Upload
lotte-peters
View
215
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
2Funds For Good: een uniek bedrijf
Ontwerp en presentatie van hoogkwalitatieve beleggingsfondsen
Een samenwerking met de beste partners en specialisten rond een uniek project…
Wij storten 50% van onze eigen winst aan maatschappelijke projecten
3Waarom werkt het?
De verwachtingen van de beleggers zijn niet langer dezelfde:
Bescherming van het kapitaal
Rendement van de belegging
En steeds meer …
Een meetbare en concrete maatschappelijke impact
4Hoe werken alle fondsen?
Na 1 jaar
Investering
Netto Rendement
Kosten
Initiële Investering
Kosten: beheerskosten, distributiekosten, administratieve kosten, audit, taksen…
5Hoe werkt het?
Voor een 10 jaar lange investeringStart en coaching van 1 project per 30.000 €
6Het project: Generation For Good
Objectief: jobs creëren dankzij werkloze mensen, zonder toegang tot de banken, te financieren bij de start van hun eigen zaak.
Entrepreneurship als integratiemiddel
Ondergebracht bij de Koning Boudewijn Stichting
Partnership met andere actoren uit de microfinance wereld: microStart, BruSoc…
30 entrepreneurs gesteund in 2013
Objectief: 5000 in de komende jaren
7Generation For Good: enkele projecten van 2013
Landbouw – vrouw – 63 ans
Bakkerij – man en vrouw – 31
Kinderopvang – vrouw – 64
Hernieuwbare energieën – man – 33
Bio Snack – 2 Vrouwen – 30
Logistisch bedrijf – man – 40
Ethiopiaans Restaurant – vrouw – 54
8Zijn staan ons bij
Bruno Colmant Managing Partner, Roland Berger Professor: Vlerick Business School
en Université Catholique de Louvain Lid van de Koninglijke Academie
vanBelgique
Fernand Dimidschstein Managing Partner, Accenture
(Benelux Frankrijk)
Jean-Claude Ettinger Professor, Solvay Business School
Jean-François Schock 30 ans ervaring in de grootste
financiele bedrijven Steunt innovatie projecten in de
financiele sector
Jan Van Autreve CEO Delta Lloyd Life
Lucas Willemyns Administrator, Union Nationale des
Mutualités Libres en Euromut Uitgenodigd professor, Haute Ecole de
la Province de Liège President, Brussels « Sinfonietta »
FUNDS FOR GOODARCHITECT STRATEGY
10Een dakfonds beheerd door een erkend teamFabrice Kremer, BLI, beheerder
Fund of Fund Manager, BLI Tot 2011: Hoofd van fonds selectie, BLI Ph.D. in Financial Products & Multi-Management B.A. in Economics
Funds For Good, strategie
Wekelijkse gesprekken met de beheerder Discussie over nieuwe investeringen Strategie aanpassen aan de financiële actualiteit
11
Weg van de klassieke asset allocation 70% obligaties / 30% aandelen die niet langer werkt …
Het objectief van dit defensief fonds
Naar een asset allocation die even voorzichtig is maar rendeert!
2008-2013 : 7%/jaar
2008-2013 : 2%/jaar
12Hoe doen we dit?
Daar de klassieke mix 70% obligaties / 30% aandelen geen rendement meer oplevert…
…zijn wij belegd in 4 groeipijlers die een regelmatig rendement leveren:
en bescherming bieden in dalende markten
…stabiel rendement keveren, en dit onafhankelijk van de markten
Groei brengen wanneer de markten stijgen,…
Gedecor-releerd Aandelen
Obligati es Flexiebele
13Kwalitatieve aandelenfondsen
Onze criteria:
Rendabele thematieken en blijvende trends
Financieel gezonde ondernemingen…
…die beschikken over een competitief voordeel
Aandelen om zich te beschermen tegen inflatie en om van stijgende markten te profiteren
Aandelen
Voorbeelden
Vergrijzing van de bevolking Gezondheidszorg Consumptie in de opkomende markten
Bedrijven die een hoge dividend uitkeren
Bekend merk, franchise, brevet,…
14De beste flexiebele fondsen
Beleggingsobjectief
Zich beschermen tegen het aandelen-risico in dalende markten
De asset allocation wordt bepaald door een erkend beheerder met een voorzichtigheidsobjectief
Deelnemen aan stijgende markten en zich toch beschermen in dalende markten
Flexiebele
15Rendabele en stabiele obligatiefondsen
Obligaties die een nuttige rol spelen in het portefeuille
Obligations
Een rendement boven de inflatie
Beleggen in solvabele uitgevers
De belegger beschermen tegen een rentestijging
Werken met sterk gespecialiseerde en gereputeerde beheerders
Beleggen in sterke munten
Obligati es
16Een pijler die onafhankelijk is van de markten
Onze targets: Voorbeelden
Doelstelling: Over een basis beschikken met een regelmatig rendement dat niet gerelateerd is met de beursmarkten
Stabiele en rendabele economische thematieken
Fondsen die op een totaal onafhankelijke manier evolueren
Gespecialiseerde sectoren, niet volatiel doch rendabel
Mergers & Acquisitions thematiek
Fonds GLG Market Neutral
Microfinance
Gedecor-re leerd
17Samengevat…
Kwaliteitsaandelen Profiteren van de groei Bescherming tegen inflatie
4 pijlers die steeds in het portefeuille aanwezig blijven (25% basis max. + of - 10%)
Obligatiefondsen Regelmatig rendement De volatiliteit verminderen
Flexiebele fondsen Profiteren van stijgende markten Zich beschermen in geval van dalingen
Gedecorreleerde fondsen Een regelmatige rente genereren Niet gecorreleerd aan de klassieke
markten
Aandelen
Obligati es
Flexiebele
Gedecor-releerd
18
Equity Funds33%
De beste allocatie in 1 enkel fonds!
Actions: 33%
Flexibles: 19%
Obligations: 17%
Décorrélés: 30%
Architect Strategy
19 fondsen in 1 enkele bevek
Een erg kwalitatief product nu beschikbaar voor iedereen
Een allocatie die dagelijks word aangepast aan de marktsituatie
Aangepast voor makelaars die het volledige beheer uitbesteden
Maar ook voor diegenen die een defensieve basis zoeken voor een actief beheerd portefeuille
19Het FFG Architect Strategy dakfonds biedt U:
Een regelmatig rendement - objectief is 4 à 8% per jaar
Een bescherming van het kapitaal in geval van beurscrisissen
Een hoger rendement dan een klassiek defensief fonds of een spaarrekening
Een concrete impact hier in België: 30.000 € belegd = 1 bedrijf gestart !
Een dagelijks beheer door Banque de Luxembourg Investments, in 2013 nogmaals* uitverkoren als « beste beheerder alle categorieën » door L’Echo & De Tijd
* Voor het 5de jaar op een rij!
20Rendement sinds 1 januari 2012 : +10,29%
Van 1/1/2012 tot 1/10/2012: gebruik van de fondsen in dezelfde proportie als bij effectieve lancering
+10,29%
+5,95%
Investering FIC
Omvorming tot Sicav
Vastleggen vd strategie
21
* Performance simulée: benchmark pris en compte de 2008 jusque fin 2011: 70% EMU Gov Bond Index/ 30% MSCI World. Depuis le 1er janvier 2012, le benchmark obligataire est le Citi World Broad Investment Grade Bond index en euro. Simulation basée sur les VNI des fonds inclus dans l’allocation jusqu’au lancement. Depuis le lancement, certains ont été rajoutés, d’autres retirés. car il s’agit d’une gestion active Dans la simulation, les nouveaux fonds n’ont pas été utilisés pendant leur première année d’activité. Lorsqu’un fond n’existait pas, son poids était dès lors de 0%. La performance simulée est nette des 1,2% de frais appliqués dans le Fonds Interne Collectif, véhicule dans lequel est gérée la stratégie aujourd’hui.
Launch
Gesimuleerd rendement* sinds januari 2008
Performance 2013 2012 2011 2010 2009 2008Architect 3,80% 6,94% 1,34% 11,68% 18,15% -2,77%Benchmark -0,74% 4,81% 0,31% 3,51% 6,91% -5,62%
+39%Gemiddeld = 7% per jaar
+10%Gemiddeld = 2% per jaar
22Carmignac Patrimoine vs Architect StrategySinds Januari 2012
+10,29%
+5,67%
23Carmignac Patrimoine vs Architect StrategySinds januari 2008
BL EMERGING MARKETSFOR GOOD
25Groeimarkten: (nog steeds) sterke groeicijfers
26
Equity Portfolio: Sector Allocation
0,0
%
1,7
%
10
,5% 1
6,8
%
52
,4%
11,9
%
0,0
%
6,6
%
0,0
%
0,0
%
12
,5%
11,7
%
6,5
%
7,9
%
8,8
%
1,3
%
26
,5%
13
,8%
7,7
%
3,4
%
0,0%
10,0%
20,0%
30,0%
40,0%
50,0%
60,0%
En
erg
y
Ma
teri
als
Ind
ust
ria
ls
Co
nsu
me
r D
iscr
etio
na
ry
Co
nsu
me
r S
tap
les
He
alth
Ca
re
Fin
anc
ials
Info
rma
tion
Te
chn
olo
gy
Te
leco
mm
unic
atio
n S
erv
ice
s
Util
itie
s
BL-Emerging Markets MSCI Emerging Markets31/08/2013
Vooral de interne groei is de moeite waard
27Een flexiebele en defensieve allocatie
0
20
40
60
80
100
120
140
0%
10%
20%
30%
40%
50%
60%
70%
80%
90%
100%
Equity Bonds Cash MSCI Emerging Markets (rhs)31/08/2013
28
1 year Performance Volatility**BL Emerging Markets 5,2% 9,6%Performance Benchmark* -3,6% 11,7%MSCI Emerging Markets -3,9% 14,7%
3 years Performance Volatility**BL Emerging Markets 24,1% 10,1%Performance Benchmark* 4,3% 13,7%MSCI Emerging Markets -0,4% 17,8%
5 years Performance Volatility**BL Emerging Markets 55,0% 15,2%Performance Benchmark* 33,3% 19,4%MSCI Emerging Markets 22,6% 25,4%
* 75% MSCI Emerging Markets + 12,5% JP Morgan Euro EMBI + 12,5% JP Morgan EMBI Global Diversified** annualised
Data as of 31/08/2013
Performance
1 ans 3 ans 5 ans Performance Volatility Performance Volatility Performance VolatilityBL Emering Markets 5,20% 9,60% 24,10% 10,10% 55,00% 15,20%Benchmark* -3,60% 11,70% 4,30% 13,70% 33,30% 19,40%MSCI Emerging Markets -3,90% 14,70% -0,40% 17,80% 22,60% 24,40%
YTD 2012 2011 2010 2009 2008BL Emering Markets 3,22% 21,20% -4,00% 24% 50,70% -34,80%Benchmark -3,73% 16,90% -10,20% 23,70% 59,70% -41,40%MSCI Emerging Markets -3,98% 16,40% -15,70% 27,10% 72,90% -50,90%
29Risk / Return Profile vs. Index
BL Emerging Markets
Performance Benchmark*
MSCI Emerging Markets
0,00%
1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
10,00%
12,00% 14,00% 16,00% 18,00% 20,00% 22,00% 24,00% 26,00% 28,00%
An
nu
alis
ed
Pe
rfo
rma
nc
e (
5 y
ea
rs)
Annualised Volatility (5 years)
* 75% MSCI Emerging Markets + 12,5% JP Morgan Euro EMBI + 12,5% JP Morgan EMBI Global Diversified31/08/2013
30Een rendabel en defensief fonds
+48,33%
+15,13%
312013: een moeilijker jaar voor Emerging Markets
+2,89%
-6,26%
FUNDS FOR GOOD
TOOLKIT
34Schrijf u in op www.fundsforgood.eu!
Hartelijk bedank voor uw aandacht!
U maakt het mogelijk!
36Portefeuille op 01/08/13