ธนาคารแหงประเทศไทย กบบทบาทการคมครองผใชบรการทางการเงน

ศนยคมครองผใชบรการทางการเงน ธนาคารแหงประเทศไทย

2

ธปท. กบการคมครองผใชบรการทางการเงน

บทบาทของศนยคมครองผใชบรการทางการเงน (ศคง.)

ผลส ารวจทกษะความรทางการเงน ป 2556

แนะน าโครงการตอยอดการใหความรทางการเงน

หวขอบรรยาย

ธปท. กบการคมครองผใชบรการทางการเงน

3

การแขงขนในการใหบรการรนแรงขน ผลตภณฑทางการเงน

หลากหลายและซบซอน กลยทธในการโฆษณา

ประชาสมพนธเขมขนขน

ผบรโภคคาดหวงจากภาครฐ เขามาดแล ปกปองสทธ และใหความคมครอง

ผบรโภคขาดความรความเขาใจ

ขอมลไมเพยงพอ การตดสนใจผดพลาด

มจฉาชพหลอกลวงไดงาย

ท าไมตองคมครองผใชบรการทางการเงน

4

ประชาชนมภมคมกนทางการเงน

มความร เขาใจสทธและหนาท เลอกใชบรการทางการเงนทเหมาะสม ไมมปญหาหน มสขภาพทางการเงนด

ภาคการเงนมเสถยรภาพ

มศกยภาพในการสนบสนนการระดมทน

เพอการพฒนาประเทศ และการกระจายเงนสภมภาค

ความเปนอยทดอยางยงยนของไทย

ประชาชนมความเปนอยด สงเสรมใหเกดเสถยรภาพทางเศรษฐกจการเงน

สามารถรบมอกบกระแส การเปลยนแปลงจากภายนอกได

5

ประโยชนจากการคมครองผใชบรการทางการเงน

บทบาทของศนยคมครอง ผใชบรการทางการเงน (ศคง.)

6

7

งานใหค าปรกษาและรบเรองรองเรยน

งานใหความรทางการเงน

งานสงเสรมการก ากบดแลสถาบนการเงน ในดานการคมครองผใชบรการ

บทบาทหนาทของ ศคง.

สงเสรมความร ดแลเรองรองเรยน เกยวกบบรการทางการเงน

จดตงศนยคมครองผใชบรการทางการเงน (ศคง.) ขนเมอตนป 2555 เพอใหมกระบวนการท างานดานการคมครองผใชบรการทางการเงนอยางเปนระบบ

สามารถตอบสนองความคาดหวงของประชาชนไดดยงขน

8

(70)

(1,595)

สนเชอรายยอยเพอการประกอบอาชพภายใตการก ากบ (NanoFinance)

ขอบเขตการด าเนนการโดยตรงของ ศคง.

งานใหค าปรกษาและรบเรองรองเรยน

(4)*

สถาบนการเงน เฉพาะกจ (8)

(25)

(10)

*เปดด ำเนนกำรแลว 4 รำย ไดใบอนญำตแลว 14 รำย

9

เรองท ไมอย ในขอบเขตการดแลของ ศคง.

รองเรยนหนวยงานทไมไดอยภายใตการก ากบของ ธปท. เรองทศาลมค าพพากษาเสรจเดดขาดไปแลว หรออยในระหวางด าเนนการในกระบวนการยตธรรม ขอใหฟองรองคดแทน หรอชวยเหลอเงนในการตอสคด ขอใหสงการใหหนวยงานทอยภายใตการก ากบของ ธปท. ชดใชคาเสยหายตามขอพพาททางแพง กรณพพาทระหวางพนกงานสถาบนการเงนกบสถาบนการเงน รองเรยนเรองเดมทสถาบนการเงนเคยชแจงแลว ขอความอนเคราะหในเรองทเปนดลยพนจทางธรกจของสถาบนการเงนซงไมขดตอกฎหมาย กฎเกณฑ หรอแนวนโยบายของ ธปท. กรณสมมต และใหพจารณาแสดงความเหนวาถกหรอผด การขอตรวจสอบขอมลของบคคลอน การขอขอมลท ธปท. ไมใชเจาของขอมล

งานใหค าปรกษาและรบเรองรองเรยน

10

ขนตอนการรองเรยนและขอค าปรกษา

11

รองเรยนทสถาบนการเงนทใชบรการ ชองทางการรองเรยนของสถาบนการเงน

12

ชองทางการรองเรยนของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

รองเรยนกบ ศคง.

13

เวลาท าการ วนจนทร – วนศกร (8.30 – 16.30 น.) นอกเวลาท าการ บรการตอบรบ 24 ชวโมง

เวบไซต www.1213.or.th เลอกหวขอ > การรองเรยน

ตดตอดวยตนเองทธนาคารแหงประเทศไทย • ส านกงานใหญ (กรงเทพฯ) • ส านกงานภาค (เชยงใหม ขอนแกน และสงขลา)

จดหมาย • ภาคกลาง: 273 ถ.สามเสน เขตพระนคร กรงเทพฯ 10200 • ภาคเหนอ: 68/3 ถ.โชตนา ต.ชางเผอก อ.เมอง จ.เชยงใหม 50300 • ภาคตะวนออกเฉยงเหนอ: 393 ถ.ศรจนทร ต.ในเมอง อ.เมอง จ.ขอนแกน 40000 • ภาคใต: 472 ถ.เพชรเกษม อ.หาดใหญ จ.สงขลา 90110

ชองทางการรองเรยนของ ศคง.

14

ชองทางรบเรองรองเรยนของหนวยงานตางๆ

15

งานใหความรทางการเงน

สอสารประชาสมพนธผานสอมวลชน (Mass Media)

16

แผนพบความรทางการเงน

www.1213.or.th ภาพ Infographic เพอเผยแพรใน hotline 1213 จดหมายขาว ศคง. และสออน ๆ

วดทศนแบบ Infographic

วทยกระจายเสยง

หนงสอชดรรอบเรองการเงน และสมดเงนออม

ชองทางการใหความรทางการเงน

17

ชองทางการใหความรทางการเงน

www.facebook.com/hotline1213

อยาลมกด “Like” หรอ “ถกใจ” นะครบ

18

บรรยายใหความรทางการเงน : สถาบนการศกษา หนวยงานภาครฐและภาคเอกชน

ชองทางการใหความรทางการเงน

19

มกระบวนการท างานดานการคมครองผใชบรการทางการเงนอยางเปนระบบ สอดประสาน และเชอมโยงทงภายใน และภายนอก ธปท. เนนการท างานทงเชงรบ และเชงรก เพอตอบสนองความคาดหวงของประชาชน

ประชาชนทวไป/ ผรองเรยน

ธปท.

งานสงเสรมการก ากบดแลสถาบนการเงน ในดานการคมครองผใชบรการ

องคกรก ากบดแลอนๆ เชน ก.ล.ต./ ตลท./ NCB

หนวยงานภาครฐ

สถาบนการเงน ภายใตการก ากบ

ผลส ารวจทกษะความรทางการเงน ป 2556

20

21

ความรทางการเงน (0 - 8 คะแนน)

• การหาร • มลคาของเงนตามกาลเวลา • ค านวณดอกเบยของสนเชอ • ค านวณเงนตนและดอกเบย • ค านวณดอกเบยทบตน • เครดตบโร • นโยบายคมครองเงนฝาก

พฤตกรรมทางการเงน (0 - 9 คะแนน)

• ไตรตรองกอนซอ • จายบลตรงเวลา • ดแลการเงนใกลชด • ตงเปาหมายระยะยาว • ตดสนใจการเงนและจดท าบญช • มการออม • เปรยบเทยบขอมลกอนซอ • ไมกเมอเงนไมพอใช

ทศนคตทางการเงน (1 - 5 คะแนน)

• มความสขกบการใชเงนมากกวาออม

โครงสรางทกษะทางการเงน

ทกษะทางการเงน (0 - 22 คะแนน)

ตวเลขในวงเลบคอ คะแนนต าสด และคะแนนสงสด

22

คนไทยมคะแนนทกษะทางการเงนระดบใด

ทมา: ส ารวจโดยส านกงานสถตแหงชาต ค านวณโดยธนาคารแหงประเทศไทย

ทกษะทางการเงน 58.5 %

คะแนนเฉลยคนไทย

ความร 46.8%

“คอนขางต า”

ทศนคต 64.5% พฤตกรรม 65.6%

0% 100%

14.9

76.1

31.5

41.2

86.4

38.6

84.0

0% 20% 40% 60% 80% 100%

การหาร

มลคาของเงนตามเวลา

ดอกเบยของการก

เงนตนและดอกเบย

ดอกเบยทบตน

เครดตบโร

นโยบายคมครองเงนฝาก

ตอบผด ตอบถก

23

คนไทยดอยเรองใด

ทมา: ส ารวจโดยส านกงานสถตแหงชาต ค านวณโดยธนาคารแหงประเทศไทย

เรองทมความรจ ากด 1. การค านวณดอกเบยทบตน 2. นโยบายการคมครองเงนฝาก 3. มลคาเงนตามกาลเวลา

30.5

47.7

22.6

93.5

27.4

13.3

13.9

5.0

44.2

0% 20% 40% 60% 80% 100%

ไมก หากรายรบไมพอกบรายจาย

เปรยบเทยบขอมลกอนเลอกซอผลตภณฑ

มการออมเงน

ตดสนใจเรองการเงนของครวเรอนและจดท าบญช

ตงเปาหมายระยะยาวฯ

ดแลการเงนของตนเองอยางใกลชด

จายบลตรงเวลา

ไตรตรองอยางถถวนกอนซอ

0 คะแนน 1 คะแนน 2 คะแนน

24

พฤตกรรมทางการเงน

ทมา: ส ารวจโดยส านกงานสถตแหงชาต ค านวณโดยธนาคารแหงประเทศไทย

พฤตกรรมฯ ทมคะแนนต า

• การตดสนใจเรองการเงนของครวเรอนและการจดท าบญชรบ-จาย

• การเปรยบเทยบขอมลกอน ใชบรการ

7.0 24.1 18.4 40.5 9.9

0% 20% 40% 60% 80% 100%

มความสข ในการใชเงน

มากกวา เกบออม

1 คะแนน 2 คะแนน 3 คะแนน 4 คะแนน 5 คะแนน

25

ทศนคตทางการเงน

ทมา: ส ารวจโดยส านกงานสถตแหงชาต ค านวณโดยธนาคารแหงประเทศไทย

ประชาชนรอยละ 40.5 มทศนคตทดเหนความส าคญ

ของการ “เกบออม” มากกวามความสขกบการใชจายเงน

2

3

4

5

6

7

8

0 1 2 3 5 6 7 8

คะแนนเฉลยพฤตกรรม คะแนนเฉลยทศนคต

คะแนนเฉลย

26

คะแนนความรและพฤตกรรมทางการเงนมความสมพนธในทศทางเดยวกนสะทอนวา

“ความรทางการเงนจะท าใหบคคลมพฤตกรรมทางการเงนทดขน”

คะแนน ความรทางการเงน

ความสมพนธของความร พฤตกรรม และทศนคตทางการเงน

ทมา: ส ารวจโดยส านกงานสถตแหงชาต ค านวณโดยธนาคารแหงประเทศไทย

โครงการตอยอดการใหความรทางการเงน

27

28

• การวางแผนการเงน • สทธและหนาท • สนเชอและดอกเบย • ภยการเงน

ครทผานการอบรม เผยแพรความรทางการเงน

ตอนกเรยน/ชมชน

สงและเสนอผลงานตอ ธปท.

ทมชนะเลศ รบทนพฒนาการศกษา

โครงการตอยอดความรทางการเงน

29

คณสมบตของผเขารวมโครงการ

• เปนครทผานการอบรมความรทางการเงนท ธปท. จดขนในป 2557 – 2558 • สงผลงานในนามของโรงเรยน

โครงการตอยอดความรทางการเงน

30

วธการน าสงผลงาน • น าสงรายงานกจกรรมในรปของสอตาง ๆ เชน รายงาน วดโอ และสออน ๆ โดยคณะกรรมการจะพจารณาโครงการทนาสนใจ ตามเกณฑทก าหนดเพอเขาสรอบชงชนะเลศ (สงผลงำนทำงไปรษณย) • รอบชงชนะเลศ เปนการน าเสนอผลงานตอหนา คณะกรรมการและตอบประเดนขอซกถามตาง ๆ เกยวกบโครงการทจดท าขน

โครงการตอยอดความรทางการเงน

ตดตามขาวโครงการ

ปหนานะครบ

31

เกณฑการตดสนเบองตน

• ความเปนไปไดทโครงการจะสามารถท าไดอยางตอเนองและยงยน • แนวทางการกระจายความรในวงกวาง • เหนผลในทางปฏบตจรง และเกดประโยชน

1

โครงการตอยอดความรทางการเงน

www.1213.or.th

www.facebook.com/hotline1213