2014년 중국은행의 현황

2014년도 3/4분기

중중국국은은행행의의 현현황황

중국은행 서울지점 경영현황

2. 경영 목표 및 방침

1) 경영 이념

우리 은행은 다음의 경영이념을 가지고 있습니다

위험 관리의 강화 (加强風險管理)

자산건전성의 개선 (改善資産質量)

서비스 품질의 제고 (提高服務質量)

경영효율의 증가 (增加經濟效率)

2) 경영 목표

" 적극적인 개척과 건전한 경영(積極開拓 穩健經營)" 을 경영목표로 한국에 투자한 중국기업 및 중국과

관계 있는 한국기업, 기타 한국 기업을 대상으로 국제결제업무,자금거래업무, 대출업무를 3대 중점

업무영역으로 하여 한중 양국의 발전에 기여하고자 합니다.

3) 경영자세

우리 은행은 경영목표 달성을 위해 한중 양국간 거래의 전문가로서 변화하는 환경에 적극 대처하며

항상 고객의 입장에서 필요한 서비스를 언제나 제공하겠다는 자세로서 노력하고 있습니다.

3. 연혁 . 추이

1992.08.24 중국은행 서울사무소 개소

(중구 을지로 1가 87 안국화재 빌딩 7층)

1993.10.01 현위치로 이전

1993.12.03 한국은행으로부터 지점전환 허가 획득.

1994.01.19 중국은행 서울지점 개점

(갑기금 : 120억원 , 지점장 : 유서강)

1996.06.29 갑기금 198억원으로 증액

1997.04.24 제 2대 지점장 취임 (지점장 : 조기상)

2000.03.16 제 3대 지점장 취임 (지점장 : 위에이)

2000.11.06 갑기금 311억원으로 증액

2003.08.13 갑기금 341억원으로 증액

2003.08.19 제 4대 지점장 취임 (지점장 : 왕립군)

2003.08.19 중국은행 안산지점 개점 (안산지점장 : 위송)

2007.08.07 갑기금 704억원으로 증액

2008.01.17 제 5대 지점장 취임 (지점장 : 한위)

2008.06.04 갑기금 745억원으로 증액

2008.06.05 중국은행 구로지점 개점(구로지점장: 상수승)

2011.02.23 제 6대 지점장 취임 (지점장 : 황덕)

2012.08.13 갑기금 1,873억원으로 증액

2006.08.26 갑기금 372억원으로 증액

2006.10.12 중국은행 대구지점 개점(대구지점장: 허량)

중국은행 서울지점 경영현황

4.조직

1) 조직도

중국은행 서울지점 조직도

중국은행 조직은 13부, 3지점으로 구정되어 있습니다.

2)영업점

한국내지점11114

5.임직원수

국내 해외 합계 국내 해외 합계인원수 인원수 인원수 인원수

임원 4 0 4 4 0 40 0 0 0 0 0

63 0 63 69 0 6954 0 54 66 0 660 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

121 0 121 139 0 139

6.자본금

변동후증액 감액 갑기금

02-399-5925

안산 지점 경기 안산시 단원구 원곡동 801-11 동양빌딩 1층

변동내용

(2014년 09월 30일 현재)구 분 주소 전화번호

031-495-5324

비상임이사

대구광역시 서구 내당동 220-14 아세아시멘트빌딩 1층

상임이사

서울 지점 서울 종로구 서린동 33번지 영풍빌딩 1/2층

구분2013년도09월말 2014년도09월말

합 계

053-523-8857

구로 지점 서울 구로구 구로3동 155-75 해맑은미소빌딩 1/2층 02-830-8165대구 지점

(단위 : 명)

745 1,128

계

(단위 : 억원)

년월일 갑기금 잔액 비고

1,873신용공여 한도액을 증가시킴으로서 원활한 여신업무 추진하며,

원화자금의 유입으로 유가증권 매입 및 원화대출을 확대 운용함.

무기계약직

직원

2012-08-13

책임자행원

서무.별정직원

행장실

리스크및내부통제관리위원회

준법감시리스크관리위원회

자산부채관리위원회

업무발전위원회

기업금융부

국제결산부

금융기구부

금융시장부

개인금융부

영업부

안산지점

대구지점

구로지점

리스크관리부

감사부

법규및준법감시부

재무관리부

운영부

I

T

부

종합관리부

구매심사위원회

기업금융/금융시장 기업금융/금융시장 기업금융/금융시장 재무/운영/IT/종합

7.개요

가. 수익성(단위 : 억원)

원화대출채권평균이자율(A)

원화예수금평균이자율(B)

나. 생산성(단위 : 억원)

충당금적립전이익

예수금

원화예수금

대출금

원화대출금

예수금

원화예수금

대출금

원화대출금

주) 국내분 기중평잔을 기준으로 작성

직원1인당

평균국내인원(명)

1영업점당

평균국내영업점수(개)

경 영 실 적

구분 2013-09-30 2014-09-30 증감

충당금적립전이익(A) 250 1,110 860

제충당금전입액(B) 18 18 0

대손상각비 14 7 -7

지급보증충당금 0 3 3

퇴직급여 3 6 3

기타충당금 0 0 0

미사용약정충당금 0 3 3

제충당금환입액(C) 12 2 -10

대손충당금 0 0 0

지급보증충당금 8 0 -8

미사용약정충당금 5 2 -3

기타충당금 0 0 0

법인세비용 65 220 155

당기순이익(A-B+C-D) 179 875 696

총자산순이익율(R.O.A) 0.14% 0.67% 0.54%

대손준비금 전입(필요)액 133 215 82

대손준비금 반영후 당기순이익 46

자기자본순이익율(R.O.E) 1.85% 22.75% 20.90%

원화예대금리차(A-B) 1.17% 0.91% -0.26%

3.23% 3.07% -0.16%

2.06% 2.16% 0.10%

명목순이자마진(N.I.M) 0.86% 1.22% 0.36%

구 분 2013-09-30 2014-09-30 증감

2 8 6

40 637 597

6 6 0

127 320 193

8 14 6

127 139 12

1,263 22,145 20,882

200 191 -9

4,039 11,129 7,090

257 485 228

4 4 0

660 614

다. 건전성(단위 : 억원)

대손충당금적립률(A/B)

총대손충당금잔액(A)

고정이하여신(B)

총대출채권 기준

(계절조정후)

기업대출 기준*

(계절조정후)

가계대출 기준*

(계절조정후)

신용카드채권 기준

[1개월이상]

(계절조정후)

[1개월이상]

* 은행계정대출금 및 신탁계정 기준

라. 유동성(단위 : 억원)

원화유동성비율(A/B)

만기 1개월 이하

원화유동성자산(A)

만기 1개월 이하

원화유동성부채(B)

마. 자본의 적정성

1) B/S상 자기자본(단위 : 억원)

구분 2013-09-30 2014-09-30 증감

총여신 43,141 73,771 30,630

고정이하여신 0 0 0

고정이하여신비율 0.00% 0.00% 0.00%

무수익여신 0 0 0

무수익여신비율 0.00% 0.00% 0.00%

0.00% 0.00% 0.00%

365 643 278

0 0 0

0.00% 0.00% 0.00%

0.00% 0.00% 0.00%

0.00% 0.00%

구 분 2013-09-30 2014-09-30 증감

연체율

0.00% 0.00% 0.00%

0.00% 0.00% 0.00%

0.00%

190.48% 127.68% -62.80%

4,968 10,820 5,852

2,608 8,475 5,867

구분 2013-09-30 2014-09-30 증감

납입자본금 1,873 1,873 0

자본잉여금 9 9 0

자기자본조정 0 0 0

기타포괄손익누계액 0 -9 -9

이익잉여금(또는 결손금) 1,705 2,709 1,004

자본총계 3,587 4,582 995

2) BIS 기준 자기자본비율(단위 : 억원)

신용위험가중자산

시장위험가중자산

기본자본비율

보완자본비율

단기후순위채무자본비율

**트레이딩 목적 자산,부채 현황 (단위 : 억원)

** 당행은 " 일별 트레이딩자산 1조원 또는 총자산대비 일별 트레이딩자산비율 10% 이상" 인

금융기관에 해당되지 않아 시장리스크기준 자기자본보유제도 적용대상 은행이 아닙니다.

바. 영업규모(단위 : 억원)

대출금

은 행 계 정

신 탁 계 정

유가증권

은 행 계 정

신 탁 계 정

총여신

은 행 계 정

신 탁 계 정

총수신

은 행 계 정

신 탁 계 정

총자산

은 행 계 정

신 탁 계 정

상 호 거 래

구분 2013-09-30 2014-09-30 증감

BIS 자기자본(A) 3,460 4,511 1,051

위험가중자산(B) 16,402 43,381 26,979

16,402 43,381 26,979

0 0 0

BIS 자기자본비율(B) 21.00% 10.40% -10.60%

20.00% 9.14% -10.86%

1.00% 1.25% 0.25%

0.00% 0.00% 0.00%

구분 2013-09-30 2014-09-30

연결총자산 60,871 171,256

트레이딩자산 (B) 0 0

트레이딩비율(B/A) 0.00% 0.00%

구분 2013-09-30 2014-09-30 증감

36,295 69,461 33,166

36,295 69,461 33,166

0 0 0

1,117 1,315 198

1,117 1,315 198

0 0 0

43,141 73,771 30,630

43,141 73,771 30,630

0 0 0

22,098 139,123 117,025

22,098 139,123 117,025

0

0 0 0

60,871 171,256 110,385

0 0 0

60,871 171,256 110,385

0 0

11. 유가증권 투자 및 운용현황(단위 : 억원)

평가손익

잔 액

은행계정 단기매매증권 0 0

매도가능증권 0 0

만기보유증권 0 20

지분법적용투자주식 0 0

소계 0 20

신탁계정 0 0

0 20

13. 외화자산. 부채 1) 형태별 현황

(단위 : 백만미불)

외국통화

예치금

유가증권

대출금

매입외환

콜론

본지점대출

기타자산

대손충당금

현재가치할인차금

예수금

차입금

콜머니

사채

기타부채

㈜ position (대치불일치금액)은 기타자산(부채)에 포함

외국환업무현황보고서 참조

부채총계 4,425 14,489

494 502 8

부 채

1,824 12,435

본지점차입

10,064

0 0 0

69 150 81

자산총계 4,425 14,489 10,064

580 381 -199

10,611

1,458 1,021

0 0 0

140 7,047 6,907

-4 -4 0

2

48

-108

-437

0 1 1

33 205 172

385 -25

-18

3,284 6,419 3,135

404

증감

1,311 1,314

0 0

1,313 1,315

0

410

유가증권 0 0

재 무 상 황

(2014년 09월말)

구분 취득원가 기말장부가액 운용손익

0

자 산

2

30

512

1,313 1,315

0

2 1

구분 2013-09-30 2014-09-30

합 계

2) 국가별 주요자산 운용현황(단위 : 백만미불)

대출금 유가증권 합계 대출금 유가증권 합계

758 0 758 739 0 739

253 0 253 240 0 240

21 0 21 30 0 30

16 0 16 20 0 20

29 0 29 17 0 17

19 0 19 35 0 35

1,096 0 1,096 1,081 0 1,081

주) 국내운용분 제외,투자금액이 큰 상위 5개 국가순으로 기재

외국환업무현황보고서 참조

3) 외화만기 불일치갭 비율(연말/분기말 현재)

7일 이내 30일 이내 90일 이내 6개월 이내 1년 이내 3년 이내 3년초과

-3.46 -7.59 -10.26 -16.45 -6.13 -1.09 1.47

주) (만기별 외화자산- 민기별 외화부채 )/ 총외화자산

4) 순외환 익스포져(단위 : 천미불)

10월

11월

12월

5월

6월

7월

8월

2월

3월

4월

9월

주) 이종통화는 미달러화로 환산하여 작성하며, 매입포지션은 (+) 매도 포지션은 (-)로 표시하고 매월말 잔액기준으로

작성함.

0.00%

0.00%

0.00%

-153 0 -153 -0.04%

2194 0 2194 0.55%

935 0 935 0.24%

1054 0 1054 0.28%

2446 0 2446 0.66%

-188 0 -188 -0.05%

730 0 730 0.21%

2021 0 2021 0.59%

0 1703 0.52%

선물포지션 종합포지션자기자본 대비

포지션 비율(%)

뉴질랜드

기타

총계

17031월

갭비율(%)

현물포지션

기간별

홍콩

중국

인도네시아

2014-09-302013-09-30구 분구 분

파나마

기타

총계

중국

홍콩

카이만

인도

우즈베키스탄

16. 파생상품 현황

④파생상품거래 관련 총거래현황(은행계정) (2014년 09월말 현재) (단위 : 억원)

위험회피회계적용거래(A)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

Match 거래,중개거래(B)

선도

스왑

장외옵션

매매목적거래(C)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

파생상품거래 관련 총거래현황(신탁계정)은 해당사항없음

⑥ 이자율 관련 거래현황(은행계정) (2014년 09월말 현재) (단위 : 억원)

위험회피회계적용거래(A)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

Match 거래,중개거래(B)

선도

스왑

장외옵션

매매목적거래(C)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

이자율 관련 거래현황(신탁계정)은 해당사항 없음

합계(A+B+C) 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

구분 잔액 파생상품자산 파생상품부채

합계(A+B+C) 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

구분 잔액 파생상품자산 파생상품부채

⑧ 통화관련 거래현황(은행계정) (2014년 09월말 현재) (단위 : 억원)

위험회피회계적용거래(A)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

Match 거래,중개거래(B)

선도

스왑

장외옵션

매매목적거래(C)

선도

선물

스왑

장내옵션

장외옵션

통화관련 거래현황(신탁계정)은 해당사항 없음

주식관련거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음

귀금속 및 상품 등 거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음

신용파생상품 거래현황(은행계정/신탁계정)은 해당사항없음

⑮장외거래의 잔존만기 및 신용환산액(은행계정) (2014년 09월말 현재) (단위 : 억원)

귀금속 및

상품 등 관련

장외거래 잔액 합계 0 0 0 0 0

잔존만기 1년이하 0 0 0 0 0

잔존만기 1~5년 0 0 0 0 0

잔존만기 5년 초과 0 0 0 0 0

Current Exposure 방식 신용환산액 0 0 0 0 0

위험회피회계적용거래 잔액 0 0 0 0 0

잔존만기 1년이하 0 0 0 0 0

잔존만기 1~5년 0 0 0 0 0

잔존만기 5년 초과 0 0 0 0 0

Current Exposure 방식 신용환산액 0 0 0 0 0

Match 거래, 중개거래 잔액 0 0 0 0 0

잔존만기 1년이하 0 0 0 0 0

잔존만기 1~5년 0 0 0 0 0

잔존만기 5년 초과 0 0 0 0 0

Current Exposure 방식 신용환산액 0 0 0 0 0

매매목적거래 잔액 0 0 0 0 0

잔존만기 1년이하 0 0 0 0 0

잔존만기 1~5년 0 0 0 0 0

잔존만기 5년 초과 0 0 0 0 0

Current Exposure 방식 신용환산액 0 0 0 0 0

장외거래의 잔존만기 및 신용환산액(신탁계정)은 해당사항 없음

장외거래의 연체 및 손실상황 (은행계정)은 해당사항 없음

장외거래의 연체 및 손실상황 (신탁계정)은 해당사항 없음

합계구분 이자율관련 통화관련 주식관련

합계(A+B+C) 0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

0 0 0

구분 잔액 파생상품자산 파생상품부채

중국은행 경영현황

18.여.수신 금리 결정체계 및 금리 현황

가. 상품별 여/수신 금리 결정체계

구 분

1. Syndication Loan

개인대출

나. 여.수신 상품별 금리 현황

1) 여신금리 (2014년 9월말 현재)

최상위등급 최다 차주 해당등급 최하위 등급주택담보대출 등급 1~3 7~10

적용금리 3.23 3.42예금담보대출 등급(정기예금1년) 적용금리기업일반대출 등급(1년) 적용금리당좌대출 등급

적용금리

(2) 무보증대출 기준

COFIX금리에 연동

기업대출

CD금리를 기준으로 시장이율과 기업의 신용도에 따라 여신심사 위원회의심의를 받아 최종 금리가 결정된다.

1. 예금담보대출2. 주택담보대출

해당 사항 없음

구분

2) 수신 상품별 금리 결정체계

CD금리에 연동

3. 원화대출

2. 외화대출

기 타 현 황

여 신 상 품

기업대출

국제금융시장의 시장이율에 따라 여신심사 위원회의 심의를 받아 결정한다.

금 리 결 정

1. 담보로 제공된 수신상품의 수신금리와 연동하여 최종금리가 결정된다.2. 잔액기준 COFIX금리, 신규취급액기준 COFIX금리를 기준으로 차주의 신용등급에 따라 개인여신심사위원회의 심의를 받아 최종금리가 결정된다.

주) (1) 정상등급을 대상으로 함

Libor금리 또는 CNH금리를 기준으로 시장이율과 기업의 신용등급에 따라여신심사 위원회의 심의를 받아 최종 금리가 결정된다.

비고

취급하고 있지 않음

수신금리 + 1.25

3

1) 여신 상품별 금리 결정체계

주요 국내은행 과 외국계은행 서울지점의 상품별 금리수준을 조사하고 예금상품, 기간 및 금액에 따라 시장금리동향과 거래내용 등을참고하여 예금금리를 결정한다.

시용등급별 현황

수신금리에 연동

3.78개인대출

중국은행 경영현황

(2014년 9월말 현재)

기간 비고

-

1개월

3개월

6개월

1년

1개월

3개월

6개월

1년

1개월

3개월

6개월

1년

가. 사고금액 기준 금융사고 발생현황(단위 : 건)

주) 사고금액은 「금융기관검사 및 제재에 관한 규정 시행세칙」 에 따른 사고발견시점의 피해금액 또는 피해예상금액을 의미(회수금액 또는 회수예상금액은 감안하지 않음)

나. 금융사고 유형별 발생현황(단위 : 건)

횡령

유용

배임

사기

도난피탈

금품수수

사금융알선

실명제위반

사적금전대차

기타

주) 금융사고 세부 유형에 포함되지 않는 경우 '금융질서 문란행위 - 기타'로 분류하여 해당기간 중 금융감독원에 보고한 금융사고 총계와 일치하도록 작성

-

총 계 -

-

-

-

금융질서문란행위

-

-

-

-

사고유형 기준2014년도

3분기년도분기

년도분기

금전사고

-

-

100억원이상~ -

총 계 -

~ 10억원 미만 -

10억원이상 ~ 100억원미만 -

사고금액주) 기준2014년도

3분기년도분기

년도분기

3.5000%

0.3500%

2.1000%

원화 보통예금

1.6500%

1.9000%

0.0500%

CNY정기예금 3.0000%

2.0500%

CNY보통예금 0.4000%

원화정기예금

2.6000%

1.8500%

최저금리 1) 최고금리 2)구분

0.5000%

2.5000%

2.0000%

USD정기예금

3.4000%

2.9500%1.7000%

20. 금융사고 발생현황

2.5000%

USD보통예금

0.5500%

0.1500%

2.3000%

2.0000% 2.2000%

1.0000%

0.4000%

1.6500%

3.6000%

2.1000% 3.8000%

0.5000%

2) 수신금리

중국은행 서울지점 경영현황

29. 대차대조표

중국은행 서울지점 (단위: 원)

Bank of China, Seoul Branch (Unit : Won)

항목명 코 드 금 액 항목명 코 드 금 액

A. 자산총계 CZ00000 17,125,573,417,977 B. 부채총계 NZ00000 16,667,365,782,181

(현금 및 중앙은행예치금) CZ0000A 369,528,980,785 (단기매매금융부채) NZ0000A

(단기매매금융자산) CZ0000B (당기손익인식지정금융부채) NZ0000B

(당기손익인식지정금융자산) CZ0000C (상각후원가측정금융부채) NZ0000C 16,660,824,571,486

(매도가능금융자산) CZ0000D 102,627,150 (위험회피회계적용 파생상품부채) NZ0000D

(만기보유금융자산) CZ0000E 131,356,851,449 (비금융부채) NZ0000E 6,541,210,695

(대출채권 및 수취채권) CZ0000G 16,608,686,342,144 (매각예정 처분자산집단에 포함된 부채) NZ0000F

(자회사등투자자본) CZ0000H (외화부채총계) NZ20000 15,792,078,625,167

(위험회피회계적용 파생상품자산) CZ0000I I. 예수부채 NZ01000 13,912,304,672,157

(기타금융자산) CZ0000J 1,571,485,748 (현재가치할인차금)(-) MT19011

(비금융자산) CZ0000K 14,327,130,701 (현재가치할증차금)(+) MT19021

(매각예정 비유동자산) CZ0000L 1．원화예수금 LA00000 848,159,570,068

(외화자산총계) CZ20000 15,791,917,493,002 가．요구불예금 LA10000 19,391,280,443

I.현금과 예치금 CZ01000 981,896,202,694 3］보통예금 LA10300 10,460,776,964

(현재가치할인차금)(-) MT09011 0 4］별단예금 LA10400 1,882,943,130

(현재가치할증차금)(+) MT09021 0 6］비거주자원화예금 LA10600 7,047,560,349

1．현금 BM00000 130,781,360 9］기타요구불예금 LA19900 0

가．통화 BM10000 120,581,360 나．저축성예금 LA20000 828,768,289,625

나．타점권 BM20000 10,200,000 1］정기예금 LA20100 827,561,846,957

1］국고수표 BM21000 0 （2년이상만기） LA2010A 0

2］기타 BM29000 10,200,000 5］비거주자원화예금 LA20500 1,206,442,668

2．외국통화 BP10000 1,653,844,924 7］저축예금 LA20600 0

3．원화예치금 AV00000 575,536,737,952 2．양도성예금증서 LC00000 0

가．한국은행 AV10000 88,284,754,501 가．은행간CD LC10000 0

1］지준예치금 AV10100 9,784,754,501 나．대고객CD LC20000 0

2］통화안정계정 AV10200 0 3．외화예수금 LE00000 13,064,145,102,089

3］자금조정예금 AV10300 78,500,000,000 가. 외화당좌예금 LE20100 75,600,612,896

나．예금은행 AV20000 487,251,983,451 나．외화보통예금 LE20200 41,189,822,778

1］예금 AV20100 487,251,983,451 라．외화정기예금 LE20400 12,947,354,666,415

2］CD매입 AV20200 0 마．외화별단예금 LE20500 0

（유통CD） AV2020A 0 4．역외외화예수금 LG00000 0

다．비통화금융기관 AV30000 0 가．금융기관예수금 LG10000 0

4．외화예치금 AX00000 404,574,838,458 나．기타예수금 LG90000 0

가．외화타점예치금 AX10000 404,574,838,458 II. 차입부채 1,473,706,880,000

나．정기예치금 AX20000 0 (II-1). 차입금 NZ02000 1,473,706,880,000

다．기타예치금 AX90000 0 (현재가치할인차금)(-) MT19012

5．역외외화예치금 BA00000 0 (현재가치할증차금)(+) MT19022

가．금융기관예치금 BA10000 0 2．원화차입금 LP00000 0

나．기타예치금 BA90000 0 라. 예금은행차입금 LP04000 0

II. 유가증권 DZ00000 131,459,478,599 1］은행간교차차입금 LP04200 0

대 차 대 조 표

2014년 9월 30일 현재

중국은행 서울지점 경영현황

(II-1)．단기매매증권 DA00000 0 3．외화차입금 LR00000 470,464,650,000

(주 식) DA00001 （BOKSWAP용차입금） LR4000A

(채 권) DA00002 (을기금) LR4000B

(기타유가증권) DA00003 4．역외외화차입금 LT00000 602,647,230,000

1. 원화단기매매증권 DA10000 0 가．금융기관차입금 LT10000 602,647,230,000

2. 외화단기매매증권 DA20000 0 나．기타차입금 LT90000 0

3. 역외단기매매증권 DA30000 0 5．콜머니 LI00000 400,595,000,000

(II-2). 매도가능증권 DB00000 102,627,150 가．원화콜머니 LI10000 0

(시장성매도가능증권) DB0000A 102,627,150 2］예금은행 LI11000 0

*주식 DB0001A 102,627,150 3］비통화금융기관 LI12000 0

*채권 DB0002A 0 1）개발기관 LI12100 0

*기타유가증권 DB0003A （비M2B기관） LI1210A 0

(비시장성매도가능증권) DB0000B 0 3）저축기관 LI12300 0

*주식 DB0001B 0 （비M2B기관） LI1230A 0

*채권 DB0002B 나. 외화콜머니 LI20000 400,595,000,000

*기타유가증권 DB0003B 다. 은행간조정자금 LI30000 0

1. 원화매도가능증권 DB10000 102,627,150 6. 환매조건부채권매도 LK00000 0

(정부보증채) DB1000A 나. 예금은행 LK20000

가. 국채 DB11000 0 다. 비통화금융기관 LK30000 0

1]국고채권 DB11100 1] 개발기관 LK31000

2]양곡증권 DB11200 (비M2B기관) LK3100A

3]재정증권 DB11300 2] 투자기관 LK32000

4]국민주택채권 DB11400 3] 저축기관 LK33000

5]외국환평형기금채권 DB11500 (비M2B기관) LK3300A

6]기타 DB11600 IV.기타부채 NZ04000 1,281,354,230,024

나. 금융채 DB12000 0 (현재가치할인차금)(-) MT19013

(정부보증채) DB1200A (현재가치할증차금)(+) MT19023

1]통화안정증권 DB12100 0 1．충당금계정 MV00000 1,993,052,674

2]원화발행금융채권 DB12200 (금융보증충당금) MV01000 0

3]중소기업금융채권 DB12300 가．퇴직급여충당금 MV20000 651,212,664

4]주택채권 DB12400 (국민연금전환분) (-) BX14000 (3,423,900)

5]산업금융채권 DB12500 1］사내분 MV21000 4,035,029,050

6]수출입금융채권 DB12600 2］사외분 MV22000 (3,383,816,386)

7]종합금융채권 DB12700 나. 지급보증충당금 MV50000 824,213,012

8]기타 DB12800 다. 미사용약정충당금 MV60000 437,995,449

다.지방채 DB13000 0 라．기타충당금 MV80000 83,055,449

1]상수도공채 DB13100 3. 미지급외국환채무 MC00000 7,319,068,259

2]지하철공채 DB13200 가. 매도외환 MC10000 0

3]도로공채 DB13300 나. 미지급외환 MC20000 7,319,068,259

4]지역개발공채 DB13400 6. 직붙카드채무 MJ00000 142,253,480

5]기타 DB13500 가. 원화직불카드채무 MJ10000 136,331

라.사채 DB14000 0 나. 외화직불카드채무 MJ20000 142,117,149

(정부보증채) DB1400A 7．수입보증금 MR00000 0

1]회사채 DB14100 ┌원화 MR01000 0

2]정부출자기업채 DB14200 └외화 MR02000 0

3]기타 DB14300 가．지급보증관계 MR10000 0

마.주식 DB15000 102,627,150 나．무역어음관계 MR20000 0

중국은행 서울지점 경영현황

바.비거주자발행원화채권 DB16000 다．기타 MR90000 0

사.기타유가증권 DB17000 （업무용부동산임대수입보증금） MR9000A

1]수익증권 DB17100 8．기타부채 MT00000 175,847,120,415

2]CP DB17200 （기타부채외화분） MT0000A 149,693,921,533

3]보증어음 DB17300 가．가수금 MT02000 0

4]기타 DB17400 나．미지급금 MT03000 8,406,736,874

2.외화매도가능증권 DB20000 0 2］미지급배당금 MT03200 0

가. 주식 DB21000 3] 미지급 미결제 현물환 MT03300 1,050,600,000

나. 채권 DB22000 6］기타 MT03900 7,356,136,874

다. 기타 DB23000 다．미지급법인세 MT04000 18,286,722,758

3.역외매도가능증권 DB30000 0 라．미지급송금 MT05000 0

가. 주식 DB31000 마．선수수익 MT06000 4,548,158,021

나. 채권 DB32000 0 바．미지급비용 MT07000 144,459,959,726

다. 기타 DB33000 사. 타행간현송채무 MT09000 0

4.대여매도가능증권 DB40000 자．수입제세 MT12000 145,543,036

(II-3). 만기보유증권 DC00000 131,356,851,449 카．이연법인세부채 MT15000 0

1.원화만기보유증권 DC10000 99,950,420,999 파．기타부채 MT99000 0

(정부보증채) DC1000A 10．미지급내국환채무 NC00000

가. 국채 DC11000 0 11．파생상품부채 ND00000 0

1]국고채권 DC11100 0 가.이자율 관련 ND10000 0

2]양곡증권 DC11200 0 1]이자율선도 ND11000 0

3]재정증권 DC11300 0 2]이자율스왑 ND12000 0

4]국민주택채권 DC11400 0 3]매도이자율옵션 ND13000 0

5]외국환평형기금채권 DC11500 0 나.통화관련 ND20000 0

6]기타 DC11600 0 1]통화선도 ND21000 0

나. 금융채 DC12000 99,950,420,999 2]통화스왑 ND22000 0

(정부보증채) DC1200A 3]매도통화옵션 ND23000 0

1]통화안정증권 DC12100 99,950,420,999 다.주식관련 ND30000 0

2]원화발행금융채권 DC12200 0 1]주식선도 ND31000 0

3]중소기업금융채권 DC12300 0 2]주식스왑 ND32000 0

4]주택채권 DC12400 0 3]매도주식옵션 ND33000 0

5]산업금융채권 DC12500 0 라. 신용관련 ND40000 0

6]수출입금융채권 DC12600 0 1]신용파생상품스왑 ND41000 0

7]종합금융채권 DC12700 0 2]매도신용파생상품옵션 ND42000 0

8]기타 DC12800 0 3]기타 ND49000 0

다.지방채 DC13000 0 마.기타 파생상품부채 ND90000 0

1]상수도공채 DC13100 0 12．본지점계정 NE00000 376,860,235,196

2]지하철공채 DC13200 0 가．원화본지점 NE10000

3]도로공채 DC13300 0 나．자유원본지점 NE20000

4]지역개발공채 DC13400 0 다．외화본지점 NE30000 376,860,235,196

5]기타 DC13500 0 （BOKSWAP용） NE3000A

라.사채 DC14000 0 （을기금） NE3000B 0

(정부보증채) DC1400A 1］국내 NE31000

1]회사채 DC14100 0 2］해외 NE32000 376,860,235,196

2]정부출자기업채 DC14200 0 13．역외외화본지점 NG00000 719,192,500,000

3]기타 DC14300 0 C. 자본총계 PZ00000 458,207,635,796

마. 비거주자발행원화채권 DC15000 0 1．자본금 PA00000 187,322,505,003

중국은행 서울지점 경영현황

바. 기타유가증권 DC16000 0 3．자본잉여금 PB00000 907,328,049

1]수익증권 DC16100 0 마.기타자본잉여금 PB19000 907,328,049

2]CP DC16200 0 4．이익잉여금 PC00000 270,885,874,947

3]보증어음 DC16300 0 (당기순이익) RX00000 87,482,490,221

4]기타 DC16400 0 (b. 대손준비금 잔액) PC20300 38,199,808,488

2.외화만기보유증권 DC20000 31,406,430,450 (c. 대손준비금 미적립 잔액) PC20400 0

가.채권 DC21000 31,406,430,450 (d. 대손준비금 미적립 잔액 반영후 대손준비금 잔액)PC20500 38,199,808,488

나. 기타 DC22000 0 (e. 대손준비금 전입 필요액) PC20600 21,538,814,864

3.역외만기보유증권 DC30000 0 (f. 대손준비금 전입 예정액) PC20700 21,538,814,864

가.채권 DC31000 0 ( ㄱ. 당기분 ) PC20710 21,538,814,864

나. 기타 DC32000 0 ( ㄴ. 전기분-대손준비금 미적립 이월액 추가 전입분)PC20720 0

4.대여만기보유증권 DC40000 0 (g. 차기 이월 예정 대손준비금 미적립 잔액)PC20800 0

(II-4). 자회사등투자지분 DD00000 0 가．제준비금 PC10000 26,060,000,000

III. 대출채권 CZ04000 7,800,032,938,681 1］이익준비금 PC10100 20,656,000,000

(현재가치 할인차금)(-) MT09012 2］배당준비금 PC10200

(현재가치 할증차금)(+) MT09022 3］별도준비금 PC10300 5,404,000,000

(이연대출부대손익 +-) MT09023 (2,452,926,367) 나. 처분전이익잉여금 PC30000 244,825,874,947

1. 원화대출금 AA00000 202,073,479,792 4. 자본조정 PD00000 0

가. 기업자금대출금 AA10000 201,772,750,000 가. 자기주식 PD10000

1] 운전자금대출금 AA11000 166,772,750,000 나. 미교부주식배당금 PD20000

1）금융자금대출금 AA11001 166,772,750,000 다. 주식할인발행차금 PD70000

④일반자금대출 AA11040 166,772,750,000 라. 주식선택권 PDA0000

（분할상환대출） AA1104A 아.기타 PD90000

2］시설자금대출금 AA12000 35,000,000,000 5. 기타 포괄손익 누계액 PE00000 (908,072,203)

1）금융자금대출금 AA12001 35,000,000,000 가.매도가능증권평가손익 PE10000 25,346,595

①일반자금대출 AA12010 35,000,000,000 1]매도가능증권평가이익 PE11000 25,346,595

（분할상환대출） AA1201A 2]매도가능증권평가손실 PE12000 0

나．가계자금대출금 AA20000 300,729,792 바.보험수리적손익 PE60000 (933,418,798)

1］금융자금대출금 AA20001 300,729,792 D.부채와자본총계 QZ00000 17,125,573,417,977

2）일반자금대출 AA20020 300,729,792

（분할상환대출） AA2002A

2．외화대출금 AC00000 5,457,705,241,736

3．은행간외화대여금 AE00000 137,005,103,429

5．내국수입유산스 AI00000 13,502,206,202

6．역외외화대출금 AK00000 1,135,824,819,112

가．금융기관대출금 AK10000 78,918,170,681

나．기타대출금 AK90000 1,056,906,648,431

7．콜론 AP00000 436,221,008,719

가．원화콜론 AP10000 435,500,000,000

1］통화당국 AP14000 0

2］예금은행 AP11000 360,500,000,000

3］비통화금융기관 AP12000 75,000,000,000

1）개발기관 AP12100 75,000,000,000

（비M2B기관） AP1210A

2）투자기관 AP12200 0

3）저축기관 AP12300 0

（비M2B기관） AP1230A

중국은행 서울지점 경영현황

4）보험기관 AP12400 0

4］기타민간 AP13000

나．외화콜론 AP20000 721,008,719

다．은행간조정자금 AP30000 0

9．매입외환 BP20000 424,612,200,023

10．지급보증대지급금 AM00000 0

가．원화지급보증대지급금 AM10000 0

1］사채발행지급보증대지급금 AM10100 0

2］융자담보지급보증대지급금 AM10200 0

3］상업어음보증대지급금 AM10300 0

4］무역어음인수대지급금 AM10400 0

5］수입신용장관련보증대지급금 AM10500 0

6］기타원화지급보증대지급금 AM19900 0

나．외화지급보증대지급금 AM20000 0

1］인수관계대지급금 AM20100 0

2］차관인수관계대지급금 AM20200 0

3］수입화물선취보증대지급금 AM20300 0

4］기타외화지급보증대지급금 AM29900 0

13．환매조건부채권매수 AR00000 0

가．한국은행 AR10000

나.예금은행(외화) ARB2000 0

다．비통화금융기관 AR30000 0

1］개발기관 AR31000

2] 투자기관 AR32000 0

3］저축기관 AR33000

4］보험기관 AR34000

라．비거주자 AR40000

마．기타 AR90000

16.출자전환채권 BL00000 0

가.원화출자전환채권 BL10000 0

나.외화출자전환채권 BL20000 0

18. 대손충당금(-) MV10000 (4,458,193,965)

가. 원화대출금 대손충당금 MV11000 (566,983,809)

나. 외화대출금 대손충당금 MV12000 (3,766,141,886)

다. 지급보증대지급금 대손충당금 MV13000 0

라. 매입외환 대손충당금 MV14000 (125,068,270)

마. 신용카드채권 대손충당금 MV15000 0

바. 사모사채 대손충당금 MV16000 0

사. 기타 대손충당금 MV19000 0

IV.유형자산 CZ05000 5,519,316,605

(현재가치 할인차금)(-) MT09013

(현재가치 할증차금)(+) MT09023

1. 업무용유형자산 CC00000 8,410,722,571

가．업무용토지 CC10000 871,068,950

나．업무용건물 CC20000 4,120,220,130

다．임차점포시설물 CC30000 2,085,193,890

중국은행 서울지점 경영현황

라．업무용동산 CC40000 1,334,239,601

마．건설중인자산 CC50000 0

2．비업무용유형자산 CA00000 0

가．비업무용부동산 CA10000

나．비업무용동산 CA20000

3. 감가상각누계액(-) MV40000 (2,891,405,966)

(업무용부동산관련분) MV4000A (1,891,208,458)

4. 손상차손누계액(-)

5. 비업무용부동산평가충당금(-) MV90000

V. 기타자산 CZ06000 8,206,665,481,398

(현재가치 할인차금)(-) MT09014

(현재가치 할증차금)(+) MT09024

1．기타자산 BX00000 232,240,908,920

（기타자산외화분） BX0000A 215,642,848,288

가．가지급금 BX02000 541,425,348

（업무용부동산취득관련분） BX0200B 0

나. 선급금 BX06000 0

（여신성가지급금） BX0200A 0

다．미수금 BX03000 7,526,653,296

1]미수 미결제현물환 BX03200 7,357,057,361

4]기타 BX03900 169,595,935

라．선급비용 BX04000 8,077,462,732

마．미수수익 BX05000 209,401,191,014

갸. 이연법인세차 BX22000 496,001,102

냐. 부실채권정리기금출연금 BX27000

댜．보증금 BX28000 6,198,175,428

1] 전신전화가입권 BX28100 11,252,800

2] 임차보증금 CC60000 6,186,922,628

3] 기타보증금 BX28900 0

랴. 기타잡자산 BX99000 0

2．자산처분미수금 CE00000

3．파생상품자산 CJ00000 0

가.이자율 관련 CJ10000 0

1]이자율선도 CJ11000

2]이자율스왑 CJ12000 0

3]매입이자율옵션 CJ13000

나.통화관련 CJ20000 0

1]통화선도 CJ21000

2]통화스왑 CJ22000

3]매입통화옵션 CJ23000

다.주식관련 CJ30000 0

1]주식선도 CJ31000

2]주식스왑 CJ32000

3]매입주식옵션 CJ33000

라. 신용관련 CJ40000 0

1]신용파생상품스왑 CJ41000

2]매입신용파생상품옵션 CJ42000

중국은행 서울지점 경영현황

3]기타 CJ49000

마.기타 파생상품자산 CJ90000

5．본지점계정 CM00000 7,781,102,117,222

가．원화본지점 CM10000

나．자유원본지점 CM20000

다．외화본지점 CM30000 7,781,102,117,222

1］국내 CM31000

2］해외 CM32000 7,781,102,117,222

6. 역외외화본지점 CP00000 192,058,044,594

12. 무형고정자산 CC70000 1,264,410,662

가. 영업권(부의영업권) CC70100 0

나. 산업재산권 CC70200 0

다. 컴퓨터소프트웨어 CC70300 234,350,262

라. 시스템개발비 CC70400 0

아. 기타 CC70500 1,030,060,400

항목명 코드

E . 난외계정 TA00000 434,812,041,799

(금융보증) TA20000 939,565,000

1. 확정지급보증 MP00000 143,416,936,791

가．원화지급보증 MP10000 37,000,000

1］사채발행지급보증 MP10100 0

2］융자담보지급보증 MP10200 0

3］상업어음보증 MP10300 0

4］무역어음인수 MP10400 0

5］수입신용장관련보증 MP10500 0

6］기타원화지급보증 MP19900 37,000,000

(신용파생상품매도) MP1990A

나．외화지급보증 MP20000 143,379,936,791

1］인수 MP20100 0

2］차관인수 MP20200 0

3］수입화물선취보증 MP20300 0

4］기타외화지급보증 MP29900 143,379,936,791

(신용파생상품매도) MP2990A

2．미확정지급보증 TA01000 13,117,152,580

가．신용장개설관계 TA01100 13,117,152,580

나．기타 TA01900 0

3．약정 TA02000 278,158,600,000

가. 원화대출약정 TA02600 88,000,000,000

나．외화대출약정 TA02100 173,349,000,000

다．역외외화대출약정 TA02200 16,809,600,000

라．외화증권인수약정 TA02300 0

마．역외외화증권인수약정 TA02400 0

바．유가증권매입계약 TA02500 0

(원화) TA0250A

(외화) TA0250B

사．기타외화약정 TA02900

중국은행 서울지점 경영현황

5．파생금융거래관련난외항목 M000000 0

가．이자율관련거래 M100000 0

1]이자율선도 M110000 0

2]이자율선물 M120000 0

3]이자율스왑 M130000 0

4]이자율옵션 M140000 0

1)매입이자율옵션 M141000 0

2)매도이자율옵션 M142000 0

나. 통화관련거래 M200000 0

1] 통화선도 M210000 0

2] 통화선물 M220000 0

3]통화스왑 M230000 0

4]통화옵션 M240000 0

1)매입통화옵션 M241000 0

2)매도통화옵션 M242000 0

다.주식관련거래 M300000 0

라.신용파생상품 M400000 0

마. 기타 M500000 0

7．교환회부의뢰한타점권 TA07000 119,352,428

（당좌대출상환타점권） TA0700A

가．마감전취급분 TA07100 119,352,428

나．마감후취급분 TA07200

8．대손상각채권 TA11000 0

중국은행 서울지점 경영현황

30. 손익계산서

중국은행 서울지점 (단위: 원)

Bank of China, Seoul Branch (Unit : Won)

항목명 코드 금 액 항목명 코드 금 액

Ⅱ．수익합계 RZ00000 379,573,003,310 Ⅰ．비용합계 GZ00000 379,573,003,310

1．원화예치금이자 PV00000 1,857,313,817 1．원화예수금이자 EA00000 1,230,380,571

가．한국은행이자 PV10000 73,996,569 가．요구불예금이자 EA10000 67,658,236

1］지준예치금이자 PV10100 0 1］가계당좌예금이자 EA10100 0

2］통화안정계정이자 PV10200 0 2］보통예금이자 EA10200 34,561,442

3］자금조정예금이자 PV10300 73,996,569 3］별단예금이자 EA10300 0

나．예금은행이자 PV20000 1,783,317,248 4］공금예금이자 EA10400 0

1］예금이자 PV20100 1,783,317,248 5］비거주자원화예금이자 EA10500 33,096,794

2］CD매입이자 PV20200 0 8］기타요구불예금이자 EA19900 0

다．비통화금융기관이자 PV30000 0 나．저축성예금이자 EA20000 1,162,722,335

라. 기타 예치금이자 PV90000 0 1］정기예금이자 EA20100 1,129,977,500

2．외화예치금이자 PW00000 1,196,396,190 （2년이상만기） EA2010P

가．외화타점예치금이자 PW10000 1,196,396,190 5］비거주자원화예금이자 EA20500 32,744,835

나．정기예치금이자 PW20000 0 7］저축예금이자 EA20600 0

다．기타예치금이자 PW90000 0 2．양도성예금증서이자 EC00000 0

3．역외외화예치금이자 PX00000 0 3．외화예수금이자 EE00000 182,561,747,262

5. 단기매매증권이자 SA00000 가. 외화당좌예금이자 EE10000 175,979,856

가.원화단기매매증권이자 SA10000 0 나．외화보통예금이자 EE20000 78,040,412

나.외화단기매매증권이자 SA20000 0 라．외화정기예금이자 EE40000 182,307,726,994

다.역외외화단기매매증권이자 SA30000 0 마．외화별단예금이자 EE50000 0

6.매도가능증권이자 SB00000 0 4．역외외화예수금이자 EG00000 0

가.원화매도가능증권이자 SB10000 0 8．외화차입금이자 ER00000 17,005,258,772

(정부보증채이자) SB1000A （한은스왑용차입금이자） ER0000A

1]국채이자 SB11000 0 9．역외외화차입금이자 ET00000 11,648,348,602

(재정증권이자) SB1100A 10．콜머니이자 EI00000 22,950,768,461

2]금융채이자 SB12000 0 가．원화콜머니이자 EI10000 3,370,269

(정부보증채이자) SB1200A 1］통화당국 EI10100 0

1)통화안정증권이자 SB12100 0 2］예금은행 EI10200 3,370,269

2)발행금융채권이자 SB12200 0 3］비통화금융기관 EI10300 0

3)중소기업금융채권이자 SB12300 0 4］기타민간 EI10500 0

4)주택채권이자 SB12400 0 나．외화콜머니이자 EI20000 22,947,398,192

5)산업금융채권이자 SB12500 0 16．외환지급이자 FA00000 0

6)수출입금융채권이자 SB12600 0 가．수출환어음관련지급이자 FA10000 0

7)종합금융채권이자 SB12700 0 나．수입어음관련지급이자 FA20000 0

8)기타이자 SB12800 0 다．기타외환지급이자 FA90000 0

손 익 계 산 서

2014년 1월 1일 부터 2014년 9월 30일 까지

중국은행 서울지점 경영현황

3]지방채이자 SB13000 0 17．기타원화지급이자 FC00000 0

4]사채이자 SB14000 20．외화본지점차이자 FX00000 3,397,984,830

(정부보증채이자) SB1400A （한은스왑용이자） FX0000A 0

1)회사채이자 SB14100 0 21．역외외화본지점차이자 FZ00000 6,881,311,619

2)정부출자기업채이자 SB14200 0 22．원화지급수수료 FP00000 344,424,634

3)기타이자 SB14300 0 가．송금수수료 FP10000 0

5]주식배당금 SB15000 0 나．추심수수료 FP20000 0

6]기타매도가능증권이자 SB16000 다．연체대출금회수수수료 FP30000 0

1)수익증권이자 SB16100 0 라．기타원화지급수수료 FP90000 344,424,634

2)CP이자 SB16200 0 23．외환지급수수료 FR00000 900,191,014

3)보증어음이자 SB16300 0 가．수입신용장관련수수료 FR10000 0

4)기타이자 SB16400 0 나．수출신용장관련수수료 FR20000 0

나. 외화매도가능증권이자 SB20000 0 다．외국환취급수수료 FR30000 513,378,419

다.역외외화매도가능증권이자 SB30000 0 라．기타외환지급수수료 FR90000 386,812,595

7. 만기보유증권이자 SC00000 2,049,295,958 24. 신용카드지급수수료 FE00000 15,354,914

가.원화만기보유증권이자 SC10000 1,473,800,224 가. 원화신용카드지급수수료 FE10000 15,354,914

(정부보증채이자) SC1000A 나. 외화신용카드지급수수료 FE20000 0

1]국채이자 SC11000 127,697,057 26.단기매매증권관련비용 DA00000 0

(재정증권이자) SC1100A (장외채권중개수수료) DA0000A

2]금융채이자 SC12000 1,346,103,167 가.원화단기매매증권관련비용 DA10000 0

(정부보증채이자) SC1200A 나.외화단기매매증권관련비용 DA20000 0

1)통화안정증권이자 SC12100 1,346,103,167 다.역외외화단기매매증권관련비용 DA30000 0

2)발행금융채권이자 SC12200 0 27.매도가능증권관련비용 DBD0000 0

3)중소기업금융채권이자 SC12300 0 (장외채권중개수수료) DD1000A

4)주택채권이자 SC12400 0 가. 원화매도가능증권관련손실 DBD1000

5)산업금융채권이자 SC12500 0 1]원화매도가능증권상환손 DB10000 0

6)수출입금융채권이자 SC12600 0 2]원화매도가능증권매매손 DD11000 0

7)종합금융채권이자 SC12700 0 (주식매매손) DD1100A

8)기타이자 SC12800 0 나. 외화매도가능증권관련손실 DBD2000

3]지방채이자 SC13000 0 1]외화매도가능증권상환손 DB20000 0

4]사채이자 SC14000 0 2]외화매도가능증권매매손 DD12000 0

나. 외화만기보유증권이자 SC20000 575,495,734 다. 역외외화매도가능증권관련손실 DBD3000 0

다.역외외화만기보유증권이자 SC30000 0 1]역외외화매도가능증권상환손 DB30000 0

8．원화대출금이자 PA00000 5,350,299,275 2]역외외화매도가능증권매매손 DD13000 0

가．기업자금대출금이자 PA10000 5,335,904,465 마. 매도가능증권감액손실 DD30000 0

1］운전자금대출금이자 PA11000 4,462,191,040 1]주식감액손실 DD31000 0

1）금융자금대출금이자 PA11001 4,462,191,040 2]채권감액손실 DD32000 0

④일반자금대출이자 PA11040 4,462,191,040 28.만기보유증권관련비용 DCD0000 0

（분할상환대출이자） PA1104A (장외채권중개수수료) DD2000A

중국은행 서울지점 경영현황

2］시설자금대출금이자 PA12000 873,713,425 가. 원화만기보유증권관련손실 DCD1000

1）금융자금대출금이자 PA12001 873,713,425 1]원화만기보유증권상환손 DC10000 0

①일반자금대출이자 PA12010 873,713,425 2]원화만기보유증권매매손 DD21000 0

（분할상환대출이자） PA1201P 나. 외화만기보유증권관련손실 DCD2000

나．가계자금대출금이자 PA20000 14,394,810 1]외화만기보유증권상환손 DC20000 0

1］금융자금대출금이자 PA20001 14,394,810 2]외화만기보유증권매매손 DD22000 0

2）일반자금대출이자 PA20020 14,394,810 다. 역외외화만기보유증권관련손실 DCD3000

（분할상환대출이자） PA2002P 1]역외외화만기보유증권상환손 DC30000 0

9．외화대출금이자 PC00000 110,920,928,870 2]역외외화만기보유증권매매손 DD23000 0

10．은행간외화대여금이자 PE00000 1,170,462,475 라. 만기보유증권감액손실 DD40000 0

12．내국수입유산스이자 PI00000 95,951,607 30.외환거래손실 FT00000 1,087,370,790

13．역외외화대출금이자 PK00000 25,182,022,566 32.파생금융상품손실 FU00000 0

14．콜론이자 PP00000 2,999,845,620 가.파생상품거래손실 FU10000 0

가．원화콜론이자 PP10000 2,178,938,380 1)이자율관련거래손실 FU11000 0

2］예금은행 PP10100 1,946,108,685 2)통화관련거래손실 FU12000 0

3］비통화금융기관 PP10200 232,829,695 나.파생상품평가손실 FU20000 0

나．외화콜론이자 PP20000 820,907,240 1)이자율관련평가손실 FU21000 0

15．지급보증대지급금이자 PM00000 0 2)통화관련 평가손실 FU22000 0

나．외화지급보증대지급금이자 PM20000 0 5)기타파생상품평가손실 FU29000 0

1］인수관계대지급금이자 PM20100 0 33. 공정가액위험회피대상관련손실 FW00000 0

2］차관인수관계대지급금이자 PM20200 0 가. 대출금관련손실 FW10000 0

3］수입화물선취보증대지급금이자 PM20300 0 1] 대출금평가손실 FW11000 0

4］기타외화지급보증대지급금이자 PM29900 0 2] 대출금상환손실 FW12000 0

16．환매조건부채권매수이자 PR00000 0 나. 매도가능증권관련손실 FW50000 0

18. 사모사채이자 PQ00000 0 1] 매도가능증권평가손실 FW51000 0

가. 원화사모사채이자 PQ10000 0 2] 매도가능증권상환손실 FW52000 0

1]원화일반사모사채이자 PQ10100 0 다. 만기보유증권관련손실 FW60000 0

2]원화전환사모사채이자 PQ10200 0 1]만기보유증권평가손실 FW61000 0

3]원화신주인수권부 사모사채이자 PQ10300 0 2]만기보유증권상환손실 FW62000 0

4]원화자산유동화사모사채이자 PQ10400 0 다. 차입금관련손실 FW30000 0

나. 외화사모사채이자 PQ20000 0 1] 차입금평가손실 FW31000 0

1]외화일반사모사채이자 PQ20100 0 2] 차입금상환손실 FW32000 0

2]외화전환사모사채이자 PQ20200 0 라. 금융채관련손실 FW40000 0

3]외화신주인수권부 사모사채이자 PQ20300 0 1] 금융채평가손실 FW41000 0

4]외화자산유동화사모사채이자 PQ20400 0 2] 금융채상환손실 FW42000 0

22．외환수입이자 QM00000 8,167,751,664 바. 기타 공정가액위험회피관련손실 FW90000 0

가．매입외환할인료 QM10000 8,167,751,664 38．신용보증기금출연료 GG00000 405,911,173

1］일람출급수출환어음할인료 QM10100 15,208,240 39．주택신용보증기금출연료 GI00000 474,297

2］기한부수출환어음할인료 QM10200 8,152,543,424 40．예금보험료 GJ00000 638,367,000

3］기타외화어음할인료 QM10900 0 41．제충당금전입액 GM00000 1,823,487,515

나．수입어음결제이자 QM20000 0 가．대손상각비 GM10000 671,299,360

중국은행 서울지점 경영현황

다．기타외환수입이자 QM90000 0 나．퇴직급여 GM20000 550,623,243

23．기타원화수입이자 QP00000 0 1］사내분 GM20100 550,623,243

가．국민투자기금대리점이자 QP10000 0 2］사외분 GM20200 0

나．기타수입잡이자 QP90000 0 다. 지급보증충당금전입액 GM30000 327,682,512

24．외화본지점대이자 RG00000 205,403,666,555 라. 비업무용부동산평가충당금전입액 GM90000 0

25．역외외화본지점대이자 RI00000 2,073,443,194 마.미사용약정충당금전입액 GM50000 273,882,400

27. 기타원화신용카드관련수수료 QR90000 12,705,000 바. 기타충당금전입액 GM40000 0

28. 기타외화신용카드관련수수료 QT90000 0 42. 대출채권매각손 GP80000 0

30．지급보증료수입 RE00000 666,398,706 43．경비 GA00000 10,916,913,413

가.원화지급보증료 RE10000 0 가．인건비 GA10000 5,528,643,266

4]무역어음인수관련보증료 RE10400 0 나．물건비 GA20000 5,388,270,147

5]수입신용장관련보증료 RE10500 0 （사내복지기금출연금） GA2000A

6]기타원화지급보증료 RE19900 0 다. 명예퇴직급여 GPF0000 0

나．외화지급보증료 RE20000 666,398,706 44．제세공과 GC00000 7,595,080,279

1］인수보증료 RE20100 0 45．제상각 GE00000 702,999,647

2］차관인수보증료 RE20200 0 가．업무용동·부동산상각 GE10000 585,261,602

3］수입화물선취보증료 RE20300 0 나．기타제상각 GE90000 117,738,045

4］기타외화지급보증료 RE29900 666,398,706 46. 기타영업비용 GY00000

31．원화수입수수료 QZ00000 425,217,397 47．영업외비용 GP00000 882,456

가．송금수수료 QZ10000 57,192,883 가．업무용유형자산매각손 GP10000 245,000

(전자금융이체수수료) QZ1000A 나．비업무용유형자산매각손 GP20000 0

나．추심수수료 QZ20000 0 차．기타영업외비용 GP70000 637,456

사．기타원화수입수수료 QZ90000 368,024,514 49．법인세 GS00000 21,983,255,840

32．외환수입수수료 RA00000 4,699,517,137 50．당기순이익 RX00000 87,482,490,221

가．수입신용장취급수수료 RA10000 18,350,834 (a. 대손준비금 전입 예정액) GX0000A 21,538,814,864

나．수출신용장취급수수료 RA20000 1,211,666,459 (b. 대손준비금 전입후 당기순이익) GX0000B 65,943,675,357

다．내국신용장취급수수료 RA30000 0 (c. 대손준비금 전입 필요액) GX0001A 21,538,814,864

라．외국환취급수수료 RA40000 2,164,958,639 (d. 대손준비금 반영후 당기순이익) GX0001B 65,943,675,357

마．기타외환수입수수료 RA90000 1,304,541,205 가. 기타포괄손실 GX0001C 572,010,183

（외화대출관련수수료） RA9000A 1,160,888,816 1] 매도가능금융자산평가손실 GX0002C

36.단기매매증권관련수익 SD00000 0 2] 현금흐름위험회피평가손실 GX0003C

가. 원화단기매매증권관련수익 SD10000 0 3] 외환차익(손실) GX0004C

나.외화단기매매증권관련수익 SD20000 0 4] 유형자산재평가손실 GX0005C

다.역외외화단기매매증권관련수익 SD30000 0 5] 기타손실 GX0006C 572,010,183

중국은행 서울지점 경영현황

37.매도가능증권관련수익 SEG0000 0 나. 기타포괄손익관련 법인세비용 GX0000D (131,057,970)

가.원화매도가능증권관련수익 SEG1000 0 다. 세후총포괄이익 GX0000E 87,071,986,328

1]원화매도가능증권상환익 SE10000 0

2]원화매도가능증권매매익 SG11000 0

(주식매매익) SG1100A 0

나.외화매도가능증권관련수익 SEG2000

1]외화매도가능증권상환익 SE20000 0

2]외화매도가능증권매매익 SG12000 0

다.역외외화매도가능증권관련수익 SEG3000

1]역외외화매도가능증권상환익 SE30000 0

2]역외외화매도가능증권매매익 SG13000 0

라.매도가능증권감액손실환입 SG30000

1]주식감액손실환입 SG31000 0

2]채권감액손실환입 SG32000 0

38.만기보유증권관련수익 SFG0000 0

가.원화만기보유증권관련수익 SFG1000

1]원화만기보유증권상환익 SF10000 0

2]원화만기보유증권매매익 SG21000 0

나.외화만기보유증권관련수익 SFG2000

1]외화만기보유증권상환익 SF20000 0

2]외화만기보유증권매매익 SG22000 0

다.역외외화매도가능증권관련수익 SFG3000

1]역외외화만기보유증권상환익 SF30000 0

2]역외외화만기보유증권매매익 SG23000 0

라.만기보유증권감액손실환입 SG40000 0

39．외환거래익 RC00000 7,028,655,151

41.파생상품관련이익 RD00000 0

가.파생상품거래이익 RD10000 0

1)이자율관련거래이익 RD11000 0

2)통화관련거래이익 RD12000 0

나.파생상품평가이익 RD20000 0

1)이자율관련평가이익 RD21000 0

2)통화관련 평가이익 RD22000 0

5)기타파생상품평가이익 RD29000 0

42. 공정가액위험회피대상관련이익 RF00000 0

가. 대출금관련이익 RF10000 0

1] 대출금평가이익 RF11000 0

2] 대출금상환이익 RF12000 0

나.매도가능증권관련이익 RF50000 0

1]매도가능증권평가이익 RF51000 0

2]매도가능증권상환이익 RF52000 0

중국은행 서울지점 경영현황

다.만기보유증권관련이익 RF60000 0

1]만기보유증권평가이익 RF61000 0

2]만기보유증권상환이익 RF62000 0

다. 차입금관련이익 RF30000 0

1] 차입금평가이익 RF31000 0

2] 차입금상환이익 RF32000 0

라. 발행금융채권관련이익 RF40000 0

1] 발행금융채권평가이익 RF41000 0

2] 발행금융채권평가이익 RF42000 0

바. 기타 공정가액위험회피관련이익 RF90000 0

45. 충당금환입액 RH00000 245,836,350

(대손충당금환입액) RK60000 90,297

(지급보증충당금환입액) RH10000 0

46. 대출채권매각익 RKB0000 0

47.기타영업수익 RM00000 0

48．영업외수익 RK00000 27,295,778

가．업무용유형자산매각익 RK10000 150,000

나．비업무용유형자산매각익 RK20000 0

자. 유무형자산감액손실환입액 RKK0000 0

차. 자산수증이익 RKL0000 0

카. 채무면제이익 RKM0000 0

타. 보험차익 RKO0000 0

파．기타영업외수익 RKQ0000 27,145,778

41. 당기순손실 0

가．기타포괄이익 RX0000A 30,448,320

1] 매도가능금융자산평가이익 RX0001A 30,448,320

2] 현금흐름위험회피평가이익 RX0002A 0

3] 외환차이(이익) RX0003A 0

4] 유형자산재평가이익 RX0004A 0

5] 기타이익 RX0005A 0

나．세후총포괄손실 RX0000B 0

1. 대출금, 예치금 등 주요계정과목 내역

: 대출금은 한국계 대기업을 중점으로 하여 대출운용하고 있습니다.

2. 사용제한 자산내역 : 해당사항없습니다.

3. 보험가입, 담보제공 자산내역 : 당행금고에 보관된 현금및 유가증권등 중요증서는 보험가입하여 만일의 손실발생에 대비하고 있습니다. 담보로 제공된 내역은 없습니다.

4. 충당금 내역 : 대출밎 기타 여신자산에 관하여 대손충당금을 적절히 적립하고 있습니다.

20141128115037_중국은행_일반현황.pdf가3-1.2014년도경영공시표지.pdf가3-2.선언문(2014.1사분기)14-1일반현황(14 03분기)

20141128115047_중국은행_경영실적20141128115059_중국은행_재무상황20141128115105_중국은행_기타20141128115114_중국은행_재무재표