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AGENDA
A INDÚSTRIA 4.0 E OS SEUS DESAFIOS
MEGA TENDÊNCIAS, UMA FORMA EFICIENTE DE
INVESTIR
TECNOLOGIAS DISRUPTIVAS, DO CONCEITO AO
INVESTIMENTO
OS FUNDOS TEMÁTICOS NA CONSTRUÇÃO DE
CARTEIRAS
PERGUNTAS E RESPOSTAS
O presente documento foi preparado pelo Banco BEST com o objectivo de informar osleitores sobre as principais características dos produtos aqui apresentados, nãoespecificando todos os possíveis riscos ou características dos mesmos.
Este documento tem também o objectivo de suporte e deverá ser lido em conjuntocom a Conferência realizada pelo banco, considerando-se incompleto sem este.
Este documento é meramente informativo, não sendo uma recomendação deinvestimento, uma solicitaçãoo de compra ou venda de quaisquer produtos derivadosou de participação em qualquer estratégia de negociação particular.
Qualquer gráfico, cotação indicativa de preços ou análise aqui abrangida foi preparadacom base em parâmetros que reproduzem o julgamento ou escolha do banco, eportanto, não é dada nenhuma garantia quanto a precisão de qualquer cotação, gráficoou análise. Os dados incluídos no presente documento referem-se ao passado e não sãoindicadores confiáveis de resultados futuros.
Toda a informação presente neste documento reflecte as condições prevalecentes nomercado e a opinião do banco à data de realização do respectivo documento,encontrando-se sujeito a alteração sem aviso prévio.
Recomenda-se aos potenciais investidores que se informem devidamente, antes deinvestirem em qualquer produto, sobre a natureza destes e sobre os riscos a queestarão expostos.
As características específicas de cada produto são definidas pelo emitente e estaspodem variar devido ao activo subjacente ou ao mercado onde se encontra inserido.
INFORMAÇÃO
INDÚSTRIA 1.0
INDÚSTRIA 2.0
INDÚSTRIA 3.0
INDÚSTRIA 4.0
1780 1870 1970 HOJE
REVOLUÇÃO INDUSTRIALCrescente complexidade
A INDÚSTRIA 4.0: A VELOCIDADE DA CHEGADA
Máquinas a vapor e
início da
Mecanização do
trabalho manual
Produção em Massa
com a introdução
das linhas de
montagem e
energia elétrica
Introdução da
Eletrónica e de
computadores na
automação dos
processos de fabrico
Internet of Things,
com a integração
do físico num
ECOSISTEMA
DIGITAL
SMART
FACTORY
CASAS
LOGISTICA MOBILIDADE
PESSOAS
NEGÓCIO
REDES
EDIFICIOS
A INDÚSTRIA 4.0: A VELOCIDADE DA CHEGADA
A INDÚSTRIA 4.0: A VELOCIDADE DA CHEGADA
OS DESAFIOS DA INDÚSTRIA 4.0
CYBER-PHYSICAL SYSTEMS (CPS)
Interação entre o espaço físico e o ciberespaço
A COMUNICAÇÃO ENTRE MÁQUINAS
Recolha, tratamento de dados e tomada de decisão
NOVO PARADIGMA
Da centralização para a descentralização
SERVITIZATION
A fábrica de serviços no século XXI
A MASSIFICAÇÃO DA PERSONALIZAÇÃO
Revolução dos modelos de negócios
A CRESCENTE DIGITALIZAÇÃO
Transformação da indústria e cadeia de produção de
valor
O CASO DO BANCO BEST
OFERTA
GLOBAL
OFERTA
INDEPENDENTE
PERSONAL INVESTMENTS WORLDWIDE
SEGURANÇA
INOVAÇÃO SIMPLICIDADE
MOBILIDADETECNOLOGIA
DIGITAL
OS DESAFIOS DA INDÚSTRIA 4.0
EMPRESAS
PESSOAS
Necessidades de adaptação, know-how e
investimento;
Capacidade de interação com Clientes e
Fornecedores;
Alemanha, EUA, Coreia do Sul e Japão na
dianteira.
Impacto na qualidade de vida;
Ajustes no mercado de trabalho;
A necessidade de poupança para a reforma.
OS FUNDOS TEMÁTICOS
São fundos de investimento que divergem dos
tradicionais fundos de tesouraria, obrigações e
ações;
Ao mesmo tempo, deverão ser distinguidos dos
fundos setoriais;
Os fundos temáticos potenciam o investimento em
torno de um determinado tema de investimento:
Robótica, Madeira, Água, Infraestruturas, p.e.;
Por regra, são fundos de RISCO ELEVADO, investindo
maioritariamente em ações cujas empresas atuam
nas áreas associadas ao tema do fundo; investimento
a Longo Prazo (mínimo 7 anos).
OS FUNDOS TEMÁTICOS
Pictet - Security R EURNível de Risco
ISIN
LU0270905242
Rendibilidade 1 ano (EUR)
+ 12,38%1
Mínimo de investimento: 1 Unidade Participação – 169,82 EUR a 23 mar 2017
Rácio de Sharpe : 1,82 (1 ano) | 1,04 (3 anos)
Fundo criado em outubro de 2006 | Ativos sob gestão: 2,0 mil milhões USD (a mar 2017)
Evolução nos últimos 12 meses
1_Medidas de Rendibilidade, calculadas em Euros, desde 23 de março 2016 a 23 de março 2017.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia derendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir emfunção do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O investimento nosfundos não dispensa a consulta da Informação Fundamental ao Investidor disponível emwww.bancobest.pt.
OS FUNDOS TEMÁTICOS
Pictet - Digital R EURNível de Risco
ISIN
LU0340555134
Rendibilidade 1 ano (EUR)
+ 26,42%1
Mínimo de investimento: 1 Unidade Participação – 229,69 EUR a 23 mar 2017
Rácio de Sharpe : 3,34 (1 ano) | 1,12 (3 anos)
Fundo criado em junho de 2008 | Ativos sob gestão: 1,1 mil milhões USD (a fev. 2017)
Evolução nos últimos 12 meses
1_Medidas de Rendibilidade, calculadas em Euros, desde 23 de março 2016 a 23 de março 2017.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia derendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir emfunção do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O investimento nosfundos não dispensa a consulta da Informação Fundamental ao Investidor disponível emwww.bancobest.pt.
OS FUNDOS TEMÁTICOS
Pictet - Robotics R EURNível de Risco
ISIN
LU1279334483
Rendibilidade 1 ano (EUR)
+ 34,48%1
Mínimo de investimento: 1 Unidade Participação – 116,41 EUR a 23 mar 2017
Fundo criado em outubro de 2015 | Ativos sob gestão: 2,6 mil milhões EUR (a fev. 2017)
Rácio de Sharpe : 4,10 (1 ano)
Evolução nos últimos 12 meses
1_Medidas de Rendibilidade, calculadas em Euros, desde 23 de março 2016 a 23 de março 2017.
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia derendibilidade futura, porque o valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir emfunção do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). O investimento nosfundos não dispensa a consulta da Informação Fundamental ao Investidor disponível emwww.bancobest.pt.
CONSTRUÇÃO DE CARTEIRAS
ESTRATÉGIA CORE-SATÉLITE
INVESTIMENTO
CORE
ESTRATÉGIA CORE: Investimento em ativos financeiros que
permitam uma diversificação abrangente com exposição aos
principais mercados. Residem os investimentos a Longo Prazo.
ESTRATÉGIA SATÉLITE: Recurso a outros instrumentos
financeiros de forma a aumentar ou diminuir a exposição a
um determinado setor, região ou classe de ativos.
LiquidezSetor
Ações
Obrigações
CONSTRUÇÃO DE CARTEIRAS
FUNDOS TEMÁTICOS
São de fácil perceção do conceito associado,
sendo necessário reforçar os riscos associados;
Ao mesmo tempo, permitem uma maior disciplina
do investidor no Longo Prazo;
Será necessário verificar sobreposição de riscos
(na carteira core e satélite). Risco de
concentração;
Investimento a Longo Prazo, os fundos temáticos
referidos poderão representar até 15% da
alocação de risco alto da Estratégia Core (em
função tolerância ao risco).
POSICIONAMENTO TÁTICO
Portfolio Selector – Carteiras de Fundos
Tomando como referência o Asset AllocationEstratégico para cada um dos perfis,
atualmente, a generalidade das carteiras estão:
Overweight em ações EUA e Europa assim
como a Alternativos
Neutrais em Liquidez e Crédito
(underweight a IG, HY e Overweight a Emergentes)
Neutrais em Ações Emergentes
Underweight em obrigações
governamentais EUA e Europa
Underweight a ações Globais
POSICIONAMENTO TÁTICO
Portfolio Selector – Perfil Moderado
Exemplo da composição do carteira adequada ao perfil Moderado, cujo objetivo, a médio prazo, é a valorização do capital superior à taxa de juro sem risco, através de um investimento com risco moderado, diversificando a exposição por várias classes de ativos.
Classe de Activos % Exposição
Obrigações Curto Prazo 10,0%
Obrigações Dívida Pública 10,0%
Obrigações Flexível 20,0%
Obrigações High Yield Europa 5,0%
Obrigações Emergentes 5,0%
Ações Europa 17,5%
Ações EUA 15,0%
Ações Global 6,0%
Ações Emergentes 4,0%
Alternativos – Market Neutral Ações 7,5%