TLFLEXRMF 1

กองทนเปดทาลส เฟลกซเบล เพอการเลยงชพ TALIS FLEXIBLE RETIREMENT MUTUAL FUND

TLFLEXRMF

กองทนรวมเพอการเลยงชพ (Retirement Mutual Fund: RMF) กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

ขอมล ณ วนท 31 สงหาคม 2563

คณกำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

ผลการดำเนนงาน

ขอมลอน ๆ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด การเขารวมการตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

TLFLEXRMF 2

▪ นโยบายการลงทน:

กองทนมนโยบายกระจายเงนลงทนของกองทนในตราสารแหงทน ตราสารกงหนกงทน ตราสารแหงหน เงนฝาก

หนวยลงทนของกองทน เชน หนวยลงทนของกองทนรวม กองทนรวมอสงหารมทรพย หนวยทรสตเพอการลงทนใน

อสงหารมทรพย (REITs) กองทนรวมโครงสรางพนฐาน และ/หรอกองทนรวมอทเอฟ (ETF) เปนตน รวมทงใน

หลกทรพยหรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธอนอยางใดอยางหนง หรอหลายอยางไดตามทสำนกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดหรอใหความเหนชอบ โดยกองทนจะพจารณาปรบสดสวนการลงทนในหลกทรพยแต

ละประเภทในสดสวนตงแตรอยละ 0 ถงรอยละ 100 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน ขนอยกบดลยพนจของ

ผจดการกองทนและตามความเหมาะสมกบสภาวการณและสภาพตลาดในแตละขณะ

กองทนอาจลงทนหรอมไวซงตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) อกทงอาจ

ลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอลดความเสยง (Hedging) หรอทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพม

ประสทธภาพในการบรหารกองทน (Efficient portfolio management)* เชน การทำสญญาสวอป และหรอ

สญญาฟอรเวรดทอางองกบราคาตราสาร / ราคาดอกเบย หรอตามทสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศ

กำหนด เชน กองทนรวมอาจเขาลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Futures) แทนการลงทนโดยตรงในหนสามญ

ใหเหมาะสมกบสภาวการณในแตละขณะ หรอกองทนรวมอาจเขาลงทนในสญญาขายตราสารลวงหนา (Forward

Contract) เพอลดอาย Portfolio Duration

นอกจากน กองทนอาจทำธรกรรมการใหยมหลกทรพย หรอธรกรรมการซอโดยมสญญาขายคน (Reverse Repo)

หรอธรกรรมการขายโดยมสญญาซอคน รวมถงอาจลงทนในตราสารหนทมอนดบความนาเชอถอตำกวาทสามารถ

ลงทนได (Non-investment grade) และตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated Securities)

และตราสารทนของบรษททไมไดจดทะเบยนในตลาดหลกทรพย (Unlisted Securities) โดยเปนไปตามหลกเกณฑท

สำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด

หมายเหต * กองทนจะสามารถลงทนหรอมไวในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) เพอเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient portfolio management) ไดเม อบรษทจดการไดรบอนญาตใหเร มประกอบธรกจสญญาซอขายลวงหนา

▪ กลยทธการบรหารกองทน: มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)

คณกำลงจะลงทนอะไร?

TLFLEXRMF 3

▪ ผลงทนทตองการกระจายเงนลงทนไปลงทนในตราสารทหลากหลาย โดยผจดการกองทนจะมการปรบเปลยนสดสวนการลงทนตามความเหมาะสมกบสภาวเศรษฐกจในขณะนน

▪ ผทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหนทวไป และสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจจะปรบตวเพมสงขนหรอลดลงจนตำกวามลคาทลงทนและทำใหขาดทนได

▪ ผลงทนจะไดรบสทธประโยชนทางภาษ หากปฏบตตามหลกเกณฑ วธการ และเงอนไขทกรมสรรพากรกำหนด และ/หรอ กฎหมายทเกยวของ

ทงน ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษหากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา และจะตองชำระเงนเพมและเบยปรบตามประมวลรษฎากร (ถาม)

▪ อานหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ ▪ อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

ทำอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

คำเตอนทสำคญ ▪ กองทนรวมนมความเสยงมากกวากองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรงเนองจากใชเงนลงทนในจำนวนทนอยกวาจงมกำไร/

ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง ▪ ผลงทนควรลงทนในกองทนรวมนเมอมความเขาใจในความเสยงของสญญาซอขายลวงหนาและควรพจารณาความเหมาะสมของการลงทน

โดยคำนงถงประสบการณการลงทนวตถประสงคการลงทนและฐานะการเงนของผลงทนเอง ▪ กองทนอาจจะลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอการเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) จงทำ

ใหกองทนนมความเสยงมากกวากองทนผสมทวไป ▪ ผลงทนไมสามารถนำหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพ ไปจำหนาย โอน จำนำ หรอนำไปเปนประกน ▪ ผถอหนวยลงทนของกองทนรวมเพอการเลยงชพจะไมไดรบสทธประโยชนทางดานภาษ หากไมปฏบตตามเงอนไขการลงทน และจะตอง

คนสทธประโยชนทางภาษทเคยไดรบภายในกำหนดเวลา มฉะนนจะตองชำระเงนเพม และ/หรอเบยปรบตามประมวลรษฎากร ▪ ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพดวย ▪ กองทนรวมอาจม/มการกระจกตวของการถอหนวยลงทนของบคคลหรอกลมบคคลใดเกน 1 ใน 3 ของจำนวนหนวยลงทนทงหมด ดงนน

หากผถอหนวยลงทนดงกลาวไถถอนหนวยลงทนอาจมความเสยงใหกองทนตองเลกกองทนรวมได ผลงทนสามารถตรวจสอบขอมล ไดท www.talisam.co.th

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร

▪ ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจำนวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ ▪ ผลงทนทตองการลงทนระยะสน

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

TLFLEXRMF 4

ตวอยาง

แผนภาพแสดงตำแหนงความเสยงของกองทนรวม

ตำ สง

1 8

7 2

3 4 5 6

เสยงตำ

เสยงปานกลาง คอนขางตำ

เสยงปานกลาง คอนขางสง

เสยงสง

เสยงสงมาก

โอกาสขาดทนเงนตน

ปจจยความเสยงทสำคญ ▪ ความเสยงจากความผนผวนของมลคาหนวยลงทน (market risk) ความผนผวนของผลการดำเนนงาน (SD)

ตำ สง

< 5 % 5 – 10 % 10 – 15 % 15 – 25 % > 25 %

กลมหนทเนนลงทน ตำ สง

general large cap mid/small sector

▪ ความเสยงจากการลงทนกระจกตว (high concentration risk) ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในผออกตราสารรายใดรายหนง (high issuer concentration risk)

ตำ สง

< 10 % 10 – 20 % 20 – 50 % 50 – 80 % > 80 %

ความเสยงจากการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมใดอตสาหกรรมหนง (high sector concentration risk) ตำ สง

< 20 % 20 – 50 % 50 – 80 % > 80 %

หมายเหต: กองทนรวมมการลงทนกระจกตวในหมวดอตสาหกรรมพลงงานและสาธารณปโภค *คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.talisam.co.th

TLFLEXRMF 5

ทรพยสนทลงทนสงสด 5 อนดบแรก

หลกทรพย % ของ NAV

บรษท ทางดวนและรถไฟฟากรงเทพ จำกด (มหาชน) 8.49

บรษท บ. กรม เพาเวอร จำกด (มหาชน) 8.16 บรษท ซพ ออลล จำกด (มหาชน) 8.02

บรษท ศรสวสด คอรปอเรชน จำกด (มหาชน) 7.56 บรษท เมกา ไลฟไซแอนซ จำกด (มหาชน) 7.40

ธรกจการเกษตร, 5.72 %

เทคโนโลยสารสนเทศและการสอสาร, 6.92 %

พลงงานและสาธารณปโภค,

22.65 %

เงนทนและหลกทรพย, 15.59 %

การแพทย, 3.22 %ขนสงและโลจสตกส, 9.97 %

พาณชย, 17.40 %

ของใชสวนตวและเวชภณฑ, 3.79 %

บรการรบเหมากอสราง, 5.23 %

พฒนาอสงหารมทรพย, 6.68 %

เงนฝากธนาคาร, 4.34 %

ทรพยสนและหนสนอน, -1.51%

เปนขอมล ณ วนท 31 สงหาคม 2563 ทงน คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

TLFLEXRMF 6

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายดงกลาวไดรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดแลว

(2) หากสมาคมบรษทจดการลงทน และ/หรอคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. และ/หรอหนวยงานอนใดทเกยวของ มแกไขหรอเพมเตมหรอเปลยนแปลงขอกำหนด เงอนไข หรอหลกเกณฑในการคำนวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม บรษทจดการขอสงวนสทธทจะเปลยนแปลงวธการคำนวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวมใหเปนไปตามหลกเกณฑดงกลาวโดยไมถอเปนการแกไขโครงการ

(3) การคำนวณคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน และคาธรรมเนยมนายทะเบยนหนวยลงทน คำนวนในอตรารอยละของมลคาทรพยสนรวม หกดวยหนสนรวมกอนหกคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน (ถาม) คาธรรมเนยมนายทะเบยน(ถาม) และคาธรรมเนยมอนทเรยกเกบจากกองทนรวมทมฐานในการคำนวณจากมลคาทรพยสนสทธ (ถาม) ณ วนทคานวณมลคาทรพยสนสทธของกองทนรวม

(4) สามารถดคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง ไดท www.talisam.co.th ทงน บรษทจดการสงวนสทธทจะเพมคาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ดงกลาวขางตนไดไมเกนรอยละ 5 ของอตราคาธรรมเนยมหรอคาใชจายภายในรอบระยะเวลา 1 ป โดยไมถอวาเปนการแกไขเพมเตมโครงการและบรษทจดการจะตดประกาศคาธรรมเนยมหรอคาใชจายอตราใหมใหผลงทนทราบลวงหนาไมนอยกวา 60 วน ณ สำนกงานของบรษทจดการสำนกงานใหญ และสำนกงานสาขาของผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน และแจงใหสำนกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทราบ ภายใน 15 วน นบแตวนทเปลยนแปลง

2.1400

0.0316 0.0642 ตามทจายจรง

2.2524

0.0000

1.0000

2.0000

3.0000

4.0000

5.0000

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน คาใชจายทงหมด

คาธร

รมเน

ยมทเ

รยกเ

กบจร

ง%

ตอปข

อง N

AV

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม

สงสดไมเกน 3.2100

สงสดไมเกน 0.1070 สงสดไมเกน 0.1284สงสดไมเกน 0.4066

สงสดไมเกน 3.8520

*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

คาธรรมเนยม

TLFLEXRMF 7

รายการ สงสดไมเกน เกบจรง

คาธรรมเนยมการขาย 3.00% ยกเวน

คาธรรมเนยมการรบซอคน 3.00% ยกเวน

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน สบเปลยนระหวางกองทนรวมภายใตการจดการของบรษทจดการ

• กรณสบเปลยนหนวยลงทนจากกองทนรวมปกตเขากองทนรวมเพอการเลยงชพ

• กรณสบเปลยนหนวยลงทนระหวางกองทนรวมเพอการเลยงชพ

สบเปลยนกบกองทนรวมเพอการเลยงชพภายใตการจดการของ บลจ. อน

• กรณกองทนเปนกองทนตนทาง

• กรณกองทนเปนกองทนปลายทาง

ในอตราคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (ถาม)

ยกเวน

200 บาทตอรายการ ในอตราคาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน (ถาม)

คาใชจายในการซอขายหลกทรพย 0.30 ยกเวน

คาธรรมเนยมการออกเอกสารสทธในหนวยลงทน

ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

หมายเหต: (1) คาธรรมเนยมหรอคาใชจายตาง ๆ ทเรยกเกบจากผสงซอหรอผถอหนวยลงทน ไดรวมภาษ มลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษ

อนใดแลว โดยบรษทจดการอาจเรยกเกบคาธรรมเนยมจากผถอหนวยลงทน/ผลงทนโดยตรง

(2) คาธรรมเนยมการขาย/การรบซอคน/การสบเปลยนหนวยลงทนอาจเรยกเกบจากผถอหนวยลงทนแตละกลมหรอแตละรายในอตราทไมเทากน โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดและหลกเกณฑใหทราบตอไป

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

TLFLEXRMF 8

ผลการดำเนนงานในอดต / ผลการเปรยบเทยบผลการดำเนนงานทเกยวของกบผลตภณฑในตลาดทน มไดเปนสงยนยนถงผลการ

ดำเนนงานในอนาคต

เอกสารการวดผลการดำเนนงานของกองทนรวมฉบบนไดจดทำขนตามมาตรฐานการวดและนำเสนอผลการดำเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน

1.24%

16.43%

-21.46%

5.01%2.45%

9.65%

-3.22%

3.83%

-25.00%

-20.00%

-15.00%

-10.00%

-5.00%

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

2559* 2560 2561 2562

%ตอ

ปของ

NAV

* ตงแตวนจดทะเบยนจดตงจนถงวนทาการสดทายของป 2559

TLFLEXRMF

Benchmark

* ผลการดำเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดำเนนงานในอนาคต *

2. ผลการดำเนนงานแบบยอนหลงตามปปฏทน

1. ดชนชวด (Benchmark) คอ 1) ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI) รอยละ 50 2) ผลตอบแทนของ TBMA Government Bond Index Group 1 อายระหวาง 1-3 ป รอยละ 20 3) ผลตอบแทนของ TBMA Corporate Bond Index (BBB Up) Group 1 อาย ระหวาง 1-3 ป

รอยละ 20 4) ผลตอบแทนของดอกเบยเงนฝากประจำ 1 ป วงเงน 1 ลานบาท เฉลยของธนาคารกรงเทพ ธนาคาร

กสกรไทย ธนาคารไทยพาณชย และธนาคารกรงไทย รอยละ 10

ผลการดำเนนงานในอดต

TLFLEXRMF 9

ผลการดำเนนงานยอนหลง1

กองทน Year to date

3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1 ป2 Percentile 3 ป2 Percentile 5 ป2 Percentile 10 ป2 Percentile ตงแตจดตง2

TLFLEXRMF -16.35 1.33 25th - 50th 0.52 25th - 50th -21.79 95th - 100th -7.70 75th - 95th N/A N/A N/A N/A -5.32

Benchmark -6.09 -0.65 25th - 50th 1.21 25th - 50th -7.53 25th - 50th -0.40 25th - 50th N/A N/A N/A N/A 1.55

ความผนผวนของผลการดำเนนงาน

33.45 19.28 75th - 95th 35.57 75th - 95th 27.95 75th - 95th 18.90 75th - 95th N/A N/A N/A N/A 17.26

ความผนผวนของ Benchmark

16.64 8.60 25th - 50th 18.01 25th - 50th 13.85 25th - 50th 9.08 5th - 25th N/A N/A N/A N/A 8.21

หมายเหต: 1เปนขอมล ณ วนท 31 สงหาคม 2563 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

2ผลการดำเนนงานตงแต 1 ปขนไป แสดงเปน % ตอป

Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 9.18 11.84 3.29 3.70 5.99 9.73 1.92 4.24 4.32 4.93 7.24 12.13 25th Percentile 2.68 2.48 -4.17 0.04 1.22 6.22 6.45 13.30 10.37 9.63 10.82 13.78 50th Percentile -1.02 -1.44 -12.07 -3.21 0.38 4.96 13.15 23.55 19.59 15.92 13.84 14.74 75th Percentile -2.44 -3.01 -18.20 -5.44 -0.62 4.22 18.03 30.81 23.95 17.19 14.54 15.94 95th Percentile -3.99 -6.10 -20.30 -7.80 -2.30 2.81 22.96 36.09 28.18 20.46 15.73 16.35

6. ตารางแสดงผลการดำเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

3. ผลขาดทนสงสดตงแตจดตงกองทน: -50.07% 4. ความผนผวนของผลการดำเนนงาน (Standard deviation): 17.26%

*คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.talisam.co.th

7. ตารางแสดงผลการดำเนนงานกลม Aggressive Allocation ณ วนท 31 สงหาคม 2563

5. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดำเนนงาน ณ จดขาย คอ Aggressive Allocation

TLFLEXRMF 10

ไมจาย ธนาคารกรงเทพ จำกด (มหาชน) ธนาคารกรงศรอยธยา จำกด (มหาชน) 18 พฤศจกายน 2559 ไมกำหนดอายโครงการ 1,000 ลานบาท

นโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน นายทะเบยนหนวยลงทน วนทจดทะเบยน อายโครงการ จำนวนเงนทนโครงการ

นายวระพล สมะโรจน, (วนทเรมบรหารกองทน : 18 พฤศจกายน 2559) น.ส. ปวเรศร ตงอภชาตเจรญ, (วนทเรมบรหารกองทน : 18 พฤศจกายน 2559) นายบญประสทธ โรจนพฤกษ, (วนทเรมบรหารกองทน : 18 พฤศจกายน 2559) น.ส. ดวงธดา แซแต, (วนทเรมบรหารกองทน : 2 มนาคม 2561)

รายชอผจดการกองทน

วนทำการซอ : ทกวนทำการ เวลา 08.30 – 15.30 น. มลคาขนตำของการซอครงแรก : 1,000 บาท มลคาขนตำของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

วนทำการขายคน : ทกวนทำการ เวลา 08.30 – 15.30 น. มลคาขนตำของการขายคน : ไมกำหนด ยอดคงเหลอขนตำ : ไมกำหนด ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : T+3 คอ 3 วนทำการนบตงแตวนถดจากวนทำการ

รบซอคนหนวยลงทน

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.talisam.co.th

ซอ/ขายคน/สบเปลยน หนวยลงทน

คณสามารถดตารางการสบเปลยนหนวยลงทนไดท www.talisam.co.th

ชองทางการทำรายการ ▪ บลจ.ทาลส ▪ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนทไดรบการแตงตงจากบรษทจดการ

▪ อนเทอรเนต TALISAM ONLINE ภายใตwww.talisam.co.th

▪ แอปพลเคชน Streaming for fund

ขอมลอน ๆ

TLFLEXRMF 11

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ▪ บรษทหลกทรพย ทรนต จำกด ▪ บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จำกด ▪ บรษทหลกทรพย บวหลวง จากด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กรงศร จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย เคทบ (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จำกด ▪ บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพย กสกรไทย จำกด (มหาชน)

▪ บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จำกด ▪ บรษทหลกทรพย ภทร จำกด (มหาชน)

▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จำกด

▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จำกด

▪ บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จำกด

▪ บรษทหลกทรพย คนทร กรป จำกด (มหาชน) ▪ บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน แอสเซนด เวลธ จำกด ▪

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 โทรสาร 0-2015-0223 website: www.talisam.co.th

email: customerservice@talisam.co.th

ตดตอสอบถาม รบหนงสอชชวน

= 1.15 *คำนวณจากมลคาทตำกวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสน ทกองทนลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนในรอบระยะเวลาเดยวกน

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทน (Portfolio Turnover Ratio : “PTR”)*

ขอมลอน ๆ (ตอ)

TLFLEXRMF 12

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน ไดท www.talisam.co.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

▪ การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจำนวน

▪ ผลงทนควรศกษาเงอนไขการลงทนในกองทนรวมเพอการเลยงชพ รวมทงสอบถามรายละเอยดเพมเตมและขอรบคมอการลงทนไดทบรษทจดการหรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทน

▪ ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกำกบดแลของสำนกงาน ก.ล.ต ▪ การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสำนกงาน

ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสำคญ ณ วนท 31 สงหาคม 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดำเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทำใหผอนสำคญผด

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ทาลส จำกด ฝายกำกบดแลการปฏบตงานและบรหารความเสยง ทอย: ชน 10 อาคารเอไอเอ แคปปตอล เซนเตอร เลขท 89 ถนนรชดาภเษก แขวงดนแดง เขตดนแดง กรงเทพมหานคร 10400 โทรศพท 0-2015-0222 ตอ 0237-0239 โทรสาร 0-2015-0223 email: compliance@talisam.co.th

รองเรยน

ขอมลอน ๆ (ตอ)

TLFLEXRMF 13

ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงตลาด (Market Risk) : ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขน

หรอลดลงจากปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการ เปลยนแปลงของราคาหลกทรพยสง

• กองทนจะทำการวเคราะหปจจยตาง ๆ เชน ตวเลขเศรษฐกจมหภาค อตราแลกเปลยน อตราดอกเบย และปจจยอน ๆ จะสงผลตอราคาหรอผลตอบแทนของหลกทรพยอยางสมำเสมอ และปรบเปลยนสดสวนการลงทนในหลกทรพยใหเหมาะสมกบสภาวะตลาดในขณะนน

▪ ความเสยงจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย ( Interest Rate Risk) : ความเสยงจากความผนผวนของราคาตราสารหน อนเนองมาจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดซงใชอางองในการตมลคาของตราสารหน สงผลใหมลคาตราสารหนทกองทนถออยเปลยนแปลงไปในทศทางตรงขาม เชน เมออตราดอกเบยตลาดเพมสงขน จะทำใหราคาตราสารหนลดลงและทำใหกองทนขาดทนได เปนตน

• ในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาขน กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะสนซง ราคามความออนไหวตอการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยตลาดอยในระดบตำ และในทางกลบกนในสถานการณทตลาดมแนวโนมดอกเบยเปนขาลง กองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนระยะยาวเพอโอกาสแสวงผลกำไรจากราคาตราสารหนทจะเพมขน หรอกองทนอาจพจารณาลงทนในตราสารหนทใหอตราดอกเบยลอยตวซงราคาไมออนไหวตอการเปลยนแปลงของดอกเบย

▪ ความเสยงธรกจ (Business Risk) : ความเสยงทเกดจากความสามารถในการดำเนนธรกจของผออกตราสารโดยเฉพาะ เชน ความสามารถในการทำกำไร ความสามารถในการแขงขน ความสามารถของคณะผบรหาร เปนตน

• กองทนจะพจารณาปจจยตาง ๆ ทจะสงผลกระทบตอราคา และคดเลอกตราสารทมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสมำเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

▪ ความเส ยงจากสภาพคลอง (Liquidity Risk) : ความเสยงกองทนไมสามารถซ อหรอขายหลกทรพยไดในระยะเวลา หรอราคาทตองการ เนองจากหลกทรพยขาดสภาพคลอง

• ในสวนของตราสารทน และตราสารอน ๆ กองทนจะพจารณาสภาพคลองของหลกทรพยกอนตดสนใจลงทน และมการประเมนความเสยงดานสภาพคลองหลงจากการลงทนแลวโดยสมำเสมอ

• ในสวนของตราสารหนกองทนมนโยบายกำหนดสดสวนขนตำของการคงทรพยสนทมสภาพคลองสงมาก

▪ ความเสยงทเกดจากการผดนดชำระหนเงนตน และดอกเบยของผออกตราสาร (Default Risk หรอ Credit Risk) หรอคสญญาในการทำธรกรรม (Counter Party Risk) อนเปนผลมาจากผออกตราสาร ผคำประกน หรอคสญญา ประสบภาวะขาดทน หรอไมมสภาพคลองเพยงพอทจะชำระคน หรอชำระคนบางสวน

• กองทนจะพจารณาฐานะทางการเงนของผออกตราสาร ผคำประกน หรอคสญญา และคดเลอกตราสารทผออกมคณภาพ และมการตดตามและวเคราะหขอมลการเปลยนแปลงของบรษทอยางสมำเสมอ เชน เมอมการประกาศงบการเงน เปนตน

คำอธบายเพมเตม

TLFLEXRMF 14

ปจจยความเสยงของกองทน ▪ ความเสยงจากการทำสญญาซอขายลวงหนา (Derivative Risk) : กองทนอาจมการเขาทำธรกรรมการซอ

ขายลวงหนาเพอปองกนความเส ยง (Hedging) หรอเพมประสทธภาพในการบรหารกองทน (Efficient Portfolio Management)

• เมอมการทำสญญาซอขายลวงหนาเพอปองกนความเสยง กองทนจะมความเสยงจากการทคสญญาไมปฏบตตามสญญาททำเอาไว เพอลดความเสยงของคสญญา กองทนจะพจารณาฐานะทางการเงนของคสญญา และคดเลอกคสญญาทมอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได (Investment Grade)

• เมอมการทำสญญาซอขายลวงหนาเพมประสทธภาพในการบรหารกองทน ในชวงทราคาของหลกทรพยอางองของสญญาซอขายลวงหนามความผนผวนสง อาจทำใหราคาของสญญาซอขายลวงหนามความผนผวนสงมากไปดวย ทำใหกองทนมความเสยงจากการถกเรยกใหวางหลกประกนเพม (Margin Call) ซงสำหรบกรณน กองทนจะเขาทำสญญาซอขายลวงหนาทอางองกบตราสารทนตามหลกเกณฑของ ก.ล.ต. เทานน และกองทนจะคงเงนสดไวในระดบทสงกวาระดบหลกประกนรกษาสภาพ (Maintenance Margin) ตลอดเวลา นอกจากนกองทนจะตดตามสถานการณราคาอยางใกลชด เพอจดเตรยมสภาพคลองใหเพยงพอในกรณทอาจจะตองวางหลกประกนเพม

▪ ความเสยงจากการลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) : • กองทนอาจลงทนในตราสารทมลกษณะของสญญาซอขายลวงหนาแฝง ทงนจะตองเปนไปตามเกณฑ หรอ

ไดรบความเหนชอบจาก ก.ล.ต. • ตราสารประเภทนยอมมความเสยงจากความผนผวนของราคาตวแปรอางองซงถอเปนความเสยงตลาด และ

ความเสยงจากการผดนดชำระหนของคสญญา กองทนจะควบคมสดสวนการลงทนใหอยในระดบทเหมาะสม และตดตามสภาวะตลาดทจะสงผลกระทบตอตวแปรอางองอยางใกลชด และพจารณาฐานะทางการเงนและคดเลอกคสญญาทมอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได ( Investment Grade) นอกจากน ในกรณตราสารทมเงอนไขใหสทธกบผออกตราสารในการชำระคนเงนตนกอนกำหนดได ซงกองทนอาจถกบงคบใหไถถอนและเสยโอกาสในการไดรบผลตอบแทนระดบเดม ในกรณน กองทนจะพจารณาลงทนในตราสารทมคณภาพ และไดรบผลตอบแทนเหมาะสมกบเงอนไขในลกษณะนเพอชดเชยความเสยงดงกลาว

คำอธบายเพมเตม (ตอ)