A Talon Duo Ft termék mellé választható …...A Talon Duo Ft termék mellé választható Cél 2030 eszközalapra vonatkozó konkrét információk A termékre vonatkozó Kiemelt

A Talon Duo Ft termék mellé választható eszközalapokra vonatkozó konkrét információkat tartalmazó dokumentum

H 8

681/

2019

. 11.

/180

/142

A Talon Duo Ft termék mellé választható Cél 2030 eszközalapra vonatkozó konkrét információk

A termékre vonatkozó Kiemelt információkat tartalmazó dokumentum (KID) tartalmazza a termékre vonatkozó fontos további információkat, jelen doku-mentum az eszközalapra vonatkozó fontos konkrét információkat mutatja be. Jelen dokumentum kelte: 2020. 01. 01.

Talon Duo Ft

Termék

Cél 2030 eszközalap

Ön olyan terméket készül megvenni, amely összetett és megértése nehéz lehet.

Eszközalap

Jelen dokumentum azt az esetet mutatja be, amikor Ön a befektetéseit ki-zárólag ebben a fent megnevezett eszközalapban helyezi el és tartja. Az eszközalapra vonatkozó részletes információ az eszközalap befektetésipolitikájában található, amely a biztosítási szerződési feltételek részét képezi,illetve a www.uniqa.hu weboldalon is elérhető.

Célok: A cél eszközalapok és mögöttes befektetéseik célja hosszú távonhozam elérése olyan befektetők érdeklődésére számítva, akik megtakarítá-saikra az eszközalapok nevében szereplő évek (céldátumok) körül tartanakigényt. Az eszközalapok mögött elsődlegesen globális részvények, kötvé-nyek, kamatozó értékpapírok és pénzpiaci eszközök állnak, pontos összeté-telük a befektetési politikából adódóan folyamatosan változik, a kockázatos

kitettség a lejárati dátumhoz közeledve csökken. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Hozzávetőleges referencia-összetétel2019-ben: 41,2% amerikai részvény, 27,4% globális részvény, 22,1% ame-rikai kötvény, 9,4% nemzetközi kötvény (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva). Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, nyugdíjcéllal megtakarító,vagy átlagosnál nagyobb elméleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkezőügyfeleknek ajánlható, akik komoly árfolyamingadozásért cserébe elfogadjáka jelentős hozampotenciált.

Milyen termékről van szó?

Kockázati mutató

A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 10 évig megtartja a ter-méket.A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban váltja

vissza a terméket és előfordulhat, hogy kisebb összeget kap vissza. Előfor-dulhat, hogy Ön nem tudja könnyen felmondani a terméket, vagy olyanáron kell felmondania, amely jelentősen befolyásolja, hogy Ön mekkora ösz-szeget kap vissza.

Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhezviszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen va-

lószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piacok mozgása miatt vagyazért, mert nem tudjuk Önt kifizetni.Ezt a terméket a 7 osztály közül a 4. osztályba soroltuk, amely közepes koc-kázati osztály.Az összesített kockázati mutató a piaci- és a hitelkockázat összesített hatásáttükrözi. A piaci kockázatok a jövőbeli teljesítményből eredő potenciális vesz-teségeket jelenítik meg. A választható eszközalapok hitelkockázati besorolásaazt jelzi, hogy a piaci feltételek milyen hatással lesznek azon képességünkre,hogy kifizessük Önt. A jellemző kockázat típusokat és mértéküket, valamint az ajánlott minimálisbefektetési időtartamot az eszközalap befektetési politikája tartalmazza. Az ajánlottnál rövidebb megtakarítási idő esetén aktív befektetői magatartásés fokozott figyelem szükséges a szerződő részéről.Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyelszemben, ezért befektetését részben vagy egészében elveszítheti.Ha a biztosító nem képes teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszíthetia teljes befektetését.

1 2 3 4 5 6 7

Alacsonyabb kockázat Magasabb kockázat

!

Milyen kockázatai vannak a terméknek, és mit kaphatok cserébe?

Teljesítmény forgatókönyvek

A teljesítmény forgatókönyvek bemutatása múltbeli adatokon alapul. Az eszközalapok és piacok múltbeli teljesítménye nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre.

Befektetés 3 000 000 Ft

Biztosítási díj 0 Ft

Túlélési forgatókönyvek 1 év 5 év 10 év (ajánlott tartási idő)

StresszforgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 1 252 911 1 224 459 781 437

Éves átlagos hozam -58,24% -16,41% -12,59%

Kedvezőtlen forgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 2 432 961 2 512 260 2 770 789


Mérsékelt forgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 2 862 833 3 612 325 4 629 650

Éves átlagos hozam -4,57% 3,78% 4,43%

Kedvező forgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 3 364 002 5 186 905 7 724 884

Éves átlagos hozam 12,13% 11,57% 9,92%

Haláleseti forgatókönyv

Halál esetén Ezt az összeget kaphatják vissza a kedvezményezettjei a költségek levonása után (Ft) 2 862 833 3 612 325 4 629 650

Baleseti halál esetén Ezt az összeget kaphatják vissza a kedvezményezettjei a költségek levonása után (Ft) 3 362 833 4 112 325 5 129 650

Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 10 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy egyszeri 3 000 000 Ft-ot fektet be.A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan telje-síthet. Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel.A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetésértékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nemszolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítmé-nyétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befek te -tést/terméket.

A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények ese-tén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet,amikor nem vagyunk képesek Önt kifizetni.A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az ösz-szes költségét és tartalmazzák az Ön tanácsadójának vagy forgalmazójánaka költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyihelyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összegnagyságát.

Milyen költségek merülnek fel?

A hozamcsökkenés (Reduction in Yield, RIY) megmutatja, hogy az Ön általfizetett teljes költség milyen hatással lesz az Ön által elérhető befektetési ho-zamra. A teljes költség figyelembe veszi az egyszeri, a folyó és a járulékosköltségeket.Az itt bemutatott összegek magának a terméknek a kumulatív költségei,három különböző tartási időre vonatkozóan. Tartalmazzák a korai kilépéspotenciális szankcióit. A számadatok azon a feltételezésen alapulnak, hogyÖn egyszeri 3 000 000 Ft-ot fektet be. A számadatok becslések, és a jövőbenváltozhatnak.

A költségek időbeli alakulásaA terméket Önnek értékesítő vagy arról Önnek tanácsot adó személy egyébköltségeket is felszámíthat. Ebben az esetben az adott személy tájékoztatjaÖnt ezekről a költségekről, és bemutatja, hogy az összes költség idővel milyenhatással lesz az Ön befektetésére.

A költségek összetételeAz alábbi táblázat bemutatja:– a különböző költségtípusok által az ajánlott tartási idő végén Ön által el-

érhető befektetési hozamra gyakorolt éves hatást;– a különböző költségkategóriák jelentését.


Forgatókönyvek Ha Ön 1 év után visszaváltja

Ha Ön 5 év után visszaváltja (ajánlott tartási

idő fele)

Ha Ön 10 év után visszaváltja(ajánlott tartási

idő)

Teljes költség (Ft) 332 916 485 497 903 044

Az évente a hozamragyakorolt hatás (RIY) 11,86% 3,47% 2,81%

Egyszeriköltségek

Belépési költségek 0,06% Az árban már benne foglalt költségek

hatása.

Kilépési költségek 0,00% A befektetésének lejáratakor történő

kilépési költségeinek hatása.

Folyó költségek

Portfólió-ügyleti költségek

0,04%A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása.

Egyéb folyóköltségek 2,71%

A befektetéseinek kezeléséért általunkévente felszámított költségek és a másutt figyelembe nem vett költségek hatása.

Járulékosköltségek

Teljesít-ménydíjak 0,00%

A teljesítménydíj hatása. Ezt akkor vonjuk le a befektetésből, ha a termék felülteljesíti a referenciaértékét.

Nyereség -részesedés 0,00% A nyereségrészesedés hatása.



Talon Duo Ft

Termék



Eszközalap



kitettség a lejárati dátumhoz közeledve csökken. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Hozzávetőleges referencia-összetétel2019-ben: 45,8% amerikai részvény, 30,3% globális részvény, 16,6% ame-rikai kötvény, 7,3% nemzetközi kötvény (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, nyugdíjcéllal megtakarító,vagy átlagosnál nagyobb elméleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkezőügyfeleknek ajánlható, akik komoly árfolyamingadozásért cserébe elfogadjáka jelentős hozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek











Talon Duo Ft

Termék



Eszközalap



kitettség a lejárati dátumhoz közeledve csökken. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Hozzávetőleges referencia-összetétel2019-ben: 50,1% amerikai részvény, 33,3% globális részvény, 11,7% ame-rikai kötvény, 5,0% nemzetközi kötvény (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).



Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek











Talon Duo Ft

Termék



Eszközalap



kitettség a lejárati dátumhoz közeledve csökken. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Hozzávetőleges referencia-összetétel2019-ben: 53,9% amerikai részvény, 35,9% globális részvény, 7,1% ameri-kai kötvény, 3,0% nemzetközi kötvény (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).



Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!
















Halál eseténEzt az összeget kaphatják vissza a kedvezményezettjei a költségek levonása után (Ft)

2 879 176 3 714 491 4 894 531

Baleseti halál eseténEzt az összeget kaphatják vissza a kedvezményezettjei a költségek levonása után (Ft)

3 379 176 4 214 491 5 394 531











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek











Talon Duo Ft

Termék



Eszközalap



kitettség a lejárati dátumhoz közeledve csökken. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Hozzávetőleges referencia-összetétel2019-ben: 53,9% amerikai részvény, 35,9% globális részvény, 7,2% ameri-kai kötvény, 3,0% nemzetközi kötvény (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).



Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 879 937 3 719 177 4 906 814


3 379 937 4 219 177 5 406 814











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Rövid lejáratú pénzpiaci termékekbe fektető eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Rövid lejáratú pénzpiaci termékekbe fektető eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap vagyonát hitelintézeti látra szóló folyószámlára, rövidlejáratra lekötött bankbetétbe, illetve pénzpiaci termékekbe, vagyis magaspiaci likviditású, ugyanakkor alacsony kockázatú befektetésekbe helyezi el(diszkont kincstárjegyek és éven belül lejáró államkötvények). Az eszközalap

befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetésiegységre eső nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozóreferenciaindex általában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalapösszetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe:100% RMAX.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően alacsony veszteségtűréssel ren-delkező, vagy rövid befektetési időhorizontú, vagy csekély elméleti tudással,piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik az alacsony árfo-lyamingadozásért cserébe elfogadják az alacsony hozampotenciált.


Kockázati mutató




lószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piacok mozgása miatt vagyazért, mert nem tudjuk Önt kifizetni.Ezt a terméket a 7 osztály közül a 3. osztályba soroltuk, amely közepesenalacsony kockázati osztály.Az összesített kockázati mutató a piaci- és a hitelkockázat összesített hatásáttükrözi. A piaci kockázatok a jövőbeli teljesítményből eredő potenciális vesz-teségeket jelenítik meg. A választható eszközalapok hitelkockázati besorolásaazt jelzi, hogy a piaci feltételek milyen hatással lesznek azon képességünkre,hogy kifizessük Önt. A jellemző kockázat típusokat és mértéküket, valamint az ajánlott minimálisbefektetési időtartamot az eszközalap befektetési politikája tartalmazza. Az ajánlottnál rövidebb megtakarítási idő esetén aktív befektetői magatartásés fokozott figyelem szükséges a szerződő részéről.Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyelszemben, ezért befektetését részben vagy egészében elveszítheti.Ha a biztosító nem képes teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszíthetia teljes befektetését.

1 2 3 4 5 6 7


!







StresszforgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 2 676 661 2 635 830 2 401 170










2 695 027 2 675 424 2 465 570


3 195 027 3 175 424 2 965 570


A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények ese-tén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet,amikor nem vagyunk képesek Önt kifizetni.A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az ös-szes költségét és tartalmazzák az Ön tanácsadójának vagy forgalmazójánaka költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyihelyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összegnagyságát.









idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Magyar államkötvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Magyar államkötvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap vagyonát magyar állampapírokban, illetve kiváló mi-nősítésű banki, vállalati, illetve önkormányzat által kibocsátott értékpapírok-ban helyezi el. Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és ígyhozamát – az egy befektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg.

Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosanjól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az esz-közalap referenciaindexe: 100% MAX Composite.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően mérsékelt veszteségtűrésselrendelkező, vagy közepes befektetési időhorizontú, vagy csekély elméletitudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik a mér-sékelt árfolyamingadozásért cserébe elfogadják az alacsonyabb hozam -potenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 775 568 3 099 512 3 325 678


3 275 568 3 599 512 3 825 678











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Menedzselt konzervatív eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Menedzselt konzervatív eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap vagyonát magyar állampapírokban, illetve kiváló mi-nősítésű banki, vállalati, illetve önkormányzat által kibocsátott értékpapírok-ban, illetve ezen eszközökbe fektető befektetési alapokban helyezi el. Az esz-közalap befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy be-

fektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoztartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az esz-közalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referencia-indexe: 100% MAX.



Kockázati mutató

A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 10 évig megtartja a ter-méket.A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban váltjavissza a terméket és előfordulhat, hogy kisebb összeget kap visz-

sza. Előfordulhat, hogy Ön nem tudja könnyen felmondani a terméket, vagyolyan áron kell felmondania, amely jelentősen befolyásolja, hogy Ön mek-kora összeget kap vissza.



1 2 3 4 5 6 7


!










Éves átlagos hozam -10,80% -0,92% 0,20%







2 778 433 3 116 015 3 446 448


3 278 433 3 616 015 3 946 448











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Menedzselt kötvénytúlsúlyos eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Menedzselt kötvénytúlsúlyos eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap célja, hogy mérsékelt kockázat mellett inflációt meg-haladó hozamokat érjen el. Az eszközalapot alkotó befektetések úgy kerül-nek kiválasztásra, hogy mintegy 70%-ban hazai kötvény- és pénzpiaci ér-tékpapírok, a fennmaradó 30%-ot elsősorban globális, fejlett és fejlődő piacirészvényekbe fektető befektetési alapok alkotják. Az eszközalap befektetésiegységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre eső

nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindexáltalában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét éskockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 30% MSCI ACWorld Index (az érvényes MNB árfolyamokon magyar forintra váltva) + 70%MAX Composite.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően mérsékelt veszteségtűrésselrendelkező, vagy hosszabb befektetési időhorizontú, vagy mérsékelt elméletitudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik a nemtúl jelentős árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a mérsékelt hozam -potenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Menedzselt részvénytúlsúlyos eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Menedzselt részvénytúlsúlyos eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap befektetési politikája elsősorban a fejlett nemzetközipiacok dinamikus növekedését használja ki. Az eszközalapot célzottan min-tegy 70%-ban részvény befektetések alkotják, melyek között döntően fejlettés kismértékben a fejlődő országok tőzsdéin forgó részvények és a fentiekbefektető befektetési alapok találhatók. A kockázat mérséklése érdekében azeszközalap 30%-át jellemzően magyar államkötvényekből álló kötvény -

befektetésekben tartja. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általábanvárhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 70% MSCI AC World Index(az érvényes MNB árfolyamokon magyar forintra váltva) + 30% MAX Composite.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagyobb veszteségtűrésselrendelkező, vagy hosszabb befektetési időhorizontú, vagy átlagos elméletitudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik jelentő-sebb árfolyamingadozásért cserébe elfogadják az inflációt jóval meghaladóhozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 876 370 3 695 760 4 845 075


3 376 370 4 195 760 5 345 075











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Forint likviditás eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Forint likviditás eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap vagyonát hitelintézeti látra szóló folyószámlára, rövidlejáratra lekötött bankbetétbe, illetve pénzpiaci befektetési alapokba, rövidfutamidejű állam-, jelzálog- és vállalati kötvényekbe, tőzsdén kereskedettbefektetési alapokba vagyis magas likviditású, ugyanakkor alacsony kocká-zatú befektetésekbe helyezi el. A biztosító arra is törekszik, hogy az eszköz-alap teljesítménye meghaladja a lakossági folyószámlákra és a rövid távú

lakossági lekötésekre adott banki kamatokat. Az eszközalap befektetési egy-ségeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre esőnettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindexáltalában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét éskockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 100% RMAX.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően kifejezetten alacsony veszte-ségtűréssel rendelkező, vagy rövid befektetési időhorizontú, vagy csekélyelméleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akikaz alacsony árfolyamingadozásért cserébe elfogadják az alacsony hozam -potenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 686 665 2 634 068 2 419 981


3 186 665 3 134 068 2 919 981











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Arany eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Arany eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap a mögöttes befektetési alapokon keresztül elsősorbanaz arany, illetve egyéb nemesfémek világpiaci árfolyamának változásábólkíván profitálni. A mögöttes befektetési eszközök azáltal biztosítják az aranyvilágpiaci árfolyamának minél pontosabb leképezését, hogy portfolióikbanfizikai arany- illetve egyéb nemesfémtartalékokkal vagy aranyra, illetve egyébnemesfémre szóló határidős szerződésekkel rendelkeznek. Az eszközalap

befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetésiegységre eső nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozóreferenciaindex általában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalapösszetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe:100% LBMA Gold Price PM EUR (az érvényes MNB árfolyamon forintraváltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb el-méleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akikelfogadják az arany, mint befektetési eszköz árfolyam-kockázatát.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Spektrum abszolút hozam eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Spektrum abszolút hozam eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap befektetési célja, hogy jellemzően kamatozó eszkö-zökbe és részvényekbe történő közvetett és közvetlen befektetéssel, közepespiaci kockázatvállalás mellett az állampapírokhoz képest nagyobb hozamotbiztosítson a befektetésre ajánlott 5 éves időhorizonton. Az eszközalap po-tenciális befektetési területe a lehető legszélesebb és globális: bankbetétek,hazai és nemzetközi részvények illetve kötvények, devizák, árupiaci és ingat-lanpiaci kitettséget hordozó termékek, egyéb eszközök. Ezen eszközalap

teljesítményét kisebb árfolyam-ingadozás jellemzi, mint a legtöbb részvény-alapét. Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát –az egy befektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg. A refe-renciaindex fogalma jelen eszközalap esetében nem helytálló. Az eszközalapaz RMAX pénzpiaci index által nyújtott hozam meghaladására törekszik, dehangsúlyozottan nem annak leképezése.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően közepes veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszabb befektetési időhorizontú, vagy átlagos elméleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik közepesárfolyamingadozásért cserébe elfogadják az inflációt meghaladó hozam -potenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!







StresszforgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 679 934 806 914 404 386










2 760 591 3 011 858 3 194 395


3 260 591 3 511 858 3 694 395











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Menedzselt kiegyensúlyozott eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Menedzselt kiegyensúlyozott eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap célja, hogy közepes kockázat mellett inflációt megha-ladó hozamokat érjen el. Az eszközalapot alkotó befektetések úgy kerülnekkiválasztásra, hogy mintegy 50%-ban hazai kötvény- és pénzpiaci értékpa-pírok, 50%-ban pedig elsősorban globális, fejlett és fejlődő piaci részvé-nyekbe fektető befektetési alapok alkotják. Az eszközalap befektetési egysé-geinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre eső nettó

eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex álta-lában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 50% MSCI AC World Index (az érvényes MNB árfolyamokon magyar forintra váltva) + 50% MAX Composite.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően közepes veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszabb befektetési időhorizontú, vagy átlagos elméleti tu-dással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik közepesárfolyamingadozásért cserébe elfogadják az inflációt meghaladó hozam -potenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 856 210 3 568 072 4 516 073


3 356 210 4 068 072 5 016 073











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Kelet-közép európai részvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Kelet-közép európai részvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap – közvetlenül, vagy befektetési alapokon keresztül –kelet-közép európai részvényekbe, illetve olyan vállalatok részvényeibe fek-teti vagyonát, amelyek a kelet-közép európai régióban végzik gazdasági te-vékenységük túlnyomó részét. Az eszközalap célja, hogy a régió – a közép-és kelet-európai államok és Oroszország, illetve kis részben Románia,

Bulgária, Balkán-félsziget, valamint Ausztria – vállalatainak növekedésébőlrészesedjen. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általában várhatóanés átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam pro-filját. Az eszközalap referenciaindexe: 100% MSCI Eastern Europe Index (azérvényes MNB árfolyamokon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb el-méleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akikkomoly árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozampo -tenciált.


Kockázati mutató



Az összesített kockázati mutató iránymutatást ad e termék más termékekhezviszonyított kockázati szintjéről. Azt mutatja meg, hogy a termék milyen va-lószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piacok mozgása miatt vagyazért, mert nem tudjuk Önt kifizetni.

Ezt a terméket a 7 osztály közül a 5. osztályba soroltuk, amely közepesenmagas kockázati osztály.Az összesített kockázati mutató a piaci- és a hitelkockázat összesített hatásáttükrözi. A piaci kockázatok a jövőbeli teljesítményből eredő potenciális vesz-teségeket jelenítik meg. A választható eszközalapok hitelkockázati besorolásaazt jelzi, hogy a piaci feltételek milyen hatással lesznek azon képességünkre,hogy kifizessük Önt. A jellemző kockázat típusokat és mértéküket, valamint az ajánlott minimálisbefektetési időtartamot az eszközalap befektetési politikája tartalmazza. Az ajánlottnál rövidebb megtakarítási idő esetén aktív befektetői magatartásés fokozott figyelem szükséges a szerződő részéről.Az eszközalap hozampotenciálja hosszabb távon magasabb, de időszakosanveszteség fordulhat elő.Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyelszemben, ezért befektetését részben vagy egészében elveszítheti.Ha a biztosító nem képes teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszíthetia teljes befektetését.

1 2 3 4 5 6 7


!

















2 786 028 3 160 526 3 467 153


3 286 028 3 660 526 3 967 153











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Globális kötvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Globális kötvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap célja, hogy részesüljön a globális kötvények és más,hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok hozamából. Az eszközalap közvet-lenül, vagy befektetési alapokon keresztül vásárol hitelviszonyt megtestesítőértékpapírokat, melyek lehetnek vállalatok, vagy országok, önkormányzatok,kormányzati intézmények által kibocsátott értékpapírok. A hozam növeléseés a kockázat megosztása érdekében az eszközalap globálisan, mind a fejlett,mind a fejlődő országok piacain fektet be. Az eszközalap befektetési egysé-

geinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre eső nettóeszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex álta-lában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét és koc-kázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 80% BloombergBarclays Global Aggregate Index Hedged EUR + 20% JP Morgan EMBI Global Core (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).



Kockázati mutató




lószínűséggel fog pénzügyi veszteséget okozni a piacok mozgása miatt vagyazért, mert nem tudjuk Önt kifizetni.Ezt a terméket a 7 osztály közül a 2. osztályba soroltuk, amely alacsony koc-kázati osztály.Az összesített kockázati mutató a piaci- és a hitelkockázat összesített hatásáttükrözi. A piaci kockázatok a jövőbeli teljesítményből eredő potenciális vesz-teségeket jelenítik meg. A választható eszközalapok hitelkockázati besorolásaazt jelzi, hogy a piaci feltételek milyen hatással lesznek azon képességünkre,hogy kifizessük Önt. A jellemző kockázat típusokat és mértéküket, valamint az ajánlott minimálisbefektetési időtartamot az eszközalap befektetési politikája tartalmazza. Az ajánlottnál rövidebb megtakarítási idő esetén aktív befektetői magatartásés fokozott figyelem szükséges a szerződő részéről.Ez a termék nem foglal magában védelmet a jövőbeli piaci teljesítménnyelszemben, ezért befektetését részben vagy egészében elveszítheti.Ha a biztosító nem képes teljesíteni az Önnek járó kifizetést, Ön elveszíthetia teljes befektetését.

1 2 3 4 5 6 7


!

















2 852 061 3 553 248 4 459 734


3 352 061 4 053 248 4 959 734











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Fejlett piaci részvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Fejlett piaci részvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap befektetési politikája elsősorban a fejlett nemzetközirészvénypiacok növekedését használja ki. Az eszközalapot alkotó kollektívbefektetési formák és egyedi részvények úgy kerülnek kiválasztásra, hogy azeszközalapot közvetlenül, vagy indirekt módon elsősorban az OECD orszá-gokban kibocsátott értékpapírok alkossák. Az eszközalap befektetési egysé-

geinek árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre eső nettóeszközérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosanjól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az esz-közalap referenciaindexe: 100% MSCI World Index (az érvényes MNB árfo-lyamokon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel rendel-kező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb elmé-leti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik ko-moly árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!


















Ez a táblázat bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő 10 évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy egyszeri 3 000 000 Ft-ot fektet be.A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogybefektetése hogyan teljesíthet. Összehasonlíthatja őket más termékek for-gatókönyveivel.A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetésértékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nemszolgálnak pontos mutatóként. Az Ön által kapott összeg a piac teljesítmé-nyétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befek te -tést/terméket.










idő fele)


idő)

Teljes költség (Ft) 337 925 519 623 1 040 056


Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek


-0,01%A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása.







A Talon Duo Ft termék mellé választható Hazai részvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Hazai részvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap – közvetlenül, vagy befektetési alapokon keresztül –magyar részvényekbe, illetve olyan vállalatok részvényeibe fekteti vagyonát,amelyek Magyarországon végzik gazdasági tevékenységük túlnyomó részét.Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egy

befektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoztartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az esz-közalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referencia-indexe: 100% BUX.

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb el-méleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akikkomoly árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozam poten -ciált.


Kockázati mutató

A kockázati mutató feltételezi, hogy Ön 1 0 évig megtartja a ter-méket.A tényleges kockázat jelentősen változhat, ha korábban váltja




1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Feltörekvő piaci részvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Feltörekvő piaci részvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap olyan kedvező gazdasági mutatókkal rendelkező vál-lalatok részvényeibe fektet közvetlenül, vagy befektetési alapok segítségévelindirekt módon, amelyek a fejlődő piacokon végzik fő működésüket. Az esz-közalap jelentős kitettséggel rendelkezik többek között az orosz, kínai, indiai,brazil, dél-koreai, dél-afrikai, török, mexikói piacokon. Az ezen piacoktól el-várható magasabb hozam nagyobb árfolyammozgásokkal párosulhat.

Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és így hozamát – az egybefektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg. Az eszközalaphoztartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosan jól jellemzi az esz-közalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referencia-indexe: 100% MSCI EM Index (az érvényes MNB árfolyamokon forintraváltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel ren-delkező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb elméleti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik komoly árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozampo-tenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!







StresszforgatókönyvEzt az összeget kaphatja vissza a költségek levonása után (Ft) 1 048 864 965 926 538 661





Éves átlagos hozam -8,48% -0,47% 0,10%





2 745 703 2 929 775 3 029 773


3 245 703 3 429 775 3 529 773











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható Új technológiák eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Új technológiák eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap közvetlenül, vagy befektetési alapokon keresztül olyantechnológiai vállalatok részvényeibe fektet, melyek a világgazdaság növe-kedésének kulcsszereplői és melyek élen járnak az innovációban. Ezek a vál-lalatok egyebek mellett a számítástechnika, telekommunikáció, eszközök(hardware) és programok, alkalmazások (software) fejlesztésével, értékesí-tésével foglalkoznak, megújuló energia, biotechnológia, űrkutatás, géntech-

nológia, környezetvédelem, digitálist tartalom-előállítás, internet szektorbantevékenykednek. Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és ígyhozamát – az egy befektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg.Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosanjól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az esz-közalap referenciaindexe: 100% Nasdaq100 Index (az érvényes MNB árfo-lyamon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel rendel-kező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb elmé-leti tudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik ko-moly árfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















3 068 289 5 105 595 9 063 923


3 568 289 5 605 595 9 563 923











idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek


-0,01%A termék számára alapul szolgáló befektetések általunk történő vétele és eladása költségeinek hatása.







A Talon Duo Ft termék mellé választható Nemzetközi ingatlan eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

Nemzetközi ingatlan eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap befektetési alapokon, valamint ingatlan fejlesztéssel,bérbeadással, hasznosítással, kereskedelemmel, üzemeltetéssel foglalkozóvállalatok részvényein keresztül ingatlanpiaci kitettséget nyújt befektetőinekelsősorban a nemzetközi ingatlanpiacon. Az eszközalap magyarországi in-gatlankitettséget is tartalmazhat. Az eszközalap befektetési egységeinek

árfolyamát – és így hozamát – az egy befektetési egységre eső nettó esz-közérték határozza meg. Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általábanvárhatóan és átlagosan jól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az eszközalap referenciaindexe: 100% FTSE EPRA/NAREIT Developed (az érvényes MNB árfolyamon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagyobb veszteségtűrésselrendelkező, vagy hosszabb befektetési időhorizontú, vagy átlagos elméletitudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik jelentő-sebb árfolyamingadozásért cserébe elfogadják az inflációt meghaladó hozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!




























idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









A Talon Duo Ft termék mellé választható ProtAktív Globális részvény eszközalapra vonatkozó konkrét információk


Talon Duo Ft

Termék

ProtAktív Globális részvény eszközalap


Eszközalap


Célok: Az eszközalap befektetési célja a rövid távú jelentős árfolyamesésekkivédése úgy, hogy mindeközben az árfolyam-emelkedésekből is részesüljön.Az eszközalap a befektetési célja eléréséhez az eszközalaphoz tartozó refe-renciaindexek technikai elemzésén – ezen belül különböző indikátorok (a referenciaindexből számított mutatók) által meghatározott jelzéseken –alapuló, „stop loss – start gain” típusú kereskedési stratégiákat használ.

A kereskedési stratégia részletes leírása az eszközalap befektetési politikájá-ban található. Az eszközalap befektetési egységeinek árfolyamát – és így ho-zamát – az egy befektetési egységre eső nettó eszközérték határozza meg.Az eszközalaphoz tartozó referenciaindex általában várhatóan és átlagosanjól jellemzi az eszközalap összetételét és kockázat-hozam profilját. Az esz-közalap referenciaindexe:100% MSCI ACWI Index (az érvényes MNB árfo-lyamon forintra váltva).

Megcélzott lakossági befektető: Jellemzően nagy veszteségtűréssel rendel-kező, vagy hosszú befektetési időhorizontú, vagy átlagosnál nagyobb elméletitudással, piaci tapasztalattal rendelkező ügyfeleknek ajánlható, akik komolyárfolyamingadozásért cserébe elfogadják a jelentős hozampotenciált.


Kockázati mutató





1 2 3 4 5 6 7


!

















2 724 144 2 821 727 2 783 721


3 224 144 3 321 727 3 283 721


A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények ese-tén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet,amikor nem vagyunk képesek Önt kifizetni.A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek azösszes költségét és tartalmazzák az Ön tanácsadójának vagy forgalmazójá-nak a költségeit. A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adó-ügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összegnagyságát.









idő fele)


idő)



Egyszeriköltségek


hatása.



Folyó költségek









Documents

A Talon Duo Ft termék mellé választható …...A Talon Duo Ft termék mellé választható Cél 2030 eszközalapra vonatkozó konkrét információk A termékre vonatkozó Kiemelt