически осуществляемые клиентом подозрительные

финансовые операции;

приостановление финансовых операций по постановлению

(решению) уполномоченных государственных органов (должностных лиц)

или наложение ареста на средства клиента;

принятые организацией, осуществляющей финансовые операции,

решения об отказе клиенту в осуществлении финансовых операций;

иные финансовые операции, определяемые организацией,

осуществляющей финансовые операции.

При оценке вектора ”Риск по видам финансовых операций“ к

факторам, понижающим степень риска, относятся:

отсутствие осуществляемых клиентом подозрительных финансовых

операций в течение года, предшествующего дате обновления данных о

клиенте;

иные финансовые операции, определяемые организацией,


Для форекс-компаний, Национального форекс-центра, банков и

небанковских кредитно-финансовых организаций, осуществляющих

деятельность на внебиржевом рынке Форекс, к факторам, повышающим

степень риска, также относятся:

использование клиентом счетов, открытых в оффшорных зонах, для

возврата ему маржинального обеспечения и (или) положительной разницы

цен по осуществленным операциям с беспоставочными внебиржевыми

финансовыми инструментами, не включенной в состав маржинального

обеспечения в соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом;

использование клиентом счета третьего лица (в том числе лица,

действующего на основании доверенности, выданной ему клиентом), не

являющегося членом семьи этого клиента, в качестве счета для возврата

ему маржинального обеспечения и (или) положительной разницы цен по

осуществленным операциям с беспоставочными внебиржевыми


обеспечения в соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом;

использование клиентом счета, открытого в стране, отличной от

страны его регистрации (резидентства), для возврата ему маржинального

обеспечения и (или) положительной разницы цен по осуществленным

операциям с беспоставочными внебиржевыми финансовыми

инструментами, не включенной в состав маржинального обеспечения в

соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом.

18. В результате анализа имеющейся информации о клиенте

организация, осуществляющая финансовые операции, присваивает

14

каждому из трех векторов степень риска. Для присвоения работе с

клиентом итоговой степени риска организация, осуществляющая

финансовые операции, использует матрицу присвоения работе с клиентом

итоговой степени риска на основе трехвекторной модели распределения

рисков согласно приложению 2 или 3.

Организация, осуществляющая финансовые операции, определяет в

правилах внутреннего контроля тип используемой матрицы присвоения

работе с клиентом итоговой степени риска.

При необходимости ответственное должностное лицо принимает

мотивированное решение о присвоении работе с клиентом иной итоговой

степени риска.

19. В целях ограничения (снижения) риска работы с клиентом

организация, осуществляющая финансовые операции, применяет в

отношении клиентов, работе с которыми присвоена высокая итоговая

степень риска, следующие расширенные меры внутреннего контроля:

обновление (актуализация) сведений о клиенте по мере

представления им сведений, но не реже одного раза в год, за исключением

случая, указанного в части семнадцатой статьи 8 Закона Республики

Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных

преступным путем, финансирования террористической деятельности и

финансирования распространения оружия массового поражения“;

выявление финансовых операций, подлежащих особому контролю, и

направление сведений о них в орган финансового мониторинга;

отказ клиенту в осуществлении финансовой операции в случаях и

порядке, установленных законодательством;

верификация, которая может применяться в отношении клиентов,

работе с которыми присвоена высокая степень риска хотя бы по одному из

векторов трехвекторной модели распределения рисков;

иные меры, определяемые организацией, осуществляющей

финансовые операции, самостоятельно.

20. Организация, осуществляющая финансовые операции, оценивает

риск финансовой услуги по шкале рисков, которая состоит из не менее чем

двух степеней (низкая и высокая).

Оценка риска финансовой услуги осуществляется до внедрения

новых финансовых услуг, изменения существенных условий или способов

оказания финансовых услуг, внедрения новых технологий для

осуществления финансовых операций. Актуализация степени риска

финансовых услуг осуществляется по мере необходимости, но не реже

одного раза в год.

Актуализация степени риска финансовой услуги осуществляется в

случаях, если в процессе осуществления внутреннего контроля:

15

установлены факты неоднократного использования финансовой

услуги в целях легализации доходов, полученных преступным путем,



появились основания, достаточные для пересмотра уровня риска

финансовой услуги в сторону понижения.

При оценке риска финансовой услуги к факторам, повышающим

степень риска финансовой услуги, относятся:

использование новых или развивающихся технологий, которые могут

благоприятствовать быстрому осуществлению финансовых операций или

осуществлению анонимных финансовых операций;

отсутствие защищенных каналов связи для предоставления

финансовых услуг;

осуществление значительного количества финансовых операций и

(или) финансовых операций в значительных суммах, размер которых

определяется организацией, осуществляющей финансовые операции;

осуществление части финансовых операций по предоставлению

финансовой услуги в рамках аутсорсинга;

выявление фактов использования финансовой услуги в целях




иные факторы, которые организация, осуществляющая финансовые

операции, считает необходимыми для включения в анализ риска

финансовой услуги.

При оценке риска финансовой услуги к факторам, понижающим

степень риска финансовой услуги, относятся:

отсутствие возможности осуществления анонимных финансовых

операций;

осуществление незначительного количества финансовых операций и

(или) финансовых операций в незначительных суммах, размер которых

определяется организацией, осуществляющей финансовые операции;

сформированность контрольных процедур;

иные факторы, которые организация, осуществляющая финансовые

операции, считает необходимыми для включения в анализ риска

финансовой услуги.

Организация, осуществляющая финансовые операции,

самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля критерий

значительности финансовых операций.

21. Организация, осуществляющая финансовые операции, формирует

реестр финансовых услуг с указанием степени риска финансовой услуги,

обоснования принятого ответственным должностным лицом решения.

16

Реестр финансовых услуг может дополняться с учетом особенностей

деятельности организации, осуществляющей финансовые операции.

Присвоение финансовым услугам степени риска может осуществляться по

группам клиентов, суммам финансовых операций и иным параметрам.

22. В организации, осуществляющей финансовые операции, при

необходимости, но не реже одного раза в год соответствующие службы

(службы внутреннего аудита, внутреннего контроля, другие службы) или

ответственное должностное лицо проверяют организацию работы по




Целями данной проверки являются анализ и оценка соблюдения

организацией, осуществляющей финансовые операции, требований




поражения, а также определение соответствующих мер по устранению

нарушений и повышению эффективности работы в указанной сфере.

По результатам проведенных проверок руководителю или органу

управления организации, осуществляющей финансовые операции,

представляется письменный отчет о выявленных нарушениях




поражения и принятых мерах по их устранению с указанием рекомендаций,

направленных на повышение эффективности работы.

23. В целях ограничения (снижения) рисков, связанных с




операции, применяет следующие меры внутреннего контроля:

отказ клиенту в осуществлении финансовой операции в случае

непредставления им сведений и документов, необходимых для проведения

идентификации;

запрос сведений и документов (их копий) при необходимости

пояснения сути осуществляемых финансовых операций;

определение в отношении финансовых услуг, которым присвоена

высокая степень риска, методов (инструментов) ограничения (снижения)

рисков, формирование системы лимитов и (или) ограничений в отношении

отдельных клиентов, групп клиентов, финансовых операций и их видов,

направлений деятельности, принятие надлежащих мер со стороны

руководства;

17

иные меры, определяемые организацией, осуществляющей

финансовые операции, самостоятельно в соответствии с

законодательством.

24. В целях ограничения (снижения) рисков, связанных с




операции, в отношении своих контрагентов-нерезидентов по финансовым

операциям:

оценивает риск контрагента-нерезидента как вероятность вовлечения

в финансовые операции, связанные с легализацией доходов, полученных


финансированием распространения оружия массового поражения,

документально фиксирует результаты проведенной оценки, обновляет

(актуализирует) ее по мере необходимости;

регистрирует финансовые операции, подлежащие особому контролю,

включая финансовые операции по привлечению организацией,

осуществляющей финансовые операции, займов от контрагентов-

нерезидентов, в специальном формуляре и представляет его в виде

электронного документа в орган финансового мониторинга;

применяет иные меры, определяемые организацией, осуществляющей



25. В отношении клиентов-резидентов, относящихся к лицам,

осуществляющим финансовые операции, и клиентов-нерезидентов,

относящихся к финансовым и нефинансовым организациям, определенным

в общем словаре терминов Международных стандартов по

противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и

финансированию распространения оружия массового уничтожения

(Рекомендации ФАТФ), организация, осуществляющая финансовые

операции:

проводит, документально фиксирует и обновляет (актуализирует)

оценку достаточности мер, принимаемых клиентом в целях




устанавливает наименование и место нахождения надзорного органа

страны нахождения клиента-нерезидента, периодичность проводимых

проверок;

проводит личные встречи с руководителем и (или) иными

представителями клиента для выяснения качества организации системы

внутреннего контроля клиента в сфере предотвращения легализации

18




применяет иные меры, определяемые организацией, осуществляющей



26. Решение о применении мер, направленных на ограничение

(снижение) рисков, связанных с легализацией доходов, полученных


финансированием распространения оружия массового поражения,

принимается организацией, осуществляющей финансовые операции,

самостоятельно. При принятии соответствующего решения должна

обеспечиваться минимизация риска возможного вовлечения как

организации, осуществляющей финансовые операции, так и ее работников

в процессы легализации доходов, полученных преступным путем,



ГЛАВА 4

ИДЕНТИФИКАЦИЯ И АНКЕТИРОВАНИЕ КЛИЕНТОВ

27. Организации, осуществляющие финансовые операции, до

заключения сделки проводят идентификацию клиента в соответствии со

статьей 8 Закона Республики Беларусь ”О мерах по предотвращению



оружия массового поражения“.

Организации, осуществляющие финансовые операции,

устанавливают идентификационные данные о клиентах на основании

сведений и (или) документов (их копий или изображений, созданных путем

сканирования, или фотографических изображений или видеоизображений

(далее, если не указано иное, – изображения)), в том числе документов,

являющихся основанием для осуществления финансовых операций,

которые представлены клиентом, а также получены ими из иных не

запрещенных законодательством источников.

Организации, осуществляющие финансовые операции, определяют в

правилах внутреннего контроля перечень документов, на основании

которых проводится идентификация клиента.

28. Форекс-компании, Национальный форекс-центр, банки и

небанковские кредитно-финансовые организации, осуществляющие

деятельность на внебиржевом рынке Форекс, вправе проводить

идентификацию, верификацию, обновление (актуализацию) данных о

19

клиентах, их представителях, иных участниках финансовой операции на

удаленной основе.

Форекс-компании, Национальный форекс-центр, банки и

небанковские кредитно-финансовые организации, осуществляющие

деятельность на внебиржевом рынке Форекс, при проведении

идентификации клиентов, их представителей, иных участников

финансовой операции на удаленной основе завершают идентификацию

клиента в течение пятнадцати рабочих дней со дня заключения соглашения,

если сумма маржинального обеспечения, внесенного клиентом до

завершения идентификации, не превышает 100 базовых величин.

Если в срок, установленный частью второй настоящего пункта,

клиентом не представлены данные и (или) документы, необходимые для

завершения идентификации, форекс-компании, Национальный форекс-

центр, банки и небанковские кредитно-финансовые организации,

осуществляющие деятельность на внебиржевом рынке Форекс, в

одностороннем порядке расторгают соглашение с таким клиентом,

принудительно закрывают его позиции и не позднее трех рабочих дней со

дня расторжения соглашения осуществляют возврат денежных средств по

расторгнутому соглашению в сумме, не превышающей 100 базовых

величин.

Порядок расторжения соглашения и принудительного закрытия

позиций при непредставлении клиентом идентификационных данных,

возврата денежных средств в сумме, установленной частью третьей

настоящего пункта, а также возврата денежных средств свыше этой суммы

определяется в соглашении, заключаемом с клиентом.

29. С целью проведения идентификации клиенту для заполнения

могут быть предложены вопросник (при личном присутствии клиента в

организации, осуществляющей финансовые операции, ее филиале,

представительстве) либо электронная регистрационная карта для создания

и ведения на сайтах форекс-компаний, Национального форекс-центра,

банков, небанковских кредитно-финансовых организаций,

осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс, в

глобальной компьютерной сети Интернет электронного сервиса ”Личный

виртуальный кабинет клиента“.

30. При проведении идентификации клиента на удаленной основе,

помимо электронной регистрационной карты форекс-компании,

Национальный форекс-центр, банки и небанковские кредитно-финансовые

организации, осуществляющие деятельность на внебиржевом рынке

Форекс, получают графические образы (изображения) документов:

от клиента – физического лица – фотографическое изображение

клиента с документом, удостоверяющим его личность, и (или) иным

документом, на основании которого проводится идентификация, открытым

20

на странице, содержащей личные данные клиента и его фотографию, а

также графический образ страницы с отметкой о месте жительства (при

наличии такой отметки) или графический образ документа,

удостоверяющего личность, и (или) иного документа, на основании

которого проводится идентификация, открытого на страницах, содержащих

личные данные и отметку о месте жительства (при наличии такой отметки),

и фотографическое изображение и (или) видеоизображение физического

лица в случае применения форекс-компанией информационных сетей

(систем) и программно-аппаратных средств и технологий,

предусматривающих автоматическое распознавание биометрических

данных указанных лиц и фотографии из документа, удостоверяющего

личность, и (или) иного документа, на основании которого проводится

идентификация, с последующим их сравнением;

от клиента – юридического лица – свидетельство о государственной

регистрации юридического лица, устав, договор аренды офисного

помещения (если фактическое место нахождения клиента отличается от его

юридического адреса), документы, удостоверяющие личность

руководителя и лица, осуществляющего руководство бухгалтерским

учетом. Если в качестве руководителя и (или) лица, осуществляющего

руководство бухгалтерским учетом, выступает сторонняя организация или

индивидуальный предприниматель, вместо копии документа,

удостоверяющего личность, представляется копия договора, заключенного

с организацией или индивидуальным предпринимателем.

Если в документе, удостоверяющем личность, и (или) ином

документе, на основании которого проводится идентификация, отсутствует

отметка о месте жительства, такая информация фиксируется со слов

клиента либо указывается клиентом в электронной регистрационной карте.

Если страна места жительства, указанная в документе, удостоверяющем

личность, и (или) ином документе, на основании которого проводится

идентификация, отличается от страны фактического места пребывания,

представляются копии документов, подтверждающих факт проживания по

указанному адресу (договор найма жилого помещения, чеки на оплату

коммунальных услуг, справка (свидетельство) о временной регистрации по

месту пребывания и др.).

Графические образы (изображения, созданные путем сканирования,

или фотографические изображения), предусмотренные абзацем вторым

части первой настоящего пункта, направляются клиентом с электронного

почтового ящика, указанного в электронной регистрационной карте, на

электронный почтовый ящик форекс-компании, Национального форекс-

центра, банка и небанковской кредитно-финансовой организации,

осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс, либо

загружаются клиентом через электронный сервис ”Личный виртуальный

21

кабинет клиента“, размещенный на сайтах этих организаций в глобальной

компьютерной сети Интернет.

Форекс-компания, банк, небанковская кредитно-финансовая

организация, осуществляющие деятельность на внебиржевом рынке

Форекс, для идентификации физических лиц могут использовать

процедуру web-ID, которая представляет собой форму идентификации на

удаленной основе посредством установления видеосвязи с клиентом в

глобальной компьютерной сети Интернет. В процессе такой

идентификации клиенту необходимо держать документ, удостоверяющий

личность, перед веб-камерой для подтверждения достоверности

представленных ранее сведений и сравнения лица клиента с фотографией,

размещенной в документе, удостоверяющем личность.

31. Для фиксации данных, полученных при проведении

идентификации клиентов, используется анкетирование.

Для каждой группы клиентов (физические лица, индивидуальные

предприниматели, юридические лица) организацией, осуществляющей

финансовые операции, разрабатывается анкета клиента, которая является

внутренним документом этой организации.

Форма анкеты разрабатывается с учетом особенностей деятельности

организации, осуществляющей финансовые операции, и вида

осуществляемых ею финансовых операций, а также требований статьи 8




оружия массового поражения“.

В зависимости от присвоенной работе с клиентом степени риска

анкета может быть стандартной или расширенной формы.

Анкета стандартной формы заполняется по клиентам, работе с

которыми присваивается низкая степень риска, и содержит перечень

идентификационных данных, фиксируемых в соответствии со статьей 8




оружия массового поражения“, а также аналитический раздел ”Служебная

информация“.

В анкете для физических лиц и индивидуальных предпринимателей

указываются цели установления и предполагаемый характер отношений с

организацией, осуществляющей финансовые операции.

32. Лизинговая организация проводит идентификацию всех

участников финансовой операции, в том числе лизингополучателя и

поставщика имущества, предназначенного для дальнейшей передачи в

22

качестве предмета лизинга, и анкетирование клиентов, с которыми

заключен договор финансовой аренды (лизинга).

33. При анкетировании граждан Республики Беларусь, иностранных

граждан и лиц без гражданства, имеющих вид на жительство в Республике

Беларусь, в качестве реквизитов документа, удостоверяющего личность,

используется идентификационный номер.

34. Если бенефициарными владельцами клиента являются несколько

физических лиц, каждый из которых владеет не менее чем 10 процентами

акций (долей в уставном фонде, паев), в анкету клиента вносятся

идентификационные данные о каждом бенефициарном владельце.

35. Анкета расширенной формы заполняется по клиентам, работе с

которыми присваивается высокая степень риска.

Анкета расширенной формы содержит перечень дополнительных

идентификационных данных согласно приложению 4, которые

организация, осуществляющая финансовые операции, считает

необходимыми для применения расширенных мер внутреннего контроля.

36. В аналитическом разделе ”Служебная информация“ анкеты

указываются:

присвоенная итоговая степень риска работы с клиентом;

обоснование высокой степени риска;

решение ответственного должностного лица о дальнейших действиях

в отношении клиента, предусмотренных пунктом 63 настоящей

Инструкции, и сроки его выполнения;

основание для признания в качестве бенефициарного владельца

клиента-организации лица, осуществляющего функции единоличного

исполнительного органа, либо лица, возглавляющего коллегиальный

исполнительный орган (при невозможности достоверного установления бенефициарного владельца);

дата заполнения и обновления (актуализации) анкеты;

кем и какие изменения были внесены в анкету;

причины отсутствия идентификационных данных и меры, принятые

организацией, осуществляющей финансовые операции, для их получения;

сведения о подозрительных финансовых операциях клиента:

номер специального формуляра, направленного в орган финансового

мониторинга;

дата осуществления финансовой операции;

код признака подозрительности финансовой операции в соответствии

с приложением 4 к Инструкции о порядке заполнения, представления,

регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации

финансовых операций, подлежащих особому контролю;

иные сведения, необходимые для формирования представления о

клиенте.

consultantplus://offline/ref=663464AAB9D9B2CED088281DB5E98CC3143F92115269785BA8EEBFA48D736F041548981C96A02A6573EF6FE1BB62P7M

23

37. Анкета клиента может заполняться на бумажном носителе или в

электронном виде.

38. Организация, осуществляющая финансовые операции, при

необходимости пересматривает степень риска работы с клиентом по мере

изменения указанных в анкете клиента данных, в том числе полученных в

результате верификации, а также характера проводимых клиентом


39. Если микрофинансовая организация имеет два и более места

предоставления микрозаймов (заключения договоров микрозайма), при

отсутствии доступа ее отдельных работников, участвующих в заключении

с клиентами договоров на осуществление финансовых операций, к анкетам

клиентов этой организации ответственное должностное лицо доводит до

указанных работников список клиентов, работе с которыми присвоена

высокая итоговая степень риска, для применения к ним расширенных мер

по идентификации.

40. Организации, осуществляющие финансовые операции, обновляют

(актуализируют) данные:

по клиентам, работе с которыми присвоена высокая итоговая степень

риска, – не реже одного раза в течение календарного года;

по клиентам, работе с которыми присвоена средняя итоговая степень

риска, – не реже одного раза в течение двух календарных лет;

по клиентам, работе с которыми присвоена низкая итоговая степень

риска, – не реже одного раза в течение трех календарных лет.

Форекс-компания, Национальный форекс-центр, банк и небанковская

кредитно-финансовая организация, осуществляющие деятельность на

внебиржевом рынке Форекс, обновляют (актуализируют) данные о клиенте

в порядке, установленном соглашением, заключаемым с клиентом.

41. Организация, осуществляющая финансовые операции, при

осуществлении верификации сверяет полученные из различных

источников информации идентификационные данные, при необходимости

уточняет и дополняет их. Для осуществления верификации организация,

осуществляющая финансовые операции, вправе:

запрашивать и получать в порядке и пределах, установленных

законодательством, информацию о клиенте в государственных органах и

иных организациях;

осуществлять сверку идентификационных данных, представленных

индивидуальным предпринимателем, юридическим лицом, с данными,

присвоенными государственными органами;

контактировать с клиентом, его представителем при личной встрече,

по телефону, письменно, посредством электронной почты;

использовать для проверки и актуализации данных, полученных в

ходе идентификации, открытые источники информации и базы данных;

24

устанавливать в правилах внутреннего контроля иные не

противоречащие законодательству способы верификации.

42. Сведения и документы (их копии или изображения), полученные

организацией, осуществляющей финансовые операции, при проведении

идентификации клиентов, их представителей, иные сведения, полученные

и составленные организацией, осуществляющей финансовые операции,

при проведении верификации, могут помещаться в досье клиента.

43. Идентификационные данные об участниках финансовой операции

хранятся на бумажном носителе и (или) в электронном виде в месте,

исключающем доступ посторонних лиц, в течение пяти лет после

прекращения действия договора на осуществление финансовой операции,

в случае отсутствия таких договоров – не менее пяти лет со дня

осуществления финансовых операций.

ГЛАВА 5

ЗАМОРАЖИВАНИЕ СРЕДСТВ И (ИЛИ) БЛОКИРОВАНИЕ

ФИНАНСОВЫХ ОПЕРАЦИЙ ЛИЦ, ПРИЧАСТНЫХ К

ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

44. Организации, осуществляющие финансовые операции,

принимают меры по замораживанию средств и (или) блокированию

финансовых операций в случаях, определенных статьей 91 Закона

Республики Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации доходов,



поражения“.


определяют в правилах внутреннего контроля:

порядок получения и обновления на постоянной основе перечня;

лиц, ответственных за получение и обновление перечня;

лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации,

осуществляющей финансовые операции, юридические лица,

индивидуальных предпринимателей и физических лиц, в отношении

которых должны быть применены меры по замораживанию средств и (или)

блокированию финансовых операций;

форму и способ уведомления клиента о замораживании средств и

(или) блокировании финансовой операции, а также о размораживании

средств и (или) разблокировании финансовой операции;

порядок учета (хранения) средств, в отношении которых применены

меры по замораживанию средств и (или) блокированию финансовых

операций;

25

порядок размораживания средств и (или) разблокирования

финансовых операций при наличии у организации, осуществляющей

финансовые операции, информации об исключении юридического лица,

индивидуального предпринимателя, физического лица из перечня либо при

наличии соответствующего извещения органа финансового мониторинга

об отмене решения о замораживании средств и (или) блокировании

финансовой операции в случае установления по результатам проверки

непричастности клиента к террористической деятельности;

порядок осуществления финансовых операций для обеспечения

жизнедеятельности физических лиц, денежные средства которых

заморожены, по разрешению органа финансового мониторинга.


информируют орган финансового мониторинга о замораживании средств

или блокировании финансовой операции путем представления

специального формуляра.


применяют меры по замораживанию средств, собственником или

владельцем которых являются лица, включенные в перечень,

незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня получения в

установленном порядке перечня либо внесения изменений в него.

Средства, поступившие клиентам организации, осуществляющей

финансовые операции, в отношении средств которых применены меры по

замораживанию, также подлежат замораживанию.

Организации, осуществляющие финансовые операции, не реже

одного раза в три месяца проверяют наличие среди своих клиентов

юридических лиц, физических лиц, в том числе индивидуальных

предпринимателей, включенных в перечень, и при выявлении таких

клиентов незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня

выявления замораживают их средства с отражением результатов истории

проверок (дата проверки, наличие (отсутствие) совпадений, данные о

клиенте при наличии совпадения) в журнале учета проверок, форму

которого организация, осуществляющая финансовые операции,

устанавливает самостоятельно.

48. Для лизинговых организаций замораживание средств по

действующим договорам финансовой аренды (лизинга) осуществляется

путем:

отказа в предоставлении лизингополучателю имущества в

финансовую аренду (лизинг);

наложения запрета на пользование имуществом, переданным

лизингополучателю в качестве предмета лизинга;

26

отказа в передаче лизингополучателю в собственность имущества,

ранее предоставленного ему на условиях договора финансовой аренды

(лизинга), после полного исполнения им обязательств по договору;

отказа в выплате лизингополучателю лизинговых платежей, в том

числе уплаченных в качестве аванса.

49. Для коммерческих микрофинансовых организаций

замораживание средств по действующим договорам микрозайма

осуществляется путем отказа клиенту в возврате движимого имущества,

предназначенного для личного, семейного или домашнего использования и

переданного в залог (заклад) коммерческой микрофинансовой

организации, и запрета на пользование денежными средствами,

переданными клиенту.

Для коммерческих микрофинансовых организаций, осуществляющих

микрофинансовую деятельность под залог транспортных средств без

обязанности передачи такого транспортного средства во владение этой

организации, замораживание средств по действующим договорам

микрозайма осуществляется путем наложения запрета на пользование

таким транспортным средством.

Для некоммерческих микрофинансовых организаций замораживание

средств по действующим договорам займа (микрозайма) осуществляется

путем наложения запрета на пользование денежными средствами,

переданными клиенту.

50. Запрет на пользование средствами налагается путем направления

лизинговой, микрофинансовой организацией письма клиенту без указания

причины замораживания этих средств.

51. Замораживание средств осуществляется без предварительного

уведомления клиента. Организации, осуществляющие финансовые

операции, информируют собственника или владельца средств о запрете на

распоряжение, пользование средствами в связи с включением организации,

физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, в

перечень после получения письменного обращения собственника или

владельца средств.

52. При идентификации нового клиента при заключении договора на

осуществление финансовых операций в письменной форме или в форме

публичной оферты (соглашения) организация, осуществляющая

финансовые операции, проверяет нахождение такого клиента, включая

бенефициарных владельцев клиента, в перечне. При нахождении клиента,

бенефициарного владельца клиента в перечне организация,

осуществляющая финансовые операции, отказывает клиенту в заключении

договора.

При проверке на наличие среди своих клиентов лиц, включенных в

перечень, организация, осуществляющая финансовые операции, проверяет

27

нахождение такого клиента, включая бенефициарных владельцев клиента,

в перечне. При нахождении клиента, бенефициарного владельца в перечне

организация, осуществляющая финансовые операции, блокирует

финансовую операцию, в том числе путем отказа от исполнения договора

на осуществление финансовых операций.

53. Порядок блокирования иных финансовых операций организация,

осуществляющая финансовые операции, определяет в правилах

внутреннего контроля самостоятельно с учетом особенностей

осуществляемых финансовых операций в соответствии со статьей 91 Закона

Республики Беларусь ”О мерах по предотвращению легализации доходов,



поражения“.


информируют собственника или владельца средств, клиента о запрете на

осуществление финансовой операции в связи с включением организации,

физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, в

перечень при блокировании финансовой операции или после получения

письменного обращения от собственника или владельца средств, клиента.


самостоятельно определяют в своих локальных правовых актах порядок

информирования клиента о размораживании средств и (или)

разблокировании финансовой операции.

ГЛАВА 6

ВЫЯВЛЕНИЕ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ ФИНАНСОВЫХ

ОПЕРАЦИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОСОБОМУ КОНТРОЛЮ

56. При обращении клиента в организацию, осуществляющую

финансовые операции, для осуществления финансовой операции работник

организации проверяет, относится ли финансовая операция, которую

намеревается осуществить клиент, к категории финансовых операций,

подлежащих особому контролю, руководствуясь при этом условиями,

установленными статьей 7 Закона Республики Беларусь ”О мерах по



распространения оружия массового поражения“.

57. Критериями выявления и признаками подозрительных

финансовых операций для лизинговых организаций являются:

57.1. оплата лизинговых платежей по поручению лизингополучателя

третьим лицом – нерезидентом;

28

57.2. получение и предоставление предмета лизинга по договору

финансовой аренды (лизинга), когда продавцом (поставщиком) предмета

лизинга и лизингополучателем является одно и то же лицо (возвратный

лизинг) и стоимость предмета лизинга отличается от стоимости его

приобретения у этого лица более чем на 30 процентов;

57.3. предоставление предмета лизинга по договору сублизинга, когда

продавцом (поставщиком) предмета лизинга и сублизингополучателем

является одно и то же лицо;

57.4. досрочное расторжение договора финансовой аренды (лизинга),

предусматривающего возмещение более 75 процентов стоимости предмета

лизинга, инициируемое лизингополучателем ранее одного года со дня

передачи предмета лизинга во временное владение и пользование

лизингополучателю без видимого основания;

57.5. немотивированный отказ лизингополучателя от представления

запрашиваемых документов (сведений) или неоправданные задержки в их

представлении либо чрезмерная обеспокоенность клиента вопросами

конфиденциальности;

57.6. отличие стоимости предмета лизинга по договору финансовой

аренды (лизинга) от стоимости его приобретения более чем на

100 процентов;

57.7. получение отказа лизингополучателя в предоставлении

информации об источниках происхождения средств, направляемых для

исполнения обязательств по договору финансовой аренды (лизинга), либо

разъяснений, вызывающих сомнения в их достоверности;

57.8. досрочное (в течение шести месяцев после заключения

договора) исполнение лизингополучателем в полной мере обязательств по

уплате лизинговых платежей;

57.9. представление лизингополучателем вызывающей подозрение

информации, которую невозможно проверить или проверка которой

является слишком дорогостоящей;

57.10. отсутствие возможности установить связь с

лизингополучателем по указанным им адресам и телефонам;

57.11. необоснованная поспешность в проведении финансовой

операции, на которой настаивает лизингополучатель;

57.12. внесение лизингополучателем в ранее согласованную схему

проведения финансовой операции предложений по внесению значительных

изменений, касающихся направления движения денежных средств или

иного имущества, непосредственно перед началом ее реализации;

57.13. осуществление лизингополучателем нескольких финансовых

операций, каждая из которых в отдельности не является подозрительной,

но по совокупности признаков такие финансовые операции вызывают

подозрения, что они осуществляются в целях уклонения от уплаты налогов,

29

сборов (пошлин), прикрытия другой сделки (притворная сделка),

совершение которой запрещено законодательством;

57.14. осуществление финансовой операции, не соответствующей ни

одному из критериев выявления и признаков подозрительных финансовых

операций, в отношении которой у лизинговой организации возникают

подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов,



поражения.


финансовых операций для микрофинансовых организаций в части

осуществления ими деятельности по привлечению и предоставлению

микрозаймов являются:

58.1. частичный или полный возврат микрозайма, предоставленного

клиенту микрофинансовой организацией, осуществленный третьим лицом,

в том числе лицом, действующим на основании доверенности, выданной

ему клиентом, не являющимся членом его семьи, на общую сумму, равную

или превышающую 10 базовых величин;

58.2. заключение договора микрозайма с коммерческой

микрофинансовой организацией, если заемщик и залогодатель являются

разными лицами;

58.3. получение разными заемщиками, представителем

(посредником) которых является одно и то же лицо, либо взаимосвязанной

группой заемщиков в течение одного календарного месяца трех и более

микрозаймов на общую сумму, равную или превышающую 500 базовых

величин, в некоммерческой микрофинансовой организации;

58.4. получение членом некоммерческой микрофинансовой

организации, за исключением некоммерческой микрофинансовой

организации в виде потребительских кооперативов второго уровня, или

взаимосвязанной группой заемщиков денежных средств по одному или

нескольким договорам микрозайма на общую сумму, превышающую

500 базовых величин, и предоставление в течение срока действия

договора(ов) денежных средств по одному или нескольким договорам

займа (микрозайма) этой же некоммерческой микрофинансовой

организации;

58.5. немотивированный отказ клиента от представления




58.6. представление клиентом вызывающей подозрение информации,

которую невозможно проверить или проверка которой является слишком

дорогостоящей;

30

58.7. отсутствие возможности установить связь с клиентом по

указанным им адресам и телефонам;

58.8. наличие нестандартных или сложных инструкций по порядку

проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой

клиентом, или от сложившейся рыночной практики;

58.9. необоснованная поспешность в осуществлении финансовой

операции, на которой настаивает клиент;

58.10. внесение клиентом в ранее согласованную схему

осуществления финансовых операций значительных изменений,

касающихся направления движения денежных средств или иного

имущества;

58.11. осуществление клиентом нескольких финансовых операций,

каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по

совокупности признаков такие финансовые операции вызывают

подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов,


деятельности либо финансирования распространения оружия массового

поражения;



операций, в отношении которой у микрофинансовой организации

возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации



оружия массового поражения.


финансовых операций для форекс-компаний, Национального форекс-

центра, банков и небанковских кредитно-финансовых организаций,

осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс, являются:

59.1. внесение клиентом маржинального обеспечения либо возврат




обеспечения в соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом, со

счета (на счет), открытого(ый) в оффшорной зоне;

59.2. внесение форекс-компанией, банком и небанковской кредитно-

финансовой организацией, осуществляющими деятельность на

внебиржевом рынке Форекс, средств в гарантийный фонд Национального

форекс-центра или возврат им средств из гарантийного фонда со счета (на

счет), открытого(ый) в оффшорной зоне;

59.3. внесение физическим лицом маржинального обеспечения в

кассу форекс-компании, банка, небанковской кредитно-финансовой

31

организации, осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке

Форекс, либо получение из кассы маржинального обеспечения и (или)

положительной разницы цен по осуществленным операциям с

беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, не

включенной в состав маржинального обеспечения в соответствии с

соглашением, заключаемым с клиентом, наличными денежными

средствами в сумме, превышающей 500 базовых величин;

59.4. внесение юридическим лицом маржинального обеспечения в

кассу форекс-компании, Национального форекс-центра, банка,

небанковской кредитно-финансовой организации, осуществляющих

деятельность на внебиржевом рынке Форекс, либо получение из кассы

маржинального обеспечения и (или) положительной разницы цен по



обеспечения в соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом,

наличными денежными средствами;

59.5. внесение клиентом маржинального обеспечения либо возврат




обеспечения в соответствии с соглашением, заключаемым с клиентом, со

счета (на счет), открытого(ый) в стране, отличной от страны его

регистрации (резидентства);

59.6. внесение маржинального обеспечения в пользу клиента третьим

лицом, в том числе действующим на основании доверенности, выданной

клиентом, и не являющимся членом его семьи;

59.7. возврат маржинального обеспечения клиента и (или)

положительной разницы цен по осуществленным операциям с

беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, не

включенной в состав маржинального обеспечения в соответствии с

соглашением, заключаемым с клиентом, на счет третьего лица, в том числе

действующего на основании доверенности, выданной клиентом, и не

являющегося членом его семьи;

59.8. представление клиентом вызывающей подозрение информации,

которую невозможно проверить или проверка которой является слишком

дорогостоящей;

59.9. представление клиентом документов (их копий), вызывающих

сомнение в их подлинности (достоверности);

59.10. немотивированный отказ клиента от представления




32

59.11. разовое или неоднократное в течение анализируемого периода

внесение маржинального обеспечения физическим лицом в возрасте до

21 года либо старше 75 лет в размере, превышающем 300 базовых величин;

59.12. систематическое в течение анализируемого периода внесение

клиентом сумм маржинального обеспечения и последующее

инициирование его возврата без осуществления клиентом операций с

беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами либо

осуществление операций на сумму, не превышающую 10 процентов от

суммарного размера маржинального обеспечения;



операций, в отношении которой у форекс-компании, Национального

форекс-центра, банка, небанковской кредитно-финансовой организации,

осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс, возникают

подозрения, что она осуществляется в целях легализации доходов,



поражения.

60. Организации, осуществляющие финансовые операции, включают

в правила внутреннего контроля все критерии выявления и признаки

подозрительных финансовых операций, установленные настоящей

Инструкцией для соответствующего вида деятельности.

Организации, осуществляющие финансовые операции, вправе

конкретизировать и дополнять критерии выявления и признаки

подозрительных финансовых операций, предусмотренные

подпунктами 57.1 – 57.13 пункта 57, подпунктами 58.1 – 58.11 пункта 58,

подпунктами 59.1 – 59.12 пункта 59 настоящей Инструкции.

Организации, осуществляющие финансовые операции, уведомляют

Национальный банк об установлении в правилах внутреннего контроля

конкретизированных и дополненных критериев выявления и признаков

подозрительных финансовых операций в течение пяти рабочих дней со дня

утверждения правил внутреннего контроля (их изменения).

61. При выявлении финансовой операции, вызывающей подозрения,

работник организации, осуществляющей финансовые операции, составляет

сообщение в электронном виде либо на бумажном носителе, содержащее

сведения об осуществляемой финансовой операции. Сообщение, а также

необходимые документы по финансовой операции передаются

ответственному должностному лицу организации, осуществляющей


При необходимости работник или ответственное должностное лицо

организации, осуществляющей финансовые операции, обращаются к

33

клиенту с просьбой о представлении разъяснений об экономическом

смысле финансовой операции.

При наличии (отсутствии) обоснованных подозрений для отнесения

финансовой операции клиента к подлежащей особому контролю

ответственное должностное лицо организации, осуществляющей

финансовые операции, принимает мотивированное решение о признании

финансовой операции клиента подозрительной (неподозрительной) и

представлении (непредставлении) сведений о ней в орган финансового

мониторинга.

62. В случае признания ответственным должностным лицом

организации, осуществляющей финансовые операции, финансовой

операции неподозрительной им принимается и фиксируется в сообщении

обоснование решения о признании финансовой операции

неподозрительной.

Сообщения, по которым принято решение о ненаправлении

специального формуляра, регистрируются в журнале учета сообщений,

форма которого определяется организацией, осуществляющей финансовые

операции, самостоятельно. Ведение журнала учета сообщений может

осуществляться как на бумажном носителе, так и в электронном виде.

Если ответственное должностное лицо организации,

осуществляющей финансовые операции, принимает решение о признании

финансовой операции подозрительной, соответствующая запись о

принятом решении в сообщении может не оформляться, специальный

формуляр направляется в орган финансового мониторинга в срок,

установленный законодательством.

Обоснованием принятого решения о признании операции

подозрительной может являться подписание ответственным должностным

лицом специального формуляра.

63. При выявлении подозрительной финансовой операции

ответственное должностное лицо организации, осуществляющей

финансовые операции, при необходимости принимает следующие

решения:

о запросе дополнительных документов, их анализе, в том числе путем

сопоставления содержащейся в них информации с информацией,

имеющейся в распоряжении организации, осуществляющей финансовые

операции;

о пересмотре степени риска работы с клиентом;

об отказе в одностороннем порядке от исполнения договора на

осуществление финансовых операций в письменной форме в соответствии

с законодательством и заключенным договором;

34

другие решения, принимаемые в отношении участников финансовых

операций, перечень которых определяется организацией, осуществляющей


64. Документальное фиксирование финансовых операций,

подлежащих особому контролю, осуществляется в соответствии с

пунктом 8 приложения к постановлению Совета Министров Республики

Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 1249.

65. Финансовые операции, подлежащие особому контролю,

регистрируются в специальном формуляре в порядке, установленном

Инструкцией о порядке заполнения, представления, регистрации, учета и

хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций,

подлежащих особому контролю.

66. Ответственное должностное лицо организации, осуществляющей

финансовые операции, обеспечивает надлежащее хранение анкет клиентов,

электронных копий специальных формуляров и копий иных документов,

связанных с осуществлением финансовых операций, подлежащих особому

контролю, в течение срока, установленного законодательством.

67. Ответственное должностное лицо организации, осуществляющей

финансовые операции, обеспечивает конфиденциальность информации о

финансовых операциях и идентификационных данных участников

финансовой операции.

ГЛАВА 7

ТРЕБОВАНИЯ К КВАЛИФИКАЦИИ И ПОДГОТОВКЕ

РАБОТНИКОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ

ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

68. Ответственные должностные лица организации, осуществляющей

финансовые операции, должны иметь высшее образование и опыт работы

по экономической или юридической специальности в организации,

осуществляющей финансовые операции, государственных органах

(организациях) не менее шести месяцев. При отсутствии высшего

образования такие ответственные должностные лица должны иметь опыт

работы по экономической или юридической специальности в организации,

осуществляющей финансовые операции, государственных органах или

организациях не менее одного года.

69. Ответственные должностные лица организации, осуществляющей

финансовые операции, работники, участвующие в осуществлении

финансовых операций, проходят инструктаж по вопросам предотвращения




35

70. Инструктаж может быть вводным (первичным), плановым и

внеплановым (целевым).

Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными

правовыми актами, локальными правовыми актами организации,

осуществляющей финансовые операции, по вопросам предотвращения



оружия массового поражения проводятся с лицами, назначаемыми

ответственными за осуществление внутреннего контроля в сфере



распространения оружия массового поражения, при переводе на работу в

структурные подразделения организации, участвующие в осуществлении

финансовых операций, в течение 10 рабочих дней со дня назначения.

Обучение ответственных должностных лиц организации,

осуществляющей финансовые операции, проводится путем их направления

на тематические семинары, конференции, курсы, в том числе

организованные дистанционно, по вопросам предотвращения легализации



оружия массового поражения не реже одного раза в год.

Плановый инструктаж работников организации, участвующих в

осуществлении финансовых операций, по вопросам предотвращения



оружия массового поражения проводится не реже одного раза в год.

Внеплановый (целевой) инструктаж по вопросам предотвращения



оружия массового поражения проводится в случаях:

изменения законодательства в сфере предотвращения легализации



оружия массового поражения, получения информационных документов по

данной тематике из государственных органов;

изменения правил внутреннего контроля организации,

осуществляющей финансовые операции;

выявления в ходе проверок по вопросам предотвращения легализации



оружия массового поражения нарушений либо недостатков в работе

организации, осуществляющей финансовые операции;

36

возложения на работника организации, осуществляющей финансовые

операции, функций, предусмотренных пунктом 7 настоящей Инструкции,

либо функций, связанных с осуществлением финансовых операций;

выхода работника из длительного отпуска, если имеющихся у

работника знаний в сфере предотвращения легализации доходов,



поражения недостаточно для выполнения своих трудовых обязанностей.

71. Факт проведения с работником организации, осуществляющей

финансовые операции, инструктажа по вопросам предотвращения



оружия массового поражения и проверки знаний фиксируется в

специальном журнале, форму и содержание которого организация,

осуществляющая финансовые операции, устанавливает самостоятельно, и

подтверждается подписью этого работника. Журнал может заполняться в

электронном виде, в этом случае подпись работника не требуется.

72. Проверка знаний работников организации, осуществляющей

финансовые операции, по вопросам предотвращения легализации доходов,



поражения ответственным должностным лицом проводится не реже одного

раза в год, первичная проверка знаний работников – в течение одного

месяца со дня проведения вводного (первичного) инструктажа.

37

Приложение 1

к Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля организаций, осуществляющих финансовые операции, в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения


19.11.2020 № 366)

ПЕРЕЧЕНЬ сведений для включения в отчет о внутренней оценке рисков, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения

1. Методология проведения оценки рисков, связанных с легализацией




2. Локальные правовые акты, регламентирующие деятельность


3. Оценка рисков в сфере предотвращения легализации доходов,



поражения:

основные показатели деятельности (за период);

динамика количества специальных формуляров (за период);

оценка деятельности высокорисковых клиентов;

динамика количества клиентов – публичных должностных лиц,

обслуживающихся в организации, осуществляющей финансовые операции

(за период);

динамика количества клиентов – организаций, бенефициарными

владельцами которых являются лица, отнесенные к публичным

должностным лицам.

4. Сведения о наложении ареста на денежные средства и иное

имущество клиентов, об ограничении права распоряжения имуществом, о

выемке документов органом, ведущим уголовный процесс.

38

5. Анализ проверок деятельности в сфере предотвращения



оружия массового поражения, проведенных государственными органами,

внешним аудитом, службами внутреннего аудита, внутреннего контроля,

ответственным должностным лицом за период деятельности организации,

осуществляющей финансовые операции:

количество проверок;

выявленные нарушения;

меры воздействия, принятые к лицам, допустившим нарушения;

принятые меры по устранению нарушений и созданию условий для их

недопущения в будущем.

6. Оценка риска финансирования терроризма.

Количество случаев замораживания средств и (или) блокирования


7. Уязвимости и выявленные риски, связанные с легализацией



оружия массового поражения в деятельности организации,


8. Основные итоги региональной, национальной, секторальной в

соответствующей области деятельности оценок рисков, в том числе

имеющиеся данные о преступлениях, связанных с легализацией доходов,



поражения.

Влияние итогов оценок на риски, выявленные организацией,


9. Предложения об ограничении (снижении) рисков, связанных с



оружия массового поражения, в деятельности организации,

осуществляющей финансовые операции, и меры по повышению

эффективности работы в указанной сфере.

10. Иные сведения, определенные организацией, осуществляющей

финансовые операции или Национальным банком.

39




19.11.2020 № 366)

МАТРИЦА (двухуровневая) присвоения работе с клиентом итоговой степени риска на основе трехвекторной модели распределения рисков

Значение векторов Итоговая степень

риска работы с

клиентом риск по профилю

клиента

риск по

географическому

региону

риск по видам

финансовых

операций

низкий низкий низкий низкий

низкий низкий высокий низкий

низкий высокий низкий низкий

низкий высокий высокий высокий

высокий низкий низкий низкий

высокий низкий высокий высокий

высокий высокий низкий высокий

высокий высокий высокий высокий

40




19.11.2020 № 366)

МАТРИЦА (трехуровневая) присвоения работе с клиентом итоговой степени риска на основе трехвекторной модели распределения рисков

Значение векторов Итоговая

степень риска

работы с

клиентом

риск по

профилю

клиента

риск по географическому

региону

риск по видам

финансовых

операций

1 2 3 4

низкий низкий низкий низкий

низкий низкий средний низкий

низкий низкий высокий низкий

низкий средний низкий низкий

низкий средний средний низкий

низкий средний высокий средний

низкий высокий низкий низкий

низкий высокий средний средний

низкий высокий высокий средний

средний низкий низкий низкий

средний низкий средний средний

41

1 2 3 4

средний низкий высокий средний

средний средний низкий средний

средний средний средний средний

средний средний высокий средний

средний высокий низкий средний

средний высокий средний средний

средний высокий высокий высокий

высокий низкий низкий средний

высокий низкий средний средний

высокий низкий высокий высокий

высокий средний низкий средний

высокий средний средний высокий

высокий средний высокий высокий

высокий высокий низкий высокий

высокий высокий средний высокий

высокий высокий высокий высокий

42




19.11.2020 № 366)

ПЕРЕЧЕНЬ дополнительных идентификационных данных

1. Для физического лица:

сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами

Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен

безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь), в том числе срок,

на который выдана виза;

учетный номер плательщика (на основании документа,

подтверждающего постановку на учет в налоговом органе) (при наличии);

место работы, должность, номер рабочего телефона (при наличии);

номер контактного телефона;

адрес электронной почты (при наличии);

предыдущие фамилии (при регистрации рождения, заключения

брака(ов) и др.) (при наличии);


определять решения физического лица или оказывать влияние на их

принятие, а также лицах, на принятие решений которыми данное

физическое лицо оказывает такое влияние (при наличии).

2. Для индивидуального предпринимателя:

сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами

Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен

безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь), в том числе срок,

на который выдана виза;

номер контактного телефона;

адрес электронной почты (при наличии);

адрес сайта в глобальной компьютерной сети Интернет (при

наличии);

43

предыдущие фамилии (при регистрации рождения, заключения

брака(ов) и др.) (при наличии);

предполагаемые среднемесячные обороты по счету (общие обороты и

обороты наличных денежных средств);


определять решения индивидуального предпринимателя или оказывать

влияние на их принятие, а также лицах, на принятие решений которыми

данный индивидуальный предприниматель оказывает такое влияние.

3. Для юридических лиц:

номера контактных телефонов, адрес электронной почты (при

наличии);

адрес сайта в глобальной компьютерной сети Интернет (при

наличии);

размер уставного фонда;

количество работников;

сведения о постоянных контрагентах (при наличии);

сведения о представителях;

история юридического лица, положение на рынке (сведения о

реорганизациях, изменении видов деятельности);

информация о том, являются ли руководитель, главный бухгалтер

юридического лица и (или) иные уполномоченные должностные лица,

которым в установленном порядке предоставлено право действовать от

имени юридического лица, учредителями (участниками) других

организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов или

собственниками других организаций (с представлением сведений об этих

организациях);

информация о том, являются ли учредители (участники) юридических

лиц, имеющие долю в уставном фонде более 25 процентов, собственники

или бенефициарные владельцы учредителями (участниками) других

организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов, собственниками

или руководителями других организаций (с представлением сведений об

этих организациях);

сведения о филиалах, представительствах, дочерних организациях, в

том числе за границей (при наличии);

сведения об организациях, способных прямо и (или) косвенно (через

иные организации) определять решения данной организации или оказывать

влияние на их принятие данной организацией, а также организациях, на

принятие решений которыми данная организация оказывает такое влияние.

Documents

19 сентября 2016 г. 49419 сентября 2016 г. 494 Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего