Anexo 5 Analisis Finacniero

PROLOCAL

PORTADAPROLOCALSOLICITUD DE FINANCIAMIENTOSUBPROYECTOS DE INVERSINFORMULARIO - PROLOCAL IIESTE FORMULARIO SE APLICA A PROPUESTAS DE INVERSION CON NFASIS EN LAGENERACIN DE INGRESOSSON INVERSIONES CUYA OPERACIN PUEDE REQUERIR FINANCIAMIENTO CREDITICIOPara subproyectos con nfasis en el mejoramiento de las capacidades de gestin de las comunidades y susorganizaciones y cuya operacin no requiere de financiamiento crediticio, se sugiere utilizar Formulario PROLOCAL I.OTODAS PROPUESTAS DEBEN REFLEJAR FIELMENTE LOS DESEOS DE LOSSOLICITANTES Y DEBEN SEGUIR LA PREPARACION DE UN ANALISIS PRELIMINARPARTICIPATIVO.ONO COMPLETAR ESTE FORMULARIO SIN LEER LAS DIRECTRICESACOMPAANTES.OES IMPRESCINDIBLE EL USO DE UNA COMPUTADORA PARA COMPLETAREL PROCESO DE FORMULACION Y EVALUACIONOSI LAS DIRECTRICES NO RESUELVEN SUS INQUIETUDES, COMUNIQUESECON LA UNIDAD TECNICA DEL PROYECTO O AGENCIA FINANCIERAAPOYANDO EL PROCESOOVERIFICAR TODAS LAS CIFRAS (PRECIOS, RENDIMIENTOS, VOLUMENES, etc.)CON FUENTES CONFIABLES Y ACTUALIZADAS (MERCADOS LOCALES,PROVEEDORES ETC.) LO MEJOR POSIBLE ANTES DE COMPLETAR ELFORMULARIO.Nov-03

INTROPROLOCALSOLICITUD DE FINANCIAMIENTOFORMULARIO - PROLOCAL IINOTAS IMPORTANTES PARA EL USO DE LOS FORMULARIOS ELECTRONICOSOESTE FORMULARIO CONTIENE INICIALMENTE 24 HOJAS ELECTRONICAS: SE PUEDEVER CADA HOJA POR MEDIO DE LAS LENGUETAS AL FONDO DE LA PANTALLA. POR EJEMPLO,ESTA HOJA SE LLAMA "INTRO" EN LA LENGUETA. LAS FLECHAS A LA IZQUIERDA DE LAS LENGUETASPERMITEN VER OTRAS LENGUETAS ACTUALMENTE NO VISIBLES. DENTRO DE LAS HOJAS, SEPUEDE INSERTAR DATOS SOLAMENTE EN LAS AREAS EN BLANCO. LAS AREAS SOMBREADAS SONPROTEGIDAS; NO SE PUEDE MODIFICARLAS - SE TRATAN DE CELDAS QUE CALCULA EL PROGRAMAAUTOMATICAMENTE, O SON AREAS SIN DATOSOANTES DE LLENAR CUALQUIER FORMULARIO, SIEMPRE CREAR UNA COPIA DEL ARCHIVOORIGINAL. ASI NO SE CORRE EL RIESGO DE DAAR EL ARCHIVO ORIGINAL (LLAMADO PROLOCAL-II.XLS).PARA COPIAR EL ARCHIVO CON UN NUEVO NOMBRE:1. ESCOGER UN NOMBRE PARA SU NUEVO ARCHIVO (P.EJ. Art1.XLS PARA INDICAR QUE ES UN ANALISIS SOBRE UNASOLICITUD DE ARTESANIAS). A MENOS QUE SE UTILIZA WINDOWS 97 (O MAS ADVANZADO), SE DEBE USAR UN NOMBRE DENO MAS DE 8 CIFRAS (LETRAS O NUMEROS) ANTES DE LA EXTENSIN " .XLS"2. SELECCIONAR EL MANDATO "ARCHIVO" EN EL PARTE SUPERIOR IZQUIERDA DE LA PANTALLA, PUES "GUARDAR COMO"3. DETERMINAR DONDE SE VA GUARDAR SU NUEVO ARCHIVO (DISKETTE, DISCO DURO, ETC.). SI NO SE ESPECIFICAUN SITIO, LA COMPUTADORA GUARDARA EL NUEVO ARCHIVO EN EL MISMO LUGAR DEL ORIGINAL (P.EJ. EN UN DISKETTE)4. ESCRIBIR EL NUEVO NOMBRE EN EL ESPACIO MARCADO "NOMBRE DEL ARCHIVO"5. SELECCIONAR "ACEPTAR"AHORA SE PUEDE UTILIZAR LAS HOJAS EN LA PANTALLA SIN CAMBIAR EL ARCHIVO ORIGINAL.OSE RECOMIENDA LLENAR LOS ANEXOS POR PRODUCTO O BLOQUE (AL FINAL) INMEDIATAMENTEDESPUES DE COMPLETAR CUADRO 1 (PROYECCIN DE PRODUCCION). VARIOS DE LOS CUADROSSUBSECUENTES UTILIZAN LOS RESULTADOS DE DICHOS ANEXOS.OSI LA INVERSION TRATA DE MAS DE UN PRODUCTO O ACTIVIDAD, HABRA QUE VISUALIZAR UN AO PROMEDIO.UN AO PROMEDIO SERA AQUEL EN EL CUAL SE ESTABILICE LA PRODUCCIN (P.EJ. AO QUE UN CULTIVOPERENNE ALCANZA UN NIVEL DE PRODUCCIN CERCANO A SU POTENCIAL).DE REQUERIR MAS ANEXOS EN FUNCIN DE LOS PRODUCTOS O ACTIVIDADES PREVISTAS, SOLICITAR ALA UNIDAD TCNICA DEL PROYECTO PARA QUE SE PREPAREN CON APOYO DE UN ESPECIALISTA EN EXCEL.OEN CASO DE SUBPROYECTOS DE INFRAESTRUCTURA PBLICA QUE DEPENDE DE RECURSOS PBLICOSPARA SU OPERACIN, Y PARA LOS CUALES NO ES POSIBLE ESTIMAR BENEFICIOS DEL SERVICIO EN TRMINOSDE AHORRO EN COSTOS Y TIEMPOS, SE DEBERA COMPLETAR SOLO LAS HOJAS CORRESPONDIENTES A LAINVERSIN Y COSTOS INDIRECTOS RECURRENTES, ADEMS DE LA HOJA RESUMEN. ES IMPORTANTEDOCUMENTAR ELCOMPROMISO DE LA INSTITUCIN QUE FINANCIAR LOS COSTOS RECURRENTES YA QUE DEELLO DEPENDER LA SOSTENIBILIDAD. DICHOS SUBPROYECTOS SERAN CONSIDERADOS SOLO EN CASO DENO HABER FINANCIAMIENTO ALTERNATIVO.OADEMAS DE LAS DIRECTRICES IMPRESAS QUE ACOMPAAN EL MANUAL OPERATIVO, MUCHASCELDAS TIENEN NOTAS ESPECIFICAS AJUNTAS. SE PUEDE IDENTIFICAR LAS CELDAS CON NOTASDE AYUDA POR LA PRESENCIA DE UN TRIANGULO EN EL RINCON SUPERIOR DE LA CELDA.EN LAS VERSIONES MODERNAS DE EXCEL SE PUEDE VER LAS NOTAS SIMPLEMENTE POR TOCAREL PUNTO ROJO CON EL CURSOR.

Ejemplo de una nota de ayuda electrnica

RESUMENFORM. PROLOCAL - IIAnexo 5Pgina 1RESUMEN DEL PROYECTO PRODUCTIVONOTA: LLENAR SOLAMENTE UNA VEZ DEBIDAMENTE COMPLETADA LA EVALUACIONTitulo del Sub-ProyectoManejo y Diversificacion de las 67 fincas asentadas en el Humedal Abras de mantequilla.ZonaVincesCategora Sub-Proyecto:Area principal - marca (1)Areas de menor importancia - marca (2)NO MARCAR MAS DE 3 CATEGORIASCultivos de Ciclo CortoxAnimales MenoresArtesanasCultivos PermanentesxAcuaculturaComercializacinRiegoxAgroindustriaEcoturismoForestacin Comercial/ViverosTransporteInfraestructura PblicaGanadera MayorOtra (Especificar)Representa el Sub-Proyecto Propuesto:Ampliacin de actividad(es) ya en marchaActividad(es) nueva(s)xCosto Total del Sub-Proyecto:Tasa de Cambio a la Fechahas1por US$Inversin (Materiales)173,726.98has173,727US$Inversin - Fondos Donacin155,779US$Inversin (Mano Obra)15,544.00has15,544US$Inversin - Crdito0.0US$Capacitacin/As. Tec.34,700.00has34,700US$INVERSIN EXTERNA155,779US$Capital Inicial Trabajo51,814.48has51,814US$Inversin Propia68,192US$TOTAL275,785.46has275,785US$Porcentaje de la InversinCredito0.0%Fondos no Reembolsables69.6% Recursos Propios30.4%a Financiar por:Poblacin Meta Principal:Hombres100Mujeres137Jovenes y/o NiosMixtoEmpleo Generado:Nmero de empleos plenos equivalentes para ser generados una vez en funcin el proyecto23.1Rentabilidad Financiera del Sub-Proyecto:Nmero de Aos de Flujo Negativo0aosCon Subsidios y Donaciones -VAN199,140.444@ 10%TIRF59%Sin Subsidios y Donaciones -VAN57,523.004@ 10%TIRF14%Nmero de Personas que Participarn:Directamente:135Indirectamente:700(Empleados, productores, proveedores socios)(Usuarios, compradores, proveedores)Impacto Medioambiental (Vease Anexo 1 en las Directrices)Categoria:ABxCDEn el caso de impacto ambiental del tipo 'B' o 'C', describir las medidas de mitigacin incorporadas en el diseo del subproyecto:Este pproyecto no requiere de medidas de mitigacin ya que fue calificado como categoria A

Especificar el nmero de familias en el grupo solicitanteLa Tasa Interna de Retorno Financiera (TIRF) indica la tasa de descuento necesario para reducir las beneficios adicionales proveniente del proyecto a zero. As, si el proyecto tiene un TIRF de un 17%, significa que el proyecto soportar un tasa de descuentode dicho nivel sin perder dinero.El Valor Actual Neto indica la utilidad, en trminos de valores de hoy, del proyecto, una vez decontado los ingresos futuros a la tasa de un 10% por ao.Cultivos que se sembran y cosechan dentro de un perido de menos de 12 meses (ej. granos bsicos, hortalizas). Bananos y pltanos NO encajan dentro de este grupo, a pesar de su cosecha temprana, ya que se cosechan por varios aos.Crianza de ovejas, cabras, cerdos, aves, abejas y otros animales pequeosProduccin de artculos elaborados con uso intensivo de mano de obra (p.ej textiles, cermica, artculos de cuero, joyera y objetos para el sector turstico.Cultivos (principalmente arboles o pastos) que no vuelven a sembrarse en menos de 2 aosCrianza de especies acuticas tales como peces, ranas y camarones.Cualquier actividad que facilite la distribucin y venta de productos, incluyendo tiendas, transporte, embalaje, almacenamiento y acopio.Si el proyecto involucra inversin en sistemas de riego, marque esta opcin.Cualquier actividad que resulta en la transformacin de una materia prima agopecuaria (p.ej. produccin de jugos, pastas, harinas, quesos, congelados, deshidratados, etc.)Turismo asociado con la apreciacin del medio ambiente del rea.Produccin de arboles para la venta; o como plantas jovenes para resiembra en otro sitio, o tallado para madera o propsitos parecidosCualquier servicio de transporte rural, incluyendo terrestre y fluvial, y de pasajeros o de cargaCaminos, Agua Potable y otros, en caso de no haber fuentes de financiamiento alternativas.Animales tales como ganado vacuno para carne y/o lecheCualquier actividad no especificada arriba (describir la actividad).Una vez insertada la tasa de cambio, los costos del proyecto se calculan automaticamente.

No se insertar datos en estas celdas.CATEGORIA A: Proyectos sin impacto, o con un impacto positivo en el medioambiente. Ejemplos pueden incluir:

- Proyectos que aumentan de vegetacin permanente (establecimiento de bosques, reforestacin, cultivos permanentes, etc.)

- Proyectos que resultan en la proteccin de suelos (eliminacin de cultivacin en pendientes, construccin de terrazas y barreras - especialmente vivas - contra la erosin)

- Proyectos que resultan en una reduccin en la utilizacin de recursos limitados (cambio de riego por aspersin a riego por goteo, utilizacin de cultivos mas resistentes a sequas, etc.)

- Proyectos que resultan en una reduccin en el uso de agroquimicos (reemplazo de fertilizantes artificiales con abono orgnico, utilizacin de variedades resistente a enfermedades y por lo tanto no necesitan fungicidas, etc.)

- Proyectos de educacin, asistencia tcnica y capacitacin que no tienen un impacto medioambiental, o que divulgan tecnologas que contribuyen a los impactos arriba descritos.CATEGORIA B: Proyectos con un impacto medio-ambiental liviano o restringido y que son aceptables siempre y cuando el diseo del proyecto tome en cuenta la necesidad de mitigar cualquier impacto negativo (vase Anexo 1 del Manual de Preinversin para un listado de posibles medidas de mitigacin). Ejemplos pueden incluir:

- Actividades agropecuarias de pequea escala que no involucran reas protegidas o fragiles

- Pequeas actividades agroindustriales o artesanales, siempre y cuando haya provisin adecuada para el tratamiento de deshechos y desaguas

- Proyectos de ecoturismo

- Proyectos de transporte, siempre y cuando no den acceso a reas previamente no explotadas o colonizadas

- Proyectos de construccin o rehabilitacin de obras de infraestructura de pequea escala, incluyendo riego, caminos, puentes, que no se encuentren en reas protegidas o fragilesCATEGORIA C: Proyectos que tienen el potencial de un impacto negativo significativo, si no hay medidas de mitigacin incorporadas dentro del proyecto. Proyectos de categora "C" requieren de un anlisis de impacto medioambiental por un experto independiente. Pueden incluir:

- Proyectos de explotacin de recursos naturales (aserraderos, extraccin de minerales, drenaje de pantanos, etc.)

- Obras de infraestructura de escala mediana

- Proyectos que involucran mecanizacin en escala mediana.CATEGORIA D: Proyectos que por su naturaleza o su ubicacin geogrfica tendrn un impacto negativo significativo e irreversible. Proyectos de esta categora no se pueden financiar con recursos del Proyecto y sus agencias financieras asociadas. Pueden incluir:

- Colonizacin de reas de bosque ntivo an no explotado

- Plantas industriales de gran escala o que involucran el uso de quimicos txicos

- Proyectos que requieren la compra de equipo para tala de bosques o la extraccin comercial de madera

- Construccin de caminos y otros mtodos de acceso a reas protegidas o an no colonizados de bosques ntivos

- Proyectos que afectarn reas con especies en riesgo o peligro de extincin

- Transformacin de reas boscosas en pastizales para ganaderaLos Actores con participacin directa seran en principio las familias de aquellos que aporten financieramente o en especie, a la ejecucin de la inversin y/o a la operacin del subproyecto.Los Actores con participacin indirecta seran en principio las familias de aquellos que no aportan a la inversin u operacin del subproyecto, pero si reciben beneficios por los resultados del mismo.

TEXTO1FORM. PROLOCAL - IIPROLOCALRegistro: ___________Pgina 2SOLICITUD DETALLADA DE FINANCIAMIENTOFecha:16 de sept del 2004Titulo Sub-Proyecto:Proyecto de apoyo a la conservacin y desarrollo productivo del humedal Abras de MantequillaNmero de Registro de Solicitud Inicial:UTR-08-03-2004Ubicacin Sub-Proyecto:ComunidadLoma Colorada, El Tigre, Estero Lagarto, El Recuerdo, la Raz, Las Mercedes, Abras de Zapallo.MunicipalidadVincesDeprtmentoVincesPreparado por:UTROrganizacin:Tel:Justificacin - Problemas por Resolver y/u Oportunidades por Aprovechar con el Sub-ProyectoEnunciar brevemente la justificacin del subproyecto, resaltando la prioridad del mismo dentro del Plan de Desarrollo Local (PDL). Describir brevemente los problemas que sepretenden resolver y/o las oportunidades que se pretenden aprovechar.Las familias campesinas asociadas a la Federacin de Trabajadores Agrcolas del Cantn vinces FEDETACV tienen ingresos de origen agrcola muy bajos, inferiores a 500 USDanuales que provienen del cultivo de 4 hectreas de maz y una de arroz. La produccin agrcola es estacional ya que estas familias no disponen de riego.En estas condiciones de produccin, las posibilidades de ocupacin de la mano de obra familiar tambin son bajas ya se se ocupan en actividades agrclas nicamenteel 26% de la oferta disponible entre las familias asociadas a esta Federacin,Como producto de la expansin de la frontera agrcola para el cultivo de arroz y maz, el bosque tropical seco que forma parte del Humedal Abras de Mantequilla ha sido reducido deuna forma drstica, al punto que se estima que de las 22000 hectreas originales de este bosque, nicamente quedan unas 1000. Pero no solo el bosqye ha sido reducido, tambinlas especies all presentes estn en riego, as: de 37 familias de rboles, 10 son poco comunes, 7 vulnerables y 5 en peligro de extincin; 6 familias de peces (de 6 presentes) tienencategora vulnerable; de las 48 familias de aves, 26 familias son poco comunes y raras, 11 son vulnerables y 2 estn en peligro.A estos problemas ambientales se agrega el uso de tecnologas inadecuadas para la produccin agrcola; la prctica de las quemas de la vegetacin tambin provoca daos en labiodiversidad, de igual manera, la prctica de suelo descubierto es la causa de la erosin en las laderas y la sedimientacin en el fondo de la laguna.Finalemente, otrro problema que el proyecto debe ayudar a superar es la dbil capacidad de gestin de las Organizaciones Locales, lo que tambin ha incidido en el mal manejo de losrecursos naturales del humedal, permitindose la caza y pesca indiscriminadas.Con relacin a las oportunidades no aprovechadas, la zona es apta para el cultivo del cacao fino de aroma, cuyas ventajas son varias como: tiene una demanda y un precio establesen el mercado internacional, y adems, su cultivo es compatible con la conservacin del suelo y el bosque. Otra ventaja no aprovechada es la posibilidad de producir hortalizastanto para mejorar la seguridad alimentaria de las familias como para ampliar las opciones productivas para el mercado.La diversificacin de la produccin con cacao y hortalizas permitir a las 303 familias asociadas a la FEDETACV aumentar sus ingresos en un 50% y ocupar hasta en un 30% msla disponibilidad del trabajo familiar.Objetivo, Productos y/o Componentes del Sub-ProyectoDescribir brevemente el objetivo, los productos y o componentes del subproyecto. Incluir adems indicadores de Lnea de base y Metas correspondientes, as como mediosde verificacin.Con el propsito de aportar al mejoramienmto de la calidad de vida de las familias asociadas a la FEDETACV, se construirn 303 sistemas artesanales de riego, se plantarn 151hectreas de un sistema agroforestal con base en el cacao (0.5 Ha por familia) y 18 hectreas de hortalizas (600 m por familia).Los componentes del subproyecto son dos: construccin de los 303 sistemas de riego; y, produccin agrcola de cacao y hortalizas.Con relacin a indicadores de lnea de base: en la actualidad, ninguna de las 303 familias participantes trabaja con riego en la poca seca, no cultivan cacao y tampoco cultivanhortalizas:Los medios de verificacin sern los siguientes: para medir el aporte del proyecto se ralizar una evaluacin de impacto; mientras que para vericiar la construccin de los sistemasartesanales de riego, el cultivo de 90,9 hectreas de cacao y las 16,6 hectreas de hortalizas se hatrn verificaciones en campo, se revisarn los informes de asistencia tcnica.Para verificar el inmcremento de los ingresos y de la mabno de obra se harn estudis de caso.

El Proyecto asignar un nmero de registro a cada solicitud. No escribir en este espacio.Registrar la fecha en que se complet el formularioUtilizar el mismo nombre del subproyecto seleccionado en el anlisis preliminar y escrito en el resumen (hoja anterior)Insertar el nmero de registro asignado al anlisis preliminar por el ProyectoEscribir el nombre del analista que proporciona ayuda a los solicitantes para la preparacin de la solicitudSi el analista pertenece a un ONG, cooperativa, empresa u otra organizacin, escriba el nombre de la organizacinEscribir el nmero de telfono donde se puede contactar el analista antes mencionado.

TEXTO2FORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 3SOLICITUD DETALLADA DE FINANCIAMIENTOProduccin y AbastecimientoDescribir el proceso de produccin de los productos generados por el proyecto. Indicar fuentes de informacin sobre requisitos de insumos y niveles de produccin(rendimientos etc.) previstos. Indicar si la tecnologa propuesta es ampliamente conocida en el pas. Indicar las fuentes y requerimientos de insumos y materia prima.Mediante la instalacin de sistemas de riego familiares, cada una de las 303 familias asociadas de la Federacin de Trabajadores Agrcolas del cantn Vinces FEDETACVasentadas en el humedal Abras de Mantequilla podrn cultivar 0.5 hectarea de cacao y 550 m de hortalizas de las cuales: 200 m de sanda, 100 m de tomate, 150 mpimiento, 100 m de pepino y 50 mde otras hortalizas como cebolla, col, acelga, hierbas aromticas y medicinales cada una.En total se cultivarn: 6,1 hectreas de sanda con una produccin de 60600 frutas; 3 hectreas de tomate que producirn 18180 cajas; 4.5 hectreas de pimiento queproducirn 10605 cajas; 3 hectreas de pepino que producirn 218180 frutos; 1.5 hectreas de hortalizas varias y 151,5 hectreas de un sistema agroforestal con base en cacaoque producir durante los tres primeros aos: 333300 racimos de pltano, 1818000 papayas, 3030 sacos de frjol guandul en verde y 4545 quintales de cacao.A partir del cuarto ao, la produccin de cacao se estabilizar en 20 quintales por parcela, obtenindose un total de 6060 qunitales por el total de familias participantes.La tecnologa a emplearse ser de bajos insumos externos y procurar el aprovechamiento de los recursos disponibles en las comunidades.Con base en experiencias desarrolladas y difundidas por el equipo tcnico de FUNDAR en la zona, los /as productores/as elaborarn abono orgnico para las hortalizas ytambin remedios caseros para el control de eventuales plagas. En cambio, para el cacao la fertilidad provendr de las plantas de guandul y guaba.Para el control de enfermedades en el cacao se utilizarn tcnicas de prevencin como las podas sanitarias, ya que la zona del proyecto por tener ms de seis mesesecolgicamente secos presenta las mejores condiciones para el desarrollo de este cultivo.En cuanto a los rendimientos de los nuevos cultivos, los niveles son inferiores a los que obtienen productores especializados del mismo cantn Vinces. La diferencia bsica esel monto de las inversiones, que para el caso de este proyecto son bajos porque no se recurrir a insumos agroqumicos. El monto total del capital de trabajo es de12456 USD, que es la suma del aporte de 41 USD de cada familia.ComercializacinDescribir las acciones llevadas a cabo para determinar niveles y patrones de demanda de los productos que resultarn del proyecto, y evidencia que los precios y cantidadesprevistos sern factibles en el mercado. Describir los arreglos para empaque, transporte y distribucin de los productos. (Vase gua de estudios de mercado en el manual)Los volmenes de comercializacin de hortalizas no son altos, ya que en total son 14,5 hectreas de hortalizas comercializables y 1.5 hectreas de hortalizas para autoconsumoLa venta se har de forma directa, tanto a los comerciantes que venden las hortalizxas en la ciudad de Vinces, como a aquellos que las comercializan en otras localidades.Con reaqlcin al cacao, las familias busacrn contacto con exportadores que compran directamente el producto.Ventaja especial tendrn el pltano y papaya cuya produccin baja sustancialmente en la poca seca, de manera que los productores pocdrn comercializarlos sin mayoresproblemas en el mercado local (ciudad de Vinces)

TEXTO3FORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 4SOLICITUD DETALLADA DE FINANCIAMIENTOOrganizacin y AdministracinDescribir la estructura propuesta para dirigir y gestionar el proyecto. Indicar el grupo o personas que tomarn las decisiones estratgicas (objetivos y metas del proyecto)y los que tendrn control de decisiones administrativas (cantidades producidas, precios, sueldos etc.). Especificar medidas propuestas para asegurar un controladecuado de las finanzas del proyectoEl proyecto ser ejecutado por la FEDETACV con el apoyo de una institucin de apoyo al desarrollo rural que acta en la microregin. Con este propsito se conformarun comit tcnico de gestin, el mismo que estar integrado por el presidente y tesorero de la FEDETACV, un delegado de la institucin de apoyo y un representante delas 15 organizaciones de base participantes en el proyecto. Este comit tendr como funciones: planificar las actividades, aprobar las inversiones, establecer correctivos.El contol directo sobre la ejecucin de las obras estar a cargo de las directivas de las asociaciones de base, las que controlarn el cronograma de perforacin de los pozosla organizacin de las familias para la cogestin de las bombas y la distribucin de las plantas de cacao y semillas de hortalizas.Con el aporte de la institucin coadministradora del proyecto, la FEDETACV contar con la asistencia de un tcnico que asesorar la perforacin de los pozos, la instalacinde los sistemas de riego y el inicio de los cultivos. Este tcnico coordinar con el tcnico de la FEDETACV para brindar asistencia tcnica a los productoresEl otro apoyo ser el contador, quien garantizar el adecuado manejo de los recursos y cuidar que los gastos se cian a los rubros programados.Impacto Medioambiental y Medidas de MitigacinA la luz de la clasificacin ambiental de la inversin en el Resumen, describir el tipo de impacto previsto, y las medidas de mitigacin seleccionadas parareducir tal impacto (Categoras "B" y "C" solamente)Este proyecto ha sido calificado como Categora A, es decir, que no causa impactos al medio ambiente, al contrario, su componente principal, la produccin de cacaobajo la modalidad de sisterma agroforestal permitir una mayor conservacin del suelo y significar una ampliacin del rea de bosque para el refugio de muchas especies deaves que en la actualidad tienen limitaciones por el escaso espacio forestal disponible en el humedal.

TEXTO4FORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 5SOLICITUD DETALLADA DE FINANCIAMIENTOAsistencia Tcnica y CapacitacinDescribir las necesidades del proyecto en cuanto a asistencia tcnica y capacitacin, especialmente si los participantes no tienen experiencia previa en las actividadesprincipales del proyecto. Indicar la(s) fuente(s) identificadas para brindar tal asistencia, su naturaleza (cursos, seguimiento y asesora, etc.) y su alcance (duracin, nmerode visitas etc.)Una de las fortalezas de este proyecto es que se asienta en experiencias previas. Toda la poblacin de la zona sabe cultivar cacao, aunque dej de hacerlo por el estmulooficial al cultivo de maz. De igual manera, la mayora de los productores han desarrollado experiencias relacionadas con el cultivo de hortalizas.Con el propsito de garantizar un seguimiento adecuado a la ejecucin del proyecto, se ha previsto un apoyo temporal por siete meses de un tcnico que asesorar a losproductores en la instalacin de los sistemas de riego, la plantacin del cacao y el inicio del cultivo de las hortalizas.Para el seguimiento posterior, la FEDETACV cuenta con el apoyo de un promotor tcnico que se encaragar de apoyar a los productores en la solucin de los eventualesproblermas que se presentaren .RiesgosIndicar los riesgos principales que enfrenta el subproyecto, incluyendo costos operativos, precios, niveles de produccin, administracin y la tecnologa utilizada.En la descripcin de los riesgos, tomar en cuenta los distintos productos o componentes citados al inicio.La ejecucin de este proyecto no implica riesgos porque se asienta en la participacin directa de las familias en las distintas fases de su ejecucin, aunque conviene citar quepodran presentarse algunos problemas en la fase de construccin de los pozoz. Para sisstir a los productores en esta tarea, el proyecto ha previsto la contratacin de untcnico que los asesore.Tambin podra presentarse alguna dificultad entre algunas familias que no estaran en condiciones de aportar de forma inmediata el valor de la contraparte. Para estoseventuales casos, FUNDAR en acuerdo con la FEDETAV ha previsto un fondo de crdito que estar disponible para estas familias.Con realcin a los cultivos, las pequeas extensiones de hortalizas que cultivar cada una de las familias, facilitarn su manejo. Tambin, la propuesta diversificada ayudara reducir la presencia de plagas y enfermedades propias de los cultivos especializados (monocultivos) en grandes extensiones.En cuanto al cacao, se espera que no se presenten dificultades porque se trata de un cultivo totalmente adaptado a las condiciones de la zona, pero se requerir de unmanejo preventivo para garantizar un crecimiento ptimo de los rboles. El seguimiento a este trabajo, aunque con limitaciones, estar a cargo del promotor de la FEDETACV

C1-PRODNFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 6Cuadro 1:PROYECCIONES DEL PATRON DE PRODUCCIONCULTIVO O ACTIVIDAD PRODUCTIVA1.02.03.04.05.06.07.08.09.010.0TOTAL---------------------------------------------------------------- BLOQUES -----------------------------------------------------12345678910TOTALBLOQUEEstablecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociadosEstablecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociadosProduccin de cacao ao 3Produccin de cacao ao 4Produccin de cacao ano 50.00.00.00.00.0AOUNIDADHectareaHECTREAHECTREAhectreaHectarea0.00.00.00.00.0AO 1:ANO 1:Efectivo -Ingreso90816.75800000000090816.7581.0NUM. DE UNIDADES67.0Costo58987.77149999999500000000058987.771499999995Ingreso en Efectivohas90,8170.00.00.00.00.00.00.00.00.090,817Total -Ingreso94711.200000000094711.2Costo en Efectivohas58,9880.00.00.00.00.00.00.00.00.058,988Costo95435.7714999999900000000095435.77149999999AO 2 - UNIDADES67.0ANO 2:Efectivo -Ingreso0130866.115200000000130866.11522.0AO 3 - UNIDADES67.0Costo030284.00000000030284.0AO 4 - UNIDADES67.0Total -Ingreso0134774.5200000000134774.52AO 5 - UNIDADES67.0Costo071824.00000000071824.0AO 6 - UNIDADES67.0ANO 3:Efectivo -Ingreso0073274.97545000000073274.975453.0AO 7 - UNIDADES67.0Costo0013802.0000000013802.0AO 8 - UNIDADES67.0Total -Ingreso0075023.585000000075023.585AO 9 - UNIDADES67.0Costo0034438.0000000034438.0AO 10 - UNIDADES67.0ANO 4:Efectivo -Ingreso00083646.1500000000100000083646.150000000014.0AO 11 - UNIDADES67.0Costo00011926.000000011926.0AO 12 - UNIDADES67.0Total -Ingreso00084641.0999999999900000084641.09999999999Total:Ingreso/Unidad (Col.11)1,413.62,011.61,119.81,263.31,362.50.00.00.00.00.0Costo00080534.000000080534.0Costo/Unidad (Col.20)1,424.41,072.0514.01,202.0416.00.00.00.00.00.0ANO 5:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.55.0Costo00009648.0000009648.0Efectivo:Ingreso/Unidad (Col.12)1,355.51,953.21,093.71,248.51,362.50.00.00.00.00.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5(Valor)Costo/Unidad (Col.22)880.4452.0206.0178.0144.00.00.00.00.00.0Costo000027872.00000027872.0ANO 6:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.56.0EMPLEO GENERADO/UNIDAD0.4950.5640.2800.9310.2470.00.00.00.00.02.516Costo00009648.0000009648.0(Aos personas equivalentes - Anexo)Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0EMPLEO TOTAL POR BLOQUE (ao 12)0.00.00.00.016.570.00.00.00.00.016.57ANO 7:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.57.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0ANO 8:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.58.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0ANO 9:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.59.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0ANO 10:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.510.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0ANO 11:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.511.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0ANO 12:Efectivo -Ingreso000091287.50000091287.512.0Costo00009648.0000009648.0Total -Ingreso000091287.50000091287.5Costo000027872.00000027872.0

Hay que determinar si el cultivo o actividad es simple o complejo:

Simple significa que ni el rendimiento ni el numero de unidades (superficie, numero de animales, etc.) cambian durante el periodo del proyecto (12 aos). Un cultivo o actividad simple necesita solamente 1 bloque para describirlo.

Complejo significa que hay cambios en el rendimiento o el numero de unidades (superficie, etc.) durante el periodo. En este caso hay que armar un bloque para cada rendimiento o numero difierente.Calculado automaticamente como resultado de multiplicar el nmero de unidades por el ingreso por unidad (especificado al fondo de cada columna).Calculado automaticamente como resultado de multiplicar el numero de unidades por el costo por unidad (especificado al fondo de cada columna).Indicar la moneda local en que se mide ingresos y costs.Indicar el nmero de unidades en cada bloque en el primer ao de actividad. El nmero de unidades puede cambiar de ao a ao durante los 12 aos del proyecto, siempre y cuando las caractersticas del bloque (rendimientos y uso de insumos) sean iguales. Si cambian, hay que empezar otro bloque.Ingreso y costo total por unidad de produccin (p.ej. $ por hectrea) del anexo que corresponde al bloque (cada bloque debe tener un anexo propio). La computadora trae los datos automticamente.El ingreso y costo en efectivo por unidad (p.ej. $ por hectrea) del anexo que corresponde al bloque (cada bloque debe tener un anexo propio). La computadora trae los datos automticamente.En la misma manera que la computadora inserta los ingresos y costos por unidad de produccin de cada anexo en su bloque apropiado, tambien inserta el monto de empleo calculado al fondo del Anexo correspondiente.Simplemente el monto de empleo por unidad de produccin (arriba) multiplicada por el nmero de unidades de produccin en Ao 12Un bloque significa un rea de cultivo, o un tipo de producto, que tiene caractersticas nicas en cuanto a costos y ingresos.

Si se trata de un cultivo o producto simple, un bloque normalmente describir todo la rea del cultivo o toda la produccin del producto (ej. maz).

Sin embargo, si se trata de un cultivo o producto complicado, ser necesario dividirlo en diferentes bloques de acuerdo con sus caractersticas (ej. mango - Bloque 1 comprende mango recien establecida, sin rendimiento, mientras Bloque 2 comprende mango de 2-5 aos todava sin rendimiento sino con diferente uso de insumos, etc.)

Recuerda - si un cultivo o producto comprende reas o grupos con caractersticas diferentes, hay que dividirlo en bloques

C2-INVFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 7Cuadro 2a:INVERSION EN MATERIALES (Equipos, Vehiculos, Estructuras, Maquinas, Ganado, Cultivos Permanentes, etc.)Tipo deNo. deCosto porCostoFUENTE DE FINANCIAMIENTOVidaMantenimientoValorUnidadUnidadesUnidadTotalDonacinRec. PropiasCrditoUtilAnualde RescateDescripcinhashashashashas(aos)%hashas1234 = 3 x 2567=4-(5+6)8910 = 4 x 9111Sistema de Riego por microaspercionHa671,200.0080,400.048,240.032,160.00.061%8049,648.0117920000000804000000804002Plantas de CacaoPlanta85,559.000.7059,891.347,913.011,978.30.00.0000000000000003Plantas de papayaPlanta18,626.000.183,352.72,682.1670.50.00.0000000000000004Cepas de PlatanoCepa18,626.000.305,587.84,470.21,117.60.00.0000000000000005Plantas de MaracuyaPlanta18,626.000.203,725.22,980.2745.00.00.0000000000000006AlambreMetro113,900.000.089,112.05,467.23,644.80.00.0000000000000007EstacasEstaca38,860.000.3011,658.09,326.42,331.60.00.00000000000000090.00.00.00.00.000000000000000100.00.00.00.000000000000000180.00.00.00.00.000000000000000190.00.00.00.00.000000000000000200.00.00.00.00.000000000000000210.00.00.000000000000000220.00.00.000000000000000230.00.00.000000000000000240.00.00.000000000000000250.00.00.000000000000000260.00.00.000000000000000270.00.00.000000000000000280.00.00.000000000000000290.00.00.000000000000000300.00.00.00000000000000000000000000000Total173,727.0121,079.252,647.80.08049,648.0000000000000000000000000000000000000000000Cuadro 2b:INVERSION EN MANO DE OBRA EN JORNALES (Construccin, Preparacin de terreno para cultivos permanentes, etc.)00000000000000000000000000001instalacio de sistemas de riegoJornal1,943815,544.00.015,544.00.00000000000000020.00.00.00000000000000030.00.00.00000000000000040.00.00.00.00000000000000050.00.00.00000000000000060.00.00000000000000070.00.00000000000000080.00.00000000000000090.00.000000000000000100.00.00000000000000000000000000000Total1,94315,544.00.015,544.00.0000000000000000000000000000000000000000000Cuadro 2c:SERVICIOS PROFESIONALES (Inversin en asistencia tcnica, capacitacin, servicios legales etc. que no son repetidos anualmente)00000000000000000000000000001Asistente Tecnicoano1.010,800.010,800.010,800.00.00000000000000022 Promotoresano1.08,400.08,400.08,400.00.0000000000000003Gastos Administrativosmes12.03003,600.03,600.00.000000000000000Analisis de suelo y aguaglobal1.0700700.0700.04capacitaciontalleres18.0200.03,600.03,600.00.0000000000000005Comunicacion y transporteglobal14,0004,000.04,000.00.0000000000000006Contadorano11,030.03,6003,600.03,600.00.00000000000000070.00.00.00000000000000080.00.00000000000000090.00.000000000000000100.00.00000000000000000000000000000Total34,700.034,700.00.00.0000000000000000000000000000000000000000000INVERSION TOTAL223,971155,77968,1920.0804000000000000000000000000000000000000000000PRESTAMO SECUNDARIOPRESTAMO PRINCIPAL0.0Duracin de prstamo principal:

Se debe estimar el porcentaje del costo original (Columna 4) necesario cada ao para cubrir el mantenimiento y reparaciones del bien. El costo de operaciones (combustible, electricidad, mano de obra, etc.) no esta incluido sino estimado en el Anexo por Producto o como un gasto indirecto (Cuadro 3). NOTA: Insertar la cifra en forma porcentual (p.ej. 5% )

Ejemplos ilustrativos de costos de mantenimiento y reparacin pueden incluir;

Vehiculos y Tractores - 10%Motores Fuera de Borda - 15%Maquinaria Electrnica - 10%Maquinaria Pesada - 5%Edificios (piedra, ladrillo) - 2%Edificios (madera) - 3-4%Muebles - 0-5%Infraestructura - 5%

Terreno y servicios profesionales no necesitan mantenimiento.El monto anual requerido para mantenimiento se calcula automaticamente en base al costo total del bien de capital (Columna 4) y el porcentaje del costo necesario para mantenimiento (Columna 9). Esta expresado en valor.Aqui se insertan los costos de las inversiones que se pueden atribuir a la mano de obra.

As, para la construccin de un camino, edificio u otra obra de infraestructura, se inserta el costo de las materiales arriba, pero el costo de la mano de obra en esta seccin.

La mano de obra puede ser tamnbin un componente importante en el establecimiento de cultivos perennes.No se considera un servicio profesional como una inversin si las actividades se repiten con frecuencia (cada ao o mas). As servicios de exctensin, en que el extensionista visita la finca cada mes, no son inversiones y deben ser incluidos en los gastos operativos en cuanto al producto (Anexo por Producto) o en los costos indirectos (Cuadro 4) si se aplican a muchos productos.

Por contraste, servicos de capacitacin, asesora tcnica inicial, y servicios legales en el establecimiento del negocio o finca, son inversiones.

No existen costos de mantenimiento, ni vidas tiles o valores de rescate para servicios profesionales.El prstamo principal para financiar la inversin aparece en esta casilla. Es igual al costo total de la inversin (Columna 7) menos cualquier monto asignado a un prstamo secundario (al lado).Si la agencia financiera le permite o le exige, se puede insertar en esta casilla un monto para financiar con un prstamo secundario. Lo dems del crdito requerido aparecer automticamente en la casilla del prstamo principal (al lado).

Prstamos secundarios podran abarcar bienes aptos para prstamos ms cortos, bienes de un cierto tipo, o cualquier otra categora seleccionada.Las duraciones maximas y mnimas de los prstamos disponibles deben ser verificadas con el proyecto o agencia financiera de apoyo antes de empezar este anlisisInversiones en materiales pueden incluir terreno, vehculos, sistemas de riego, maquinaria, plantines de cultivos perennes, materiales para la construccin, etc. Insertar el nombre de la inversin

Una inversin es cualquier gasto que dura varios aos. Por lo tanto, no incluir gastos en agroquimicos, combustible u otros insumos que se utilizan ao con ao.

Tampoco incluyan costos de inversin atribuidos a mano de obra (vase Cuadro 2b abajo) ni a asistencia tcnica (Cuadro 2c abajo)Indicar la unidad de medida del bien descrito en columna anterior.Indicar el nmero de unidades (especificadas en la descripcin del bien de capital) que se va a comprar.

Es necesario entrar un nmero. Si la inversin es nica, insertar 1.Indicar el costo del bien (por unidad previamente especificada), incluyendo la entrega e instalacin en el lugar deseado (p.ej. transporte y ensamble) e impuestos en la moneda localSe calcula el costo total del bien de capital automaticamente.Indicar la cantidad de donacin disponible al grupo de solicitantes para cada categora de inversin o servicio profesional.

Hay que verificar con el proyecto o agencia financiera de apoyo la eligibilidad de la inversin contemplada para fondos no reimbolsables. Elementos de beneficio pblico (por ejemplo caminos de acceso, captacin de agua) y asistencia tcnica son a menudo elegibles para subsidios.Insertar el monto proporiconado por los solicitantes o comunidad misma hacia el costo total de la material.La cantidad de crdito se calcula automaticamente en base al costo total (Columna 4) menos el monto recibido en donacin (Columna 5) o de recursos propios (Columna 6).La vida til de un bien de capital representa el nmero de aos de uso hasta que su reemplazo es necesario. Animales de cria o de leche tambin representan inversiones con una vida til.

Aunque la vida til de una inversin depende mucho en el tipo de uso y la calidad del matenimiento recibido, ejemplos ilustrativos pueden incluir:

Vehiculos y Tractores - 6-8 aosMotores Fuera de Borda - 4-5 aosMaquinaria Electrnica - 5-6 aosMaquinaria Pesada - 12-20 aosEdificios (piedra, ladrillo) - 50-75 aosEdificios (madera) - 10-20 aosInfraestructura (pozos, caminos, etc.) - 15-30 aosVacas Lecheras - 8-10 aos

Terreno y servicios profesionales no tienen vida til.El valor de rescate de un bien de capital significa su valor al fin de su vida til (vase Columna 8). Se supone que servicios profesionales no tienen un valor residual.

Ejemplos ilustrativos de valores de rescate (en porcentajes) incluyen:

Terreno - 100% del valor originalEdificios (piedra o ladrillo) - 100%Edificios (madera) - 10-20%Vehiculos y Tractores - 10-20%Maquinaria Electrnica - 0-10%Maquinaria Pesada - 10-30%Muebles - 0-20%Infraestructura - 0%Vacas - 80% (tomando en cuenta el aumento en peso durante su vida)

Sin embargo, hay que recordar que el valor final depende en gran medida en la calidad de mantenimiento del bien durante su vida til.

C3-COSTFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 8ANALIZAR AUN EN CASO DE SUBPROYECTOS DE INFRAESTRUCTURA PBLICA O AMBIENTALES EN LOS CUALES NO SEA POSIBLE EVALUAR BENEFICIOS.Cuadro 3:COSTOS INDIRECTOS RECURENTESIndicar costos que recuren cada ao, mes, etc. (es decir, no inversiones) y que no se pueden atribuir a productos especificos, tales comogestin, contabilidad, agua, luz, telfono, insumos de oficina, seguro, operaciones de vehiculos generales, etc.)PersonalPerodoNmero deSueldo porNmero deOtros CostosCosto TotalPersonasPerodoPerodos/Aopor Perod.has123456 = 2 x (3 + 4) x 121Promotor tcnicomes1150121,80020.030.040.050.060.070.0Total1,800OtroUnidadUnidades/aoCosto/UnidadCosto Total78910 = 7 x 810.020.030.040.050.060.070.080.0Total0.0TOTALhas1,800AOS-PERSONA EQUIVALENTES DE EMPLEO INDIRECTO:6.5

Insertar el tipo de perodo considerado: da, semana, mes o ao.Insertar las personas empleadas en la finca o empresa, pero cuyo trabajo no se vincula directamente con un producto especifico.

Este personal podra incluir el gerente (y sub-gerentes en comercializacin, materia prima, personal, etc. si la empresa es suficientemente grande), los de la unidad de contabilidad y administracin, el chofer del camion o vehiculo de uso general, guardias, ingenieros de mantenimiento etc.

El tiempo (y costo) de los labradores y otros trabajadores en la finca o empresa deben ser considerados (cuando sea posible) en los Anexos de productos o bloques.Indicar el nmero de personas en cada categora. Si hay solamente una persona (ej. un gerente) poner "1"Determinar el perodo de pago de las personas en la categora (p.ej. jornal, semana, mes, ao, etc.) y calcular el sueldo bsico por cada perodo.El nmero de perodos por ao depende en el perodo seleccionado (vase columna anterior). Si es un jornal, habrn 365 das por ao si son pagados todos los das. Si es un mes, habrn 12 por ao.En esta columna se agregan los costos asociados con el puesto, incluyendo prestaciones sociales (aproximadamente un 35%), viaticos (si la posicin requiere viajes de negocio), uniformes, etc.El costo total por categora se calcula automaticamente. No hay que insertar datos aqui.La categora "otros" abarca cualquier gasto que no esta asociado con un producto especfico ni de personal.

Podran incluir: agua, luz, telfono, impuestos sobre el terreno, operacin de un vehiculo de uso general, seguro, ropa protectiva para aplicacin de insecticidas, etc.Especificar la unidad de medida de la categora. Para muchos gastos es ms facil pensar en trminos de un mes (ej. luz, agua. telfono, etc.), pero puede ser por kilometro (gastos del vehiculo) o por ao (seguro o impuestos).Insertar el nmero de unidades (meses, kilometros, etc.) por ao.Determinar o estimar el costo por unidad incluyendo impuestos y, cuando sea aplicable, entrega del punto de compra a la finca.Se calcula el costo total de otros costos indirectos automaticamente.

No hay que insertar datos en esta celda.En base al uso de mano de obra para tareas indirectas (es decir, que no son de produccin), estimar el nmero de aos - persona equivalentes (aproximadamente 275 jornales por ao equivalente)

C4-CRONFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 9Cuadro 4:CRONOLOGIA DE PRODUCCIONFecha de comienzo de operaciones del subproyecto: Mes previstomayoIndicar a continuacin en porcentaje las distribuciones de los costos de produccin y los ingresos durante el ao para cada bloque.mayojuniojulioagostoseptiembreoctubrenoviembrediciembreenerofebreromarzoabrilAoBloque1. CostosEstablecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociados40%40%2%2%2%2%2%2%2%2%2%2%100%IngresosEstablecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociados0%0%0%0%0%17%0%0%0%13%58%12%100%2. CostosEstablecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociados5%5%5%5%5%25%5%5%5%5%5%25%100%IngresosEstablecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociados20%4%4%4%15%4%15%4%4%3%3%20%100%3. CostosProduccin de cacao ao 35%5%5%5%5%25%5%5%5%5%5%25%100%IngresosProduccin de cacao ao 35%5%5%20%5%5%5%5%5%10%15%15%100%4. CostosProduccin de cacao ao 45%5%5%5%5%25%5%5%5%5%5%25%100%IngresosProduccin de cacao ao 420%3%3%3%3%2%2%20%20%2%2%20%100%5. CostosProduccin de cacao ano 55%5%5%5%5%25%5%5%5%5%5%25%100%IngresosProduccin de cacao ano 520%3%3%3%3%2%2%20%20%2%2%20%100%6. Costos0.00%Ingresos0.00%7. Costos0.00%Ingresos0.00%8. Costos0.00%Ingresos0.00%9. Costos0.00%Ingresos0.00%10. Costos0.00%Ingresos0.00%

Indicar el mes del ao en que se espera arrancar el subproyecto. De esto mes en adelante, el subproyecto tendr que soportar costos de produccin y costos indirectos.

Si la(s) actividad(es) no ser(n) afectadas por el mes en que empieza el subproyecto (p.ej. artesanas, porque los gastos y los ingresos son iguales en todos los meses) se puede seleccionar enero.Completar el resto del rengln cronolgicamente partiendo del mes de inicio.

C5-FLJOFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 10Cuadro 5:FLUJO DE CAJACategoramayojuniojulioagostoseptiembreoctubrenoviembrediciembreenerofebreromarzoabrilAOINGRESOS NETOS DE VENTAS:has1Establecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociados0.00.00.00.00.015,4390.00.00.011,80652,67410,89890,8172Establecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociados0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.03Produccin de cacao ao 30.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.04Produccin de cacao ao 40.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.05Produccin de cacao ano 50.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.060.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.070.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.080.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.090.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0100.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0INGRESOS TOTALES0.00.00.00.00.015,4390.00.00.011,80652,67410,89890,817COSTOS DE OPERACION:1Establecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociados23,59523,5951,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,18058,9882Establecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociados0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.03Produccin de cacao ao 30.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.04Produccin de cacao ao 40.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.05Produccin de cacao ano 50.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.060.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.070.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.080.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.090.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0100.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0Costos de Operacin Total23,59523,5951,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,1801,18058,988Costos de Mantenimiento676767676767676767676767804Costos Indirectos1501501501501501501501501501501501501,800Otros Costos0.0COSTOS TOTALES23,81223,8121,3971,3971,3971,3971,3971,3971,3971,3971,3971,39761,592Flujo de Caja Mensualhas(23,812)(23,812)(1,397)(1,397)(1,397)14,042(1,397)(1,397)(1,397)10,40951,2779,50129,225Flujo de Caja Acumulado1,800.0(23,812)(47,624)(49,021)(50,418)(51,814)(37,772)(39,169)(40,566)(41,963)(31,553)19,72429,22529,225CAPITAL DE TRABAJO (Monto inicial - Suma de flujos negativos durante el primer ao)has51,814Duracin del Prstamo (en meses hasta un ao):Capital de Trabajo para Recibir en Donacin (deje vaco si no hay donacin)has-23812.1086-23812.1086-1396.75543-1396.75543-1396.755430-1396.75543-1396.75543-1396.75543000-56004.749779999984

Indicar abajo los bloques que genern ingresos durante el primer ao.Indicar abajo los bloques en produccin o cultivo durante el primer ao.Los costos de mantenimiento son insertados automaticamente, utilzando las cifras calculadas en Cuadro 2.

No hay que insertar datos en estas celdas.Los costos indirectos o fijos son insertidos automaticamente, utilizando las cifras calculadas en Cuadro 2 (Columnas 5 y 9).

No hay que insertar datos en estas celdas.El Flujo de Caja es la diferencia entre los ingresos y los gastos en un perodo de tiempo. En este modelo se utiliza un perodo de un mes. Si el flujo es positivo, los ingresos son ms grandes que los gastos, y si el flujo es negativo, es el contrario.Insertar en esta celda cualquier donacin o subsidio que recibir el proyecto en cuanto al Capital de Trabajo.

Si no hay donacin, o si el subsidio se trata de un prstamo sin intereses, deje en blanco la celda.

En el caso de una reduccin o eliminacin de inters en el prstamo de Capital de Trabajo, se puede reflejar esto por modificar la tasa de inters nominal en Cuadro 6, Columna 6.Hay que determinar los requerimientos de Capital de Trabajo en base al flujo de caja arriba. La computadora ofrece una sugerencia inicial calculado del total de flujos negativos durante el primer ao de operacin.Se puede utilizar esta lnea para insertar otros costos de importancia no incluidos arriba.

En partticular, la lnea puede ser til para incluir los costos bsicos de "mantenimiento" del inversionista, sea individuo, famila, grupo etc. Tales costos podran incluir fondos para la compra de alimentos educacin, atencin mdica etc. Hay que tener cuidado en no aumentar esta categora con costos no esenciales, porque podra hacer no factible la inversin.Estimar el nmero de meses de capital de trabajo que se va necesitar.

Tpicamente, se pide un prstamo de Capital de Trabajo que cubrir los meses de flujo negativo, ms unos meses adicionales para acumular fondos para cancelar la deuda.

Sin embargo, no hay una norma rigida, y se debe usar su juicio en determinar la duracin del prstamo.El Flujo de Caja acumulado es la suma progresiva de flujos de caja mensuales.

C6-CREDFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 11Cuadro 6:BASES DE CALCULO DE FINANCIAMIENTOMonto TotalDuracion TotalPeriodo de GraciaTasa de IntersCategora de Prstamodel Prstamo(aos)NominalInflacinRealhas(aos)InteresCapital%%%12345678 = 6-7Capital de Trabajo (Cuadro 5)51,8140.012%4%12%Financiamiento Principal (Cuadro 2)0.00.0114%4%10%Financiamiento Segundario (Cuadro 2)0.00.00.01Total51,8140PRESTAMO PRINCIPAL01.0PRESTAMO SECUNDARIOPAGO ANUAL02.0PAGO ANUAL3.004.00Ao 10.05.0Ao 1Ao 20.06.0Ao 2Ao 30.07.0Ao 3Ao 40.08.0Ao 40.0Ao 50.09.0Ao 50.0Ao 60.010.0Ao 60.0Ao 70.011.0Ao 7Ao 80.012.0Ao 80.0Ao 90.013.0Ao 90.0Ao 100.014.0Ao 100.0Ao 110.015.0Ao 120.016.0TOTAL0.0Ao 130.017.0Ao 140.0Ao 150.0TOTAL0.0

El monto total de cada tipo de prstamo (Capital de Trabajo, Principal y Secundario) se insertan automaticamente en base a cifras en los cuadros 2 y 5.La duracin del prstamo Principal y del Capital de Trabajo se insertan automaticamente en base a elecciones especificadas en los cuadros anteriores (Cuadro 2 y 5). La duracin del prstamo secundario (si existe) hay que insertar manualmente.Si el proyecto o agencia financiera ofrece perodos de gracia en cuanto a inters o capital para los prstamos, se puede indicarles aca. No se contempla perodos de gracia en cuanto a prstamos de Capital de Trabajo.

Un perodo de gracia es un perodo en que el prestamista no exige pago.La tasa de Inters nominal es la tasa de inters que se aplica el proyecto o agencia financiera al prstamo.

Inserta la tasa en forma decimal (es decir 14% = 0.14)La tasa de inflacin es la tasa calculada por el Banco Central del pas. Hay que verificar la tasa actual por medio del proyecto o agencia financiera al momento de llevar a cabo el anlisis.

Inserta la tasa en forma decimal (es decir 8% = 0.08)La tasa de inters real es la tasa de inters de cada prstamo menos la tasa de inflacin. Es la tasa que usa el modelo en el calculo del costo de financiamiento del proyecto.

Se utiliza la tasa de inters real debido al hecho que todos los costos e ingresos son presentados tambin en trminos reales; es decir en trminos de los precios de hoy, sin inflacin. Por lo tanto, el costo de dinero (la tasa de interes) debe seguir el mismo patrn.

Se podra ajustar todas las cifras (ingresos, costos, financiamiento) para tomar en cuenta la inflacin, pero el resultado sera un modelo bastante ms complejo y grande. Es ms simple asumir que la inflacin afecta todos los costos e ingresos igualmente, y eliminarlo de todas las cifras (incluyendo la tasa de inters).El pago anual asociado con el crdito principal es el monto que hay que pagar para cumplir con los trminos del prstamo.

Si hay perodos de gracia, puede ser que no hay pagos en el primer uno o dos aos, o que los pagos son reducidos porque solamente esta incluido el inters.

Una vez comenzados plenamente los pagos, incluyen el repago del capital del prstamo adems del pago de inters.El pago anual asociado con el crdito secundario es el monto que hay que pagar para cumplir con los trminos del prstamo.

Si hay perodos de gracia, puede ser que no hay pagos en el primer uno o dos aos, o que los pagos son reducidos porque solamente esta incluido el inters.

Una vez comenzados plenamente los pagos, incluyen el repago del capital del prstamo adems del pago de inters.Si el proyecto o agencia financiera ofrece perodos de gracia en cuanto a inters o capital para los prstamos, se puede indicarles aca. No se contempla perodos de gracia en cuanto a prstamos de Capital de Trabajo.

Un perodo de gracia es un perodo en que el prestamista no exige pago.Seleccionar una duracin para el prstamo secundario (en aos)

C7-UTILFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 12Cuadro 7:CRONOGRAMA DE FLUJO DE EFECTIVO - AOS 1-12hasAOCATEGORIA123456789101112INGRESOS1. Ingresos Totales de Venta (Efectivo)90,817130,86673,27583,64691,28891,28891,28891,28891,28891,28891,28891,288(Calculado automticamente en base a Cuadro 1)2. Ingresos de Venta de Bienes de0.00.00.00.09,6480.00.00.00.00.09,648Capital (Cuadros 2a y 2c, Columna 8)3. Donacin de Capital de Trabajo0.04.Otros IngresosIngresos Totales90,817130,86673,27583,64691,288100,93691,28891,28891,28891,28891,288100,9360COSTOS1. Costos Tot. de Operacin (Efectivo)58,98830,28413,80211,9269,6489,6489,6489,6489,6489,6489,6489,648(Calculado automticamente en base a Cuadro 1)2. Costos Indirectos Totales1,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,800(Total de Cuadro 3, Columna 5)3. Costos de Mantenimiento804804804804804804804804804804804804(Totales de Cuadro 2a y 2c, Col. 9)4. Reemplazo de Bienes/Otros Costos0.00.00.00.080,4000.00.00.00.00.080,400(Al final de su vida - Cuadros 2a y 2c, Col. 3)Costos Totales61,59232,88816,40614,53012,25292,65212,25212,25212,25212,25212,25292,652UTILIDAD ANTES DE29,22597,97856,86969,11679,0368,28479,03679,03679,03679,03679,0368,284FINANCIAMIENTOFINANCIAMIENTO:1. Capital de Trabajo (Cuadro 6, Col.8)0.00.02. Prestamo Principal (Cuadro 6)0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.03. Prstamo Secundario (Cuadro 6)0.00.00.0Financiamiento Total0.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.00.0UTILIDAD DESPUES DEFINANCIAMIENTO29,2250.00.069,11679,0368,28479,03679,03679,03679,03679,0368,2840000000000000

Se insertan automaticamente los ingresos para cada ao del proyecto, utilizando la cifras calculadas en Cuadro 1.Los ingresos que resultan de la venta de los bienes de capital al final de sus vidas tiles. Estos clculos se realizan automticamente.Si se ha insertado un valor para una donacin de capital de trabajo al fondo de Cuadro 5, dicho valor sera transferido automaticamente a esta linea.Esta es una categoria abierta, que permite al analista insertar cualquier ingreso adicional. Dicho ingreso podria incluir otras donaciones o ingresos escenciales.Se insertan automaticamente los costos para cada ao del proyecto, utilizando la cifras calculadas en Cuadro 1.Los costos indirectos (o fijos) totales se traen automticamente del Cuadro 3. El modelo asume que los costos indirectos no cambian ao con ao.Los costos totales de mantenimiento se traen automticamente del Cuadro 2.. El modelo asume que los costos de mantenimiento no cambian ao con ao.La utilidad antes de financiamiento significa los ingresos netos del proyecto antes de tomar en cuenta el costo de los prstamos utilizados, o los impuestos sobre la renta que podran ser cobrados.El costo de financiamiento (Capital de Trabajo, Largo y Mediano plazo) es calculado automaticamente por el modelo y las cifras apropiadas insertadas en cada ao.Si la utilidad despus de financiamiento en ao 1 es negativo o no es mayor que la necesidad de capital de trabajo en ao 1, el modelo automaticamente repetir el prstamo de capital de trabajo en ao 2 (y, por lo tanto, pagar interses en ao 2). No se cobra principal ni en el ao 1 ni en el ao 2El nmero de aos en que hay costos de fianciamiento del prstamo depende de la duracin del crdito seleccionado en Cuadro 2El nmero de aos en que hay costos de fianciamiento del prstamo depende de la duracin del crdito seleccionado en Cuadro 2Este modelo no intenta calcular obligaciones fiscales. Si la inversin genera una utilidad suficiente para attraer impuestos, habr que sustraer dichos impuestos del flujo de caja.Esta lnea permite la inclusin de costos de reemplazo de bienes al final de su vida til. Este clculo se realiza automticamente.

C8-RENTAFORM. PROLOCAL - IIPROLOCALPgina 13Cuadro 8:CRONOGRAMA DE RENTABILIDAD EN TERMINOS DE FLUJO DE EFECTIVO - AOS 1-10RENTABILIDAD FINANCIERA - AOS 1-12AOCATEGORIA123456789101112INGRESOS1. Ingresos Totales de Venta (Total)94,711134,77575,02484,64191,28891,28891,28891,28891,28891,28891,28891,288(Calculado automticamente en base a Cuadro 1)2. Ingresos de Venta de Bienes de0.00.00.09,6480.00.00.00.00.09,648Capital (Cuadros 2a y 2c, Columna 10)3. Donacin de Capital de Trabajo y0.080,400Valor Terminal Bienes Principales4. Otros IngresosIngresos Totales94,711134,77575,02484,64191,288100,93691,28891,28891,28891,28891,288181,3360COSTOS1. Costos Tot. de Operacin (Total)95,43671,82434,43880,53427,87227,87227,87227,87227,87227,87227,87227,872(Calculado automticamente en base a Cuadro 1)2. Costos Indirectos Totales1,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,8001,800(Total de Cuadro 3, Columna 5)3. Costos de Mantenimiento804804804804804804804804804804804804(Totales de Cuadros 2a y 2c, Col. 8)4. Reemplazo de Bienes/Otros Costos0.00.00.00.080,4000.00.00.00.00.080,400(Al final de su vida - Cuadros 2a y 2c, Col. 3)5. Costo de Inversin Inicial68,191.80(Cuadro 2a,2b y 2c Total de Columna 6 + la 7)Costos Totales166,23274,42837,04283,13830,476110,87630,47630,47630,47630,47630,476110,876INGRESO NETO ANUAL(71,520)60,34737,9821,50360,812(9,941)60,81260,81260,81260,81260,81270,460-227299.551560346.5199999999937981.585000000011503.099999999991360811.5-9940.560811.560811.560811.560811.560811.570459.5RENTABILIDAD FINANCIERACOSTO DEDUCIENDO DONACIONESCOSTO SIN DEDUCIR DONACIONESTASA INTERNA DE RETORNO FINANCIERO (TIRF):59%15%VALOR ACTUAL NETO (VAN):has199,140@ 10%has57,523@ 10%MONTO DE SUBSIDIO EN EFECTIVO RECIBIDOhas155,779

Se insertan automaticamente los ingresos para cada ao del proyecto, utilizando la cifras calculadas en Cuadro 1.Los ingresos que resultan de la venta de los bienes de capital al final de sus vidas tiles. Este clculo se realiza automticamente.Esta fila incluye dos categorias de ingreso.

Primero, si se ha insertado un valor para una donacin de capital de trabajo al fondo de Cuadro 5, dicho valor sera transferido automaticamente a esta linea.

Segundo, el valor del terreno y dems bienes con vida til remanente debe estar incluido como un ingreso al final del proyecto, dado que dicho valor no se ha disminuido durante los 12 aos. Este clculos se realiza automticamente.Esta es una categoria abierta, que permite al analista insertar cualquier ingreso adicional. Dicho ingreso podria incluir otras donaciones o ingresos escenciales.Se insertan automaticamente los costos para cada ao del proyecto, utilizando la cifras calculadas en Cuadro 1.Los costos indirectos (o fijos) totales se calculan en base a Cuadro 3, y estan insertados automaticamente. El modelo asume que los costos indirectos no cambian ao con ao.Los costos totales de mantenimiento se calculan en base a Cuadro 2, y estan insertidos automaticamente. El modelo asume que los costos de mantenimiento no cambian de ao por ao.Esta lnea permite la inclusin de costos de reemplazo de bienes al final de su vida til. Este clculo se realiza automticamente.En el caso del anlisis financiero (y no de efectivo) se incluye el costo de la inversin total en el primer ao, pero no el costo de financiamiento.

As, el modelo inserta el total de la inversin (despus de subsidios o donaciones) utilizando las cifras generadas en Cuadro 2a, Columna 3.La utilidad antes de financiamiento significa la rentabilidad del proyecto antes de tomar en cuenta el costo de los prstamos utilizados, o los impuestos sobre la renta que podran ser cobrados.El TIRF y el VAN deduciendo donaciones, miden la rentabilidad de la inversin directa de los beneficiarios. Los recursos financierso recibidos en donacin se restan de la inversin total y por ende no son tomadose en cuenta. Bajo este escenario, se puede visualizar si la inversin es conveniente a los beneficiarios pero no a la sociedad en su conjunto.El TIRF y el VAN sin deducir donaciones, miden la rentabilidad del subproyecto considerando como parte de al inversin los recursos en donacin, o sea la rentabilidad de la inversin como si no hubiera habido una donacin. As se ofrece una estimacin de la importancia de las donaciones en lograr la rentabilidad de la inversin.La Tasa Interna de Retorno Financiero es la tasa de descuento anual (el inverso de la tasa de inters) que reducir todos los ingresos netos (es decir despus de todos costos menos financiamiento) recibidos durante los aos del proyecto a un valor de zero en la actualidad.

En otras palabras, si un inversionista esta considerando colocar dinero en un proyecto, y el proyecto rinde una TIRF de un 10%, solamente debe invertir si el retorno mximo disponible por medio de otras inversiones (acciones, bonos, otros proyectos) es menos de 10% (asumiendo los riesgos de los proyectos son iguales).El Valor Actual Neto es el valor, en dinero de hoy, de todos los ingresos netos recibidos durante el curso del proyecto, despus de descontar los beneficios por una tasa seleccionada.

Normalmente, se utiliza una tasa de descuento de un 12% (determinado hacia varios aos por el Banco Mundial como el valor verdadero del dinero en una muestra de pases).

Un VAN positivo (ms que 0) significa que el proyecto puede soportar la tasa de descuento de un 12% y todava rendir una utilidad.

ANEXO (1)PROLOCALANEXO 1: INGRESOS NETOS INCREMENTALES POR PRODUCTO O BLOQUEBLOQUE:Establecimiento de cacao ao 1 y cultivos asociadosUnidad deHectareaDuracin de Cada Ciclo12Nmero de1(1)Produccin(2)(meses)(3)Ciclos/Ao(4)A. INGRESOS DE VENTAUNIDADPRODUCCION POR DESTINO POR CICLOPRECIOTRANSPORTEINGRESO ANUALCATEGORIA DE INGRESODE VENTATOTALAUTO CONSUMOVENTApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVO(Kg,qq, caja)(unidades de venta)(unidades de venta)(unidades de venta)de venta561789101112=(7x4 ) x (10-11)13 = (9x4) x (10-11)1Venta de MaracuyaKg1,100.00.01,100.00.150.01156.75156.752Venta de Maiz Secoqq40.02.0038.07.300.30280.00266.003Venta de YucaKg1,500.030.001,470.00.080.00118.80116.424Venta Gandulsacos (fresco)25.00.025.08.00200.00200.005Venta de Platanoracimo222.020.00202.01.500.10310.80282.806Venta de PapayaUNIDAD1,389.055.001,334.00.300.05347.25333.5070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0Total:1,413.601,355.47B. COSTOS DE OPERACIONUNIDADCONSUMO POR DESTINO POR CICLOCOSTOTRANSPORTECOSTO ANUALCATEGORIA DE COSTODE USO OTOTALRECURSOS PROPIOSCOMPRApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVOCOMPRA(unidades de compra)(unidades de compra)(unidades de compra)de compra1415161718192021 =(16x4)x(19+20)22=(18x4)x(19+20)Materia Prima e Insumos1Costo cultivo asociados ano 1hectarea1.01.0838.4941.92880.41880.4120.00.00.030.00.00.040.00.00.050.00.00.060.00.00.070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0110.00.00.0120.00.00.0130.00.00.0140.00.00.0150.00.00.0160.00.00.0170.00.00.0180.00.00.0190.00.00.0200.00.00.0Total:880.41880.41Mano de Obra1Jornales cultivo asociadosJornales136.0122.413.64.00544.000.02Jornales0.00.00.03Jornales0.00.00.04Jornales0.00.00.05Jornales0.00.00.06Jornales0.00.00.07Jornales0.00.00.08Jornales0.00.00.09Jornales0.00.00.010Jornales0.00.00.011Jornales0.00.00.012Jornales0.00.00.013Jornales0.00.00.014Jornales0.00.00.015Jornales0.00.00.0Total:136.0544.000.0COSTOS TOTALES DE OPERACION:1,424.41880.41CINGRESOS NETOS(10.81)475.06D. GENERACION DE EMPLEO0.49Aos personas equivalentes

Insertar el nombre del producto a que se refiere este anexo.Aqui se refieren a los ciclos de produccin del cultivo o producto. Cultivos como hortalizas pueden tener un ciclo de 3 o 4 meses, mientras la produccin de aves puede involucrar un ciclo de 2.5 meses. En el caso de artesanas o agroindustra, donde la produccin ocure todo el ao (o mientras hay materia prima), puede ser ms conveniente hablar de un ciclo mensual, dado que muchas de las cuentas (sueldos, electricidad, etc.) se pagan cada mes.

En cuanto a los cultivos perennes, o animales de cra, el ciclo puede durar varios aos (poe ejemplo:10 aos = 120 meses). As, se puede calcular todos los gastos de produccin (menos la inversin inicial que debe aparacer en Cuadro 6) durante la vida del cultivo o animal, adems de calcular los ingresos totales en el mismo perodo.El nmero de ciclos por ao depende en si el proceso de produccin ocurre durante todo el ao.

Si la produccin es un proceso permanente (por ejemplo un cultivo perenne, avicultura, o artesanas) se divide 12 por la duracin de cada ciclo (Celda 2 a la izquierda). As la avicultura, con una duracin de 2.5 meses por ciclo, tendr 12/2.5 = 4.8 ciclos por ao.

Sin embargo, si la produccin no es permanente, tiene que identificar el nmero de ciclos. As, en una planta agroindustrial que funciona en base a un ciclo mensual, pero solamente opera de junio a diciembre (inclusivo), el nmero de ciclos ser 7. Una hortaliza puede tener un ciclo de 4 meses y ser cultivado en dos ciclos por ao.Identificar y insertir las categoras de ingresos que resultan de la produccion del producto o bloque. Dichos ingresos deben resultar del mismo proceso de produccion (p.ej. lana y carne de oveja).Especificar la unidad de venta del producto, sea en kilos, cabezas, piezas, quintales, litros, cajas, etc.Insertar la produccin total por unidad de produccion por ciclo en unidades de venta especificadas en Columna 6.

Se debe excluir cualquier proporcion de la produccion que no se puede aprovechar debido a deshechos, perdidas o problemas de calidad. Asi, si se cosecha 5t/ha pero solamente puede utilizar 4.5t, se debe utilizar la segunda cifra.El volumen del producto (en unidades de venta - vase Columna 6) destinado al autoconsumo. Es decir, para que no recibirn los productores dinero en efectivo.El volumen de venta se calcula automaticamente en base a la produccin total (Columna 7) menos el autoconsumo (Columna 8).

No se insertir datos en esta celda.Indicar el precio de venta promedio previsto. Si no se vende el producto - ej: se destina al autoconsumo o uso en una planta procesadora - hay que determinar el precio en el mercado ms cercano.Si no se entrega el producto al comprador en el sitio de produccin (la finca, la planta, etc.), indicar el costo de transporte (por unidad de venta) hasta el punto de venta.El ingreso total anual se calcula automaticamente, por multiplicar el volumen total de produccin por ciclo (Columna 7) con el nmero de ciclos por ao (Celda 4). Se multiplica dicho total por el precio de venta (Columna 10) menos el costo de transporte (Columna 11).

No se insertian datos en esta celda.El ingreso anual en efectivo se calcula automaticamente, por multiplicar el volumen de produccin vendido por ciclo (Columna 9) con el nmero de ciclos por ao (Celda 4). Se multiplica dicho total por el precio de venta (Columna 10) menos el costo de transporte (Columna 11).

No se insertir datos en esta celda.Identificar e insertar las categoras principales de costos que se aplican a la produccin del producto.

En el caso de produccin agropecuaria, estos costos pueden incluir fertilizantes, semillas, agroquimicos y tratamientos anti-parasiticos, y contenidores para el producto (sacos, cajas, etc.),

Tambin pueden incluir costos de riego (combustible de la bomba) si el riego esta dedicado al cultivo.Especificar la unidad de uso o compra del insumo, materia prima, o mano de obra, sea en kilos, jornales, quintales, litros, cajas, etc.La produccin total por ciclo se calcula automaticamente, por multiplicar el volumen de produccin en cada unidad (Columna 7) por el nmero de unidades de produccin (Columna 6).

No se insertan datos en esta celda.El volumen del insumo (en unidades de compra - vase Columna 15) conseguido sin costo en efectivo. Tipicamente resulta de autoproduccion del insumo o materia primo, o del uso de mano de obra familiar.El volumen de compra de un insumo o mano de obra se calcula automaticamente en base al uso total (Columna 16) menos la disponibilidad de recursos propios (Columna 17).

No se insertan datos en esta celda.Indicar el precio de compra promedio previsto. Si no se compra el insumo o mano de obra - ej: mano de obra familiar, o insumos generados en la finca misma - hay que determinar un precio en base al mercado ms cercano.Si no se entrega el vendedor el insumo al sitio de produccin (la finca, la planta, etc.), indicar el costo de transporte (por unidad de venta) desde el punto de compra a la finca o planta etc..El costo total anual se calcula automaticamente, por multiplicar

El volumen total de consumo por ciclo (Columna 16) con el nmero de ciclos por ao (Celda 4). Se multiplica dicho total por el precio de compra (Columna 19) ms el costo de transporte (Columna 20).

No se insertan datos en esta celda.El costo anual en efectivo se calcula automaticamente, por multiplicar el volumen de insumos o mano de obra comprado por ciclo (Columna 18) con el nmero de ciclos por ao (Celda 4). Se multiplica dicho total por el precio de compra (Columna 19) ms el costo de transporte (Columna 20).

No se insertan datos en esta celda.La generacin de empleo por parte del bloque se calcula automticamente en base al uso de mano de obra arriba. Se considera 275 jornales -persona por ao - persona equivalente, considerando un da semanal de descanso mas 15 das de descanso adicionales por ao.Especificar la unidad de produccion utilizada. Ejemplos:

Agricultura integral - finca de 3 hectreas, stc.Cultivos de ciclo corto, o perennes - manzana, hectrea, etc.Ganado - cabeza, hato de 10 cabezas, hectrea, rea de 100 hectreas, etc.Animales menores - galpn (pollos), Mdulo de 100 reproductores (carcol), etc. Agroindustria de procesamiento - agroindustria, caja, lote de 10 kilos, saco, etc.Postcosecha y/o comercializacin - quintal, tonelada, etc.Artesanas - taller, pieza, lote de 100 piezas, etc.Pesca o ecoturismo de mar - embarcacin y encargados, etc.Ecoturismo - cabaa, mdulo de 10 cabaas y servicios, etc.Acuacultura - piscina o estanque, mdulo de 10 estanques, etc.Transporte - vehculo, embarcacin, etc.Forestacin o reforestacin - hectrea, plantacin de 100 plantas, etc.Manejo de fauna silvestre - rea de 100 hectreas, zoocritadero, hato, etc.Manejo de microcuenca - rea de 1000 hectreas, etc.Caminos vecinales - conjunto de 5 comunidades beneficiadas, etc.Aulas escolares o similar - comunidad, 3 comunidades, 30 familias dispersas, etc.

ANEXO (2)PROLOCALANEXO 2: INGRESOS NETOS INCREMENTALES POR PRODUCTO O BLOQUEBLOQUE:Establecimiento cacao ao 2 y cuyltivos asociadosUnidad deHECTREADuracin de Cada Ciclo12Nmero de1(1)Produccin(2)(meses)(3)Ciclos/Ao(4)A. INGRESOS DE VENTAUNIDADPRODUCCION POR DESTINO POR CICLOPRECIOTRANSPORTEINGRESO ANUALCATEGORIA DE INGRESODE VENTATOTALAUTO CONSUMOVENTApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVO(Kg,qq, caja)(unidades de venta)(unidades de venta)(unidades de venta)de venta561789101112=(7x4 ) x (10-11)13 = (9x4) x (10-11)1Venta de Maracuyakg3,500.00.03,500.00.150.02472.50472.502Venta de Yucakg1,000.030.0970.00.080.0172.0069.843Venta de Gandul Frescosacos33.01.032.08.000.40250.80243.284Venta de Platanoracimo333.013.3319.71.500.10466.20447.555Venta de Papayainodades2,778.0111.12,666.90.300.03750.06720.0660.00.00.070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0Total:2,011.561,953.23B. COSTOS DE OPERACIONUNIDADCONSUMO POR DESTINO POR CICLOCOSTOTRANSPORTECOSTO ANUALCATEGORIA DE COSTODE USO OTOTALRECURSOS PROPIOSCOMPRApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVOCOMPRA(unidades de compra)(unidades de compra)(unidades de compra)de compra1415161718192021 =(16x4)x(19+20)22=(18x4)x(19+20)Materia Prima e Insumos1Costo cultivos asociados ano 2hectarea1.01.0452.00452.00452.0020.00.00.00.030.00.00.040.00.00.050.00.00.060.00.00.070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0110.00.00.0120.00.00.0130.00.00.0140.00.00.0150.00.00.0160.00.00.0170.00.00.0180.00.00.0190.00.00.0200.00.00.0Total:452.00452.00Mano de Obra1Jornales cultivos asociados ano 2Jornales155.0139.515.54.00620.000.02Jornales0.00.00.03Jornales0.00.00.04Jornales0.00.00.05Jornales0.00.00.06Jornales0.00.00.07Jornales0.00.00.08Jornales0.00.00.09Jornales0.00.00.010Jornales0.00.00.011Jornales0.00.00.012Jornales0.00.00.013Jornales0.00.00.014Jornales0.00.00.015Jornales0.00.00.0Total:155.0620.000.0COSTOS TOTALES DE OPERACION:1,072.00452.00CINGRESOS NETOS939.561,501.23D. GENERACION DE EMPLEO0.56Aos personas equivalentes

















ANEXO (3)PROLOCALANEXO 3: INGRESOS NETOS INCREMENTALES POR PRODUCTO O BLOQUEBLOQUE:Produccin de cacao ao 3Unidad deHECTREADuracin de Cada Ciclo12Nmero de1(1)Produccin(2)(meses)(3)Ciclos/Ao(4)A. INGRESOS DE VENTAUNIDADPRODUCCION POR DESTINO POR CICLOPRECIOTRANSPORTEINGRESO ANUALCATEGORIA DE INGRESODE VENTATOTALAUTO CONSUMOVENTApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVO(Kg,qq, caja)(unidades de venta)(unidades de venta)(unidades de venta)de venta561789101112=(7x4 ) x (10-11)13 = (9x4) x (10-11)1Venta de Maracuyakg3,333.00100.03,233.00.150.02449.96436.462Venta de cacaoqq8.000.08.055.000.50436.00436.003Venta de platanoracimos167.009.0158.01.500.10233.80221.2040.00.00.050.00.00.060.00.00.070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0Total:1,119.761,093.66B. COSTOS DE OPERACIONUNIDADCONSUMO POR DESTINO POR CICLOCOSTOTRANSPORTECOSTO ANUALCATEGORIA DE COSTODE USO OTOTALRECURSOS PROPIOSCOMPRApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVOCOMPRA(unidades de compra)(unidades de compra)(unidades de compra)de compra1415161718192021 =(16x4)x(19+20)22=(18x4)x(19+20)Materia Prima e Insumos1Costo cultivos asociados ano 3global1.01.0206.00206.00206.0020.00.00.030.00.00.040.00.00.050.00.00.060.00.00.070.00.00.080.00.00.090.00.00.0100.00.00.0110.00.00.0120.00.00.0130.00.00.0140.00.00.0150.00.00.0160.00.00.0170.00.00.0180.00.00.0190.00.00.0200.00.00.0Total:206.00206.00Mano de Obra1Jornales cultivos asociados ano 3Jornales77.069.37.74.00308.000.02Jornales0.00.00.03Jornales0.00.00.04Jornales0.00.00.05Jornales0.00.00.06Jornales0.00.00.07Jornales0.00.00.08Jornales0.00.00.09Jornales0.00.00.010Jornales0.00.00.011Jornales0.00.00.012Jornales0.00.00.013Jornales0.00.00.014Jornales0.00.00.015Jornales0.00.00.0Total:77.0308.000.0COSTOS TOTALES DE OPERACION:514.00206.00CINGRESOS NETOS605.76887.66D. GENERACION DE EMPLEO0.28Aos personas equivalentes

















ANEXO (4)PROLOCALANEXO 4: INGRESOS NETOS INCREMENTALES POR PRODUCTO O BLOQUEBLOQUE:Produccin de cacao ao 4Unidad dehectreaDuracin de Cada Ciclo12Nmero de1(1)Produccin(meses)(3)Ciclos/Ao(4)A. INGRESOS DE VENTAUNIDADPRODUCCION POR DESTINO POR CICLOPRECIOTRANSPORTEINGRESO ANUALCATEGORIA DE INGRESODE VENTATOTALAUTO CONSUMOVENTApor unidadcosto/unidadVALOR TOTALEN EFECTIVO(Kg,qq, caja)(unidades de venta)(unidades de venta)(unidades de venta)de venta561789101112=(7x4 ) x (10-11)13 = (9x4) x (10-11)1Venta de Cacaoqq21.0150.021.055.000.501,144.501,144.502Venta de Platanoracimo80.010.070.01.500.02118.80103.9530.00.00.00.040.00.00.050.00.00.060.00.

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Anexo 5 Analisis Finacniero