ABRIL/2019 4ª Emissão de Debêntures SANTANDER LEASING … · Relatório Anual do Agente Fiduciário – 2018 SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL 4ª Emissão de Debêntures

2018

ABRIL/2019

4ª Emissão de Debêntures

SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTOMERCANTIL

Relatório Anual do Agente Fiduciário – 2018SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL

4ª Emissão de DebênturesAbril 2019

Rio de Janeiro, 30 de abril de 2019

Senhores DebenturistasSANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTILComissão de Valores MobiliáriosCETIPANBIMA

Prezados Senhores,

Na qualidade de Agente Fiduciário da 4ª Emissão de Debêntures da SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTOMERCANTIL apresentamos a V.Sas. o relatório anual sobre a referida emissão, atendendo o disposto naInstrução da Comissão de Valores Mobiliários nº 583/2016, na alínea “b” do parágrafo 1º do artigo 68 da Lei6.404/76 e na escritura de emissão.

A apreciação sobre a situação da empresa foi realizada com base nas informações fornecidas pela Emissora,demonstrativos contábeis e controles internos deste Agente Fiduciário.

Informamos, também, que este relatório encontra-se à disposição dos debenturistas na sede da companhiaemissora, na Simplific Pavarini DTVM, e na instituição que liderou a colocação das Debêntures.

A versão eletrônica deste relatório foi enviada à companhia emissora, estando também disponível em nossowebsite www.simplificpavarini.com.br.

Atenciosamente,

Simplific Pavarini Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.Agente Fiduciário



EMISSORADenominação social SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL

Endereço da sede Rua Amador Bueno 474São Paulo São Paulo

CNPJ 47193149000106Objeto Social Arrendamento Mercantil

CARACTERÍSTICAS DAS DEBÊNTURESCódigo CETIP / Código ISIN SUDA14/BRSUAMDBS051Coordenador Líder ABNAMROBanco Liquidante BANCO BRADESCO SABanco Escriturador BANCO BRADESCO SAStatus da Emissão ATIVATítulo DebênturesEmissão / Séries 4/UNICAValor Total da Emissão 4.100.000.000,00Valor Nominal 10.000,00Quantidade de Títulos Total emitido - 410.000 / em circulação - 281.430 (17/07/2017)Forma NOMINATIVA E ESCRITURALEspécie GARANTIA SUBORDINADASData de Emissão 01/06/2007Data de Vencimento 01/06/2037

Forma de Subscrição e Integralizaçãoe Preço de Integralização

As Debêntures serão subscritas pelo seu Valor Nominal Unitárioacrescido da Remuneração (conforme definida abaixo),calculada pro rata temporis desde a Data de Emissão até a data desua efetiva subscrição e integralização. As Debêntures serãointegralizadas em moeda corrente nacional, à vista, no ato dasubscrição.

Remuneração 100% DIData de Integralização 01/06/2007

Destinação dos Recursos

Os recursos obtidos por meio da Oferta serão utilizados para ofinanciamento de novas operações de arrendamento mercantil daEmissora e para o alongamento dos planos de financiamentooferecidos aos clientes da Emissora, sem prejuízo da política decrédito praticada pela Emissora, bem como para a composição decaixa visando preservar a liquidez da Emissora.

Repactuação Não haverá repactuação programada.



POSIÇÃO DAS DEBÊNTURESData Emitidas Adquiridas Resgatadas Canceladas Vencidas Circulação

01/06/2007 410.000 0 0 0 0 031/12/2007 0 0 0 0 0 410.00031/12/2008 0 0 0 0 0 410.00031/12/2009 0 0 0 0 0 410.00031/12/2010 0 0 0 0 0 410.00031/12/2011 0 0 0 0 0 410.00031/12/2012 0 0 0 0 0 410.00031/12/2013 0 0 0 0 0 410.00031/12/2014 0 0 0 0 0 410.00031/12/2015 0 0 0 0 0 410.00031/12/2016 0 0 0 0 0 410.00031/12/2017 0 33.180 128.620 0 0 248.20031/12/2018 0 0 0 331.924 0 78.076

GARANTIA

As Debêntures serão da espécie subordinada.

AMORTIZAÇÃO

O valor nominal será pago na Data de Vencimento.

REMUNERAÇÃO

A remuneração será paga na Data de Vencimento.

RESGATE ANTECIPADO

Não há Resgate Antecipado previsto na escritura de emissão.



DECLARAÇÃO DA EMISSORA



COVENANTSEsta emissão não possui covenants.



RATINGData da Súmula 02/09/2016 21/05/2015 23/05/2014 24/05/2013 20/12/2012Agência Fitch Fitch Fitch Fitch FitchRating Atual AA+(bra) AA+(bra) AA+(bra) AA+(bra) AA+(bra)Rating Mínimo NA NA NA NA NACláusula Verificar Verificar Verificar Verificar VerificarPeriodicidade ANUAL ANUAL ANUAL ANUAL ANUALStatus OK OK OK OK OKReferente a EMISSÃO EMISSÃO EMISSÃO EMISSÃO EMISSÃO

Documento ESCRITURA DEEMISSAO

ESCRITURA DEEMISSAO

ESCRITURA DEEMISSAO

ESCRITURA DEEMISSAO

ESCRITURA DEEMISSAO

Link Visualizar Visualizar Visualizar Visualizar Visualizar

PAGAMENTOS PROGRAMADOS E EFETUADOSData do Evento Data da Liquidação Evento Percentual/Taxa Status Valor Pago

01/06/2037 - Juros - Agendado -01/06/2037 - Amortização Constante 100,00% Agendado -

ASSEMBLEIA DE DEBENTURISTASAGD - 06 -20/06/2018 | Visualizar

ADITAMENTOSESCRITURA DE EMISSAO - 1º ADITAMENTO Realizado em 29/09/2009

Formalização Estado Cidade Data VisualizarJunta Comercial SAO PAULO - 29/09/2009 Visualizar

Assinatura SAO PAULO SAO PAULO 29/09/2009 Visualizar

ESCRITURA DE EMISSAO - 2º ADITAMENTO Realizado em 07/10/2015Formalização Estado Cidade Data Visualizar

Junta Comercial SAO PAULO - 19/08/2016 VisualizarAssinatura SAO PAULO SAO PAULO 07/10/2015 Visualizar

ESCRITURA DE EMISSAO - 3º ADITAMENTO Realizado em 18/10/2017Formalização Estado Cidade Data Visualizar

Assinatura SAO PAULO SAO PAULO 18/10/2017 VisualizarJunta Comercial SAO PAULO - 15/12/2017 Visualizar

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/Rating_SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S_2016-09-02.pdf





http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/AGD - Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil - 20.06.2018 (SUDA14).pdf

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/1º Aditamento à Escritura de Emissão - JUCESP.pdf




http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/3º ADITAMENTO SUDA14 ASSINADO POR TODOS.pdf

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/SANTANDERLEASING3ºADITAMENTOJUCESP.PDF



PREÇOS UNITÁRIOS AO PAR - PU’SOs valores refletem nossa interpretação da escritura de emissão, não implicando em aceitação de compromisso legal ou financeiro. Os PU's apresentados foramcalculados ao par, isto é, na curva de atualização e remuneração estabelecida na escritura de emissão. Outros agentes do mercado financeiro poderão apresentarvalores diferentes, dependendo da metodologia de cálculo aplicada. Em caso de dúvida de como os aqui apresentados foram apurados, solicitamos entrar em contatopara maiores esclarecimentos.

DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$01/01/18 29,649.239400 10,000.00 0.00% 2.96492394 19,649.239400 002/01/18 29,649.239400 10,000.00 6.89% 2.96492394 19,649.239400 003/01/18 29,657.079800 10,000.00 6.89% 2.96570798 19,657.079800 004/01/18 29,664.922300 10,000.00 6.89% 2.96649223 19,664.922300 005/01/18 29,672.766900 10,000.00 6.89% 2.96727669 19,672.766900 006/01/18 29,680.613600 10,000.00 0.00% 2.96806136 19,680.613600 007/01/18 29,680.613600 10,000.00 0.00% 2.96806136 19,680.613600 008/01/18 29,680.613600 10,000.00 6.89% 2.96806136 19,680.613600 009/01/18 29,688.462300 10,000.00 6.89% 2.96884623 19,688.462300 010/01/18 29,696.313100 10,000.00 6.89% 2.96963131 19,696.313100 011/01/18 29,704.166000 10,000.00 6.89% 2.97041660 19,704.166000 012/01/18 29,712.021000 10,000.00 6.89% 2.97120210 19,712.021000 013/01/18 29,719.878000 10,000.00 0.00% 2.97198780 19,719.878000 014/01/18 29,719.878000 10,000.00 0.00% 2.97198780 19,719.878000 015/01/18 29,719.878000 10,000.00 6.89% 2.97198780 19,719.878000 016/01/18 29,727.737200 10,000.00 6.89% 2.97277372 19,727.737200 017/01/18 29,735.598400 10,000.00 6.89% 2.97355984 19,735.598400 018/01/18 29,743.461700 10,000.00 6.89% 2.97434617 19,743.461700 019/01/18 29,751.327000 10,000.00 6.89% 2.97513270 19,751.327000 020/01/18 29,759.194500 10,000.00 0.00% 2.97591945 19,759.194500 021/01/18 29,759.194500 10,000.00 0.00% 2.97591945 19,759.194500 022/01/18 29,759.194500 10,000.00 6.89% 2.97591945 19,759.194500 023/01/18 29,767.064000 10,000.00 6.89% 2.97670640 19,767.064000 024/01/18 29,774.935600 10,000.00 6.89% 2.97749356 19,774.935600 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$25/01/18 29,782.809300 10,000.00 6.89% 2.97828093 19,782.809300 026/01/18 29,790.685000 10,000.00 6.89% 2.97906850 19,790.685000 027/01/18 29,798.562900 10,000.00 0.00% 2.97985629 19,798.562900 028/01/18 29,798.562900 10,000.00 0.00% 2.97985629 19,798.562900 029/01/18 29,798.562900 10,000.00 6.89% 2.97985629 19,798.562900 030/01/18 29,806.442800 10,000.00 6.89% 2.98064428 19,806.442800 031/01/18 29,814.324800 10,000.00 6.89% 2.98143248 19,814.324800 001/02/18 29,822.208900 10,000.00 6.89% 2.98222089 19,822.208900 002/02/18 29,830.095100 10,000.00 6.89% 2.98300951 19,830.095100 003/02/18 29,837.983400 10,000.00 0.00% 2.98379834 19,837.983400 004/02/18 29,837.983400 10,000.00 0.00% 2.98379834 19,837.983400 005/02/18 29,837.983400 10,000.00 6.89% 2.98379834 19,837.983400 006/02/18 29,845.873700 10,000.00 6.89% 2.98458737 19,845.873700 007/02/18 29,853.766200 10,000.00 6.89% 2.98537662 19,853.766200 008/02/18 29,861.660700 10,000.00 6.64% 2.98616607 19,861.660700 009/02/18 29,869.279900 10,000.00 6.64% 2.98692799 19,869.279900 010/02/18 29,876.901100 10,000.00 0.00% 2.98769011 19,876.901100 011/02/18 29,876.901100 10,000.00 0.00% 2.98769011 19,876.901100 012/02/18 29,876.901100 10,000.00 0.00% 2.98769011 19,876.901100 013/02/18 29,876.901100 10,000.00 0.00% 2.98769011 19,876.901100 014/02/18 29,876.901100 10,000.00 6.64% 2.98769011 19,876.901100 015/02/18 29,884.524200 10,000.00 6.64% 2.98845242 19,884.524200 016/02/18 29,892.149200 10,000.00 6.64% 2.98921492 19,892.149200 017/02/18 29,899.776200 10,000.00 0.00% 2.98997762 19,899.776200 018/02/18 29,899.776200 10,000.00 0.00% 2.98997762 19,899.776200 019/02/18 29,899.776200 10,000.00 6.64% 2.98997762 19,899.776200 020/02/18 29,907.405100 10,000.00 6.64% 2.99074051 19,907.405100 021/02/18 29,915.036000 10,000.00 6.64% 2.99150360 19,915.036000 022/02/18 29,922.668800 10,000.00 6.64% 2.99226688 19,922.668800 023/02/18 29,930.303600 10,000.00 6.64% 2.99303036 19,930.303600 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$24/02/18 29,937.940300 10,000.00 0.00% 2.99379403 19,937.940300 025/02/18 29,937.940300 10,000.00 0.00% 2.99379403 19,937.940300 026/02/18 29,937.940300 10,000.00 6.64% 2.99379403 19,937.940300 027/02/18 29,945.578900 10,000.00 6.64% 2.99455789 19,945.578900 028/02/18 29,953.219600 10,000.00 6.64% 2.99532196 19,953.219600 001/03/18 29,960.862100 10,000.00 6.64% 2.99608621 19,960.862100 002/03/18 29,968.506600 10,000.00 6.64% 2.99685066 19,968.506600 003/03/18 29,976.153100 10,000.00 0.00% 2.99761531 19,976.153100 004/03/18 29,976.153100 10,000.00 0.00% 2.99761531 19,976.153100 005/03/18 29,976.153100 10,000.00 6.64% 2.99761531 19,976.153100 006/03/18 29,983.801500 10,000.00 6.64% 2.99838015 19,983.801500 007/03/18 29,991.451900 10,000.00 6.64% 2.99914519 19,991.451900 008/03/18 29,999.104200 10,000.00 6.64% 2.99991042 19,999.104200 009/03/18 30,006.758500 10,000.00 6.64% 3.00067585 20,006.758500 010/03/18 30,014.414700 10,000.00 0.00% 3.00144147 20,014.414700 011/03/18 30,014.414700 10,000.00 0.00% 3.00144147 20,014.414700 012/03/18 30,014.414700 10,000.00 6.64% 3.00144147 20,014.414700 013/03/18 30,022.072900 10,000.00 6.64% 3.00220729 20,022.072900 014/03/18 30,029.733000 10,000.00 6.64% 3.00297330 20,029.733000 015/03/18 30,037.395100 10,000.00 6.64% 3.00373951 20,037.395100 016/03/18 30,045.059100 10,000.00 6.64% 3.00450591 20,045.059100 017/03/18 30,052.725100 10,000.00 0.00% 3.00527251 20,052.725100 018/03/18 30,052.725100 10,000.00 0.00% 3.00527251 20,052.725100 019/03/18 30,052.725100 10,000.00 6.64% 3.00527251 20,052.725100 020/03/18 30,060.393100 10,000.00 6.64% 3.00603931 20,060.393100 021/03/18 30,068.063000 10,000.00 6.64% 3.00680630 20,068.063000 022/03/18 30,075.734900 10,000.00 6.39% 3.00757349 20,075.734900 023/03/18 30,083.128400 10,000.00 6.39% 3.00831284 20,083.128400 024/03/18 30,090.523700 10,000.00 0.00% 3.00905237 20,090.523700 025/03/18 30,090.523700 10,000.00 0.00% 3.00905237 20,090.523700 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$26/03/18 30,090.523700 10,000.00 6.39% 3.00905237 20,090.523700 027/03/18 30,097.920900 10,000.00 6.39% 3.00979209 20,097.920900 028/03/18 30,105.319800 10,000.00 6.39% 3.01053198 20,105.319800 029/03/18 30,112.720600 10,000.00 6.39% 3.01127206 20,112.720600 030/03/18 30,120.123200 10,000.00 0.00% 3.01201232 20,120.123200 031/03/18 30,120.123200 10,000.00 0.00% 3.01201232 20,120.123200 001/04/18 30,120.123200 10,000.00 0.00% 3.01201232 20,120.123200 002/04/18 30,120.123200 10,000.00 6.39% 3.01201232 20,120.123200 003/04/18 30,127.527700 10,000.00 6.39% 3.01275277 20,127.527700 004/04/18 30,134.933900 10,000.00 6.39% 3.01349339 20,134.933900 005/04/18 30,142.342000 10,000.00 6.39% 3.01423420 20,142.342000 006/04/18 30,149.751900 10,000.00 6.39% 3.01497519 20,149.751900 007/04/18 30,157.163600 10,000.00 0.00% 3.01571636 20,157.163600 008/04/18 30,157.163600 10,000.00 0.00% 3.01571636 20,157.163600 009/04/18 30,157.163600 10,000.00 6.39% 3.01571636 20,157.163600 010/04/18 30,164.577100 10,000.00 6.39% 3.01645771 20,164.577100 011/04/18 30,171.992500 10,000.00 6.39% 3.01719925 20,171.992500 012/04/18 30,179.409700 10,000.00 6.39% 3.01794097 20,179.409700 013/04/18 30,186.828700 10,000.00 6.39% 3.01868287 20,186.828700 014/04/18 30,194.249500 10,000.00 0.00% 3.01942495 20,194.249500 015/04/18 30,194.249500 10,000.00 0.00% 3.01942495 20,194.249500 016/04/18 30,194.249500 10,000.00 6.39% 3.01942495 20,194.249500 017/04/18 30,201.672200 10,000.00 6.39% 3.02016722 20,201.672200 018/04/18 30,209.096600 10,000.00 6.39% 3.02090966 20,209.096600 019/04/18 30,216.522900 10,000.00 6.39% 3.02165229 20,216.522900 020/04/18 30,223.951100 10,000.00 6.39% 3.02239511 20,223.951100 021/04/18 30,231.381000 10,000.00 0.00% 3.02313810 20,231.381000 022/04/18 30,231.381000 10,000.00 0.00% 3.02313810 20,231.381000 023/04/18 30,231.381000 10,000.00 6.39% 3.02313810 20,231.381000 024/04/18 30,238.812800 10,000.00 6.39% 3.02388128 20,238.812800 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

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DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$25/05/18 30,402.775000 10,000.00 6.39% 3.04027750 20,402.775000 026/05/18 30,410.248900 10,000.00 0.00% 3.04102489 20,410.248900 027/05/18 30,410.248900 10,000.00 0.00% 3.04102489 20,410.248900 028/05/18 30,410.248900 10,000.00 6.39% 3.04102489 20,410.248900 029/05/18 30,417.724700 10,000.00 6.39% 3.04177247 20,417.724700 030/05/18 30,425.202200 10,000.00 6.39% 3.04252022 20,425.202200 031/05/18 30,432.681700 10,000.00 0.00% 3.04326817 20,432.681700 001/06/18 30,432.681700 10,000.00 6.39% 3.04326817 20,432.681700 002/06/18 30,440.162900 10,000.00 0.00% 3.04401629 20,440.162900 003/06/18 30,440.162900 10,000.00 0.00% 3.04401629 20,440.162900 004/06/18 30,440.162900 10,000.00 6.39% 3.04401629 20,440.162900 005/06/18 30,447.646000 10,000.00 6.39% 3.04476460 20,447.646000 006/06/18 30,455.131000 10,000.00 6.39% 3.04551310 20,455.131000 007/06/18 30,462.617800 10,000.00 6.39% 3.04626178 20,462.617800 008/06/18 30,470.106400 10,000.00 6.39% 3.04701064 20,470.106400 009/06/18 30,477.596900 10,000.00 0.00% 3.04775969 20,477.596900 010/06/18 30,477.596900 10,000.00 0.00% 3.04775969 20,477.596900 011/06/18 30,477.596900 10,000.00 6.39% 3.04775969 20,477.596900 012/06/18 30,485.089200 10,000.00 6.39% 3.04850892 20,485.089200 013/06/18 30,492.583300 10,000.00 6.39% 3.04925833 20,492.583300 014/06/18 30,500.079300 10,000.00 6.39% 3.05000793 20,500.079300 015/06/18 30,507.577100 10,000.00 6.39% 3.05075771 20,507.577100 016/06/18 30,515.076800 10,000.00 0.00% 3.05150768 20,515.076800 017/06/18 30,515.076800 10,000.00 0.00% 3.05150768 20,515.076800 018/06/18 30,515.076800 10,000.00 6.39% 3.05150768 20,515.076800 019/06/18 30,522.578300 10,000.00 6.39% 3.05225783 20,522.578300 020/06/18 30,530.081700 10,000.00 6.39% 3.05300817 20,530.081700 021/06/18 30,537.586900 10,000.00 6.39% 3.05375869 20,537.586900 022/06/18 30,545.094000 10,000.00 6.39% 3.05450940 20,545.094000 023/06/18 30,552.602900 10,000.00 0.00% 3.05526029 20,552.602900 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

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DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

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DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

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DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

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DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$22/09/18 31,037.031900 10,000.00 0.00% 3.10370319 21,037.031900 023/09/18 31,037.031900 10,000.00 0.00% 3.10370319 21,037.031900 024/09/18 31,037.031900 10,000.00 6.39% 3.10370319 21,037.031900 025/09/18 31,044.661700 10,000.00 6.39% 3.10446617 21,044.661700 026/09/18 31,052.293400 10,000.00 6.39% 3.10522934 21,052.293400 027/09/18 31,059.927000 10,000.00 6.39% 3.10599270 21,059.927000 028/09/18 31,067.562500 10,000.00 6.39% 3.10675625 21,067.562500 029/09/18 31,075.199800 10,000.00 0.00% 3.10751998 21,075.199800 030/09/18 31,075.199800 10,000.00 0.00% 3.10751998 21,075.199800 001/10/18 31,075.199800 10,000.00 6.40% 3.10751998 21,075.199800 002/10/18 31,082.850500 10,000.00 6.40% 3.10828505 21,082.850500 003/10/18 31,090.503100 10,000.00 6.40% 3.10905031 21,090.503100 004/10/18 31,098.157600 10,000.00 6.40% 3.10981576 21,098.157600 005/10/18 31,105.814000 10,000.00 6.40% 3.11058140 21,105.814000 006/10/18 31,113.472200 10,000.00 0.00% 3.11134722 21,113.472200 007/10/18 31,113.472200 10,000.00 0.00% 3.11134722 21,113.472200 008/10/18 31,113.472200 10,000.00 6.40% 3.11134722 21,113.472200 009/10/18 31,121.132400 10,000.00 6.40% 3.11211324 21,121.132400 010/10/18 31,128.794400 10,000.00 6.40% 3.11287944 21,128.794400 011/10/18 31,136.458300 10,000.00 6.40% 3.11364583 21,136.458300 012/10/18 31,144.124100 10,000.00 0.00% 3.11441241 21,144.124100 013/10/18 31,144.124100 10,000.00 0.00% 3.11441241 21,144.124100 014/10/18 31,144.124100 10,000.00 0.00% 3.11441241 21,144.124100 015/10/18 31,144.124100 10,000.00 6.40% 3.11441241 21,144.124100 016/10/18 31,151.791800 10,000.00 6.40% 3.11517918 21,151.791800 017/10/18 31,159.461400 10,000.00 6.40% 3.11594614 21,159.461400 018/10/18 31,167.132800 10,000.00 6.40% 3.11671328 21,167.132800 019/10/18 31,174.806200 10,000.00 6.40% 3.11748062 21,174.806200 020/10/18 31,182.481400 10,000.00 0.00% 3.11824814 21,182.481400 021/10/18 31,182.481400 10,000.00 0.00% 3.11824814 21,182.481400 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

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TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$22/10/18 31,182.481400 10,000.00 6.40% 3.11824814 21,182.481400 023/10/18 31,190.158500 10,000.00 6.40% 3.11901585 21,190.158500 024/10/18 31,197.837500 10,000.00 6.40% 3.11978375 21,197.837500 025/10/18 31,205.518500 10,000.00 6.40% 3.12055185 21,205.518500 026/10/18 31,213.201300 10,000.00 6.40% 3.12132013 21,213.201300 027/10/18 31,220.885900 10,000.00 0.00% 3.12208859 21,220.885900 028/10/18 31,220.885900 10,000.00 0.00% 3.12208859 21,220.885900 029/10/18 31,220.885900 10,000.00 6.40% 3.12208859 21,220.885900 030/10/18 31,228.572500 10,000.00 6.40% 3.12285725 21,228.572500 031/10/18 31,236.261000 10,000.00 6.40% 3.12362610 21,236.261000 001/11/18 31,243.951400 10,000.00 6.40% 3.12439514 21,243.951400 002/11/18 31,251.643600 10,000.00 0.00% 3.12516436 21,251.643600 003/11/18 31,251.643600 10,000.00 0.00% 3.12516436 21,251.643600 004/11/18 31,251.643600 10,000.00 0.00% 3.12516436 21,251.643600 005/11/18 31,251.643600 10,000.00 6.40% 3.12516436 21,251.643600 006/11/18 31,259.337800 10,000.00 6.40% 3.12593378 21,259.337800 007/11/18 31,267.033800 10,000.00 6.40% 3.12670338 21,267.033800 008/11/18 31,274.731800 10,000.00 6.40% 3.12747318 21,274.731800 009/11/18 31,282.431600 10,000.00 6.40% 3.12824316 21,282.431600 010/11/18 31,290.133400 10,000.00 0.00% 3.12901334 21,290.133400 011/11/18 31,290.133400 10,000.00 0.00% 3.12901334 21,290.133400 012/11/18 31,290.133400 10,000.00 6.40% 3.12901334 21,290.133400 013/11/18 31,297.837000 10,000.00 6.40% 3.12978370 21,297.837000 014/11/18 31,305.542500 10,000.00 6.40% 3.13055425 21,305.542500 015/11/18 31,313.249900 10,000.00 0.00% 3.13132499 21,313.249900 016/11/18 31,313.249900 10,000.00 6.40% 3.13132499 21,313.249900 017/11/18 31,320.959300 10,000.00 0.00% 3.13209593 21,320.959300 018/11/18 31,320.959300 10,000.00 0.00% 3.13209593 21,320.959300 019/11/18 31,320.959300 10,000.00 6.40% 3.13209593 21,320.959300 020/11/18 31,328.670500 10,000.00 6.40% 3.13286705 21,328.670500 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$21/11/18 31,336.383600 10,000.00 6.40% 3.13363836 21,336.383600 022/11/18 31,344.098600 10,000.00 6.40% 3.13440986 21,344.098600 023/11/18 31,351.815500 10,000.00 6.40% 3.13518155 21,351.815500 024/11/18 31,359.534300 10,000.00 0.00% 3.13595343 21,359.534300 025/11/18 31,359.534300 10,000.00 0.00% 3.13595343 21,359.534300 026/11/18 31,359.534300 10,000.00 6.40% 3.13595343 21,359.534300 027/11/18 31,367.255100 10,000.00 6.40% 3.13672551 21,367.255100 028/11/18 31,374.977700 10,000.00 6.40% 3.13749777 21,374.977700 029/11/18 31,382.702200 10,000.00 6.40% 3.13827022 21,382.702200 030/11/18 31,390.428600 10,000.00 6.40% 3.13904286 21,390.428600 001/12/18 31,398.156900 10,000.00 0.00% 3.13981569 21,398.156900 002/12/18 31,398.156900 10,000.00 0.00% 3.13981569 21,398.156900 003/12/18 31,398.156900 10,000.00 6.40% 3.13981569 21,398.156900 004/12/18 31,405.887200 10,000.00 6.40% 3.14058872 21,405.887200 005/12/18 31,413.619300 10,000.00 6.40% 3.14136193 21,413.619300 006/12/18 31,421.353300 10,000.00 6.40% 3.14213533 21,421.353300 007/12/18 31,429.089300 10,000.00 6.40% 3.14290893 21,429.089300 008/12/18 31,436.827100 10,000.00 0.00% 3.14368271 21,436.827100 009/12/18 31,436.827100 10,000.00 0.00% 3.14368271 21,436.827100 010/12/18 31,436.827100 10,000.00 6.40% 3.14368271 21,436.827100 011/12/18 31,444.566900 10,000.00 6.40% 3.14445669 21,444.566900 012/12/18 31,452.308500 10,000.00 6.40% 3.14523085 21,452.308500 013/12/18 31,460.052100 10,000.00 6.40% 3.14600521 21,460.052100 014/12/18 31,467.797500 10,000.00 6.40% 3.14677975 21,467.797500 015/12/18 31,475.544900 10,000.00 0.00% 3.14755449 21,475.544900 016/12/18 31,475.544900 10,000.00 0.00% 3.14755449 21,475.544900 017/12/18 31,475.544900 10,000.00 6.40% 3.14755449 21,475.544900 018/12/18 31,483.294200 10,000.00 6.40% 3.14832942 21,483.294200 019/12/18 31,491.045400 10,000.00 6.40% 3.14910454 21,491.045400 020/12/18 31,498.798500 10,000.00 6.40% 3.14987985 21,498.798500 0



DATA PUPAR

SUDA14

R$

VALORNOMINAL

VNR$

TAXA DI%aa

DIk

TAXA DIFATOR

ACUMULADOFatorDI

JUROS

JRR$

AMORTIZAÇÃO

R$21/12/18 31,506.553500 10,000.00 6.40% 3.15065535 21,506.553500 022/12/18 31,514.310400 10,000.00 0.00% 3.15143104 21,514.310400 023/12/18 31,514.310400 10,000.00 0.00% 3.15143104 21,514.310400 024/12/18 31,514.310400 10,000.00 6.40% 3.15143104 21,514.310400 025/12/18 31,522.069200 10,000.00 0.00% 3.15220692 21,522.069200 026/12/18 31,522.069200 10,000.00 6.40% 3.15220692 21,522.069200 027/12/18 31,529.829900 10,000.00 6.40% 3.15298299 21,529.829900 028/12/18 31,537.592600 10,000.00 6.40% 3.15375926 21,537.592600 029/12/18 31,545.357100 10,000.00 0.00% 3.15453571 21,545.357100 030/12/18 31,545.357100 10,000.00 0.00% 3.15453571 21,545.357100 031/12/18 31,545.357100 10,000.00 6.40% 3.15453571 21,545.357100 0



VENCIMENTO ANTECIPADO

Com base nas informações fornecidas ao Agente Fiduciário nos termos do Instrumento Legal da Emissão, bem comoaquelas informações que sejam de conhecimento do Agente Fiduciário, sem que este tenha realizado qualquerinvestigação independente, não foi verificada a ocorrência de qualquer evento mencionado no Instrumento Legal daEmissão que pudesse ensejar o vencimento antecipado da Emissão, observadas as deliberações das AssembleiasGerais.

EVENTOS SOCIETÁRIOS E ALTERAÇÕES ESTATUTÁRIASAGE Realizada em 30/04/2018 | VisualizarAGO Realizada em 30/04/2018 | VisualizarRCA Realizada em 04/01/2018 | VisualizarRCA Realizada em 18/01/2018 | VisualizarRCA Realizada em 12/03/2018 | VisualizarRCA Realizada em 03/05/2018 | VisualizarRCA Realizada em 30/05/2018 | VisualizarRCA Realizada em 10/08/2018 | VisualizarRCA Realizada em 04/01/2018 | VisualizarRCA Realizada em 18/01/2018 | VisualizarRCA Realizada em 12/03/2018 | VisualizarRCA Realizada em 03/05/2018 | VisualizarRCA Realizada em 30/05/2018 | VisualizarRCA Realizada em 30/07/2018 | VisualizarRCA Realizada em 10/08/2018 | Visualizar

FATOS RELEVANTESNão ocorreram Fatos Relevantes no ano de 2018.

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_20180430_AGE.pdf

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_2018-04-30_AGO.pdf

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_2018-01-04_RCA.pdf






http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_20180104_RCA.pdf









RELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO(Fonte: CVM-DFP 31/12/2018)

SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTILRELATÓRIO DA ADMINISTRAÇÃO

Senhores Acionistas:

Em cumprimento às disposições legais e estatutárias, submetemos à apreciação de V.Sas., as demonstraçõesfinanceiras da Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil (Santander Leasing), relativas aos exercícios findos em31 de dezembro de 2018 e de 2017, acompanhadas das notas explicativas e relatório dos auditores independentes.

Mercado de Atuação

A Santander Leasing, instituição financeira integrante do Conglomerado Santander, atua no mercado dearrendamento mercantil, regulamentado pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e pelo Banco Central do Brasil(Bacen), sendo suas operações voltadas, principalmente, para o arrendamento de veículos, máquinas eequipamentos, utilizando a rede de agências do Banco Santander (Brasil) S.A (Banco Santander).Patrimônio Líquido e ResultadoEm 31 de dezembro de 2018, o patrimônio líquido atingiu o montante de R$5.753 milhões (31/12/2017 - R$5.826milhões). O lucro líquido apresentado no exercício de 2018 foi de R$325 milhões (31/12/2017 – R$479 milhões).

Ativos e Passivos

Em 31 de dezembro de 2018, os ativos totais atingiram R$7.954 milhões (31/12/2017 - R$39.593 milhões). Dessemontante, R$1.479 milhões (31/12/2017 - R$22.078 milhões) são representados por aplicações interfinanceiras deliquidez, R$1.648 milhões (31/12/2017 - R$12.442 milhões) por títulos e valores mobiliários e instrumentos financeirosderivativos e R$1.837 milhões (31/12/2017 - R$1.888 milhões) pela carteira de arrendamento ao valor presente.O total dos recursos captados atingiu R$354 milhões (31/12/2017 - R$31.379 milhões) representado por debêntures. Aredução no total de debêntures em 31 de dezembro de 2018 em comparação a 31 de dezembro de 2017 é decorrenteda aquisição facultativa para a tesouraria da Santander Leasing e também do cancelamento de debêntures realizadopela emissora.

O relatório da administração na íntrega pode ser acessado e impresso através do link: Visualizar

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_relatorioadm_RA-SAN.pdf



NOTAS EXPLICATIVAS(Fonte: CVM-DFP 31/12/2018)

SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTILNOTAS EXPLICATIVAS ÀS DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRASValores expressos em milhares de reais, exceto quando indicado

1. Contexto Operacional

A Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil (Santander Leasing), controlada pelo Banco Santander (Brasil) S.A.(Banco Santander), constituída na forma de sociedade anônima, domiciliada na Rua Amador Bueno, 474, Bloco C, 1ºandar, Santo Amaro, CEP 04752-901, São Paulo – SP, atua no mercado de arrendamento mercantil, regulamentadopelo Conselho Monetário Nacional (CMN) e Banco Central do Brasil (Bacen), sendo suas operações voltadas,principalmente, para o arrendamento de veículos, máquinas e equipamentos, utilizando a rede de agências do BancoSantander. As operações da Santander Leasing são conduzidas no contexto de um conjunto de instituições que atuamintegradamente no mercado financeiro, lideradas pelo Banco Santander (Brasil) S.A. Os benefícios e custoscorrespondentes dos serviços prestados são absorvidos entre as mesmas, são realizados no curso normal dosnegócios e em condições de comutatividade.

2. Apresentação das Demonstrações Financeiras

As demonstrações financeiras da Santander Leasing foram elaboradas de acordo com as práticas contábeis adotadasno Brasil, estabelecidas pela Lei das Sociedades por Ações, em conjunto às normas do CMN, do Bacen e modelo dodocumento previsto no Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional (COSIF) e da Comissão deValores Mobiliários (CVM), no que não conflitam com as normas emitidas pelo Bacen e evidenciam todas asinformações relevantes próprias das demonstrações financeiras, as quais estão consistentes com as utilizadas pelaAdministração na sua gestão.

A preparação das demonstrações financeiras requer a adoção de estimativas por parte da Administração, impactandocertos ativos e passivos, divulgações sobre provisões e passivos contingentes e receitas e despesas nos períodosdemonstrados. Uma vez que o julgamento da Administração envolve estimativas referentes à probabilidade deocorrência de eventos futuros, os montantes reais podem diferir dessas estimativas, sendo as principais, provisãopara operações de crédito de liquidação duvidosa, realização do crédito tributário, passivos contingentes e o valorjusto dos ativos financeiros.

A Santander Leasing é controlada pelo Banco Santander Brasil S.A. (Banco Santander), investimento este que totalizao equivalente a 78,57% do capital social da Santander Leasing e participação indireta equivalente a 21,42% atravésdo Banco Bandepe S.A (Banco Bandepe) (Nota 18.c). As normas do Bacen não preveem a apresentação dedemonstrações consolidadas, não obstante o Banco Santander foi consultado e não fez objeção quanto a nãoapresentação das demonstrações financeiras consolidadas pela Santander Leasing.

O Conselho de Administração autorizou a emissão das demonstrações financeiras para o exercício findo em 31 dedezembro de 2018 na reunião realizada em 21 de março de 2019.

As notas explicativas na íntrega pode ser acessado e impresso através do link: Visualizar

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_notasExplicativas_Notex-Sant.pdf



DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS(Fonte: CVM-DFP 31/12/2018)

CONTROLADORASANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL

Controladora ATIVO 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV1 Ativo Total 7,953,775 100.00% 39,592,777 100.00% 75,724,376 100.00%1.01 Ativo Circulante 1,586,359 19.94% 33,019,455 83.40% 69,259,289 91.46%1.01.01 Disponibilidades 7,285 0.09% 6,374 0.02% 7,824 0.01%1.01.02 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 1,478,573 18.59% 22,034,028 55.65% 59,164,611 78.13%1.01.02.01 Aplicações no Mercado Aberto 1,300,319 16.35% 0 0.00% 0 0.00%1.01.02.02 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 178,254 2.24% 22,034,028 55.65% 59,164,611 78.13%1.01.03 Títulos e Valores Mobiliários 6,135 0.08% 10,894,161 27.52% 9,918,152 13.10%1.01.03.01 Carteira Própria 6,135 0.08% 10,887,950 27.50% 9,916,555 13.10%1.01.03.02 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.03.03 Vinculados à Prestação de Garantias 0 0.00% 6,211 0.02% 1,597 0.00%1.01.04 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.06 Operações de Crédito 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.07 Operações de Arrendamento Mercantil -12,224 -0.15% -7,234 -0.02% -15,204 -0.02%1.01.07.01 Arrendamentos a Receber - Setor Público 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.07.02 Arrendamentos a Receber - Setor Privado 784,709 9.87% 862,996 2.18% 1,020,366 1.35%1.01.07.03 (Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil) -778,053 -9.78% -855,592 -2.16% -1,014,725 -1.34%

1.01.07.04 (Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de LiquidaçãoDuvidosa) -18,880 -0.24% -14,638 -0.04% -20,845 -0.03%

1.01.08 Outros Créditos 103,311 1.30% 88,241 0.22% 179,889 0.24%1.01.08.01 Rendas a Receber 0 0.00% 900 0.00% 6 0.00%1.01.08.02 Créditos Tributários 98,984 1.24% 87,018 0.22% 154,856 0.20%1.01.08.03 Diversos 4,327 0.05% 323 0.00% 25,034 0.03%1.01.08.04 (Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) 0 0.00% 0 0.00% -7 -0.00%1.01.09 Outros Valores e Bens 3,279 0.04% 3,885 0.01% 4,017 0.01%1.01.09.01 Outros Valores e Bens 2,197 0.03% 2,913 0.01% 3,759 0.00%1.01.09.02 (Provisões para Desvalorizações) -954 -0.01% -1,534 -0.00% -2,275 -0.00%1.01.09.03 Despesas Antecipadas 2,036 0.03% 2,506 0.01% 2,533 0.00%1.02 Ativo Realizável a Longo Prazo 3,290,944 41.38% 3,504,781 8.85% 3,202,892 4.23%1.02.01 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 0 0.00% 44,436 0.11% 39,323 0.05%1.02.01.01 Aplicações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.01.02 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 0 0.00% 44,436 0.11% 39,323 0.05%1.02.02 Títulos e Valores Mobiliários 1,642,094 20.65% 1,547,463 3.91% 1,440,433 1.90%1.02.02.01 Carteira Própria 1,410,907 17.74% 1,327,186 3.35% 1,408,960 1.86%1.02.02.02 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 1,928 0.00% 0 0.00%1.02.02.03 Vinculados à Prestação de Garantias 231,187 2.91% 218,349 0.55% 31,473 0.04%1.02.03 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.04 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.05 Operações de Crédito 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.06 Operações de Arrendamento Mercantil -38,175 -0.48% -44,422 -0.11% -20,620 -0.03%1.02.06.01 Arrendamentos a Receber - Setor Público 156 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.06.02 Arrendamentos a Receber - Setor Privado 896,273 11.27% 894,108 2.26% 964,724 1.27%1.02.06.03 (Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil) -894,971 -11.25% -892,441 -2.25% -961,520 -1.27%


1.02.07 Outros Créditos 1,687,025 21.21% 1,957,304 4.94% 1,743,754 2.30%1.02.07.01 Créditos Tributários 491,232 6.18% 507,436 1.28% 444,810 0.59%1.02.07.02 Diversos 1,195,793 15.03% 1,449,868 3.66% 1,298,957 1.72%1.02.07.03 (Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) 0 0.00% 0 0.00% -13 -0.00%1.02.08 Outros Valores e Bens 0 0.00% 0 0.00% 2 0.00%1.02.08.01 Despesas Antecipadas 0 0.00% 0 0.00% 2 0.00%1.03 Ativo Permanente 3,076,472 38.68% 3,068,541 7.75% 3,262,195 4.31%1.03.01 Investimentos 359,838 4.52% 321,904 0.81% 284,366 0.38%1.03.01.01 Dependências no Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL1.03.01.02 Participações em Controladas 359,838 4.52% 321,903 0.81% 284,365 0.38%1.03.01.03 Participações em Coligadas e Equiparadas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.01.04 Outros Investimentos 2,015 0.03% 2,017 0.01% 2,017 0.00%1.03.01.05 Provisão para Perdas -2,015 -0.03% -2,016 -0.01% -2,016 -0.00%1.03.02 Imobilizado de Uso 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.02.01 Imóveis de Uso 1,387 0.02% 1,387 0.00% 1,387 0.00%1.03.02.02 Outras Imobilizações de Uso 17 0.00% 17 0.00% 17 0.00%1.03.02.03 (Depreciações Acumuladas) -1,404 -0.02% -1,404 -0.00% -1,404 -0.00%1.03.03 Imobilizado de Arrendamento 2,716,634 34.16% 2,746,637 6.94% 2,977,829 3.93%1.03.03.01 Bens Arrendados 5,070,648 63.75% 5,241,055 13.24% 5,649,040 7.46%1.03.03.02 (Depreciações Acumuladas) -2,354,014 -29.60% -2,494,418 -6.30% -2,671,211 -3.53%1.03.04 Intangível 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.05 Diferido 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%Controladora PASSIVO 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV2 Passivo Total 7,953,775 100.00% 39,592,777 100.00% 75,724,376 100.00%2.01 Passivo Circulante 623,382 7.84% 1,031,458 2.61% 1,048,575 1.38%2.01.01 Depósitos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.02 Captações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.04 Relações Interfinanceiras 13,187 0.17% 12,285 0.03% 0 0.00%2.01.04.01 Repasses Interfinanceiros 13,187 0.17% 12,285 0.03% 0 0.00%2.01.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.06 Obrigações por Empréstimos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.07 Obrigações por Repasse do País 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.08 Obrigações por Repasse do Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.09 Outras Obrigações 610,195 7.67% 1,019,173 2.57% 1,048,575 1.38%2.01.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 79,462 1.00% 2,059 0.01% 0 0.00%2.01.09.02 Sociais e Estatutárias 60 0.00% 340,483 0.86% 347,526 0.46%2.01.09.03 Fiscais e Previdenciárias 100,517 1.26% 135,549 0.34% 128,948 0.17%2.01.09.04 Diversas 430,156 5.41% 541,082 1.37% 572,101 0.76%2.02 Passivo Exigível a Longo Prazo 1,577,372 19.83% 32,735,747 82.68% 68,976,522 91.09%2.02.01 Depósitos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.02 Captações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 354,237 4.45% 31,379,027 79.25% 67,744,952 89.46%2.02.03.01 Recursos de Debêntures 354,237 4.45% 31,379,027 79.25% 67,744,952 89.46%2.02.04 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.06 Obrigações por Empréstimos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.07 Obrigações por Repasse do País 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.08 Obrigações por Repasse do Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.09 Outras Obrigações 1,223,135 15.38% 1,356,720 3.43% 1,231,570 1.63%2.02.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.09.02 Fiscais e Previdenciárias 128,714 1.62% 127,890 0.32% 102,147 0.13%2.02.09.03 Diversas 1,094,421 13.76% 1,228,830 3.10% 1,129,423 1.49%2.03 Resultados de Exercícios Futuros 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05 Patrimônio Líquido 5,753,021 72.33% 5,825,572 14.71% 5,699,279 7.53%2.05.01 Capital Social Realizado 4,720,030 59.34% 4,720,030 11.92% 4,720,030 6.23%2.05.01.01 De Domiciliados no País 4,720,030 59.34% 4,720,030 11.92% 4,720,030 6.23%2.05.02 Reservas de Capital 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03 Reservas de Reavaliação 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03.01 Ativos Próprios 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03.02 Controladas/Coligadas e Equiparadas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04 Reservas de Lucro 966,653 12.15% 1,014,802 2.56% 935,419 1.24%2.05.04.01 Legal 396,581 4.99% 380,319 0.96% 356,350 0.47%2.05.04.02 Estatutária 570,072 7.17% 634,483 1.60% 579,069 0.76%2.05.04.03 Para Contingências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.04 De Lucros a Realizar 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.05 Retenção de Lucros 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.06 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.07 Outras Reservas de Lucro 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 66,338 0.83% 90,740 0.23% 43,830 0.06%2.05.05.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 66,338 0.83% 90,740 0.23% 43,830 0.06%



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL2.05.05.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.05.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.06 Lucros/Prejuízos Acumulados 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%Controladora DEMONSTRAÇÕES DE RESULTADOS 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV3.01 Receitas da Intermediação Financeira 2,263,575 100.00% 6,524,188 100.00% 12,209,014 100.00%3.01.01 Operações de Arrendamento Mercantil 1,201,508 53.08% 1,294,964 19.85% 1,409,822 11.55%3.01.02 Resultado de Operação com Títulos e Valores Mobiliários 1,141,526 50.43% 5,229,268 80.15% 10,799,192 88.45%3.01.03 Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos -79,459 -3.51% -44 -0.00% 0 0.00%3.02 Despesas da Intermediação Financeira -1,808,617 -79.90% -5,982,117 -91.69% -11,593,239 -94.96%3.02.01 Operações de Captação no Mercado -856,776 -37.85% -4,933,036 -75.61% -10,492,182 -85.94%3.02.02 Operações de Empréstimos e Repasses -2,627 -0.12% -131 -0.00% 0 0.00%3.02.03 Operações de Arrendamento Mercantil -949,721 -41.96% -1,030,411 -15.79% -1,100,652 -9.02%3.02.04 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 507 0.02% -18,539 -0.28% -405 -0.00%3.03 Resultado Bruto Intermediação Financeira 454,958 20.10% 542,071 8.31% 615,775 5.04%3.04 Outras Despesas/Receitas Operacionais -61,000 -2.69% -9,966 -0.15% -29,374 -0.24%3.04.01 Receitas de Prestação de Serviços 2,577 0.11% 2,575 0.04% 1,409 0.01%3.04.02 Despesas de Pessoal 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.04.03 Outras Despesas Administrativas -16,725 -0.74% -35,584 -0.55% -35,562 -0.29%3.04.04 Despesas Tributárias -69,432 -3.07% -44,616 -0.68% -56,257 -0.46%3.04.05 Outras Receitas Operacionais 157,885 6.98% 140,193 2.15% 148,575 1.22%3.04.06 Outras Despesas Operacionais -105,890 -4.68% -91,424 -1.40% -91,278 -0.75%3.04.07 Resultado da Equivalência Patrimonial -29,415 -1.30% 18,890 0.29% 3,739 0.03%3.05 Resultado Operacional 393,958 17.40% 532,105 8.16% 586,401 4.80%3.06 Resultado Não Operacional 4,540 0.20% -778 -0.01% 1,004 0.01%3.06.01 Receitas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.06.02 Despesas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.07 Resultado Antes Tributação/Participações 398,498 17.60% 531,327 8.14% 587,405 4.81%3.08 Provisão para IR e Contribuição Social -46,339 -2.05% -54,770 -0.84% -48,439 -0.40%3.08.01 Provisão para Imposto de Renda -44,607 -1.97% -32,079 -0.49% -15,482 -0.13%3.08.02 Provisão para Contribuição Social -1,732 -0.08% -22,691 -0.35% -32,957 -0.27%3.09 IR Diferido -26,924 -1.19% 2,826 0.04% -11,858 -0.10%3.1 Participações/Contribuições Estatutárias 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.10.01 Participações 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.10.02 Contribuições 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.13 Lucro/Prejuízo do Período 325,235 14.37% 479,383 7.35% 527,108 4.32%3.99 Lucro por Ação - (R$ / Ação) 0,02945 0.00% 0,0434 0.00% 0,04773 0.00%Controladora FLUXO DE CAIXA 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV6.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais -12,395,671 14,719,247 289,4096.01.01 Caixa Gerado nas Operações 1,179,287 1,461,047 1,547,2926.01.01.01 Lucro Líquido 325,235 479,383 527,1086.01.01.02 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa -507 18,539 4056.01.01.03 Imposto de Renda e Contribuição Social Diferidos 26,227 -2,362 -28,784

6.01.01.04 Provisão para Processos Judiciais e Administrativos e ObrigaçõesLegais -3,567 36,263 21,850

6.01.01.05 Atualização Monetárias das Provisões para Processos Judiciais eAdministrativos e Obrigações Legais 28,080 43,177 65,416

6.01.01.06 Depreciações e Amortizações 906,157 953,190 938,0836.01.01.07 Insuficiência de Depreciação 2,711 77,221 162,569

6.01.01.08 Constituição (Reversão) de Provisão para Perdas em Outros Valores eBens -579 -742 639

6.01.01.09 Atualização de Depósitos Judiciais -43,752 -67,751 -81,6116.01.01.10 Atualização de Impostos a Compensar -22,506 -37,476 -45,9636.01.01.11 Resultado de Participações em Coligadas e Controladas 29,415 -18,890 -3,7396.01.01.12 Resultado na Alienação de Valores e Bens 147 -861 -6986.01.01.13 Apropriação Deságo - Santander Finance Arrendamento Mercantil -67,350 -18,644 -7,9836.01.01.14 Outros -424 0 06.01.02 Variações nos Ativos e Passivos -13,574,958 13,258,200 -1,257,8836.01.02.01 Redução (Aumento) em Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 7,547,325 51,498,313 -749,384

6.01.02.02 Redução (Aumento) em Títulos e Valores Mobiliários e InstrumentosFinanceiros Derivativos 10,828,145 -1,000,430 -435,583

6.01.02.03 Redução (Aumento) em Operações de Arrendamento Mercantil -859,593 -830,464 -1,071,6906.01.02.04 Redução (Aumento) em Outros Créditos 317,229 -21,885 31,031



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL6.01.02.05 Redução (Aumento) em Outros Valores e Bens 469 28 -1,5036.01.02.06 Aumento (Redução) em Repasses Interfinanceiros 902 12,285 06.01.02.07 Aumento(Redução) em Recursos de Aceites e Emissão de Títulos -31,024,791 -36,365,924 1,055,1946.01.02.08 Aumento (Redução) em Outras Obrigações -345,506 80,267 35,5916.01.02.09 Imposto Pago -39,138 -113,990 -121,5396.01.03 Outros 0 0 06.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento 1,391 -810 -264,6476.02.01 Aquisiçao de Investimentos 0 -6,085 -265,5456.02.02 Alienação de Bens Não de Uso Próprio 1,391 3,463 8986.02.03 Dividendos Recebidos 0 1,812 06.03 Caixa Líquido Atividades de Financiamento -657,376 -347,043 06.03.01 Redução de Capital 0 0 06.03.02 Juros Sobre o Capital Próprio Pagos -657,376 -347,043 06.04 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 0 0 06.05 Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes -13,051,656 14,371,394 24,762Controladora INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

Liquidez Geral 72.08% 97.92% 98.96%Liquidez Corrente 254.48% 3201.24% 6605.09%Endividamento Total 38.25% 579.64% 1228.67%Endividamento Oneroso 0.23% 0.21% 0.00%Margem Bruta 20.10% 8.31% 5.04%Margem Líquida 14.37% 7.35% 4.32%Rentabilidade do Capital Próprio 5.99% 8.97% 10.19%

CONTROLADORASANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL

Controladora ATIVO 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV1 Ativo Total 7,953,775 100.00% 39,592,777 100.00% 75,724,376 100.00%1.01 Ativo Circulante 1,586,359 19.94% 33,019,455 83.40% 69,259,289 91.46%1.01.01 Disponibilidades 7,285 0.09% 6,374 0.02% 7,824 0.01%1.01.02 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 1,478,573 18.59% 22,034,028 55.65% 59,164,611 78.13%1.01.02.01 Aplicações no Mercado Aberto 1,300,319 16.35% 0 0.00% 0 0.00%1.01.02.02 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 178,254 2.24% 22,034,028 55.65% 59,164,611 78.13%1.01.03 Títulos e Valores Mobiliários 6,135 0.08% 10,894,161 27.52% 9,918,152 13.10%1.01.03.01 Carteira Própria 6,135 0.08% 10,887,950 27.50% 9,916,555 13.10%1.01.03.02 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.03.03 Vinculados à Prestação de Garantias 0 0.00% 6,211 0.02% 1,597 0.00%1.01.04 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.06 Operações de Crédito 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.07 Operações de Arrendamento Mercantil -12,224 -0.15% -7,234 -0.02% -15,204 -0.02%1.01.07.01 Arrendamentos a Receber - Setor Público 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.01.07.02 Arrendamentos a Receber - Setor Privado 784,709 9.87% 862,996 2.18% 1,020,366 1.35%1.01.07.03 (Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil) -778,053 -9.78% -855,592 -2.16% -1,014,725 -1.34%


1.01.08 Outros Créditos 103,311 1.30% 88,241 0.22% 179,889 0.24%1.01.08.01 Rendas a Receber 0 0.00% 900 0.00% 6 0.00%1.01.08.02 Créditos Tributários 98,984 1.24% 87,018 0.22% 154,856 0.20%1.01.08.03 Diversos 4,327 0.05% 323 0.00% 25,034 0.03%1.01.08.04 (Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) 0 0.00% 0 0.00% -7 -0.00%1.01.09 Outros Valores e Bens 3,279 0.04% 3,885 0.01% 4,017 0.01%1.01.09.01 Outros Valores e Bens 2,197 0.03% 2,913 0.01% 3,759 0.00%1.01.09.02 (Provisões para Desvalorizações) -954 -0.01% -1,534 -0.00% -2,275 -0.00%1.01.09.03 Despesas Antecipadas 2,036 0.03% 2,506 0.01% 2,533 0.00%1.02 Ativo Realizável a Longo Prazo 3,290,944 41.38% 3,504,781 8.85% 3,202,892 4.23%1.02.01 Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 0 0.00% 44,436 0.11% 39,323 0.05%1.02.01.01 Aplicações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.01.02 Aplicações em Depósitos Interfinanceiros 0 0.00% 44,436 0.11% 39,323 0.05%1.02.02 Títulos e Valores Mobiliários 1,642,094 20.65% 1,547,463 3.91% 1,440,433 1.90%1.02.02.01 Carteira Própria 1,410,907 17.74% 1,327,186 3.35% 1,408,960 1.86%1.02.02.02 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 1,928 0.00% 0 0.00%



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL1.02.02.03 Vinculados à Prestação de Garantias 231,187 2.91% 218,349 0.55% 31,473 0.04%1.02.03 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.04 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.05 Operações de Crédito 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.06 Operações de Arrendamento Mercantil -38,175 -0.48% -44,422 -0.11% -20,620 -0.03%1.02.06.01 Arrendamentos a Receber - Setor Público 156 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.02.06.02 Arrendamentos a Receber - Setor Privado 896,273 11.27% 894,108 2.26% 964,724 1.27%1.02.06.03 (Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil) -894,971 -11.25% -892,441 -2.25% -961,520 -1.27%


1.02.07 Outros Créditos 1,687,025 21.21% 1,957,304 4.94% 1,743,754 2.30%1.02.07.01 Créditos Tributários 491,232 6.18% 507,436 1.28% 444,810 0.59%1.02.07.02 Diversos 1,195,793 15.03% 1,449,868 3.66% 1,298,957 1.72%1.02.07.03 (Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa) 0 0.00% 0 0.00% -13 -0.00%1.02.08 Outros Valores e Bens 0 0.00% 0 0.00% 2 0.00%1.02.08.01 Despesas Antecipadas 0 0.00% 0 0.00% 2 0.00%1.03 Ativo Permanente 3,076,472 38.68% 3,068,541 7.75% 3,262,195 4.31%1.03.01 Investimentos 359,838 4.52% 321,904 0.81% 284,366 0.38%1.03.01.01 Dependências no Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.01.02 Participações em Controladas 359,838 4.52% 321,903 0.81% 284,365 0.38%1.03.01.03 Participações em Coligadas e Equiparadas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.01.04 Outros Investimentos 2,015 0.03% 2,017 0.01% 2,017 0.00%1.03.01.05 Provisão para Perdas -2,015 -0.03% -2,016 -0.01% -2,016 -0.00%1.03.02 Imobilizado de Uso 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.02.01 Imóveis de Uso 1,387 0.02% 1,387 0.00% 1,387 0.00%1.03.02.02 Outras Imobilizações de Uso 17 0.00% 17 0.00% 17 0.00%1.03.02.03 (Depreciações Acumuladas) -1,404 -0.02% -1,404 -0.00% -1,404 -0.00%1.03.03 Imobilizado de Arrendamento 2,716,634 34.16% 2,746,637 6.94% 2,977,829 3.93%1.03.03.01 Bens Arrendados 5,070,648 63.75% 5,241,055 13.24% 5,649,040 7.46%1.03.03.02 (Depreciações Acumuladas) -2,354,014 -29.60% -2,494,418 -6.30% -2,671,211 -3.53%1.03.04 Intangível 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%1.03.05 Diferido 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%Controladora PASSIVO 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV2 Passivo Total 7,953,775 100.00% 39,592,777 100.00% 75,724,376 100.00%2.01 Passivo Circulante 623,382 7.84% 1,031,458 2.61% 1,048,575 1.38%2.01.01 Depósitos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.02 Captações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.04 Relações Interfinanceiras 13,187 0.17% 12,285 0.03% 0 0.00%2.01.04.01 Repasses Interfinanceiros 13,187 0.17% 12,285 0.03% 0 0.00%2.01.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.06 Obrigações por Empréstimos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.07 Obrigações por Repasse do País 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.08 Obrigações por Repasse do Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.01.09 Outras Obrigações 610,195 7.67% 1,019,173 2.57% 1,048,575 1.38%2.01.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 79,462 1.00% 2,059 0.01% 0 0.00%2.01.09.02 Sociais e Estatutárias 60 0.00% 340,483 0.86% 347,526 0.46%2.01.09.03 Fiscais e Previdenciárias 100,517 1.26% 135,549 0.34% 128,948 0.17%2.01.09.04 Diversas 430,156 5.41% 541,082 1.37% 572,101 0.76%2.02 Passivo Exigível a Longo Prazo 1,577,372 19.83% 32,735,747 82.68% 68,976,522 91.09%2.02.01 Depósitos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.02 Captações no Mercado Aberto 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.03 Recursos de Aceites e Emissão de Títulos 354,237 4.45% 31,379,027 79.25% 67,744,952 89.46%2.02.03.01 Recursos de Debêntures 354,237 4.45% 31,379,027 79.25% 67,744,952 89.46%2.02.04 Relações Interfinanceiras 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.05 Relações Interdependências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.06 Obrigações por Empréstimos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.07 Obrigações por Repasse do País 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.08 Obrigações por Repasse do Exterior 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.09 Outras Obrigações 1,223,135 15.38% 1,356,720 3.43% 1,231,570 1.63%2.02.09.01 Instrumentos Financeiros Derivativos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.02.09.02 Fiscais e Previdenciárias 128,714 1.62% 127,890 0.32% 102,147 0.13%



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL2.02.09.03 Diversas 1,094,421 13.76% 1,228,830 3.10% 1,129,423 1.49%2.03 Resultados de Exercícios Futuros 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05 Patrimônio Líquido 5,753,021 72.33% 5,825,572 14.71% 5,699,279 7.53%2.05.01 Capital Social Realizado 4,720,030 59.34% 4,720,030 11.92% 4,720,030 6.23%2.05.01.01 De Domiciliados no País 4,720,030 59.34% 4,720,030 11.92% 4,720,030 6.23%2.05.02 Reservas de Capital 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03 Reservas de Reavaliação 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03.01 Ativos Próprios 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.03.02 Controladas/Coligadas e Equiparadas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04 Reservas de Lucro 966,653 12.15% 1,014,802 2.56% 935,419 1.24%2.05.04.01 Legal 396,581 4.99% 380,319 0.96% 356,350 0.47%2.05.04.02 Estatutária 570,072 7.17% 634,483 1.60% 579,069 0.76%2.05.04.03 Para Contingências 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.04 De Lucros a Realizar 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.05 Retenção de Lucros 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.06 Especial p/ Dividendos Não Distribuídos 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.04.07 Outras Reservas de Lucro 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.05 Ajustes de Avaliação Patrimonial 66,338 0.83% 90,740 0.23% 43,830 0.06%2.05.05.01 Ajustes de Títulos e Valores Mobiliários 66,338 0.83% 90,740 0.23% 43,830 0.06%2.05.05.02 Ajustes Acumulados de Conversão 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.05.03 Ajustes de Combinação de Negócios 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%2.05.06 Lucros/Prejuízos Acumulados 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%Controladora DEMONSTRAÇÕES DE RESULTADOS 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV3.01 Receitas da Intermediação Financeira 2,263,575 100.00% 6,524,188 100.00% 12,209,014 100.00%3.01.01 Operações de Arrendamento Mercantil 1,201,508 53.08% 1,294,964 19.85% 1,409,822 11.55%3.01.02 Resultado de Operação com Títulos e Valores Mobiliários 1,141,526 50.43% 5,229,268 80.15% 10,799,192 88.45%3.01.03 Resultado com Instrumentos Financeiros Derivativos -79,459 -3.51% -44 -0.00% 0 0.00%3.02 Despesas da Intermediação Financeira -1,808,617 -79.90% -5,982,117 -91.69% -11,593,239 -94.96%3.02.01 Operações de Captação no Mercado -856,776 -37.85% -4,933,036 -75.61% -10,492,182 -85.94%3.02.02 Operações de Empréstimos e Repasses -2,627 -0.12% -131 -0.00% 0 0.00%3.02.03 Operações de Arrendamento Mercantil -949,721 -41.96% -1,030,411 -15.79% -1,100,652 -9.02%3.02.04 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa 507 0.02% -18,539 -0.28% -405 -0.00%3.03 Resultado Bruto Intermediação Financeira 454,958 20.10% 542,071 8.31% 615,775 5.04%3.04 Outras Despesas/Receitas Operacionais -61,000 -2.69% -9,966 -0.15% -29,374 -0.24%3.04.01 Receitas de Prestação de Serviços 2,577 0.11% 2,575 0.04% 1,409 0.01%3.04.02 Despesas de Pessoal 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.04.03 Outras Despesas Administrativas -16,725 -0.74% -35,584 -0.55% -35,562 -0.29%3.04.04 Despesas Tributárias -69,432 -3.07% -44,616 -0.68% -56,257 -0.46%3.04.05 Outras Receitas Operacionais 157,885 6.98% 140,193 2.15% 148,575 1.22%3.04.06 Outras Despesas Operacionais -105,890 -4.68% -91,424 -1.40% -91,278 -0.75%3.04.07 Resultado da Equivalência Patrimonial -29,415 -1.30% 18,890 0.29% 3,739 0.03%3.05 Resultado Operacional 393,958 17.40% 532,105 8.16% 586,401 4.80%3.06 Resultado Não Operacional 4,540 0.20% -778 -0.01% 1,004 0.01%3.06.01 Receitas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.06.02 Despesas 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.07 Resultado Antes Tributação/Participações 398,498 17.60% 531,327 8.14% 587,405 4.81%3.08 Provisão para IR e Contribuição Social -46,339 -2.05% -54,770 -0.84% -48,439 -0.40%3.08.01 Provisão para Imposto de Renda -44,607 -1.97% -32,079 -0.49% -15,482 -0.13%3.08.02 Provisão para Contribuição Social -1,732 -0.08% -22,691 -0.35% -32,957 -0.27%3.09 IR Diferido -26,924 -1.19% 2,826 0.04% -11,858 -0.10%3.1 Participações/Contribuições Estatutárias 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.10.01 Participações 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.10.02 Contribuições 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.11 Reversão dos Juros sobre Capital Próprio 0 0.00% 0 0.00% 0 0.00%3.13 Lucro/Prejuízo do Período 325,235 14.37% 479,383 7.35% 527,108 4.32%3.99 Lucro por Ação - (R$ / Ação) 0,02945 0.00% 0,0434 0.00% 0,04773 0.00%Controladora FLUXO DE CAIXA 31/12/2018 AV 31/12/2017 AV 31/12/2016 AV6.01 Caixa Líquido Atividades Operacionais -12,395,671 14,719,247 289,4096.01.01 Caixa Gerado nas Operações 1,179,287 1,461,047 1,547,2926.01.01.01 Lucro Líquido 325,235 479,383 527,1086.01.01.02 Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa -507 18,539 4056.01.01.03 Imposto de Renda e Contribuição Social Diferidos 26,227 -2,362 -28,784



SANTANDER LEASING S.A. ARRENDAMENTO MERCANTIL R$ - MIL

6.01.01.04 Provisão para Processos Judiciais e Administrativos e ObrigaçõesLegais -3,567 36,263 21,850

6.01.01.05 Atualização Monetárias das Provisões para Processos Judiciais eAdministrativos e Obrigações Legais 28,080 43,177 65,416

6.01.01.06 Depreciações e Amortizações 906,157 953,190 938,0836.01.01.07 Insuficiência de Depreciação 2,711 77,221 162,569

6.01.01.08 Constituição (Reversão) de Provisão para Perdas em Outros Valores eBens -579 -742 639

6.01.01.09 Atualização de Depósitos Judiciais -43,752 -67,751 -81,6116.01.01.10 Atualização de Impostos a Compensar -22,506 -37,476 -45,9636.01.01.11 Resultado de Participações em Coligadas e Controladas 29,415 -18,890 -3,7396.01.01.12 Resultado na Alienação de Valores e Bens 147 -861 -6986.01.01.13 Apropriação Deságo - Santander Finance Arrendamento Mercantil -67,350 -18,644 -7,9836.01.01.14 Outros -424 0 06.01.02 Variações nos Ativos e Passivos -13,574,958 13,258,200 -1,257,8836.01.02.01 Redução (Aumento) em Aplicações Interfinanceiras de Liquidez 7,547,325 51,498,313 -749,384

6.01.02.02 Redução (Aumento) em Títulos e Valores Mobiliários e InstrumentosFinanceiros Derivativos 10,828,145 -1,000,430 -435,583

6.01.02.03 Redução (Aumento) em Operações de Arrendamento Mercantil -859,593 -830,464 -1,071,6906.01.02.04 Redução (Aumento) em Outros Créditos 317,229 -21,885 31,0316.01.02.05 Redução (Aumento) em Outros Valores e Bens 469 28 -1,5036.01.02.06 Aumento (Redução) em Repasses Interfinanceiros 902 12,285 06.01.02.07 Aumento(Redução) em Recursos de Aceites e Emissão de Títulos -31,024,791 -36,365,924 1,055,1946.01.02.08 Aumento (Redução) em Outras Obrigações -345,506 80,267 35,5916.01.02.09 Imposto Pago -39,138 -113,990 -121,5396.01.03 Outros 0 0 06.02 Caixa Líquido Atividades de Investimento 1,391 -810 -264,6476.02.01 Aquisiçao de Investimentos 0 -6,085 -265,5456.02.02 Alienação de Bens Não de Uso Próprio 1,391 3,463 8986.02.03 Dividendos Recebidos 0 1,812 06.03 Caixa Líquido Atividades de Financiamento -657,376 -347,043 06.03.01 Redução de Capital 0 0 06.03.02 Juros Sobre o Capital Próprio Pagos -657,376 -347,043 06.04 Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes 0 0 06.05 Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes -13,051,656 14,371,394 24,762Controladora INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS 31/12/2018 31/12/2017 31/12/2016

Liquidez Geral 72.08% 97.92% 98.96%Liquidez Corrente 254.48% 3201.24% 6605.09%Endividamento Total 38.25% 579.64% 1228.67%Endividamento Oneroso 0.23% 0.21% 0.00%Margem Bruta 20.10% 8.31% 5.04%Margem Líquida 14.37% 7.35% 4.32%Rentabilidade do Capital Próprio 5.99% 8.97% 10.19%



PARECER DOS AUDITORES INDEPENDENTES(Fonte: CVM-DFP 31/12/2018)

Relatório do Auditor Independente %R% - Com Ressalva

Relatório do auditor independente

sobre as demonstrações financeiras

Aos Administradores e Acionistas

Santander Leasing S.A.

Arrendamento Mercantil

Opinião com ressalva

Examinamos as demonstrações financeiras da Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil ("Instituição"), quecompreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2018 e as respectivas demonstrações do resultado, dasmutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o semestre e exercício findos nessa data, bem como ascorrespondentes notas explicativas, incluindo o resumo das principais políticas contábeis.

Em nossa opinião, exceto pelos efeitos do assunto descrito na seção a seguir intitulada "Base para opinião comressalva", as demonstrações financeiras acima referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectosrelevantes, a posição patrimonial e financeira da Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil em 31 de dezembrode 2018, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa para o semestre e exercício findos nessa data,de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionar pelo BancoCentral do Brasil.

Base para opinião com ressalva

A Instituição registra as suas operações e elabora suas informações financeiras com a observância das diretrizescontábeis estabelecidas pelo Banco Central do Brasil - BACEN, que requerem que o ajuste a valor presente da carteirade arrendamento mercantil seja classificado no ativo permanente como superveniência/insuficiência de depreciação(Notas 3(k) e 7). Essas diretrizes não requerem a reclassificação das operações, que permanecem registradas deacordo com a Lei no 6.099/74, para as rubricas de ativos circulante e realizável a longo prazo e receitas/despesas deintermediação financeira - operações de arrendamento mercantil, mas resultam na apresentação do lucro líquido e dopatrimônio líquido de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil.

Nossa auditoria foi conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Nossasresponsabilidades, em conformidade com tais normas, estão descritas na seção a seguir, intitulada"Responsabilidades do auditor pela auditoria das demonstrações financeiras". Somos independentes em relação aInstituição, de acordo com os princípios éticos relevantes previstos no Código de Ética Profissional do Contador e nasnormas profissionais emitidas pelo Conselho Federal de Contabilidade, e cumprimos com as demais responsabilidadeséticas conforme essas normas. Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada parafundamentar nossa opinião com ressalva.

Principais Assuntos de Auditoria

Principais Assuntos de Auditoria (PAA) são aqueles que, em nosso julgamento



profissional, foram os mais significativos em nossa auditoria do

exercício corrente. Esses assuntos foram tratados no contexto de nossa

auditoria das demonstrações financeiras como um todo e na formação de

nossa opinião sobre essas demonstrações financeiras e, portanto, não

expressamos uma opinião separada sobre esses assuntos.

Nossa auditoria para o semestre e exercício findos em 31 de dezembro de 2018

foi planejada e executada considerando que as operações da Instituição não

apresentaram modificações significativas em relação ao exercício anterior.

Nesse contexto, os Principais Assuntos de Auditoria, bem como nossa

abordagem de auditoria, mantiveram-se substancialmente alinhados

àqueles do semestre anterior.

Porque é um PAA

Como o assunto foi conduzido em nossa auditoria

Provisão para créditos de liquidação duvidosa (Notas 3(i) e 7)

A estimativa da provisão para créditos de liquidação duvidosa envolve elevado nível de julgamento por parte daAdministração. A determinação da provisão para créditos de liquidação duvidosa leva em consideração a avaliação devárias premissas e fatores internos e externos, incluindo os níveis de inadimplência e garantias das carteiras, políticade renegociação, cenário econômico atual e prospectivo.

Esse julgamento considera diversas premissas na determinação das provisões. A provisão para créditos de liquidaçãoduvidosa é constituída levando-se em consideração as normas regulamentares do Banco Central do Brasil - BACEN,notadamente a Resolução do Conselho Monetário Nacional (CMN) 2.682, e é fundamentada nas análises dasoperações de crédito em aberto (vencidas e vincendas), de acordo com políticas internas que consideram oestabelecimento de ratings (classificação de risco) de crédito. Da mesma forma, considera a expectativa de realizaçãoda carteira de crédito, em adição ao requerido pela regulamentação vigente, com base na experiência passada,cenário atual e expectativas futuras, riscos específicos das carteiras e avaliação de risco da Administração naconstituição de provisão. Por essa razão, permanece como uma área de foco em nossa auditoria. Atualizamosnosso entendimento e realizamos testes sobre os controles internos relevantes na apuração e reconhecimento daprovisão para créditos de liquidação duvidosa, contemplando substancialmente os seguintes principais processos: (i)aprovação da política de crédito; (ii) análise de crédito; (iii) concessão de crédito e operações renegociadas; (iv)atribuição de rating considerando o risco do valor recuperável das operações; (v) processamento e contabilização dasprovisões; (vi) reconciliação dos saldos contábeis com a posição analítica; e (vii) elaboração das notas explicativas.

Efetuamos, também, testes a fim de observar a integridade da base de dados utilizada para o cálculo da provisão paracréditos de liquidação duvidosa, além de testes para observar a aplicação da metodologia de cálculo dessa provisãoem relação aos ratings atribuídos, bem como confronto dos saldos contábeis com os relatórios analíticos.



Consideramos que os critérios e premissas adotados pela Administração para a apuração e registro contábil daprovisão para créditos de liquidação duvidosa são consistentes com o exercício anterior e razoáveis em todos osaspectos relevantes no contexto das emonstrações financeiras.

Porque é um PAA


Provisões para passivos contingentes

(Notas 3(l) e 16)

A Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil é parte em processos judiciais e administrativos de naturezatributária e cível, decorrentes do curso normal de suas atividades.

Normalmente os referidos processos são encerrados após um longo tempo e envolvem não só discussões acerca domérito, mas também aspectos processuais complexos, de acordo com a legislação vigente.

A decisão de reconhecimento de um passivo contingente e as bases de mensuração consideram exercício dejulgamento feito pela Administração, o qual é reavaliado periodicamente, inclusive quando da elaboração dasdemonstrações financeiras, considerando novos eventos ocorridos. Nessas circunstâncias, essa área mantém-se comofoco em nossa auditoria. Atualizamos nosso entendimento e realizamos testes sobre os controles internos relevantesque envolvem a identificação e constituição de passivos contingentes (tributários e cíveis) e as divulgações em notasexplicativas.

Testamos a aplicação dos modelos matemáticos de apuração das médias históricas de perda, quando aplicável,relacionadas a contingências cíveis, bem como testamos a quantidade de casos em aberto na data-base dasdemonstrações financeiras.

Efetuamos procedimentos de confirmação com os escritórios de advocacia que patrocinam os processos judiciais eadministrativos mais relevantes para confirmar a avaliação do prognóstico, inclusive considerando os novos eventosocorridos no exercício, a completude das informações e o valor correto das provisões.

Com o apoio de nossos especialistas, analisamos a razoabilidade do prognóstico de perda de causas significativas,considerando a evolução individual dos processos e decisões similares, quando aplicável.

Consideramos que os critérios e premissas adotados pela Administração para a apuração e registro contábil dasprovisões para contingências passivas estão consistentes com o exercício anterior, e são razoáveis em todos osaspectos relevantes no contexto das demonstrações financeiras.

Porque é um PAA


Ambiente de tecnologia da informação

A Santander Leasing S.A. Arrendamento Mercantil tem um ambiente de negócio altamente dependente da tecnologiarequerendo uma infraestrutura complexa para suportar o elevado número de transações processadas diariamente emseus diversos sistemas.

Os riscos inerentes à tecnologia da informação, associados a deficiências em processos e controles que suportam oprocessamento dos sistemas de tecnologia, considerando os sistemas legados e os ambientes de tecnologiaexistentes, podem, eventualmente, ocasionar processamento incorreto de informações críticas, inclusive aquelasutilizadas na elaboração das demonstrações financeiras. Por essa razão, essa permanece uma área de foco em nossaauditoria. Com o auxílio de nossos especialistas, atualizamos nossa avaliação do desenho e testamos a efetividadeoperacional dos controles relacionados à gestão do ambiente de tecnologia da informação, incluindo os controles



compensatórios estabelecidos, quando aplicável.

Os procedimentos executados envolveram a combinação de testes de controles e, quando aplicável, testes doscontroles compensatórios, assim como a execução de testes sobre processos-chave relacionados à segurança dainformação, desenvolvimento e manutenção de sistemas e operação de computadores relacionados com ainfraestrutura que suporta o negócio da Instituição.

Com o resultado desses trabalhos, consideramos que os processos e controles do ambiente de tecnologia nosproporcionaram uma base razoável para determinamos a natureza, período e extensão de nossos procedimentos deauditoria sobre as demonstrações financeiras.

Outros assuntos

Demonstrações do Valor Adicionado

A Demonstração do Valor Adicionado (DVA) referente ao exercício findo em 31 de dezembro de 2018, elaborada sob aresponsabilidade da administração da Instituição, cuja apresentação é requerida pela legislação societária brasileirapara companhias abertas e é apresentada como informação suplementar para fins do BACEN, foi submetida aprocedimentos de auditoria executados em conjunto com a nossa auditoria das demonstrações financeiras. Para aformação de nossa opinião, avaliamos se essa demonstração está conciliada com as demonstrações financeiras eregistros contábeis, conforme aplicável, e se a sua forma e conteúdo estão de acordo com os critérios definidos noPronunciamento Técnico CPC 09 - Demonstração do Valor Adicionado. Em nossa opinião, exceto pelos efeitos doassunto descrito na seção "Base para opinião com ressalva", essa demonstração do valor adicionado foiadequadamente preparada, em todos os aspectos relevantes, segundo os critérios definidos nesse PronunciamentoTécnico e é consistente em relação às demonstrações financeiras tomadas em conjunto.

Outras informações que acompanham as demonstrações financeiras e o relatório do auditor

A administração da Instituição é responsável por essas outras informações que compreendem o Relatório daAdministração.

Nossa opinião sobre as demonstrações financeiras não abrange o Relatório da Administração e não expressamosqualquer forma de conclusão de auditoria sobre esse relatório.

Em conexão com a auditoria das demonstrações financeiras, nossa responsabilidade é a de ler o Relatório daAdministração e, ao fazê-lo, considerar se esse relatório está, de forma relevante, inconsistente com asdemonstrações financeiras ou com nosso conhecimento obtido na auditoria ou, de outra forma, aparenta estardistorcido de forma relevante. Se, com base no trabalho realizado, concluirmos que há distorção relevante noRelatório da Administração, somos requeridos a comunicar esse fato. Não temos nada a relatar a este respeito.

Responsabilidades da administração e da governança pelas demonstrações financeiras

A Administração da Instituição é responsável pela elaboração e adequada apresentação das demonstraçõesfinanceiras de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às instituições autorizadas a funcionarpelo Banco Central do Brasil e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir aelaboração de demonstrações financeiras livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ouerro.

Na elaboração das demonstrações financeiras, a administração é responsável pela avaliação da capacidade de aInstituição continuar operando, divulgando, quando aplicável, os assuntos relacionados com a sua continuidadeoperacional e o uso dessa base contábil na elaboração das demonstrações financeiras, a não ser que a administraçãopretenda liquidar a Instituição ou cessar suas operações, ou não tenha nenhuma alternativa realista para evitar oencerramento das operações.



Os responsáveis pela governança da Instituição são aqueles com responsabilidade pela supervisão do processo deelaboração das demonstrações financeiras.

Responsabilidades do auditor pela auditoria das demonstrações financeiras

Nossos objetivos são obter segurança razoável de que as demonstrações financeiras, tomadas em conjunto, estãolivres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro, e emitir relatório de auditoriacontendo nossa opinião. Segurança razoável é um alto nível de segurança, mas não uma garantia de que a auditoriarealizada de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria sempre detectam as eventuais distorçõesrelevantes existentes. As distorções podem ser decorrentes de fraude ou erro e são consideradas relevantes quando,individualmente ou em conjunto, possam influenciar, dentro de uma perspectiva razoável, as decisões econômicasdos usuários tomadas com base nas referidas demonstrações financeiras.

Como parte de uma auditoria realizada de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria, exercemosjulgamento profissional e mantemos ceticismo profissional ao longo da auditoria. Além disso:

• Identificamos e avaliamos os riscos de distorção relevante nas demonstrações financeiras,independentemente se causada por fraude ou erro, planejamos e executamos procedimentos de auditoria emresposta a tais riscos, bem como obtemos evidência de auditoria apropriada e suficiente para fundamentar nossaopinião. O risco de não detecção de distorção relevante resultante de fraude é maior do que o proveniente de erro, jáque a fraude pode envolver o ato de burlar os controles internos, conluio, falsificação, omissão ou representaçõesfalsas intencionais.

• Obtemos entendimento dos controles internos relevantes para a auditoria para planejarmos procedimentosde auditoria apropriados às circunstâncias, mas não com o objetivo de expressarmos opinião sobre a eficácia doscontroles internos da Instituição.

• Avaliamos a adequação das políticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis erespectivas divulgações feitas pela administração.

• Concluímos sobre a adequação do uso, pela administração, da base contábil de continuidade operacional e,com base nas evidências de auditoria obtidas, se existe incerteza relevante em relação a eventos ou condições quepossam levantar dúvida significativa em relação à capacidade de

continuidade operacional da Instituição. Se concluirmos que existe incerteza relevante, devemos chamar atenção emnosso relatório de auditoria para as respectivas divulgações nas demonstrações financeiras ou incluir modificação emnossa opinião, se as divulgações forem inadequadas. Nossas conclusões estão fundamentadas nas evidências deauditoria obtidas até a data de nosso relatório. Todavia, eventos ou condições futuras podem levar a Instituição a nãomais se manter em continuidade operacional.

• Avaliamos a apresentação geral, a estrutura e o conteúdo das demonstrações financeiras, inclusive asdivulgações e se as demonstrações financeiras representam as correspondentes transações e os eventos de maneiracompatível com o objetivo de apresentação adequada.

• Obtemos evidência de auditoria apropriada e suficiente referente às informações financeiras das entidadesou atividades de negócio do grupo para expressar uma opinião sobre as referidas demonstrações financeiras. Somosresponsáveis pela direção, supervisão e desempenho da auditoria do grupo e, consequentemente, pela opinião deauditoria.

Comunicamo-nos com os responsáveis pela governança, a respeito, entre outros aspectos, do alcance planejado, daépoca da auditoria e das constatações significativas de auditoria, inclusive as eventuais deficiências significativas noscontroles internos que identificamos durante nossos trabalhos.

Fornecemos também aos responsáveis pela governança declaração de que cumprimos com as exigências éticasrelevantes, incluindo os requisitos aplicáveis de independência, e comunicamos todos os eventuais relacionamentos



ou assuntos que poderiam afetar, consideravelmente, nossa independência, incluindo, quando aplicável, asrespectivas salvaguardas.

Dos assuntos que foram objeto de comunicação com os responsáveis pela governança, determinamos aqueles queforam considerados como mais significativos na auditoria das demonstrações financeiras do semestre corrente e que,dessa maneira, constituem os principais assuntos de auditoria. Descrevemos esses assuntos em nosso relatório deauditoria, a menos que lei ou regulamento tenha proibido divulgação pública do assunto, ou quando, emcircunstâncias extremamente raras, determinarmos que o assunto não deve ser comunicado em nosso relatórioporque as consequências adversas de tal comunicação podem, dentro de uma perspectiva razoável, superar osbenefícios da comunicação para o interesse público.

São Paulo, 21 de março de 2019

PricewaterhouseCoopers

Auditores Independentes

CRC 2SP000160/O-5

Maria José De Mula Cury

Contadora CRC 1SP192785/O-4



OBSERVAÇÕES ADICIONAIS

Ordem do Dia da Reunião do Conselho de Administração realizada em 30/07/2018 (Aquição ecancelamento de 203.304 debêntures)

Ordem do Dia da Reunião do Conselho de Administração realizada em 21/11/2017 (Aquição ecancelamento de 128.620 debêntures)

Data Nome Arquivo30/07/2018 Ata Reunião do Conselho de Administração Visualizar21/11/2017 Ata Reunião do Conselho de Administração Visualizar

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_Observações Adicionais_ARCA 30.07.2018 às 13h30min.pdf

http://www.sistema.pavarini.com.br/Banco de Arquivos/DebenturesRegistro/SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL - 4 E - UNICA S/RAF_Observações Adicionais_Santander Leasing-ARCA_-_21_11_2017_(13h).pdf



DECLARAÇÃO

A Simplific Pavarini Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. declara que (i) se encontra plenamente apta acontinuar exercendo a função de Agente Fiduciário da emissão a que se refere este relatório e que inexiste situaçãode conflito de interesses que impeça a continuidade do exercício da função; (ii) a emissora manteve atualizadas asinformações periódicas junto ao agente fiduciário durante o período a que se refere este relatório e não temconhecimento de eventual omissão ou inconsistência contida nas informações divulgadas pela companhia ou, ainda,de inadimplemento ou atraso na obrigatória prestação de informações pela companhia, dentro dos parâmetrosestabelecidos na documentação da emissão; (iii) não foram entregues bens e valores à sua administração; (iv) nãoforam identificadas alterações estatutárias ocorridas no exercício social com efeitos relevantes para os titulares dosvalores mobiliários objeto deste relatório; e (v) inexistem outras emissões de valores mobiliários, públicas ou privadas,feitas pelo emissor, por sociedade coligada, controlada, controladora ou integrante do mesmo grupo do emissor emque tenha atuado no mesmo exercício como agente fiduciário.

As informações contidas no presente relatório estão baseadas exclusivamente na documentação recebida pelo AgenteFiduciário nos termos da escritura de emissão, incluindo documentação fornecida pela Emissora.

As informações contidas neste relatório não representam uma recomendação de investimento, uma análise de créditoou da situação econômica ou financeira da Emissora, nem tampouco garantia, explícita ou implícita, acerca do pontualpagamento das obrigações relativas aos títulos emitidos.

Rio de Janeiro, 30 de abril de 2019

Simplific Pavarini Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda.Agente Fiduciário

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ABRIL/2019 4ª Emissão de Debêntures SANTANDER LEASING … · Relatório Anual do Agente Fiduciário – 2018 SANTANDER LEASING SA ARRENDAMENTO MERCANTIL 4ª Emissão de Debêntures