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2011年 年度报告
三井住友银行（中国）有限公司
2011
年
年度报告
成为在中国拥有最佳品质的外商独资银行
首先衷心感谢诸位对我们三井住友银行集团一如既往的厚爱！
自古以来，中国与日本有着“一衣带水”的密切关系，相信今后两国
的关系会愈加深入。作为日本的良好合作伙伴，中国取得了惊人的发展，
并成为当今世界经济的引领者受到全球的关注。
我们三井住友银行集团把中国市场作为最重要的地区之一，自 1982
年在北京开设了中国大陆首个分支机构以来，一直力求积极拓展本地业务。
2012 年是三井住友银行集团进驻中国 30 周年。
2009 年 4 月 , 中国本地法人银行三井住友银行（中国）有限公司正
式开业，2012 年是我行完成中国本地法人化改制 3周年。我行正致力于
实现人民币业务的进一步发展以及加速对分支机构的布局建设。
今后我们也将继续力争获得客户最大程度的信赖，充分发挥先进性、
快速、建议及解决能力，立志成为在中国拥有最佳品质的外商独资银行。
希望今后能够得到诸位更多的理解与支持。
2012 年 4 月
三井住友银行（中国）有限公司
1
迈上新台阶、～创造价值、挑战、变革～
“Next Stage” Creating Value, Challenge, Change
目 录
2 公司简介
3 主要财务数据
4 企业社会责任
5 股东 三井住友银行（SMBC）简介
6 商品和服务
7 分支机构
8 公司治理情况
11 各类风险和风险管理情况
18 年度重要事项
19 财务报表
审计报告
财务报表 1
财务报表附注 8
资本充足率 44
关联方关系及其交易 44
财务情况说明 73
（目 录）
2 公司简介
由日本的三井住友银行全额出资成立的中国本地法人银行三井住友银行（中国）有限公司于 2009 年
4 月 27 日正式开业。今年是三井住友银行 ( 中国 ) 有限公司成立 3 周年。
我们在“‘迈上新台阶’，～创造价值，挑战，变革～” 的口号下，为客户提供更有价值的服务。
公 司 名 称 三井住友银行（中国）有限公司
（英文）Sumitomo Mitsui Banking Corporation（China） Limited
注 册 资 本 70 亿人民币
投 资 方 三井住友银行 全额出资
总行所在地 上海市浦东新区世纪大道 100 号 上海环球金融中心 11 楼
网 点 总行、7 家分行、4 家支行
设 立 日 期 2009 年 4 月 27 日
董 事 长 大久保 克则
行 长 奥山 和则
◆ 2011 年 重庆分行筹建获批 (10 月 )
◆ 2011 年 设立深圳分行 (5 月 )
◆ 2011 年 设立常熟支行 (1 月 )
◆ 2010 年 设立上海浦西支行
◆ 2010 年 设立沈阳分行
◆ 2009 年 设立三井住友银行（中国）有限公司
◆ 2008 年 设立北京分行
◆ 2007 年 设立苏州工业园区支行
◆ 2007 年 设立天津滨海支行
◆ 2004 年 设立杭州分行
◆ 1997 年 设立苏州分行
◆ 1996 年 设立沈阳代表处
◆ 1996 年 设立重庆代表处
◆ 1995 年 设立天津分行
◆ 1992 年 设立广州分行
◆ 1992 年 设立上海分行
◆ 1985 年 设立大连代表处
◆ 1984 年 设立天津代表处
◆ 1983 年 设立广州代表处
◆ 1983 年 设立上海代表处
◆ 1982 年 设立北京代表处（2012 年是三井住友银行集团进驻中国 30 周年）
公司简介
沿革
3主要财务数据
◆ 2011 年 重庆分行筹建获批 (10 月 )
◆ 2011 年 设立深圳分行 (5 月 )
◆ 2011 年 设立常熟支行 (1 月 )
◆ 2010 年 设立上海浦西支行
◆ 2010 年 设立沈阳分行
◆ 2009 年 设立三井住友银行（中国）有限公司
◆ 2008 年 设立北京分行
◆ 2007 年 设立苏州工业园区支行
◆ 2007 年 设立天津滨海支行
◆ 2004 年 设立杭州分行
◆ 1997 年 设立苏州分行
◆ 1996 年 设立沈阳代表处
◆ 1996 年 设立重庆代表处
◆ 1995 年 设立天津分行
◆ 1992 年 设立广州分行
◆ 1992 年 设立上海分行
◆ 1985 年 设立大连代表处
◆ 1984 年 设立天津代表处
◆ 1983 年 设立广州代表处
◆ 1983 年 设立上海代表处
◆ 1982 年 设立北京代表处（2012 年是三井住友银行集团进驻中国 30 周年）
2010 年末 2011 年末 增减
发放贷款及垫款 323.28 288.52 (34.76)
资产总计 644.39 780.45 136.06
吸收存款 426.44 564.44 138.00
负债总计 554.28 684.90 130.62
所有者权益总计 90.11 95.56 5.45
2010 年末 2011 年末 监管指标
资本充足率 24.15% 24.68% ≧ 8%
核心资本充足率 24.15% 24.68% ≧≧≧ 4%
2010 年末 2011 年末 监管指标
存贷款比率 76.78% 51.29% ≦ 75%
流动性比率 77.65% 77.39% ≧ 25%
2010 年度 2011 年度 增减
营业收入 1,306.27 1,599.10 292.83
营业支出 （794.93） (866.01) (71.08)
利润总额 523.60 744.95 221.35
净利润 388.88 566.73 177.85
（单位 ：人民币亿元） （单位：人民币百万元）
主体信用评级 评级
长期 A+
短期 A-1
大中华区信用评级体系（*） 评级
长期 cnAAA
短期 cnA-1+
美国评级机构标准普尔（S&P）对我行的评级如下。
我行拥有雄厚的资本，核心资本充足率及资本充足率均大幅高于监管指标标准值，保持良好的稳
健性和安全性。
“大中华区信用评级体系”是针对大中华区（中国大陆、香港、台湾）企业开发的信用基准，我行的长期及短期
评级均获得了该评级体系中的最高等级。
外部评级情况（截至 2011 年 12 月 31 日）
主要财务数据
4
贡献社会、不断成长
企业社会责任
2011年度三井住友银行（中国）有限公司分别在上海外国语大学、华东师范大学、苏州大学、浙江大学、
中山大学及天津外国语大学 6 所高等院校设置了“三井住友银行（中国）有限公司奖学金”。
我行冠名高校奖学金项目自 2008 年起已成功开展四届，得到了各方良好反馈和积极响应。今后我
行将不断深化与全国知名高校的奖学金合作，从而在吸引更多优秀大学生人才的同时，通过这种方式体
现与实践我行在中国本土的企业社会责任与价值。
＜经营理念＞
(1) 为顾客提供更有价值的服务 , 与顾客共同发展。
(2) 通过发展中国地区事业 , 努力为中国社会做出更大贡献的同时 , 力求扩大三井住友金融集团在中
国的影响力并确立其品牌效应。
(3) 在推进本土化的同时 , 创建重视交流 , 能让勤奋好学的员工充分发挥自身能力 , 且公正公平 , 并能
感受到工作价值的工作环境。
我们将参与环保事业作为银行履行社会责任的重要方式之一，集聚三井住友金融集团的综合力量推
动中国环保事业的发展。
同时，也将为我行客户加入具有快速发展潜能的中国环保事业提供各类商机。
2008 年 5 月 12 日，中国四川省汶川县发生了一场里氏 8.0 级的大地震。 面对这场特大灾难，我行
集团直接向中国红十字总会捐助了两千万日元的救灾款，此外，还通过日本经济团体联合会向日本红十
字会捐款两百万日元用于四川抗震救灾。与此同时，在中国地区各分支机构内，行员们也纷纷伸出援助
之手，以一己之力帮助灾区民众，行员个人和工会累计捐款超过二十万人民币。
另外，日本母行也通过日本红十字总会为 2010 年 4 月 14 日在青海玉树西藏自治区发生的大地震捐
助了一千万日元的救灾款。
（2011 年度奖学金授与状况）
城 市 大 学
上 海 上海外国语大学
上 海 华东师范大学
苏 州 苏州大学
杭 州 浙江大学
广 州 中山大学
天 津 天津外国语学院
企业社会责任
致力于发展中国环保事业
三井住友银行奖学金项目
大地震捐款行动
5股东 三井住友银行（SMBC）简介
三井住友银行股份有限公司（SMBC），是由原樱花银行与原住友银行在 2001 年 4 月合并成立的银行。
原樱花银行与原住友银行分别是三井集团与住友集团的核心金融机构，都各自拥有悠久的历史，2002
年 12 月，三井住友银行成为通过股权转让成立的控股公司三井住友金融集团（SMFG）的一家子公司。
三井住友银行不仅拥有最广泛的海内外分支机构和不断推出新战略的能力，还拥有以其强大的集团
公司阵营为后盾向社会提供全方位金融服务的能力。作为三井住友金融集团的一家子公司，三井住友银
行与其他三井住友金融集团的子公司一起，为客户提供一系列高质量的综合性金融服务。
简史
简介
※ 截至 2011 年 9 月 30 日
公 司 名 称 三井住友银行股份有限公司
（英文）Sumitomo Mitsui Banking Corporation
资 本 金 ※ 17,709 亿日元
投 资 方 三井住友金融集团 全额出资
总行所在地 日本国东京都千代田区丸之内 1 丁目 1 番 2 号
网 点 ※ 日本 总行、分行共 434 家（支行、代理店等除外）
海 外 分 行 ※ 15 家（支行、代表处除外）
设 立 日 期 1996 年 6 月 6 日
董 事 长 北山 祯介
行 长 国部 毅
（截至 2012 年 4 月 1 日 )
1876 年 7 月 私盟会社三井银行创立
1895 年 11 月 住友银行创立（私人经营）
1973 年 10 月 神户银行股份有限公司、太阳银行股份有限公司合并，
成立太阳神户银行股份有限公司
1986 年 10 月 住友银行股份有限公司、平和相互银行股份有限公司合并
1990 年 4 月 三井银行股份有限公司、太阳神户银行股份有限公司合并，
成立太阳神户三井银行股份有限公司
1992 年 4 月 太阳神户三井银行股份有限公司更名为樱花银行股份有限公司
2001 年 4 月 三井住友银行股份有限公司（SMBC）诞生
2002 年 12 月 三井住友银行股份有限公司通过股权转让，
成立控股公司三井住友金融集团（SMFG）。
三井住友银行股份有限公司成为三井住友金融集团的全资子公司。
股东 三井住友银行（SMBC）简介
6
丰富的商品和服务、支持在华事业发展
商品和服务
切实把握客户需求，提供迅速且合身的金融服务。
与海外分支机构的专业团队紧密合作，为客户的贸易业务提供支持。
（解决方案案例）・ 商品融资 ：通过信用证开证、出口
押汇、打包贷款等解决方案为商品交易方的客户提供支持。
・ 贸易解决方案 ：针对客户在海外贸易和国内销售方面，对于规避风险、表外资产负债、改善现金流等需求提供债权流动化、福费廷、信用证加保等产品。
・ 出口融资 ：资本性货物出口方面，灵活运用中国的出口信用保险，主要提供中长期融资。
从稳定的资金来源、新产品开发、信息共享等角度出发，发展巩固与同业之间的战略性合作关系。
满足客户对大规模资金筹措的需求，积极组织银团贷款。承蒙众多客户及各参与行的支持协作，我行 2009 年中国地区银团贷款牵头行排名为外资银行中的第一（在中国全部银行中排名第六）; 2010 年度 , 我行成为中国地区外资银行中排名第二位 ( 在中国全部银行中排名第六位 ) 的银团贷款簿记行。今后我行也将充分利用丰富的经验及与各家中外资银行之间庞大的关系网络为客户及时提供最适宜的资金筹措服务。
业务内容
以我行特有的产品为客户的结算业务以及资金管理提供支持。
（解决方案介绍）・ 资金池 ：协调客户集团内整体的资金平衡，
用以减少利息支出，集中头寸，提高资金的有效利用率并简化事务手续。
・ SMAR&TS（网上银行）：客户可以使用电脑，通过因特网进行账户余额查询、汇款、转账等操作。
・ 资金回收解决方案 ：通过汇入款销账服务（Perfect（China））、当地银行账户回收款项服务（代理主动收款服务）等，满足客户提高在中国的各种资金回收业务效率的需求。
资金管理服务（CMS）
向客户推荐符合客户需求的外汇买卖 / 结售汇和金融衍生产品。上海总行拥有资金交易和风险管理专业人才。我行同时向各类客户提供各项金融衍生产品 , 例如人民币外币互换 , 货币掉期 , 利率掉期 , 商品掉期。
外汇买卖／结售汇、金融衍生产品
我行拥有专业咨询队伍，为客户提供各种解决方案及咨询服务。同时我行通过举办各类讲座 , 随时发送最新资讯等方式提供各种增值服务。
（咨询服务）・ 为客户提供与在华战略制定相关的咨询服
务 ；为客户的事业战略、业务重组、资金筹措、增强营销能力等课题提供量身定做的解决方案。
・ 市场调研服务 ：提供各大城市及地区的投资环境相关调查、行业调查、企业调查（包括对客户的潜在销售对象、潜在合作对象）等服务。
咨询
银团贷款
公司金融服务
贸易融资
同业合作
商品和服务
7分支机构
沈阳分行
大连代表处 ※
天津分行
总行
常熟支行
苏州分行
杭州分行
台北分行 ※
广州分行
香港分行 ※
深圳分行
北京分行
重庆分行（开业准备中）
重庆代表处 ※
※ 三井住友银行股份有限公司的网点
苏州工业园区支行
上海浦西支行上海分行（外汇批发业务分行）※
天津滨海支行
总分行／ 8 支行／ 4 合计／ 12
三井住友银行（中国）有限公司的网点
上海浦西支行
上海市长宁区兴义路 8 号
上海万都中心 12 楼 1、12、13 单元
电话 : 86-(21)-2219-8000
传真 : 86-(21)-2219-8199
北京分行
北京市朝阳区光华路 1 号
北京嘉里中心北楼 16 楼 1601 号室
电话 : 86-(10)-5920-4500
传真 : 86-(10)-5915-1080
天津分行
天津市和平区南京路 189 号
津汇广场 2 座 12 楼
电话 : 86-(22)-2330-6677
传真 : 86-(22)-2319-2111
天津滨海支行
天津市天津经济技术开发区广场东路 20 号
滨海金融街东区 E2B8 层
电话 : 86-(22)-6622-6677
传真 : 86-(22)-6628-1333
总行
上海市浦东新区世纪大道 100 号
上海环球金融中心 11 楼
电话 : 86-(21)-3860-9000
传真 : 86-(21)-3860-9999
苏州分行
苏州市苏州新区狮山路 199 号
新地中心 23 楼
电话 : 86-(512)-6825-8205
传真 : 86-(512)-6825-6121
苏州工业园区支行
苏州市苏州工业园区苏华路 2 号
国际大厦 16 楼
电话 : 86-(512)-6288-5018
传真 : 86-(512)-6288-5028
广州分行
广州市天河区华夏路 8 号
国际金融广场 12 楼
电话 : 86-(20)-3819-1888
传真 : 86-(20)-3810-2028
杭州分行
杭州市下城区庆春路 118 号
嘉德广场 23 楼
电话 : 86-(571)-2889-1111
传真 : 86-(571)-2889-6699
沈阳分行
沈阳市沈河区北站路 59 号
沈阳财富中心Ｅ座 15 层 1501 室
电话 : 86-(24)-3128-7000
传真 : 86-(24)-3128-7005
常熟支行（2011 年 1 月开业）
常熟市东南开发区东南大道 333 号
科创大厦 8 楼
电话 : 86-(512)-5235-5553
传真 : 86-(512)-5235-5552
深圳分行（2011 年 5 月开业）
深圳市福田区中心四路 1 号
嘉里建设广场 2 座 23 楼
电话 : 86-(755)-2383-0980
传真 : 86-(755)-2383-0707
重庆分行 ( 开业准备中 )
分支机构（截至 2011 年 12 月 31 日）
8 公司治理情况
公司治理情况（一）董事会的构成、董事及其工作情况
三井住友银行（中国）有限公司（以下简称“我行”）设置董事会，由 8 名董事组成，其中非执行
董事 4 名，执行董事 4 名。董事由股东任命，对股东负责。2011 年度，共召开定期董事会 4 次与临时
董事会 37 次。
董事会成员名单如下 ：
就任职位 姓 名 披露期内的任职情况2011 年度定期董事会出席次数
2011 年度临时董事会出席次数
委托出席次数
董事长（非执行董事）
大久保 克则 全年任职 4 次 37 次 0 次
副董事长 奥山 和则 全年任职 4 次 36 次 0 次
董事 黑坂 直人2011 年 1 月 1 日至2011 年 5 月 12 日在任
1 次 12 次 0 次
董事 要木 洋 2011 年 5 月 13 日就任 3 次 22 次 0 次
董事 今川 真一郎 全年任职 4 次 35 次 0 次
董事 川端 良彦 全年任职 4 次 35 次 0 次
董事（非执行董事）
陈 志强 2011 年 7 月 1 日就任 3 次 11 次 0 次
董事（非执行董事）
並木 洋一 2011 年 7 月 1 日就任 3 次 11 次 0 次
独立董事（非执行董事）
殷 介炎 全年任职 4 次 37 次 0 次
（二）监事的工作情况
我行设监事一名，未设置监事会。监事由股东任命，向股东汇报。中村敬一郎 2011 年度共列席 4
次定期董事会，并从监事的立场出发，认真审阅董事会资料，积极参与讨论，严格履行了监事在公司治
理中的职责。
就任职位 姓 名 股东单位 披露期内的任职情况2011 年度定期董事会列席次数
2011 年度临时董事会列席次数
监事 中村 敬一郎 三井住友银行 全年任职 4 次 20 次
9公司治理情况
（三）独立董事的工作情况
独立董事 殷 介炎（Yin Jieyan）
【简历】
1990 年～ 1994 年 国家外汇管理局局长
1994 年～ 1998 年 中国人民银行副行长
1998 年～ 2004 年 交通银行董事长
2009 年 4 月～ 我行独立董事
【工作情况】
独立董事殷介炎，以 100% 的出席率积极参加董事会会议（包括 4 次定期会议与 37 次临时会议）；
关于委员会工作，参加了所有内部审计委员会及关联交易控制委员会会议，了解、管理及审议内部审计
相关的计划、结果、其他审计相关规定的变更等事项、关联交易相关的相关当事人及交易情况。独立董
事在董事会、关联交易控制委员会、内部审计委员会会议上听取报告，并提出具体的疑问，陈述相关意
见及建议。
（四）高级管理人员及其基本情况
就任职位 姓名 披露期内的任职情况
总行行长 奥山 和则 全年任职
总行副行长 稻垣 雅哉 2011 年 5 月 19 日就任
总行副行长 黑坂 直人 2011 年 1 月 1 日至 2011 年 5 月 8 日在任
总行副行长兼董事会秘书 要木 洋2011 年 5 月 9 日总行副行长就任2011 年 6 月 24 日董事会秘书就任
总行行长助理 徐 建明 全年任职
总行行长助理 金 昌雪 全年任职
首席法务合规官 陈 浩 全年任职
首席内部审计官 松森 启一 全年任职
10 公司治理情况
（五）总行部门与分支机构设置情况
三井住友银行（中国）有限公司截至 2012 年 3 月 31 日的组织架构图
( 分支机构 )
（总行驻在部门）
(*) 主管管理部门的副行长兼任首席风险控制官
（总行业务部门）
（专业委员会）
( 总行管理部门 )
（业务委员会）
资产负债管理委员会
新 产 品 委 员 会
信息系统战略委员会
合 规 委 员 会
信 贷 审 核 委 员 会
监事
行长助理
首席风险控制官 (*)
董事会
股东
行长
副行长副行长
薪 酬 与 提 名 委 员 会
风 险 管 理 委 员 会
关联交易控制委员会
内 部 审 计 委 员 会
战 略 规 划 委 员 会
结
构
贸
易
融
资
部
金
融
机
构
部
资
金
结
算
管
理
部
企
业
调
研
部
金
融
产
品
咨
询
部
资
金
交
易
部
总
行
营
业
管
理
部
总行企业银行第二部
总行企业银行第一部
上
海
浦
西
支
行
天
津
分
行
天
津
滨
海
支
行
苏
州
分
行
苏州工业园区支行
广
州
分
行
常
熟
支
行
杭
州
分
行
北
京
分
行
沈
阳
分
行
深
圳
分
行
经
营
计
划
部
业
务
计
划
部
财
务
会
计
部
法
务
合
规
部
首
席
法
务
合
规
官
首
席
人
力
资
源
官
首
席
内
部
审
计
官
系
统
运
营
计
划
部
人
力
资
源
部
风
险
管
理
部
总
务
管
理
部
信
贷
审
批
部
内
部
审
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11各类风险和风险管理情况
各类风险和风险管理情况
风险管理体制概述
我行建立了以董事会为首、以风险管理委员会为中心、高级管理层和各业务委员会为主干、
各风险所管部门为基础的公司治理体制，确保董事会和高级管理层了解掌握日常业务中的风险情
况，使各项风险方针得以切实运用。我行同时通过设置监事、建立定期的内审和外审制度，对风
险的管理体制查漏补缺等，确保风险管理体制能够紧密配合业务的发展，能够始终有效控制实际
风险情况。
内控方面，我行完善了以《风险管理规程》为指导、各项具体风险的管理规程、规则及操作
流程为内容、风险管理委员会和各业务委员会规程、规则为补充的内控制度。
我行主要风险所管部门分工如下 ：
应管理的风险 主管部门
信用风险 信贷审批部
市场风险风险管理部
流动性风险
操作风险
系统运营计划部事务风险
系统风险
有关结算的风险系统运营计划部风险管理部信贷审批部
合规风险 法务合规部
信用风险状况
信用风险是指因债务人财务状况发生恶化等原因而影响到其信用能力，并导致其资产（包括
表外资产）价值减少或损失，从而使银行遭受损失的风险。
一、 董事会和高级管理层对信用风险的监控能力
我行的信贷审批授权制度经董事会批准，授权予我行信贷审核委员会及信贷审批部管理。行
长下设信贷审核委员会。该委员会由副行长、风险管理部部长及信贷审批部部长组成，由副
行长担任主任委员。我行信贷审核委员会主要负责 ：对重要的授信案件进行审议和决议 ；对
信用风险管理相关部门提出建议 ；信贷政策等重要授信相关规程的制定 ；资产组合管理、运
作等 ；向董事会提交应由董事会审批以及决议的对我行授信管理有重大影响的信贷政策 ；主
任委员认为有必要进行决议的其他事项。
二、 信用风险管理的政策和程序
基本方针 ：建立信用风险控制体制，实现富有竞争力的信贷运营 , 充实审查体制，实现主动
性审查业务 , 做到机动、灵活地应对环境变化 , 完善管理情况，开展回收业务，关注环境保护，
在可能造成环境不良影响的情况下，不提供信贷支持。
我行信用风险的管理程序涉及以下几个内容：信用风险的综合性管理，信用风险的量化管理，
信用风险的日常管理 , 信贷审批权限与信贷责任等。
12 各类风险和风险管理情况
三、 信用风险的计量、检测和管理信息系统
1 管理信息系统 ：
我行通过行内信贷管理系统等进行信贷申请和信贷监管，以提高授信管理效率。同时
通过该系统记录债务人的所有信息、案件授信的信息，进行定性、定量的债务人信用
风险分析和不良资产管理。
2 资产风险分类的程序和方法 ：
我行内部信贷等级评级制度分为债务人评级体系和案件评级体系。原则上，我行信贷
资产的内部信贷等级与银监会发布的《中国银监会关于印发〈贷款风险分类指引〉的
通知》( 银监发 [2007]54 号 ) 中五级分类标准 (“贷款五级分类”) 的对应关系列示如下：
内部信贷等级 贷款五级分类等级
FA0-FD9; S-VI 正常
FE1-FE4; VIIA 关注
FF; VIIB 次级
FG; VIII 可疑
FH; IX 损失
3 信用风险分布情况和集中程度 ：
（1） 最大信用风险敞口 ：
请参考 ：财务报表附注 41（a)（i）
（2） 发放贷款和垫款信贷质量分布
请参考 ：财务报表附注 41（a)（ii）
（3） 应收同业款项交易对手评级分布
请参考 ：财务报表附注 41（a)（iii）
（4） 债券投资评级分布
请参考 ：财务报表附注 41（a)（iv）
（5） 信用风险分布情况以及信用集中程度
按行业分布情况分析。
请参考 ：财务报表附注 9（b）
按地区分布情况分析
请参考 ：财务报表附注 9（c）
（6） 国别风险敞口
根据本行国别风险类型，暴露规模和复杂程度，以及过去的违约概率和历史劣化
迁徙情况 , 我行将各项贷款资产及拆放同业资产纳入国别风险敞口统计范围并设
定行内国别风险限额 , 由总行信贷审批部至少每月对国别风险限额的遵守情况进
13各类风险和风险管理情况
行监管 , 并定期向主管董事及董事会报告。
4 逾期贷款帐龄分析 ：
请参考 ：财务报表附注 9（e）
5 贷款重组情况 ：
我行在报告期内无贷款重组的情况。
6 资产收益率 ：
下表列示了我行本年度的生息资产和付息负债的日均余额、利息收支以及收益率和资
金成本（年率）。
生息资产 单位 ：元
项目 日均余额 利息收入 收益率（年率 %）
生息资产 70,162,120,183 2,161,393,794 3.08%
付息负债 单位 ：元
项目 日均余额 利息支出 资金成本（年率 %）
付息负债 60,594,064,321 923,938,176 1.52%
注 ： 上表数据单位为人民币元 , 外币金额按 2011 年 12 月 31 日国家外汇管理局公布
的外汇牌价或根据公布的外汇牌价套算的汇率折合为人民币。
7 贷款损失拨备情况
我行目前信贷组合整体质量良好，不良贷款占贷款总额比重较少。截至 2011 年期
末，根据当局监管要求，我行的贷款拨备率为 1.05%(2010 年 : 1.92%), 拨备覆盖率为
4,717%(2010 年 : 211%)。
四、 全面审计情况
根据监管当局的要求，我行对各被审计单位信用风险的审计频度定为每年一次。
市场风险状况
我行面临的市场风险普遍存在于手续费收入等中间业务以外的、同利率、汇率、债券价格、
商品价格相关的所有资金业务，主要由于利率、汇率、债券价格和商品价格等的市场价格以及其
波动率等向不利于银行的方向变动，引起持有的资产和负债价值变动蒙受损失。
一、 董事会和高级管理层对市场风险的监控能力
我行董事会对市场风险管理承担最终责任。日常管理方面，则由董事会下属的风险管理委员
会和行长下属的资产负债管理委员会进行运营。
二、 市场风险管理的政策和程序
根据行内市场风险管理规定，我行对市场风险的基本原则是①风险上限管理、②风险的量化、
14 各类风险和风险管理情况
③确保风险管理的透明性、④确保牵制功能、⑤正确、迅速的风险管理。基本原则符合《商
业银行市场风险管理指引》中风险识别、计量、监测和控制的原理。
在内部管理上，我行建立了由市场风险限额监控、压力测试等内容组成的市场风险管理框架。
市场限额监控
根据行内市场风险管理规定，我行考虑自有资本等的经营能力以及市场交易相关的业务运营
方针等，设定了 VaR 额度、头寸限额、损失额度 / 损失限额 3 种类型的额度进行管理。若业务运
营方针、环境等没有较大变化，一般定期每半年调整 1 次，由资产负债管理委员会审批。
2011 年 12 月末，各类额度 / 限额的风险状况如下。
（1） 银行账户
额度 / 限额2011/12/31
单位
VaR 额度 千人民币 5,934
损失额度 千人民币 99,044
头寸限额
净 BPV 全币种合计限额（利率银行账户） 千美元 /bp 56
分币种净
BPV 限额（资金）
人民币 千人民币 /bp 300
美元 千美元 /bp △ 29
日元 千日元 /bp △ 189
分币种净 BPV 限额（债券投资） 千人民币 /bp △ 460
（2） 交易账户
额度 / 限额2011/12/31
单位
VaR 额度 千人民币 6,724
损失限额 千人民币 22,251
头寸限额
总敞口限额 千美元 38,507
美元 千美元 35,967
日元 千日元 157,706
净 BPV 全币种的合计限额（外汇） 千美元 /bp 10
净 BPV 全币种的合计限额（利率交易账户） 千美元 /bp △ 0
全币种合计外汇 Gamma 限额 千美元 /% 0
全币种合计外汇 Vega 限额 千人民币 /% 16
压力测试
我行市场风险的压力测试以银行账户和交易账户为对象实施，其结果每月向资产负债管理委
员会、每季向风险管理委员会报告。
15各类风险和风险管理情况
三、 市场风险计量、监测和管理信息系统
风险计量监测
总行风险管理部每日依靠系统，计算上述各类限额 / 额度的实际情况和分行头寸的监测情况，
确认限额 / 额度的使用率，制作各类额度报表，并向管理层和资产负债管理委员会委员汇报总行
报表。
此外，我行还定期向银监局提交利率敏感性状况的报告。2011 年 12 月末的情况如下。
利率上升 200 个基点对机构净值影响
单位 ：万元
交易账户 银行账户
人民币 -6,125 632
美元 252 -5,321
日元 99 -152
管理信息系统
我行使用母行开发的系统进行市场风险的管理。可以分别控制管理资金方面与利率有关的交
易和控制管理外汇买卖交易。控制管理外汇买卖的系统可实时监控头寸情况，均可输出管理报表。
四、 全面审计情况
根据监管当局的要求，我行对各被审计单位市场风险的审计频度定为每年一次。
流动性风险状况
流动性风险是指没有足够资金偿付到期负债的风险，是因资产与负债的金额和到期日不匹配
而产生。
一、 董事会和高级管理层对流动性风险的监控能力
我行董事会对流动性风险管理承担最终责任。日常管理方面，则由董事会下属的风险管理委
员会和行长下属的资产负债管理委员会进行运营。
二、 流动性风险管理的政策和程序
根据行内流动性风险管理规定，我行流动性风险的基本原则是①风险上限管理、②风险的量
化、③确保风险管理的透明性、④确保牵制功能、⑤正确、迅速的风险管理。基本原则符合
《商业银行市场风险管理指引》中风险识别、计量、监测和控制的原理。
在内部管理上，我行建立了由资金缺口限额监控、人民币流动性补充体制、应急计划、压力
测试等内容组成的流动性风险管理框架。
缺口限额监测
2011 年初到 2011 年底，每月中下旬向资产负债管理委员会报告的我行整体所有币种
合计资金缺口均为正，流动性充裕。
16 各类风险和风险管理情况
人民币流动性补充体制
我行建立了人民币流动性补充体制，该体制涵盖了人民币超额准备金目标余额和必要补
充额度。
应急计划
我行建立的应急计划由资金筹措状况、外部环境等对应的各阶段构成。此外，若母行应
急计划启动时 , 遵从其规定。
压力测试
我行的压力测试是在存款流失、承诺性贷款额度下的提款、市场性融资枯竭等压力情况
下，计算一定假设条件下通过到期日回收同业拆出、手头剩余现金、到期日回收贷款等对策，
人民币和外币 1 个月后的资金净流出额。
三、 流动性风险的计量、监测和管理信息系统
风险计量监测
总行风险管理部每日依靠系统，计算资金缺口限额 / 额度的实际情况，确认是否在限额
/ 额度内或有无异常情况，并向管理层和资产负债管理委员会委员汇报总行报表。风险管理
部还在每月召开的资产负债管理委员会和每季召开的风险管理委员会上报告最近的限额 / 额
度状况。
此外，我行还定期向银监局提交流动性风险状况的报告。2011 年 12 月末的情况如下
报表日期 ：2011 年 12 月 31 日 货币单位 ：万元
项目 剩余期限未定期限 逾期 总计
次日 2 日至 7 日 8 日至 30 日 31 日至 90 日 91 日至 1 年 1 年以上
资产总计 1,612,645 684,591 1,288,371 1,583,450 1,027,269 737,938 822,033 1,390 7,757,687
没有确定到期日的资产 - - - - - - -36,350 - -36,350
表外收入 - - - - - - - - 0
负债合计 2,840,584 667,080 935,755 1,206,770 766,054 398,926 26,370 - 6,841,538
表外支出 0 0 8,684 4,293 61,854 18,579 0 - 93,411
到期期限缺口 -1,227,939 17,511 343,932 372,387 199,361 320,434 - - -
累计到期期限缺口 -1,227,939 -1,210,428 -866,496 -494,109 -294,749 25,685 - - -
附注 ：活期存款（不含财政性存款）
2,219 13,317 51,047 133,167 599,250 1,797,018 - - 2,596,018
管理信息系统
我行使用母行开发的系统进行流动性风险管理，统计资金缺口额。
四、 全面审计情况
根据监管当局的要求，我行对各被审计单位流动性风险的审计频度定为每年一次。
17各类风险和风险管理情况
操作风险状况
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失
的风险。
一、 董事会和高级管理层对操作风险的监控能力
我行建立了有效的操作风险管理体制和组织架构。操作风险管理相关的重要事项，实行由风
险管理委员会立案、决定后，由董事会批准的机制，以确保董事会和高级管理层了解并掌握
银行日常业务中的风险状况。
二、 操作风险管理的政策和程序
我行将操作风险具体划分为事务风险和系统风险。总行系统运营计划部作为操作风险的主管
部门，负责计划并实施操作风险的主体政策和管理策略，并对操作风险的管理进行全局监控。
操作风险广泛存在于银行的各项业务领域，包括前台、中台、后台各环节 ；其主要风险诱因
包括 ：
①人员因素 ：内部欺诈、失职违规、知识 / 技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法 ；
②内部流程 ：流程缺失、流程设计不完善、流程未被严格执行 ；
③外部事件 ：外部欺诈 / 盗窃、洗钱、业务外包、自然灾害、监管规定、恐怖威胁等 ；
④系统缺陷 ：数据 / 信息缺失、泄露、违反系统安全规定、系统设计 / 开发的战略风险、系
统的稳定性 / 兼容性 / 适宜性出现问题等 ；
我行的风险管理程序主要有以下几点 ：
①内部损失数据的收集管理；②操作风险自我评估；③业务经营环境和内部控制因素的收集；
④压力测试 ；⑤事故和突发事件管理 ；⑥外包业务管理 ；⑦危机管理（业务持续计划）。；⑧
关键风险指标的收集。
三、 操作风险计量、监测和管理信息系统
我行使用 LOSS DATA BASE 系统对操作风险损失数据和行内事故进行收集管理。
四、 内部控制和全面审计情况
我行通过制定各项规程、规则、操作流程，对银行事务运营实施全流程化管理，并从事前防范、
事中控制、事后监督的三维角度构建完整严密、合理有效的内部控制体系，确保前台、中台、
后台职责分离、相互牵制。
银行内审部门也将通过定期审计对操作风险管理体制的运行情况和有效性进行独立评估，并
向董事会报告。
其他风险状况
一、 有关结算的风险
结算风险从信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险管理相综合的观点出发进行管理。
二、 合规风险
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财
务损失和声誉损失的风险。
我行在行内建立了主动管理合规风险的动态机制，包括了对合规风险的识别、评估、应对、
监控等。我行结合自身实际情况，建立了与我行业务规模以及业务特点相适应的合规风险评
估体制，旨在识别和评估合规风险，并制定相应的行动计划以尽可能降低或控制合规风险。
18 年度重要事项
年度重要事项
股东名称及报告期内变动情况
股东名称 三井住友银行股份有限公司（100%）
2011 年度中、本行股东未发生任何变动
增加或减少注册资本、分立合并事项
三井住友银行 ( 中国 ) 有限公司 2011 年度中，未增加或减少资本，也未发生分立合并情况。
其他有必要让公众了解的重要信息
2011 年度重要事项一览表
月份 重要事项
一月 ・设立常熟支行
四月 ・母行及其控股公司三井住友金融集团最高决策层发生人事变动
五月 ・设立深圳分行
十月 ・银监会批准筹建重庆分行
19审计报告
20 审计报告
1财务报表
财务报表
1
( )
2011 12 31
( )
2011 2010
5 18,013,166,972.95 8,876,740,672.62
6 10,934,802,213.15 7,823,151,505.21
7 14,711,097,506.28 13,819,053,300.08
8 152,780,506.50 195,443,210.03
285,443,916.10 183,471,446.21
9 28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
10 4,797,165,300.00 998,813,813.98
11 48,410,828.70 51,524,728.86
12 2,340,080.00 4,235,992.60
13 34,601,768.21 34,392,966.70
14 94,924,391.05 17,752,778.11
15 118,927,054.16 106,746,348.13
78,045,476,107.31 64,439,188,759.14
=============== ===============
8 72
2 财务报表
2
( )
( )
2011 12 31
( )
2011 2010
16 1,851,257,585.52 1,524,725,794.81
17 9,427,961,233.73 10,592,583,767.21
8 159,110,069.49 215,836,936.68
18 56,443,933,637.40 42,644,393,274.85
19 2,643,660.41 1,924,252.92
20 162,957,987.71 55,347,387.21
238,883,826.97 127,481,810.40
21 203,125,439.31 266,104,120.88
68,489,873,440.54 55,428,397,344.96
------------------------- -------------------------
22 7,000,000,000.00 7,000,000,000.00
23 (24,193,289.00) (2,279,011.30)
24 123,571,699.28 66,899,146.25
25 548,657,346.54 546,443,908.53
1,907,566,909.95 1,399,727,370.70
9,555,602,666.77 9,010,791,414.18
------------------------- ------------------------
78,045,476,107.31 64,439,188,759.14
=============== ===============
2012 3 27 ( )
_______________ _______________ _______________ _______________
( )
( )
8 72
2
( )
( )
2011 12 31
( )
2011 2010
16 1,851,257,585.52 1,524,725,794.81
17 9,427,961,233.73 10,592,583,767.21
8 159,110,069.49 215,836,936.68
18 56,443,933,637.40 42,644,393,274.85
19 2,643,660.41 1,924,252.92
20 162,957,987.71 55,347,387.21
238,883,826.97 127,481,810.40
21 203,125,439.31 266,104,120.88
68,489,873,440.54 55,428,397,344.96
------------------------- -------------------------
22 7,000,000,000.00 7,000,000,000.00
23 (24,193,289.00) (2,279,011.30)
24 123,571,699.28 66,899,146.25
25 548,657,346.54 546,443,908.53
1,907,566,909.95 1,399,727,370.70
9,555,602,666.77 9,010,791,414.18
------------------------- ------------------------
78,045,476,107.31 64,439,188,759.14
=============== ===============
2012 3 27 ( )
_______________ _______________ _______________ _______________
( )
( )
8 72
3财务报表
3
( )
2011
( )
2011 2010
27 1,166,339,899.73 893,717,925.01
2,092,485,133.49 1,402,774,591.96
(926,145,233.76) (509,056,666.95)
28 119,574,647.81 108,661,656.84
141,689,251.45 127,189,572.72
(22,114,603.64) (18,527,915.88)
29 60,221,891.53 9,790,512.00
30 12,643,681.87 (15,612,562.81)
240,320,655.01 309,711,263.12
(91,958,998.84) (76,756,179.12)
31 (802,143,949.47) (690,049,933.61)
/( ) 32 28,088,280.85 (28,124,322.71)
733,086,108.49 511,338,358.72
12,113,221.40 12,508,924.21
(249,957.17) (248,796.35)
744,949,372.72 523,598,486.58
33 (178,223,842.43) (134,716,022.75)
566,725,530.29 388,882,463.83
=============== ===============
34 (21,914,277.70) (664,540.02)
544,811,252.59 388,217,923.81
=============== ===============
8 72
4 财务报表
4
( )
2011
( )
2011 2010
- 401,168,452.13
14,126,072,153.26 9,199,700,499.91
2,133,799,581.52 1,451,685,306.95
3,504,806,595.62 -
700,310,480.23 303,763,466.89
20,464,988,810.63 11,356,317,725.88
------------------------- -------------------------
(4,389,283,513.84) -
(1,642,958,738.09) (546,354,434.52)
(1,164,622,533.48) (2,253,808,244.47)
- (6,354,359,410.67)
(836,857,820.83) (477,542,514.99)
(438,985,882.18) (370,375,107.18)
(231,889,956.80) (200,356,626.56)
(390,514,373.32) (181,359,551.83)
(9,095,112,818.54) (10,384,155,890.22)
-------------------------- --------------------------
35(a) 11,369,875,992.09 972,161,835.66
-------------------------- --------------------------
8 72
5财务报表
5
( )
( )
2011
( )
2011 2010
21,217,335.53 890,360.90
9,259,340,500.00 14,050,000,000.00
- 218,536.32
9,280,557,835.53 14,051,108,897.22
-------------------------- --------------------------
(13,218,829,654.50) (13,288,369,715.85)
(32,400,529.40) (42,253,400.55)
(13,251,230,183.90) (13,330,623,116.40)
--------------------------- --------------------------
(3,970,672,348.37) 720,485,780.82
-------------------------- -------------------------
(480,688,749.55) 136,076,183.57
--------------------------- -------------------------
35(b) 6,918,514,894.17 1,828,723,800.05
20,293,582,084.52 18,464,858,284.47
35(c) 27,212,096,978.69 20,293,582,084.52
=============== ===============
8 72
6 财务报表
6
()
2011
()
20
11
11
7
,00
0,0
00
,00
0.0
0
(2
,27
9,0
11
.30
)
66
,89
9,1
46
.25
54
6,4
43
,90
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3
1
,39
9,7
27
,37
0.7
0
9
,01
0,7
91
,41
4.1
8
1.
-
-
-
-
5
66
,72
5,5
30
.29
56
6,7
25
,53
0.2
9
2.
3
4
-
(21
,91
4,2
77
.70
)
-
-
-
(2
1,9
14
,27
7.7
0)
12
-
(21
,91
4,2
77
.70
)
-
-
56
6,7
25
,53
0.2
9
5
44
,81
1,2
52
.59
--
----
----
----
----
----
- --
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--- -
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- --
----
----
----
----
----
- --
----
----
----
----
----
-
3.
-
24
,26
-
-
5
6,6
72
,55
3.0
3
-
(56
,67
2,5
53
.03
)
-
-
25
,26
-
-
-
2,2
13
,43
8.0
1
(2
,21
3,4
38
.01
)
-
20
11
12
31
7
,00
0,0
00
,00
0.0
0
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4,1
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,28
9.0
0)
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,57
1,6
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.28
54
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57
,34
6.5
4
1
,90
7,5
66
,90
9.9
5
9
,55
5,6
02
,66
6.7
7
=
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872
7财务报表
7
()
()
2010
()
20
10
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7
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00
,00
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28
,01
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0
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8
,62
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7
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-
-
-
-
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,88
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3
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-
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4,5
40
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-
-
-
(6
64
,54
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-
(66
4,5
40
.02
)
-
-
38
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82
,46
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3
3
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7,9
23
.81
--
----
----
----
----
----
- --
----
----
----
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--- -
- --
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----
----
- --
----
----
----
----
----
-
3.
-
24
,26
-
-
3
8,8
88
,24
6.3
8
-
(38
,88
8,2
46
.38
)
-
-
25
,26
-
-
-
65
,64
5,4
05
.53
(65
,64
5,4
05
.53
)
-
20
10
12
31
7
,00
0,0
00
,00
0.0
0
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,27
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11
.30
)
66
,89
9,1
46
.25
54
6,4
43
,90
8.5
3
1
,39
9,7
27
,37
0.7
0
9
,01
0,7
91
,41
4.1
8
=
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==
==
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==
==
==
==
==
==
=
872
8 财务报表附注
财务报表附注
8
( )
( )
1
( ) ( “ ( )” “ ”)
( “ ” “ ”)
( “ ”) 2008 10 16
( “
”) ( “
”)
— ( )
( “ ”)
(
“ ”) ( ) ( )
2009 4 2 00386074
2009 4 7 310000400596312( )
70 2009 4 27
2009 4 27 2010 7 26
2011 12 31 1
7
1 2
9财务报表附注
9
2
(1)
( “ ”) 2006 2
15 —— 38
(
“ ”) 2011 12 31
2011
(2)
1 1 12 31
(3)
- (
)( 3(2))
- ( 3(2))
(4)
10 财务报表附注
10
3
(1)
(2)
(a)
11财务报表附注
11
3 ( )
(2) ( )
(a) ( )
- (
)
-
-
2011
12 31
-
( 3(11)(a))
12 财务报表附注
12
3 ( )
(2) ( )
(a) ( )
-
( 3(9))
(b)
-
-
(c)
13财务报表附注
13
3 ( )
(2) ( )
(d)
-
-
(3)
(4)
( 3(7)(b))
( 3(7)(b))
14 财务报表附注
14
3 ( )
(4) ( )
4~20 0 5~25%
6 0 16.7%
(5)
(6)
( ) (
3(7)(b))
5
15财务报表附注
15
3 ( )
(7)
3(13)
(a)
-
(
)
(
)
-
16 财务报表附注
16
3 ( )
(7) ( )
(b)
-
-
-
-
( )
( ) ( )
17财务报表附注
17
3 ( )
(8)
(9)
(10)
( “ ”) (
“ ”)
18 财务报表附注
18
3 ( )
(11)
(a)
(
) ( )
( “ ”)
(b)
19财务报表附注
19
3 ( )
(12)
(13)
( )
20 财务报表附注
20
3 ( )
(13) ( )
-
-
(14)
(15)
(a)
(b)
(c)
(d)
(e)
(f)
(g)
(h)
(i)
(j)
(k)
21财务报表附注
21
3 ( )
(16)
-
-
-
-
-
-
-
-
(17)
22 财务报表附注
22
3 ( )
(17) ( )
(a)
(b)
3(7)(b)
( )
( )
( )
( )
23财务报表附注
23
3 ( )
(17) ( )
(c)
3(4) 3(6)
(d)
(
)
(e)
24 财务报表附注
24
4
(1)
5%
7%
3%
(2)
25%
( [2008]28 ) “
”
5
2011 2010
1,814,575.49 1,917,672.13
(a) 8,339,758,554.67 5,402,485,508.56
(b) 9,671,593,842.79 3,472,337,491.93
18,013,166,972.95 8,876,740,672.62
=============== ===============
(a)
2011 2010
19% 16.5%
5% 5%
(b)
25财务报表附注
25
6
2011 2010
− 9,782,710,726.50 6,971,647,191.20
− 1,118,931,360.31 827,359,781.76
10,901,642,086.81 7,799,006,972.96
− 33,160,126.34 24,144,532.25
10,934,802,213.15 7,823,151,505.21
=============== ===============
2011 12 31
(2010 )
7
2011 2010
− 4,907,955,443.02 8,909,357,000.08
− 5,953,142,063.26 2,309,696,300.00
10,861,097,506.28 11,219,053,300.08
− 3,850,000,000.00 2,600,000,000.00
14,711,097,506.28 13,819,053,300.08
=============== ===============
2011 12 31 (2010 )
26 财务报表附注
26
8
2011
− 1,685,142,695.82 3,228,712.60 (29,597,251.62) ----------------------- ----------------------- -----------------------
− 16,199,672,807.50 90,945,851.84 (81,356,677.87)
− 9,951,607,406.26 56,840,444.61 (46,480,854.15)
− 40,957,338.66 158,950.74 (68,739.14)
26,192,237,552.42 147,945,247.19 (127,906,271.16) ----------------------- ----------------------- -----------------------
22,080,554.50 1,606,546.71 (1,606,546.71) ----------------------- ----------------------- -----------------------
27,899,460,802.74 152,780,506.50 (159,110,069.49)
============ ============ ============
2010
− 1,524,072,368.42 3,792,631.11 (40,207,401.50)
----------------------- ----------------------- -----------------------
− 19,593,198,439.70 146,521,768.30 (126,343,382.10)
− 5,569,316,396.98 45,115,316.48 (49,275,565.69)
− 66,265,080.26 13,494.14 (10,587.39)
25,228,779,916.94 191,650,578.92 (175,629,535.18) ----------------------- ----------------------- -----------------------
26,752,852,285.36 195,443,210.03 (215,836,936.68)
============ ============ ============
27财务报表附注
27
9
(a)
2011 2010
− 28,255,876,273.81 31,316,673,345.33
− 687,431,065.29 1,416,793,272.00
28,943,307,339.10 32,733,466,617.33
=============== ===============
(6,123,764.35) (295,080,175.67)
(85,368,004.54) (110,524,445.05)
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
=============== ===============
(b)
2011 2010
(%) (%)
20,213,526,473.51 70% 22,751,011,315.02 70%
3,811,466,433.04 13% 3,707,846,226.68 11%
2,186,050,940.85 8% 2,157,364,473.71 7%
1,143,799,852.42 4% 1,632,525,200.20 5%
1,588,463,639.28 5% 2,484,719,401.72 7%
28,943,307,339.10 100% 32,733,466,617.33 100%
=============== ===============
(6,123,764.35) (295,080,175.67)
(85,368,004.54) (110,524,445.05)
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
=============== ===============
28 财务报表附注
28
9 ( )
(c)
2011 2010
(%) (%)
10,046,956,246.53 35% 11,019,553,391.28 34%
6,473,028,347.90 22% 6,807,857,653.90 21%
4,924,620,610.87 17% 5,192,163,651.82 16%
1,362,879,304.07 5% 1,523,026,200.81 5%
1,212,930,308.24 4% 2,141,195,916.43 7%
1,073,794,242.43 4% 1,774,594,586.71 5%
771,330,688.58 3% 816,704,004.72 2%
733,471,055.05 3% 553,857,496.58 2%
2,344,296,535.43 7% 2,904,513,715.08 8%
28,943,307,339.10 100% 32,733,466,617.33 100%
=============== ===============
(6,123,764.35) (295,080,175.67)
(85,368,004.54) (110,524,445.05)
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
=============== ===============
(d)
2011 2010
13,107,779,600.62 16,175,820,438.46
15,519,204,458.50 15,653,348,512.21
316,323,279.98 705,616,666.66
- 198,681,000.00
28,943,307,339.10 32,733,466,617.33
=============== ===============
(6,123,764.35) (295,080,175.67)
(85,368,004.54) (110,524,445.05)
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
=============== ===============
29财务报表附注
29
9 ( )
(e)
2011
1
3 3 3
7,461,456.25 - - 7,461,456.25
- - 6,123,764.35 6,123,764.35
7,461,456.25 - 6,123,764.35 13,585,220.60
============== ============== ============== ==============
2010
1
3 3 3
2,784,109.06 270,240,442.38 - 273,024,551.44
- - 24,839,733.29 24,839,733.29
2,784,109.06 270,240,442.38 24,839,733.29 297,864,284.73
============== ============== ============== ==============
30 财务报表附注
30
9 ( )
(f)
2011
110,524,445.05 295,080,175.67 405,604,620.72
(25,156,440.51) (2,831,915.34) (27,988,355.85)
- (285,352,682.61) (285,352,682.61)
- (771,813.37) (771,813.37)
85,368,004.54 6,123,764.35 91,491,768.89
=============== =============== ===============
2010
76,470,343.21 296,894,078.53 373,364,421.74
/( ) 34,054,101.84 (5,907,971.75) 28,146,130.09
- 4,592,994.62 4,592,994.62
- (498,925.73) (498,925.73)
110,524,445.05 295,080,175.67 405,604,620.72
=============== =============== ===============
2011 12 31
6,123,764.35 (2010 295,080,175.67 )
(2010 )
6,123,764.35 (2010 295,080,175.67 )
31财务报表附注
31
10
2011 2010
4,797,165,300.00 998,813,813.98
=============== ===============
2011 2010
4,435,136,300.00 852,912,360.18
- 97,313,953.80
362,029,000.00 48,587,500.00
4,797,165,300.00 998,813,813.98
=============== ===============
2011 12 31 (2010
)
11
103,215,797.56 1,439,537.70 104,655,335.26
7,759,906.29 - 7,759,906.29
4,034,141.43 - 4,034,141.43
(2,356,724.35) - (2,356,724.35)
112,653,120.93 1,439,537.70 114,092,658.63 ------------------------------- -------------------------------- -------------------------------
(52,068,298.54) (1,062,307.86) (53,130,606.40)
(14,725,310.24) (141,097.23) (14,866,407.47)
2,315,183.94 - 2,315,183.94
(64,478,424.84) (1,203,405.09) (65,681,829.93) ------------------------------- -------------------------------- -------------------------------
48,174,696.09 236,132.61 48,410,828.70 =============== =============== ===============
51,147,499.02 377,229.84 51,524,728.86
=============== =============== ===============
2011 12 31 (2010 )
32 财务报表附注
32
12
2011
4,235,992.60
13,239,478.94
− (4,034,141.43)
− (1,571,270.11)
− (9,529,980.00)
2,340,080.00
===============
2011 12 31 (2010 )
13
66,229,746.60 2,967,148.64 69,196,895.24
10,242,948.00 - 10,242,948.00
1,571,270.11 - 1,571,270.11
78,043,964.71 2,967,148.64 81,011,113.35
----------------------- ----------------------- -----------------------
(34,803,928.54) - (34,803,928.54)
(11,605,416.60) - (11,605,416.60)
(46,409,345.14) - (46,409,345.14)
----------------------- ----------------------- -----------------------
31,634,619.57 2,967,148.64 34,601,768.21
=============== =============== ===============
31,425,818.06 2,967,148.64 34,392,966.70
=============== =============== ===============
2011 12 31 (2010 )
33财务报表附注
33
14
2011
8,466,244.59 68,337,044.32 - 76,803,288.91
- 7,172,228.83 - 7,172,228.83
5,098,431.49 (3,516,040.74) - 1,582,390.75
1,107,527.54 (1,107,527.54) - -
759,670.44 - 7,304,759.23 8,064,429.67
481,063.23 179,851.87 - 660,915.10
1,839,840.82 (1,198,703.03) - 641,137.79
17,752,778.11 69,866,853.71 7,304,759.23 94,924,391.05
============ ============ =========== ============
15
2011 2010
56,735,085.25 54,686,469.82
24,750,454.01 25,196,575.31
15,648,387.31 18,372,503.73
21,793,127.59 13,465,867.85
118,927,054.16 111,721,416.71
(a) - (4,975,068.58)
118,927,054.16 106,746,348.13
=============== ===============
34 财务报表附注
34
15 ( )
(a)
2011 2010
4,975,068.58 5,162,693.37
(99,925.00) (21,807.38)
(4,649,583.78) -
(225,559.80) (165,817.41)
- 4,975,068.58
=============== ===============
16
2011 2010
− 287,825,429.88 292,403,386.58
− 32,520,239.61 405,312,915.98
320,345,669.49 697,716,302.56
− 1,530,911,916.03 827,009,492.25
1,851,257,585.52 1,524,725,794.81
=============== ===============
17
2011 2010
− 9,427,961,233.73 10,592,583,767.21
9,427,961,233.73 10,592,583,767.21
=============== ===============
35财务报表附注
35
18
2011 2010
− 25,943,268,970.90 19,676,053,410.56
− 29,550,590.21 32,142,437.13
25,972,819,561.11 19,708,195,847.69
------------------------- -------------------------
( )
− 30,171,452,612.71 22,591,585,053.36
− 1,305,129.36 1,425,192.79
30,172,757,742.07 22,593,010,246.15
------------------------- -------------------------
− 297,696,334.22 342,645,538.37
− 660,000.00 541,642.64
------------------------- -------------------------
56,443,933,637.40 42,644,393,274.85
=============== ===============
19
2011
1,924,252.92 362,908,585.06 (362,189,177.57) 2,643,660.41
- 76,796,704.61 (76,796,704.61) -
1,924,252.92 439,705,289.67 (438,985,882.18) 2,643,660.41
============= ============= ============= =============
20
2011 2010
123,481,340.59 21,531,602.41
25,770,000.00 19,560,000.00
13,706,647.12 14,255,784.80
162,957,987.71 55,347,387.21
=============== ===============
21
36 财务报表附注
36
2011 2010
114,162,337.99 110,935,208.68
77,757,572.58 145,846,676.77
8,658,298.48 5,110,757.26
2,547,230.26 4,211,478.17
203,125,439.31 266,104,120.88
=============== ===============
22
12 31
2011 2010
(%) (%)
70 100% 70 100%
============= ===== ============= =====
23
2011
- 3,038,681.74 29,219,036.93 32,257,718.67
- (759,670.44) (7,304,759.23) (8,064,429.67)
2,279,011.30 21,914,277.70 24,193,289.00
=============== =============== ===============
37财务报表附注
37
24
2011
66,899,146.25
26(a) 56,672,553.03
123,571,699.28
===============
25
2011
546,443,908.53
26(b) 2,213,438.01
548,657,346.54
===============
( [2005]49 )
( ) (
) (
) ( ) (
) 1%
2005 7 1
2011 12 31 1%
548,657,346.54 (2010 546,443,908.53 )
38 财务报表附注
38
26
2011 2010
(a) 56,672,553.03 38,888,246.38
(b) 2,213,438.01 65,645,405.53
58,885,991.04 104,533,651.91
=============== ===============
(a)
10%
56,672,553.03 (2010 38,888,246.38 )
(b)
( [2005]49 ) (
25) 2,213,438.01 (2010
65,645,405.53 )
39财务报表附注
1
27
2011 2010
130,581,174.91 82,617,230.22
351,842,873.85 117,290,033.28
417,403,554.96 174,798,203.94
− 1,151,547,390.52 993,339,708.83
− 41,105,646.41 34,710,611.82
4,492.84 18,803.87
2,092,485,133.49 1,402,774,591.96
------------------------- -------------------------
- -
(59,897,587.66) (56,236,468.99)
(47,821,815.49) (56,567,432.78)
(818,425,830.61) (396,252,765.18)
(926,145,233.76) (509,056,666.95)
------------------------- -------------------------
1,166,339,899.73 893,717,925.01
=============== ===============
40 财务报表附注
40
28
2011 2010
64,029,177.00 61,359,738.82
22,443,242.96 26,188,240.15
14,707,762.28 11,071,531.85
14,094,881.52 8,647,734.87
6,585,185.36 5,569,869.98
1,362,729.38 416,897.58
18,466,272.95 13,935,559.47
141,689,251.45 127,189,572.72
------------------------- -------------------------
(19,594,798.16) (15,968,365.97)
(1,580,760.03) (996,636.99)
(939,045.45) (1,562,912.92)
(22,114,603.64) (18,527,915.88)
------------------------- -------------------------
119,574,647.81 108,661,656.84
=============== ===============
29 /( )
2011 2010
80,260,438.82 25,771,843.35
(20,038,547.29) (15,981,331.35)
60,221,891.53 9,790,512.00
=============== ===============
41财务报表附注
41
30
2011 2010
− 8,625,749.22 8,203,341.81
− (10,589,211.89) (20,131,403.34)
− 14,519,839.67 (3,687,472.69)
− 87,304.87 2,971.41
12,643,681.87 (15,612,562.81)
=============== ===============
31
2011 2010
− 362,908,585.06 307,999,527.02
− 76,796,704.61 62,672,351.41
439,705,289.67 370,671,878.43
156,170,583.06 131,957,488.34
101,721,144.55 94,445,096.98
35,103,303.17 30,339,395.80
10,592,360.63 8,785,517.65
6,762,735.45 6,638,046.91
52,088,532.94 47,212,509.50
802,143,949.47 690,049,933.61
=============== ===============
32 /( )
2011 2010
/( ) 27,988,355.85 (28,146,130.09)
99,925.00 21,807.38
28,088,280.85 (28,124,322.71)
=============== ===============
42 财务报表附注
42
33
(a)
2011 2010
247,134,922.70 134,846,914.01
(69,866,853.71) (4,138,935.79)
955,773.44 4,008,044.53
178,223,842.43 134,716,022.75
=============== ===============
(b)
2011 2010
744,949,372.72 523,598,486.58
=============== ===============
25% 186,237,343.18 130,899,621.65
/( )
− 509,756.69 599,730.84
− (2,306,802.05) (791,374.27)
−
(7,172,228.83) -
− 955,773.44 4,008,044.53
178,223,842.43 134,716,022.75
=============== ===============
34
2011 2010
29,219,036.93 886,053.36
(7,304,759.23) (221,513.34)
21,914,277.70 664,540.02
=============== ===============
43财务报表附注
43
35
2011 2010
(a)
566,725,530.29 388,882,463.83
( )/ (28,088,280.85) 28,124,322.71
14,866,407.47 13,099,270.68
11,605,416.60 9,811,747.73
8,631,479.10 7,428,377.39
/( ) 49,622.05 (137,701.36)
(80,260,438.82) (25,250,236.52)
( )/ (12,643,681.87) 15,291,024.35
(69,866,853.71) (12,253,194.45)
478,270,894.58 1,779,991.52
(2,638,166,203.20) (6,580,499,708.25)
13,118,752,100.45 7,125,885,478.03
11,369,875,992.09 972,161,835.66
=============== ===============
(b)
27,212,096,978.69 20,293,582,084.52
(20,293,582,084.52) (18,464,858,284.47)
6,918,514,894.17 1,828,723,800.05
=============== ===============
(c)
1,814,575.49 1,917,672.13
9,671,593,842.79 3,472,337,491.93
8,993,739,213.18 7,334,098,972.97
8,544,949,347.23 9,295,863,879.12
- 189,364,068.37
27,212,096,978.69 20,293,582,084.52
=============== ===============
44 资本充足率
44
36
(
) ( 2007 11 ) [2007]82
2011 2010
38,725,434,381.29 37,311,516,402.25
=============== ===============
9,555,602,666.77 9,010,791,414.18
9,555,602,666.77 9,010,791,414.18
24.68% 24.15%
=============== ===============
24.68% 24.15%
=============== ===============
37
(a)
1,770,996 100% 100%
(b)
2011 2010
(%) (%)
47,621,000.00 10.83% 36,063,000.00 9.73%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
45关联方关系及其交易
45
37 ( )
(c)
(i)
2011 2010
(%) (%)
22,960,468.80 1.10% 25,806,175.73 1.84%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(51,251,251.99) 5.53% (47,444,581.52) 9.32%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
18,530,444.50 13.08% 12,677,790.90 9.97%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(4,644,686.58) 21.00% (5,417,491.94) 29.24%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(12,645,294.63) (21.00%) (13,656,387.96) (139.49%)
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
( )/ (3,354,787.86) (26.53%) 9,383,601.80 (60.10%)
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(135,910,940.49) 16.94% (113,467,516.16) 16.44%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
46 关联方关系及其交易
46
37 ( )
(c) ( )
(ii)
2011 2010
(%) (%)
1,078,540,709.02 9.86% 757,912,666.99 9.69%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(320,345,669.49) 17.30% (697,716,302.56) 45.76%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
6,104,683,326.98 41.50% 4,743,552,557.06 34.33%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(9,427,961,233.73) 100.00% (10,592,583,767.21) 100.00%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
170,687,849.06 0.59% 118,301,924.06 0.37%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(331,702,137.54) 0.59% (33,469,090.94) 0.08%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
23,164,570.63 15.16% 42,857,110.38 21.93%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(40,033,462.42) 25.16% (56,371,214.31) 26.12%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
1,920,748.30 0.67% 1,066,532.24 0.58%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(6,439,864.50) 2.70% (4,197,354.43) 3.29%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
14,198,969.20 11.94% 14,897,182.30 13.96%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(111,983,607.97) 55.13% (108,421,531.79) 40.74%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
47关联方关系及其交易
47
37 ( )
(c) ( )
(iii)
2011 2010
(%) (%)
2,191,866,494.85 13.53% 1,829,296,197.06 9.34%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
955,318,088.93 56.69% 1,009,744,943.13 66.25%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
40,884,919.33 99.82% 66,246,040.13 99.97%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
12,823,591.68 0.13% 16,214,281.18 0.29%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
10,234,805.79 46.35% - -
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
(iv)
2011 2010
(%) (%)
50,000,000.00 5.35% 32,500,000.00 2.35%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
- - 11,974,393.73 1.46%
= = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = = =
48 关联方关系及其交易
48
37 ( )
(c) ( )
(v) 37(c)(i),(ii),(iii) (iv)
Sumitomo Mitsui Banking Corporation
Europe Ltd.
SMBC Capital Markets, Inc.
( )
( )
( )
The Japan Research Institute, Limited
( )
(vi)
(
2004 3 )( “ ”)
( 2011 12 31 )
( )
15,000 (2011 8 4,000
12 3,000 )
49关联方关系及其交易
49
37 ( )
(c) ( )
(vi) ( )
2011
(%) (%)
117,500,000.00 0.36% 52,500,000.00 170,000,000.00 0.59%
============== ======= ============= ============ =======
32,500,000.00 2.35% 17,500,000.00 50,000,000.00 5.35%
============== ======= ============= ============ =======
50 关联方关系及其交易
50
38
(1)
(
)
51财务报表附注
51
38 ( )
2011
869,007,901.44 297,331,998.29 - 1,166,339,899.73
374,231,699.16 792,108,200.57 - 1,166,339,899.73
494,776,202.28 (494,776,202.28) - -
131,304,264.82 (11,729,617.01) - 119,574,647.81
- 60,221,891.53 - 60,221,891.53
- 12,643,681.87 - 12,643,681.87
191,041,025.92 49,279,629.09 - 240,320,655.01
(89,081,117.93) (2,877,880.91) - (91,958,998.84)
(777,478,920.44) (24,665,029.03) - (802,143,949.47)
28,088,280.85 - - 28,088,280.85
352,881,434.66 380,204,673.83 - 733,086,108.49
- - 12,113,221.40 12,113,221.40
- - (249,957.17) (249,957.17)
352,881,434.66 380,204,673.83 11,863,264.23 744,949,372.72
(84,424,375.03) (90,961,265.76) (2,838,201.64) (178,223,842.43)
268,457,059.63 289,243,408.07 9,025,062.59 566,725,530.29
============= ============== ============= ==============
- (32,478,767.44) (2,624,535.73) - (35,103,303.17)
============= ============== ============= ==============
- 31,877,421.03 523,108.37 - 32,400,529.40
============= ============== ============= ==============
- 29,295,604,344.79 48,749,871,762.52 - 78,045,476,107.31
============= ============== ============= ==============
- (56,953,618,039.29) (11,533,660,307.22) (2,595,094.03) (68,489,873,440.54)
============= ============== ============= ==============
52 财务报表附注
52
38 ( )
2010
551,100,430.82 342,617,494.19 - 893,717,925.01
631,816,359.34 261,901,565.67 - 893,717,925.01
(80,715,928.52) 80,715,928.52 - -
120,170,129.31 (11,508,472.47) - 108,661,656.84
- 9,790,512.00 - 9,790,512.00
- (15,612,562.81) - (15,612,562.81)
276,281,623.19 33,429,639.93 - 309,711,263.12
(75,004,654.17) (1,751,524.95) - (76,756,179.12)
(634,112,457.49) (55,937,476.12) - (690,049,933.61)
(28,124,322.71) - - (28,124,322.71)
210,310,748.95 301,027,609.77 - 511,338,358.72
- - 12,508,924.21 12,508,924.21
- - (248,796.35) (248,796.35)
210,310,748.95 301,027,609.77 12,260,127.86 523,598,486.58
(54,110,598.80) (77,451,030.45) (3,154,393.50) (134,716,022.75)
156,200,150.15 223,576,579.32 9,105,734.36 388,882,463.83
============= ============== ============= ==============
- (29,554,140.85) (785,254.95) - (30,339,395.80)
============= ============== ============= ==============
- 41,159,783.12 1,093,617.43 - 42,253,400.55
============= ============== ============= ==============
- 32,658,552,963.97 31,780,635,795.17 - 64,439,188,759.14
============= ============== ============= ==============
- (43,057,460,182.08) (12,369,641,196.48) (1,295,966.40) (55,428,397,344.96)
============= ============== ============= ==============
53财务报表附注
53
38 ( )
(2)
(
)
( )
2011 2010
2,555,930,016.36 1,836,220,675.04
3,543,818.39 10,141,626.16
2,559,473,834.75 1,846,362,301.20
=============== ===============
(3)
2011
7.96%(2010 10.58%)
39
2011 2010
10,665,352,931.42 6,842,733,173.99
=============== ===============
54 财务报表附注
54
40
(a)
2011 2010
− 1 657,603,793.91 782,745,662.47
− 1 276,506,762.28 598,300,011.48
2,657,567,719.91 1,586,882,562.55
1,129,653,323.78 819,070,309.74
471,004,681.29 520,309,287.59
123,591,016.36 180,377,168.66
156,588,529.42 50,074,214.11
- 11,391,044.00
5,472,515,826.95 4,549,150,260.60
=============== ===============
(b)
2011 2010
3,807,270,115.06 2,940,817,035.21
=============== ===============
0% 100%
55财务报表附注
55
40 ( )
(c)
2011 2010
1 ( 1 ) 97,945,949.29 63,569,501.32
1 2 ( 2 ) 73,905,228.16 21,142,203.60
2 3 ( 3 ) 31,400,885.67 14,169,221.51
3 7,230,404.94 5,890,122.27
210,482,468.06 104,771,048.70
=============== ===============
(d)
2011 2010
121,000.00 7,606,336.93
=============== ===============
56 财务报表附注
56
41
•
• ( )
•
(a)
(“ ”) C&I (Commercial & Industrial
Companies) 41 (FA0-FH)
17 (S-IX)
FA0-FD9; S-VI
FE1-FE4 FF; VIIA-VIIB
FG; VIII
FH; IX
57财务报表附注
57
41 ( )
(a) ( )
( [2007]54 ) (“
”)
FA0-FD9; S-VI 1
FE1-FE4; VIIA 2
FF; VIIB
FG; VIII
FH; IX
1 FD1-FD9 VI
FD1-FD9 VI
2 FE1-FE4 VIIA
58 财务报表附注
58
41 ( )
(a) ( )
(i)
2011 2010
18,011,352,397.46 8,874,823,000.49
10,934,802,213.15 7,823,151,505.21
14,711,097,506.28 13,819,053,300.08
152,780,506.50 195,443,210.03
285,443,916.10 183,471,446.21
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
4,797,165,300.00 998,813,813.98
62,191,968.91 52,059,878.31
77,806,649,378.61 64,274,678,150.92
40(a) 5,472,515,826.95 4,549,150,260.60
83,279,165,205.56 68,823,828,411.52
=============== ===============
59财务报表附注
59
41 ( )
(a) ( )
(ii)
2011 2010
(1)
6,123,764.35 295,080,175.67
(6,123,764.35) (295,080,175.67)
- -
------------------------- -------------------------
(2)
90 7,461,456.25 2,784,109.06
(3) (20,145.93) (9,187.56)
7,441,310.32 2,774,921.50
------------------------- -------------------------
28,929,722,118.50 32,435,602,332.60
(3) (85,347,858.61) (110,515,257.49)
28,844,374,259.89 32,325,087,075.11
------------------------- -------------------------
28,851,815,570.21 32,327,861,996.61
=============== ===============
(1) 9(f)
(2) 2011 12 31
7,461,456.25 (2010 2,784,109.06 )
(3)
60 财务报表附注
60
41 ( )
(a) ( )
(iii)
-
2011 2010
− A AAA 17,343,245,299.87 13,896,103,597.37
− B BBB 630,090,000.00 1,361,008,769.12
− 7,672,564,419.56 6,385,092,438.80
25,645,899,719.43 21,642,204,805.29
=============== ===============
(iv)
-
2011 2010
- A- A+ 4,797,165,300.00 988,813,813.98
=============== ===============
(b)
( )
61财务报表附注
61
41 ( )
(b) ( )
(ALM )
ALM
(VaR)
(
99% 1 )
62 财务报表附注
62
41 ( )
(b) ( )
- 1
1
- 99%
1%
-
-
-
VaR
( )
2011
12 31
6,724 5,098 7,501 2,548
5,934 4,267 14,154 1,524
2010
12 31
4,499 3,751 5,373 2,623
2,044 1,585 3,231 604
63财务报表附注
63
41 ( )
(b) ( )
2011
17,216,784,418.40 792,083,618.20 758,637.46 3,540,298.89 18,013,166,972.95
3,205,790,594.11 5,974,489,595.05 1,621,365,319.47 133,156,704.52 10,934,802,213.15
5,579,100,000.00 6,525,814,826.31 2,564,973,291.46 41,209,388.51 14,711,097,506.28
117,799,467.77 15,485,567.75 18,887,604.81 607,866.17 152,780,506.50
189,140,887.20 90,239,100.31 4,242,753.08 1,821,175.51 285,443,916.10
15,877,814,333.30 11,260,138,401.21 1,671,768,513.27 42,094,322.43 28,851,815,570.21
4,797,165,300.00 - - - 4,797,165,300.00
48,410,828.70 - - - 48,410,828.70
2,340,080.00 - - - 2,340,080.00
34,601,768.21 - - - 34,601,768.21
94,924,391.05 - - - 94,924,391.05
90,911,476.28 26,812,813.25 292,576.48 910,188.15 118,927,054.16
47,254,783,545.02 24,685,063,922.08 5,882,288,696.03 223,339,944.18 78,045,476,107.31
============ ============ ============ ============ ============
(1,361,650,401.41) (482,384,366.15) (1,213,220.67) (6,009,597.29) (1,851,257,585.52)
- (8,948,456,345.36) (398,916,203.55) (80,588,684.82) (9,427,961,233.73)
(7,016,947.76) (134,915,507.16) (12,957,178.45) (4,220,436.12) (159,110,069.49)
(40,618,551,024.33) (10,502,209,213.89) (5,202,492,824.05) (120,680,575.13) (56,443,933,637.40)
(2,643,660.41) - - - (2,643,660.41)
(149,458,156.84) (12,267,728.93) (321,913.78) (910,188.16) (162,957,987.71)
(224,885,446.07) (10,824,180.64) (2,951,327.14) (222,873.12) (238,883,826.97)
(17,840,179.49) (69,487,974.59) (115,410,898.36) (386,386.87) (203,125,439.31)
(42,382,045,816.31) (20,160,545,316.72) (5,734,263,566.00) (213,018,741.51) (68,489,873,440.54)
============ ============ ============ ============ ============ 4,872,737,728.71 4,524,518,605.36 148,025,130.03 10,321,202.67 9,555,602,666.77
============ ============ ============ ============ ============
2,147,129,881.21 2,684,749,527.36 485,156,142.55 155,480,275.83 5,472,515,826.95
============ ============ ============ ============ ============
11,423,452,130.58 14,026,183,321.40 2,296,449,485.71 153,375,865.05 27,899,460,802.74
============ ============ ============ ============ ============
64 财务报表附注
64
41 ( )
(b) ( )
2010
8,215,036,043.76 658,034,412.74 794,072.72 2,876,143.40 8,876,740,672.62
990,307,794.13 5,230,662,591.90 1,449,120,206.61 153,060,912.57 7,823,151,505.21
6,864,000,000.00 5,947,319,110.28 562,466,036.82 445,268,152.98 13,819,053,300.08
101,779,768.10 34,768,335.67 58,228,322.61 666,783.65 195,443,210.03
106,888,282.20 71,618,138.07 4,663,694.89 301,331.05 183,471,446.21
17,780,671,867.55 12,547,969,484.18 1,952,842,008.85 46,378,636.03 32,327,861,996.61
901,499,860.18 97,313,953.80 - - 998,813,813.98
51,524,728.86 - - - 51,524,728.86
4,235,992.60 - - - 4,235,992.60
34,392,966.70 - - - 34,392,966.70
17,752,778.11 - - - 17,752,778.11
91,642,540.18 13,871,079.71 273,318.34 959,409.90 106,746,348.13
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(35,128,724.96) (176,336,279.14) (3,825,318.19) (546,614.39) (215,836,936.68)
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(30,841,199,174.99) (20,075,672,122.70) (3,879,461,654.18) (632,064,393.09) (55,428,397,344.96)
============ ============ ============ ============ ============ 4,318,533,447.38 4,525,884,983.65 148,926,006.66 17,446,976.49 9,010,791,414.18
============ ============ ============ ============ ============
1,822,950,345.09 2,343,808,081.55 294,539,541.60 87,852,292.36 4,549,150,260.60
============ ============ ============ ============ ============
11,103,353,921.54 13,263,140,683.46 2,328,575,170.68 57,782,509.68 26,752,852,285.36
============ ============ ============ ============= ============
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11
,24
1,9
26
,75
4.5
9
5
,67
5,0
99
,96
2.6
6
1
,29
9,1
39
,82
5.7
7
66
,05
8,9
78
,82
8.7
8
64
,43
9,1
88
,75
9.1
4
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69财务报表附注
69
41
(
)
(c)
()
2
01
0
1
1
3
1
/
3
1
5
5
/
-
(56
6,4
57
,79
4.8
1)
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59
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4,4
91
.99
) (2
,70
9,1
73
,80
9.5
6)
(1,7
45
,93
6,2
37
.62
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58
,28
6,4
05
.66
)
- (1
2,1
39
,65
8,7
39
.64
)
(12
,11
7,3
09
,56
2.0
2)
(1)
-
(21
5,8
36
,93
6.6
8)
-
-
-
-
-
(2
15
,83
6,9
36
.68
)
(21
5,8
36
,93
6.6
8)
-
(1
9,7
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,77
0,7
08
.88
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,08
1,4
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,95
5.2
8)
(7,1
69
,74
2,4
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.60
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,05
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7)
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,73
0,2
90
.98
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,74
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,87
5.0
0)
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,44
2,0
33
,06
9.1
1)
(4
2,6
44
,39
3,2
74
.85
)
-
-
(1,9
24
,25
2.9
2)
-
-
-
-
(1,9
24
,25
2.9
2)
(1
,92
4,2
52
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)
-
(1
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0)
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00
.00
)
-
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-
-
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,38
7.2
1)
(5
5,3
47
,38
7.2
1)
-
(2
,83
3,1
19
.03
) (2
1,8
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,15
7.0
2)
(41
,46
7,6
81
.49
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5,5
93
,52
2.6
3)
(5,6
88
,33
0.2
3)
-
(1
27
,48
1,8
10
.40
)
(12
7,4
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,81
0.4
0)
(14
0,8
16
,92
2.8
2)
(9
,30
7,1
59
.21
) (1
,14
8,0
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.48
) (1
09
,05
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02
.66
) (5
,28
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.33
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,16
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8)
-
(2
66
,10
4,1
20
.88
)
(26
6,1
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8)
(1
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22
.82
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20
,51
7,4
61
,50
3.4
1) (
14
,68
5,7
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0.6
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29
,44
0,1
55
.31
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,88
7,0
22
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(2,2
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,19
2,1
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,74
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,87
5.0
0)
(56
,24
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86
,31
6.8
4)
(5
5,4
28
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)
----
----
----
----
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----
-
5,7
62
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(1
4,9
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5,0
16
.60
) 1
0,9
68
,27
5,9
42
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6
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,64
0,9
79
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4,9
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0.2
3
3,4
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(4
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)
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10
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(1)
/“
”
(2)
“”
(3)
70 财务报表附注
70
41 ( )
(c) ( )
2011 12 31
5
42
(a)
12 31
( )
( ) ( )
( )
2011
- 152,780,506.50 152,780,506.50
4,797,165,300.00 - 4,797,165,300.00
4,797,165,300.00 152,780,506.50 4,949,945,806.50
============== ============= ==============
- (159,110,069.49) (159,110,069.49)
============== ============= ==============
71财务报表附注
71
42 ( )
(a) ( )
2010
- 195,443,210.03 195,443,210.03
901,499,860.18 97,313,953.80 998,813,813.98
901,499,860.18 292,757,163.83 1,194,257,024.01
============== ============= ==============
- (215,836,936.68) (215,836,936.68)
============== ============= ==============
2011
2011
/
72 财务报表附注
72
42 ( )
(a) ( )
(
)
(b) ( )
42(a)
43
2010
73财务情况说明
财务情况说明
1 财务概要
资产负债表 ：（单位 ：人民币亿元）
2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 增减
发放贷款及垫款 288.52 323.28 (34.76)
现金及存放央行款项 180.13 88.77 91.36
拆出资金 147.11 138.19 8.92
存放同业款项 109.35 78.23 31.12
可供出售金融资产 47.97 9.99 37.98
资产总计 780.45 644.39 136.06
吸收存款 564.44 426.44 138.00
拆入资金 94.28 105.93 (11.65)
负债总计 684.90 554.28 130.62
所有者权益总计 95.55 90.11 5.44
利润表 ：（单位 ：人民币百万元）
2011 年度 2010 年度 增减
营业收入 1,599.10 1,306.27 292.83
营业支出 (866.01) (794.93) (71.08)
利润总额 744.95 523.60 221.35
净利润 566.73 388.88 177.85
资本充足率
2011 年 12 月 31 日 2010 年 12 月 31 日
资本充足率 24.68% 24.15%
于 2011 年 12 月 31 日，我行总资产有所增长，主要是由于货币资金业务和债券投资余额增
长所致。该增长主要得益于本年度我行吸收大量客户存款，资金较为充足，并因此将剩余资
金主要投入货币市场和债券投资。
于 2011 年 12 月 31 日，我行吸收存款余额有较大幅度的增长，主要是得益于我行改制后所
有分行获准开展全面人民币业务以及我行采取的积极的市场营销战略。
本年度，我行利息净收入有所增长，主要是由于我行资金业务的扩大所致。同时，我行业务
及管理费有所增长，主要是由于员工成本的增长所致。
74 财务情况说明
2 基本情况
我行是由日本三井住友银行股份有限公司在中华人民共和国上海市成立的外商独资银行。
根据我行营业执照的规定，我行经营期限为不约定期限。我行的经营范围为有关监管机构批
准的各项外汇业务和人民币业务。
截至 2011 年 12 月 31 日，我行已在上海设立了总行及 1 家支行，并在北京、苏州、广州、天津、
杭州、沈阳和深圳设立了 7 家分行，并在天津和苏州分别设立了 1 家和 2 家支行。
3 利润实现及分配情况
本年度我行实现税后净利润人民币 566,725,530.29 元。根据有关法规及公司章程的规定，
我行按当年税后利润的 10% 提取法定盈余公积计人民币 56,672,553.03 元。另外，根据《金
融企业呆账准备计提管理办法》( 财金 [2005]49 号 )，我行于本年度提取一般风险准备计人
民币 2,213,438.01 元。
4 其他重大事项
本年度我行没有需要说明的对我行财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
2011年 年度报告
三井住友银行（中国）有限公司
2011
年
年度报告
